信用社（銀行）反洗錢工作領導小組方案

1、信用社（銀行）反洗錢工作領導小組方案根據中國人民銀行關于加強銀行反洗錢工作的通知（銀發(fā)今年351號）的要求，聯社決定成立反洗錢工作領導小組及相關辦事機構，負責全市反洗錢工作的各項事宜。一、聯社成立反洗錢工作領導小組（一）領導小組成員（二）領導小組職責1、統(tǒng)一領導、部署全市農村信用社反洗錢工作；2、研究制定反洗錢工作計劃、制度；3、研究反洗錢工作中的重大和疑難問題，提出解決方案；4、與人民銀行等相關部門聯系協調反洗錢工作，指導、協調社內各部門反洗錢工作二、聯社反洗錢工作領導小組辦事機構及其職責（一）反洗錢工作領導小組下設辦公室，掛靠辦公室，在領導小組授權下工作。辦公室主任：xxxxx聯絡員：xx

2、xxxx聯系電話：xxxxxxx（二）領導小組辦公室職責1、負責處理領導小組的日常工作；2、負責召集有關反洗錢工作會議；3、負責聯社各部門反洗錢工作聯絡工作；4、檢查、督促全市農村信用社反洗錢工作，保證反洗錢工作領導小組相關指令能夠順利在本系統(tǒng)得到貫徹執(zhí)行；5、匯總整理各科室、直屬單位、各信用社提供的有關反洗錢信息，提交領導小組；6、對涉嫌洗錢的違法案件提出法律意見，并報領導小組；7、會同有關科室組織開展有關反洗錢法律知識和異常支付交易識別等培訓；8、承辦領導小組交辦的臨時工作三、幾項具體工作（一）反洗錢調查、聯絡工作，由保衛(wèi)科牽頭負責。主要工作：1、加強與各級人行保衛(wèi)部門、信合管理部門保衛(wèi)負

3、責人、市公安機關的聯絡，并將聯絡的有關反洗錢情況報送領導小組辦公室；2、協助司法部門調查處理有關涉嫌洗錢犯罪案件；3、協調、配合公安機關對可疑交易資金的偵查；（二）現金支付交易監(jiān)測，由業(yè)務科牽頭負責。主要工作：1、監(jiān)測現金大額支付交易和可疑支付交易情況，并加以采集、整理和分析后提出書面報告提交領導小組辦公室；2、對現金大額支付交易和可疑支付交易監(jiān)測中發(fā)現的可疑信息，根據需要對有關信用社（營業(yè)部）進行必要的調查，寫出可疑交易分析報告并提交領導小組辦公室；3、監(jiān)督有報送支付交易報告義務的信用社（營業(yè)部）和人員遵守有關支付交易報告規(guī)定，積極履行報告義務；4、各信用社、聯社營業(yè)部要按照有關現金管理規(guī)定

4、管理、監(jiān)測大額支付交易，對可疑支付交易要做好柜面審查，要記錄、分析該可疑支付交易并及時報告。（三）轉賬支付交易監(jiān)測，財會科牽頭負責，由各信用社、營業(yè)部對柜臺轉賬支付交易進行監(jiān)測。主要工作：1、監(jiān)測轉賬大額支付交易和可疑支付交易情況，并加以采集、整理和分析后提出書面報告提交領導小組辦公室；2、對柜臺轉賬大額支付交易和可疑支付交易監(jiān)測中發(fā)現的可疑信息，根據需要進行必要的調查，寫出可疑交易分析報告并提交領導小組辦公室；3、遵守有關支付交易報告規(guī)定，積極履行報告義務。（四）其他主要工作：1、認真貫徹落實金融機構反洗錢規(guī)定、人民幣大額和可支付交易報告管理辦法、金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法的具體規(guī)定；2、跟蹤國內外反洗錢、反恐怖融資工作情況，并加以采集、整理和分析后形成書面報告提交領導小組辦公室；2、承辦領導小組交辦的臨時工作四、近期工作根據要求，聯社反洗錢工作領導小組辦公室近期主要做好以下幾項工作：（一）向人行反洗錢工作領導小組辦公室報告聯社反洗錢工作領導小組及相關辦事機構和聯絡員名單。（二）制定聯社反洗錢工作方