基金名詞篇(doc 13)

1、 基金名詞篇作為一種投資工具,證券投資基金把眾多投資人的資金彙集起來,由基金託管人(例如銀行)託管,由專業(yè)的基金管理公司管理和運(yùn)用,通過投資於股票和債券等證券,實(shí)現(xiàn)收益的目的。積極的投資管理模式積極的投資管理模式旨在爭(zhēng)取高於某個(gè)市場(chǎng)或行業(yè)的表現(xiàn)。采用此種方式的基金經(jīng)理會(huì)按照投資研究、市場(chǎng)預(yù)測(cè)和自己的判斷去靈活決定買賣哪一項(xiàng)證券。 進(jìn)取型增長(zhǎng)基金一種單位信托或互惠基金。目的是投資於較高風(fēng)險(xiǎn)的證券以掌握較高的長(zhǎng)期資本增長(zhǎng)。每年回報(bào)從投資所得的每年平均利潤(rùn)或虧損。資產(chǎn)分配投資在貨幣、債券和股票等一籃子證券和資產(chǎn)。認(rèn)可基金符合證監(jiān)會(huì)規(guī)定可以在香港市場(chǎng)公開發(fā)售的單位信托或互惠基金。惟獲得認(rèn)可並不代表被證

2、監(jiān)會(huì)推薦。均衡基金透過投資於股票、債券和/或貨幣市場(chǎng)工具，同時(shí)提供資本增值、收入和保本的單位信托或互惠基金。買賣差價(jià)基金的買賣差價(jià)。買入價(jià)基金持有人把基金單位賣給基金經(jīng)理的價(jià)格，這相等於資產(chǎn)淨(jìng)值加贖回費(fèi)用(如適用)。股票型基金投資標(biāo)的為上市公司股票。主要收益為股票上漲的資本利得?；饻Q(jìng)值隨投資的股票市價(jià)漲跌而變動(dòng)。風(fēng)險(xiǎn)較債券基金、貨幣市場(chǎng)基金為高,相對(duì)可期望的報(bào)酬也較高。債券型基金投資在政府或公司所發(fā)行的債務(wù)證券的單位信托或互惠基金。債券基金一般強(qiáng)調(diào)取得穩(wěn)定收入。貨幣市場(chǎng)基金投資標(biāo)的為流動(dòng)性極佳的貨幣市場(chǎng)商品,如365天內(nèi)的存款、國(guó)債、回購(gòu)等,賺取相當(dāng)於大額金融交易才能享有的較高收益。私募基金

3、相對(duì)于受政府主管部門監(jiān)管的，向不特定投資人公開發(fā)行受益憑證的證券投資基金而言，是一種非公開宣傳的，私下向特定投資人募集資金進(jìn)行的一種集合投資。開放式基金在國(guó)外又稱共同基金，它和封閉式基金共同構(gòu)成了基金的兩種基本運(yùn)作方式。開放式基金是指基金發(fā)起人在設(shè)立基金時(shí)，基金單位或股份總規(guī)模不固定，可視投資者的需求，隨時(shí)向投資者出售基金單位或股份，並可應(yīng)投資者要求贖回發(fā)行在外的基金單位或股份的一種基金運(yùn)作方式。投資者既可以通過基金銷售機(jī)構(gòu)購(gòu)買基金使基金資產(chǎn)和規(guī)模由此相應(yīng)增加，也可以將所持基金份額賣回給基金並收回現(xiàn)金使基金資產(chǎn)和規(guī)模相應(yīng)減少。封閉式基金 是相對(duì)於開放式基金而言的，是指事先確定發(fā)行總額，除非發(fā)生

4、擴(kuò)募等特殊情況，基金份額總數(shù)保持不變，基金上市後投資者可以在二級(jí)市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓、買賣的一種基金。 保證基金一種集體投資計(jì)畫，保證在指定日期讓投資者收取預(yù)先訂定的金額。保證的金額可包括本金的若干百分率，部分保證基金更會(huì)提供高於本金的額外回報(bào)率保證。一些保證基金還會(huì)在到期日前設(shè)定某些日期，預(yù)先派發(fā)部分保證的回報(bào)。認(rèn)可跟蹤指數(shù)交易所買賣基金顧名思義，認(rèn)可跟蹤指數(shù)交易所買賣基金(交易所買賣基金)是獲證監(jiān)會(huì)認(rèn)可，而又在交易所買賣的基金。這類基金以跟蹤、模擬或?qū)?yīng)某個(gè)股票、債券或其他證券指數(shù)的表現(xiàn)為主要投資目標(biāo)。這單張旨在向身為散戶投資者的你介紹獲證監(jiān)會(huì)認(rèn)可及在香港聯(lián)合交易所有限公司(聯(lián)交所)上市的交易所買賣基

5、金。供款定期投資在單位信托儲(chǔ)蓄計(jì)劃或強(qiáng)積金計(jì)劃。每日估值在每個(gè)交易日計(jì)算出最新的基金資產(chǎn)市值。界定利益計(jì)劃根據(jù)服務(wù)年資和退休前的平均工資去支付一定金額的退休計(jì)劃。這類計(jì)劃通常由雇主承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。界定供款計(jì)劃根據(jù)雇主和雇員的供款總額以及供款上所賺的投資回報(bào)去提供收益的退休計(jì)劃。這類計(jì)劃通常由雇員承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。分散投資目的在於減低整體投資風(fēng)險(xiǎn)和避免因個(gè)別證券、行業(yè)或國(guó)家表現(xiàn)不理想而拖累投資組合表現(xiàn)的投資策略。股息分派基金在一個(gè)年度內(nèi)賣出證券所得的利潤(rùn)，減去已實(shí)現(xiàn)的損失後，派發(fā)給單位信托持有人的股息。平均成本效益長(zhǎng)線定期投資相同的金額，于高價(jià)時(shí)投資者購(gòu)入較少股份，於低價(jià)時(shí)，買入較多的股份。由過往數(shù)據(jù)

6、來看，這方式能減低投資的總成本。新興市場(chǎng)基金主要投資在亞洲、拉丁美洲或東歐等發(fā)展中市場(chǎng)的基金。這些市場(chǎng)在規(guī)模、流通量和發(fā)展周期方面，都有較高的投資風(fēng)險(xiǎn)。雇員供款雇員在強(qiáng)積金或退休計(jì)劃的強(qiáng)制性投資。在強(qiáng)積金計(jì)劃下，雇員要就其有關(guān)入息供款5%，上限為港幣一千元。雇主供款雇主供款給雇員的強(qiáng)積金或退休計(jì)劃。在強(qiáng)積金計(jì)劃下，雇主要按雇員有關(guān)入息的5%為其供款，上限為港幣一千元。股票基金這類基金投資於本地和/或海外股票，主要目標(biāo)是爭(zhēng)取資本增值。定息基金投資在債券或其他定息證券，從而尋求穩(wěn)定收入的基金。首次認(rèn)購(gòu)費(fèi)在購(gòu)買基金時(shí)所支付的傭金，傭金主要支付給分銷商。基金經(jīng)理負(fù)責(zé)為單位信托或互惠基金作投資決定的專業(yè)

7、人士。環(huán)球基金投資在環(huán)球證券的單位信托或互惠基金。增長(zhǎng)和收入基金從股票和債券投資中，尋求最大資本增長(zhǎng)和現(xiàn)有股息收入的單位信托或互惠基金?；鸸珪?huì)香港投資基金公會(huì)代表香港基金管理業(yè)的專業(yè)團(tuán)體。入息基金主要投資在債券上，從而尋求現(xiàn)有收入而非資本增值的單位信托或互惠基金。指數(shù)基金被動(dòng)式的管理模式，旨在緊貼特定市場(chǎng)指數(shù)的表現(xiàn)。投資顧問為單位信托或互惠基金(基金經(jīng)理)或以個(gè)人名義(中間人)，作日常投資決定的個(gè)人或機(jī)構(gòu)。強(qiáng)積金強(qiáng)制性公積金計(jì)劃-政府規(guī)定全港雇員必須參加的一項(xiàng)退休保障制度。管理費(fèi)單位信托或互惠基金支付給基金經(jīng)理的費(fèi)用，作為他們管理基金資產(chǎn)的服務(wù)費(fèi)。通常會(huì)每日扣除，並反映於基金資產(chǎn)淨(jìng)值。強(qiáng)制性

8、供款政府規(guī)定雇主和雇員在強(qiáng)積金或退休計(jì)劃下必須作的投資。雇主和雇員須要就雇員的有關(guān)入息各自供款5%?；セ莼鸹鸸緟R集個(gè)別投資意向相同投資者的資金，並按預(yù)定的目標(biāo)投資在一籃子的證券。在香港，互惠基金亦稱單位信托基金。資產(chǎn)淨(jìng)值單位信托或互惠基金的資產(chǎn)總值減去負(fù)債，除以未贖回股份/單位的數(shù)目，就可得出資產(chǎn)淨(jìng)值。個(gè)別股份的價(jià)值則稱為單位價(jià)。買入價(jià)指基金的售價(jià)，相等於資產(chǎn)淨(jìng)值加首次認(rèn)購(gòu)費(fèi)（如適用）。離岸基金公司總部設(shè)在香港以外的單位信托或互惠基金。大部份在香港發(fā)售的單位信托或互惠基金均在盧森堡、百慕達(dá)或都柏林等海外管轄區(qū)注冊(cè)成立。開放式基金可供買賣的，而單位數(shù)目沒有限制的單位信托或互惠基金。公積金計(jì)

9、劃為個(gè)別公司的雇員作投資的退休計(jì)劃；目的是為雇員在退休或離職後提供退休福利。投資組合單位信托或互惠基金持有的所有證券，或個(gè)人/機(jī)構(gòu)持有的一切投資?；痄N售文件為準(zhǔn)投資者提供某項(xiàng)投資的資料，具有法律效力。資料包括基金的投資目標(biāo)及策略、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)用，以及過往表現(xiàn)等。投資者於購(gòu)買單位信托或互惠基金前應(yīng)細(xì)閱基金銷售文件。贖回投資者賣出持有的單位信托或互惠基金。贖回費(fèi)投資者在賣出某些單位信托或互惠基金時(shí)須付的費(fèi)用。贖回價(jià)/買入價(jià)投資者賣出單位信托或互惠基金，或基金買回單位的價(jià)格；以每單位資產(chǎn)淨(jìng)值減去贖回費(fèi)計(jì)算。地區(qū)基金投資在特定地區(qū)的證券，如歐洲、亞洲等的單位信托或互惠基金。再投資以股息去買額外的證券。大

10、部份單位信托或互惠基金均提供股息自動(dòng)再投資的選擇予基金持有人。承受風(fēng)險(xiǎn)能力投資者在等待投資價(jià)值上升的同時(shí)，所能承受投資價(jià)格下跌的能力。已調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)評(píng)估一項(xiàng)投資要承受多少風(fēng)險(xiǎn)，才能取得目標(biāo)回報(bào)。通常以數(shù)字或等級(jí)顯示，風(fēng)險(xiǎn)低而回報(bào)率高，表示該項(xiàng)投資較佳。行業(yè)/主題基金集中投資於某個(gè)市場(chǎng)或行業(yè)的單位信托或互惠基金，如科技或保健基金。由於行業(yè)基金是受個(gè)別行業(yè)的發(fā)展所影響，故這類基金的股價(jià)波幅一般比那些分散投資的基金為高。股份互惠基金擁有權(quán)的一個(gè)單位。投資年期投資者預(yù)計(jì)持有一項(xiàng)投資的時(shí)期，通常以年計(jì)。信托人被委任保管信托或計(jì)劃資產(chǎn)，以受益人/成員的利益為大前提的人/團(tuán)體。 非認(rèn)可基金未獲證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)在香

11、港公開發(fā)售的單位信托或互惠基金。 單位單位信托基金擁有權(quán)的一個(gè)單位。單位信托基金一種匯集投資工具，匯集投資意向相同的投資者之資金，並按預(yù)定的目標(biāo)去投資在一籃子的證券。跟互惠基金相同。波幅單位信托/互惠基金價(jià)格，或指數(shù)變動(dòng)的程度，通常以標(biāo)準(zhǔn)差或beta系數(shù)量度?；鸬牟ǚ螅涓叩蛢r(jià)位的相差亦較大。 自願(yuàn)性供款 雇主或雇員在退休計(jì)劃所作的額外投資。目的是希望增加退休儲(chǔ)備。 認(rèn)股權(quán)證基金投資在認(rèn)股權(quán)證的單位信托或互惠基金-獲準(zhǔn)在一段時(shí)間內(nèi)以特定的價(jià)格購(gòu)買限量的普通股。一般被視作高風(fēng)險(xiǎn)投資。1、 什么叫開放日？開放日就是可以辦理開放式基金的開戶、申購(gòu)、贖回、銷戶、掛失、過戶等等一系列手續(xù)的工作日。

12、對(duì)于一只開放式基金來說，并不是在任何一個(gè)工作日都可以進(jìn)行交易，因此，規(guī)定每周的某幾個(gè)工作日進(jìn)行交易，這幾個(gè)工作日就稱為開放日。開放日是針對(duì)開放式基金而言的。封閉式基金在交易所上市，可以在交易所的交易日進(jìn)行基金的買賣。開放式基金不上市，只在特定的時(shí)間進(jìn)行申購(gòu)、贖回、過戶等事宜，需要規(guī)定開放日。2、 什么是金額申購(gòu)？金額申購(gòu)是指投資者在買基金時(shí)是按購(gòu)買的金額提出的申請(qǐng)，而不是按購(gòu)買的份額提出申請(qǐng)，也就是說一個(gè)投資者提出買10,000元的基金，而不是買10,000份的基金?；鸬淖畹驼J(rèn)購(gòu)額都是1000元。3、 什么是份額贖回？份額贖回是指投資者在賣基金時(shí)是按賣出的份額提出，而不是按賣出的金額提出，例

13、如一個(gè)投資者提出賣出10,000份基金，而不是賣出10,000元的基金。咱們國(guó)家的開放式基金一般采用的都是金額申購(gòu)和份額贖回的方式。第七、比較關(guān)心的問題1、 投資開放式基金要交稅么？答：我國(guó)只對(duì)基金管理公司征收所得稅和營(yíng)業(yè)稅，不對(duì)咱投資基金和基金投資所得征稅。此外，對(duì)基金的交易免征印花稅。2、 開放式基金在交易所上市么？答：開放式基金不在交易所上市。上市是針對(duì)封閉式基金而言的，開放式基金通過在銷售網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行基金單位的申購(gòu)和贖回來實(shí)現(xiàn)交易。3、 開放式基金的認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)有什么區(qū)別？答：咱在開放式基金募集期間、基金尚未成立時(shí)購(gòu)買基金單位的過程稱為認(rèn)購(gòu)。在基金成立，已經(jīng)開始運(yùn)作之后，投資者再購(gòu)買基金單位

14、的過程稱為申購(gòu)。4、 購(gòu)買開放式基金需要支付哪些費(fèi)用？答：（1）申購(gòu)或贖回費(fèi)用。指投資者在購(gòu)買或者賣出基金時(shí)支付的費(fèi)用或傭金。 （2）經(jīng)營(yíng)費(fèi)用。一般包括：管理費(fèi)用、托管費(fèi)用和其他費(fèi)用，這類費(fèi)用直接從基金資產(chǎn)中扣除。經(jīng)營(yíng)費(fèi)用是基金運(yùn)作中的重要成本費(fèi)用，不同類型投資策略的基金，在經(jīng)營(yíng)費(fèi)用上的差別非常大。但目前由于基金市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)非常激烈，所以有很多債券型和貨幣型的基金已經(jīng)不收取任何費(fèi)用了！5、 開放式基金自成立之日起，多少天后可以贖回？答：開放式基金自成立之日起，封閉運(yùn)行三個(gè)月，即90天后可以贖回。6、開放式基金的面值和認(rèn)購(gòu)價(jià)格是多少？答：基金的面值一般為人民幣1.00元；認(rèn)購(gòu)價(jià)格為面值加單位基金份

15、額申購(gòu)費(fèi)。7、 如何辦理開放式基金的申購(gòu)和贖回？答：買賣封閉式基金是通過證券交易場(chǎng)所進(jìn)行的，買賣行為發(fā)生在基金投資者之間，而開放式基金不在交易所上市，投資者須向基金所托管的銀行申請(qǐng)購(gòu)買或贖回基金。a) 閱讀有關(guān)文件。投資者需要認(rèn)真閱讀有關(guān)基金的文件，對(duì)準(zhǔn)備購(gòu)買基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益水平有一個(gè)總體評(píng)估，并據(jù)此作出投資決定。b) 開立基金帳戶。c) 認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金。投資者向基金管理公司購(gòu)買基金單位。d) 贖回基金。投資者把手中持有的基金單位按一定價(jià)格賣給基金管理人并收回現(xiàn)金。此外，投資者除了可以申購(gòu)和贖回外，還可以申請(qǐng)基金轉(zhuǎn)換、非交易過戶（是指基金投資者不向基金管理公司辦理贖回和申購(gòu)，而直接進(jìn)行基金單位

16、的轉(zhuǎn)讓。開放式基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般只受理特定情況下的非交易過戶，例如繼承、司法強(qiáng)制執(zhí)行等情況。）、紅利再投資等交易。8、 投資開放式基金有哪些訣竅？為了取得良好的投資回報(bào)，以下是一些值得重視的訣竅！(1）投資時(shí)間越長(zhǎng)機(jī)會(huì)越多，回報(bào)率越高，讓時(shí)間創(chuàng)造財(cái)富。（2）通過基金建立財(cái)富的最可靠、最簡(jiǎn)單的辦法就是多投資。（3）投資股票基金的長(zhǎng)期回報(bào)率大大高于固定收益基金的回報(bào)率。（4）優(yōu)先考慮選擇不收費(fèi)或收費(fèi)低廉的基金作為投資對(duì)象（5）選擇好的投資顧問，在一定程度上，可幫助投資者提高投資效益。（6）充分研究和熟悉各基金，全面衡量基金表現(xiàn)后投資。（7）避免過于頻繁交易，付出不必要的費(fèi)用。(8）避免在市場(chǎng)接

17、近高峰時(shí)一次性大量投資，盡可能分批買入。（9）關(guān)注幾個(gè)符合目標(biāo)的基金品種，避免過度分散投資。（10）盡量利用基金服務(wù)，使投資更為方便自如常用基金名詞小辭典基金證券投資基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方式，即通過發(fā)行基金證券，集中投資者的資金，交由基金托管人托管，由基金管理人管理，主要投資于股票、債券等金融工具的投資,以獲得投資收益和資本增值。是通過匯集眾多投資者資金，交給銀行保管，由專業(yè)的基金管理公司負(fù)責(zé)投資于股票和債券等證券，以實(shí)現(xiàn)保值增值目的的一種投資工具。買基金最大的好處是借專家智慧參與股票和債券市場(chǎng)投資，降低了個(gè)人直接投資股票和債券風(fēng)險(xiǎn)，達(dá)到使個(gè)人資產(chǎn)增值的目的。申購(gòu)基金封閉

18、期結(jié)束后，若申請(qǐng)購(gòu)買開放式基金，習(xí)慣上稱為基金申購(gòu)，以區(qū)分在發(fā)行期內(nèi)的認(rèn)購(gòu)?；鸬纳曩?gòu)，就是買進(jìn)。上市的封閉式基金，買進(jìn)方法同一般股票。開放式基金是以您欲申購(gòu)之金額，除以買進(jìn)當(dāng)日基金凈值，得到買進(jìn)單位數(shù)。贖回若申請(qǐng)將手中持有的基金單位按公布的價(jià)格賣出并收回現(xiàn)金，習(xí)慣上稱之為基金贖回?；鸬内H回，就是賣出。上市的封閉式基金，賣出方法同一般股票。開放式基金是以您手上持有基金的全部或一部，申請(qǐng)賣給基金公司，贖回您的價(jià)金。贖回所得金額，是賣出基金的單位數(shù)，乘以賣出當(dāng)日凈值。除息日權(quán)益登記日（T日）后的第一個(gè)基金交易日，即T1日。托管費(fèi)是指基金托管人為基金提供服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用，比如銀行為保管、處置

19、基金信托財(cái)產(chǎn)而提取的費(fèi)用。托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取，目前通常為0.25%，逐日累計(jì)計(jì)提，按月支付給托管人。此費(fèi)用也是從基金資產(chǎn)中支付，不須另向投資者收取。凈收益是基金收益扣除按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費(fèi)用后的余額。轉(zhuǎn)托管是指投資者同一基金在不同托管點(diǎn)（不同銷售商及同一銷售商的不能通存通況的城市或分行）之間實(shí)施的所持基金份額托管機(jī)構(gòu)變更的操作。基金賬戶又稱TA基金賬戶（Transaction Account 簡(jiǎn)稱TA基金賬戶），是指注冊(cè)登記人為投資人建立的用于管理和記錄投資人交易該注冊(cè)登記人所注冊(cè)登記的基金種類、數(shù)量變化情況的賬戶?；鹗找媸侵富鹳Y產(chǎn)在運(yùn)作過程中所產(chǎn)

20、生的超過自身價(jià)值的部分。具體地說，基金收益包括基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價(jià)差、存款利息和其他收入?；疝D(zhuǎn)換是指投資者在持有本公司發(fā)行的任一開放式基金后，可直接自由轉(zhuǎn)換到本公司管理的其它開放式基金，而不需要先贖回已持有的基金單位，再申購(gòu)目標(biāo)基金。例如，在本公司目前已經(jīng)發(fā)行的兩只開放式基金當(dāng)中，投資者可以將持有的南方寶元債券型基金的份額轉(zhuǎn)換為南方穩(wěn)健成長(zhǎng)基金的份額，也可以將持有的南方穩(wěn)健成長(zhǎng)基金的份額轉(zhuǎn)換為南方寶元債券型基金的份額?；鸲ㄍ妒窃谝欢ǖ耐顿Y期間內(nèi)投資人定額申購(gòu)某只基金產(chǎn)品的業(yè)務(wù)，分為3年期和5年期。基金管理公司接受投資人的基金定投申購(gòu)業(yè)務(wù)申請(qǐng)后，基金代銷機(jī)構(gòu)將根據(jù)投資

21、人的要求在某一固定期間（以月為最小單位），從投資人指定的資金賬戶內(nèi)扣劃固定的申購(gòu)款項(xiàng)。LOF基金英文全稱是（Listed Open-Ended Fund），即“上市型開放式基金”。也就是上市型開放式基金發(fā)行結(jié)束后，投資者既可以在指定網(wǎng)點(diǎn)申購(gòu)與贖回基金份額，也可以在交易所買賣該基金。不過投資者如果是在指定網(wǎng)點(diǎn)申購(gòu)的基金份額，想要上網(wǎng)拋出，須辦理一定的轉(zhuǎn)托管手續(xù)。同樣，如果是在交易所網(wǎng)上買進(jìn)的基金份額，想要在指定網(wǎng)點(diǎn)贖回，也要辦理一定的轉(zhuǎn)托管手續(xù)。前端收費(fèi)是指當(dāng)認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)基金時(shí)就需支付認(rèn)/申購(gòu)費(fèi)的付費(fèi)方式。后端收費(fèi)是指當(dāng)您購(gòu)、申購(gòu)基金時(shí)，不需要交納認(rèn)/申購(gòu)費(fèi)，而是等到贖回時(shí)才繳納該費(fèi)用。后端收費(fèi)的

22、設(shè)計(jì)目的是為了鼓勵(lì)你能夠長(zhǎng)期持有基金，因此，后端收費(fèi)的費(fèi)率一般會(huì)隨著你持有基金時(shí)間的增長(zhǎng)而遞減。需要提示的是，收費(fèi)模式在基金認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)確認(rèn)后不得修改。當(dāng)日凈值就是在每個(gè)基金交易日結(jié)束后，基金公司將基金凈資產(chǎn)與基金總份額相比所得到的每一份基金的凈價(jià)值。當(dāng)前市值上一交易日凈值*基金份額當(dāng)前市值，該凈值僅供參考。累計(jì)凈值等于公告日當(dāng)天的單位基金凈值加上基金成立以來的全部分紅。股票型基金是指以股票為主要投資對(duì)象的投資基金。債券型基金是指以債券為投資對(duì)象的投資基金。指數(shù)型基金采用被動(dòng)式投資，選取某個(gè)指數(shù)作為模仿對(duì)象，按照該指數(shù)構(gòu)成的標(biāo)準(zhǔn)，購(gòu)買該指數(shù)包含的證券市場(chǎng)中全部或部分的證券，目的在于獲得與該指數(shù)相

23、同的收益水平。配置型基金主要投資于股票、債券及貨幣市場(chǎng)工具以獲取投資回報(bào)，這種基金主要的特點(diǎn)在于它可以根據(jù)市場(chǎng)情況更加靈活的改變資產(chǎn)配置比例，實(shí)現(xiàn)進(jìn)可攻退可守的投資策略。保本型基金是以保本和增值為目標(biāo)，主要投資于風(fēng)險(xiǎn)很低、高分紅和回報(bào)的證券，以保證投資者到期能得到本金加收益的基金?；鹜泄苋耸且罁?jù)基金運(yùn)行中“管理與保管分開”的原則對(duì)基金管理人進(jìn)行監(jiān)督和保管基金資產(chǎn)的機(jī)構(gòu)，是基金持有人利益的代表，通常由有實(shí)力的商業(yè)銀行和霍信托投資公司擔(dān)任。即基金銀行賬戶款項(xiàng)收付及資金劃撥等也由基金托管人負(fù)責(zé)，基金投資于證券后，有關(guān)證券交易的資金清算由基金托管人負(fù)責(zé)?；鸸芾砣说闹饕氊?zé)是負(fù)責(zé)投資分析、決策，并向

24、基金托管人發(fā)出買進(jìn)或賣出證券及相關(guān)指令?；鹜泄苋伺c基金管理人簽訂托管協(xié)議，在托管協(xié)議規(guī)定的范圍內(nèi)履行自己的職責(zé)并收取一定的報(bào)酬?；鹜泄苋嗽诨鸬倪\(yùn)行過程中起著不可或缺的作用?；鸪闪⑷帐侵富疬_(dá)到成立條件后，基金管理人宣布基金成立的日期?；鹉技谑侵缸哉心颊f明書公告之日起到基金成立日的時(shí)間段?；痖_放日就是可以辦理開放式基金的申購(gòu)、贖回、銷戶、掛失、過戶等等一系列手續(xù)的工作日。對(duì)于一只開放式基金來說，并不是在任何一個(gè)工作日都可以進(jìn)行交易，因此，規(guī)定每周的某幾個(gè)工作日進(jìn)行交易，這幾個(gè)工作日就稱為開放日?；饍羰找媸腔鹗找婵鄢凑諊?guó)家有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費(fèi)用后的余額。基金收益包括

25、紅利、股息、債券利息、買賣證券價(jià)差、存款利息收入等。紅利再投資將投資者分得的現(xiàn)金收益再投資于基金，并折算成相應(yīng)數(shù)量的基金單位，本基金基金契約規(guī)定，紅利再投資免收申購(gòu)費(fèi)。按分紅日的凈值折算成基金份額增加到你所持有的基金份額中，即是將分得的紅利自動(dòng)進(jìn)行了基金的申購(gòu)，但這種申購(gòu)不需交納申購(gòu)費(fèi)。權(quán)益登記日基金管理人進(jìn)行紅利分配時(shí)，需要定出某一天，界定哪些基金持有人可以參加分紅，定出的這一天就是股權(quán)登記日。也就說，在權(quán)益登記日當(dāng)天仍持有或申購(gòu)該基金并得到確認(rèn)的投資者均可享受此次分紅。貨幣市場(chǎng)基金是指投資于貨幣市場(chǎng)上短期有價(jià)證券的一種基金。該基金資產(chǎn)主要投資于短期貨幣工具如國(guó)庫(kù)券、商業(yè)票據(jù)、銀行定期存單、

26、政府短期債券、企業(yè)債券等短期有價(jià)證券?；鸫N機(jī)構(gòu)是接受基金管理公司委托，代理開放式基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸫N機(jī)構(gòu)可以使商業(yè)銀行、證券公司。證券投資基金:基金是指一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方式，即通過發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，從事股票、債券等金融工具投資。開放式基金：是指基金發(fā)行總額不固定，基金單位總數(shù)隨時(shí)增減，投資者可以按基金的報(bào)價(jià)在國(guó)家規(guī)定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所申購(gòu)或者贖回基金單位的一種基金。封閉式基金：是指事先確定發(fā)行總額，在封閉期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過證券市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓、買賣基金單位的一種基金。契約型基金：又稱為單位信托基金，是指投資者、管理人、托管人三者作為基金的當(dāng)事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金。它是基于契約原理而組織起來的代理投資行為，沒有基金章程，也沒有公司董事會(huì)，而是通過基金企業(yè)來規(guī)范三方當(dāng)事人的行為?；鸸芾砣素?fù)責(zé)基金的管理操作?；鹜泄苋俗鳛榛鹳Y產(chǎn)的名義持有人，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管和處置，對(duì)基金管理人的運(yùn)作實(shí)行監(jiān)督。成長(zhǎng)型基金：這是基金中最常見的一種。該類基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期增值。為了達(dá)到這一目標(biāo)，基金管理人通常將基金資產(chǎn)投資于信譽(yù)度較高的、又長(zhǎng)期成長(zhǎng)前景或長(zhǎng)期盈余的公司的股票。收入型基金：主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價(jià)證券，以獲取當(dāng)期的最大收