(完整版)常見合同詐騙方式和預(yù)防

1、常見合同詐騙方式和預(yù)防根據(jù)國家工商局統(tǒng)計，合同欺詐有逐 年增多的趨勢。合同履約率已由 20 世紀(jì) 90 年代的 70下降到目前的 50，在沒有履 行的合同中， 相當(dāng)一部分是利用合同進(jìn)行詐 騙，且在新的社會形勢下，合同詐騙也出現(xiàn) 了一些新特點，由于此類案件增多，導(dǎo)致經(jīng) 濟(jì)領(lǐng)域出現(xiàn)嚴(yán)重的合同信譽(yù)危機(jī)， 污染了社 會風(fēng)氣 以合法形式 掩蓋非法勾當(dāng)行騙者為了便于實施詐騙的目的， 專門持 偽造的或他人的身份證件， 到工商管理部門 登記注冊成立公司，然后，以公司名義招聘 員工、培訓(xùn)員工，由員工進(jìn)行詐騙，整個詐 騙過程，真正的幕后策劃人始終不露面。因 此，合同詐騙案件最終被追究刑事責(zé)任的通 常都是公司的業(yè)務(wù)

2、員或一般員工， 而隱藏在 合法公司后面的策劃人因為極少直接與受 騙者接觸，從而得以逃避法律制裁。以合法公司名義行騙，可以減少行騙的風(fēng)險，增加 行騙手段的隱蔽性。更有甚者，公司連自己 招聘的員工都騙，情節(jié)十分惡劣。如鐘某某、 梁某某合同詐騙一案，正是通過依法成立的 某市某某投資咨詢有限公司的名義行騙，而且為了增加收入”，還在該市內(nèi)成立多家分 公司行騙，由于欺騙性大，連該公司的部分 業(yè)務(wù)員甚至都上當(dāng)受騙。重操舊業(yè)者多屢騙不爽行騙者多數(shù)是具有多次行騙劣跡的行家 老手，通常一旦罪行被識破，便馬上聞風(fēng)而 逃。當(dāng)他們認(rèn)為風(fēng)聲不緊的時候，就會重操 舊業(yè)。因為他們對于行騙手段十分熟悉，所 以在很短時間內(nèi)他們便

3、可以迅速成立詐騙 組織，實施詐騙行為，而且，為逃避法律懲 罰，他們會吸取教訓(xùn)，得手后立即銷聲匿跡， 給有關(guān)部門查辦造成困難。例如鄭某某合同 詐騙一案，鄭某某及同案人王某某等人案發(fā) 前在某某生態(tài)農(nóng)莊工作，該農(nóng)莊被查處后， 鄭某某和王某某又到某市某貿(mào)易有限公司繼續(xù)進(jìn)行詐騙活動，正是由于熟悉 “業(yè)務(wù) ”， 使得該公司在短短 1 個月的時間內(nèi)共騙取被 害人人民幣 20 多萬元。運(yùn)用見證手法騙取信任公證和律師見證的形式， 在目前是較為流 行的法律見證形式。 正是由于這兩種形式社 會效果好，也為老百姓所熟知，行騙者容易 抓住這種心理，從而體現(xiàn)其合作項目和合同 的真實性。受騙者此時更多的想法是，合作 項目和

4、合同都是受法律保護(hù)的， 若對方違約， 通過法律程序可以保障自己的權(quán)利。 這也使 得受騙者心里如吃了定心丸一樣， 完全相信 行騙者，從而被行騙者多次騙走財物，有時 甚至連續(xù)被騙還毫無察覺。值得一提的是， 這種方法，通常在受騙者尚且猶豫不決時， 行騙者只要使用這種辦法， 受騙者都會信以 為真從而受騙上當(dāng)?shù)?。如吳某、李某某合?詐騙案， 兩被告人將與被害人簽訂的合同予 以公證或律師見證， 使被害人對合同內(nèi)容的 真實性深信不疑，從而得以騙取人民幣 50多萬元的巨款。冒用他人名義 實施詐騙犯罪分子身份證、 單位證明等證件均為偽 造，并非常善于偽裝，虛張聲勢甚至假借他 人資產(chǎn)以顯示其實力， 投其所好甚至對

5、受害 單位方主管人員進(jìn)行行賄，以騙取其信任。 例如郝某以某國際信托投資公司名義與某 市城市信用社簽訂購買國債合同， 所出具的 證明文件及買賣國債結(jié)算憑證均為偽造。偽造擔(dān)保票據(jù) 非法獲取以偽造、變造、作廢的票據(jù)或虛假產(chǎn)權(quán)證 明作擔(dān)保實施合同詐騙。 犯罪分子或利用高 科技手段偽造此類票據(jù)，足以亂真，或以非 法手段獲取，不易被察覺。例如楊某某詐騙 案，其將剛辦理完的電匯匯票進(jìn)行復(fù)印后立 即撤回匯款， 然后將復(fù)印件傳真給受害人以 取得信任，詐騙貨物 12 萬余元。利用虛假廣告實施詐騙利用廣播、電視、報紙等媒體大肆宣傳， 以技術(shù)轉(zhuǎn)讓、包收產(chǎn)品為幌子，以高額回報 為誘餌，以收取技術(shù)轉(zhuǎn)讓費、預(yù)付款等實施 詐

6、騙，在回收時以質(zhì)量不合格等為借口拒絕 履行或直接攜款逃匿。利用空車配貨專找漏洞犯罪分子利用受害人防范意識不強(qiáng)、配貨市場管理機(jī)制不健全等漏洞，使用偽造的行 駛證、駕駛證、身份證及車牌照，與受害人 簽訂承運(yùn)合同，將貨物拉走變賣。此類合同 詐騙犯罪案件呈多發(fā)趨勢，偵破難度較大。 瞅準(zhǔn)熱門行業(yè)揀貴的騙近年來， 騙子將目光 集中在建筑材料、房屋租賃合同和貸款購車 合同上，專揀貴的騙。另外，騙子們簽合同 往往與偽造證件等犯罪聯(lián)系緊密。他們偽造 虛構(gòu)單位或?qū)嶋H存在單位的營業(yè)執(zhí)照、公章,還有的在簽訂合同過程中， 使用偽造的身份 證、收入證明、財產(chǎn)證明、車輛登記證等。假扮大客戶”設(shè)下陷阱對付那些經(jīng)營較為正規(guī)或經(jīng)

7、驗老到的廠 商，不法分子利用廠商對熟客”經(jīng)常提供先 貨后款這一優(yōu)惠政策的特點，假扮 大客戶 以試貨”觀察市場反應(yīng)”等借口，與廠商簽 訂幾份數(shù)額較小的合同，并按照合同要求予 以履行。待商家對不法分子有了足夠的信任 后，他們突然大幅度增加要貨數(shù)量，并提出 享受先貨后款或支付預(yù)付款的要求。鑒于之 前雙方的交易均順利完成，許多廠商都會走 進(jìn)不法分子設(shè)下的陷阱，血本無歸。專家支招和盛律師事務(wù)所胡曉勇律師認(rèn)為， 合同詐 騙犯罪案件中的被害人實際上只要稍加留 心、略作調(diào)查就能避免被騙。增強(qiáng)風(fēng)險意識審查簽訂合同首先企業(yè)應(yīng) 增強(qiáng)風(fēng)險意識，增強(qiáng)防騙能力。企業(yè)應(yīng)拋棄急功近利的思想，不能因為競爭激烈就輕易 與不了解的

8、人訂立合同， 要審查簽訂合同的 主體是否合法，簽約人員是否合格。通報詐騙手法推行合同公證其次，司法 機(jī)關(guān)應(yīng)及時向全社會通報合同詐騙犯罪的 有關(guān)情況，比如犯罪手法、特點、規(guī)律及其 發(fā)展趨勢，以及被害企業(yè)在工作、制度上出 現(xiàn)的薄弱環(huán)節(jié)和問題等， 并提出有效預(yù)防措 施和司法建議。此外，建立健全相關(guān)信息公開制度，提 高有關(guān)行政管理信息的透明度，加強(qiáng)對合同 的法律監(jiān)督、推行合同的鑒證和公證制度， 完善合同內(nèi)容與合同效力。預(yù)防合同詐騙的方法針對合同詐騙出現(xiàn)的新特點， 應(yīng)注意從以 下幾方面做好預(yù)防措施：應(yīng)以是否超過經(jīng)營范圍為標(biāo)準(zhǔn)判斷項目的真實性。在與對方商談合作項目前，詳細(xì) 了解對方的經(jīng)營范圍。如果對方在合

9、作項目 中的行為，超出其工商登記核準(zhǔn)的經(jīng)營范圍， 則對方的行為至少是違法的， 應(yīng)引起咼度重 視，必要時可向法律專業(yè)人士咨詢。切忌腦 子一熱，一擲千金的行為。認(rèn)清合同公證和見證的內(nèi)容。一般而言， 公證和見證的內(nèi)容， 只是可以證明雙方在合 同上的簽名是真實的。 簽名的真實并不必然 是合同本身內(nèi)容的真實。因此，簽訂合同時 應(yīng)多留個心眼，不要輕易被合同外在形式所 蒙蔽。核實對方人員、單位的真實性。對于首次 交易的對象，廠商們應(yīng)通過查驗身份證或前 往工商局查詢資料來核實對方人員、單位的 真實性，防止不法分子利用虛假身份和單位 行騙。注意交易過程中的反?，F(xiàn)象。雖然不法分 子想出了不少較為隱蔽的詐騙方法， 但在實 施過程中并非無跡可尋，這就需要商家們在 交易過程中多幾個心眼， 注意一些反?，F(xiàn)象, 例如幾次交易后突然增加交易量、交接貨物 時拖延時間、對方人員提供情況相互不符、 頻繁變換聯(lián)系方式等等。最大限度避免出現(xiàn)人貨分離的情況。不 法分子想騙取貨物，絕大多數(shù)情況下都想方 設(shè)法讓送貨人與貨物分離，在拖住送貨人的 同時，其同伙將貨物暫時藏匿。所以，供貨 方在送貨時，如未收到足夠的貨款，應(yīng)避免 人貨分離，給不法分子以可趁之機(jī)。充分利用政府職能部門及金融系統(tǒng)資源， 及時核實用于抵押物品、票據(jù)的真實性。在 交易過程中，如果碰到