證券營銷心得體會

1、證券營銷心得體會證券營銷心得體會 篇一： 證券投資心得體會與感想總結 證券投資心得體會與感想總結 證券投資的一學期學習已經接近尾聲，或許收獲的東西，比起有些同學還是算很少的吧。不過我覺得只要努力了，去嘗試的做了所有的步驟，有所得，就算足夠。 理論課上，我們具體的學習了證券投資的基礎知識，了解了證券市場的一些內容，并且學習了證券投資的宏觀經濟分析，以及技術分析的主要理論和方法。在隨后的實驗課上，老師讓我們在模擬炒股的軟件上自己操作體會，慢慢的也做到了將理論和實踐的統(tǒng)一。 在模擬軟件上，我注冊了一個帳號，可用資金是500000元，因為對行情并不怎么熟悉，只是對老師講的比較好的股票和看起來走勢較好的

2、股票進行了一定量的委托購買，雖然僅僅是一個虛擬的環(huán)境，虛擬的資金，但是畢竟還是希望做好的想法，于是在之后的時間里，竟然也開始提高了對股票走勢的關注度。 最開始學習證券投資學的時候，對于理論知識不太看重，感覺它講的很枯燥，可能也并不實用，可是經歷了網絡模擬交易后，我覺得任何事情都不是單獨的，學習了理論知識可以用它來指導實踐，股市肯定不會是單靠運氣來盲目支持的，需要掌握一定的技術分析能力和理論知識。因為對理論知識的生疏，在剛開始進行模擬交易時，技術分析一點都不懂，每次都是一邊看著書上的知識，一邊對著電腦進行技術上的分析。盡管這樣但還是不懂的如何去運用，也不懂其中的一些投資技巧。在逐步的學習中，我慢

3、慢懂得通過陽線及陰線的形態(tài)去選擇股票，再結合當天的成交量，來判斷是否有升的可能。不知不覺間，竟然有了一定的改進和提高。 在購買的記錄中，我買入了萬科a的股票。最開始買的時候因為大致上看了一下，好像是有點盈利的，(來自:.smhaida.cm 海達 范文 網:證券營銷心得體會)在7號左右那幾天，它的漲跌都不是很大，振幅也就在5%左右，技術評分也比較強。另外看了一下新聞之類的，了解到201x年4月份萬科公司實現(xiàn)銷售面積5 9.5萬平方米，銷售金額5 2.7億元，分別比201x年同期增長2 3.7%和2 2.0%。201x年1-4月份公司累計銷售面積21 2.0萬平方米，銷售金額17 4.9億元，分

4、別比201x年同期增長30.4%和2 1.4%。說明它的發(fā)展業(yè)績一直都還是處于增長趨勢。另外，它是深市的第一權重股，是控盤股之一，也是房地產板塊的龍頭股票，所以它是有持有價值的。 課余時間，慢慢根據(jù)書本對照大盤走勢，也簡單的看了看它的情況。如圖： 5月5日萬科a（000002）高開高走，開盤后報 9.25元，漲 5.11。深成指在其帶動下強勢上漲，再創(chuàng)反彈新高。數(shù)據(jù)顯示，萬科a資金流入 4.4億，流出 4.1億，換手率 1.04，短線強勢。 5月6號的時候，萬科a發(fā)力，股價翹尾。漲幅已達 2.63，萬手買單頻現(xiàn)。直接刺激深成指創(chuàng)出新高。數(shù)據(jù)顯示，萬科a資金流入 5.8億，流出 6.7億，換手

5、率 1.47，股價已在短線高位。到了7號萬科a高開后大幅下挫，地產板塊整體回調，在萬科影響下深成指翻綠。數(shù)據(jù)顯示，萬科a資金流入 4.2億，流出 4.2億，換手率0.99，股價在高位。 雖然7號有所下降了，不過我覺得那只是整體的一個趨勢，而且下降幅度也并不大，更何況我也不急著去賣掉，相信看它的這個波動趨勢，還是會有漲的可能。另外一方面，可能是因為畢竟是虛擬的資金，所以還是比較敢于冒險，以 9.13元買入了一些。 接下來就開始關注它的走勢和相關信息，根據(jù)9號的資料顯示，在行業(yè)的調整期內，公司致力于提升公司的專業(yè)能力，并進一步鞏固和強化自身的優(yōu)勢。為保障經濟增長，國務院提出了實行積極財政政策和寬松

6、貨幣政策的方針，這有利于房地產市場走出低谷。二級市場上，該股前期漲幅落后于整體板塊,近期其連續(xù)放量陽線拉升。到了12號低開后飆漲，開盤后5分鐘報 10.00元，漲 2.04。深成指在其影響下保持強勢。數(shù)據(jù)顯示，萬科a資金流入0.72億，流出0.68億，換手率0.17屬于短期強勢。因為相對于買進時候，已經漲了不少，作為保守派，還是覺得應該早點賣掉，畢竟股市還是有風險，它的股價也還是波動的。于是在12號的時候就以每股 9.82元賣掉了。 這是我的操作中其中一只股票的簡單分析，在買股票的實踐中，我懂得了在實戰(zhàn)中要運用技術分析的同時還要有應變能力，有時市場會發(fā)生與你預測的方向相反的走勢，此時就要懂得應

7、變，這就是順應趨勢。運用技術分析時，要考慮到市場的多種可能性，并且逐一分析各自的概率大小，并做出相應的應對策略，要有多種心理準備，當市場向其中的一個方向運動時，你才能做到應對自如，處變不驚 。另外一點，其實我覺得股市的漲跌有它的整體趨勢，但是畢竟也有一些個別的不同趨勢，要學會把握和分析，具體的股票具體的分析，而不要盲目的隨大流。 其實通過這次的操作，雖然還是有很多沒明白，還是有很多的不足，關于知識點的掌握也不是那么深刻，但是至少敢于實踐了，最重要的是，有了一點自己的體驗和所得，有了一些進步，對自己也是一個提高。 證券投資學這門課，本人對其了解不是很多，只是大概了解其皮毛。本來對證券投資還蠻感興

8、趣的，覺得好好學習學習，了解一些投資的知識，以后可以炒炒股，買買基金什么的，作為工作外的收入也挺好的?？墒牵趯W習了這門課后，正如老師所說的那樣“你學習的越深入，對這個社會你就會越失望?！北热纾袊C券投資與書本理論的差距。不過，總還是學到了一些東西。 我來說說我所了解的證券投資學內容吧： 所謂證券投資，是指投資者（法人或自然人）購買股票、債券、基金券等有價證券以及這些有價證券的衍生品以獲取紅利、利息及資本利得的投資行為和投資過程，是直接投資的重要形式。 目前中國市場存在的主要證券投資品種有基金、股票、期貨和外匯?；鸷凸善笔侨~交易，而期貨和外匯是保證金交易。而對于普通投資者比較熟悉的就是股

9、票，投資股票也就是所謂的炒股。 雖然說對其了解不深，但是學習了證券投資學，讓我對證券市場的認識又加深了一層。學習了證券投資學，打破了我對證券原有理解。以往我以為證券就是股票，然而通過學習，我發(fā)現(xiàn)原來股票只是證券之一。證券還包括債券、基金以及種類繁多的金融衍生工具。所以證券是指用以證明或設定權利所做成的書面憑證，表明證券持有人或者第三者有權取得該證券代表的特定權益，或者證明其曾經發(fā)生過的行為。當然現(xiàn)在計算機還有互聯(lián)網的發(fā)展，使得證券無紙話了，所以書面憑證只是其形式之一。 證券投資當然不限于股票，但股票在我們的視野中占去了半壁江山。股票，一種虛擬資本，代表著投資者對公司的所有權，投資者也就是股東，

10、股東憑借股票獲得公司的股息和紅利，參加股東大會并行使自己的權力。當然，在現(xiàn)實生活中，人們買賣股票不僅僅是為了獲取股息和紅利，人們可以通過股票的換手交易，獲得價差收益，也就是資本利得。正因為股票二級市場的存在，股票投資才有了活力。 對于股票的投資，是一門學問，需要從各個方面去深入分析。比如國家宏觀經濟分析、國際國內局勢分析、行業(yè)發(fā)展?jié)摿Ψ治?、公司基本面分析、公司發(fā)展?jié)摿Ψ治?、投資者投資心理分析等等。股市有風險，入市需謹慎。如果不具備一定的股票投資分析能力，在股市里瞎轉悠，肯定碰得頭破血流，成為賠錢的那 80%的人。股市是一個零和博弈，自己賺的是別人賠的，所以得好好從股票投資分析的各個方面進行了解

11、，以便做出正確的投資決策。 通過本學期的學習，雖然我沒有學到很多關于證券投資學的內容，離想要進行投資的水平還差得很多，但是我從殷老師那兒學習到了一種熱愛生活的態(tài)度，這是一個很大的收獲。 證券投資學 模擬炒股總結 短短一學期的模擬炒股經歷，從中收獲頗多。從開始的對股票一無所知到現(xiàn)在可以進行簡單的分析。下面就對我這學期的炒股情況進行一個簡單的總結。 一、 本學期所操作的股票 股票代碼 股票名稱 交易類別 發(fā)生數(shù)量 買賣價格 合計金額 交易時間 000006 深振業(yè) 實時買入 100 7.650 -76 5.38 201x-3-9 10:34:50 000016 深康佳 實時買入 200 5.080

12、 -101 6.51 201x-3-9 10:43:52 601818 光大銀行 實時買入 200 3.870 -77 5.16 201x-3-11 13:56:57 000002 萬 科 實時買入 200 8.410 -168 2.84 201x-3-11 13:38:13 000006 000021 000021 000002 000002 000002 601818 000021 深振業(yè) 實時賣出 長城開發(fā) 實時買入 長城開發(fā) 埋買 萬 科 實時買入 萬 科 實時買入 萬 科 實時買入 光大銀行 實時賣出 長城開發(fā) 實時買入 100 200 200 200 300 100 200 100

13、 7.900 78 8.82 201x-3-11 13:35:54 1 2.140 -242 9.21 201x-3-11 13:33:00 1 2.050 241 1.21 201x-3-11 13:08:57 8.220 -164 4.82 201x-3-16 11:10:18 8.180 -245 5.23 201x-3-16 9:58:16 8.170 -81 7.41 201x-3-17 9:50:13 3.820 76 2.09 201x-3-24 13:21:06 1 1.280 -112 8.56 201x-3-25 13:05:13 000016 深康佳 實時賣出 200 5

14、.320 106 2.40 201x-3-16 11:08:41 601888 中國國旅 實時買入 200 2 8.850 -577 8.66 201x-3-25 13:00:21 000002 萬 科 實時賣出 800 8.520 680 5.78 201x-3-25 9:57:25 601888 中國國旅 實時賣出 200 30.000 598 5.00 201x-4-22 14:05:13 000895 雙匯發(fā)展 實時買入 100 5 7.090 -571 1.85 201x-5-5 13:41:18 000021 長城開發(fā) 實時賣出 100 9.540 95 2.57 201x-5-5

15、 13:39:57 000021 長城開發(fā) 實時買入 200 9.560 -191 2.96 201x-5-5 13:24:41 000895 雙匯發(fā)展 實時賣出 100 6 1.620 615 2.76 201x-5-10 10:47:42 篇二： 證券營銷銀行駐點拜訪心得體會 證券營銷銀行駐點拜訪心得體會 為了能夠更好的了解體會證券公司客戶經理的工作，為了能夠順利的從事這項工作，201x年12月30日，我?guī)Я苏猩蹄y行，進行了一次實地考察。 我是上午到的銀行，第一眼并沒有找到那位客戶經理，本以為客戶經理就是在一個位置上坐著。問了前臺，前臺說他還沒有來，當時已經是九點多。這點我認為他做的不是很

16、到位。正確的做法是應當在銀行上班前的15分鐘到銀行?？赡芩灿兴约旱脑虬?。于是，我就坐在那里等。過了不久。一位身著職業(yè)裝的男性引起了我的注意。因為他穿的衣服跟銀行很相似，沒有奇怪的發(fā)型，一切的外表看上去都是那么正規(guī)。只見他一來，就跟大堂經理前臺打招呼，對于不是很熟悉的面孔也是微笑，以示友好。在打招呼之后，他就來到了一個大堂的一個起眼的角落，收拾東西，整理工作臺面，看了折頁名片夠不夠用，有沒有拜訪整齊，把今天要派發(fā)的折頁都改好印章。準備開始今天的工作。 一天的工作開始了，銀行里的客戶還不多，他就起來，在銀行大堂里幫助大堂經理指引客戶辦理銀行業(yè)務，就像是一個銀行大堂經理。因為這是和客戶最好的接

17、觸機會，所以在這之前，要求所有的客戶經理在進入銀行的第一個星期，必須熟悉銀行的所有的業(yè)務。充當大堂經理不但可以接觸到客戶，而且可以和銀行的大堂經理保安打好關系。必要時主動要求幫大堂經理值中午班，為以后他們給你介紹客戶打好基礎。 在引導客戶在辦理銀行業(yè)務的同時，給客戶遞上公司介紹和產品服務介紹的折頁，并簡單的自我介紹，開始營銷。但這其中我認為有一些注意事項： (1)開戶的流程一定要熟悉。 （2）轉托管的流程，我們營業(yè)部的席位號。這都是我們經紀最基本的業(yè)務知識，一定要熟練，而且不能有任何的錯誤。營銷的時候配合自己營銷手冊里的工具，讓客戶了解你了解公司，了解公司的產品。 在閑暇之余，他會回到自己的位

18、置，打開電腦，把在公司總部得到的股票推薦和分析師推薦的理由牢記并溫習，打開一些咨詢網，把今天要申購的股票，新股上市，昨天周邊股市的情況，國家頒布的重要的政策新聞否收集下來，這個基本工作非常的重要，因為這是你一天和客戶的談論的話題，否則即使你遇到了客戶，也不知道和他們聊些什么。 看了一上午，我看到了以為正規(guī)的證券營銷客戶經理銀行駐點的工作。我學到了很多，為以后打下了基礎。我總結了以下幾個方面。 (一)如何開展工作： 1、準備工作： 提前30分鐘到銀行，整理工作臺，準備好宣傳用的資料，展架等，與銀行員工進行簡單的問候，網上收集各類信息，儲備營銷話術，了解國內國際財經新聞，專家對大盤的研判，行業(yè)的把

19、握，以及潛力股的推薦等。 2、尋找客戶： 不要被動等待客戶前來咨詢，應該主動出擊。從大堂著手，接待來銀行辦理業(yè)務的顧客，引導他們快速辦理業(yè)務，適當介紹本公司的證券服務。對在排號等候的客戶可派發(fā)宣傳資料，介紹本公司的產品和服務。一些老股民在等候的時候也會來看看行情，這時我們應該抓住機會同他們聊聊大盤，經濟環(huán)境等，找到他們感興趣的話題，從而引入我們自己的服務。其實我們每天的工作就是一個積累潛在客戶的過程，再充分利用公司的咨詢，通過電話，短信等進 行多次的溝通，提供必要的證券服務，相信這部分客戶也會被我們的誠意和熱情所打動，從而發(fā)展成為自己的客戶。 3、意向溝通： 首先對普通的客戶做一個初步的溝通，

20、可以詢問客戶需要辦理什么業(yè)務，有沒打算投資一點金融產品，比如股票、基金、債券等。方便的話，請他做完一個問卷調查，主要就是留下他的電話，以后聯(lián)系，這是一個大面積撒網的過程；其次對潛在客戶重點關注，如果客戶是在其他券商開戶，了解一下對方的服務怎樣，有沒有專人服務，有沒有電話、短信服務等，了解他最近的收益狀況，傭金情況，同時介紹本公司的強勢產品，比如股票機，vip的咨詢軟件等，還可以享受公司內部投資報告，留下他的電話，以便以后為他服務。 （二）溝通中遇到的問題以及解決方案： （1）不碰股票的： 這類人從沒接觸過股票，我們可以對比銀行和證券的收益，銀行的定期存款年利率只有百分之三，而股票做得好，一個禮

21、拜就可以達到百分之十的收益。 （2）認為股票風險大的： 風險和收益是成正比的，你放在銀行的錢看起來風險小，但是由于通貨膨脹，會不斷的貶值，不做股票投資，一輩子都不會富有，可以選擇一些成長性好，財務佳的公司來做長期投資。 （3）有親戚在證券公司上班的： 做投資理財不一定要找熟人，主要是看誰家的服務質量好。 （4）股票被套牢的： 詢問客戶手中持股，找出被套原因，拿出自己的解決方案。 （5）轉到你們公司能賺錢嗎？： 雖然我們不能保證你能夠賺錢，但是通過我們的專業(yè)服務，可以幫助你樹立正確的投資理念，養(yǎng)成良好的投資習慣，建立適合自己的操作風格，更好地回避風險。 （三）促成開戶： 首先，我們的目標就是銀行

22、職員，因為我們天天都在同他們打交道，他們就是我們現(xiàn)成的客戶，他們收入穩(wěn)定，通過我們的引導，開立證券賬戶不是一件很困難的事。對于已經在別家券商開戶的員工，我們可以通過公司的產品，傭金的調整，自己的專業(yè)服務說服他轉戶。我們團隊的客戶經理鄧茂在文英街工行駐點時，了解到其中一位理財經理是在安信證券開的戶，因為工行沒有外網，無法及時了解行情，買賣股票，他針對這種情況，對這位理財經理重點宣傳公司股票機強大的咨詢，完善的功能，交易的快捷及時， 通過不懈的努力最終將他成功的營銷過來。 在股市行情火爆的時候，因為有賺錢效應，會有很多新增客戶進場，在下跌過程中，每次下跌中繼，也會有抄底的新客戶進來，所以不管是在什

23、么時候，銀行都會有前來咨詢和開戶的客戶。只要我們耐心的守候，不輕易離崗，都會爭取到這些客戶。 對于潛在的客戶重點關注，包括來看行情的，看資料的，已知其他券商的，爭取留下他們的電話，做到每周聯(lián)系兩到三次，通過自己的真誠服務，打動他們，讓他們成為自己的客戶。 營銷成功的客戶： 對于這類客戶，我們更應該加強溝通，多做感情投資，多 次開發(fā)，包括轉介紹、追加資金等。工作之余，多跟他們保持聯(lián)系，也可以約上一起喝喝茶、聊聊天，在客戶生日的時候送上一些小禮品，生病的時候送去一份關懷。你真誠的對待他們，他們也會感受到，把你當成朋友，自然也會關心你的工作、生活，把自己周圍的朋友介紹給你。我有一個客戶，工作之余的最

24、大愛好就是唱歌，他每次唱歌都會叫上我，因為跟他有共同的愛好，所以跟他成為了很好的朋友。在一次他生病住院當中，我也買了一些水果去探望他。經過他的介紹，現(xiàn)在他的嫂子、他的侄女都成為了我的客戶。人都是有感情的，人和人的交往都是相互的，你怎么對別人，別人也會怎么對你，如果你身邊有這樣10位熱心的朋友幫你，那么你的開發(fā)工作做起來也會輕松很多。 這次銀行拜訪讓我不僅看到了怎樣才是一位正規(guī)的銀行駐點客戶經理，從著裝，與銀行職工的交往，與客戶的交流，到為人，我都受益匪淺。開發(fā)客戶不是一天兩天就能做到的，需要長期積累，人際關系也需要慢慢培養(yǎng)。他就是我以后的目標，我要以此為榜樣，爭取早點發(fā)展成為證券界的精英。 篇

25、三： 華龍證券營銷培訓心得 證券營銷培訓心得體會 這次公司組織了為期兩個多月的陳老師證券營銷培訓，我很榮幸能成為其中的一員。作為一名新員工，我非常珍惜能有這樣一次學習機會，這不僅是我職業(yè)生涯的奠基點、人生起跑線，更是我服務公司，實現(xiàn)自我價值的一次培訓。兩天的培訓雖然很短暫，但是這次培訓讓我對證券營銷有了更深層次的體會，對證券營銷理論有了更清晰的認識，使得自己的業(yè)務能力有一個新的飛躍。下面是本次培訓的幾點心得： 一、 沒有完美的個人，只有完美的團隊 培訓的第一天陳老師首先讓大家樹立通過團隊合作進行精準營銷的意識，然后讓我們在座的各位組成一個合作團隊，其主要目的是強調團隊合作精神，挖掘團隊整體力量

26、。我們深信團隊的力量一定能完成后面所有的訓練項目，在培訓的過程中，團隊合作充分體現(xiàn)了個人素質的優(yōu)秀與整個團隊合作的潛力，小組成員紛紛集思廣益，齊心協(xié)力解決問題，以卓越的成績完成了任務。 大家深信團隊的力量集中起來是無窮的，是無法想象的。在團隊合作的過程中，同事之間彼此心與心的距離被拉近了，在座的同事都是來自不同的部門，平時溝通交流的機會不是很多，通過這個訓練后，大家完全成了朋友，彼此成了值得信賴的伙伴，這為我們今后的工作帶來了非常有利的一面。短暫的培訓給我們留下了深刻的體會沒有完美的個人，只有完美的團隊。 二、加深對客戶的認識，表達對客戶的謝意 在競爭日益激烈的商業(yè)環(huán)境中，證券營銷比以往更具挑

27、戰(zhàn)性。老師在整個培訓過程中通過有效的教授與互動，讓大家體驗到了成功的秘訣不在于延長工作時間，或者是打更多的電話，而在于善用團隊的力量，定位好目標客戶，運用高超的營銷技能來營造客戶購買的機會。 首先，加深對客戶的認識是關鍵的第一步。在與客戶初次見面交換名片的時候，不應只是將名片給他們，也要向他們索取名片，并在名片的背后記下需要提醒的事項，以便回到辦公室之后，可以通過背面的附注記起談話的內容，及時采取相應的行動。其次，在與客戶的接觸當中，主動傾聽是關鍵的第二步。其實大部分人都生活在一個缺乏傾聽者的社會環(huán)境中，傾聽是一種很重要的人際關系技巧，傾聽可以讓其更加了解客戶的需求。此外，主動傾聽對方的時候對

28、方會感覺到我們的誠心與真心。再次，如果想和現(xiàn)有或將來潛在的客戶建立起信任的關系，那么第三步就是要學會關心和認識客戶。無論什么時候，也無論一開始如何與客戶建立關系的，都應當逐漸加深對客戶的認識，盡最大的可能與客戶建立業(yè)務上的友誼，將他們作為朋友來看待，真正關心他們。雖然并不是所有的客戶都希望我們這樣做，但是，大多數(shù)的的客戶會感受到服務的用心。最后，如果服務出現(xiàn)錯誤時，真誠的向客戶表示歉意，表現(xiàn)出認真解決問題的態(tài)度，這將會最大程度的夠降低彼此之間的緊張程度。如果客戶停止交易，千萬不要破壞彼此的關系，想辦法讓客戶認為回頭再交易是一件自然的事情。 三、以價值服務為基礎，以有效的方式尋求引薦 如果想獲得

29、更多的業(yè)務機會，達到夢寐以求的良好業(yè)績，不能僅憑埋頭苦干，更要懂得聰明的辦法來開展證券營銷和你身邊優(yōu)質的客戶形成良好的關系，以優(yōu)質的服務為基礎，形成口口相傳的好口碑，進而獲得更多的轉介紹的機會！在今天的商業(yè)環(huán)境下，證券行業(yè)的銷售比以往更具有引薦的機會！ 提供好的服務，并且與客戶建立良好的關系，最基本的要素之 一是必須是用一顆真誠的心去關心客戶，為其提供價值服務，并且與客戶建立良好的關系。對待客戶必須具有真心，將公司最合適的產品、方案，以及服務提供給客戶。在介紹的時候，要顯示出如何讓客戶受益，最合適的方式是以故事，或者案例的分析方式，將為客戶帶來的利益最大程度的具體化。如果當為客戶提供了難忘的經

30、驗時候，提供的服務就具有了吸引力。 轉介紹的方式相比較傳統(tǒng)營銷方式可以獲得更多的營銷機會。眾所周知，好的開始開始就是成功的一半，采取引薦的為基礎的營銷方式，必須要掌握兩項 很重要的技能： 一是提高自身的被引薦可能性，我的信念是，在職場上良好的人格會使得你獲得客戶的信賴； 二是策略性的建立人及關系網絡，在證券的銷售會晤中，只有策略性的增進與潛在客戶之間的關系，才能讓我們站在客戶的角度分析，挖掘出客戶的真正的問題。當與潛在客戶建立的關系都可以對他們產生影響力，這時候客戶不僅是我們的朋友還可能成為他的合作伙伴。在與客戶會面時，必須具備足夠的能力，以便請求客戶幫助介紹客戶，與客戶的關系越好，客戶越樂意

31、為你提供轉接好，在收到引薦之后，需要向引薦人表達謝意，我相信帶著奉獻的心態(tài)一定會獲得轉介紹的機會。 一個人要取得事業(yè)上的成功，必須有持之以恒的品質，不達目的誓不罷休。目前，自己雖然是證券銷售行業(yè)的新手，需要很好的利用培訓所得的知識，但是我堅定的相信如果自己能夠堅持執(zhí)行這些策略，那么這些策略會成功的建立起營銷事業(yè)的。 結束語： 我會以這次學習為動力，勤奮工作，以飽滿的精神投入到工作中去。通過這次培訓，一方面，我在業(yè)務能力方面有了很大的提高，并且能明晰今后需要努力與加強的地方；另一方面，讓我們這些新員工看到了華龍證券所有員工的精神面貌，看到了公司蓬勃發(fā)展的氣勢，讓自己越發(fā)相信華龍證券是值得我為之去

32、拼搏與奮斗的地方。篇四： 證券營銷駐點銀行工作心得體會與總結 證券營銷駐點銀行工作心得體會與總結 一、銀行駐點的重要性： 證券資金三方存管業(yè)務的全面實行，為銀行接納證券公司到其網點設立開戶咨詢柜臺提供了利益驅動，現(xiàn)在各大銀行網點的分布非常廣泛，銀行在普通老百姓心目中的公信力不亞于政府機構。鑒于此，我認為多花點精力在銀行網點上.為了搶駐同一銀行網點，證券營銷人員大打出手的事件媒體也曾有過相關報道，銀行駐點的競爭激烈程度可見一斑，其銀行駐點的重要性也不言而喻。 二、銀行駐點的客戶來源： 1、首先，銀行職員就是我們的現(xiàn)成客戶，他們的收入穩(wěn)定，社會關系復雜，家庭成員也都以高收入群體為主，其進入證券市場

33、的意愿強烈，通過我們的適時引導，開立證券帳戶參與股票交易是水到渠成的事情。對已開設證券帳戶的銀行職員，我們只要通過感情營銷來游說其轉戶或拿直系親屬的身份證重新開戶就行了。 2、每天到銀行辦理業(yè)務最頻繁的，就是各類企業(yè)的財務人員，有的一天要在銀行與單位之間奔波兩三次。他們和銀行職員一樣，具有專業(yè)的財務知識和一定的經濟實力，都是證券營銷業(yè)務的目標客戶，有的甚至早已是老股民了。而這些財務人員，在本單位系統(tǒng)內與各個部門的同事關系密切，有一定的號召力與影響力，通過這些企業(yè)財務人員的橋梁作用，我們可以將營銷的觸角延伸到與銀行有業(yè)務來往的各個企業(yè)，將潛在客戶的挖掘提升到一個新的高度。 3、在股市高漲的時候，

34、賺錢效應的顯現(xiàn)使新增客戶蜂擁而入，而在 股市下跌行情中，每次下跌的中繼，都會引發(fā)場外抄底新客戶的進場。所以，無論是在股市行情火暴的時候，還是處于低位震蕩的時候，銀行開戶客戶都是存在的，我們只要做到耐心守侯，不輕易離崗，這些客戶都是有機會開發(fā)過來的。 三、銀行駐點的注意事項： 1.克服害羞心理，主動開口。剛走出校門的大學生來說，羞于開口是一個常見的現(xiàn)象。為銀行駐點的營銷人員來說，首先要敢于開口，主動與客戶交流，拉近與客戶的距離，收集客戶有效信息，做到初步營銷， 2.細分目標客戶群體。面對不同的客戶群體時，要做到對客戶進行細分，不能“一刀切”，要根據(jù)客戶提供的不同信息，針對不同的客戶群體向其介紹不

35、同的產品以及不同的投資手段，例如面向2035歲的年青人士，鑒于其具有較積極的冒險精神，富有拼勁，對風險不太敏感，發(fā)展?jié)摿Υ螅梢詾槠浣榻B成長型的股票，使其在投資過程中使財富迅速的增值，從而擴大其資金量，加大對證券市場的投入；面向3550歲中年人，鑒于其在工作創(chuàng)業(yè)的過程中，積累了相當?shù)呢敻唬虼诵柚攸c挖掘這部分客戶資源，使其成為我們的重點目標客戶，為其推薦價值型的股票，鼓勵其長期投資，從而使其在投資過程中資產保值增值，從而加大對證券市場的資金投入，。至于對50歲以上的中老年人，則較多地向其推薦基金以及穩(wěn)健型的股票，降低其風險，獲得穩(wěn)定收益。 3.協(xié)助銀行大堂經理引導客戶辦理銀行業(yè)務，成為大堂經理

36、助理。在 銀行駐點中，如何處理好與大堂經理的關系意義重大。因大堂經理在整個銀行系統(tǒng)中面向的客戶群體最廣，其接觸的是一線客戶，可以說哪里有客戶需要，大堂經理就會在哪里出現(xiàn)。但由于某些繁忙時點，銀行來辦理業(yè)務的客戶過多，導致大堂經理應付不過來，作為駐點工作人員不斷地學好證券和銀行方面的知識，熟悉銀行的各類業(yè)務，積極協(xié)助大堂經理為客戶辦理業(yè)務，使大堂經理對你產生好感，從而為你介紹潛在的客戶，這對于拓展公司客戶來源是很有幫助的。 4.具備良好的親和力和交際力。在駐點的過程中，我們面對著銀行的領導和職工，以及形形色色的客戶群體，良好的親和力和交際能力一方面可以使我們拉近與銀行工作人員的距離，處理好與銀行

37、工作人員的關系，甚至在某種程度上決定了駐點工作的有效性，另一方面可以使我們與客戶進行有效地溝通，從而更好開發(fā)客戶。 5. 以客戶利益為主，關心客戶所關心的方面。在與客戶的交流以及服務過程中，要做到穩(wěn)健，做到讓客戶放心。成功的營銷人員，更加注重細節(jié)，以信譽和口碑，贏來更多的客戶。不能因為蠅頭小利，破壞原本或更多可以建立的客戶網絡。 6.駐點工作要持之以恒。在駐點過程中，最忌諱的就是三天打魚兩天曬網，這樣的話，聞訊而來的客戶就會流失到別的銀行網點咨詢和開戶。營銷人員經常的缺崗離崗，無法體現(xiàn)其銀行業(yè)務的多元化，使銀行的業(yè)務平臺大打折扣，同時還會造成駐點人員與銀行之間的隔閡，久而久之就會產生生疏感。俗

38、話說的好，開店容易守店難，銀行駐點，守字當頭。萬事開頭難，切忌操之過急，隨著銀行駐點時間的持續(xù)， 營銷業(yè)務的深入，慢慢的，積極的駐點人員都會融入到銀行這一特定環(huán)境中，找尋到銀行駐點營銷工作的樂趣。 7.在駐點過程中要主動向銀行領導匯報工作，使銀行領導了解銀行駐點的最新情況以及客戶的相關資產情況，并能采取相應措施共同解決存在的問題，使駐點工作持續(xù)發(fā)展。 8.做到與銀行互贏互利。作為銀行，由于有業(yè)績以及三方存管業(yè)務的壓力，因此需要與證券公司合作，而銀行作為證券公司拓展客戶的主陣地，更是重中之重。一方面在與銀行合作的過程中，從中開發(fā)有效的客戶資源，為客戶提供優(yōu)良的服務，使客戶投資資產資金增值，增加了

39、公司的業(yè)績，另一方面則緩解了銀行的三方存管業(yè)務的壓力，并且客戶在證券方面的盈利意味著其有更多的資金可以存到銀行，從而使銀行的存款增加，業(yè)績增長，從而使兩者互利共贏。 9.理論與實踐相結合。 市場營銷是我們走向社會實踐的重要內容，是對個人學習生涯書本知識的綜合運用，只有兩者相結合，才能實現(xiàn)其價值， 10. 在駐點的過程中不斷學習與總結。遇到不熟悉的業(yè)務，要虛心向公司人員以及銀行工作人員學習，提高工作的積極性。對于日常工作，要針對當日新情況勤作總結，分析存在的問題與不足。從而提高駐點的有效性，提高自身綜合能力，為公司創(chuàng)造良好經濟效益。 四、客戶的維護與培養(yǎng)： 對現(xiàn)有客戶的維護，我們一定要本著客戶是

40、上帝的原則，將客戶維護 盡心盡力做到盡善盡美，這點至關重要，這樣做的目的，絕不僅僅限于公司層面的品牌樹立及滿足證券交易的基本要求，就個人層面來講，這也是一個營銷人員的職業(yè)操守及后續(xù)開發(fā)能力的體現(xiàn)，因為營銷工作的終極目標，就是要做到能讓你的客戶為你帶來（介紹）新的客戶。對現(xiàn)有客戶的培養(yǎng)，最基本的就是證券交易軟件的正確使用及證券知識的普及，同時要不斷的向客戶灌輸證券市場的風險意識，客戶資產的縮水代表著交易量的萎縮，我們只有盡最大的努力，將潛在客戶發(fā)展成現(xiàn)有客戶，將現(xiàn)有客戶培養(yǎng)成優(yōu)質客戶，才能使客戶資產有效的實現(xiàn)保值增值，這個雙贏局面的實現(xiàn)，是我們與客戶共同追求的目標。篇五： 證券營銷銀行駐點工作心

41、得體會與總結 證券營銷銀行駐點工作心得體會與總結 各位領導、各位同事大家好。我叫陳燕，是今年三月份入職的，在銀行駐點八個月，現(xiàn)在將自己在銀行駐點工作的一些心得體會同大家交流一下，希望能對大家的銀行駐點工作有所幫助，同時也懇請大家對我工作中的不足提出寶貴意見，以便共同提高。 一 、銀行關系維護的重要性及意義 證券資金三方存管業(yè)務的全面實行，為銀行接納證券公司到其網點設立開戶，咨詢柜臺，提供了利益驅動?，F(xiàn)在各大銀行網點的分布都十分廣泛，銀行在普通老百姓心中的公信力不亞于政府機構，因此多花點時間在銀行上面是值得的。在上海，廣州，深圳等各大城市，券商在各大銀行網點的證券營銷已進入白熱化階段，為了搶駐同

42、一銀行網點，證券營銷人員大打出手的事件媒體也報道過，由此可見銀行駐點的重要性。 每個客戶經理都應該認識到每個網點都是公司員工動用了多種資源，付出了大量的精力，財力，努力爭取得來的，所以我們必須維護好銀行關系，樹立公司的正面形象，得到銀行所有員工和客戶的認可，以便獲得更到高質量的客戶。 二、定位及崗位職責 我們證券營銷人員要對自己有一個正確的定位，首先自己是證券公司的員工，對證券市場的知識要有基本的了解。同時自己也是銀行的一員，在日常禮儀，行為規(guī)范，規(guī)章制度上嚴格要求自己。在思想上要有足夠的激情，是不是喜歡自己的工作，能不能做到周末在別人休息時你還在銀行營銷，這對你自己能力的成長和業(yè)績的提升有至

43、關重要的作用。在實踐中，需要具備專業(yè)的開戶、轉戶流程、專業(yè)的銀行業(yè)務知識和證券知識。試想客戶來向你咨詢證券業(yè)務知識，連自己都搞不清楚，別人又怎么信任你呢？ 崗位職責： 1.通過直接營銷，電話營銷，銀行駐點等形式進行客戶開發(fā)和產品推廣。 2.應用公司良好的咨詢資源為客戶提供必要和優(yōu)質的證券服務。 3.收集整理各種市場信息。 4.指導并協(xié)助客戶辦理開戶等手續(xù)。 三、入駐網點后的維護方法及工作中的注意事項 作為一名營銷工作人員，親和力和交際能力是應該具備的素質。證券公司的駐點人員，每天都與銀行員工呆在一起，主動的與他們溝通，向對方學習，交流合作的方法，把自己當成是銀行的一員，融入到他們的圈子當中，多幫銀行做一些力所能及的事情，比如幫客戶排號，復印，遇到客戶與銀 行員工出現(xiàn)矛盾，站在銀行立場協(xié)助大堂經理維護秩序。銀行的職員也有三存，信用卡，理財產品等任務，跟他們保持良好的關系，協(xié)同他們一起完成任務，那我們有任務找他們幫忙，他們也會在能力范圍內幫助我們。只有得到他們的認可后，在開發(fā)客戶的過程中才能得到他們的配合。比如我們團隊的客戶經理鄧茂，在駐