信用社(銀行)開展案件專項治理工作計劃

1、信用社（銀行）開展案件專項治理工作計劃各信用社：我縣農(nóng)信社去年 5 月開展案件專項治理工作以來， 雖取得一定成 效，但仍未實現(xiàn)標(biāo)本兼治的總體目標(biāo)。 從銀監(jiān)會通報的上年全國金融 機構(gòu)案例看， 農(nóng)信社案件數(shù)量和涉案金額均呈上升趨勢， 這與案件專 項治理期間政策性銀行和商業(yè)銀行案件下降情況形成很大反差， 已引 起國務(wù)院和銀監(jiān)會的高度關(guān)注。 3 月 20 日，銀監(jiān)會就全國農(nóng)村合作 金融機構(gòu)案件專項治理工作召開了電視電話會議， 全面部署安排了農(nóng) 信社案件專項治理工作， 提出了目標(biāo)任務(wù)和工作措施。 為貫徹落實好 這項會議精神，聯(lián)社決定全縣農(nóng)村信用社繼續(xù)深入開展案件專項治理 活動，提出如下安排意見，請各社遵

2、照執(zhí)行。一、認清形勢，提高認識，把握好今后一個時期案件專項治理的 工作思路。全轄?wèi)?yīng)充分看到目前農(nóng)信社機構(gòu)眾多、 技術(shù)手段落后、 人員素質(zhì) 不高、管理體制特殊、外部環(huán)境較差等現(xiàn)狀，加之存在法人治理不完 善，風(fēng)險管理責(zé)任不清、制度執(zhí)行不力、內(nèi)控不健全等制度性缺陷， 這就決定了農(nóng)信社案件專項治理工作是一項長期而艱巨的戰(zhàn)略任務(wù)。 大家一定要認識到這一點， 一要從確保農(nóng)信社長治久安和穩(wěn)健發(fā)展的 高度充分認識到案件專項治理的重要性； 二要從案件資金損失、 社會 負面影響大的角度深刻認識案件專項治理的必要性； 三要從內(nèi)控不健 全、防范水平差的現(xiàn)狀全面認識案件專項治理的緊迫性； 四要從先治 標(biāo)后治本再達到標(biāo)本

3、兼治的思路理性認識案件專項治理的長期性。 在 認識到位基礎(chǔ)上，把握好深入開展這一工作的指導(dǎo)思路， 一是提高思 想認識，調(diào)動全員參與意識，形成合力；提高防范水平，杜絕人為失 誤和內(nèi)控缺陷；二是加強組織領(lǐng)導(dǎo)，發(fā)揮好聯(lián)社的領(lǐng)導(dǎo)組織作用；加 強制度建設(shè)，使制度涵蓋到經(jīng)營和管理的各個環(huán)節(jié)，使內(nèi)控機制上水 平上檔次；三是力爭案件數(shù)量明顯下降，奮斗零案例；力爭發(fā)案后損 失率明顯降低，奮斗無損失；四是加大內(nèi)控機制建設(shè)和內(nèi)審力度，提 高案件成功堵截率；加大案件責(zé)任人處理力度，提高威懾力；五是逐 步建立依法合規(guī)經(jīng)營，內(nèi)控嚴(yán)密科學(xué)的業(yè)務(wù)運行體系，使經(jīng)營和管理 都置于制度約束之下；努力建立案件防范和查處的長效機制，實

4、現(xiàn)標(biāo) 本兼治，效果良好。二、領(lǐng)導(dǎo)重視，層層動員，努力構(gòu)建上下齊抓共管的組織管理格 局。案件專項治理工作涉及面廣、工作頭緒多、時間持續(xù)長，是一項 綜合性工作，必須樹立常抓不懈的思想，盡快構(gòu)建起領(lǐng)導(dǎo)重視、全員 參與、逐級負責(zé)、措施具體、管理有序的組織管理長效機制，使涉及 農(nóng)信社業(yè)務(wù)經(jīng)營和內(nèi)部管理各環(huán)節(jié)都有章可循、有人負責(zé)。同時，全 轄要本著循序漸進的工作思路，近期要著力做好治標(biāo)工作，就是規(guī)范 業(yè)務(wù)操作，健全各項制度，加大檢查稽核力度，營造打防高壓態(tài)勢， 防止和杜絕案件的發(fā)生，遠期目標(biāo)是：做好教育引導(dǎo)，構(gòu)建道德防線； 健全內(nèi)控機制，提高管理水平，從而從根本上使各類案件不會發(fā)生。 通過共同努力，使我縣

5、農(nóng)信社實現(xiàn)員工“思想境界高，使人不想做案； 制度執(zhí)行到位，使人不能做案；查處嚴(yán)厲，使人不敢做案”的標(biāo)準(zhǔn)化管理要求。三、強化教育，健全內(nèi)控，奠定好案件專項治理的堅實基礎(chǔ)。 防范案件工作人防是基礎(chǔ)，落實制度是關(guān)鍵，稽核檢查是保障。第一要狠抓員工教育培訓(xùn)。凡事以人為本，如果人的素質(zhì)達不到，再 好的制度都難以收到好的效果。因此，今年我縣農(nóng)信社要有針對性開 展員工教育活動，一是針對員工普遍存在的文化不高、 業(yè)務(wù)不強及制 度觀念淡漠、習(xí)慣自以為是情況，進行學(xué)文化、學(xué)業(yè)務(wù)、學(xué)制度、學(xué) 管理教育引導(dǎo)工作，鼓勵員工自學(xué)，加強集體學(xué)習(xí)，提高員工整體素 質(zhì)，以適應(yīng)新時期業(yè)務(wù)經(jīng)營和內(nèi)部管理的要求。 今年各社應(yīng)著力抓好

6、 集中學(xué)習(xí)制度活動，建好學(xué)習(xí)記錄，配發(fā)職工學(xué)習(xí)筆記，每周集體學(xué) 習(xí)不少于二次，聯(lián)社將檢查學(xué)習(xí)教育記錄和員工學(xué)習(xí)筆記。 通過制度 強化學(xué)習(xí)，使員工熟練掌握各項管理制度，并養(yǎng)成依法合規(guī)經(jīng)營的好 習(xí)慣；二是針對部分員工職業(yè)操守不高、負責(zé)精神不夠、組織紀(jì)律不 嚴(yán)現(xiàn)象，進行職業(yè)道德和敬業(yè)愛崗教育，著力培養(yǎng)誠實守信的職業(yè)操 守，增強員工遵紀(jì)守法和風(fēng)險防范意識， 使全體員工樹立胡總書記提 出的“八榮八恥”義辱觀，牢記信用社就是自己施展才華的平臺和家 庭生活的依靠，做到盡職盡責(zé)，不辱使命；三是針對個別員工“三觀” 扭曲貪圖享樂、私欲膨脹等苗頭，進行反腐倡廉、警示告誡教育，使 思想意識不堅定，處在危險邊緣的員工

7、多一些理性觀念、少些僥幸麻 痹，引導(dǎo)他們不要逾越制度這條“紅線”。也不能觸及違規(guī)違紀(jì)這條“警戒線”，更不能觸犯法律這條“高壓線”，凈化心靈，根除非分之 念，排除隱患因素。聯(lián)社監(jiān)察保衛(wèi)部將以表格形式下發(fā)各社，內(nèi)容將 涉及是否有參與黃、 堵、毒等行為，是否有不明理由的負債過大現(xiàn)象， 是否有超出正常收入的高消費， 是否有交友復(fù)雜、 常與社會無業(yè)人員 過密情況，是否有無正常理由經(jīng)常不能正常上、下班，是否已有不良 記錄，是否與同事有隔閡、矛盾大，是否已出現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象，甚至 違法苗頭，是否言語失常， 行為詭秘等，由各社主任在認真全面了解 基礎(chǔ)上親自鑒寫，報聯(lián)社備案，用意是做好隱患矛盾排查，掌握員工 動態(tài)

8、，增強社主任加強員工管理的責(zé)任心。 各社主任要認真負起領(lǐng)導(dǎo) 責(zé)任，不能敷衍了事、走過場，也不能隱瞞問題，大事化小，小事化 了，凡已經(jīng)不適應(yīng)在會計、 出納等重要崗位從業(yè)的必須調(diào)整，需要采 取組織措施的必須向聯(lián)社匯報；四是針對一些員工只顧干好自己工 作，不管他人工作及內(nèi)部管理的傾向，進行“信用社是我家”主人翁 意識教育，發(fā)動大家給農(nóng)信社安全經(jīng)營“出主意、想辦法，開展一次 圍繞崗位劃分、制度執(zhí)行、操作流程、事后監(jiān)督等方面”找漏洞、提 建議、添措施”活動。各社要廣泛動員，開會討論，廣所欲言，將梳 理出的建議意見上報聯(lián)社， 以便聯(lián)社不斷完善內(nèi)部管理， 杜絕各種漏 洞的存在?？傊ㄟ^教育培訓(xùn)，徹底消除內(nèi)部

9、人員不穩(wěn)定、責(zé)任落不 實的現(xiàn)象，以便全員沒有內(nèi)亂因素，一心一意做好詐騙、盜竊、搶劫 等來自外部案件風(fēng)險的防范工作。第二狠抓內(nèi)控制度建設(shè)。 一是聯(lián)社將省聯(lián)社及自身修訂的各項制 度匯編 3 月底力爭編印下發(fā)，使涵蓋整個業(yè)務(wù)范圍、業(yè)務(wù)流程、崗位 操作等方面的規(guī)章制度人人知曉，做到有章可循、照章辦事，避免制 度缺漏和管理真空現(xiàn)象； 二是全面落實崗位責(zé)任， 落實好各項業(yè)務(wù)崗 位職責(zé)，細化工作內(nèi)容、權(quán)限任務(wù)，形成各操作崗位之間相互監(jiān)督， 相互制約的運轉(zhuǎn)機制，作到權(quán)力約束有機統(tǒng)一，避免濫用職權(quán)、違規(guī) 辦事的問題，防范好操作風(fēng)險；三是抓好制度落實。各社要堅持“五 無六相符”和“四雙”制度，嚴(yán)格重要業(yè)務(wù)崗位的柜

10、面操作，憑證審 核、帳務(wù)核對、印密管理、事后監(jiān)督、微機操作、貸款審批、財務(wù)管 理等環(huán)節(jié)的授權(quán)控制制度。還要抓緊抓實會計、出納基本制度，把鐵 賬、鐵款、鐵規(guī)章這“三鐵”制度貫穿內(nèi)務(wù)工作始終；四是加強重點 業(yè)務(wù)風(fēng)險點的管理和控制。對貸款大戶互貸互保、票據(jù)貼現(xiàn)、承兌、 抵押等風(fēng)險點要高度關(guān)注，健全制度，嚴(yán)格審查，規(guī)范操作，防范風(fēng) 險發(fā)生。五是逐步推行崗位輪換制度。聯(lián)社將制定崗位輪換辦法 初步設(shè)想是在一個單位一個崗位從業(yè)三年以上，應(yīng)分批、分步予以調(diào) 崗或異地換崗。第三，狠抓內(nèi)部稽核檢查。一是要加強內(nèi)審人才隊伍建設(shè)，逐步 壯大內(nèi)部稽核力量；二是要強化稽核檢查的管理。今年聯(lián)社實行聯(lián)社 相關(guān)部門專項查、稽核

11、審計部綜合查、各社兼職稽核員、監(jiān)察員現(xiàn)場 查這三位一體的管理方式，徹底改變以往兼職人員不履職、相關(guān)部門 推職責(zé)、內(nèi)審部門力不夠的現(xiàn)狀。同時，聯(lián)社內(nèi)審部門要加強對各社 兼職監(jiān)察員的指導(dǎo)、勾通、配合，以便有針對性開展稽核工作；三是 確立稽核審計重點，對案件高發(fā)或隱患機構(gòu)，高風(fēng)險業(yè)務(wù)易發(fā)案件部 位，要增加稽核審計的深度、廣度和頻度，加強針對性，提高實效性; 四是聯(lián)社為了調(diào)動稽核審計人員及各社兼職稽核監(jiān)察員工作積極性， 增強責(zé)任意識，將制定稽核問責(zé)制實施細則，明確責(zé)任追究范圍和問 責(zé)程序，嚴(yán)明失職處理辦法。五是著眼長遠，及時制定落實好突發(fā)事 件處置預(yù)案，防范于未然。 聯(lián)社監(jiān)保部門牽頭、相關(guān)部門參與盡快

12、完 成安全保衛(wèi)、經(jīng)濟案件、自然災(zāi)害、衛(wèi)生防疫、資金擠兌等幾個具體 突發(fā)事件處置預(yù)案的擬定工作， 經(jīng)聯(lián)社審定后下發(fā)各社實施， 希望永 遠不使用，但各社須熟練掌握，以便出現(xiàn)類似情況時起用。四、精心組織，落實責(zé)任，確保案件專項治理工作有實效。 第一，實行逐級負責(zé)制。 聯(lián)社成立繼續(xù)深化案件專項治理工作領(lǐng) 導(dǎo)小組；負責(zé)全轄工作的組織安排，檢查指導(dǎo)和考核評比，組成人員 如下：組長：副組長：成員：辦公室設(shè)在監(jiān)察保衛(wèi)部，負責(zé)日常工作及情況搜集，經(jīng)驗總結(jié)、 上傳下達等事宜。各社及營業(yè)部也要成立主任牽頭， 副主任、主管會計及信貸員參 加的相應(yīng)組織，負責(zé)本社具體工作任務(wù)的落實， 3 月底向聯(lián)社上報組 成人員名單。第

13、二，堅持求真務(wù)實、循序漸進的工作方向。全轄要把這次深化 案件專項治理工作當(dāng)做“奠基礎(chǔ)、保穩(wěn)定、促發(fā)展”的戰(zhàn)略工程來對 待，實事求是，扎實認真，全面周到地的做好各階段工作，具體計劃 是 4 月底以前為學(xué)習(xí)提高階段，通過學(xué)習(xí)文件、制度，統(tǒng)一思想，提 高認識，增強信心， 5 月份到 6 月份為自查自糾階段，通過自查，尋 找不足、漏洞，做好糾改工作； 7 月份到 9 月份，為聯(lián)社逐社檢查階 段，對各社自查問題未糾改和新發(fā)現(xiàn)的問題提出整改通知， 責(zé)令限期 糾改完善， 10 月份為檢查整改問題落實月，力爭年底前全轄實現(xiàn)案 件專項治理工作初見成效目標(biāo)， 明后年為鞏固治理成果、 建立案件查 防長效機制、取得顯著成效階段。第三，強化責(zé)任意識。各社主任是案件專項治理工作第一責(zé)任人， 要顧大局，識大體，將案件專項治理同業(yè)務(wù)經(jīng)營一起抓、一同管，防 止顧此失彼，堅決克服簡單應(yīng)付，擺個姿態(tài)、走個形式的現(xiàn)象發(fā)生。 要創(chuàng)造性工作，從思想宣傳引導(dǎo)，崗位職責(zé)劃分、督促制度落實、規(guī) 范操作規(guī)則、嚴(yán)格檢查責(zé)任等基礎(chǔ)工作抓起，不放過一個管理環(huán)節(jié)， 同時，要注重發(fā)揮模范帶頭作用，起好表率，帶好隊伍，全面落實好 各項治理措施，抓出成效。 聯(lián)社重申，若本次專項治理工作因人為失 誤，該查出的問題未查出， 該排除的隱患未