市融資性擔(dān)保公司設(shè)立、變更申報(bào)工作指引

1、市融資性擔(dān)保公司設(shè)立、變更申報(bào)工作指引為規(guī)范市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更申報(bào)工作，根據(jù)融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法（銀監(jiān)會(huì)等七部委令年第3號(hào)）、融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格管理暫行辦法（銀監(jiān)會(huì)令年第6號(hào)）、融資性擔(dān)保公司公司治理指引（銀監(jiān)發(fā)99號(hào)）以及市融資性擔(dān)保公司管理實(shí)施細(xì)則（試行）（渝辦發(fā)369號(hào)）的規(guī)定，制定本工作指引。市金融工作辦公室（以下簡(jiǎn)稱市金融辦）是全市融資性擔(dān)保公司的審批和監(jiān)督管理部門，負(fù)責(zé)全市融資性擔(dān)保公司設(shè)立及變更審批工作。一、公司設(shè)立（一）基本要求1.融資性擔(dān)保公司應(yīng)在企業(yè)名稱中使用“融資擔(dān)保”字樣；企業(yè)類型為有限責(zé)任公司或股份有限公司。2.股東具備持續(xù)

2、出資能力，入股資金來源真實(shí)合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。自然人股東無犯罪記錄；企業(yè)作為股東的，具備健康穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利，權(quán)益性投資余額不超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）。3.注冊(cè)地位于主城九區(qū)或北部新區(qū)的，注冊(cè)資本不得低于人民幣5000萬元；注冊(cè)地位于主城九區(qū)或北部新區(qū)以外的其他區(qū)縣（自治縣）的，注冊(cè)資本不得低于人民幣3000萬元。注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本，一次性出資到位。（二）受理要件1.設(shè)立申請(qǐng)書，內(nèi)容載明擬設(shè)立公司名稱、注冊(cè)資本、股東名稱、法定代表人、經(jīng)營(yíng)范圍和住所，由全體股東簽字或蓋章。2.公司籌備組成立文件。籌備組由

3、股東單位負(fù)責(zé)人或擬設(shè)擔(dān)保公司擬任高級(jí)管理人員組成，其中組長(zhǎng)1人，成員1至3人，并指定其中1人負(fù)責(zé)申報(bào)資料的報(bào)送、溝通與修改，以及領(lǐng)取市金融辦下發(fā)的相關(guān)文件資料。（籌備組成立文件范本參見附件1）。3.工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書復(fù)印件。4.可行性研究報(bào)告，內(nèi)容包括但不限于當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況、設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的可行性和必要性、金融風(fēng)險(xiǎn)分析。5.經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃，包括但不限于產(chǎn)品設(shè)計(jì)、目標(biāo)客戶、預(yù)期盈利狀況、資產(chǎn)規(guī)模、業(yè)務(wù)覆蓋面等。6.章程草案。7.股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)，以出資額降序排列（附件2）。8.股東資格證明。（1）股東為境內(nèi)企業(yè)法人的須提交：企業(yè)基本情況簡(jiǎn)介、企

4、業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、經(jīng)審計(jì)的近兩年財(cái)務(wù)報(bào)告、人民銀行信用報(bào)告、股東開戶銀行出具的存款余額資信證明、承諾書（附件3）。（2）股東為事業(yè)法人的須提交：?jiǎn)挝换厩闆r簡(jiǎn)介、事業(yè)單位法人證書復(fù)印件、股東開戶銀行出具的存款余額資信證明、承諾書（附件3）。（3）股東為境內(nèi)自然人的須提交：身份證復(fù)印件、個(gè)人簡(jiǎn)歷（附件4）、人民銀行信用報(bào)告、股東開戶銀行出具的存款余額資信證明、公安機(jī)關(guān)出具的無犯罪記錄證明、承諾書（附件3）。（4）股東為其他社會(huì)組織、境外企業(yè)法人或自然人的，參照以上規(guī)定提供資料。9驗(yàn)資報(bào)告。10.財(cái)務(wù)制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度、業(yè)務(wù)流程、公司治理制度、信息披露制度。11.擬任董事（應(yīng)特別注明董事長(zhǎng)或執(zhí)

5、行董事）、監(jiān)事、高級(jí)管理人員（總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人）名單（附件5）及證明文件。（擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)具備與擬任職務(wù)相適應(yīng)的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)和能力。高級(jí)管理人員應(yīng)從事?lián)；蚪鹑诠ぷ?年以上，或從事相關(guān)行業(yè)工作5年以上。高級(jí)管理人員、作為公司法定代表人的董事長(zhǎng)不得兼任黨政機(jī)關(guān)職務(wù)。）（1）決定董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任命的股東會(huì)或董事會(huì)決議。（2）致監(jiān)管部門的入職申請(qǐng)書（附件6），說明擬任人擬任的職務(wù)、職責(zé)、權(quán)限，以及該職務(wù)在公司組織結(jié)構(gòu)中的位置。（3）身份證復(fù)印件。（4）簡(jiǎn)歷（參見附件4），學(xué)歷證書復(fù)印件，證明從業(yè)經(jīng)歷、執(zhí)業(yè)資格的證明文件（如任命書、培訓(xùn)證書、認(rèn)證證書等）復(fù)印件。（5

6、）履職計(jì)劃（描述擬任人如何達(dá)到擬設(shè)公司經(jīng)營(yíng)目標(biāo)）。（6）承諾書（參見附件7）。12經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的使用權(quán)證明，包括房屋產(chǎn)權(quán)證明、租賃協(xié)議等。13根據(jù)審查情況，市金融辦要求提供的其他資料。二、分支機(jī)構(gòu)設(shè)立（一）基本要求所隸屬公司已獲得融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證。注冊(cè)地位于市外的融資性擔(dān)保公司在市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，注冊(cè)資本不得低于3億元人民幣或等值外幣。（二）受理要件1.分公司設(shè)立申請(qǐng)書，應(yīng)由所隸屬公司提出申請(qǐng)，載明擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)名稱、經(jīng)營(yíng)范圍、負(fù)責(zé)人和住所。2.所隸屬公司主體資格證明，須提交企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件及融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證復(fù)印件。3.所隸屬公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的決議或決定。4.分支機(jī)構(gòu)籌備組成立文

7、件。籌備組由擬任高級(jí)管理人員組成，其中組長(zhǎng)1人，成員1至3人，并指定其中1人負(fù)責(zé)申報(bào)資料的報(bào)送、溝通與修改，以及領(lǐng)取市金融辦下發(fā)的相關(guān)文件資料。（籌備組成立文件范本參見附件1）。5.可行性研究報(bào)告。內(nèi)容包括但不限于當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況、設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的可行性和必要性、市場(chǎng)前景分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、金融風(fēng)險(xiǎn)分析。6.經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的使用權(quán)證明，包括房屋產(chǎn)權(quán)證明、租賃協(xié)議等。7.擬任負(fù)責(zé)人資格證明，參照第一條（二）項(xiàng)第11點(diǎn)的要求提供。8. 市外融資性擔(dān)保公司在市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，須提交注冊(cè)地省級(jí)融資性擔(dān)保監(jiān)管部門同意其在市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的書面意見，企業(yè)基本情況簡(jiǎn)介、經(jīng)審計(jì)的近兩年財(cái)務(wù)報(bào)告、人民銀行信用報(bào)告、

8、公司關(guān)于首席風(fēng)險(xiǎn)官、首席合規(guī)官設(shè)置的說明材料（首席風(fēng)險(xiǎn)官、首席合規(guī)官相關(guān)規(guī)定見融資性擔(dān)保公司公司治理指引（銀監(jiān)發(fā)99號(hào)）、風(fēng)險(xiǎn)控制制度、業(yè)務(wù)流程。9. 根據(jù)審查情況，市金融辦要求提供的其他資料。銀監(jiān)會(huì)有專門規(guī)定的，根據(jù)其規(guī)定提供其他資料。三、變更（一）須報(bào)批的變更事項(xiàng)1.名稱變更。2.組織形式變更。3.注冊(cè)資本變更。4.住所或分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所變更。5.涉及融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證的業(yè)務(wù)范圍調(diào)整。6.董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員（總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人）變更，分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人變更。（擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)具備與擬任職務(wù)相適應(yīng)的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)和能力。高級(jí)管理人員應(yīng)從事?lián)；蚪鹑诠ぷ?年以上，或

9、從事相關(guān)行業(yè)工作5年以上。高級(jí)管理人員、作為公司法定代表人的董事長(zhǎng)不得兼任黨政機(jī)關(guān)職務(wù)。）7.涉及新股東的股權(quán)（份）變更；股權(quán)（份）轉(zhuǎn)讓合計(jì)達(dá)到5%以上的股權(quán)（份）變更。8.分立或者合并。9.章程修改。10.市金融辦規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。（二）受理要件前款變更事項(xiàng)均須提供以下要件：1.變更申請(qǐng)書，由公司法定代表人簽發(fā)請(qǐng)示，載明變更事項(xiàng)和理由。2.指定代表或共同委托代理人證明（參見附件8）。3變更決定或決議。根據(jù)變更事項(xiàng)提供以下材料：4.涉及章程修改的，提交修改后的章程或章程修正案。5. 名稱變更的，提交名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書復(fù)印件。6.注冊(cè)資本變更的，提交驗(yàn)資報(bào)告原件。7.公司住所或分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所

10、變更的，提交新的住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所使用權(quán)證明，包括房屋產(chǎn)權(quán)證明、租賃協(xié)議等。待添加的隱藏文字內(nèi)容28.董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員（總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人）、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人變更的，提交：（1）決定董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任免的股東會(huì)或董事會(huì)決議。（2）新任董事、監(jiān)事或高級(jí)管理人員致監(jiān)管部門的入職申請(qǐng)書（附件6），說明擬任人擬任的職務(wù)、職責(zé)、權(quán)限，以及該職務(wù)在公司組織結(jié)構(gòu)中的位置。（3）身份證復(fù)印件。（4）簡(jiǎn)歷（參見附件4），學(xué)歷證書復(fù)印件、證明從業(yè)經(jīng)歷、執(zhí)業(yè)資格的證明文件（如任命書、培訓(xùn)證書、認(rèn)證證書等）復(fù)印件。（5）履職計(jì)劃（描述擬任人如何達(dá)到公司經(jīng)營(yíng)目標(biāo)）。（6）承諾書（參見附件7）。9.股權(quán)（份）轉(zhuǎn)讓的，提交股權(quán)（份）轉(zhuǎn)讓協(xié)議；涉及新股東的，提交其主體資格證明，報(bào)送要求參照第一條（二）項(xiàng)第8點(diǎn)。10.市金融辦規(guī)定的其他文件。四、注銷（一）公司注銷須提供1.融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證原件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。2.注銷決定或決議。3.公司清算組成員名單。4.清算報(bào)告。（二）分公司注銷須提供1.分公司融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證原件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。2.注銷決定或決議。五、格式要求申請(qǐng)材料一式兩份，活頁裝訂，各要件之間應(yīng)明顯分隔。申請(qǐng)材料采用中文簡(jiǎn)體仿宋gb2312小三號(hào)字體，a4規(guī)格紙張（須提