中級經(jīng)濟(jì)師中級金融專業(yè)復(fù)習(xí)題集第1516篇

1、-考試-學(xué)資學(xué)習(xí)網(wǎng)-押題-2019年國家中級經(jīng)濟(jì)師中級金融專業(yè)職業(yè)資格考前練習(xí) 一、單選題 1.提取信托賠償準(zhǔn)備金和計提資產(chǎn)損失準(zhǔn)備金，此項內(nèi)容屬于以下哪種信托業(yè)務(wù)風(fēng)險控制策略?( ) A、信用風(fēng)險管理策略 B、市場風(fēng)險管理策略 C、操作風(fēng)險管理策略 D、合規(guī)與法律風(fēng)險管理策略 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第6章第2節(jié)信托公司面臨的風(fēng)險與管理 【答案】：A 【解析】： 本題考查信托業(yè)務(wù)信用風(fēng)險管理策略的內(nèi)容。信用風(fēng)險管理策略：嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)流程、制度規(guī)定和相應(yīng)程序開展信托業(yè)務(wù)，確保決策者充分了解業(yè)務(wù)涉及的信用風(fēng)險；對交易對手進(jìn)行全面、深入的信用調(diào)查與分析，形成客觀、翔實(shí)的盡職調(diào)查報告；嚴(yán)格落

2、實(shí)擔(dān)保等措施，注意對抵(質(zhì))押物權(quán)屬有效性、合法性進(jìn)行審查，客觀、公正評估抵押物；提取信托賠償準(zhǔn)備金和計提資產(chǎn)損失準(zhǔn)備金。 2.在我國，負(fù)責(zé)1年期以上的中長期外債管理的是( )。 A、商務(wù)部 B、全國人大常委會 C、國家發(fā)改委 D、國家外匯管理局 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第10章第6節(jié)我國的外債管理體制 【答案】：C 【解析】： 本題考查我國的外債管理制度。 財政部是政府外債的統(tǒng)一管理部門，國家發(fā)改委負(fù)責(zé)1年期以上的中長期外債的管理，國家外匯管理局負(fù)責(zé)1年期以內(nèi)(含1年)的短期外債管理。 3.菲利普斯曲線說明了貨幣政策最終目標(biāo)之間存在矛盾的是( )。 、經(jīng)濟(jì)增長與充分就業(yè)AB、經(jīng)濟(jì)增長

3、與穩(wěn)定物價 C、穩(wěn)定物價與充分就業(yè) D、經(jīng)濟(jì)增長與國際收支平衡 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第9章第2節(jié)貨幣政策的目標(biāo)與工具 【答案】：C 【解析】： 本題考查菲利普斯曲線的相關(guān)內(nèi)容。著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家菲利普斯通過研究1861一1957年近100年英國的失業(yè)率與物價變動的關(guān)系，得出了結(jié)論：失業(yè)率與物價上漲之間，存在著一種此消彼長的關(guān)系。由此可見，菲利普斯曲線說明穩(wěn)定物價與充分就業(yè)之間存在矛盾。 4.作為企業(yè)短期直接債務(wù)融資產(chǎn)品，超短期融資券屬于( )范疇。 A、資本市場工具 B、貨幣市場工具 C、衍生金融工具 D、債券市場工具 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第1章第2節(jié)我國的貨幣市場及其工具

4、【答案】：B 【解析】： 本題考查超短期融資券的性質(zhì)。作為企業(yè)短期直接債務(wù)融資產(chǎn)品，超短期融資券屬于貨幣市場工具范疇，產(chǎn)品性質(zhì)與國外短期商業(yè)票據(jù)相似，具有信息披露簡潔、注冊效率高、發(fā)行方式高效、資金使用靈活等特點(diǎn)。 5.通過分散化投資，投資者不可以分散掉( )。 A、個體風(fēng)險 B、非系統(tǒng)性風(fēng)險 C、系統(tǒng)性風(fēng)險 D、公司風(fēng)險 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第7章第1節(jié)金融工程概述 【答案】：C 【解析】： 本題考查金融工程管理風(fēng)險的方式。金融工程管理風(fēng)險的方式主要有分散風(fēng)險和轉(zhuǎn)移風(fēng)險。通過分散化投資，投資者可以分散掉個體風(fēng)險，但無法分散掉證券組合中的系統(tǒng)性風(fēng)險。 管理上。) ( 集中推出了系統(tǒng)

5、的內(nèi)部控制措施是在,我國在金融風(fēng)險管理的技術(shù)層面6.A、信用率風(fēng)險 B、市場風(fēng)險 C、操作風(fēng)險 D、法律風(fēng)險 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第7章第2節(jié)我國的金融風(fēng)險管理 【答案】：C 【解析】： 本題考查我國金融風(fēng)險管理的主要舉措。在操作風(fēng)險管理上,集中推出了系統(tǒng)的內(nèi)部控制措施。 7.我國某居民在購房時向商業(yè)銀行借入按揭貸款，在借款期內(nèi)中國人民銀行宣布加息，該居民的借款利率隨之被商業(yè)銀行上調(diào)，導(dǎo)致該居民的利息成本提高，這種情形說明該居民因承受( )而蒙受了經(jīng)濟(jì)損失。 A、信用風(fēng)險 B、利率風(fēng)險 C、匯率風(fēng)險 D、操作風(fēng)險 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第7章第2節(jié)金融風(fēng)險的概念 【答案】

6、：B 【解析】： 本題考查對利率風(fēng)險概念的理解。利率風(fēng)險是指有關(guān)主體在貨幣資金借貸中，因利率在借貸有效期中發(fā)生意外變動，而蒙受經(jīng)濟(jì)損失的可能性。在貨幣資金借貸中，利率是借方的成本、貸方的收益。如果利率發(fā)生意外變動，借方的損失是借入資金的成本提高，貸方的損失是貸出資金的收益減少。 8.我國上海銀行間同業(yè)拆放利率( Shibor)是由信用等級較高的數(shù)家銀行組成報價行確定的一個算術(shù)平均利率,其確定依據(jù)是報價行( ) A、報出的回購協(xié)議利率 B、持有的國庫券收益率 C、報出的人民幣同業(yè)拆出利率 D、報出的外幣存款利率 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第2章第5節(jié)我國利率市場化的進(jìn)程 【答案】：C ：【

7、解析】本題考查我國上海銀行間同業(yè)拆放利率的知識。上海銀行間同業(yè)拆放利率(shibor)是由信用等縵較高的銀行組成報價團(tuán)自主報出的人民幣同業(yè)拆出利率計算確定的算術(shù)平均利率,是單利、無擔(dān)保、批發(fā)性利率。 9.在投資銀行的主要業(yè)務(wù)中，把資金投向蘊(yùn)藏著較大失敗風(fēng)險的高技術(shù)開發(fā)領(lǐng)域，以期成功后取得高資本收益的一種商業(yè)投資行為稱為( )。 A、風(fēng)險投資 B、項目融資 C、資產(chǎn)證券化 D、兼并收購 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第5章第2節(jié)自營證券投資、私募股權(quán)和風(fēng)險投資 【答案】：A 【解析】： 風(fēng)險投資是把資金投向蘊(yùn)藏著較大失敗風(fēng)險的高技術(shù)開發(fā)領(lǐng)域，以期成功后取得高資本收益的一種商業(yè)投資行為。 10.

8、銀行承兌匯票是( )工具。 A、信用衍生 B、資本市場 C、利率衍生 D、貨幣市場 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第1章第2節(jié)貨幣市場及其構(gòu)成 【答案】：D 【解析】： 本題考查貨幣市場的工具。貨幣市場主要包括同業(yè)拆借市場、回購協(xié)議市場、商業(yè)票據(jù)市場、銀行承兌匯票市場、短期政府債券市場和大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場等。銀行承兌匯票市場屬于貨幣市場，所以，銀行承兌匯票屬于貨幣市場工具，答案選D。 11.在商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的三大原則中，被視為前提的是( )原則。 A、安全性 B、盈利性 C、效益性 D、流動性 點(diǎn)擊展開答案與解析 商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的原則和關(guān)系節(jié)1第章4：第【知識點(diǎn)】【答案】：A 【

9、解析】： 商業(yè)銀行以安全性、流動性、效益性為經(jīng)營原則。安全性是前提，流動性是條件，效益性是目的。 12.中央銀行通過減少貨幣供給量，使利率提高，從而抑制投資，壓縮社會總需求，限制經(jīng)濟(jì)增長的政策是( )。 A、擴(kuò)張的貨幣政策 B、緊縮的貨幣政策 C、調(diào)節(jié)的貨幣政策 D、緊縮的財政政策 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第9章第2節(jié)金融宏觀調(diào)控與貨幣政策概述 【答案】：B 【解析】： 中央銀行通過提高利率，緊縮信貸，減少貨幣供給，從而抑制投資，壓縮總需求，防止經(jīng)濟(jì)過熱的貨幣政策是緊縮的貨幣政策。 13.連續(xù)競價的成交價格決定原則是( )。 A、最高買進(jìn)申報與最低賣出申報相同 B、價格優(yōu)先，時間優(yōu)先

10、C、收益最大化 D、邊際成本與邊際收益相等 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第5章第2節(jié)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 【答案】：A 【解析】： 本題考查連續(xù)競價。連續(xù)競價的成交價格決定原則是最高買進(jìn)申報與最低賣出申報相同。 14.通過互聯(lián)網(wǎng)形式進(jìn)行公開小額股權(quán)融資的活動是( )。 A、網(wǎng)絡(luò)借貸 B、股權(quán)眾籌融資 C、互聯(lián)網(wǎng)基金銷售 D、互聯(lián)網(wǎng)保險 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第1章第5節(jié)互聯(lián)網(wǎng)金融的模式 B ：【答案】【解析】： 本題考查互聯(lián)網(wǎng)金融模式。股權(quán)眾籌融資主要是指通過互聯(lián)網(wǎng)形式進(jìn)行公開小額股權(quán)融資的活動。 15.在租賃業(yè)務(wù)中,( )具有融資、融物雙重職能,涉及出租人、承租人、出賣人三方當(dāng)事人,包

11、括租賃合同、供貨合同等兩個或兩個以上合同。 A、經(jīng)營租賃 B、融資租賃 C、無形資產(chǎn)租賃 D、短期租賃 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第6章第3節(jié)租賃的概念與功能 【答案】：B 【解析】： 融資租賃業(yè)務(wù)是指出租人根據(jù)承租人對出賣人、租賃物的選擇,向出賣人購買租賃物提供給承租人使用,承租人支付租金的交易活動。融資租賃是一種具有融資、融物雙重職能的交易，涉及出租人、承租人、出賣人三方當(dāng)事人，包括租賃合同、供貨合同等兩個或兩個以上合同。租期大部分相當(dāng)于設(shè)備壽命期。租賃期滿,設(shè)備可由承租人留購、續(xù)租或退回出租人。 16.基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸( )所有。 A、基金投資者 B

12、、基金募集者 C、基金管理者 D、基金發(fā)行人 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第5章第3節(jié)證券投資基金的概念和特點(diǎn) 【答案】：A 【解析】： 本題考查對證券投資基金概念的理解?；鹜顿Y者是基金的所有者?；鹜顿Y收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，并依據(jù)各個投資者所購買基金份額的多少在投資者之間進(jìn)行分配。 17.名義利率和實(shí)際利率是按照( )來劃分的。 A、利率的決定方式 B、利率的真實(shí)水平 C、借貸主體的不同 、計算利率的期限單位D點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第2章第1節(jié)利率概述 【答案】：B 【解析】： 按利率的真實(shí)水平劃分。利率可分為名義利率與實(shí)際利率。 18.下列

13、各匯率制度中，匯率彈性按照由小到大進(jìn)行排列的是( )。 A、貨幣局安排一傳統(tǒng)盯住安排一水平區(qū)間盯住一爬行盯住一單獨(dú)浮動 B、水平區(qū)間盯住一傳統(tǒng)盯住安排一貨幣局安排一爬行盯住一單獨(dú)浮動 C、獨(dú)立浮動一爬行盯住一水平區(qū)間盯住一傳統(tǒng)盯住安排一貨幣局安排 D、獨(dú)立浮動一貨幣局安排一傳統(tǒng)盯住安排一水平區(qū)間盯住一爬行盯住 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第10章第1節(jié)匯率制度 【答案】：A 【解析】： 本題考查國際貨幣基金對現(xiàn)行匯率制度的劃分。根據(jù)國際貨幣基金的劃分，按照匯率彈性由小到大，目前的匯率制度安排主要有：貨幣局制、傳統(tǒng)的盯住匯率制、水平區(qū)間內(nèi)盯住匯率制、爬行盯住匯率制、爬行區(qū)間盯住匯率制、事先不

14、公布匯率目標(biāo)的管理浮動、單獨(dú)浮動。 19.信托關(guān)系成立的核心是( )。 A、信托產(chǎn)品的設(shè)立 B、信托產(chǎn)品的管理 C、信托產(chǎn)品的變更 D、信托產(chǎn)品的運(yùn)營 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第6章第2節(jié)信托產(chǎn)品管理與客戶關(guān)系管理 【答案】：A 【解析】： 本題考查信托產(chǎn)品的設(shè)立。信托產(chǎn)品的設(shè)立是一個嚴(yán)密、審慎、系統(tǒng)的過程，是信托關(guān)系成立的核心。 20.在影響貨幣乘數(shù)的諸因素中,由商業(yè)銀行決定的是( ) A、活期存款準(zhǔn)備金率 B、定期存款準(zhǔn)備金率 C、超額存款準(zhǔn)備金率 、提現(xiàn)率D點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第8章第2節(jié)貨幣乘數(shù) 【答案】：C 【解析】： 在影響貨幣乘數(shù)的諸因素中,中央銀行和商業(yè)銀行

15、決定存款準(zhǔn)備金率。其中,中央銀行決定法定存款準(zhǔn)備金率r和影響超額存款準(zhǔn)備金率e,商業(yè)銀行決定超額存款準(zhǔn)備金率e,儲戶決定現(xiàn)金漏損率c。 21.( )是商業(yè)銀行最主要的資產(chǎn)。 A、貸款 B、存款 C、存款準(zhǔn)備金 D、發(fā)行的債券 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第4章第3節(jié)資產(chǎn)負(fù)債管理 【答案】：A 【解析】： 貸款是商業(yè)銀行最主要的資產(chǎn)和最主要的資金運(yùn)用。 22.我國規(guī)定首次公開發(fā)行新股在( )以上的，發(fā)行人及其承銷商可以在發(fā)行方案中采用超額配售選擇權(quán)。 A、2億股 B、3億股 C、4億股 D、5億股 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第5章第2節(jié)證券發(fā)行與承銷業(yè)務(wù) 【答案】：C 【解析】： 本題

16、考查我國首次公開發(fā)行股票的詢價制。我國規(guī)定首次公開發(fā)行新股在4億股以上的，發(fā)行人及其承銷商可以在發(fā)行方案中采用超額配售選擇權(quán)。 23.融資租賃企業(yè)按照“風(fēng)險資產(chǎn)不得超過凈資產(chǎn)總額的( )”的要求進(jìn)行風(fēng)險管理，在實(shí)際運(yùn)作中，這個指標(biāo)通常由出資人按照市場風(fēng)險來考慮和確定。 A、1倍 B、3倍 倍5、CD、10倍 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第6章第4節(jié)金融租賃公司與融資租賃公司的區(qū)別 【答案】：D 【解析】： 本題考查金融租賃公司與融資租賃公司的區(qū)別。金融租賃公司按照金融機(jī)構(gòu)的資本充足率進(jìn)行風(fēng)險控制，資本凈額與風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的比例不得低于中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的最低監(jiān)管要求。融資租賃企業(yè)按照“風(fēng)

17、險資產(chǎn)不得超過凈資產(chǎn)總額的10倍”的要求進(jìn)行風(fēng)險管理，在實(shí)際運(yùn)作中，這個指標(biāo)通常由出資人按照市場風(fēng)險采考慮和確定。 24.最能有效反映基金經(jīng)營成果的指標(biāo)是( )。 A、凈值增長率 B、基金分紅 C、已實(shí)現(xiàn)收益 D、標(biāo)準(zhǔn)差 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第5章第3節(jié)證券投資基金的類別 【答案】：A 【解析】： 本題考查反映基金經(jīng)營業(yè)績的指標(biāo)。反映基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標(biāo)包括基金分紅、已實(shí)現(xiàn)收益、凈值增長率等指標(biāo)。其中，凈值增長率是最主要的分析指標(biāo)，其對基金分紅、已實(shí)現(xiàn)收益、未實(shí)現(xiàn)收益都加以考慮，因此是最能有效反映基金經(jīng)營成果的指標(biāo)。 25.申請設(shè)立信托公司，要求注冊資本最低限額為( )人民幣或等

18、值的可自由兌換貨幣。 A、1億元 B、2億元 C、3億元 D、5億元 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第6章第2節(jié)信托公司的設(shè)立、變更與終止 【答案】：C 【解析】： 本題考查信托公司設(shè)立的條件。信托公司設(shè)立的條件之一是：注冊資本最低限額為3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。信托公司注冊資本為一次性實(shí)繳貨幣資本。 26.如果某債券的信用等級下降，將會導(dǎo)致該債券的價格下跌，持有這種債券基金的資產(chǎn)凈 。) ( 值將A、上升 B、下降 C、不變 D、變化不確定 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第5章第3節(jié)證券投資基金的類別 【答案】：B 【解析】： 本題考查債券基金的投資風(fēng)險。信用風(fēng)險是指債券發(fā)行人

19、沒有能力按時支付利息、到期歸還本金的風(fēng)險。一些債券評級機(jī)構(gòu)會對債券的信用進(jìn)行評級。如果債券的信用等級下降，將會導(dǎo)致該債券的價格下跌，持有這種債券基金的資產(chǎn)凈值也會隨之下降。 27.中央銀行確定貨幣供給統(tǒng)計口徑的標(biāo)準(zhǔn)是金融資產(chǎn)的( )。 A、穩(wěn)定性 B、收益性 C、風(fēng)險性 D、流動性 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第8章第2節(jié)貨幣層次 【答案】：D 【解析】： 各國中央銀行在確定貨幣供給的統(tǒng)計口徑時，以金融資產(chǎn)流動性的大小作為標(biāo)準(zhǔn)，并根據(jù)自身政策目的的特點(diǎn)和需要，劃分了貨幣層次。 28.對不同金融機(jī)構(gòu)的所有監(jiān)管均交給一個監(jiān)管機(jī)構(gòu)統(tǒng)一負(fù)責(zé)的監(jiān)管模式是( )。 A、分業(yè)監(jiān)管 B、統(tǒng)一監(jiān)管 C、超級

20、監(jiān)管 D、混業(yè)監(jiān)管 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第3章第2節(jié)主要監(jiān)管模式 【答案】：C 【解析】： 本題考查監(jiān)管模式。超級監(jiān)管是統(tǒng)一監(jiān)管模式的一種極端方式，即對不同金融機(jī)構(gòu)的所有監(jiān)管均交給一個監(jiān)管機(jī)構(gòu)統(tǒng)一負(fù)責(zé)。 29.根據(jù)中國銀行關(guān)鍵崗位人員崗位輪換和強(qiáng)制休假管理辦法(試行)，在同一崗位任職 。) ( 年的該銀行高管人員應(yīng)進(jìn)行崗位輪換。這種舉措旨在控制6滿A、信用風(fēng)險 B、市場風(fēng)險 C、流動性風(fēng)險 D、操作風(fēng)險 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第7章第2節(jié)金融風(fēng)險的管理 【答案】：D 【解析】： 操作風(fēng)險管理政策是商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理的總綱領(lǐng)，主要內(nèi)容應(yīng)包括：應(yīng)針對現(xiàn)有的和新推出的重要產(chǎn)品

21、、業(yè)務(wù)活動、業(yè)務(wù)創(chuàng)新、信息科技系統(tǒng)、人員管理、外部因素及其變動，及時評估操作風(fēng)險的各項要求。 30.以下不屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)基本要素的是( )。 A、證券經(jīng)紀(jì)商 B、證券交易的標(biāo)的物 C、委托人 D、證券交易方式 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第5章第2節(jié)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 【答案】：D 【解析】： 本題考查證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的基本要素。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的基本要素包括委托人、證券經(jīng)紀(jì)商、證券交易場所、證券交易的標(biāo)的物。 31.對于看漲期權(quán)的買方來說，到期行使期權(quán)的條件是( )。 A、市場價格低于執(zhí)行價格 B、市場價格高于執(zhí)行價格 C、市場價格上漲 D、市場價格下跌 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第1章第4節(jié)

22、主要的金融衍生品 【答案】：B 【解析】： 本題考查對看漲期權(quán)知識的理解。對于看漲期權(quán)的買方來說，當(dāng)市場價格高于合約的執(zhí)行價格時，他會行使期權(quán)，取得收益。 。( )有關(guān)金融租賃公司與融資租賃公司的區(qū)別，描述正確的是32.A、融資租賃公司的租賃物為固定資產(chǎn) B、融資租賃公司可以吸收非銀行股東3個月(含)以上定期存款，經(jīng)營正常后可進(jìn)入同業(yè)拆借市場 C、金融租賃公司按照“風(fēng)險資產(chǎn)不得超過凈資產(chǎn)總額的10倍”的要求進(jìn)行風(fēng)險管理，在實(shí)際運(yùn)作中，這個指標(biāo)通常由出資人按照市場風(fēng)險來考慮和確定 D、金融租賃公司屬于金融業(yè)中的其他金融業(yè)，而融資租賃公司屬于租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)中的租賃業(yè) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)

23、】：第6章第4節(jié)金融租賃公司與融資租賃公司的區(qū)別 【答案】：D 【解析】： 金融租賃公司與融資租賃公司的區(qū)別：行業(yè)劃分不同。金融租賃公司屬于金融業(yè)中的其他金融業(yè)，融資租賃公司屬于租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)中的租賃業(yè)。因此，金融租賃公司是非銀行金融機(jī)構(gòu)，而融資租賃公司是非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)。業(yè)務(wù)內(nèi)容不同。金融租賃公司可以發(fā)行金融債券融資，可以吸收非銀行股東3個月(含)以上定期存款，經(jīng)營正常后可進(jìn)入同業(yè)拆借市場；融資租賃公司只能從股東處借款，不能吸收股東存款，也不能進(jìn)入銀行間同業(yè)拆借市場。租賃標(biāo)的物范圍不同。金融租賃公司的租賃物為“固定資產(chǎn)”，融資租賃企業(yè)開展融資租賃業(yè)務(wù)以權(quán)屬清晰、真實(shí)存在且 33.認(rèn)為貨幣供給

24、是外生變量,由中央銀行直接控制,貨幣供給獨(dú)立于利率的變動,該觀點(diǎn)源自于( )。 A、貨幣數(shù)量論 B、古典利率理論 C、可貸資金理論 D、流動性偏好理論 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第2章第2節(jié)幾種利率決定理論 【答案】：D 【解析】： 本題考查流動性偏好理論:凱恩斯認(rèn)為貨幣供給是外生變量,其變化由中央銀行直接控制。 34.根據(jù)商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理辦法，流動性比例( )。 A、不應(yīng)低于60 B、不應(yīng)低于25 C、不應(yīng)低于-10 D、不應(yīng)低于06 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】：第9章第4節(jié)銀行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容與基本方法 【答案】：B 【解析】： 本題考查流動性比例的知識。流動性比例，即流動性

25、資產(chǎn)余額與流動性負(fù)債余額之比，不應(yīng)低于25。 35.境外資本可以通過( )間接投資境內(nèi)A股市場，買賣股票、債券等。 A、QFII B、RQFII C、QDII D、CDS 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第10章第6節(jié)我國的外匯管理體制 【答案】：A 【解析】： 境外資本可以通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QUALIFIED FOREIGN INSTITUTIONA1 INVESTORS，QFII)間接投資境內(nèi)A股市場，買賣股票、債券等。 36.貨幣政策的制定者和執(zhí)行者是( )。 A、中央政府 B、商業(yè)銀行 C、財政部 D、中央銀行 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第3章第2節(jié)中央銀行制度 【答案】：

26、D 【解析】： 中央銀行是國家賦予其制定和執(zhí)行貨幣政策，監(jiān)督管理金融業(yè)和規(guī)范金融秩序，防范金融風(fēng)險和維護(hù)金融穩(wěn)定，為商業(yè)銀行等普通金融機(jī)構(gòu)和政府提供金融服務(wù)，調(diào)控金融和經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的宏觀管理機(jī)構(gòu)。 37.可以通過分散投資加以規(guī)避的風(fēng)險是( ) A、系統(tǒng)風(fēng)險 B、不可分散風(fēng)險 C、非系統(tǒng)風(fēng)險 D、政治風(fēng)險 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】：第5章第3節(jié)證券投資基金的類別 【答案】：C 【解析】： 本題考查股票基金的投資風(fēng)險。非系統(tǒng)風(fēng)險指個別證券特有的風(fēng)險,包括企業(yè)的信用風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險等。非系統(tǒng)風(fēng)險可以通過分散投資加以規(guī)避,又稱可分散風(fēng)。 38.在信托關(guān)系中，委托人是信托財產(chǎn)的原始所有者，其擁有

27、的最主要權(quán)利是( )。 A、信托財產(chǎn)的授予權(quán) B、信托財產(chǎn)管理運(yùn)用、處分及收支情況的知情權(quán)及要求受托人作出說明的權(quán)利 C、準(zhǔn)許受托人辭任及選任新受托人的權(quán)利 D、有變更受益人或處分信托收益權(quán)的權(quán)利 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第6章第1節(jié)信托的設(shè)立及管理 【答案】：A 【解析】： 本題考查信托的管理。作為信托當(dāng)事人之一，委托人是信托財產(chǎn)的原始所有者，其擁有的最主要權(quán)利是信托財產(chǎn)的授予權(quán)。 39.由某一個人或某一集團(tuán)通過購買兩家或更多的銀行多數(shù)股票的形式,形成聯(lián)合經(jīng)營的銀行組織制度稱為( )制度。 A、持股公司 B、連鎖銀行 C、分支銀行 D、單一銀行 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第3章

28、第2節(jié)商業(yè)銀行制度 【答案】：B 【解析】： 本題考查連鎖銀行制度的知識。連鎖銀行制度又稱為聯(lián)合銀行制度,指兩家或更多家的銀行由一個人或某一集團(tuán)通過購買多數(shù)股票的形式,形成聯(lián)合經(jīng)營的銀行組織制度這些被控制的銀行在法律上仍然保持其獨(dú)立性,但其經(jīng)營政策與業(yè)務(wù)要受控股方的控制。 40.關(guān)于基礎(chǔ)貨幣的說法錯誤的是( )。 A、又可稱為高能貨幣 B、又可稱為存款貨幣 C、又可稱為強(qiáng)力貨幣 D、又可稱為儲備貨幣 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識點(diǎn)】：第8章第2節(jié)貨幣供給過程 【答案】：B 【解析】： 基礎(chǔ)貨幣又稱高能貨幣、強(qiáng)力貨幣或儲備貨幣，是非銀行公眾所持有的通貨與銀行的存款準(zhǔn)備金之和。 二、多選題 1.人力資

29、源管理的職責(zé)主要包括( )。 A、計劃和錄用 B、保持和發(fā)展 C、評價和調(diào)整 D、教育和培訓(xùn) E、信息咨詢服務(wù) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第4章第3節(jié)人力資源開發(fā)與管理 【答案】：A,B,C 【解析】： 本題考查人力資源管理的職責(zé)。人力資源管理的職責(zé)主要包括：計劃、錄用、保持、發(fā)展、評價、調(diào)整等六個環(huán)節(jié)。 2.分業(yè)經(jīng)營銀行制度的優(yōu)點(diǎn)有( )。 A、有針對性地制定和實(shí)施風(fēng)險防范措施 B、有利于金融監(jiān)管達(dá)到預(yù)期效果 C、有利于優(yōu)勝劣汰 D、有利于形成信息共享、損益互補(bǔ)機(jī)制 E、保護(hù)存款人利益 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第3章第2節(jié)商業(yè)銀行制度 【答案】：A,B,E 【解析】： 分業(yè)經(jīng)營

30、銀行制度亦稱為專業(yè)化銀行制度或分離銀行制度，指商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與證券、保險等業(yè)務(wù)相分離，商業(yè)銀行只能從事存貸款及結(jié)算等銀行業(yè)務(wù)，不得經(jīng)營證券保險等其他金融業(yè)務(wù)的制度安排。該模式的優(yōu)點(diǎn)主要有：保護(hù)存款人利益有利于商業(yè)銀行穩(wěn)健經(jīng)營與經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定發(fā)展。由于銀行與企業(yè)在制度上被隔離且銀行收益被限于主要獲取利差，這有利于商業(yè)銀行以穩(wěn)健經(jīng)營為原則，把安全性放在第一位。同時這種制度也有利于金融監(jiān)管達(dá)到預(yù)期效果。因?yàn)樯虡I(yè)銀行和投資銀行的風(fēng)險各有其特點(diǎn)和規(guī)律，兩業(yè)分開經(jīng)營、分別管理， 可各自有針對性地制定和實(shí)施風(fēng)險防范3.中央銀行的中間業(yè)務(wù)包括( )。 A、貨幣發(fā)行 B、證券買賣 C、結(jié)清交換差額 D、辦理異地資金轉(zhuǎn)

31、移 E、集中辦理票據(jù)交換 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第9章第1節(jié)中央銀行的業(yè)務(wù) 【答案】：C,D,E 【解析】： 本題考查中央銀行的中間業(yè)務(wù)。中央銀行的中間業(yè)務(wù)包括：結(jié)清交換差額、辦理異地資金轉(zhuǎn)移、集中辦理票據(jù)交換。 4.設(shè)立信托應(yīng)當(dāng)具備以下條件( )。 A、要有合法的信托目的 B、信托財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)明確合法 C、信托文件應(yīng)當(dāng)采用書面形式 D、要依法辦理信托登記 E、有明確的信托方式 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第6章第1節(jié)信托的設(shè)立及管理 【答案】：A,B,C,D 【解析】： 設(shè)立信托應(yīng)當(dāng)具備以下四個條件：一是要有合法的信托目的，這是信托能否成立的前提條件。二是信托財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)明確合法，這是

32、信托能否設(shè)立的基本條件之一。三是信托文件應(yīng)當(dāng)采用書面形式。四是要依法辦理信托登記。 5.信托法有別于其他法律關(guān)系的顯著特征包括( )。 A、所有權(quán)與收益權(quán)相分離 B、信托財產(chǎn)獨(dú)立性 C、受托人無限責(zé)任 D、信托管理連續(xù)性 E、受益人保護(hù) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第6章第1節(jié)信托市場及其體系 A,B,D,E ：【答案】【解析】： 本題考查信托法的特征。信托法有別于其他法律關(guān)系的顯著特征：(1)所有權(quán)與收益權(quán)相分離；(2)信托財產(chǎn)獨(dú)立性；(3)受托人有限責(zé)任；(4)信托管理連續(xù)性；(5)受益人保護(hù)。 6.中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的主要渠道有( )。 A、對商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)再貸款和再貼現(xiàn) B、

33、收購黃金、外匯等儲備資產(chǎn)投放的貨幣 C、通過公開市場業(yè)務(wù)等投放貨幣 D、對工商企業(yè)貸款 E、對個人貸款 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第8章第2節(jié)貨幣供給過程 【答案】：A,B,C 【解析】： 本題考查中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的渠道。中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的主要渠道有：(1)對商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)再貸款和再貼現(xiàn)；(2)收購黃金、外匯等儲備資產(chǎn)投放的貨幣；(3)通過公開市場業(yè)務(wù)等投放貨幣。 7.凱恩斯主義認(rèn)為,人們持有貨幣的動機(jī)有( )。 A、儲蓄動機(jī) B、消費(fèi)動機(jī) C、交易動機(jī) D、預(yù)防動機(jī) E、投機(jī)動機(jī) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第8章第1節(jié)貨幣需求理論 【答案】：C,D,E 【解析】： 本

34、題考查凱恩斯主義持有貨幣的動機(jī)。凱恩斯主義認(rèn)為,人們持有貨幣的動機(jī)分為交易動機(jī)、預(yù)防動機(jī)和投機(jī)動機(jī)。 8.金融工程相比傳統(tǒng)風(fēng)險管理的優(yōu)勢在于( )。 A、更高的準(zhǔn)確性和時效性 B、綜合性 C、低成本 D、靈活性 、延展性E點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第7章第1節(jié)金融工程概述 【答案】：A,C,D 【解析】： 本題考查金融工程的優(yōu)勢。金融工程相比傳統(tǒng)風(fēng)險管理的優(yōu)勢：(1)更高的準(zhǔn)確性和時效性。(2)低成本。(3)靈活性。 9.“流動性”好的金融資產(chǎn)，其特征有( )。 A、價格穩(wěn)定 B、購買力強(qiáng) C、不兌現(xiàn) D、還原性強(qiáng) E、可隨時出售、轉(zhuǎn)讓 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第8章第2節(jié)貨幣層

35、次 【答案】：A,D,E 【解析】： 本題考查具有“流動性”的金融資產(chǎn)的特征。所謂流動性是指某種金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金或現(xiàn)實(shí)購買力的能力。“流動性”好的金融資產(chǎn)，價格穩(wěn)定，還原性強(qiáng)，可隨時在金融市場上轉(zhuǎn)讓、出售。 10.下列假設(shè)條件中，屬于布萊克一斯科爾斯期權(quán)定價模型假定的有( )。 A、無風(fēng)險利率為常數(shù) B、沒有交易成本、稅收和賣空限制。不存在無風(fēng)險套利機(jī)會 C、標(biāo)的資產(chǎn)在期權(quán)到期之前可以支付股息和紅利 D、市場交易是連續(xù)的 E、標(biāo)的資產(chǎn)價格波動率為常數(shù) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識點(diǎn)】：第2章第4節(jié)資產(chǎn)定價理論 【答案】：A,B,D,E 【解析】： 布萊克一斯科爾斯模型在推導(dǎo)前作了如下假定：(1)無風(fēng)險利率R為常數(shù)。(2)沒有交易成本、稅收和賣空限制，不存在無風(fēng)險套利機(jī)會。(3)標(biāo)的資產(chǎn)在期權(quán)到期之前不支付股息和紅利。(4)市場交易是連續(xù)的，不存在跳躍式或間斷式變化。(5)標(biāo)的資產(chǎn)價格波動率為常數(shù)。(6)標(biāo)的資產(chǎn)價格變化遵從幾何布朗