銀行自助銀行(服務(wù)區(qū))管理流程

1、自助銀行（服務(wù)區(qū)）管理流程1目的本文件規(guī)定了xx農(nóng)村銀行(以下簡稱“本行”)自助銀行（服務(wù)區(qū)）管理的操作規(guī)范和控制要求，旨在規(guī)范自助銀行（服務(wù)區(qū)）的布放工作，保障自助設(shè)備（服務(wù)區(qū)）的安全運行。2適用范圍本文件適用于本行自助銀行（服務(wù)區(qū)）的具體管理操作。3定義、縮寫與分類3.1定義1) 自助銀行：是指本行在已有營業(yè)場所以外設(shè)立、具有獨立營業(yè)場所，提供存取款、貸款、轉(zhuǎn)賬、繳費和查詢等金融服務(wù)功能的無人營業(yè)網(wǎng)點。2) 自助服務(wù)區(qū)：是指在本行營業(yè)場所內(nèi)，或商場、酒店、企事業(yè)單位等建筑物內(nèi)放置的提供存取款、貸款、轉(zhuǎn)賬、繳費和查詢等金融服務(wù)的自助設(shè)備的區(qū)域。3.2縮寫與分類無4職責(zé)與權(quán)限部門/崗位職責(zé)與權(quán)

2、限不相容職責(zé)總行/行長負(fù)責(zé)對自助銀行（服務(wù)區(qū)）可靠性報告等相關(guān)申報材料的審批工作。電子銀行部/經(jīng)理崗1) 負(fù)責(zé)提出布放自助銀行的書面申請報告；2) 負(fù)責(zé)撰寫自助銀行建設(shè)可行性分析報告；3) 負(fù)責(zé)組織相關(guān)人員進(jìn)行自助設(shè)備的開通和測試工作，并做好相關(guān)崗位的工作安排。信息科技部/經(jīng)理崗1) 負(fù)責(zé)審核布放自助銀行（服務(wù)區(qū)）的上報材料。2) 負(fù)責(zé)確定自助設(shè)備品牌，型號，數(shù)量等，向省聯(lián)社申請分配和調(diào)試ip等技術(shù)參數(shù)；3) 負(fù)責(zé)組織安裝調(diào)試自助設(shè)備，指導(dǎo)操作人員的使用與日常維護(hù)。監(jiān)察保衛(wèi)部/經(jīng)理崗1) 負(fù)責(zé)監(jiān)控設(shè)備的安裝和安保設(shè)施的驗收工作；2) 負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)公安部門的驗收工作，取得相關(guān)驗收報告；3) 負(fù)責(zé)監(jiān)控

3、系統(tǒng)的監(jiān)督管理工作。綜合辦公部門/主任崗負(fù)責(zé)通過招標(biāo)確定施工方案，組織施工、監(jiān)督和驗收工作。人力資源部/經(jīng)理崗負(fù)責(zé)自助服務(wù)區(qū)申報材料的報備和自助銀行申報材料的報批工作。支行/行長1) 負(fù)責(zé)提出布放自助服務(wù)區(qū)的書面申請報告；2) 負(fù)責(zé)撰寫自助服務(wù)區(qū)建設(shè)可行性分析報告；3) 負(fù)責(zé)組織相關(guān)人員進(jìn)行自助設(shè)備的開通和測試工作，并做好相關(guān)崗位的工作安排。 5原則與基本規(guī)定5.1原則自助銀行（服務(wù)區(qū)）管理的總體原則是：集中審批、分級管理、合理布局、安全高效。5.2基本規(guī)定1) 自助銀行（服務(wù)區(qū)）的建設(shè)，必須符合中華人民共和國公安部銀行自助設(shè)備、自助銀行安全防范的規(guī)定、ah省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)自助設(shè)備形象管理手

4、冊的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)定。2) 自助銀行的設(shè)立應(yīng)向監(jiān)管部門提出申請，經(jīng)批準(zhǔn)后，才能正式著手建設(shè)。3) 自助銀行建成并經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)安全驗收達(dá)標(biāo)后，向省聯(lián)社申請接入綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)。4) 自助服務(wù)區(qū)的設(shè)立不需要經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，在經(jīng)公安部門進(jìn)行相關(guān)安保達(dá)標(biāo)驗收后，報監(jiān)管部門備案。5) 自助銀行必須擁有獨立封閉的營業(yè)場所，能提供全天24小時自助金融服務(wù)；安全保衛(wèi)措施完備，安裝有全天24小時不間斷的安全監(jiān)控、自動門禁和報警系統(tǒng)等。6) 自助銀行至少須配備自助取款機(jī)和存取款一體機(jī)各一臺，根據(jù)業(yè)務(wù)需要可增加以下自助設(shè)備：自助服務(wù)終端、繳費終端、96669主叫電話、網(wǎng)銀終端和其他金融自助設(shè)備。7)

5、自助銀行（服務(wù)區(qū)）必須為金農(nóng)卡和他行“銀聯(lián)”標(biāo)識卡提供取現(xiàn)、余額查詢、修改密碼、轉(zhuǎn)賬等部分或全部服務(wù)功能，根據(jù)設(shè)備配置不同，還可提供金農(nóng)卡或存折的存款、補登折、自助貸款、繳費、異地匯款、掛失和其他自助金融服務(wù)。8) 自助銀行（服務(wù)區(qū)）必須配備各種自助設(shè)備的操作說明和注意事項的提示牌，必須在顯目位置標(biāo)明96669客戶服務(wù)電話和管理機(jī)構(gòu)的聯(lián)系電話。9) 自助銀行（服務(wù)區(qū)）必須指定專人負(fù)責(zé)管理，所有自助設(shè)備的運行狀況必須實時監(jiān)控，出現(xiàn)異常情況必須及時解決，確保全天24小時不間斷提供服務(wù)。10) 自助銀行（服務(wù)區(qū)）內(nèi)單臺設(shè)備因故障不能正常營業(yè)時，必須于故障設(shè)備醒目位置張貼“因xxx原因，暫停服務(wù)”的提

6、示。11) 自助銀行因設(shè)備檢修、網(wǎng)點維修、網(wǎng)絡(luò)、電力等原因需臨時停業(yè)1小時以上24小時以內(nèi)的，必須提前1天報省聯(lián)社備案，同時在自助銀行醒目位置張貼臨時停業(yè)公告。自助銀行因網(wǎng)點裝修、更換設(shè)備等原因需停業(yè)1天以上的，必須提前3天報省聯(lián)社備案，并于停業(yè)前1天在自助銀行醒目位置張貼停業(yè)公告。如需向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門報告的，按監(jiān)管要求履行報告程序。12) 自助銀行因各種原因需要遷址的，應(yīng)嚴(yán)格按照監(jiān)管部門的要求，辦理相關(guān)遷址手續(xù)，并報省聯(lián)社備案。13) 在已建成的自助銀行內(nèi)增添設(shè)備，或拆除、更換已安裝設(shè)備，按照ah省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)自助設(shè)備管理辦法規(guī)定辦理。14) 自助銀行（服務(wù)區(qū)）管理員對于自助設(shè)備要定期巡查

7、，及時掌握設(shè)備運行狀態(tài)，發(fā)現(xiàn)異常及時排除。15) 客戶在自助銀行（服務(wù)區(qū)）內(nèi)辦理業(yè)務(wù)時，遇到困難或出現(xiàn)異常情況后，向96669客服中心或自助銀行（服務(wù)區(qū)）的聯(lián)系電話求助時，自助銀行（服務(wù)區(qū)）管理人員必須在第一時間出現(xiàn)在現(xiàn)場，及時處理客戶的投訴。16) 自助銀行（服務(wù)區(qū)）內(nèi)自助設(shè)備的管理和維護(hù)，按照ah省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)自助設(shè)備管理辦法和本行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。6流程描述與控制要求階段環(huán)節(jié)風(fēng)險點6.1.1規(guī)劃環(huán)節(jié)名稱 : 布局規(guī)劃適用部門 : 電子銀行部門;適用崗位 : 經(jīng)理崗 ;職責(zé)要求 : 組織設(shè)計自助銀行布局規(guī)劃。操作規(guī)范 : 對本行服務(wù)區(qū)域進(jìn)行調(diào)查分析，自助銀行選址主要為商業(yè)繁華地段、客流量大

8、的交通樞紐、高等院校、高收入居民住宅區(qū)以及其他社會效益好、經(jīng)濟(jì)效益好的地區(qū)，根據(jù)調(diào)查提出自助銀行布局規(guī)劃及其可行性分析報告。6.1.2審批環(huán)節(jié)名稱 : 審批適用部門 : 經(jīng)營管理層;適用崗位 : 行長;職責(zé)要求 : 組織審批自助銀行布局規(guī)劃。操作規(guī)范 : 對自助銀行布局規(guī)劃及其可行性分析報告組織相關(guān)會議審議審批，主要審議規(guī)劃的安全性、效益性、合理性。不同意規(guī)劃的提出理由發(fā)回電子銀行部門重新擬定規(guī)劃；同意的簽署審批意見，交人力資源部門向監(jiān)管部門報批。風(fēng)險描述:審核材料不嚴(yán),盲目布放自助設(shè)備,盲目投資，造成資金利用率較低。風(fēng)險等級:低風(fēng)險控制措施:做好選址工作；嚴(yán)格審核申請報告材料，加強(qiáng)監(jiān)督管理工

9、作?？刂撇块T:行長;控制崗位:行長;環(huán)節(jié)名稱 : 報批適用部門 : 人力資源部門;適用崗位 : 經(jīng)理崗 ;職責(zé)要求 : 向監(jiān)管部門提交報批手續(xù)。操作規(guī)范 : 應(yīng)按照監(jiān)管部門的有關(guān)要求，組織撰寫自助銀行的申請材料，上報當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門審批。環(huán)節(jié)名稱 : 審批適用部門 : 銀監(jiān)局;適用崗位 : 相關(guān)人員;職責(zé)要求 : 對本行申報開設(shè)自助銀行進(jìn)行審批。操作規(guī)范 : 對本行申報開設(shè)自助銀行進(jìn)行審批。經(jīng)監(jiān)管部門審批同意的自助銀行項目，由綜合辦公部門、監(jiān)察保衛(wèi)部門、信息科技部門組織施工、布放監(jiān)控、安裝設(shè)備。6.1.3施工環(huán)節(jié)名稱 : 組織施工適用部門 : 綜合辦公部門;適用崗位 : 主任崗;職責(zé)要求 : 組織

10、施工。操作規(guī)范 : 按照本行管理要求，通過招標(biāo)等方式招募施工方，并組織施工。環(huán)節(jié)名稱 : 布放監(jiān)控適用部門 : 安全保衛(wèi)部門;適用崗位 : 經(jīng)理崗 ;職責(zé)要求 : 組織布放監(jiān)控設(shè)備。操作規(guī)范 : 按照省聯(lián)社自助設(shè)備管理辦法和公安部門的要求，安裝布放監(jiān)控設(shè)備，確保裝鈔、出鈔、客戶面容及外圍等監(jiān)控圖像清楚，存儲安全。環(huán)節(jié)名稱 : 安裝設(shè)備適用部門 : 信息科技部門;.適用崗位 : 經(jīng)理崗 ;職責(zé)要求 : 組織安裝自助設(shè)備。操作規(guī)范 : 組織安裝自助設(shè)備，并與省聯(lián)社匯報設(shè)置參數(shù)，調(diào)試網(wǎng)絡(luò)等相關(guān)工作。6.1.4驗收環(huán)節(jié)名稱 : 內(nèi)部驗收適用部門 : 安全保衛(wèi)部門;適用崗位 : 經(jīng)理崗 ;職責(zé)要求 :

11、牽頭組織內(nèi)部驗收工作。操作規(guī)范 : 各項施工完成后，由監(jiān)察保衛(wèi)部門牽頭組織驗收工作。綜合辦公部門負(fù)責(zé)施工驗收，監(jiān)察保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)安保驗收，信息科技部門負(fù)責(zé)自助設(shè)備的安裝驗收，監(jiān)察保衛(wèi)部門匯總驗收報告。同時向公安部門提出驗收申請。風(fēng)險描述:施工驗收把關(guān)不規(guī)范,安全事故,造成事故安全隱患，引起資產(chǎn)損失。風(fēng)險等級:高風(fēng)險控制措施:依據(jù)行社管理辦法，嚴(yán)格把關(guān)施工、監(jiān)控和自助設(shè)備的安裝驗收工作，同時申請公安部門驗收、批復(fù)，出具公安部門驗收報告控制部門:信息科技部門;綜合辦公部門;安全保衛(wèi)部門;控制崗位:主任崗;經(jīng)理崗 ;經(jīng)理崗 ;環(huán)節(jié)名稱 : 外部驗收適用部門 : 外部相關(guān)方;適用崗位 : 公安消防;職責(zé)

12、要求 : 安全達(dá)標(biāo)驗收。操作規(guī)范 : 對本行自助銀行組織安全達(dá)標(biāo)驗收。環(huán)節(jié)名稱 : 報備適用部門 : 人力資源部門;適用崗位 : 經(jīng)理崗 ;職責(zé)要求 : 向監(jiān)管部門報備。操作規(guī)范 : 驗收合格后，整理有關(guān)內(nèi)外部驗收報告及相關(guān)資料，上報省聯(lián)社電子銀行部和監(jiān)管部門備案。6.1.5開通環(huán)節(jié)名稱 : 開通適用部門 : 支行;適用崗位 : 支行行長;職責(zé)要求 : 負(fù)責(zé)組織開通測試使用。操作規(guī)范 : 組織相關(guān)人員進(jìn)行自助設(shè)備的開通和測試工作，并做好相關(guān)崗位的工作安排。階段環(huán)節(jié)風(fēng)險點6.2.1申請環(huán)節(jié)名稱 : 申請適用部門 : 支行;適用崗位 : 支行行長;職責(zé)要求 : 申請布放自助服務(wù)區(qū)。操作規(guī)范 : 重

13、點選擇商業(yè)繁華地段、客流量大的交通樞紐、高等院校、高收入居民住宅區(qū)以及其他社會效益好、經(jīng)濟(jì)效益好的地區(qū)，撰寫可行性分析報告，提出自助服務(wù)區(qū)布放申請。環(huán)節(jié)名稱 : 審核規(guī)劃適用部門 : 電子銀行部門;適用崗位 : 經(jīng)理崗 ;職責(zé)要求 : 組織審核和規(guī)劃。操作規(guī)范 : 根據(jù)支行提出的自助服務(wù)區(qū)布放申請，牽頭組織綜合辦公、安全保衛(wèi)、科技信息等部門對支行提出的布放申請安全性、效益性、合理性進(jìn)行審查驗證，對通過審查的布放申請組織相關(guān)部門提出書面布放規(guī)劃，連同支行申請報告、可行性分析報告一并提交分管行長組織審批。6.2.2審批環(huán)節(jié)名稱 : 審批適用部門 : 行長;適用崗位 : 分管行長;職責(zé)要求 : 組織

14、會議審批。操作規(guī)范 : 對布放申請和規(guī)劃組織相關(guān)會議審議審批，不同意布放的提出理由發(fā)回支行；同意布放的簽署審批意見，交由綜合辦公部門、監(jiān)察保衛(wèi)部門、信息科技部門組織施工、布放監(jiān)控、安裝設(shè)備。風(fēng)險描述:決策失誤,設(shè)備利用率低,投資回報不足導(dǎo)致投資虧損。風(fēng)險等級:低風(fēng)險控制措施:認(rèn)真審查可行性報告，必要時現(xiàn)場調(diào)查，確保選址合適，未來設(shè)備得到有效利用?？刂撇块T:行長;控制崗位:分管行長;6.2.3施工環(huán)節(jié)名稱 : 組織施工適用部門 : 綜合辦公部門;適用崗位 : 主任崗;職責(zé)要求 : 組織施工。操作規(guī)范 : 按照本行管理要求，通過招標(biāo)等方式招募施工方，并組織施工。環(huán)節(jié)名稱 : 布放監(jiān)控適用部門 :

15、安全保衛(wèi)部門;適用崗位 : 經(jīng)理崗 ;職責(zé)要求 : 組織布放監(jiān)控設(shè)備。操作規(guī)范 : 按照省聯(lián)社自助設(shè)備管理辦法和公安部門的要求，安裝布放監(jiān)控設(shè)備，確保裝鈔、出鈔、客戶面容及外圍等監(jiān)控圖像清楚，存儲安全。環(huán)節(jié)名稱 : 安裝設(shè)備適用部門 : 信息科技部門;適用崗位 : 經(jīng)理崗 ;職責(zé)要求 : 組織安裝自助設(shè)備。操作規(guī)范 : 組織安裝自助設(shè)備，并與省聯(lián)社匯報設(shè)置參數(shù)，調(diào)試網(wǎng)絡(luò)等相關(guān)工作。6.2.4驗收環(huán)節(jié)名稱 : 內(nèi)部驗收適用部門 : 安全保衛(wèi)部門;適用崗位 : 經(jīng)理崗 ;職責(zé)要求 : 牽頭組織內(nèi)部驗收工作。操作規(guī)范 : 各項施工完成后，由監(jiān)察保衛(wèi)部門牽頭組織驗收工作。綜合辦公部門負(fù)責(zé)施工驗收，監(jiān)察

16、保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)安保驗收，信息科技部門負(fù)責(zé)自助設(shè)備的安裝驗收，監(jiān)察保衛(wèi)部門匯總驗收報告。同時向公安部門提出驗收申請。風(fēng)險描述:驗收不嚴(yán)格,施工、安裝、自助設(shè)備、監(jiān)控設(shè)施存在不合格的情況,存在安全隱患。風(fēng)險等級:中等風(fēng)險控制措施:嚴(yán)格把關(guān)施工、監(jiān)控和自助設(shè)備的安裝驗收工作。控制部門:安全保衛(wèi)部門;控制崗位:經(jīng)理崗 ;環(huán)節(jié)名稱 : 外部驗收適用部門 : 外部相關(guān)方;適用崗位 : 公安消防;職責(zé)要求 : 安全達(dá)標(biāo)驗收。操作規(guī)范 : 對本行自助服務(wù)區(qū)組織安全達(dá)標(biāo)驗收。環(huán)節(jié)名稱 : 報備適用部門 : 電子銀行部門;適用崗位 : 經(jīng)理崗 ;職責(zé)要求 : 向監(jiān)管部門報備。操作規(guī)范 : 驗收合格后，整理有關(guān)內(nèi)外部驗收報告及相關(guān)資料，上報省聯(lián)社電子銀行部和監(jiān)管部門備案。6.2.5開通環(huán)節(jié)名稱 : 開通適用部門 : 支行