04月自學(xué)考試金融理論與實(shí)務(wù)試題與答案

1、1804 參考答案及解析一 、單項(xiàng)選擇題(本大題共20小題,每小題1分,共20分)1. -a(p62) 2.-b(p59)3.-d(p69)4.-c(p76) 5.-c(p74) 6.-d(p85)7.-b(p94) 8.-c(p105)9.-d(p109)10.-a(p136) 11.-a(p146) 12.-a(p175)13.-b(p193) 14.-c(p209)15.-b(p214)16.-c(p250)17.-b(p258)18.-a(p272)19.-d(p308) 20.-a(p319)1.解析 布雷頓森林體系的內(nèi)容包括:(1)以“黃金”為基礎(chǔ),以美元為最主要的國(guó)際儲(chǔ)備貨幣,實(shí)

2、行“雙桂鉤”的國(guó)際貨幣體系。(2)實(shí)行固定匯率制.(3)建立一個(gè)永久性的國(guó)際金融機(jī)構(gòu)。3.解析 在五部門經(jīng)濟(jì)的信用關(guān)系中,金融機(jī)構(gòu)的主要功能是充當(dāng)信用媒介。4.解析 銀行信用是銀行或其他金融機(jī)構(gòu)以貨幣形態(tài)提供的間接信用。8.解析 貨幣分析說(shuō)是從貨幣數(shù)量的角度闡釋匯率決定問(wèn)題的。9.解析 從出口商品來(lái)看,本幣貶值,外匯匯率上升,會(huì)促進(jìn)商品出口,在出口商品供給彈性較小的情況下,出口增加會(huì)加劇國(guó)內(nèi)商品的供需矛盾,引起物價(jià)總水平的上升。10.解析 中央銀行參與回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)的目的是進(jìn)行貨幣政策操作。11.解析 大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)為商業(yè)銀行調(diào)整流動(dòng)性的重要場(chǎng)所,商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理策略也在資產(chǎn)管理的基礎(chǔ)

3、上引入了負(fù)債管理的理念。13.解析 歐式期權(quán)是只允許期杈的持有者在期權(quán)到期日行權(quán)的期權(quán)合約,美式期權(quán)則允許期權(quán)持有者在期權(quán)到期日前的任何時(shí)間執(zhí)行期權(quán)合約。15.解析 目前,全球性的國(guó)際金融機(jī)構(gòu)主要有國(guó)際貨幣基金組織、世界銀行集團(tuán)、國(guó)際清算銀行。16.解析1999年年底,美國(guó)國(guó)會(huì)頒布金融服務(wù)業(yè)現(xiàn)代化法案,廢除格拉斯一斯蒂格爾法,允許銀行,證券、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)跨業(yè)經(jīng)營(yíng),金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)得到法律認(rèn)可。19.解析 治理通貨膨脹的收入政策主要是采取工資一物價(jià)管理政策。二、多項(xiàng)選擇題(本大題共5小題,每小題2分,共10分)21.cde(p52)22.abcde(p106107)23.ac(p253)24.bcd(p

4、258)25.abc(p329)21.解析 信用貨幣是不足值貨幣,即作為貨幣商品的實(shí)物,其自身的商品價(jià)值低于其作為貨幣的購(gòu)買價(jià)值,紙質(zhì)貨幣,存款貨幣、電子貨幣都屬于信用貨幣范疇。22.解析 影響匯率變動(dòng)的因素主要有通貨膨脹、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、國(guó)際收支、 利率、心理預(yù)期、政府干預(yù)。24.解析 損失補(bǔ)償原則規(guī)定,保險(xiǎn)事故發(fā)生后,保險(xiǎn)補(bǔ)償具有以下幾個(gè)限制:(1)以實(shí)際損失為限,這是最基本的限制條件.(2)以保險(xiǎn)金額為限.(3)以保險(xiǎn)利益為限。三、名詞解釋題(本大題共5小題,每小題3分,共15分)26.(p63)區(qū)域性貨幣一體化:是指一定地域內(nèi)的國(guó)家和地區(qū)通過(guò)協(xié)調(diào)形成一個(gè)貨幣區(qū),由聯(lián)合組建的一家主要銀行來(lái)發(fā)行

5、和管理區(qū)域內(nèi)的統(tǒng)一貨幣。27.(p7)票據(jù)抵押:是指持票人將商業(yè)票據(jù)作為抵押物向商業(yè)銀行申請(qǐng)抵押貸款的行為。28.(p122)優(yōu)先股:是股份有限公司發(fā)行的具有收益分配和剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先權(quán)的股票。29.(p210)金融資產(chǎn)管理公司:是在特定時(shí)期政府為解決銀行業(yè)不良資產(chǎn),由政府出資專門收購(gòu)和集中處置銀行業(yè)不良資產(chǎn)的機(jī)構(gòu)。30.(p333)貨幣的政策時(shí)滯:;是指從貨幣政策制定到最終影響各經(jīng)濟(jì)變量、實(shí)現(xiàn)政策目標(biāo)所經(jīng)過(guò)的時(shí)間。四、計(jì)算題(本大題共2小題,每小題6分,共12分)31.(p86)12006%=20 000(元) (3分)36006%=60 000(元) (3分)32.(p139)年收益率(1

6、0000-9750)/9750x360180x100%=5.13% (6分)五、簡(jiǎn)答題(本大題共5小題,每小題6分,共30分)33.(p119120)(1)期限性(2)流動(dòng)性.(2分)(3)風(fēng)險(xiǎn)性.(2分)(4)收益性.(1分)34.(p154)(1)利率風(fēng)險(xiǎn).(1分)(2)價(jià)格變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn).(1分)(3)通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)。(1分)(4)違約風(fēng)險(xiǎn).(1分)(5)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn).(1分)(6)匯率風(fēng)險(xiǎn).(1分)35.(p194)(1)標(biāo)準(zhǔn)化程度與交易場(chǎng)所不同。(2分)(2)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)不同。 (1 分)(3)盈虧風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)不同.(1分)(4)保證金要求不同.(1分)(5)結(jié)算方式不同.(1分)36.(

7、p282)(1)法定存款準(zhǔn)備金率.(2分)(2)超額存款準(zhǔn)備金率。(2分)(3)現(xiàn)金漏損率。(2分)37.(p307)(1)通貨膨脹是一種有利于資方的國(guó)民收入再分配,利潤(rùn)的提高刺激了私人投資的積極性,從而有利于促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng).(2分)(2)通貨膨脹中,人們的名義收入增加,在累進(jìn)所得稅制下,政府的稅收收入隨之增加,從而有條件增加政府投資,有利于促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng).(2分)(3)在非充分就業(yè)狀態(tài)下,社會(huì)上還存在閑置資源,適度通貨膨脹可以刺激有效需求,使投資增加,進(jìn)而促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。(2分)六、論述題(本題13分)38.(p238239)(1)資本充足的確切含義是資本數(shù)量適度,即商業(yè)銀行持有的資本數(shù)量既能夠滿足其正常經(jīng)營(yíng)的需要,又能滿足股東的合理投資回報(bào)要求。(2分)資本充足性的衡量包括兩層含義:資本持有量的計(jì)算和對(duì)其 答充足與否的判斷。(2分)(2)保持?jǐn)?shù)量充足的資本不僅是監(jiān)管當(dāng)局對(duì)商業(yè)銀行的基本要求,也是商業(yè)銀行抵御風(fēng)險(xiǎn)的基本手段。 巴塞爾協(xié)議對(duì)商業(yè)銀行的資本充足性做了統(tǒng)一的規(guī)定,即資本充足率不低于8%(3分)(3)我國(guó)商業(yè)銀行提高資本充足率主要有兩個(gè)途徑:一是增加資本;二