銀行綜合管理信息系統(tǒng)介紹

1、精品文檔銀行綜合管理信息系統(tǒng)系統(tǒng)采用B/S結(jié)構(gòu)，在分行架設(shè)WEB服務(wù)器和數(shù)據(jù)庫服務(wù)器，全行員工通過內(nèi)網(wǎng)根據(jù)權(quán)限都可查詢相關(guān)數(shù)據(jù)。按照銀行的安排，本次開發(fā)先行完成計劃財務(wù)和員工績效考核兩個模塊。計劃財務(wù)模塊主要包含資金頭寸、計劃監(jiān)測、風(fēng)險資產(chǎn)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)分析、負(fù)債業(yè)務(wù)分析、利率管理、財務(wù)費用信息、預(yù)算管理等功能，該模塊的詳細(xì)功能見附件1。員工績效考核模塊主要包含員工部門及工號管理、客戶經(jīng)理業(yè)績劃分管理、業(yè)績信息（時點、月均及年均的存貸款情況）、模擬利潤信息、客戶存貸款信息、授信客戶臺帳管理、中間業(yè)務(wù)收入信息、管理資產(chǎn)信息、工資及績效的明細(xì)信息等功能，該模塊的詳細(xì)功能見附件2。系統(tǒng)開發(fā)完成后，將向管

2、理人員提供完善的數(shù)據(jù)統(tǒng)計及分析功能，并能查看當(dāng)期、同比、月初、月末或其他日期的歷史數(shù)據(jù)；對員工而言，系統(tǒng)提供了詳細(xì)的客戶信息，能查看存貸款、管理資產(chǎn)、利潤、中間業(yè)務(wù)的詳細(xì)組成以及每日、每月的變動情況，并能查看每月的工資、績效、交通費等明細(xì)數(shù)據(jù)。系統(tǒng)參考界面及員工績效考核模塊參考功能見附件3。附件1 計劃財務(wù)模塊詳細(xì)功能資金頭寸頻度備注1、經(jīng)營計劃監(jiān)測表日報動態(tài)、含計劃完成率2、頭寸表人民幣日報可查歷史數(shù)據(jù)、有同比變化情況。含表外外幣折人民幣3、總行頭寸日報4、分行信貸收支表月報風(fēng)險資產(chǎn)頻度備注1、各支行風(fēng)險資產(chǎn)明細(xì)表折人民幣日報動態(tài)、含表內(nèi)外，可按網(wǎng)點查詢2、各支行風(fēng)險資產(chǎn)月度表折人民幣月報提

3、供一年內(nèi)每個月末風(fēng)險資產(chǎn)的比較分析，可選擇網(wǎng)點、幣種、年份。 3、各支行風(fēng)險資產(chǎn)月度平均余額表折人民幣月報提供一年內(nèi)每個月末單月平均、上年和本年平均，可選擇網(wǎng)點、幣種、年份。 4、各支考核資本月度表折人民幣月報同上5、各支考核資本月度平均余額表折人民幣月報同上統(tǒng)計信息頻度備注一、資產(chǎn)業(yè)務(wù)1、貼現(xiàn)、貸款到期明細(xì)表分幣種日報按考核數(shù)據(jù)分機(jī)構(gòu)，按月份查詢。2、表外業(yè)務(wù)到期明細(xì)表分幣種日報按考核數(shù)據(jù)分機(jī)構(gòu)，按月份查詢。3、貸款結(jié)構(gòu)表分幣種日報可選擇網(wǎng)點、幣種、按貸款金額區(qū)間。 4、貸款行業(yè)劃分表分幣種日報可選擇網(wǎng)點、幣種、按貸款行業(yè)。 5、貸款剩余到期日分析分幣種日報可選擇網(wǎng)點、幣種、按1月內(nèi)、3月內(nèi)

4、、1年內(nèi)、3年內(nèi)等標(biāo)準(zhǔn)。 6、貸款變動明細(xì)表分幣種日報可選擇網(wǎng)點、幣種、每日變動情況?？蛇x擇比上月、年初和去年同期比較二、負(fù)債業(yè)務(wù)1、存款結(jié)構(gòu)表折人民幣日報按考核數(shù)據(jù)分機(jī)構(gòu)、對公、儲蓄、按月份查詢。提供比上月、年初、去年同期2、表外業(yè)務(wù)到期明細(xì)表分幣種日報按考核數(shù)據(jù)分機(jī)構(gòu)，按月份查詢。3、存款結(jié)構(gòu)表折人民幣日報可選擇網(wǎng)點、按存款金額區(qū)間。 4、存款剩余到期日分析折人民幣日報可選擇網(wǎng)點、幣種、按1月內(nèi)、3月內(nèi)、1年內(nèi)、3年內(nèi)等標(biāo)準(zhǔn)。 5、大戶變動表分幣種日報可選擇網(wǎng)點、幣種、每日變動情況?？梢灾付▋蓚€日期進(jìn)行比較，可設(shè)定金額大于多少的大戶被顯示出來。6、存貸款到期分析折人民幣日報存貸款到期分析提

5、供對公存款、對公貸款、貼現(xiàn)、零售貸款、銀票、保證金共六個項目一年內(nèi)每個月的到期數(shù)字，可以對到期存貸款提前進(jìn)行安排利率管理頻度備注1、現(xiàn)行利率表分幣種含存款、貸款、貼現(xiàn)和外幣存貸款業(yè)務(wù)2、貸款利率水平表分幣種日報主要機(jī)構(gòu)不同期限貸款的平均利率、最高利率和最低利率以及對應(yīng)的貸款筆數(shù)和金額?？梢苑謩e查詢對公（對私），余額（發(fā)生額） 3、貸款利率區(qū)間表分幣種日報顯示機(jī)構(gòu)對公貸款利率與基準(zhǔn)利率比較的浮動區(qū)間?；鶞?zhǔn)利率由分行計財部維護(hù)?？梢苑謩e查詢余額或某一時段的發(fā)生額3、存款平均利率表分幣種日報提供指定網(wǎng)點幣種儲蓄、對公存款分類統(tǒng)計的平均利率以及匯總平均利率，4、貸款平均利率表分幣種日報選擇網(wǎng)點、幣種、

6、日期。提供指定網(wǎng)點幣種對公貸款分類統(tǒng)計的平均利率以及匯總平均利率5、匯總平均利率表分幣種日報提供各網(wǎng)點存貸款平均利率和一般性存貸款利差一覽表。選擇幣種，日期財務(wù)頻度備注1、損益表分幣種日報選擇網(wǎng)點、幣種、日期.主要顯示指定時間內(nèi)網(wǎng)點的損益情況2、資產(chǎn)負(fù)債表分幣種日報選擇網(wǎng)點、幣種、日期.主要顯示指定時間內(nèi)網(wǎng)點的資產(chǎn)情況3、損益比較表分幣種日報網(wǎng)點、幣種、上期日期、本期日期,可以比較兩個選定日期損益的增減變化情況，一般是選擇與上年同期進(jìn)行比較。4、損益月度表分幣種日報網(wǎng)點、幣種、日期。提供指定年份12個月單月的損益情況，即每個月產(chǎn)生的損益，通過該表還可以比較月份之間的損益增減情況。5、平均余額表

7、分幣種日報網(wǎng)點、幣種、日期。以日記表為基礎(chǔ)生成的平均余額表，該表可以提供支行準(zhǔn)確的貸款平均余額，并以此為基礎(chǔ)計算出支行準(zhǔn)確的貸款收益率和存款利率，從而進(jìn)行存貸款利差分析。6、財務(wù)狀況表日報主要顯示網(wǎng)點收益情況。通過比上日數(shù)據(jù)可以了解每天的損益變動主要發(fā)生在哪些項目7、機(jī)構(gòu)費用表日報顯示網(wǎng)點費用科目的明細(xì)情況，可以選擇本期、上月、上年同期三個時點進(jìn)行比較預(yù)算管理頻度備注1、預(yù)算總表 日報總表提供經(jīng)營利潤的大體組成和與上年、預(yù)算的比較角度分為基礎(chǔ)表、月度比較表、網(wǎng)點存貸款利差表。月度比較表提供指定網(wǎng)點幣種各項目每個月比上月的變化情況；存貸款利差提供指定幣種月份各網(wǎng)點存貸款利差以及變化情況一覽表。2

8、、財務(wù)預(yù)算存貸利差表日報反映的是總表中：存貸款利差的詳細(xì)情況3、財務(wù)預(yù)算其他項目表日報其他項目反映的是總表中：中間業(yè)務(wù)凈收入-其他營業(yè)收入的詳細(xì)情況4、財務(wù)預(yù)算費用表反映的是總表：費用支出的情況。 附件2 員工績效考核模塊詳細(xì)功能部門人員管理使用部門備注1、部門增加/修改人力資源部動態(tài)、含計劃完成率2、人員管理新進(jìn)人員管理人力資源部可查歷史數(shù)據(jù)離職人員管理人員調(diào)動管理支行業(yè)績管理使用部門備注1、分行/支行存貸款業(yè)績查詢支行/分行管理部門分網(wǎng)點按日、月均、年均查看，提供歷史日期查詢2、分行/支行模擬利潤查詢支行/分行管理部門分網(wǎng)點按日、月均、年均查看，提供歷史日期查詢3、分行/支行客戶信息查詢支

9、行/分行管理部門分網(wǎng)點查看客戶存貸款明細(xì)信息，并提供歷史日期查詢以及變動情況查詢員工業(yè)績管理使用部門備注1、存貸款業(yè)績查詢行內(nèi)員工按日、月均、年均查看，提供歷史日期查詢2、存款明細(xì)查詢行內(nèi)員工提供存款客戶明細(xì)、業(yè)績劃分信息、大客戶存款變動情況信息3、貸款明細(xì)查詢行內(nèi)員工提供貸款客戶明細(xì)、業(yè)績劃分信息、貸款變動情況信息4、客戶信息查詢行內(nèi)員工提供客戶的存貸款情況、客戶信息5、員工模擬利潤查詢行內(nèi)員工按日、月均、年均查看，提供歷史日期查詢6、管理資產(chǎn)查詢行內(nèi)員工按日、月均、年均查看，提供歷史日期查詢7、中間業(yè)務(wù)管理行內(nèi)員工按日、月均、年均查看，提供歷史日期查詢業(yè)績劃分管理使用部門備注1. 業(yè)績劃分

10、增加、修改分行管理部門根據(jù)調(diào)整單對業(yè)績劃分進(jìn)行維護(hù)2、業(yè)績劃分查詢行內(nèi)員工查詢業(yè)績調(diào)整情況工資績效信息查詢使用部門備注1. 工資信息查詢行內(nèi)員工提供當(dāng)月以及歷史工資信息查詢2. 績效信息查詢行內(nèi)員工提供當(dāng)月以及歷史績效信息查詢3、交通費信息查詢行內(nèi)員工按考核數(shù)據(jù)分機(jī)構(gòu)，按月份查詢4、工資、績效、交通費統(tǒng)計數(shù)據(jù)行內(nèi)員工對工資、績效、交通費等信息按部門、按時間段進(jìn)行統(tǒng)計1、 業(yè)績排名支行業(yè)績排名、員工業(yè)績排名、客戶經(jīng)理業(yè)績排名2、 支行業(yè)績查詢 領(lǐng)導(dǎo)可以查看支行業(yè)績的實時數(shù)據(jù)和歷史數(shù)據(jù)，支行客戶情況及客戶存貸款變化情況，支行員工的業(yè)績3、 主線業(yè)務(wù)根據(jù)銀行各個部門的要求，為每個部門定制的功能模塊4、 計劃財務(wù) 主要包含資金頭寸、計劃監(jiān)測、風(fēng)險資產(chǎn)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)分析、負(fù)債業(yè)務(wù)分析、利率管理、財務(wù)費用信息、預(yù)算管理等功能5、 員工業(yè)績每個員工可以查看自己的客戶信息，存貸款、管理資產(chǎn)、利潤、