銀行分行案防會(huì)議總結(jié)匯報(bào)材料

1、銀行分行案防會(huì)議總結(jié)匯報(bào)材料銀行是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的特殊企業(yè)，安全防范是銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)和保障，案件防控更是重中之重。年，分行嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管要求，按照總行部署，秉承經(jīng)營(yíng)與管理并重的理念。通過健全風(fēng)控體系，人員有效履職，規(guī)范流程管理，努力構(gòu)筑全員、全業(yè)務(wù)、全流程的案件防控體系。今天，分行即將采用全新的方式召開年案件防控工作會(huì)議，向各位領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)年案防工作成果和年案件防控重點(diǎn)工作。一、 專題片齊心共御筑長(zhǎng)城安全防范是健康發(fā)展的基礎(chǔ)，郵儲(chǔ)銀行分行正致力于通過健全的風(fēng)控體系、有效的人員履職、規(guī)范的流程管理，全面推進(jìn)案防工作，努力打造一座聯(lián)防共管、齊心共御的案件防控鋼鐵長(zhǎng)城。年分行認(rèn)真貫徹監(jiān)管部門和總行的總體要求

2、，著力從五個(gè)方面深入推進(jìn)案件防控工作，為深化改革、加快發(fā)展、推進(jìn)轉(zhuǎn)型保駕護(hù)航。重管理：按照分行行長(zhǎng)業(yè)務(wù)發(fā)展提速、風(fēng)控管理加強(qiáng)、人員素質(zhì)提高的要求，分行創(chuàng)新內(nèi)控管理模式，實(shí)現(xiàn)了“八大集中”，有效提升了管理水平?！鞍舜蠹小保喝肆Y源管理集中、財(cái)務(wù)管理集中、公司賬戶審批集中、現(xiàn)金管理集中、事后監(jiān)督稽核及檔案管理集中、會(huì)計(jì)核算集中、atm運(yùn)營(yíng)管理集中。管理水平?jīng)Q定經(jīng)營(yíng)半徑。分行堅(jiān)持經(jīng)營(yíng)與管理并重理念，致力于將案防工作常態(tài)化，各項(xiàng)排查日?；苿?dòng)案防工作由事后向事前延伸、由被動(dòng)向主動(dòng)轉(zhuǎn)變。在分行領(lǐng)導(dǎo)班子的帶領(lǐng)下，全行員工逐步樹立了“人人合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的案防氛圍?！肮汤伪Ｑ颉保何捶叛驎r(shí)筑

3、好牢、為防亡羊常查牢、羊未亡時(shí)早補(bǔ)牢?！般y行經(jīng)營(yíng)的是信用，經(jīng)營(yíng)的是風(fēng)險(xiǎn)，只有有效控制了風(fēng)險(xiǎn)，我們才能走得穩(wěn)，才能走得遠(yuǎn)，怎么樣有效控制風(fēng)險(xiǎn)呢，兩層，第一要有效控制信用風(fēng)險(xiǎn)，尤其信貸條線，前中后臺(tái)（貸前、貸中、貸后，業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)、審計(jì)），怎么有效的防范，怎么么樣實(shí)現(xiàn)我們這家銀行平穩(wěn)發(fā)展，還有一點(diǎn)，就是如何有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)，只有有效地控制了信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)，那么郵儲(chǔ)銀行就一定會(huì)穩(wěn)健先行，就一定會(huì)走得更遠(yuǎn)，走的更快”行長(zhǎng)在春節(jié)晚會(huì)上的講話搭體系：分行努力構(gòu)筑“全員、全業(yè)務(wù)、全流程”的案件防控體系，建立健全以分、支行兩級(jí)案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組為核心，各級(jí)責(zé)任單位為基礎(chǔ)，領(lǐng)導(dǎo)小組成員輔助監(jiān)

4、督的立體式“大案防”格局，提升了案件防范水平，經(jīng)過全員努力，年案防工作展現(xiàn)了五方面的新變化。橫向：從案防牽頭部門為主導(dǎo)到各業(yè)務(wù)支撐條線主動(dòng)參與，協(xié)調(diào)推進(jìn)?？v向：形成分行、一級(jí)支行、二級(jí)支行的及時(shí)有效聯(lián)動(dòng)。內(nèi)容：從傳達(dá)精神、揭示問題到研究成因、探索方法。方式：從反面通報(bào)、案例警示到正面引導(dǎo)、實(shí)戰(zhàn)交流。組織：從部門協(xié)商到案防領(lǐng)導(dǎo)小組專題研究、部署執(zhí)行。建機(jī)制：分行強(qiáng)化以各級(jí)機(jī)構(gòu)“一把手”為案件防控第一責(zé)任人，業(yè)務(wù)部門為案防第一責(zé)任部門的“案防責(zé)任制”，針對(duì)各部門特點(diǎn)，制定內(nèi)容不同的案防責(zé)任書，將內(nèi)控和案防工作融入到各項(xiàng)工作中。注重郵銀溝通實(shí)效，通過專題研討、專項(xiàng)措施、強(qiáng)化整改，進(jìn)一步完善郵政金融案

5、防協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)機(jī)制。及時(shí)總結(jié)他行案件教訓(xùn)，建立案防快速反應(yīng)機(jī)制，針對(duì)銀行業(yè)案件，深入剖析原因，做出專題風(fēng)險(xiǎn)提示，注重案防之本，建立員工關(guān)愛機(jī)制，將傳統(tǒng)形式賦予新的內(nèi)容，使案件防控潤(rùn)物細(xì)無(wú)聲。2010年，送方便，解決員工上班路途遙遠(yuǎn)的實(shí)際困難，使員工安心工作。年，送溫暖，把關(guān)愛送到員工家里，了解員工八小時(shí)之外的生活情況。抓落實(shí)：行領(lǐng)導(dǎo)深入一線，督促案防工作落實(shí)到基層，分行以強(qiáng)化履職管理為案防工作重點(diǎn)和抓手，促案防工作落地、落實(shí)，充分發(fā)揮分行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)職能，積極引導(dǎo)全行各條線、部門履行風(fēng)控管理職責(zé)，全力做好內(nèi)外部案件防控工作，深化“內(nèi)控案防執(zhí)行年活動(dòng)”。“業(yè)務(wù)條線積極履行檢查職責(zé)、二級(jí)支行案防例會(huì)

6、、支行一把手合規(guī)講座活動(dòng)、合規(guī)專刊、支行高管人員防范風(fēng)險(xiǎn)履職監(jiān)察要點(diǎn)活動(dòng)、信貸業(yè)務(wù)條線制度梳理、公司防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)檢查、小企業(yè)貸款專項(xiàng)檢查、外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范專項(xiàng)專題培訓(xùn)、二級(jí)支行長(zhǎng)履職檢查、防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條自查、個(gè)金業(yè)務(wù)大巡查活動(dòng)、不良貸款全覆蓋風(fēng)險(xiǎn)排查、票據(jù)業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查、內(nèi)控制度執(zhí)行力突查、案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)、五個(gè)嚴(yán)禁學(xué)習(xí)效果檢查、防搶演練活動(dòng)”促提升：行領(lǐng)導(dǎo)注重員工案防意識(shí)的提升，行長(zhǎng)教導(dǎo)全行員工“算好七本賬”。政治賬，切莫自毀前程；經(jīng)濟(jì)賬，不要傾家蕩產(chǎn)；名譽(yù)賬，切莫身敗名裂；家庭賬，不要妻離子散；親情賬，切莫縱叛親離；自由賬，不要身陷牢籠；健康賬，切莫身心俱焚；不觸紅線，不越雷池；謹(jǐn)慎吃虧

7、一陣子，合規(guī)安全一輩子。分行在“西點(diǎn)人才工程”培訓(xùn)中，將風(fēng)險(xiǎn)防控作為一個(gè)獨(dú)立模塊，通過理論強(qiáng)化、實(shí)戰(zhàn)演練、交流探討等方式，提升基層骨干管理人員案防意識(shí)和履職能力，開展風(fēng)險(xiǎn)警示教育，提高員工守法意識(shí)，經(jīng)過一年多努力，分行在案防工作側(cè)重點(diǎn)、組織形式、工作內(nèi)容上逐步實(shí)現(xiàn)從“案件治理”到“案件防控”、“條線主管”到“全方位啟動(dòng)”、“負(fù)債業(yè)務(wù)”到全面的“銀行業(yè)務(wù)”轉(zhuǎn)變。年，分行案防工作著力點(diǎn)將從“固牢保羊”向“驅(qū)狼避險(xiǎn)”推進(jìn)，以“嵌入”為主題，著眼于通過充分利用檢查結(jié)果、信息技術(shù)，提高發(fā)現(xiàn)和識(shí)別案件風(fēng)險(xiǎn)的能力，著力通過加強(qiáng)培訓(xùn)、強(qiáng)化監(jiān)督、提升履職管理效能，提高防范和控制案件風(fēng)險(xiǎn)的能力。立于責(zé)：繼續(xù)推進(jìn)“

8、案防責(zé)任制”建設(shè)，強(qiáng)化案件防控責(zé)任。防于念：提高全員案件防控意識(shí)，有效提升案件防控效能。強(qiáng)于聯(lián)：繼續(xù)深化各條線主導(dǎo)、全行聯(lián)動(dòng)以及郵銀溝通協(xié)調(diào)的機(jī)制，深入開展各條線、各單位風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)，及時(shí)排除案件風(fēng)險(xiǎn)隱患。暖于心：繼續(xù)開展員工關(guān)愛活動(dòng)，進(jìn)一步提高員工案防的內(nèi)生動(dòng)力。在“送方便”、“送溫暖”活動(dòng)基礎(chǔ)上，開展第三期員工關(guān)愛活動(dòng)?！八徒】怠?，倡導(dǎo)積極向上的生活理念，引領(lǐng)員工利用好八小時(shí)以外的業(yè)務(wù)生活，促員工健康生活、快樂工作。年，我們將繼續(xù)攜手并肩，永不松懈，共筑郵儲(chǔ)案防鋼鐵長(zhǎng)城。為了全方位地提升基層管理者經(jīng)營(yíng)能力和管理水平，充分發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)在經(jīng)營(yíng)管理中的重要作用，適應(yīng)郵儲(chǔ)銀行改革發(fā)展的需要，分行借鑒美

9、國(guó)西點(diǎn)軍訓(xùn)的理念，組織實(shí)施了西點(diǎn)培訓(xùn)工程，“西點(diǎn)人才工程”培訓(xùn)內(nèi)容中，將風(fēng)險(xiǎn)防控作為一個(gè)獨(dú)立模塊，通過案例教學(xué)、實(shí)戰(zhàn)演練、交流互動(dòng)，那么我們基層骨干管理人員案防意識(shí)和履職能力有什么變化呢？二、 情景?。何鼽c(diǎn)歸來(lái)話履職西點(diǎn)有六大模塊：個(gè)金、國(guó)際、信貸、渠道服務(wù)、風(fēng)控以及領(lǐng)導(dǎo)力的提升。李行長(zhǎng)：以前我光知道風(fēng)險(xiǎn)防控很重要，就是不知道從哪下手，其實(shí)對(duì)我來(lái)說最大的風(fēng)險(xiǎn)就是不知道風(fēng)險(xiǎn)在哪，模不著門道，這次西點(diǎn)培訓(xùn)，真是及時(shí)雨，尤其是支行長(zhǎng)履職，讓我掌握了日查、周查、夜查的重點(diǎn)，包括監(jiān)控回放、大額現(xiàn)金、特殊業(yè)務(wù)、尾箱現(xiàn)金重空盤點(diǎn)等，行員們都說經(jīng)過西點(diǎn)培訓(xùn)的我，就像是齊天大圣，什么都逃不過我的火眼金金。石行長(zhǎng)

10、：以前我管理比較粗放，可以說是重經(jīng)營(yíng)、輕內(nèi)控，通過這次培訓(xùn)，使我意識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的重要性，就好像頭上懸著劍，腳上踩著釘，風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在?；厝ズ?，重新梳理，運(yùn)用了培訓(xùn)中的很多方法，包括教育培訓(xùn)，專題會(huì)議，特別指導(dǎo)，強(qiáng)化考核等。通過一系列措施，支行員工的主動(dòng)合規(guī)意識(shí)明顯提升，違規(guī)行為基本杜絕。抓履職，促執(zhí)行，提升履職效能為著力點(diǎn)，來(lái)進(jìn)一步推動(dòng)案防工作，履職管理就是對(duì)“人、錢、重空、權(quán)限”的管理，在這四個(gè)環(huán)節(jié)中，準(zhǔn)確的找到風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、控制點(diǎn)。風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控和案防管理歷來(lái)是郵儲(chǔ)銀行各項(xiàng)工作中的重中之重，分行舉辦的西點(diǎn)人才工程，將風(fēng)險(xiǎn)管理與網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)有機(jī)結(jié)合，給支行長(zhǎng)增長(zhǎng)了自己的有效抓手，這也讓我們一線網(wǎng)點(diǎn)可以有條不紊

11、發(fā)展業(yè)務(wù)，為我們的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)工作保駕護(hù)航，讓我們一起攜手，營(yíng)造良好內(nèi)控氛圍，共筑風(fēng)險(xiǎn)防范大堤。自營(yíng)+代理的運(yùn)營(yíng)模式是郵儲(chǔ)銀行的一大特色，郵銀連心攜手共贏，是郵政金融業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展的基礎(chǔ)。市郵政公司和郵儲(chǔ)銀行注重郵銀溝通時(shí)效，進(jìn)一步完善郵政金融協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)的機(jī)制。三、情景劇郵銀攜手 共譜合規(guī)新篇章 為有效防范案件的發(fā)生，郵銀雙方以專題案防教育活動(dòng)為主導(dǎo)，結(jié)合常規(guī)審計(jì)檢查問題，以案件防控會(huì)和資金安全會(huì)為代題，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)存在的各類風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行揭示和分析，力求完善網(wǎng)點(diǎn)日常風(fēng)控工作，通過郵銀雙反的共同努力，使雙方在案防方面，都得到了很大的提升。案防工作室企業(yè)平穩(wěn)發(fā)展的基石，只有使其常態(tài)化、主動(dòng)化、全員化，企業(yè)才

12、能真正長(zhǎng)防而久安，只要郵銀雙本本著案防工作是一家的宗旨，加強(qiáng)溝通，攜手互動(dòng)，提高認(rèn)識(shí)，狠抓落實(shí)，為企業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展鋪出一條康莊大道。歌曲相親相愛一家人加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，制定了一把手負(fù)責(zé)機(jī)制；加強(qiáng)條線管理，促進(jìn)了縱橫向有機(jī)結(jié)合；加強(qiáng)宣傳教育，提高了全體員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)；加強(qiáng)整改落實(shí)，夯實(shí)了日常管理的基石；因?yàn)槲覀兪且患胰?，同舟共?jì)的一家人；嚴(yán)格執(zhí)行制度，排除各種隱患，共筑起風(fēng)險(xiǎn)防控的長(zhǎng)城；因?yàn)槲覀兪且患胰耍阜缿?zhàn)線的一家人，郵銀通力協(xié)作，上下團(tuán)結(jié)一心，用盡職盡責(zé)換健康發(fā)展。四、情景劇你存 或者不存你存，或者不存，人民銀行的規(guī)定就在那里，不增不減；你遵守，或者不遵守，監(jiān)管部門的政策就在那里，不動(dòng)不搖。合

13、規(guī)經(jīng)營(yíng)，從我做起。五、情景劇遐想客戶經(jīng)理和柜員，齊心協(xié)力防風(fēng)險(xiǎn)；業(yè)務(wù)制度環(huán)環(huán)扣，且聽我們講一講。單位客戶來(lái)開戶，重要證件不能少；各類證件須齊全，人員場(chǎng)所核實(shí)清；柜面開戶見原件，前后一致要嚴(yán)審；過期資料勿受理，防偽特征仔細(xì)辨；開戶資料申請(qǐng)書，前后一致要嚴(yán)審；三人審核章戳齊，落實(shí)制度保安全；身份信息要核查，不全不符需佐證；疑義證件及時(shí)報(bào)，不給疑犯可乘機(jī)；法人親自來(lái)開戶，代理開戶需授權(quán)；授權(quán)只可授員工，開戶意愿電話核；核準(zhǔn)賬戶人行批，未經(jīng)核準(zhǔn)不可用；備案賬戶及時(shí)備，五日期限須牢記；了解客戶最重要，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分清；識(shí)別客戶應(yīng)深入，續(xù)評(píng)及時(shí)防風(fēng)險(xiǎn)；重要單證印鑒卡，保管交接手續(xù)嚴(yán)；交接必交有權(quán)人，簽字確認(rèn)

14、責(zé)任清；及時(shí)對(duì)賬好處多，每筆明細(xì)須勾挑；不符款項(xiàng)查到底，客戶資金有保障；萬(wàn)丈高樓平地起，郵儲(chǔ)創(chuàng)業(yè)有根基；執(zhí)行制度是根本，資金安全hold??；二零一二龍年到，全行齊心志氣高，穩(wěn)步前行創(chuàng)佳績(jī)，郵儲(chǔ)銀行騰飛齊歡笑。六、情景劇魔高一尺 道高一丈七、情景劇一張都不能少開戶資料要齊全，沒有授權(quán)不能辦。八、情景劇剖析案例 嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)如何抓好風(fēng)險(xiǎn)管理，有效防控資金案件。1、切實(shí)貫徹落實(shí)銀監(jiān)部門以及總行的管理要求，要持續(xù)開展全員的警示教育活動(dòng)，營(yíng)造良好的合規(guī)文化氛圍。2、健全完善全行的內(nèi)控體系，要使風(fēng)險(xiǎn)管理覆蓋全員全業(yè)務(wù)以及全流程。3、切實(shí)抓好各級(jí)人員的履職，尤其要抓好高管人員和關(guān)鍵崗位人員的履職，真正形成制度制

15、約、流程制約、崗位制約的管理機(jī)制。4、發(fā)揮三道防線的協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，形成合力，切實(shí)防范各類資金案件。“前中后臺(tái)齊聯(lián)動(dòng)，合規(guī)經(jīng)營(yíng)促發(fā)展”銀行因?yàn)橛行Ч芸仫L(fēng)險(xiǎn)而生存和繁榮，也會(huì)因?yàn)楣芸夭涣Χ『拖?，審?jì)條線在努力尋找內(nèi)審工作和案防工作的結(jié)合點(diǎn)和著力點(diǎn)，以查履職促執(zhí)行為抓手，在推動(dòng)全行案防體系健全、郵銀協(xié)調(diào)、上下聯(lián)動(dòng)、促進(jìn)案防工作落地落實(shí)方面發(fā)揮了積極的作用。市郵政公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視案防工作，把問題整改情況納入了管理人員的績(jī)效考核，努力打造良好的案防環(huán)境，同時(shí)分行各條線、各單位與同級(jí)郵政企業(yè)齊心協(xié)力、共同營(yíng)造“人人合規(guī)、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的案防氛圍。九、歌曲眾志成城 保安全一支竹篙耶 難度汪洋海 眾人劃槳吆 開動(dòng)大帆船郵儲(chǔ)銀行耶 揚(yáng)帆正起航大家合力吆 開創(chuàng)一片天一加十 十加百 百加千千萬(wàn)你加我 我加你 共把案防關(guān)同舟嘛共濟(jì)海讓路你我同心保安全百舸爭(zhēng)流千