基金定投PPT演示課件

1、l o g ol o g o1 2011.9.8 2011.9.8基金定投基金定投 聚沙成塔聚沙成塔 l o g ol o g o 基金定投基金定投收益篇收益篇l o g ol o g o l o g ol o g o 基金定投基金定投概念概念在固定的時(shí)間（如每月在固定的時(shí)間（如每月8號(hào)）以固定的金號(hào)）以固定的金額（如額（如500元）投資到指定的開放式基金元）投資到指定的開放式基金中，是分批買入的特殊形式。中，是分批買入的特殊形式。類似于銀行儲(chǔ)蓄類似于銀行儲(chǔ)蓄中的中的“零存整取零存整取”l o g ol o g o 基金定投基金定投營銷競(jìng)賽營銷競(jìng)賽u20112011年年9 9月月1 1日日20

2、122012年年6 6月月3030日日u活動(dòng)期內(nèi)，開通定投合約，且至少有活動(dòng)期內(nèi)，開通定投合約，且至少有連續(xù)連續(xù)3 3個(gè)月（含）以上的有效扣款。個(gè)月（含）以上的有效扣款。l o g ol o g o 基金定投基金定投營銷競(jìng)賽營銷競(jìng)賽u長(zhǎng)信基金旗下兩支基金：長(zhǎng)信基金旗下兩支基金： 長(zhǎng)信中證中央企業(yè)長(zhǎng)信中證中央企業(yè)100100指數(shù)（指數(shù)（loflof） 長(zhǎng)信美國標(biāo)普長(zhǎng)信美國標(biāo)普100100等權(quán)重指數(shù)增強(qiáng)型等權(quán)重指數(shù)增強(qiáng)型u其他重點(diǎn)合作基金公司旗下基金：其他重點(diǎn)合作基金公司旗下基金： 公司已公告開通定投業(yè)務(wù)的基金品種公司已公告開通定投業(yè)務(wù)的基金品種(30(30家基家基 金公司旗下產(chǎn)品金公司旗下產(chǎn)品)

3、 )，明細(xì)詳見長(zhǎng)網(wǎng)，明細(xì)詳見長(zhǎng)網(wǎng)基金超市?；鸪小 o g ol o g o 基金定投基金定投獎(jiǎng)勵(lì)獎(jiǎng)勵(lì)勇奪先鋒個(gè)人獎(jiǎng)：勇奪先鋒個(gè)人獎(jiǎng)：最佳營銷個(gè)人獎(jiǎng)：最佳營銷個(gè)人獎(jiǎng)：3000元旅游名額元旅游名額每份合約獎(jiǎng)勵(lì)（元）每份合約獎(jiǎng)勵(lì)（元）連續(xù)三個(gè)月連續(xù)三個(gè)月連續(xù)六個(gè)月長(zhǎng)信基金2030其他基金1020要求長(zhǎng)信基金10份合約以上，排名前十其他基金20份合約以上，排名前十l o g ol o g o 基金定投基金定投獎(jiǎng)勵(lì)獎(jiǎng)勵(lì)例：每天兩個(gè)定投合約，每份例：每天兩個(gè)定投合約，每份1000元元每月：每月：申購費(fèi)返還：申購費(fèi)返還：60000/(1+0.6%)*0.6%=357.85元元銷售獎(jiǎng)：銷售獎(jiǎng)：2*30*

4、20=1200元元保有量（股票型基金）：保有量（股票型基金）： 60000*0.08%*25*20%=240元元 l o g ol o g o 基金定投基金定投獎(jiǎng)勵(lì)獎(jiǎng)勵(lì) 理財(cái)產(chǎn)品銷售考核：理財(cái)產(chǎn)品銷售考核： 15分分 有效戶：有效戶： 長(zhǎng)信基金合約，連續(xù)三個(gè)月扣款，記為一個(gè)新增有效戶；長(zhǎng)信基金合約，連續(xù)三個(gè)月扣款，記為一個(gè)新增有效戶； 其他當(dāng)月基金合約，連續(xù)六個(gè)月扣款，記為一個(gè)新增有效戶其他當(dāng)月基金合約，連續(xù)六個(gè)月扣款，記為一個(gè)新增有效戶 注：同一只基金，可以有注：同一只基金，可以有2個(gè)或以上多個(gè)合約；如果個(gè)或以上多個(gè)合約；如果每個(gè)合約達(dá)到連續(xù)扣款標(biāo)準(zhǔn)可以獲得兩次及以上每個(gè)合約達(dá)到連續(xù)扣款標(biāo)準(zhǔn)

5、可以獲得兩次及以上的獎(jiǎng)勵(lì)（的獎(jiǎng)勵(lì)（20元元*n）。）。 l o g ol o g o 基金定投基金定投營銷篇營銷篇l o g ol o g o 1234分批投資分批投資攤低成本攤低成本降低風(fēng)險(xiǎn)降低風(fēng)險(xiǎn)小額投資小額投資門檻較低門檻較低費(fèi)率優(yōu)惠費(fèi)率優(yōu)惠長(zhǎng)期投資長(zhǎng)期投資復(fù)利增長(zhǎng)復(fù)利增長(zhǎng)積少成多積少成多自動(dòng)扣款自動(dòng)扣款專家理財(cái)專家理財(cái)省心省力省心省力基金定投的優(yōu)勢(shì)基金定投的優(yōu)勢(shì)l o g ol o g o 基金定投基金定投分散風(fēng)險(xiǎn)分散風(fēng)險(xiǎn)期期數(shù)數(shù)基金凈值基金凈值定投金額定投金額獲得份數(shù)獲得份數(shù)1 11.51.5元元10001000元元666666份份2 21.01.0元元10001000元元10001

6、000份份3 30.50.5元元10001000元元20002000份份4 40.8180.818元元10001000元元12221222份份5 51.51.5元元10001000元元666666份份平均成本平均成本0.9000.900元元定投收益率定投收益率66.67%66.67%一次性投資收益率一次性投資收益率0%0%平均成本：平均成本：0.900l o g ol o g o 基金定投基金定投費(fèi)率優(yōu)惠費(fèi)率優(yōu)惠n原申購費(fèi)高于0.6%的，最低優(yōu)惠至0.6%，且不低于原費(fèi)率的四折。n原手續(xù)費(fèi)率低于0.6%的，則按原費(fèi)率執(zhí)行。l o g ol o g o 投資一族投資一族：想降低投資風(fēng)險(xiǎn)的人想降低

7、投資風(fēng)險(xiǎn)的人 參加定投分散風(fēng)險(xiǎn)參加定投分散風(fēng)險(xiǎn)幸福家庭幸福家庭： 有長(zhǎng)期理財(cái)規(guī)劃的人有長(zhǎng)期理財(cái)規(guī)劃的人 參加定投教育、養(yǎng)老參加定投教育、養(yǎng)老 上班一族上班一族： 沒有時(shí)間理財(cái)?shù)娜藳]有時(shí)間理財(cái)?shù)娜?參加定投省時(shí)省事參加定投省時(shí)省事青年一族青年一族： 強(qiáng)迫自己儲(chǔ)蓄的人強(qiáng)迫自己儲(chǔ)蓄的人 參加定投積少成多參加定投積少成多 基金定投基金定投目標(biāo)群體目標(biāo)群體l o g ol o g o l o g ol o g o 事實(shí)證明事實(shí)證明19921992年年20072007年，年，cpicpi平均年增長(zhǎng)率平均年增長(zhǎng)率 5.22%5.22%l o g ol o g o l o g ol o g o 歲月流逝，我們

8、常擔(dān)心容顏?zhàn)兝?，歲月流逝，我們常擔(dān)心容顏?zhàn)兝希鋵?shí)通貨膨脹才更加可怕！其實(shí)通貨膨脹才更加可怕！ 通貨膨脹率通貨膨脹率 年年2%2%4%4%5.22%5.22%8%8%10%10%2 2960 922 898 846 810 3 3941 885 851 779 729 5 5904 815 765 659 590 8 8851 721 651 513 430 1010817 665 585 585 434 349 1212785 613 526 368 282 1515739 542 447 286 206 1818695 480 381 223 150 150 2020668 442 342

9、 342 189 122 2323628 391 291 147 89 2525603 360 262 124 72 2828568 319 223 97 52 3030545 294 200 200 82 42 l o g ol o g o 您每年工資增長(zhǎng)您每年工資增長(zhǎng)是否超過了是否超過了5.22%5.22%？沒有：投資勢(shì)在必行沒有：投資勢(shì)在必行有：投資助您錦上添花有：投資助您錦上添花l o g ol o g o l o g ol o g o 為誰辛苦又為誰忙？為誰辛苦又為誰忙？l o g ol o g o 為誰辛苦又為誰忙？為誰辛苦又為誰忙？l o g ol o g o 節(jié)約教育節(jié)約教育一

10、般教一般教育育精英教育精英教育幼兒園（幼兒園（3-53-5歲）歲）5920/年7340/年17260/年小學(xué)（小學(xué)（6-116-11歲）歲）10000/年17500/年25000/年初中（初中（12-1412-14歲）歲）8333/年21666/年33333/年高中（高中（15-1715-17歲）歲）8333/年21666/年33333/年大學(xué)（大學(xué)（18-2118-21歲）歲）15000/年20000/年30000/年研究生（研究生（22-2422-24歲）歲）10000/年33333/年66667/年合計(jì)（考慮通脹因素）合計(jì)（考慮通脹因素）340141 340141 699628 6996

11、28 1167301 1167301 注：通脹率以3%計(jì)算，根據(jù)理財(cái)周刊相關(guān)文章整理，僅供參考 子女教育費(fèi)用表（僅供參考）子女教育費(fèi)用表（僅供參考）l o g ol o g o 快樂、富足的退休生活您向往嗎？快樂、富足的退休生活您向往嗎？每個(gè)退休生活每個(gè)退休生活都代表一個(gè)故事，都代表一個(gè)故事，故事結(jié)束之前故事結(jié)束之前劇情可能隨時(shí)改變？劇情可能隨時(shí)改變？作為人生的導(dǎo)演，作為人生的導(dǎo)演， 你希望給自己你希望給自己一個(gè)什么樣的舞臺(tái)？一個(gè)什么樣的舞臺(tái)？ 你希望設(shè)計(jì)你希望設(shè)計(jì)一個(gè)什么樣的劇情一個(gè)什么樣的劇情？l o g ol o g o 李醫(yī)生30歲，副主任醫(yī)師，如今年薪8萬，希望65歲退休，退休后的理

12、想生活每年需要花費(fèi)約5萬，假設(shè)今后4%的年通貨膨脹率，預(yù)計(jì)壽命為85歲，他退休時(shí)銀行賬戶里需要有多少錢？l o g ol o g o 養(yǎng)老教育金沒有彈性養(yǎng)老教育金沒有彈性l o g ol o g o 基金定投基金定投操作篇操作篇l o g ol o g o 基金定投基金定投交易流程：交易流程：l交易委托：網(wǎng)上交易交易委托：網(wǎng)上交易 電話委托電話委托 手機(jī)委托手機(jī)委托l(wèi) o g ol o g o 基金定投基金定投交易軟件交易軟件l o g ol o g o 基金定投基金定投交易軟件交易軟件l o g ol o g o 基金定投基金定投交易軟件交易軟件l o g ol o g o 基金定投基金定投

13、交易軟件交易軟件l o g ol o g o 基金定投基金定投交易軟件交易軟件l o g ol o g o 基金定投基金定投交易軟件交易軟件l o g ol o g o 基金定投基金定投交易軟件交易軟件l o g ol o g o 九月重點(diǎn)銷售基金九月重點(diǎn)銷售基金l o g ol o g o 9月重點(diǎn)基金月重點(diǎn)基金 u交銀施羅德雙利債券交銀施羅德雙利債券u長(zhǎng)信中證中央企業(yè)長(zhǎng)信中證中央企業(yè)100指數(shù)（指數(shù)（lof）u長(zhǎng)信美國標(biāo)普長(zhǎng)信美國標(biāo)普100等權(quán)重指數(shù)增強(qiáng)型等權(quán)重指數(shù)增強(qiáng)型l o g ol o g o n 基金代碼：基金代碼： a a類類519683519683， b b類類51968451

14、9684， c c類類519685519685n 認(rèn)購日期：認(rèn)購日期： 2011.8.24-2011.9.212011.8.24-2011.9.21n 風(fēng)險(xiǎn)收益特征：風(fēng)險(xiǎn)收益特征： 中等風(fēng)險(xiǎn)、長(zhǎng)期穩(wěn)定收益中等風(fēng)險(xiǎn)、長(zhǎng)期穩(wěn)定收益n 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)：業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)： 中債綜合全價(jià)指數(shù)收益率中債綜合全價(jià)指數(shù)收益率90%+90%+ 滬深滬深300300指數(shù)收益率指數(shù)收益率10%10%n 基金類型：基金類型： 債券型債券型 n 認(rèn)購最低金額：認(rèn)購最低金額： 10001000元，追加金額為元，追加金額為100100元整數(shù)倍元整數(shù)倍交銀雙利債券交銀雙利債券l o g ol o g o 交銀雙利債券交銀雙利債券根

15、據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)和金融市場(chǎng)運(yùn)行趨勢(shì)，自上而下進(jìn)行宏觀分析，根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)和金融市場(chǎng)運(yùn)行趨勢(shì)，自上而下進(jìn)行宏觀分析，自下而上精選個(gè)券，在嚴(yán)格控制基金資產(chǎn)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)上，通過自下而上精選個(gè)券，在嚴(yán)格控制基金資產(chǎn)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)上，通過積極主動(dòng)的投資管理，力爭(zhēng)為投資者提供高于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的長(zhǎng)積極主動(dòng)的投資管理，力爭(zhēng)為投資者提供高于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定投資回報(bào)期穩(wěn)定投資回報(bào) 。投資理念投資理念投資范圍投資目標(biāo)固定收益類固定收益類 不低于不低于80%80%股票等權(quán)益類股票等權(quán)益類 不高于不高于2020其中：現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券其中：現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券 不低于不低于5 5 固定收益類資產(chǎn)包

16、括國債、金融債、央行票據(jù)、地方政府債固定收益類資產(chǎn)包括國債、金融債、央行票據(jù)、地方政府債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、可轉(zhuǎn)換債券及可分離轉(zhuǎn)債、資、企業(yè)債、公司債、短期融資券、可轉(zhuǎn)換債券及可分離轉(zhuǎn)債、資產(chǎn)支持證券、次級(jí)債、債券回購等金融工具；產(chǎn)支持證券、次級(jí)債、債券回購等金融工具；l o g ol o g o 交銀雙利債券交銀雙利債券三種收費(fèi)模式，為投資者提供了靈活的選擇余地，有效地節(jié)三種收費(fèi)模式，為投資者提供了靈活的選擇余地，有效地節(jié)約了投資成本，優(yōu)化投資收益。約了投資成本，優(yōu)化投資收益。na a類份額，前端收費(fèi)：按投資金額分檔，類份額，前端收費(fèi)：按投資金額分檔， 適合投資金額較大的投資者適合

17、投資金額較大的投資者nb b類份額，后端收費(fèi)：按投資期限分檔，類份額，后端收費(fèi)：按投資期限分檔， 適合投資期限較長(zhǎng)的投資者適合投資期限較長(zhǎng)的投資者nc c類份額，僅根據(jù)年費(fèi)率按日計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，類份額，僅根據(jù)年費(fèi)率按日計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)， 適合投資資金少，投資期限短的投資者適合投資資金少，投資期限短的投資者l o g ol o g o 交銀雙利債券交銀雙利債券 基金認(rèn)基金認(rèn)/ /申購費(fèi)率申購費(fèi)率（a a類）類） 5050萬元以下萬元以下 0.60%0.60%0.80%0.80%5050萬元（含）至萬元（含）至100100萬元萬元 0.50%0.50%0.60%0.60%100100萬元（含）至萬元

18、（含）至200200萬元萬元 0.40%0.40%0.50%0.50%200200萬元（含）至萬元（含）至500500萬元萬元 0.20%0.20%0.30%0.30%500500萬元以上（含萬元以上（含500500萬）萬） 每筆每筆交易交易10001000元元 每筆交易每筆交易10001000元元 基金認(rèn)基金認(rèn)/ /申購費(fèi)率申購費(fèi)率（b b類）類） 持有期限持有期限 后端后端認(rèn)購認(rèn)購費(fèi)率費(fèi)率 后端申購費(fèi)后端申購費(fèi)率率 1 1年以內(nèi)（含）年以內(nèi)（含） 0.80%0.80%1.00%1.00%1 1年年33年（含）年（含） 0.50%0.50%0.60%0.60%3 3年年55年（含）年（含）

19、0.20%0.20%0.40%0.40%5 5年以上年以上 0%0%0%0%基金贖回基金贖回費(fèi)率費(fèi)率（a/ba/b類）類） 持有期限持有期限 贖回費(fèi)率贖回費(fèi)率 1 1年以內(nèi)（含）年以內(nèi)（含） 0.10%0.10%1 1年年22年（含）年（含） 0.05%0.05%l o g ol o g o n 基金代碼：基金代碼： 519981519981n 風(fēng)險(xiǎn)收益特征：風(fēng)險(xiǎn)收益特征： 高風(fēng)險(xiǎn)、高收益高風(fēng)險(xiǎn)、高收益n 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)：業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)： 標(biāo)準(zhǔn)普爾標(biāo)準(zhǔn)普爾100100等權(quán)重指數(shù)總收益率等權(quán)重指數(shù)總收益率 n 基金類型：基金類型： 股票型股票型 qdii qdiin 認(rèn)購最低金額：認(rèn)購最低金額： 1

20、0001000元；定投起點(diǎn)為元；定投起點(diǎn)為300300元元長(zhǎng)信美國標(biāo)普長(zhǎng)信美國標(biāo)普100等權(quán)重指數(shù)增強(qiáng)型等權(quán)重指數(shù)增強(qiáng)型l o g ol o g o 長(zhǎng)信美國標(biāo)普長(zhǎng)信美國標(biāo)普100等權(quán)重指數(shù)增強(qiáng)型等權(quán)重指數(shù)增強(qiáng)型本基金通過增強(qiáng)型指數(shù)化的投資來追求美國超大市值藍(lán)籌股股本基金通過增強(qiáng)型指數(shù)化的投資來追求美國超大市值藍(lán)籌股股票市場(chǎng)的中長(zhǎng)期資本增值，在控制跟蹤誤差的前提下通過有效的票市場(chǎng)的中長(zhǎng)期資本增值，在控制跟蹤誤差的前提下通過有效的資產(chǎn)及行業(yè)組合和基本面研究，力求實(shí)現(xiàn)對(duì)標(biāo)的指數(shù)的有效跟蹤資產(chǎn)及行業(yè)組合和基本面研究，力求實(shí)現(xiàn)對(duì)標(biāo)的指數(shù)的有效跟蹤并取得優(yōu)于標(biāo)的指數(shù)的收益率。并取得優(yōu)于標(biāo)的指數(shù)的收益率。

21、 投資理念投資理念投資策略投資目標(biāo)本基金將采用本基金將采用 指數(shù)化投資為主、主動(dòng)性投資為輔指數(shù)化投資為主、主動(dòng)性投資為輔 的投資策略，的投資策略，在控制跟蹤誤差并使之最小化的基礎(chǔ)上通過有效的資產(chǎn)及行業(yè)組在控制跟蹤誤差并使之最小化的基礎(chǔ)上通過有效的資產(chǎn)及行業(yè)組合和基本面研究力求投資收益能夠有效跟蹤并適度超越標(biāo)的指數(shù)合和基本面研究力求投資收益能夠有效跟蹤并適度超越標(biāo)的指數(shù)。l o g ol o g o 長(zhǎng)信美國標(biāo)普長(zhǎng)信美國標(biāo)普100等權(quán)重指數(shù)增強(qiáng)型等權(quán)重指數(shù)增強(qiáng)型 股票股票 8080-95-95現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券 5 5-20-20主動(dòng)投資：主動(dòng)投資：

22、 0%-15%0%-15%投資范圍投資范圍參與費(fèi)參與費(fèi)前端收費(fèi)申購贖回贖回m100m100萬萬1.40%n1n1年：年：0.5%0.5%；1 1年年n3n3：0.35%0.35%3 3年年n5n5n5年：年：0 0100 m500100 m500萬萬0.80%m500m500萬萬1000元/筆后端收費(fèi)申購n1年1.7%1年n3年1.4%3年n5年1.0%l o g ol o g o n 基金代碼：基金代碼： 163001163001n 風(fēng)險(xiǎn)收益特征：風(fēng)險(xiǎn)收益特征： 較高風(fēng)險(xiǎn)、較高收益較高風(fēng)險(xiǎn)、較高收益n 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)：業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)： 中證中央企業(yè)中證中央企業(yè)100100指數(shù)收益率指數(shù)收益率* *95%+95%+ 銀行同行業(yè)存款收益率銀行同行業(yè)存款收益率* *5%5%n 基金類型：基金類型： 股票型股票型n 認(rèn)購最低金額：認(rèn)購最低金額： 10001000元；基金定投元；基金定投300300元起元起長(zhǎng)信中證中央企業(yè)長(zhǎng)信中證中央企業(yè)100指數(shù)（指數(shù)（lo