盡職調(diào)查材料清單(公司)

1、盡職調(diào)查材料清單（公司）序號(hào)項(xiàng)目標(biāo)準(zhǔn)作用備注*、基本材料借款用途、借款期限、申請(qǐng)金額、擔(dān)保條了解企業(yè)1借款申請(qǐng)件等基本信息表及借款申請(qǐng)信息2企業(yè)簡(jiǎn)介企業(yè)發(fā)展歷史、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、企業(yè)經(jīng)營(yíng)和生產(chǎn)資質(zhì)、員工數(shù)量、銷(xiāo)售模式以及上下游客戶了解企業(yè)大致?tīng)顩r3企業(yè)經(jīng)營(yíng)必備材料營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本（及年檢證明）、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料確保企業(yè)能夠正常合法經(jīng)營(yíng)企業(yè)在工商局受理范圍內(nèi)所有企業(yè)變更信了解企業(yè)4企業(yè)章程息原件及明細(xì)、企業(yè)基本信息登記表發(fā)展的歷史包括注冊(cè)資本金額、實(shí)收的金額、截止時(shí)確認(rèn)企業(yè)5企業(yè)注冊(cè)間、會(huì)計(jì)師事務(wù)所公早及聯(lián)系電話、中國(guó)的注冊(cè)資驗(yàn)資報(bào)告注冊(cè)會(huì)計(jì)師印章以及日期本規(guī)模及其真實(shí)性6股權(quán)變動(dòng)也叫驗(yàn)資事項(xiàng)說(shuō)明，包括

2、基本情況、新增確認(rèn)企業(yè)驗(yàn)資報(bào)告資本的出資規(guī)定和審驗(yàn)結(jié)果，必須加蓋會(huì) 計(jì)師事務(wù)所公早增資等變 更事項(xiàng)的 真實(shí)合法 性近三年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表；成立不足三年整體了解7財(cái)務(wù)報(bào)表的，提交自成立以來(lái)的年度報(bào)表；財(cái)務(wù)指企業(yè)經(jīng)營(yíng)標(biāo)變動(dòng)表；損益結(jié)構(gòu)變動(dòng)表情況企業(yè)、實(shí)際詳細(xì)的征信報(bào)告、土地、房產(chǎn)和汽車(chē)的購(gòu)了解企業(yè)控制人征買(mǎi)合同或權(quán)屬證明整體借款8信報(bào)告及和負(fù)債情個(gè)人資產(chǎn)況及資金明細(xì)使用情況了解企業(yè)9未結(jié)清的借款合同通常包括借款種類(lèi)、用途、期限、銀行利 率、雙方權(quán)利義務(wù)、違約責(zé)任、其他費(fèi)用 等經(jīng)營(yíng)所需 融資金額、 渠道及資 金使用狀 況企業(yè)和個(gè)企業(yè)銀行對(duì)賬單和個(gè)人流水賬目；負(fù)債明大致了解10人資金來(lái)細(xì)表；現(xiàn)金流量表

3、；往年銷(xiāo)售情況與銷(xiāo)售企業(yè)資金往情況預(yù)測(cè)表；應(yīng)付賬款表；應(yīng)收賬款登記表；來(lái)往情況，應(yīng)收賬款明細(xì)；主要資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)變動(dòng)表是否存在違法違規(guī)操作11抵押、質(zhì)押物所有權(quán) 憑證企業(yè)或者個(gè)人名下動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)所有權(quán)證 明，包括房產(chǎn)證、土地證、抵（質(zhì)）押物 明細(xì)表以及各項(xiàng)能證明所有權(quán)歸屬人的相 關(guān)文件確保企業(yè) 出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn) 時(shí)有第二 還款來(lái)源12企業(yè)重大包括大額交易量、大型交易對(duì)象等確認(rèn)企業(yè) 的正常經(jīng) 營(yíng)和業(yè)務(wù) 規(guī)模業(yè)務(wù)合同13企業(yè)重大企業(yè)所有未決和未執(zhí)行兀畢的訴訟、仲裁 案件的詳細(xì)說(shuō)明，包括涉及的當(dāng)事人、未 執(zhí)行的案件、爭(zhēng)議金額、案由、判決或裁 定、已經(jīng)執(zhí)行的階段等訴訟、仲裁相關(guān)文件14企業(yè)重大提供公司的主要債權(quán)

4、清單，以及任何能證 明債權(quán)存在的清單確認(rèn)企業(yè) 的正常經(jīng) 營(yíng)和業(yè)務(wù) 規(guī)模債權(quán)相關(guān)文件證明債權(quán)存在的合同、協(xié)議等相關(guān)文件15企業(yè)重大提供公司的重大債務(wù)清單，以及任何能證明債務(wù)存在的清單債務(wù)相關(guān)文件證明債務(wù)存在的合同、協(xié)議等相關(guān)文件16企業(yè)或項(xiàng)目的其他買(mǎi)賣(mài)合同；生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)許可證；進(jìn)出口許可 證等；資信等級(jí)證書(shū)；資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告；存重要證明材料貨明細(xì)表；主要固定資產(chǎn)明細(xì)表一、輔助文件（一般為可選文件，在企業(yè)其他方面完好的情況下，收集不全可以忽略）1企業(yè)高管身份證明法定代表人身份證及必要個(gè)人信息、財(cái)務(wù)主管身份證、法人授權(quán)委托書(shū)及代理人身份證確認(rèn)企業(yè) 主資質(zhì)以 及企業(yè)經(jīng) 營(yíng)管理能 力2股東、法定 代表人、實(shí) 際

5、控制人 戶口本和 婚姻狀況 證明戶口本由公安局登記注冊(cè)，婚姻狀況一般為結(jié)婚證，由民政局登記注冊(cè)確認(rèn)企業(yè) 高管及股 東家庭狀 況、夫妻關(guān)系3企業(yè)繳稅 憑據(jù)和水 電費(fèi)繳費(fèi) 單據(jù)傳統(tǒng)意義上的各項(xiàng)稅費(fèi)以及水電費(fèi)支付單據(jù)了解企業(yè) 開(kāi)票范圍 和金額，確 認(rèn)企業(yè)是 否正常運(yùn) 營(yíng)4對(duì)外擔(dān)保明細(xì)表對(duì)完是否存在擔(dān)保情況以及擔(dān)保的額度確認(rèn)企業(yè) 對(duì)外擔(dān)保 情況是否 對(duì)借款的 返還有影 響三、部分行業(yè)需要另外提供的資料（一）農(nóng)林牧漁業(yè)1經(jīng)營(yíng)年限2防疫措施、衛(wèi)生環(huán)境、廠房設(shè)施消毒以及清理等相關(guān)證明文件3飼料成本、主要成分4飼養(yǎng)動(dòng)物是否有保險(xiǎn)的證明5飼養(yǎng)的品種6主營(yíng)業(yè)務(wù)收入7有無(wú)政府補(bǔ)貼的證明材料8其他（二）化工、鋼鐵、造紙等成產(chǎn)型企業(yè)1環(huán)保許可證、排污許可證等文件2員工