商業(yè)銀行綜合業(yè)務系統(tǒng)設計與實現(xiàn)

1、商業(yè)銀行綜合業(yè)務商業(yè)銀行綜合業(yè)務系統(tǒng)設計與實現(xiàn)系統(tǒng)設計與實現(xiàn)1高校教育精品PPT提綱 一、綜合業(yè)務系統(tǒng)一、綜合業(yè)務系統(tǒng) - 歷史與現(xiàn)實歷史與現(xiàn)實 五、五、eBanking - 業(yè)務特色業(yè)務特色 六、六、eBanking - 技術特色技術特色 四、四、eBanking - 總體結構總體結構 一、綜合業(yè)務系統(tǒng)一、綜合業(yè)務系統(tǒng) - 歷史與現(xiàn)實歷史與現(xiàn)實 二、數(shù)據(jù)中心模式的選擇二、數(shù)據(jù)中心模式的選擇 三、主機系統(tǒng)的選擇三、主機系統(tǒng)的選擇 七、新系統(tǒng)、新感覺七、新系統(tǒng)、新感覺 八、大集中的難與易八、大集中的難與易2高校教育精品PPT七十年代八十年代九十年代2000年3高校教育精品PPT時間主機網(wǎng)絡特點4

2、高校教育精品PPT時間主機網(wǎng)絡特點5高校教育精品PPT時間主機網(wǎng)絡特點6高校教育精品PPT現(xiàn)實狀況-面臨的危機7高校教育精品PPTq揚長避短，發(fā)揮、挖掘特色和專長q依靠信息處理系統(tǒng)提升效率，解放生產(chǎn)力q創(chuàng)新是關鍵q產(chǎn)品創(chuàng)新q服務創(chuàng)新q管理創(chuàng)新q體制創(chuàng)新q適應變化的能力可擴展性、可分割性現(xiàn)實狀況-8高校教育精品PPT4數(shù)據(jù)集中，整合性，簡便迅捷的清算模式4面向業(yè)務，以會計核算為核心，全行一本帳，表內表外聯(lián)動，實現(xiàn)本外幣一體化、對公對私一體化的業(yè)務處理模式，支持綜合柜員制4面向客戶，實現(xiàn)客戶關系管理。對靜態(tài)與動態(tài)的客戶信息進行分類、統(tǒng)計和分析4面向管理，采用交易驅動，同時產(chǎn)生各項業(yè)務數(shù)據(jù)和會計信息

3、，通過數(shù)據(jù)倉庫的建立和挖掘，形成信息管理系統(tǒng)（MIS）4面向決策，建立智能化、學習型的決策支持系統(tǒng)（DSS），強化銀行運行效率和盈利能力，提升抗風險能力和應變能力?，F(xiàn)實狀況-9高校教育精品PPT4面向服務，以做好對外服務為目標設計系統(tǒng)4面向控制，高度集成的公共控制系統(tǒng)，強大而嚴密的用戶授權管理和客戶授信額度管理功能，支持對操作風險的監(jiān)督控制和稽核管理。4采用模塊化、參數(shù)化設計，簡化業(yè)務流程，方便客戶和柜員操作。4具有可擴展性、可分割性。為今后其他業(yè)務系統(tǒng)的開發(fā)打下基礎，并能支持將來業(yè)務的分拆和出售?，F(xiàn)實狀況-10高校教育精品PPT現(xiàn)實狀況-時間主機網(wǎng)絡特點11高校教育精品PPT提綱 一、綜合業(yè)

4、務系統(tǒng)一、綜合業(yè)務系統(tǒng) - 歷史與現(xiàn)實歷史與現(xiàn)實 五、五、eBanking - 業(yè)務特色業(yè)務特色 六、六、eBanking - 技術特色技術特色 四、四、eBanking - 總體結構總體結構 二、數(shù)據(jù)中心模式的選擇二、數(shù)據(jù)中心模式的選擇 三、主機系統(tǒng)的選擇三、主機系統(tǒng)的選擇 七、新系統(tǒng)、新感覺七、新系統(tǒng)、新感覺 八、大集中的難與易八、大集中的難與易二、數(shù)據(jù)中心模式的選擇二、數(shù)據(jù)中心模式的選擇12高校教育精品PPT系統(tǒng)處理能力能夠勝任實際業(yè)務量的需求對通訊線路的通道能力和穩(wěn)定性的依賴性。系統(tǒng)是否能進行有效管理和控制。系統(tǒng)實施的經(jīng)濟性。便于災難中心的建設系統(tǒng)的靈活性。13高校教育精品PPT主機系

5、統(tǒng)處理能力對業(yè)務量的增長的可擴展性通訊系統(tǒng)處理能力對業(yè)務量的增長的可擴展性擴展性定義結論分行模式 優(yōu)區(qū)域模式良全國模式差14高校教育精品PPT合理地控制數(shù)據(jù)流量，減小總體的數(shù)據(jù)量線路故障對業(yè)務的影響面依賴性定義結論分行模式 良區(qū)域模式良全國模式差15高校教育精品PPT對統(tǒng)一業(yè)務的可管理性對系統(tǒng)運行維護的可管理性可管理性定義結論分行模式 差區(qū)域模式良全國模式優(yōu)16高校教育精品PPT建設中心的費用建設前置系統(tǒng)的費用經(jīng)濟性定義結論分行模式 差區(qū)域模式優(yōu)全國模式良運行維護系統(tǒng)的費用17高校教育精品PPT利用現(xiàn)有設備利用現(xiàn)有線路定義結論分行模式 差區(qū)域模式優(yōu)全國模式差利用現(xiàn)有場地18高校教育精品PPT兼

6、顧業(yè)務的統(tǒng)一性和特色性應用系統(tǒng)的靈活性靈活性定義結論分行模式 差區(qū)域模式優(yōu)全國模式差中心范圍可調節(jié)19高校教育精品PPT得分乘權得分乘權得分乘權擴展性20%40.85130.6依賴性15%40.640.630.45可管理性15%40.630.4550.75經(jīng)濟性20%5120.440.8靈活性15%50.7530.4530.45災難備份的適應性15%50.7520.330.45合計100%4.503.203.50全國集中指標權重區(qū)域中心分行中心20高校教育精品PPT提綱 一、綜合業(yè)務系統(tǒng)一、綜合業(yè)務系統(tǒng) - 歷史與現(xiàn)實歷史與現(xiàn)實 五、五、eBanking - 業(yè)務特色業(yè)務特色 六、六、eBan

7、king - 技術特色技術特色 四、四、eBanking - 總體結構總體結構 二、數(shù)據(jù)中心模式的選擇二、數(shù)據(jù)中心模式的選擇 三、主機系統(tǒng)的選擇三、主機系統(tǒng)的選擇 七、新系統(tǒng)、新感覺七、新系統(tǒng)、新感覺 八、大集中的難與易八、大集中的難與易三、主機系統(tǒng)的選擇三、主機系統(tǒng)的選擇21高校教育精品PPT可靠性-保證系統(tǒng)的穩(wěn)定連續(xù)運行的能力經(jīng)濟性-需要重新投入的設備費用、軟件費用、運行費用安全性-主機系統(tǒng)防攻擊的能力性能保障-主機系統(tǒng)處理能力的大小可維護性-系統(tǒng)維護的難易程度、工作量大小、熟手的多少投資保護-現(xiàn)有設備、軟件、人才的保護可開發(fā)性-系統(tǒng)的開放性、開發(fā)工具的多少、應用軟件的成熟度、熟手的多少2

8、2高校教育精品PPT得分乘權得分乘權高可靠性15%30.4550.75經(jīng)濟性15%50.7530.45安全性15%40.650.75性能保證15%40.650.75可維護性10%50.530.3投資保護10%50.530.3可開發(fā)性20%5130.6合計100%4.403.90指標權重RISC6000S39023高校教育精品PPT提綱 一、綜合業(yè)務系統(tǒng)一、綜合業(yè)務系統(tǒng) - 歷史與現(xiàn)實歷史與現(xiàn)實 五、五、eBanking - 業(yè)務特色業(yè)務特色 六、六、eBanking - 技術特色技術特色 四、四、eBanking - 總體結構總體結構 二、數(shù)據(jù)中心模式的選擇二、數(shù)據(jù)中心模式的選擇 三、主機系統(tǒng)

9、的選擇三、主機系統(tǒng)的選擇 七、新系統(tǒng)、新感覺七、新系統(tǒng)、新感覺 八、大集中的難與易八、大集中的難與易四、四、eBanking - 總體結構總體結構24高校教育精品PPT客戶銀行服務業(yè)務和管理帳務客戶銀行服務業(yè)務和管理帳務25高校教育精品PPT多渠道接入門戶CRM核心核心業(yè)務系統(tǒng)26高校教育精品PPT數(shù)據(jù)中心生產(chǎn)中心運行管理門戶備份中心運行管理門戶分行運作中心分行運作中心分行運作中心分行運作中心分行運作中心分行運作中心支行服務前端支行服務前端支行服務前端支行服務前端支行服務前端支行服務前端27高校教育精品PPT管理邏輯層業(yè)務邏輯層核心業(yè)務邏輯層中心局域網(wǎng)內部廣域網(wǎng)網(wǎng) 點前置1網(wǎng) 點前置nInte

10、rnet 門戶前置系統(tǒng)Internet接入網(wǎng)數(shù)據(jù)層中心存儲系統(tǒng)層數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)層災備網(wǎng)外連單位前置系統(tǒng)門戶前置邏輯層系 統(tǒng)資 源管 理平臺系 統(tǒng)安 全管 理平臺人行、金卡中心、SWIFT等Internet世界決策支持業(yè)務邏輯層客戶層客戶層網(wǎng)絡通訊層業(yè)務邏輯層管理邏輯層數(shù)據(jù)層外 部接 入網(wǎng)28高校教育精品PPT29高校教育精品PPT分行特征數(shù)據(jù)的數(shù)據(jù)存儲前置業(yè)務處理及控制當?shù)氐姆战尤腴T戶總行數(shù)據(jù)中心故障的應急備份30高校教育精品PPT網(wǎng)點服務界面網(wǎng)點設備控制31高校教育精品PPT采用面向對象技術業(yè)務功能純潔化形成系統(tǒng)的核心層中心服務交易能適應各種業(yè)務的抽象特點中心服務交易能自由組合32高校教育精品

11、PPT客戶可定義需求面向服務，管理和組織數(shù)據(jù)采用靈活、成熟的開發(fā)平臺采用瘦客戶端交易組織和渠道分離方便、強大的渠道接入方式33高校教育精品PPT客戶信息類數(shù)據(jù)帳務類數(shù)據(jù)系統(tǒng)知識類數(shù)據(jù)便于全行一體化服務的開展便于規(guī)范管理便于監(jiān)控全行的業(yè)務系統(tǒng)管理類數(shù)據(jù)業(yè)務控制類數(shù)據(jù)交易日志類數(shù)據(jù)便于區(qū)域特色服務的開展34高校教育精品PPT35高校教育精品PPT36高校教育精品PPT電子交易的整合 大前置大前置-電子交易的整合電子交易的整合37高校教育精品PPT38高校教育精品PPT主機業(yè)務系統(tǒng)只與分行單一系統(tǒng)聯(lián)結，不用 面對分行不同類型的客戶端，便于管理，減 輕主機負擔。大前置系統(tǒng)提供對主機業(yè)務系統(tǒng)的統(tǒng)一的報

12、文結構，統(tǒng)一的加密算法，統(tǒng)一的通訊平臺。和地方實際密切相關的業(yè)務處理放在本地的 前置機上處理，如中間業(yè)務。分行的客戶服務數(shù)據(jù)放在本地，有利于本地 的客戶服務，CallCenter效率會更高，同時 也大大降低與總行網(wǎng)絡通訊的壓力。大前置系統(tǒng)可作為和外系統(tǒng)連網(wǎng)的通訊網(wǎng)關 機和前置機，起到協(xié)議轉換和報文轉換的作用。大前置系統(tǒng)可以對本地的自助設備進行監(jiān)控。前置機可對來往信息或交易進行詳盡的記錄， 方便查詢和對帳，從而間接保護主機安全。39高校教育精品PPT網(wǎng)點前置網(wǎng)點前置網(wǎng)點前置當?shù)卮砩虘舢數(shù)厝诵兄行募壌砩虘糇灾O備平臺自助設備自助設備自助設備電話接入前置分行前置業(yè)務平臺核心業(yè)務系統(tǒng)人行總中心SW

13、IFT中心前置業(yè)務平臺網(wǎng)銀接入平臺RA前置機RA前置機40高校教育精品PPT Management ServiceseLink Runtime kernelMonitor Services eBranch系統(tǒng)開發(fā)構件通訊網(wǎng)關通訊邏輯處理核心（交易路由）終端監(jiān)控服務處理Web化圖形管理監(jiān)控處理監(jiān) 控 服 務（具體的功能處理）通訊協(xié)議的轉換通訊連接的管理安全管理業(yè)務報表代理商戶信息管理操作員管理系統(tǒng)配置管 理票據(jù)管理報文處理核心文件處理核心原始報文的傳遞業(yè)務處理核心交易異常處理41高校教育精品PPT任務調度輸入緩沖隊列數(shù)據(jù)格式轉換器通訊服務器內部格式中介業(yè)務服務器數(shù)據(jù)格式轉換器輸入網(wǎng)關輸出緩沖隊列

14、通訊服務器輸出網(wǎng)關42高校教育精品PPT分行報表的暫存地分發(fā)柜員、交易的權限定義和檢查商戶的管理對帳、錯帳處理柜員、機構等本地參數(shù)管理額度管理代理業(yè)務品種管理虛擬機構和虛擬柜員的管理表單格式定義和管理43高校教育精品PPT客戶通知業(yè)務推銷網(wǎng)銀客戶簽約管理客戶個性業(yè)務定義集團客戶管理公共信息發(fā)布業(yè)務的前置處理交易44高校教育精品PPT核心業(yè)務系統(tǒng)分行前置業(yè)務平臺網(wǎng)點服務器自助設備前置機電話銀行前置交易應答過程發(fā)起交易過程第三方主機其他前置系統(tǒng)12345645高校教育精品PPT核心業(yè)務系統(tǒng)分行前置業(yè)務平臺網(wǎng)點服務器自助設備前置機電話銀行前置交易應答過程發(fā)起交易過程第三方主機其他前置系統(tǒng)127568

15、中心前置業(yè)務平臺3446高校教育精品PPT提綱 一、綜合業(yè)務系統(tǒng)一、綜合業(yè)務系統(tǒng) - 歷史與現(xiàn)實歷史與現(xiàn)實 五、五、eBanking - 業(yè)務特色業(yè)務特色 六、六、eBanking - 技術特色技術特色 四、四、eBanking - 總體結構總體結構 二、數(shù)據(jù)中心模式的選擇二、數(shù)據(jù)中心模式的選擇 三、主機系統(tǒng)的選擇三、主機系統(tǒng)的選擇 七、新系統(tǒng)、新感覺七、新系統(tǒng)、新感覺 八、大集中的難與易八、大集中的難與易五、五、eBanking - 業(yè)務特色業(yè)務特色47高校教育精品PPT48高校教育精品PPT是一個規(guī)范了會計規(guī)則和處理的大會計 系統(tǒng)；是一個全行一本帳的系統(tǒng)；是一個支持多種接入服務渠道和服務手

16、 段的系統(tǒng)；是一個以客戶為中心的管理和服務系統(tǒng)；是一個支持綜合柜員制和分柜制的系統(tǒng)；是一個覆蓋銀行所有業(yè)務的高度自動處理 的系統(tǒng)；是一個具有全面安全控管的系統(tǒng)；是一個能7X24小時運轉的系統(tǒng)；是一個兼顧總行集中管理和快速響應分行 特色業(yè)務開發(fā)的系統(tǒng)；是一個有靈活體系結構和集成了多種開發(fā) 平臺的系統(tǒng)49高校教育精品PPT本幣對私對公外幣機構地域 大會計思想大會計思想-統(tǒng)一的會計核算體系統(tǒng)一的會計核算體系50高校教育精品PPT不同機構不同地域銀行把一個城市中心或一個支行作為會計核算單位，在一個會計核算系統(tǒng)內，不再有會計網(wǎng)點的概念，而形成在會計核算單位內的一本帳。會計帳由具有較強管理能力的中心或支行

17、來統(tǒng)一管理，同時核算單位之間也不存在往來科目，會計核算單位以下的單位變成了一個個營業(yè)網(wǎng)點而非會計網(wǎng)點，它只專心關心自己的業(yè)務，而不能涉及會計帳。 51高校教育精品PPT52高校教育精品PPT填單3填單2填單1填單n交易3交易2交易1交易n交易3交易2交易1交易n填單交易3交易2交易1交易n53高校教育精品PPT柜員柜員管理柜員管理柜員臨柜柜員臨柜柜員處理所有柜面業(yè)務品種保證業(yè)務的正確性和安全性卡基54高校教育精品PPT55高校教育精品PPT56高校教育精品PPT57高校教育精品PPT低柜臺低柜臺核心核心業(yè)務業(yè)務系統(tǒng)系統(tǒng)自助銀行自助銀行高柜臺高柜臺CallCenterCallCenter電話銀行

18、電話銀行中介中介業(yè)務業(yè)務移動移動銀行銀行MIS/OA/DSS網(wǎng)上銀行網(wǎng)上銀行58高校教育精品PPT系統(tǒng)必須統(tǒng)一設置和管理日期，整個系統(tǒng)使用該日期系統(tǒng)必須保證聯(lián)機業(yè)務和批處理業(yè)務能同時進行系統(tǒng)能進行總分核對系統(tǒng)能進行聯(lián)機備份系統(tǒng)停機時間小于5分鐘59高校教育精品PPT提綱 一、綜合業(yè)務系統(tǒng)一、綜合業(yè)務系統(tǒng) - 歷史與現(xiàn)實歷史與現(xiàn)實 五、五、eBanking - 業(yè)務特色業(yè)務特色 六、六、eBanking - 技術特色技術特色 四、四、eBanking - 總體結構總體結構 二、數(shù)據(jù)中心模式的選擇二、數(shù)據(jù)中心模式的選擇 三、主機系統(tǒng)的選擇三、主機系統(tǒng)的選擇 七、新系統(tǒng)、新感覺七、新系統(tǒng)、新感覺 八

19、、大集中的難與易八、大集中的難與易六、六、eBanking - 技術特色技術特色60高校教育精品PPT61高校教育精品PPTHTMLMessage62高校教育精品PPT帳薄和憑證基本核算方法業(yè)務處理方法分析 設計 抽象基礎操作模塊數(shù)字化規(guī)章制度積累封裝研發(fā)統(tǒng)一構件模型Certified業(yè)務操作模塊大會計63高校教育精品PPTTAL（技術抽象層）數(shù)據(jù)結構抽象操作系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫網(wǎng)絡/接口業(yè)務構件帳務構件憑證構件系統(tǒng)調用柜員管理客戶及額度其他構件系統(tǒng)構件交易調度通訊調度進程管理交易事件硬件配置64高校教育精品PPT思路65高校教育精品PPT接收交易碼調用機構類組件進行機構檢查調用柜員類組件進行柜員權限檢

20、查顯示畫面類組件進行輸入數(shù)據(jù)接收根據(jù)交易碼，找出該交易的組件集調用機構類組件進行機構檢查調用輸出信息組件接收后臺傳回數(shù)據(jù)調用輸入信息格式組件上傳后臺 調用合法性組件進行檢查調用打印格式類組件，形成打印表格調用畫面類組件，顯示結果數(shù)據(jù) 調用打印驅動組件進行打印字段類組件畫面類組件信息格式類組件打印格式類組件通訊類組件柜員類組件機構類組件合法性類組件打印驅動類組件66高校教育精品PPTeUSP數(shù)據(jù)訪問類組件帳務處理組件憑證控制組件客戶管理組件柜員控制組件登記本控制組件公用信息組件安全類組件機構控制組件輸入數(shù)據(jù)客戶 ？驗證客戶身份返回客戶信息憑證 ？驗證憑證返回憑證信息得到公共信息帳務 ？驗證帳戶會計記帳憑證 ？更新憑證狀態(tài)登記相關登記本整理數(shù)據(jù)輸出數(shù)據(jù)67高校教育精品PPT68高校教育精品PPT提綱 一、綜合業(yè)務系統(tǒng)一、綜合業(yè)務系統(tǒng) - 歷史與現(xiàn)實歷史與現(xiàn)實 五、五、eBanking - 業(yè)務特色業(yè)務特色 六、六、eBanking - 技