銀行合規(guī)心得體會___4篇-資料___

1、銀行合規(guī)心得體會_4篇-資料_ 合規(guī),是指使商業(yè)銀行的經營活動與法律、規(guī)章和準則相全都。 商業(yè)銀行合規(guī)管理的目標,是為了滿足監(jiān)管要求,避開在自身進展過程中因與法律、規(guī)章和準則不全都而可能患病法律制裁、監(jiān)管機構懲罰以及重大財務與聲譽的損失,實現(xiàn)穩(wěn)健經營。本文是_我為大家整理的銀行合規(guī)心得體會_，僅供參考。 銀行合規(guī)心得體會_篇一:學習"農行廣東省分行合規(guī)文化建設大商量'的心得體會 近日，總行在全行組織開展合規(guī)文化建設大商量活動，不斷增加員工合規(guī)理念，強化合規(guī)意識，提高合規(guī)經營的自覺性。本人通過這次的學習活動總結了以下心得: 一合規(guī)建設必需有完善的管理制度體系，必需有不斷構建合規(guī)

2、文化宣講訓練常態(tài)機制作為基礎，我們必需找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建設中存在的突出問題，從訓練、制度、執(zhí)行、監(jiān)督、整改、獎懲等方面進行深化商量，促進合規(guī)文化深化推廣根植，保障全行各項業(yè)務又快又好的進展。合規(guī)建設不但是為農行，而且是為他人，更是為自己，"合規(guī)是嚴厲?的愛，是一種對每個人負責任的愛'。 二我們要著力解決思想認識不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，接受合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習慣的良好氛圍，促進合規(guī)文化推廣的根植。 合規(guī)文化宣講的勝利實踐證明，無論做什么事，只要瞄準目標，仔細抓，仔細做，就能取得事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它

3、就會愛護你。許多人都認為一提到合規(guī)，就覺得受到了束縛、業(yè)務不好做了、進展也受到了影響，在接受合規(guī)管理時總會自覺或不自覺地產生這樣或那樣一些抵觸心情。但是我們要明確這點"合規(guī)文化是立行之本，經營之本'，合規(guī)與業(yè)務進展不是沖突的、更不是對立的。合規(guī)像紅綠燈一樣維護著業(yè)務進展的秩序，擔負著為經營管理保駕護航的職責和使命。 三在我們的身邊有許多真人真事，各種案例都反映了合規(guī)建設的重要性，十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上掌握風險，杜絕違規(guī)操作，不給"事故'留下

4、任何可乘之機。只有這樣，才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的進展。我們要常常參與一些"學內掌握度，創(chuàng)合規(guī)文化'的活動，真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業(yè)務活動，為全行業(yè)務實現(xiàn)又好又快進展奠定了堅實的合規(guī)基礎。 四合規(guī)文化建設是一項非常艱難而又意義重大的系統(tǒng)工程，我們大家必需再接再厲，結合日常業(yè)務工作提升年活動創(chuàng)新工作思想和方法，把合規(guī)文化建設各項工作深化開展下去，為打造優(yōu)秀大型上市銀行供應強有力的合規(guī)文化支撐! 銀行合規(guī)心得體會_篇二:成都農商銀行雙流支行主動開展"合規(guī)管理年'活動 為進一步加強合規(guī)文化建設，促進各項工作又好又快進展，主

5、動創(chuàng)建"一流支行'，成都農商銀行雙流支行于3月23日召開了"合規(guī)管理年'活動動員大會，正式啟動了為期一年的"合規(guī)管理年'活動。支行領導班子、全體執(zhí)行層人員、主辦客戶經理、主辦會計、各營業(yè)機構網(wǎng)點負責人、押運隊隊長及有關部門、遠程監(jiān)控室工作人員參與了此次會議，四川銀監(jiān)局現(xiàn)場檢查七處二科文飛科長、四川銀監(jiān)局雙流辦事處杜章金主任、成都農商銀行合規(guī)管理部周祥總經理和李成軍副總經理到會指導。 會議傳達了成都農商銀行20xx年案件防控暨平安保衛(wèi)工作會精神，對"合規(guī)管理年'活動的各項工作進行了部署。 雙流支行此次"合規(guī)管理年&

6、#39;活動主要從十個方面進行推動:一是抓自查自糾到位。對比合規(guī)管理工作要求，組織各分支機構再一次分業(yè)務條線開展案件風險自查自糾。主動準時自查自糾的，可視其情節(jié)減輕或免予懲罰;本系統(tǒng)及監(jiān)管部門組織檢查發(fā)覺問題的，從重追究責任。二是抓思想剖析到位。全體員工從風險意識、責任意識、事業(yè)心、敬業(yè)精神、團隊協(xié)作意識、金錢觀等方面，深化剖析存在的問題和不足。支行及各分支機構分層召開剖析會，并由參會人員對每位干部職工剖析是否深刻進行評價，做到人人過關。三是抓業(yè)務學習到位。以齊魯銀行、江西鄱陽信用社案件為重點，開展案例學習商量和盡職訓練，并適時開展一次以合規(guī)管理和操作為主題的演講競賽。以本行業(yè)務制度和中小金融

7、機構案件風險為主要內容，對分支機構柜面人員和客戶經理開展業(yè)務學問測試，低于規(guī)定分數(shù)線且補考不達標的，將下崗學習。指派業(yè)務力量強、工作閱歷豐富的老員工對新進行員工進行業(yè)務幫扶，依據(jù)幫扶對象合規(guī)操作狀況對導師進行嘉獎或懲罰。四是抓工作監(jiān)督到位。健全員工相互監(jiān)督機制，強化全員監(jiān)督格局。梳理業(yè)務操作流程，做到每項涉及資金、財產的業(yè)務都有復核或審批人。業(yè)務各環(huán)節(jié)后手要對前手切實履行監(jiān)督職責，后手發(fā)覺前手業(yè)務操作存在錯漏等違規(guī)問題，必需在專項登記簿上登記，作為單位考核員工合規(guī)工作的主要依據(jù)，并與收入掛鉤。監(jiān)督過程中發(fā)覺重大違規(guī)狀況的以及前手對指出問題整改不準時、不到位的可向管分處負責人以及支行業(yè)務管理部門

8、、稽核部門、支行領導挺直報告。后手發(fā)覺前手業(yè)務操作存在問題不登記、不報告的，按違規(guī)操作懲罰。五是抓健全制度到位。依據(jù)總行及本支行制度，針對柜面人員和客戶經理兩大類崗位，梳理制定一線崗位人員工作操作指南。進一步明確各分支機構負責人對各自管轄范圍重要工作的日常監(jiān)督檢查內容和頻度，檢查工作狀況納入對分支機構負責人的考核。主動開展"我為合規(guī)管理獻計獻策'活動，發(fā)揮全員才智，提出合規(guī)工作改進措施和建議。六是抓量化考核到位。對執(zhí)行層人員的考核單設"合規(guī)管理'類考核指標。建立執(zhí)行層人員考核末位調整(淘汰)制度?？己伺琶亢蟮?，進行誡勉談話。排名最終的1名正職(含主持工作副

9、職)執(zhí)行層人員、排名最終的2名副職執(zhí)行層人員，調整工作崗位;所管轄范圍和業(yè)務條線發(fā)生案件、重大事故、嚴峻違規(guī)大事的，嚴峻影響支行在總行年度考核排名的，予以降職或免職。以分理處為單位開展"合規(guī)操作評比活動'，定期公布結果，排名靠前的賜予嘉獎，排名靠后的賜予懲罰。七是抓責任追究到位。仔細實行對于違反"五十個嚴禁'等嚴峻違規(guī)行為"零容忍'以及對同質同類違規(guī)"一次懲罰，二次下崗或降檔，三次走人'的要求，對檢查監(jiān)督發(fā)覺問題嚴格追究有關人員責任。八是抓業(yè)務輔導到位?；藢徲嫴繉⑷粘z查發(fā)覺問題準時向各業(yè)務部門通報，各業(yè)務部門定期收集梳

10、理調查檢查以及員工反映的工作問題，分析緣由，提出措施，形成報告，印發(fā)各分支機構學習。九是抓人員排查到位。扎實開展"九種人'排查工作。一經發(fā)覺員工有"九種人'情形的，立即實行更換崗位、調離原單位、停職學習等措施。十是抓領導帶頭到位。支行領導及全體執(zhí)行層人員向廣闊員工承諾，以身作則，帶頭嚴格執(zhí)行各項合規(guī)工作要求，格外是在涉及信貸、大額資金支取等重大業(yè)務審批中不逆程序操作。 銀行合規(guī)心得體會_篇三:郵政金融合規(guī)管理年活動學習心得體會 為增加全行合規(guī)經營管理意識，培育良好的合規(guī)文化，有效防范合規(guī)風險，依法合規(guī)經營，龍川縣郵政銀行于20xx年2月17日開展了一次龍川郵

11、政金融合規(guī)管理年活動方案學習會。領導和職員都主動參與了這次的學習會，學習氣氛深厚，通過這次的學習，現(xiàn)將學習心得匯報如下: 一、學習合規(guī)，提高認識 在這次學習活動中我們系統(tǒng)地學習了方案要求的內容，在學習會上我仔細的做好學習筆記，通過學習，使我對合規(guī)管理有了更加深刻的認識，認識到目前新形勢下合規(guī)管理防范風險的緊迫性。通過學習，讓我在思想上形成了"合規(guī)操作、防范風險'的工作意識。通過此次合規(guī)管理學習，讓我找到了自我正確的價值取向，增加了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識。 二、加強學習合規(guī)管理 "合規(guī)管理、防范風險'觀念，是我們時時、到處、事事應堅持的一個原則，這是需要肯定時

12、間來塑造的，而不是一朝一夕，一蹴而就的事情。格外對于剛接觸金融行業(yè)的我來說，不能僅僅認為就這一次的學習就能達到目的的，在今后的工作中要學習的還有許多。要連續(xù)深化學習相關的規(guī)章制度，要嚴格規(guī)范、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，只有這樣，業(yè)務操作中的風險才會得到有效的遏制。不僅合規(guī)管理意識要漸漸提高，我的崗位操作、業(yè)務技能還有待進一步加強。 三、合規(guī)管理從我做起 通過此次的合規(guī)管理學習，讓我樹立起了"合規(guī)人人有責'、"合規(guī)從我做起'、"合規(guī)制造價值'和合規(guī)促進進展"的理念。作為一名一般員工，就應當在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實處，自覺遵守合規(guī)經營

13、，規(guī)范操作，踏踏實實地從每一項具體業(yè)務做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培育，最終養(yǎng)成良好的工作習慣。 學習會在短暫的一個多小時里結束了，時間雖短，但對我來說意義卻是重大的。通過學習，不僅讓我理解了合規(guī)管理的涵義，更對我的業(yè)務素養(yǎng)和技能有了更高的要求，力求在日后的工作中主動規(guī)范的操作。 銀行合規(guī)心得體會_篇四:銀行合規(guī)訓練個人心得體會 在前段時間的學習訓練活動中，我深刻認識到，農行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經營，更與防控金融風險相伴。推動合規(guī)文化建設，必將為農行經營理念和制度的實行供應強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風

14、險，我談幾點粗淺見解。 第一，要把以"客戶為中心'的理念貫穿于我們工作的始終。"基礎牢固，穩(wěn)如泰山;基礎不牢，地動山搖'。風險的防范與掌握，說究竟是人的因素起著重要作用，客戶制造市場，客戶制造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務才有進展，員工的價值才能夠體現(xiàn)。假如每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規(guī)范、嚴格標準、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務操作中的風險就會得到有效的遏制。要在全體員工中大力提倡、深化宣揚價值最大化、資本約束、全面風險管理、風險與收益平衡、內控優(yōu)先等先進理念，讓全體員工了解資產質量與經濟增加值、與薪酬安排的關系，自覺轉變觀

15、念，將自身工作作為第一道防線納入到風險掌握體系中，引導和帶領全行員工形成規(guī)范操作，防范風險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶服務當作提升風險與回報管理水平的動身點和歸宿，就能有效提高我行風險管理和內控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實，全面加強風險管理和內控建設具有不行替代的重要作用。 其次，要更新服務意識?，F(xiàn)實看，銀行的業(yè)務基礎是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優(yōu)質市場和優(yōu)質客戶就沒有銀行的業(yè)務進展，加強市場營銷是目前提高我行核心競爭力量的當務之急。從我行看，我們的經營服務意識與以前相比已有了很大程度的轉變，但這些轉變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的狀況下

16、，要突破原有的局限，制造共性化服務，以全面優(yōu)質的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必需樹立劇烈的市場意識，擅長討論現(xiàn)實的和潛在的市場，擅長拓展優(yōu)質市場，擅長競爭優(yōu)質客戶，通過有效的市場營銷促進業(yè)務的快速進展。格外是要準客戶定位，牢固樹立為優(yōu)質客戶服務的意識，由于20%的優(yōu)質客戶將會給我們帶來80%的經營利潤。 第三，要著實提高風險管理水平與技能。一方面，從我行自身來看，在銀行成本上受到諸多限制，包括財務成本、稅務成本、撥備成本、資本金成本、風險損失成本等。在方案經濟體制下，我們很長一段時間忽視了成本的制約因素，盲目地增人增機構增規(guī)模，不計成本造成了相當程度的鋪張。此外，我們的內

17、部管理在成本約束上也存在漏洞，缺乏掌握節(jié)約成本的有效措施，很多領導到員工沒有很好地樹立節(jié)約成本的意識。實踐證明，無約束下的經營，就會增加經營風險。因此，我們要轉變以往盲目地追求規(guī)模和數(shù)量的增長，重規(guī)模、輕效益，重進展、輕風險，重投入、輕產出，重短期效益、輕長期效益的局面，要把各種成本制約的理解貫徹到各級行管理層，要學會在有成本制約條件下的健康進展，每項業(yè)務都要講成本管理，每項經營活動都要講成本制約，仔細測算評估投入與產出的數(shù)額比例，追求效益的最大化。另一方面，國外先進銀行強調的"風險管理意識和力量是以客戶為重要支撐'的理念是我們缺少的。作為一名員工，格外是作為一名領導，只有風

18、險服務意識還不夠，還要有風險服務技能。要實行有效措施，主動培育員工的風險意識，讓員工明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)遵守法律工作標準及紀律懲處規(guī)章，把合規(guī)管理、合規(guī)經營、合規(guī)操作落到實處，使警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深化每個員工的心中，進一步加強內部掌握，增加自我約束和自我進展力量，為全面提升銀行的核心競爭力供應有效保障。 第四，要樹立全面協(xié)調均衡的經營理念。目前，我行利潤的主要來源還是依靠客戶業(yè)務，但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務遠遠無法達到市場的需求。隨著資本一級市場的進展，企業(yè)的融資渠道漸漸拓寬，一些優(yōu)質客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場化

19、的推動、客戶需求的日益多樣化，都迫使我們去思索今后的進展問題，真正的優(yōu)質商業(yè)銀行應當在為客戶供應資金融通服務的同時，也能夠向客戶供應資金清算、財務顧問、財寶管理服務等中間業(yè)務。現(xiàn)在，中間業(yè)務的內涵在快速擴充，提升客戶服務價值和對客戶價值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實現(xiàn)資產、負債與中間業(yè)務的均衡進展。同時，由于中間業(yè)務的進展不受資本金約束，可以彌補資產負債業(yè)務進展受到的限制，因此協(xié)調資產、負債和中間業(yè)務的進展，既是市場經濟法則對商業(yè)銀行的要求，也是商業(yè)銀行經營規(guī)章的內在要求。為上經，我們農行在進展業(yè)務的同時，要全力推動以員工為主體和核心、面對業(yè)務、面對管理、面對操作的合規(guī)文化建設，通過強化訓練培訓、

20、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務進展質量等系列活動的深化開展，讓合規(guī)人人有責、合規(guī)制造價值的觀念已深化人心。讓依法決策、合規(guī)經營與管理，按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風。切實整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥，準時消退基礎管理工作存在的隱患得到，增加防范風險的力量，為業(yè)務持續(xù)健康地進展制造了良好條件。 銀行合規(guī)心得體會_篇五:銀行合規(guī)文化建設訓練活動心得體會 通過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規(guī)文化訓練活動是在特定的歷史時期形成具有農業(yè)銀行金融特點的訓練方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是農業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的管理閱歷方式并付諸

21、實踐的價值觀念，集中體現(xiàn)了農業(yè)銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規(guī)范、共同信念及制造力、分散力、戰(zhàn)斗力，是推動農業(yè)銀行改革與進展的頑強政治保證和組織保證?？梢哉f，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領導務力量。下面，就這次學習的收獲，我談點我的見解。 一、加強合規(guī)文化訓練，是提高經營管理水平的需要。開展合規(guī)文化訓練活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有主動的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領導對加強合規(guī)文化訓練的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的提倡者，策劃者、推動者。當今_是一個學問經濟_，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務、新學問更是層出不窮。形勢的進展要求我們不

22、斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的學問，不斷更新學問結構，努力提高綜合素養(yǎng)，更好地適應全行業(yè)務提速進展的需要。根據(jù)"一崗雙責'的要求，仔細履行崗位職責，格外是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規(guī)等方方面面學問的學習，不斷提高自身的綜合素養(yǎng)，增加明辯事非和拒腐防變的力量，做到在大是大非面前立場堅決、頭腦糊涂。同時，要進一步端正經營指導思想，增加依法合規(guī)審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推動各項業(yè)務健康有效進展。要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀

23、律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格掌握各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化訓練的認識，全行干部職工是泉州農行企業(yè)合規(guī)文化建設的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和制造者，沒有廣闊員工的主動參加，就不行能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀遵守法律。從現(xiàn)實看，很多員工對企業(yè)合規(guī)文化訓練建設的內涵缺乏科學的認識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設與企業(yè)的一般文化消遣活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業(yè)務培訓力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、有用性、提升性，要使全部會

24、計出納人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓，針對不同崗位的實際狀況，實行以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素養(yǎng)在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工精準把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去，增加內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規(guī)經營。 二、加強合規(guī)文化訓練，是建立長效進展機制的需要。企業(yè)合規(guī)文化訓練建設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定進展目標，在一個時期內要有肯定的規(guī)劃目標，最終建立適應企業(yè)長遠進展的機制。從我行來看，他應當包括企業(yè)精神

25、、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要實行走出去、請進來等形式，通過學習、溝通、研討使全體員工認識到農業(yè)銀行應如何進展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進;在新興支行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農行的改革與進展有何建設性看法。要通過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進而提高農行的分散力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理支配，加強對易發(fā)不正值交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析討論，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決訂正經營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)章，影響公正競爭的不正值行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展訓練活動，鼓舞員工檢舉違紀違法的人和事，供應案件線索，推動案件專項工作深化開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最終要結