CPB私人銀行家培訓(xùn)結(jié)業(yè)分組案例之老傅的案例ppt課件

1、（第一小組第一小組）1;一、家族背景2;家族成員組成家族成員關(guān)系圖老傅母親已退休岳母無(wú)收入老傅現(xiàn)年50歲傅太太現(xiàn)年48歲，全職主婦老傅哥哥單身，雙目失明女兒現(xiàn)年13歲，初中三年級(jí)老傅父親已退休3;主營(yíng)業(yè)務(wù)：保健營(yíng)養(yǎng)品生產(chǎn)核心技術(shù)：營(yíng)養(yǎng)鹽水員工人數(shù)：300人資產(chǎn)種類金額固定資產(chǎn)0.8萬(wàn)流動(dòng)資產(chǎn)0.2億凈資產(chǎn)1.0億凈利潤(rùn)率15%企業(yè)基本情況4;學(xué)校70%國(guó)企10%老傅10%副總15%副總25%科立公司49%老傅10%副總110%副總210%某甲11%某乙10%房地產(chǎn)公司企業(yè)股權(quán)情況目前凈資產(chǎn)目前凈資產(chǎn)1 1億億目前目前凈資產(chǎn)凈資產(chǎn)1 1億億5;個(gè)人資產(chǎn)金額個(gè)人負(fù)債金額銀行存款130萬(wàn)房貸100萬(wàn)

2、銀行理財(cái)270萬(wàn)基金35萬(wàn)股票700萬(wàn)房產(chǎn)2100萬(wàn)凈資產(chǎn)合計(jì)：3135萬(wàn)個(gè)人資產(chǎn)情況6;二、主要問(wèn)題7;1、股權(quán)結(jié)構(gòu)復(fù)雜2、老傅對(duì)企業(yè)控股比例不高3、企業(yè)后續(xù)發(fā)展受到制約 體制：學(xué)校絕對(duì)控股 資金：缺乏發(fā)展資金企業(yè)面臨的問(wèn)題8;1、資產(chǎn)主要集中國(guó)內(nèi)2、欠缺家庭保險(xiǎn)規(guī)劃3、缺乏財(cái)富傳承規(guī)劃老傅個(gè)人面臨的問(wèn)題9;1、夫妻雙方父母均缺乏養(yǎng)老保障2、哥哥缺乏生活保障和自理能力3、子女教育和家屬移民其他家庭成員面臨的問(wèn)題10;三、解決方案11;控制企業(yè)股權(quán)籌措發(fā)展資金解決企業(yè)面臨問(wèn)題的思路：方案思路12;學(xué)校39%國(guó)企10%老傅51%副總10%副總20%科立公司49%老傅2%副總110%副總210%某

3、甲11%某乙10%房地產(chǎn)公司目前凈資產(chǎn)目前凈資產(chǎn)1 1億億目前目前凈資產(chǎn)凈資產(chǎn)1 1億億第1步：賣(mài)出8%股權(quán)籌集資金800萬(wàn)第2步：變現(xiàn)個(gè)人資產(chǎn)（質(zhì)押）籌集資金3935萬(wàn)第3步：收購(gòu)41%股權(quán)需要資金4100萬(wàn)控制股權(quán)13;全新的企業(yè)架構(gòu)學(xué)校39%國(guó)企10%PIC51%科立公司49%老傅2%副總110%副總210%某甲11%某乙10%房地產(chǎn)公司老傅知識(shí)產(chǎn)權(quán)公司新加坡老傅實(shí)際控制人PIC老傅營(yíng)養(yǎng)保健集團(tuán)公司14;建議采取私募方式引入投資者利用資金資金加快推進(jìn)企業(yè)發(fā)展籌集企業(yè)發(fā)展資金15;方案思路海外移民保險(xiǎn)規(guī)劃解決個(gè)人和家庭面臨問(wèn)題的思路：傳承規(guī)劃16;解決妻女問(wèn)題1、以愛(ài)人和女兒身份申請(qǐng)移民新加坡2、安排女兒在新加坡接受海外高等教育海外移民17;解決雙親和哥哥問(wèn)題1、為老傅雙親購(gòu)買(mǎi)終身壽險(xiǎn)，受益人為哥哥；2、為哥哥購(gòu)買(mǎi)終身壽險(xiǎn)，受益人為老傅父母；3、為岳母購(gòu)買(mǎi)終身壽險(xiǎn)，受益人為妻子。關(guān)于哥哥生活護(hù)理的安排：三亞別墅很少使用，建議賣(mài)出；上海別墅升值較多，建議保留（質(zhì)押）；西湖別墅建議留給哥哥居住，保姆護(hù)理，比較方便（質(zhì)押）。保險(xiǎn)規(guī)劃18;委托人老傅+傅太太信托契約（新加坡）PIC私人投資公司受托人信托機(jī)構(gòu)受益人女兒建議成立股權(quán)信托計(jì)劃，