2021企業(yè)保險的銷售工作計劃5篇

1、2020 企業(yè)保險的銷售工作計劃 5 篇2020 企業(yè)保險的銷售工作計劃 5 篇銷售工作計劃 （一 ）新的一年，我們將按照保監(jiān)局下發(fā)的 "xx"規(guī)劃的各項發(fā)展要求， 結合自身實際，圍繞分公司總經(jīng)理室的具體要求，堅持固強、抓弱、 補缺、創(chuàng)新的總體工作思路，在轉變思維上做文章，在科學發(fā)展上使 狠勁，在人才建設上動腦筋，努力完成分公司下達的年度指標，確保 支公司的各項建設在原有的良好基礎上有新的提升。（一）不斷轉變思維觀念，增強發(fā)展信心 強化危機意識，增強發(fā)展的緊迫感。面對竟爭激烈的市場環(huán)境， 公司一大批中支公司、 四級機構的崛起對我們的生存空間帶來了從未 有過的挑戰(zhàn)， 我們將在

2、支公司廣泛開展危機教育， 進一步健全支公司 內部績效考試制度， 真正把業(yè)績與生存相掛勾， 從而限度的調動工作 的內在動力。強化創(chuàng)新意識，培樹真抓實干的工作作風。在新的一年 中，我們將結合 xx 公司的實際情況，針對車險規(guī)模大，效益基礎差 的問題，采取業(yè)務培訓、難題會診、專家指導、政策引領等有針對性 的發(fā)展措施來提高效益， 保持支公司業(yè)務的可持續(xù)的跨越式發(fā)展。 強 化換位意識， 全面提升支公司的服務形象。 保險的競爭已經(jīng)是服務的 競爭，在新的一年里，我們將把服務的觀念認真落實到每一筆業(yè)務中， 細化服務流程，明確服務內容，規(guī)范服務質量，通過我們的服務來獲 得客戶的認同，獲得品牌的效應，獲得市場的機

3、會。（二）不斷優(yōu)化經(jīng)營結構，實現(xiàn)科學發(fā)展繼續(xù)抓好車險業(yè)務。 車險業(yè)務是我們的主打業(yè)務。 但如何使車險 業(yè)務降低賠付、產生效益一直是我們亟需突破的瓶頸， 在新的一年里， 我們將根據(jù)對車險業(yè)務的統(tǒng)計數(shù)據(jù)， 進一步執(zhí)行分公司核保的管理規(guī) 定，保優(yōu)限劣，達到提高車均保費、減少賠付率，力爭車險業(yè)務成為 有效益的龍頭險種。一是要鞏固老客戶，做好車險的續(xù)保工作，充分發(fā)揮 "全城通賠 " 的服務優(yōu)勢， 力爭將續(xù)保率維持在 50%以上，其中長期客戶續(xù)保率維 持在 90%以上 ;車隊業(yè)務及團車業(yè)務維持在 80%以上 ;4S店的續(xù)保業(yè)務 維持在 30%左右。二是要繼續(xù)以營運車輛為主，使其成為車險

4、發(fā)展的主渠道。 三是要積極開拓新的車險渠道，我們計劃 201x 年將拓展 2-3 個 車險渠道。重點拓展非車險市場。 一直以來優(yōu)質的非車險業(yè)務其市場競爭非 常激烈，xx 公司的華東電網(wǎng)及中電投業(yè)務， 由于英大公司成立后份額 的增加，使我支公司的業(yè)務受到了影響，保費規(guī)模明顯減少。 201x 年我們除了要繼續(xù)爭取做好非車險的續(xù)保工作以外， 還要積極開拓新 的非車險增長點，這對我們的經(jīng)營核算和控制風險具有重要的作用。 我們計劃重點發(fā)展 "信用險 +車險"的聯(lián)動業(yè)務，積極爭取信用險的保 費規(guī)模，力爭在非車險業(yè)務續(xù)保的基礎上， 使非車險保費規(guī)模上個新 的臺階，確保保費規(guī)模比 201x

5、 年上漲 50%以上。大力深化人身險業(yè)務。從 201x 年的經(jīng)營情況來分析，我們的人 身險業(yè)務還沒有快速發(fā)展， 但是在今年年末我們已經(jīng)作了有效和積極 的準備，力爭在 201x 年促進人身險業(yè)務快速發(fā)展。我們計劃運用營 業(yè)車輛的承保特色，做好 " 車+人"保險。并以分散型的人身險業(yè)務整 合成渠道發(fā)展，爭取有穩(wěn)定的保費來源。（三）不斷強化隊伍建設，夯實發(fā)展根基 努力提升支公司班子成員駕御全局的管理能力。 認真研究和分析 市場，掌握宏觀和微觀的政策， 對公司經(jīng)營方向做出正確的判斷和決 策。嚴格堅持會議制度、 學習制度、 調研制度， 班子成員既做決策者， 也做實踐者， 同時嚴格執(zhí)行

6、分公司的要求正規(guī)各項費用管理， 提高各 種資源的利用率， 在公司的經(jīng)營管理中既提高效能又提高效率。 努力 提升管理人員發(fā)現(xiàn)問題解決問題的能力。 根據(jù)萬總在十月份司務會會 議中提出的要 "崇尚一個精神，強化二個意識， 提升三個能力 "的要求， 我們將把管理人員能力素質的提高做為新年度工作的重中之重， 堅持 以會代訓的方法提高管理層的理論素養(yǎng)， 利用結對承包的形式提高管 理者的實踐能力，發(fā)揮考核載體的作用增強管理人員工作的責任意 識。通過一級抓一線， 達到一級帶著一級干， 一級干給一級看的效果， 從而促進整個支公司的良性發(fā)展。努力提升支公司人員的整體戰(zhàn)斗 力。把培養(yǎng)和引進人才作

7、為公司發(fā)展的根本大計來抓， 為公司持續(xù)健 康發(fā)展提供強大動力。今年，我們將繼續(xù)保持隊伍的持續(xù)穩(wěn)定， 并把新鮮血液的引進作 為一種常態(tài)的工作來抓。 目前我們正在跟 1-2 位優(yōu)質展業(yè)人員進行洽 談溝通，一旦條件成熟我們將立即引進。 同時我們將加大業(yè)務培訓力 度，除了參加分公司組織的各項培訓， 我們還將根據(jù)分公司各業(yè)務部 門的要求，有針對性的進行業(yè)務培訓，主要是政策宣導，展業(yè)技巧等 方面，不斷提高全體員工對公司發(fā)展要求的理解能力和執(zhí)行能力， 使 全體員工把公司的發(fā)展要求和自身的利益結合在一起。（四）不斷規(guī)范法規(guī)意識，加大風險防范用文件防范風險。繼續(xù)貫徹落實 70號文件精神。 70號文件是公 司健康

8、發(fā)展的指導性文件，我們要繼續(xù)深入學習，認真貫徹落實，堅 持把合規(guī)貫穿于經(jīng)營管理的全過程，做到主動合規(guī)，自覺合規(guī)，始終 緊繃"合規(guī)經(jīng)營 "這根弦。用制度堵塞漏洞。進一步探索建立控制承保 風險的機制， 在展業(yè)過程中要尊重保險規(guī)律， 嚴格按照總分公司的承 保規(guī)定和要求，對保險項目認真審核，保優(yōu)限劣，回避高風險項目。用細心規(guī)避 失誤。繼續(xù)做好業(yè)務財務數(shù)據(jù)真實性工作。 雖然在這方面我們已經(jīng)做 了大量的工作，數(shù)據(jù)真實性也經(jīng)得起考驗，但我們不能有所松怠，要 繼續(xù)保持下去。銷售工作計劃 （二 ）一、加強業(yè)管的工作，構建優(yōu)質的、規(guī)范的承保服務的體系。承 保是保險公司經(jīng)營的源頭，是風險管控、實

9、現(xiàn)效益的重要的基礎，是 保險公司生存的基礎保障。因此，在 201x 年度里，公司將狠抓業(yè)管 工作，提高風險管控能力。1、對承保業(yè)務及時地進行審核，利用風險管理技術及定價體系 來控制承保風險，決定承保費率，確保承保質量。對超越公司權限擬 承保的業(yè)務進行初審并簽署意見后上報審批， 確保此類業(yè)務的嚴格承 保。2、加強信息技術部門的管理，完善各類險種業(yè)務的處理平臺， 通過建設、 使用電子化承保業(yè)務處理系統(tǒng)， 建立完善的承?；A數(shù)據(jù) 庫，并繕制相關報表和承保分析。 同時做好市場調研， 并定期編制中、 長期業(yè)務計劃。3、建立健全重大標的業(yè)務和特殊風險業(yè)務的風險評估制度，確 保風險的合理控制， 同時根據(jù)業(yè)務

10、的風險情況， 執(zhí)行有關分?；蛟俦?險管理規(guī)定，確保合理分散承保風險。4、強化承保、核保規(guī)范，嚴格執(zhí)行條款、費率體系，熟練掌握 新核心業(yè)務系統(tǒng)的操作，對中支所屬的承保、核保人員進行全面、系 統(tǒng)的培訓， 以提高他們的綜合業(yè)務技能和素質， 為公司業(yè)務發(fā)展提供 良好的保障。二、提高客戶服務工作質量，建設一流的客戶服務平臺。隨著保 險市場競爭主體的不斷增加， 各家保險公司都加大了對市場業(yè)務競爭 的力度，而保險公司所經(jīng)營的不是有形產品， 而是一種規(guī)避風險或風 險投資的服務，因此，建設一個優(yōu)質服務的客服平臺顯得極為重要， 當服務已經(jīng)成為核心內容納入保險企業(yè)的價值觀，成為核心競爭時， 客服工作就成為一種具有獨

11、特理念的一種服務文化。經(jīng)過 xx 年的努 力，我司已在市場占有了一定的份額， 同時也擁有了較大的客戶群體， 隨著業(yè)務發(fā)展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，中 支在 xx 年里將嚴格規(guī)范客服工作，把一流的客服管理平臺運用、落 實到位。1、建立健全語音服務系統(tǒng)，加大熱線的宣傳力度，以多種形式 將熱線推向社會， 讓眾多的客戶全面了解公司語音服務系統(tǒng)強大的支 持功能，以提高自身的市場競爭力，實現(xiàn)客戶滿意化。2、加強客服人員培訓，提高客服人員綜合技能素質，嚴格奉行 熱情、周到、優(yōu)質、高效 " 的服務宗旨，堅持 "主動、迅速、準確、合 理"的原則，嚴格按照崗位職責

12、和業(yè)務操作實務流程的規(guī)定作好接、 報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項工作。3、以中心支公司為中心，專、兼職并行，建立一個覆蓋全區(qū)的 查勘、 定損網(wǎng)點， 初期由中支設立專職查勘定損人員 3 名，同時搭配 非專職人員共同查勘， 以提高中支業(yè)務人員的整體素質， 切實提高查 勘、定損理賠質量，做到查勘準確，定損合理，理賠快捷。4、在 xx年 6 月之前完成 xx營銷服務部、 YY營銷服務部兩個服 務機構的下延工作，至此， 全區(qū)的服務網(wǎng)點建設基本完善，為公司的 客戶提供高效、便捷的保險售后服務。三、加快業(yè)務發(fā)展，提高市場占有率，做大做強公司保險品牌。 根據(jù) xx 年中支保費收入 xx萬元為依據(jù)，其

13、中各險種的占比為：機動 車輛險 85%，非車險 10%，人意險 5%。xx 年度，中心支公司擬定業(yè) 務發(fā)展規(guī)劃計劃為實現(xiàn)全年保費收入 xx 萬元，各險種比例計劃為機 動車輛險 75%，非車險 15%，人意險 10%，計劃的實現(xiàn)將從以下幾個 方面去實施完成。1、機動車輛險是我司業(yè)務的重中之重，因此，大力發(fā)展機動車 輛險業(yè)務，充分發(fā)揮公司的車險優(yōu)勢，打好車險業(yè)務的攻堅戰(zhàn)，還是 我們工作的重點， xx 年在車險業(yè)務上要鞏固老的客戶，爭取新客戶， 側重點在發(fā)展車隊業(yè)務以及新車業(yè)務的承保上， 以實現(xiàn)車險業(yè)務更上 一個新的臺階。2、認真做好非車險的展業(yè)工作，選擇拜訪一些大、中型企業(yè)， 對效益好，風險低的企

14、業(yè)要重點公關，與企業(yè)建立良好的關系，力爭 財產、人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市 場開發(fā)工作，在 xx 年里努力使非車險業(yè)務在發(fā)展上形成新的格局。3、積極做好與銀行的代理業(yè)務工作。 xx年 10 月我司經(jīng)過積極地 努力已與中國銀行、中國建設銀行、中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、 福建興業(yè)銀行等簽定了兼業(yè)代理合作協(xié)議， xx 年要集中精力與各大銀 行加強業(yè)務上的溝通聯(lián)系，讓銀行充分地了解中華保險的品牌及優(yōu) 勢，爭取加大銀行在代理業(yè)務上對我司的支持與政策傾斜力度， 力求 在銀行代理業(yè)務上的新突破， 實現(xiàn)險種結構調整的戰(zhàn)略目標， 為公司 實現(xiàn)效益化奠定良好的基礎。銷售工作計劃 （三

15、 ）一、加強業(yè)管的工作，構建優(yōu)質的、規(guī)范的承保服務的體系。承 保是保險公司經(jīng)營的源頭，是風險管控、實現(xiàn)效益的重要的基礎，是 保險公司生存的基礎保障。因此，在 201x 年度里，公司將狠抓業(yè)管 工作，提高風險管控能力。1、對承保業(yè)務及時地進行審核，利用風險管理技術及定價體系 來控制承保風險，決定承保費率，確保承保質量。對超越公司權限擬 承保的業(yè)務進行初審并簽署意見后上報審批， 確保此類業(yè)務的嚴格承 保。2、加強信息技術部門的管理，完善各類險種業(yè)務的處理平臺， 通過建設、 使用電子化承保業(yè)務處理系統(tǒng)， 建立完善的承?；A數(shù)據(jù) 庫，并繕制相關報表和承保分析。 同時做好市場調研， 并定期編制中、 長期

16、業(yè)務計劃。3、建立健全重大標的業(yè)務和特殊風險業(yè)務的風險評估制度，確 保風險的合理控制， 同時根據(jù)業(yè)務的風險情況， 執(zhí)行有關分保或再保 險管理規(guī)定，確保合理分散承保風險。4、強化承保、核保規(guī)范，嚴格執(zhí)行條款、費率體系，熟練掌握 新核心業(yè)務系統(tǒng)的操作，對中支所屬的承保、核保人員進行全面、系 統(tǒng)的培訓， 以提高他們的綜合業(yè)務技能和素質， 為公司業(yè)務發(fā)展提供 良好的保障。二、提高客戶服務工作質量，建設一流的客戶服務平臺。隨著保 險市場競爭主體的不斷增加， 各家保險公司都加大了對市場業(yè)務競爭 的力度，而保險公司所經(jīng)營的不是有形產品， 而是一種規(guī)避風險或風 險投資的服務，因此，建設一個優(yōu)質服務的客服平臺顯

17、得極為重要， 當服務已經(jīng)成為核心內容納入保險企業(yè)的價值觀，成為核心競爭時， 客服工作就成為一種具有獨特理念的一種服務文化。經(jīng)過 xx 年的努 力，我司已在市場占有了一定的份額， 同時也擁有了較大的客戶群體， 隨著業(yè)務發(fā)展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，中 支在 xx 年里將嚴格規(guī)范客服工作，把一流的客服管理平臺運用、落 實到位。1、建立健全語音服務系統(tǒng)，加大熱線的宣傳力度，以多種形式 將熱線推向社會， 讓眾多的客戶全面了解公司語音服務系統(tǒng)強大的支 持功能，以提高自身的市場競爭力，實現(xiàn)客戶滿意化。2、加強客服人員培訓，提高客服人員綜合技能素質，嚴格奉行 熱情、周到、優(yōu)質、高效 &q

18、uot; 的服務宗旨，堅持 "主動、迅速、準確、合 理"的原則，嚴格按照崗位職責和業(yè)務操作實務流程的規(guī)定作好接、 報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項工作。3、以中心支公司為中心，專、兼職并行，建立一個覆蓋全區(qū)的 查勘、 定損網(wǎng)點， 初期由中支設立專職查勘定損人員 3 名，同時搭配 非專職人員共同查勘， 以提高中支業(yè)務人員的整體素質， 切實提高查 勘、定損理賠質量，做到查勘準確，定損合理，理賠快捷。4、在 xx年 6 月之前完成 xx營銷服務部、 YY營銷服務部兩個服 務機構的下延工作，至此， 全區(qū)的服務網(wǎng)點建設基本完善，為公司的 客戶提供高效、便捷的保險售后服務。三、

19、加快業(yè)務發(fā)展，提高市場占有率，做大做強公司保險品牌。 根據(jù) xx 年中支保費收入 xx萬元為依據(jù)，其中各險種的占比為：機動 車輛險 85%，非車險 10%，人意險 5%。xx 年度，中心支公司擬定業(yè) 務發(fā)展規(guī)劃計劃為實現(xiàn)全年保費收入 xx 萬元，各險種比例計劃為機 動車輛險 75%，非車險 15%，人意險 10%，計劃的實現(xiàn)將從以下幾個 方面去實施完成。1、機動車輛險是我司業(yè)務的重中之重，因此，大力發(fā)展機動車 輛險業(yè)務，充分發(fā)揮公司的車險優(yōu)勢，打好車險業(yè)務的攻堅戰(zhàn)，還是 我們工作的重點， xx 年在車險業(yè)務上要鞏固老的客戶，爭取新客戶， 側重點在發(fā)展車隊業(yè)務以及新車業(yè)務的承保上， 以實現(xiàn)車險業(yè)

20、務更上 一個新的臺階。2、認真做好非車險的展業(yè)工作，選擇拜訪一些大、中型企業(yè)， 對效益好，風險低的企業(yè)要重點公關，與企業(yè)建立良好的關系，力爭 財產、人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市 場開發(fā)工作，在 xx 年里努力使非車險業(yè)務在發(fā)展上形成新的格局。3、積極做好與銀行的代理業(yè)務工作。 xx年 10 月我司經(jīng)過積極地 努力已與中國銀行、中國建設銀行、中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、 福建興業(yè)銀行等簽定了兼業(yè)代理合作協(xié)議， xx 年要集中精力與各大銀 行加強業(yè)務上的溝通聯(lián)系，讓銀行充分地了解中華保險的品牌及優(yōu) 勢，爭取加大銀行在代理業(yè)務上對我司的支持與政策傾斜力度， 力求 在銀行代理

21、業(yè)務上的新突破， 實現(xiàn)險種結構調整的戰(zhàn)略目標， 為公司 實現(xiàn)效益化奠定良好的基礎。銷售工作計劃 （四 ）一是全面貫徹總公司積極均衡、 整合轉型、 創(chuàng)新超越的總體工作 方針，積極落實總公司關于實施員工職業(yè)素質提升工程的指導意 見，構建學學習創(chuàng)新型企業(yè)，搭建優(yōu)秀的人力資源支持平臺，加大 人才培養(yǎng)力度，建立人才培養(yǎng)機制，全面提升員工職業(yè)素質。二是轉變思想觀念， 積極適應市場競爭的需要， 繼續(xù)加強競爭意 識和危機意識教育，引入激勵機制，鞏固原有險種的市場份額，積極 開拓新業(yè)務、新保源。三是加強與政府和有關部門的溝通， 提高政府領導對保險在經(jīng)濟 社會發(fā)展中重要作用的認識， 積極取得政府和有關部門的支持，

22、 優(yōu)化 保險發(fā)展環(huán)境。四是進一步強化服務意識， 努力提高服務水平， 改善外部展業(yè)環(huán) 境。建立客服人員日常培訓體制，努力提高服務技能和服務水平。同 時加大理賠查勘力度，努力擠干理賠水份。五是加強團隊建設，營造事業(yè)留人、感情留人、待遇留人的 xxx 發(fā)展環(huán)境，激發(fā)員工對公司的認同感和歸屬感， 保持隊伍的高度穩(wěn)定。 進一步搞活用人機制，堅持打破身份界限，不拘一格用人才，確保人 盡其才，才盡其用。六是加強與各代理單位的溝通，使之盡快發(fā)展起來，達成雙贏。 七是加強對農村網(wǎng)點的指導，盡快提高產能，積極聯(lián)系黨委、政 府，建設其他鄉(xiāng) （鎮(zhèn) ）網(wǎng)點，并維護好，建一個，出成效一個。同時進 一步加大中國人壽保險先進

23、村建設力度， 并順利驗收， 讓廣大農民群 眾更多地得到中國人壽的優(yōu)質保險保障，感受到黨和政府的關懷。八是繼續(xù)抓緊抓好安全教育、 法制教育、 黨風廉政建設工作不放 松，加強管理，杜絕各類經(jīng)濟、治安、刑事案件的發(fā)展，降低管理風 險，確保后方穩(wěn)定。銷售工作計劃 （五 ）xx 省分公司各級的領導及全體的同仁的關心以及支持下， 完成了 籌建工作并順利的開業(yè)， 在業(yè)務的發(fā)展上也取得了較好的成績， 占領 了一定的市場的份額，圓滿地完成了省公司下達的各項的任務的指 標，在此基礎上，公司總結 201x 年的工作經(jīng)驗并結合地區(qū)的實際情況，制定如下工作計劃：一、加強業(yè)管的工作，構建優(yōu)質的、規(guī)范的承保服務的體系。承

24、保是保險公司經(jīng)營的源頭，是風險管控、實現(xiàn)效益的重要的基礎，是 保險公司生存的基礎保障。因此，在 201x 年度里，公司將狠抓業(yè)管 工作，提高風險管控能力。1、對承保業(yè)務及時地進行審核，利用風險管理技術及定價體系 來控制承保風險，決定承保費率，確保承保質量。對超越公司權限擬 承保的業(yè)務進行初審并簽署意見后上報審批， 確保此類業(yè)務的嚴格承 保。2、加強信息技術部門的管理，完善各類險種業(yè)務的處理平臺， 通過建設、 使用電子化承保業(yè)務處理系統(tǒng)， 建立完善的承?；A數(shù)據(jù) 庫，并繕制相關報表和承保分析。 同時做好市場調研， 并定期編制中、 長期業(yè)務計劃。3、建立健全重大標的業(yè)務和特殊風險業(yè)務的風險評估制度

25、，確 保風險的合理控制， 同時根據(jù)業(yè)務的風險情況， 執(zhí)行有關分保或再保 險管理規(guī)定，確保合理分散承保風險。4、強化承保、核保規(guī)范，嚴格執(zhí)行條款、費率體系，熟練掌握 新核心業(yè)務系統(tǒng)的操作，對中支所屬的承保、核保人員進行全面、系 統(tǒng)的培訓， 以提高他們的綜合業(yè)務技能和素質， 為公司業(yè)務發(fā)展提供 良好的保障。二、提高客戶服務工作質量，建設一流的客戶服務平臺。隨著保 險市場競爭主體的不斷增加， 各家保險公司都加大了對市場業(yè)務競爭 的力度，而保險公司所經(jīng)營的不是有形產品， 而是一種規(guī)避風險或風 險投資的服務，因此，建設一個優(yōu)質服務的客服平臺顯得極為重要， 當服務已經(jīng)成為核心內容納入保險企業(yè)的價值觀，成為

26、核心競爭時， 客服工作就成為一種具有獨特理念的一種服務文化。經(jīng)過 xx 年的努 力，我司已在市場占有了一定的份額， 同時也擁有了較大的客戶群體， 隨著業(yè)務發(fā)展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，中 支在 xx 年里將嚴格規(guī)范客服工作，把一流的客服管理平臺運用、落 實到位。1、建立健全語音服務系統(tǒng)，加大熱線的宣傳力度，以多種形式 將熱線推向社會， 讓眾多的客戶全面了解公司語音服務系統(tǒng)強大的支 持功能，以提高自身的市場競爭力，實現(xiàn)客戶滿意化。2、加強客服人員培訓，提高客服人員綜合技能素質，嚴格奉行 " 熱情、周到、優(yōu)質、高效 " 的服務宗旨，堅持 "主動、迅速、準確、合 理"的原則，嚴格按照崗位職責和業(yè)務操作實務流程的規(guī)定作好接、 報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項工作。3