基金銷售人員從業(yè)資格考試考點總結

1、2010年基金銷售人員從業(yè)資格考試考點總結第一章1.證券的定義：指各類記載并代表一定權利的法律憑證。2.有價證券的分類：廣義：包括商品證券，貨幣證券，資本證券狹義：指資本證券1.按證券發(fā)行主體不同，有價證券可分為政府證券，政府機構證券，和公司證券。2.按證券是否在證券交易所掛牌上市交易，有價證券可分為上市證券和非上市證券。3.按募集方式分類，有價證券可以分為公募證券和私募證券。4.按證券所代表的權利性質分類，有價證券可以分為股票，債券和其他證券三大類。3.有價證券的特征：1.期限性 2.收益性 3.流動性 4.風險性4. 證券市場的基本功能：1.籌資-投資功能 2.資本定價功能 3.資本配置功

2、能5.證券市場的品種結構：1.股票市場2.債券市場3.基金市場4.衍生品市場6.證券市場的發(fā)展歷史：1602年世界上第一個股票交易所在荷蘭的阿姆斯特丹成立1773年英國第一家證券交易所在“喬納森咖啡館”成立1790年美國第一個證券交易所費城證券交易所成立7.證券市場參與者包括：1.證券發(fā)行人2.證券投資人3.證券市場服務機構4.自律性組織5.證券監(jiān)管機構8.股票的定義：股票是一種有價證券，是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。股票的性質：1.股票是有價證券 2.股票是要式證券 3.股票是證權證券 4.股票是資本證券 5.股票是綜合權利證券股票的特征：1.永久性2.參與性3.收益性4.流動

3、性5.風險性9.上市公司的條件：向社會公眾發(fā)行的股份，不得少于公司股份總數的25%，公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行股份的比例應在10%以上. 10.股票的價格：指股票在證券上買賣的價格公式：股票價格=預期股息/ 必要收益率11.國民經濟運行經常表現為擴張與收縮的周期性交替，每個周期一般都要經過哪四個階段： 高漲，危機，蕭條，復蘇12.影響股票價格的主要因素：1.公司層面2.宏觀經濟層面3.其它因素13.普通股股東的權利：1.公司重大決策參與權2.公司資產收益權和剩余資產分配權3.其它權利 普通股股東的義務：1.不得濫用股東權利損害公司或其他股東的利益 2.不得濫用公司法人獨立地

4、位和股東有限責任兵損害公司債權人的利益14.債券的概念：是一種有價證券，是社會各類經濟主體為籌集資金而向債券投資者出具的，承諾按一定利率定期支付利息并到期償本金的債權債務憑證。 債券的票面要素：1.債券的票面價值2.債券的到期期限3.債券的票面利率4.債券發(fā)行者名稱 債券的特征：1.償還性2.流動性3.安全性4收益性債券的一般分類：1.按發(fā)行主體分類?？煞譃檎畟鹑趥?，公司債券 2.按計息與付息方式分類?？煞譃閱卫麄瑥屠麄?3.按債券形態(tài)分類。可分為實物債券，憑證式債券，記帳式債券 我國債券的分類：1.國債2.金融債券3.企業(yè)債券15.債券與股票的區(qū)別：1.二者權利不同2.二者目

5、的不同3.期限不同4.收益不同5風險性不同16.金融衍生工具的概念：指建立在基礎產品或基礎變量之上，其價格取決于后者價格變動的派生金融產品。金融衍生工具的特征：1.跨期性2.杠桿性3.聯(lián)動性4.不確定性或高風險性金融衍生工具的一般分類：1.金融遠期合約2.金融期貨3.金融期權4.金融互換5.結構化金融衍生工具 金融衍生工具的功能：1.套期保值功能2.價格發(fā)現功能3.投機功能4.套利功能17.證券發(fā)行市場的定義：指發(fā)行人向投資者出售證券的市場，是一個無形市場。18.證券交易方式：1.現貨交易2.遠期交易和期貨交易3.回購交易4.信用交易19.場內市場運行包括：1.證券交易所2.證券交易的原則和規(guī)

6、則3.證券指數1990年11月26日成立的上海證券交易所1990年12月1日成立的深圳證券交易所證券交易的程序：開戶，委托，成交，結算20.我國證券交易采用兩種競價方式：1.集合競價方式，每個交易日的9點15-9點25為開盤集合競價時間 2.連續(xù)競價方式 9點30-11點30 ，13點-15點為連續(xù)競價時間21.股票投資收益包括；1.股息收入2.資本利得3.公積金轉增股本在上市公司稅后利潤中分配順序：1.彌補以前年度的虧損2.提取法定公積金3.提取任意公積金4.支付優(yōu)先股股息5.支付普通股股息22.債券的投資收益包括：1.債券的利息收益2.資本利得3.再投資收益23.系統(tǒng)性風險包括：1.政策風

7、險2.經濟周期波動風險3.利率風險4.購買力風險購買力風險又稱“通貨膨脹風險”是由于通貨膨脹貨幣貶值給投資者帶來實際收益水平下降的風險。 實際收益率=名義收益率-通貨膨脹率非系統(tǒng)風險的定義：指只對某個行業(yè)或個別公司的證券產生影響的風險，它是由某一特殊的因素引起，與整個證券市場的價格不存在系統(tǒng)，全面的聯(lián)系，而只對個別或少數證券的收益產生影響。也稱為“微觀風險”。24.短期國庫券作為無風險利率的基礎上，我們可以發(fā)現的幾個規(guī)律：重點第2個2.不同債券的利率不同，這是對信用風險的補償。在期限相同的情況下：中央政府其他依次級別低的債券利率較高，這是國為它們的信用風險不同。第二章25.證券投資基金的概念：

8、指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享，風險共擔的集合投資方式。26.基金的特點：1.集合理財，專業(yè)管理2.組合投資，分散風險3.利益共享，風險共擔27.基金的分類：（多選必考）1.根據法律形式不同，可以分為契約型基金與公司型基金2.根據基金份額是否固定，可以分為封閉式基金和開放式基金3.根據投資目標不同，可以分為成長型基金，收入型基金，平衡型基金4.根據投資對象不同，可以將基金分為股票型基金，混合型基金，債券型基金，貨幣型基金5.根據投資理念不同，可以分為主動型基金，被動（指數）型基金6.根據

9、募集方式不同，可以分為公募基金，私募基金基金與股票，債券的比較：1.反映的經濟關系不同2.所籌資金的投向不同3.風險收益特征不同基金與銀行儲蓄存款比較：1.性質不同2.風險收益特征不同3.信息披露程度不同基金與銀行理財產品的比較：1.從投資范圍來看，銀行理財產品的投資領域更為寬廣2.銀行理財產品的流動性相對較差3.銀行理財產品投資門檻通常較高，限制了資金較少的投資者 4.銀行理財產品信息披露程度一般不如基金。28.信托業(yè)務范圍廣泛，包括：1.商業(yè)信托2.金融信托3.民事信托4.公益信托，而基金只是金融信托的一種。29.基金后臺管理包括：基金的估值，基金費用，會計核算，利潤分配，稅收以及信息披露

10、共5點130.基金的參與主體：1.基金當事人2.基金市場服務機構3.基金的監(jiān)管機構和自律組織31.基金的起源：英國1868年英國成立的”海外及殖民地政府信托基金”，這是公認的設立最早的的基金.1921年4月，美國設立了第一家基金組織-“美國國際證券信托基金”1924年3月21日，“馬薩諸塞投資信托基金”在美國波士頓成立，成為世界上第一支公司型開放式基金。31.基金的起源：英國1968年英國成立的”海外及殖民地政府信托基金”，這是公認的設立最早的的基金.1921年4月，美國設立了第一家基金組織-“美國國際證券信托基金”1924年3月21日，”馬薩諸塞投資信托基金”設立，這是世界上第一個公司型開放

11、式基金.1990年底，中國的第一家證券交易所-上海證券交易所成立.1991年，國內第一家基金公司成立，-珠信基金成立，發(fā)地規(guī)模達6930萬元2001年9月，第一只開放式股票型基金華安創(chuàng)新基金設立，2003年10月，證券投資基金法頒布，并于2004年6月1日實施。2004年10月，第一只lof（上市開放式基金）推出，南方積極配置基金設立32.我國基金業(yè)在金融體系中的地位和作用：1.基金業(yè)的發(fā)展改變了社會傳統(tǒng)的理財觀念和理財方式2.基金業(yè)的發(fā)展有力地推動了資本市場的制度改革3.基金業(yè)的發(fā)展促進了金融體系改革的深化4基金業(yè)的發(fā)展促進了社會保障體系的改革第三章33. 第三基金的分類：重點看書上的比較細

12、34.什么是etf，lof？etf交易型開放式指數基金：又稱為“交易所交易基金“，是一種在交易所上市交易的，基金份額可變的一種開放式基金。產于加拿大，但發(fā)展與成熟主要是在美國lof上市開放式基金：是一種既可以在場外市場進行基金份額申購，贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。lof和etf都具備開放式基金場外申購，贖回和場內交易的特點35.兩者的不同點：1.申購，贖回的標的不同2.場所不同3.限制不同4.投資策略不同5.在二級市場的凈值報價上，etf每15秒提供1個基金凈值報價，而lof的凈值報價頻率比etf低。35.股票型基金的分析指標：1.反映基金經營業(yè)績的指

13、標。包括1.基金分紅2.已實現收益3.凈值增長率。是最主要的分析指標，最能全面反映基金的經營成果。2.股票型基金風險評價指標?？梢詤⒖嫉闹笜擞?.凈值增長率標準差2.持股集中度3.行業(yè)投資集中度。3.反映基金運作成本的指標?；鸸芾碣M率每年在1.5%左右，托管費率每年在0/25%左右4.反映基金操作策略的指標?；鹬苻D率=（基金股票交易金額×1/2）/基金平均持有股票市值36.債券型基金與債券的不同： 1.債券型基金收益的穩(wěn)定性不如債券 2.債券型基金沒有確定的到期日 3.投資風險不同37.債券型基金的類型：1.是否可以直接在二級市場買賣股票，可分為純債券型基金，偏債型基金。純債券型

14、基金不直接在二級市場買賣股票。偏債型可以但不能超過資產凈值20%38.債券型基金的投資風險：1.利率風險2.信用風險3.提前贖回風險4.通貨膨脹風險5.證券市場相關風險39.債券型基金的分析指標有：1.凈值增長率2.標準差3.費用率，均為常用分析指標40.什么是久期？指債券的每次息票或者本金支付時間的加權平均期限1.它綜合考慮了到期時間，息票，付息周期以及市場利率對債券價格的影響2.可以反映利率的變動對債券價格變動的影響，可以較好地衡量債券利率風險。41.判斷 貨幣市場基金的主要投資對象：現金1年以內（含1年）的銀行定期存款，大額存單，剩余期限在397天以內（包含397天）的債券。42.貨幣市

15、場基金的投資風險：1.利率風險2.購買力風險3.信用風險4.流動性風險43.收益分析：1.貨幣市場基金份額凈值固定在1元人民幣，基金收益通常用日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率表示2.日每萬份基金凈收益是貨幣市場基金每天運作的凈收益平均攤到每一份額上，然后以1萬份為標準進行衡量和比較的一個數據。3.最近7日年化收益率是以最近7個自然日日平均收益率折算的年收益率。貨幣市場基金債券正回購的資金余額不得超過20%44.混合型基金與股票型基金的不同：股票型基金的投資比重必須在60%以上，而混合型比重介于40%-60%之間45.保本型基金的保本策略主要有：1.對沖保險策略2.固定比例投資組合保險策略

16、概念，會考判斷1.價值底線：價值根據基金的保本程度和合理的折現率確定當前應持有的保本資產價值。2.安全墊：計算投資組合折現時凈值超過價值底線的數額。3.恒定比例：保本資產和風險資產的比例并不是經常發(fā)生變動的，必須在一事實上的時間內維持，稱為恒定比例。46.保本型基金的投資風險：持有人必須在基金認購期內買入保本型基金并持有一個完整周期才能享受到保本條款。一般保本期限在3-5年，期間不能贖回47.保本型基金的分析指標包括：1.保本期2.保本比例3.贖回費4.安全墊5.擔保人 常見的保本比例介于80%-100%之間48.qdii的特點：給國內投資者提供了參與國外市場投資的機會，實現投資全球化 qdi

17、i的投資風險：1.匯率風險2.基金管理者海外市場管理經驗相對不足所帶來的風險3.國際市場將會面臨國別風險，新興市場風險等特別投資風險。4.基金的流動性風險也需要注意。申購，贖回時間長于國內其他基金49.etf的特點：1.被動操作的指數型基金2.獨特的實物申購，贖回機制3.實行一級市場與二級市場并存的交易制度。第四章：1.價值底線：價值根據基金的保本程度和合理的折現率確定當前應持有的保本資產價值。2.安全墊：計算投資組合折現時凈值超過價值底線的數額。3.恒定比例：保本資產和風險資產的比例并不是經常發(fā)生變動的，必須在一事實上的時間內維持，稱為恒定比例。46.保本型基金的投資風險：持有人必須在基金認

18、購期內買入保本型基金并持有一個完整周期才能享受到保本條款。一般保本期限在3-5年，期間不能贖回47.保本型基金的分析指標包括：1.保本期2.保本比例3.贖回費4.安全墊5.擔保人 常見的保本比例介于80%-100%之間48.qdii的特點：給國內投資者提供了參與國外市場投資的機會，實現投資全球化 qdii的投資風險：1.匯率風險2.基金管理者海外市場管理經驗相對不足所帶來的風險3.國際市場將會面臨國別風險，新興市場風險等特別投資風險。4.基金的流動性風險也需要注意。申購，贖回時間長于國內其他基金49.etf的特點：1.被動操作的指數型基金2.獨特的實物申購，贖回機制3.實行一級市場與二級市場并

19、存的交易制度。50.etf的分析：etf折價率：指etf二級市場價格與基金份額凈值相比較處于溢價或折價的程度。日跟蹤誤差：等于etf日凈值增長率與標的指數日收益率之差信息比率：等于基金相對于指數獲得的超額收益除以跟蹤誤差，即單位跟蹤誤差上基金獲得的超額收益51.基金管理公司的分析：1.股東背景，股權結構和注冊資本2.資產管理經驗3.人力資源優(yōu)勢4.銷售渠道優(yōu)勢5.投資決策流程與內部風險控制6.有無違規(guī)歷史及受中國證監(jiān)會處罰的情況52.基金投資風格分析：1.持倉風格2.持股風格3.行業(yè)配置風格53.基金產品風險評價的方法：1.基金招募說明書所明示的投資方向，投資范圍，投資比例2.基金的歷史規(guī)模和

20、持倉比例3.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度4.基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生簡單的基金產品風險評價可以分為三個等級：高，中，低風險等級54.基金份額持有人的地位和作用：享有基金信息的知情權，表決權，收益權基金份額持有人是基金一切活動的中心55.基金份額持有人的權利：包括對基金收益的享有權，對基金份額的轉讓權和在一定程度上對基金經營決策的參與權 代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監(jiān)督管理機構備案56.基金份額持有人的義務：1.遵守基金合同2.繳納基金認購款項及規(guī)定費用 3.承擔基金虧損或終止的有限責任4.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動5.在

21、封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額6.在封閉式基金存續(xù)期間，交易行為和信息披露必須遵守法律，法規(guī)的有關規(guī)定7法律，法規(guī)及基金契約規(guī)定的其他義務57.基金管理公司的資格管理：1.基金管理公司的注冊資本應不低于1億元人民幣2.其主要股東指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高，且不低于25%的股東，注冊資本不低于3億元人民幣，持續(xù)經營3個以上完整的會計年度58.證券投資基金法規(guī)定，基金管理人不得有以下行為：見課本102頁共5點59.基金管理人的作用：起著核心作用，基金管理人負責基金募集與管理的其他事務性工作，基金份額的注冊登記，基金資產的會計核算，基金的分紅派息，持有人大會的召集，基金服務機

22、構的選擇。嚴禁利益沖突與利益輸送。60.基金管理公司的主要業(yè)務：1.基金的募集與銷售2.投資管理3.受托資產管理業(yè)務4.基金運營5.投資咨詢服務業(yè)務61.基金管理公司的治理準則：遵循基金份額持有人利益優(yōu)先是公司治理遵循的基本原則 基金管理公司的獨立董事人數不得少于3人，且不得少于董事會人數的三分之一62.基金管理公司的內部控制制度：指公司為防范金融風險，保護資產的安全與完整，促進各項經營活動的有效實施而制定的各項業(yè)務操作程序，管理與控制措施的總稱。包括：1.公司內部控制大綱2.基本管理制度3.部門業(yè)務規(guī)章4業(yè)務操作手冊63.內部控制的基本原則：1.健全性原則2.有效性原則3.獨立性原則64.（

23、多選）基金托管人的資格管理條件：1.凈資產和資本充足率符合有關規(guī)定2.設有專門的基金托管部門3.取得基金叢業(yè)資格的專職人員達到法定人數4.有安全保管基金財產的條件5.有安全高效的清算，交割系統(tǒng)6.有符合要求的營業(yè)場所，安全防范設施和與基金托管業(yè)務有關的其他設施7.有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度8.法律，行政法規(guī)規(guī)定的和經國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構規(guī)定睥其他條件。65.基金資產托管業(yè)務包括：1.資產保管2.資金清算3.資產核算4.投資運作監(jiān)督66.我國開放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行代銷，證券公司代銷和基金管理公司直銷為主。67.公司及其主要分支機構負責基

24、金代銷業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不少于該部門員工人數的二分之一，部門的管理人員已取得基金叢業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務，并具備從事2年以上基金業(yè)務或者5年以上證券，金融業(yè)務的工作經歷。第五章68.基金的投資運作包括：1.基金的投資2.基金的交易實現3.基金的績效評估和風險控制69.投資決策的流程研究-投資決策-投資執(zhí)行-績效評估及信息反饋-投資組合調整， 的循環(huán)過程70.內部風險主要有：1.基金管理人的投資策略風險2.管理水平風險3.職業(yè)道德風險71.基金管理公司的風險控制包括：1.風險控制組織體系2.風險控制制度體系72.基金資產估值的概念：指通過對基金所擁有的全部資產及所有負債按一定的原

25、則和方法進行估算，進而確定基金資產公允價值的過程?；鹳Y產凈值=基金資產總值-基金負債總值基金份額凈值=基金資產凈值/ 基金總份額73.基金資產估值的原則：2006年11月26日中國證監(jiān)會下發(fā)了關于基金公司及證券投資基金執(zhí)行的通知，規(guī)定證券投資基金自2007年7月1日起執(zhí)行新的企業(yè)會計準則74.基金的費用：1.是基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資者承擔的費用，主要包括申購費，贖回費，及基金轉換費用（合同生效前，不計入基金資產的）2.是基金管理過過程中發(fā)生的費用，主要包括基金管理費，基金托管費，信息披露費，這些費用都是由基金資產承擔。（合同生效后，都是計入基金資產的。75.基金的會計核算對象包括：1

26、.資產類2.負債類3.資產負債共同類4.所有者權益尖5.損益類76.基金的投資交易包括：1.基金申購，贖回2.基金持有證券的上市公司行為3.基金資產估值4.基金費用計提和支付5.基金利潤分配。等經營活動77.基金利潤的來源：1.利息收入2.投資收益3.其他收入4.公允價值變動損益5.基金的費用78.基金利潤分配：1.封閉式基金的利潤分配。每年不得少于1次，年度收益分配比例不得低于基金年度已實現收益的90%。 2.開放式基金的利潤分配。分為現金分紅方式和分紅再投資轉換為基金份額。 3.貨幣市場基金的利潤分配。79.基金的稅收：1.基金管理人運用基金買賣股票，債券的差價收入免征營業(yè)稅 2.從200

27、8年4月24日起，基金買賣股票按照0.1%的稅率征收印花稅。3.對證券投資基金從證券市場中取得的收入，包括買賣股票，債券的差價收入，股權的股息，紅利收入，債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業(yè)所得稅。第六章80.基金的市場營銷含義：是基金銷售機構從市場和投資者需求出發(fā)所進行的基金產品設計，銷售，售后服務稅款一系列的總稱。基金市場營銷包括：1.基金產品2.價格3.促銷4.市場定位核心：應以投資者的需求為核心內涵：是隨著基金市場營銷活動的實踐而不斷變化，發(fā)展的。81.營銷組合的四大要素：產品，費率，渠道，促銷，是基金營銷的核心內容82.開放式基金的銷售主要分為直銷和代銷，詳細見書140頁以銀行代銷

28、，證券公司代銷及基金管理公司直銷為主的銷售體系83.目標市場分析包括：1.目標市場細分2.目標市場選擇3.目標市場定位84.投資者風險收益特征分類：1.積極型2.穩(wěn)健型3保守型85.為合適的投資者選擇合適的基金：1.選擇基金的原則2.為合適的投資者選擇合適的基金86.基金的促銷手段包括：1.人員推銷2.營業(yè)推廣3.廣告促銷4.公共關系5.持續(xù)營銷87.營銷目標及戰(zhàn)略的確定包括：1.收集，分析金融市場，相關基金產品，相關基金管理公司以往的歷史數據2.分析基金營銷活動面向的目標市場3.評估基金營銷活動的外部因素和內部因素。88.受理基金業(yè)務申請：1.賬戶類業(yè)務基金帳戶管理業(yè)務：基金帳戶開戶，登記，

29、銷戶，取消登記交易賬戶管理業(yè)務：交易賬戶開戶，資料修改，解鎖，交易密碼重置，交易密碼修改，銷戶2.交易類業(yè)務：認購，申購，贖回，設置分紅方式，基金轉換，基金轉托管，撤單89.客戶服務的內容：1.投資咨詢2.基金資訊3.投資跟蹤4.互動交流5.受理投訴6.投資者查詢90.客戶服務方式（必考）：1.電話服務中心2.郵寄服務3.自動傳真，電子信箱與手機短信4.一對一專人服務5.互聯(lián)網的應用6媒體和宣傳手冊的應用7.講座，推介會和座談會91.基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數的1/2，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務，并具備從事2年以上基金業(yè)務或者5年以上證券，金融業(yè)務的工作經歷

30、。92.基金管理人不得委托未取得基金代銷業(yè)務資格的機構辦理基金銷售業(yè)務，被委托的機構應當取得基金代銷業(yè)務資格。從事宣傳推介基金活動的人員還應取得基金從業(yè)資格。93.基金管理人和代銷機構的八項禁止行為：1.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平2.采取抽獎，回扣或者送實物，保險，基金份額等方式銷售基金3.以低于成本的銷售費率銷售基金4.募集期間對認購費打折5.承諾利用基金資產進行利益輸送6.挪用基金份額持有人的認購，申購，贖回資金93.基金管理人和代銷機構的八項禁止行為：1.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平2.采取抽獎，回扣或者送實物，保險，基金份額等方式銷售基金3.以低于成本的銷售費

31、率銷售基金4.募集期間對認購費打折5.承諾利用基金資產進行利益輸送6.挪用基金份額持有人的認購，申購，贖回資金7.基金宣傳推介材料違反禁止性規(guī)定8.中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形94.對基金銷售推介材料內容規(guī)定：1.公開出版資料2.宣傳單，手冊，信函等面向公眾的宣傳資料3.海報，戶外廣告4.電視，電影，廣播，互聯(lián)網資料及其他音像，通訊資料5.還包括通過報眼及報花廣告，公共網站鏈接廣告，傳真，短信，非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅，銷售相關的公告等可以使公眾普遍獲得的，帶有廣告性質的基金銷售信息。95.基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，就當特別注意：1.在缺乏證據支持的情況下，不得

32、使用業(yè)績穩(wěn)健，業(yè)績優(yōu)良，名列前茅，位居前列，首只，最大，最好，最強，唯一等表述2.不得使用從享財富增長，安心享受成長，盡享牛市，等易使基金投資人忽視風險的表述3.不得使用欲購從速，申購良機，等片面強調集中營銷時間限制的表述4.不得使用凈值歸一，等誤導基金投資人的表述。96.判斷，基金宣傳推介材料可以登載該基金，基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除處。97.對基金銷售費用的規(guī)范：1.基金管理人應當在基金合同，招募說明書中載明收取銷售費用的項目，條件和方式，在招募說明書中載明費率標準。2.基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，就當收取贖回費，贖回費率不得超過基金份額贖回金

33、額的5%，贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總總額的25%，并應當歸入基金財產。98.基金銷售人員從業(yè)資格的取得與管理：1.基金銷售人員從業(yè)資格的取得2.基金銷售從業(yè)人員的資格管理3.叢業(yè)人員誠信信息管理99.從事基金銷售活動不得有下列行為：1.在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益2.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息3.詆毀其他基金，銷售機構銷售人員4.散布虛假信息，擾亂市場秩序5.同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業(yè)務6.違規(guī)接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購，申購，贖回等交易 7.違規(guī)對投資者作出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔8.

34、承諾利用基金資產進行利益輸送9.挪用投資者的交易資金或基金份額100.封閉式基金的募集的五個步驟：申請，核準，發(fā)售，備案，公告101.封閉式基金份額的發(fā)售：應當自到核準文件之日起6個月內進行封閉式基金份額的發(fā)售，我國封閉式工基金的募集期限一般為3個月。發(fā)售價格愛用1元基金份額面值加計0.01元發(fā)售費用的方式加以確定。102.募集申請的核準：自受理開放式基金募集申請之日起6個月內作出核準或者不予核準的準定。103.募集期：開放式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不能超過3個月。104.合同生效條件：1.基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣 2.基金份額持有人不少于2

35、00人。105.開放式基金的認購的業(yè)務機構有：1.商業(yè)銀行2.證券公司3.證券投資咨詢機構4.專業(yè)基金銷售機構5.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他具備基金代銷業(yè)務資格的機構。106.開放式基金的認購步驟：開戶，認購，確認107.開放式基金的認購方式：前端收費，后端收費凈認購金額=認購金額/ 1+認購費率認購份額=（凈認購金額+認購利息）/基金份額面值108.申購的概念：投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常叫申購 贖回：指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為。申購和認購的區(qū)別：1.認購指在基金設立募集期內，投資者申請購買基金份額的行為。 申購指在基金合同生效后，

36、投資者申請購買基金份額的行為。2.認購期購買基金的費率要比申購期優(yōu)惠，認購期的基金要經過封閉期才能贖回，申購的基金份額要在申購成功后的第二個工作日才能贖回。109.股票基金，債券基金的申購，贖回原則：1.未知價交易原則2.金額申購，份額贖回110.貨幣市場基金的申購，贖回原則：1.確定價原則2.金額申購，份額贖回111.投資者申購基金成功后，登記機構一般在t+1是為投資者辦理增加權益的登記手續(xù)，投資者在t+2起有權贖回該部分的基金份額。112.（判斷）單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。113.（判斷）基金管理人應立即向中國證監(jiān)會備案，在3個工作日內在至少一種中國證監(jiān)

37、會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法。114.與普通的開放式基金不同，etf的認購可以包括：現金認購，證券認購115.etf份額的申購，贖回應遵循以下原則： 1.場內申購，贖回etf采用份額申購，份額贖回的方式，即申購和贖回均以份額申請。 2.場外申購，贖回etf的申購對價，贖回對價包括組合證券，現金替代，現金差額及其他對價。3.申購，贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N。116.lof（上市開放式基金）只有深圳證券交易所開辦lof業(yè)務117.lof采取“金額申購，份額贖回”原則，即申購以金額申報，贖回以份額申報。118.qdii申購與贖回原則：1.未知價原則2.金額申購，份額贖回原則3.當日的申購

38、與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間內撤銷119.申購，贖回資金清算流程：申請之日起3個工作日內，對該申購，贖回的有效性進行確認。申購款應于5日內到達基金在銀行的存款帳戶，贖回款在7日內到達投資者資金賬戶。120.基金信息披露的意義和作用：1.有利于防止利益沖突與利益輸送2.有利于提高證券市場的效率3.有利于投資價值判斷4.有利于防止信息濫用121.基金信息披露的原則：實質性原則，形式性原則 1.實質性原則包括：1.真實性2.準確性3.完整性4.及時性5.公平披露原則 2.形式性原則包括：1.規(guī)范性2.易解性3.易得性原則122.基金信息披露的禁止行為：1.虛假記載，誤導性陳述或者重大遺漏 2

39、.對證券投資業(yè)績進行預測3.違規(guī)承諾收益或者承擔損失 4.詆毀其他基金管理人，托管人或者基金銷售機構123.基金信息披露的分類：1.基金募集信息披露2.基金運作信息披露3.基金臨時信息披露124.我國基金信息披露制度體系可分為：國家法律，部門規(guī)章，規(guī)范性文件，自律性規(guī)則125.基金管理人的信息披露義務：書199頁，主要看時間點 至少每周公告一次封閉式基金的資產凈值和份額凈值。在每年結束后90日內，在指定報刊上披露年度報告搞要，半年報告60日，季度是15天126.基金份額持有人的信息披露義務：當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，代

40、表基金份額10%以上的持有人有權自行召集。127.基金合同中披露信息的應用：1.基金投資動作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息。 2.基金合同特別約定的事項3.基金合同終止的事由，程序及基金財產的清算方式。128.招募說明書最為重要的信息：1.基金投資目標2.投資范圍3.投資策略4.投資限制5.業(yè)績比較基準6.風險收益特征129.基金凈值公告包括：基金資產凈值，份額凈值，份額累計凈值 1.封閉式基金一般1周披露一次基金凈值和份額累計凈值 2.開放式基金在開放申購，贖回前（1周一次）開放后（披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。130.基金半年度報告披露以下信息要關注：報告期未基金所持有的所有股

41、票明細及報告期內基金累計買入與賣出的前20名股票明細。131.判斷 基金半年度報告不需要進行審計，而基金年度報告中披露的內容應經過審計132.基金半年度報告只需要披露當期的數據和指標，而基金年度報告應提供最近3個會計年度的主要會計數據，財務指標，基金凈值表現和收益分配情況。133.基金的重大事件包括：（多選）1.提前終止基金合同2133.基金的重大事件包括：（多選）1.提前終止基金合同2.延長基金合同期限3.轉換基金運作方式4.更換基金管理人或基金托管人5.高管負責人發(fā)生變動134.貨幣市場基金的特殊信息披露內容具體包括：1.基金收益公告2.影子價格3.攤余成本法確定的凈值產生較大偏離的情形。

42、135.貨幣市場基金收益公告：貨幣市場基金每日分配收益，凈值保持在1元不變，收益公告主要包括每萬份基金凈收益和7日年化收益率。分為三類：1.封閉期的收益公告2.開放日的收益公告3.節(jié)假日的收益公告136.偏離度公告概念：為了客觀體現貨幣市場基金的實際收益情況，避免采用攤余成本法計算的基金資產凈值與按市場利率和交易市價計算的基金資產凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人利益產生不利影響。137.我國證券市場法規(guī)體系的構成：1.國家法律2.行政法規(guī)3.部門規(guī)章4.自律規(guī)則138.我國對證券市場進行監(jiān)督管理的主要手段包括：1.法律手段2.經濟手段3.行政手段139.證券市場監(jiān)督管理體系的八字方針：法

43、制，監(jiān)管，自律，規(guī)范140.判斷行政監(jiān)管機構的職責：1.中國證監(jiān)會2.中國證監(jiān)會派出機構（詳細見書216頁）141.主要法律（主要記實施的日期）證券法1999年7月1日起實施，現行證券法于2006年1月1日起生效公司法于1994年7月1日起施行，現行公司法于2006年1月1日起施行證券投資基金管理公司管理辦法于2004年9月16日頒布，于2004年10月1日實施證券投資基金托管資格管理辦法于2004年11月29日頒布，于2005年1月1日實施證券投資基金運作管理辦法于2004年6月29日頒布，2004年7月1日實施證券投資基金信息披露管理辦法于2004年6月8日審議通過，2004年7月1日施行

44、證券投資基金銷售管理辦法于2004年6月25日頒布，2004年7月1日起實施142.關于證券犯罪的規(guī)定主要有：1.內幕交易，泄露內幕信息罪。構成該罪的，處有期徒刑，拘役，并處罰金。最高刑罰為有期徒刑10年，并處違法所得5倍罰金。2.編造并傳播證券交易虛假信息罪3.操縱證券，期貨交易價格罪4.違法運用客戶資金罪和違反國家規(guī)定運用資金罪143.基金監(jiān)管目標包括：1.保護基金投資者的合法利益2.保證市場的公平，效率和透明. 3.防范和降低系統(tǒng)性風險4.推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展144.基金監(jiān)管的原則：1.依法監(jiān)管原則2.公開，公平，公正原則3.監(jiān)管與自律并重原則4.監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則5.審慎監(jiān)管原則

45、145.多選基金管理人基金財產進行證券投資，不得有下列情形：1.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產凈值的10%2.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%3.單只基金所申報的股票數量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量4.違反基金合同關于投資范圍，投資策略和投資比例等約定5.中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形146.封閉式基金的收益分配，每年不得少于1次，年度收益分配比例不得低于基金年度已實現收益的90%147.任何機構從事基金銷售活動應遵循的三個基本原則：1.遵守法律，行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，不得損害國家利益，社會公共利益和投資人的合法權益2.遵守

46、基金合同，基金代銷協(xié)議的約定3.公開，公平，公正，誠實守信，勤勉盡責，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范。148.信息管理平臺：指基金銷售機構使用的與基金銷售業(yè)務相關的信息系統(tǒng)，主要包括： 1.前臺業(yè)務系統(tǒng)2.后臺管理系統(tǒng)3.應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)149.前臺業(yè)務系統(tǒng)分為：自助式和輔助，兩種類型4.監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則5.審慎監(jiān)管原則145.多選基金管理人基金財產進行證券投資，不得有下列情形：1.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產凈值的10%2.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%3.單只基金所申報的股票數量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量4.違反基金

47、合同關于投資范圍，投資策略和投資比例等約定5.中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形146.封閉式基金的收益分配，每年不得少于1次，年度收益分配比例不得低于基金年度已實現收益的90%147.任何機構從事基金銷售活動應遵循的三個基本原則：1.遵守法律，行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，不得損害國家利益，社會公共利益和投資人的合法權益2.遵守基金合同，基金代銷協(xié)議的約定3.公開，公平，公正，誠實守信，勤勉盡責，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范。148.信息管理平臺：指基金銷售機構使用的與基金銷售業(yè)務相關的信息系統(tǒng)，主要包括： 1.前臺業(yè)務系統(tǒng)2.后臺管理系統(tǒng)3.應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)149.前臺業(yè)務系統(tǒng)分為：自助式和輔助，兩種類型133.基金的重大事件包括：（多選）1.提前終止基金合同2133.基金的重大事件包括：（多選）1.提前終止基金合同2.延長基金合同期限3.轉換基金運作方式4.更換基金管理人或基金托管人5.高管負責人發(fā)生變動134.貨幣市場基金的特殊信息披露內容具體包括：1.基金收益公告2.影子價格3.攤余成本法確定