云南金融機(jī)構(gòu)“走出去”步伐加快

1、云南金融機(jī)構(gòu)走出去"步伐加快金融銀行論文云南金融機(jī)構(gòu)走出去步伐加快數(shù)據(jù)顯示，近年來(lái)，中國(guó)與南亞雙方的經(jīng)貿(mào)往來(lái)發(fā)展迅速，貿(mào)易總額從2000年的57億美元增長(zhǎng)到2012年的930億美元，年均增幅超過(guò)26%o中 國(guó)已經(jīng)成為南亞國(guó)家主要的貿(mào)易伙伴和外資來(lái)源國(guó)，南亞國(guó)家則成為中國(guó)重要的 海外工程承包市場(chǎng)和投資目的地。而云南擁有與南亞國(guó)家毗鄰的獨(dú)特區(qū)位和文化 相容的傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)，是連接南亞、東亞和東南亞三大市場(chǎng)的橋梁和紐帶，特別是搭 乘了沿邊金改的春風(fēng)，云南金融的跨境業(yè)務(wù)更是得到了有力的政策支持，前景一 片向好。自2010年7月啟動(dòng)以來(lái)到2014年4月末，云南省跨境人民幣結(jié)算金 額累計(jì)達(dá)到了 156

2、6億元，結(jié)算地域范圍已覆蓋了 62個(gè)國(guó)家和地區(qū)。在金融改革創(chuàng)新的浪潮中,沿邊金改給云南金融界帶來(lái)了空前的期待, 本次南博會(huì)可以說(shuō)是為云南大金融的藍(lán)圖勾勒了剪影。作為服務(wù)貿(mào)易的重要部 分，在滇金融機(jī)構(gòu)熱情參展，工商銀行、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行、富滇銀行等銀行 以及民間金融機(jī)構(gòu)悉數(shù)亮相，成為跨境服務(wù)貿(mào)易的一個(gè)亮點(diǎn)。云南在中國(guó)與南亞 間金融交流合作中應(yīng)該扮演什么樣的角色？如何才能讓國(guó)內(nèi)和東南亞、南亞更多 的商人更深入和集中了解到在滇金融機(jī)構(gòu)呢？乃至云南該怎樣真正地走出 去，成為一個(gè)金融大?。窟@些都是社會(huì)各方關(guān)注的焦點(diǎn)。自沿邊金改等多方政策鼓勵(lì)金融創(chuàng)新以來(lái),云南民間金融機(jī)構(gòu)如雨后春筍，紛紛破土而出，瞄準(zhǔn)了

3、東南亞和南亞市場(chǎng)發(fā)力。在沿邊金改的背景下，近年 來(lái)，在滇金融機(jī)構(gòu)不斷提升跨境金融服務(wù)能力，滿足企業(yè)境外投融資金融服務(wù)需求，加快了與老撾、緬甸等國(guó)家的金融機(jī)構(gòu)的交流與合作。如今，云南金融機(jī)構(gòu)走出去的腳步在加快。富滇銀行今年1月22日，由富滇銀行、老撾外貿(mào)大眾銀行合資成立的老中銀行 在老撾首都萬(wàn)象開(kāi)業(yè)，老中銀行注冊(cè)資本3000億基普（約和人民幣2.3億元）, 其中富滇銀行持股51% （ 1.17億元人民幣），老撾外貿(mào)大眾銀行持股49%。這 是老撾央行批準(zhǔn)的首家中老合資金融機(jī)構(gòu)，富滇銀行由此成為中國(guó)首家由銀監(jiān)會(huì) 批準(zhǔn)在國(guó)外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的城市商業(yè)銀行。老中銀行的設(shè)立有效地緩解了當(dāng)?shù)氐?企面臨的部分金融

4、困局，而且積累了金融企業(yè)走岀去的經(jīng)驗(yàn)，提升了金融機(jī) 構(gòu)走出去信心。2013年11月，沿邊金改區(qū)建設(shè)正式啟動(dòng)z富滇銀行積極響應(yīng)省委、省政府號(hào)召，著力在推進(jìn)沿邊金改區(qū)建設(shè)上率先突破。在走出去的步伐中，富 滇銀行先后推出了 中老、中泰本幣跨境結(jié)算和人民幣對(duì)基普、人民幣對(duì)泰銖匯 率掛牌、泰銖跨境調(diào)運(yùn)、現(xiàn)鈔兌換、跨境人民幣同業(yè)代理清算等新業(yè) 務(wù)新產(chǎn)品，突出該行小幣種金融服務(wù)特色。一是開(kāi)辦泰銖現(xiàn)鈔兌換業(yè)務(wù)。去年富滇銀行獲得了國(guó)家外匯管理局核準(zhǔn)辦理調(diào)運(yùn)外幣現(xiàn)鈔進(jìn)出境業(yè)務(wù)的資格，成為全國(guó)第一家獲得外幣現(xiàn)鈔跨境調(diào)運(yùn)資格的城市商業(yè)銀行，也是西 南地區(qū)唯一具有這一資質(zhì)的法人銀行,該項(xiàng)資格的取得打通了云南與東南亞國(guó)家

5、 的貨幣調(diào)運(yùn)通道，為沿邊金融試驗(yàn)區(qū)建設(shè)注入了強(qiáng)勁動(dòng)力。首批泰銖于去年12 月30日上柜兌換，截至今年3月，該行已從泰國(guó)直接調(diào)運(yùn)泰銖3批，共7000 萬(wàn)泰銖。二是大力開(kāi)展人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)。依托通暢的基普和泰銖清算渠道和沿邊口岸網(wǎng)點(diǎn)”該行積極打好小幣種特色金融服務(wù)牌,去年全行國(guó)際結(jié)算量共計(jì)6.1億美元（約合37億元人民 幣），其中跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算量累計(jì)為人民幣17.345億元。三是為走出去 企業(yè)創(chuàng)新產(chǎn)品。制定了跨境投資企業(yè)融資業(yè)務(wù)管理辦法，通過(guò)內(nèi)保外貸、 外保內(nèi)貸以及內(nèi)外聯(lián)保授信"等六種業(yè)務(wù)類型和金融服務(wù)模式，為走出 去"企業(yè)提供融資、融信等綜合性金融產(chǎn)品和服務(wù)，并成功為云南力

6、量集團(tuán)授信8000萬(wàn)元人民幣,完成了 2000萬(wàn)元人民幣的跨境支付，為其在老撾從事橡膠替代種植提供流動(dòng)資金支持。此夕卜z富滇銀行瑞麗分行也已成為當(dāng)?shù)刂饕目缇橙嗣駧沤Y(jié)算行,為云南企業(yè)走出去提供了重要的金融保障和支持。下一步該行還將加快推進(jìn)在磨 憨和姐告等的機(jī)構(gòu)設(shè)置，加大在信貸規(guī)模、人員配置方面的支持。建行云南省分行 為支持云南企業(yè)走岀去，建行云南省分行組織多個(gè)部門(mén)專門(mén)硏究具體可操作的支持方案,除提供傳統(tǒng)信貸、結(jié)算服務(wù)外，結(jié)合監(jiān)管部門(mén)要求，努力創(chuàng)新金融服務(wù)。通過(guò)銀貸款、融資租賃、信托投資、投行理財(cái)、海外分行支持等多個(gè)渠道解決企業(yè)融資問(wèn)題。建行云南省分行一是主動(dòng)加大對(duì)周邊國(guó)家開(kāi)發(fā)大型項(xiàng)目的信貸支持

7、力度。該行在支持我國(guó)企業(yè)在東南亞和南亞參與能源開(kāi)發(fā)與建設(shè)中，充分發(fā)揮自身 的資金優(yōu)勢(shì)與金融優(yōu)勢(shì)，目前已積極支持境外投資的水電開(kāi)發(fā)與石油天然氣管道 建設(shè)。二是為全省中小企業(yè)融資提供本外幣一體化融資方案。該行已開(kāi)發(fā)了速貸 通、成長(zhǎng)之路、融保通、融信通等多項(xiàng)產(chǎn)品，積極滿足中小企業(yè)與境外往來(lái)的資 金需求。三是為區(qū)域間經(jīng)濟(jì)合作提供融智服務(wù)。該行充分發(fā)揮自身系統(tǒng)優(yōu)勢(shì)、網(wǎng) 絡(luò)優(yōu)勢(shì)、信息優(yōu)勢(shì)、技術(shù)優(yōu)勢(shì)和人才優(yōu)勢(shì)，積極參與投資經(jīng)貿(mào)洽談會(huì)，為引進(jìn) 來(lái)"等政府招商引資項(xiàng)目和企業(yè)提供咨詢綜合服務(wù)。此外,建設(shè)銀行云南省分行也已成功搭建與全省周邊4個(gè)國(guó)家11家銀行的多方位清算渠道，輻射東南亞和南亞周邊國(guó)家和地區(qū)

8、：與越南辦理了全國(guó)首 筆一般貿(mào)易跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，并成為當(dāng)?shù)赝瑯I(yè)中搭建對(duì)越境外合作銀行渠道 最多的銀行;完成泰銖掛牌,并打通了對(duì)泰國(guó)的泰銖/人民幣雙向清算渠道；已 成功與馬來(lái)西亞銀行搭建起跨境人民幣業(yè)務(wù)金融合作渠道;建行是國(guó)內(nèi)首家與緬 甸銀行建立人民幣清算渠道的銀行。在業(yè)務(wù)往來(lái)中，該行著重打造跨境人民幣直 接投資業(yè)務(wù)，為境內(nèi)外客戶的直接投資活動(dòng)提供相應(yīng)的跨境人民幣資金結(jié)算、擔(dān) 保融資等金融服務(wù)。日前，建設(shè)銀行云南省分行在全國(guó)建行系統(tǒng)內(nèi)率先與馬來(lái)西亞馬來(lái)亞銀行成功簽署跨境人民幣代理清算合作協(xié)議，并于今年4月中旬為其開(kāi)立跨境人 民幣清算賬戶，成功開(kāi)辟對(duì)馬來(lái)西亞跨境人民幣清算渠道。據(jù)了解，經(jīng)過(guò)多次

9、溝 通和商談,雙方達(dá)成一致由中國(guó)建設(shè)銀行總行在馬來(lái)亞銀行開(kāi)立馬來(lái)西亞令吉賬 戶，建行云南省分行為馬來(lái)亞銀行開(kāi)立人民幣賬戶，雙邊銀行合作搭建兩國(guó)本幣 資金結(jié)算渠道。建行云南省分行此次對(duì)馬來(lái)西亞跨境人民幣清算渠道的順利開(kāi)辟，成為該行開(kāi)辟的繼越南、緬甸、泰國(guó)之后對(duì)第4個(gè)國(guó)家的人民幣清算渠道, 使該行的境外合作銀行擴(kuò)充到11家進(jìn)一步完善了跨境人民幣業(yè)務(wù)的結(jié)算網(wǎng)絡(luò), 為云南省東南亞金融大通道建設(shè)再助新力。工行云南省分行工商銀行云南省分行一直本著提供卓越金融服務(wù)、月艮務(wù)客戶、奉獻(xiàn)社會(huì) 的使命感,穩(wěn)步推進(jìn)國(guó)際化、綜合化的經(jīng)營(yíng)發(fā)展，加強(qiáng)對(duì)走出去企業(yè)和人民 幣國(guó)際化的金融支持。在依托總行全球領(lǐng)先的信息科技實(shí)力和

10、境外機(jī)構(gòu)聯(lián)動(dòng)的基 礎(chǔ)上，工行云南省分行先后為省內(nèi)的建工集團(tuán)、馳宏鋅錯(cuò)、大益集團(tuán)等行業(yè)的龍 頭企業(yè)，提供了企業(yè)走岀去的一站式服務(wù)。隨著云南省走岀去企業(yè) 在境外的業(yè)務(wù)發(fā)展”其融資需求也日益增多。在營(yíng)銷過(guò)程中”工行云南省分行一 直持續(xù)關(guān)注境內(nèi)走出去客戶的國(guó)際業(yè)務(wù)商機(jī)，不斷深入了解客戶。境外投資 企業(yè)因受到經(jīng)營(yíng)規(guī)模、成立年限、抵押資產(chǎn)少和財(cái)務(wù)實(shí)力等諸多因素限制,通過(guò) 境外當(dāng)?shù)劂y行直接獲得信貸支持面臨諸多困難，在此背景下工行云南省分行借助 工行集團(tuán)內(nèi)夕卜聯(lián)動(dòng)的優(yōu)勢(shì)，為客戶提供包括境外承包工程、境外投資項(xiàng)下跨境人 民幣內(nèi)保外貸、貨幣兌換和j匚率風(fēng)險(xiǎn)管理在內(nèi)的一攬子金融服務(wù)，體現(xiàn)工行協(xié)調(diào) 境內(nèi)外機(jī)構(gòu)、為客戶提供綜合金融服務(wù)的較強(qiáng)能力。據(jù)了解，工行云南省分行將繼續(xù)把貫徹實(shí)施國(guó)家走出去戰(zhàn)略作為未 來(lái)一段時(shí)間的工作重點(diǎn)，協(xié)調(diào)全行上下力量，利用身處沿邊金融綜合改革試驗(yàn)區(qū) 的區(qū)位優(yōu)勢(shì)，發(fā)揮項(xiàng)目信息獲取能力，為中資企業(yè)走出去牽線搭橋,繼續(xù)跟 隨客戶走出去步伐，推動(dòng)自身國(guó)際化發(fā)展。在下一步的工作中，工行云南省 分行將進(jìn)一步提高跨市場(chǎng)的全球服務(wù)能力”在現(xiàn)有業(yè)務(wù)品種基礎(chǔ)上”加強(qiáng)結(jié)構(gòu)化 設(shè)計(jì)，將傳