企業(yè)網(wǎng)上銀行操作手冊

1、企業(yè)網(wǎng)上銀行操作手冊登錄篇Ø 為客戶的網(wǎng)上金融交易提供高可靠的安全保證，企業(yè)辦理我行網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，必須使用下載到USBKEY的客戶證書方式。Ø 浙江民泰商業(yè)銀行為客戶提供由第三方（中國金融認證中心）提供通過國家安全認證的數(shù)字證書（移動證書USBKEY）。Ø 請根據(jù)我行提供的證書兩碼信封至浙江民泰商業(yè)銀行網(wǎng)站將證書下載到USBKEY介質(zhì)中。Ø 完成上述步驟即可開始登錄我行企業(yè)網(wǎng)上銀行。1、插入USBKEY盤，系統(tǒng)自動提示修改USBKEY密碼，為提高您使用我行企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的安全性，請及時修改USBKEY密碼。2、²選擇正確的數(shù)字證書，點擊“確定

2、”按鈕。²輸入用戶PIN碼，點擊“登錄”按鈕。²系統(tǒng)安全警報，如需繼續(xù)，點擊“是（Y）”按鈕。² 輸入客戶號、用戶名、密碼及附加碼，點擊“登陸”按鈕。² 如需重輸，點擊“重置”按鈕。² 提示：密碼當(dāng)日連續(xù)累計輸錯3次，用戶將被鎖定20分鐘。當(dāng)日連續(xù)累計輸錯9次，系統(tǒng)將鎖定用戶，此時您需要攜帶相關(guān)證明至柜面解鎖。密碼確認無誤后，您就可以進入企業(yè)網(wǎng)上銀行首頁。功能篇浙江民泰商業(yè)銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行功能豐富，是貴公司投資理財?shù)暮脦褪?，現(xiàn)為您詳細介紹各功能模塊。賬戶查詢l 賬戶余額查詢Ø 點擊“賬戶查詢”下列菜單中的“賬戶余額查詢”，您可以查詢貴

3、公司所有已簽約至我行企業(yè)網(wǎng)上銀行的賬戶信息。Ø 每個操作員只能對所能操作的賬戶信息進行查詢。Ø 點擊賬戶列表中的基本存款賬戶或一般存款賬戶的賬號，查詢該賬戶交易明細。Ø 您可以修改查詢開始和截至日期，查詢該賬戶的歷史交易明細。Ø 系統(tǒng)可提供您查詢近一年內(nèi)的賬戶交易明細，每次查詢的時間跨度為不超過一個月。Ø 點擊賬戶列表中的整存整取賬戶或零存整取賬戶的賬號，查詢該賬戶詳情。l 賬戶明細查詢Ø 點擊“賬戶查詢”下列菜單中的“賬戶明細查詢”，選擇賬戶、修改查詢開始和截至日期，查詢該賬戶的歷史交易明細。Ø 系統(tǒng)可提供您查詢近一年內(nèi)的

4、賬戶交易明細，每次查詢的時間跨度為不超過一個月。l 資產(chǎn)負債查詢Ø 點擊“賬戶查詢”下列菜單中的“資產(chǎn)負債查詢”，顯示企業(yè)的資產(chǎn)情況和負債情況。 l 網(wǎng)銀交易流水查詢Ø 點擊“賬戶查詢”下列菜單中的“網(wǎng)銀交易流水查詢”，選擇交易類型、交易狀態(tài)或交易轉(zhuǎn)出賬號，修改金額上下限或開始和截至日期，查詢網(wǎng)銀日志。Ø 點擊交易流水號，查詢該交易詳情。l 貸款賬戶查詢Ø 點擊“賬戶查詢”下列菜單中的“貸款賬戶查詢”，您可以查詢貴公司在我行的所有貸款賬戶信息。Ø 點擊貸款借據(jù)號，查詢該貸款賬戶詳情。票據(jù)賬戶查詢l 銀行匯票查詢Ø 點擊“票據(jù)賬戶查詢”

5、下列菜單中的“銀行匯票查詢”，您可以查詢貴公司所有在我行的銀行匯票信息。Ø 點擊匯票編號，查詢該銀行匯票詳情。l 承兌匯票查詢Ø 點擊“票據(jù)賬戶查詢”下列菜單中的“承兌匯票查詢”，您可以查詢貴公司所有在我行的承兌匯票信息。Ø 點擊匯票編號，查詢該承兌匯票詳情。l 銀行本票查詢Ø 點擊“票據(jù)賬戶查詢”下列菜單中的“銀行本票查詢”，您可以查詢貴公司所有在我行的銀行本票信息。Ø 點擊本票匯票編號，查詢該銀行本票詳情。l 銀行支票查詢Ø 點擊“票據(jù)賬戶查詢”下列菜單中的“銀行支票 查詢”，修改支票類型、支票狀態(tài)、購買支票起始日期和購買支票結(jié)束

6、日期，您可以查詢貴公司所有在我行的銀行支票信息。擴展查詢服務(wù)l 保證金賬戶查詢Ø 點擊“擴展查詢服務(wù)”下列菜單中的“保證金賬戶查詢”，您可以查詢貴公司所有在我行的銀行本票信息。l 貼現(xiàn)查詢Ø 點擊“擴展查詢服務(wù)”下列菜單中的“貼現(xiàn)查詢”，您可以查詢貴公司所有在我行的貼現(xiàn)信息。l 協(xié)定存款查詢Ø 點擊“擴展查詢服務(wù)”下列菜單中的“協(xié)定存款查詢”，您可以查詢貴公司所有在我行的協(xié)定存款信息。投資理財 注：本操作手冊設(shè)置的活期轉(zhuǎn)活期的審核流程是金額0.009999999999.00需一個一級授權(quán)員審核授權(quán)。貴公司可以根據(jù)需要設(shè)置符合貴公司業(yè)務(wù)規(guī)模及管理制度的審核流程。l

7、活期轉(zhuǎn)活期錄入操作員操作流程Ø 點擊“投資服務(wù)”下列菜單中的“活期轉(zhuǎn)活期”，實現(xiàn)貴公司內(nèi)部網(wǎng)銀注冊賬戶之間的轉(zhuǎn)賬。Ø 請根據(jù)網(wǎng)頁提示，準(zhǔn)確選擇或輸入轉(zhuǎn)賬信息。然后，選擇“提交”。Ø 請核對您的轉(zhuǎn)賬請求，確認無誤后，點擊“確認”按鈕提交其他操作員審核授權(quán)。Ø 顯示活期轉(zhuǎn)活期轉(zhuǎn)賬結(jié)果。授權(quán)操作員操作流程Ø 選擇要授權(quán)的交易，點擊“交易詳細信息”，查詢該交易詳細。Ø 選擇要授權(quán)的交易及授權(quán)意見，點擊“提交”按鈕。Ø 顯示授權(quán)交易結(jié)果。l 活期轉(zhuǎn)定期錄入操作員操作流程Ø 點擊“投資服務(wù)”下列菜單中的“活期轉(zhuǎn)定期”，實現(xiàn)貴公

8、司活期轉(zhuǎn)定期的理財。Ø 請根據(jù)網(wǎng)頁提示，準(zhǔn)確選擇存款類型、存期和轉(zhuǎn)存金額。然后，選擇“提交”。Ø 請核對您的轉(zhuǎn)賬請求，確認無誤后，點擊“確認”按鈕提交其他操作員審核授權(quán)。Ø 顯示活期轉(zhuǎn)定期轉(zhuǎn)賬結(jié)果。授權(quán)操作員操作流程Ø 選擇要授權(quán)的交易，點擊“交易詳細信息”，查詢該交易詳細。Ø 選擇要授權(quán)的交易及授權(quán)意見，點擊“提交”按鈕。Ø 顯示授權(quán)交易結(jié)果。l 定期轉(zhuǎn)活期錄入操作員操作流程Ø 點擊“投資服務(wù)”下列菜單中的“定期轉(zhuǎn)活期”，實現(xiàn)貴公司定期的支取。Ø 選擇定期存款序號，準(zhǔn)確選擇支取方式和支取金額。然后，選擇“提交”。

9、Ø 請核對您的轉(zhuǎn)賬請求，確認無誤后，點擊“確認”按鈕提交其他操作員審核授權(quán)。Ø 顯示定期轉(zhuǎn)活期轉(zhuǎn)賬結(jié)果。授權(quán)操作員操作流程Ø 選擇要授權(quán)的交易，點擊“交易詳細信息”，查詢該交易詳細。Ø 選擇要授權(quán)的交易及授權(quán)意見，點擊“提交”按鈕。Ø 顯示授權(quán)交易結(jié)果。l 活期轉(zhuǎn)通知存款錄入操作員操作流程Ø 點擊“投資服務(wù)”下列菜單中的“活期轉(zhuǎn)通知存款”，實現(xiàn)貴公司活期轉(zhuǎn)通知的理財。Ø 準(zhǔn)確選擇通知類型和轉(zhuǎn)存金額。然后，選擇“提交”。Ø 請核對您的轉(zhuǎn)賬請求，確認無誤后，點擊“確認”按鈕提交其他操作員審核授權(quán)。Ø 顯示活期

10、轉(zhuǎn)通知轉(zhuǎn)賬結(jié)果。授權(quán)操作員操作流程Ø 選擇要授權(quán)的交易，點擊“交易詳細信息”，查詢該交易詳細。Ø 選擇要授權(quán)的交易及授權(quán)意見，點擊“提交”按鈕。Ø 顯示授權(quán)交易結(jié)果。l 通知存款轉(zhuǎn)活期錄入操作員操作流程Ø 點擊“投資服務(wù)”下列菜單中的“通知存款轉(zhuǎn)活期”，實現(xiàn)貴公司通知的支取。Ø 選擇通知存款序號，準(zhǔn)確選擇支取方式和支取金額。然后，選擇“提交”。Ø 請核對您的轉(zhuǎn)賬請求，確認無誤后，點擊“確認”按鈕提交其他操作員審核授權(quán)。Ø 顯示定期轉(zhuǎn)活期轉(zhuǎn)賬結(jié)果。授權(quán)操作員操作流程Ø 選擇要授權(quán)的交易，點擊“交易詳細信息”，查詢該交

11、易詳細。Ø 選擇要授權(quán)的交易及授權(quán)意見，點擊“提交”按鈕。Ø 顯示授權(quán)交易結(jié)果。轉(zhuǎn)賬付款l 行內(nèi)轉(zhuǎn)賬注：本操作手冊設(shè)置的行內(nèi)轉(zhuǎn)賬的審核流程是金額0.009999999999.00需一個一級授權(quán)員審核授權(quán)。貴公司可以根據(jù)需要設(shè)置符合貴公司業(yè)務(wù)規(guī)模及管理制度的審核流程。錄入操作員操作流程Ø 點擊“轉(zhuǎn)賬付款”下列菜單中的“行內(nèi)轉(zhuǎn)賬”，實現(xiàn)貴公司網(wǎng)銀注冊賬戶與貴公司或其他單位及個人在我行的活期賬戶之間的轉(zhuǎn)賬。Ø 請根據(jù)網(wǎng)頁提示，準(zhǔn)確選擇或輸入轉(zhuǎn)賬信息。然后，選擇“提交”。Ø 請核對您的轉(zhuǎn)賬請求，確認無誤后，點擊“確認”按鈕提交其他操作員審核授權(quán)。

12、16; 您可以點擊“加入收款人登記簿”按鈕，將您之前手工輸入的收款人信息保存到收款人名冊，以便于下一次轉(zhuǎn)賬使用。Ø 顯示行內(nèi)轉(zhuǎn)賬結(jié)果。授權(quán)操作員操作流程Ø 選擇要授權(quán)的交易，點擊“交易詳細信息”，查詢該交易詳細。Ø 選擇要授權(quán)的交易及授權(quán)意見，點擊“提交”按鈕。Ø 顯示授權(quán)交易結(jié)果。l 跨行轉(zhuǎn)賬注：本操作手冊設(shè)置的跨行轉(zhuǎn)賬的審核流程是金額0.009999999999.00需一個一級授權(quán)員審核授權(quán)。貴公司可以根據(jù)需要設(shè)置符合貴公司業(yè)務(wù)規(guī)模及管理制度的審核流程。錄入操作員操作流程Ø 點擊“轉(zhuǎn)賬付款”下列菜單中的“跨行轉(zhuǎn)賬”，實現(xiàn)貴公司網(wǎng)銀注冊賬戶與

13、其他銀行賬戶之間的轉(zhuǎn)賬。Ø 請根據(jù)網(wǎng)頁提示，準(zhǔn)確選擇或輸入轉(zhuǎn)賬信息。然后，選擇“提交”。Ø 您可以手工輸入收款人信息，也可以從收款人名冊中，選擇您預(yù)先設(shè)置好的收款人信息。Ø 請核對您的轉(zhuǎn)賬請求，確認無誤后，點擊“確認”按鈕提交其他操作員審核授權(quán)。Ø 您可以點擊“加入收款人登記簿”按鈕，將您之前手工輸入的收款人信息保存到收款人名冊，以便于下一次轉(zhuǎn)賬使用。Ø 到賬時間聲明：由于受到收款行處理時間和收款人信息準(zhǔn)確性等原因影響，可能導(dǎo)致不能按預(yù)計時間到賬，特告知客戶。Ø 顯示跨行轉(zhuǎn)賬結(jié)果。授權(quán)操作員操作流程Ø 選擇要授權(quán)的交易，點擊

14、“交易詳細信息”，查詢該交易詳細。Ø 選擇要授權(quán)的交易及授權(quán)意見，點擊“提交”按鈕。Ø 顯示授權(quán)交易結(jié)果。代付業(yè)務(wù)服務(wù)Ø 點擊“代付業(yè)務(wù)服務(wù)”中的“代發(fā)工資”，靈活便捷實現(xiàn)工資發(fā)放。Ø 付款賬戶為您公司在我行開立的帳戶，且為網(wǎng)銀注冊賬戶。Ø 您使用代發(fā)工資功能，請先在我行柜臺簽訂“代發(fā)工資服務(wù)協(xié)議”。l 員工信息維護Ø 點擊“代付業(yè)務(wù)服務(wù)”下列菜單中的“員工信息維護”，您可以編制員工工資清單。Ø 點擊“新增”，可以增加一條員工欄，填入員工信息。Ø 點擊員工的選擇項，點擊“刪除”，刪除該條員工信息。Ø 點擊

15、“保存”，顯示員工信息維護成功信息。l 錄入數(shù)據(jù)Ø 點擊“代付業(yè)務(wù)服務(wù)”下列菜單中的“錄入數(shù)據(jù)”。Ø 您可以根據(jù)我們提供的代發(fā)工資文件格式，預(yù)先制作代發(fā)工資批量文件?；蚋鶕?jù)員工信息維護。Ø 請選擇需代發(fā)工資的帳戶，輸入相應(yīng)的筆數(shù)和金額，并將代發(fā)工資批量文件通過網(wǎng)銀提交。l 啟動交易注：本操作手冊設(shè)置的代發(fā)工資的審核流程是金額0.009999999999.00需一個一級授權(quán)員審核授權(quán)。貴公司可以根據(jù)需要設(shè)置符合貴公司業(yè)務(wù)規(guī)模及管理制度的審核流程。錄入操作員操作流程Ø 點擊“代付業(yè)務(wù)服務(wù)”下列菜單中的“啟動交易”。選擇待啟動批次。Ø 請核對您所提交

16、的代發(fā)工資明細是否正確，然后點擊“確認”按鈕提交其他操作員審核授權(quán)。Ø 顯示代發(fā)工資結(jié)果。授權(quán)操作員操作流程Ø 選擇要授權(quán)的交易，點擊“交易詳細信息”，查詢該交易詳細。Ø 選擇要授權(quán)的交易及授權(quán)意見，點擊“提交”按鈕。Ø 顯示授權(quán)交易結(jié)果。l 代發(fā)工資查詢Ø 點擊“代付業(yè)務(wù)服務(wù)”下列菜單中的“代發(fā)工資查詢”，查詢已代發(fā)的工資詳情。Ø 輸入需要查詢的代發(fā)工資批次或日期范圍，點擊“查詢”按鈕。Ø 顯示代發(fā)工資總體詳情。Ø 點擊批次號，查詢代發(fā)工資具體詳情。收款人名冊管理l 收款人名冊管理n 收款人名冊：可以保存您常用的

17、收款人信息。在轉(zhuǎn)賬時，您可以從收款人名冊中選擇收款人信息，而不需要手動輸入。n 點擊“收款人名冊管理”下列菜單中的“收款人名冊管理”，按需求進行不同功能模塊的操作。Ø 查詢功能Ø 您可以輸入完整或不完整的收款人賬號或收款人名稱，點擊“查詢”按鈕，在收款人名冊中查詢該賬戶信息。Ø 新增功能Ø 點擊“新增”按鈕，在收款人名冊中增加新的收款人信息。Ø 如果是我行賬戶，請正確輸入收款人賬號、收款人名稱，核對無誤后點擊“提交”按鈕。Ø 如果是他行賬戶，請正確輸入收款人賬號、收款人名稱，正確選擇匯入地、收款人銀行名稱、收款人網(wǎng)點名稱，核對無誤后點

18、擊“提交”按鈕。Ø 修改功能Ø 點擊收款人賬號，修改收款人信息。Ø 如果是我行賬戶，修改收款人名稱后，點擊“提交”按鈕。Ø 如果是他行賬戶，修改收款人名稱、匯入地、收款人銀行名稱或收款人網(wǎng)點名稱后，點擊“提交”按鈕。Ø 刪除功能Ø 從收款人信息列表中選擇收款人賬戶，點擊“刪除”按鈕。Ø 點擊“確定”按鈕，確實從收款人列表中刪除該收收款人。企業(yè)操作員管理l 操作員查詢Ø 點擊“企業(yè)操作員管理”下列菜單中的“操作員查詢”，查詢該操作員信息。l 密碼修改Ø 點擊“企業(yè)操作員管理”下列菜單中的“密碼修改”，修改操作員密碼。Ø 從安全角度考慮，我們建議您定期修改