XX年信用聯(lián)社稽核審計部工作總結(jié)

1、xx年信用聯(lián)社稽核審計部工作總結(jié)xx年，農(nóng)村信用社改革發(fā)展繼續(xù)向縱深推進(jìn)，農(nóng)村 金融競爭日趨激烈，我市農(nóng)村信用社經(jīng)營發(fā)展面臨嚴(yán)峻挑 戰(zhàn)。我市的稽核審計工作在市辦內(nèi)控部門和聯(lián)社黨委的正 確領(lǐng)導(dǎo)下，在分管領(lǐng)導(dǎo)的親自指導(dǎo)下，以科學(xué)發(fā)展觀為指 引，認(rèn)真貫徹執(zhí)行國家農(nóng)村金融政策，根據(jù)聯(lián)社年度工作 總體安排和農(nóng)村信用社xx年度內(nèi)控工作要點的要求， 結(jié)合我市農(nóng)村信用社工作實際，以風(fēng)險管理為主線，夯實 基礎(chǔ)，強(qiáng)化內(nèi)控管理，標(biāo)本兼治，徹底防范各類案件的發(fā) 生，提高內(nèi)控工作的效率和水平，為我市農(nóng)村信用社又好 又快發(fā)展?fàn)I造良好的經(jīng)營環(huán)境?，F(xiàn)將本部xx年的工作情況 匯報如下： 一、充實力量，加強(qiáng)稽核隊伍建設(shè)為進(jìn)一步提

2、高我市農(nóng)村信用社稽核內(nèi)審工作質(zhì)量，提 高稽核隊伍整體素質(zhì)，根據(jù)省聯(lián)社的有關(guān)精神，今年3月 份，聯(lián)社面向全市農(nóng)村信用社員工公開考試選拔了 6名稽 核員，充實了稽核隊伍力量。因為稽核隊伍調(diào)整力度較大, 我部把提高稽核人員的綜合素質(zhì)作為首要工作目標(biāo)，全力 打造復(fù)合型稽核內(nèi)審團(tuán)隊。采取“以會代訓(xùn)”的方式，定 期組織稽核人員進(jìn)行政治思想' 金融政策、法律法規(guī)、業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí),提高了稽核人員的道德修養(yǎng)和業(yè)務(wù)水平。xx年門月，我部全體同志參加了市辦組織的稽核員培訓(xùn)班,開闊了視野，汲取了先進(jìn)的稽核理論知識，學(xué)習(xí)了兄弟聯(lián) 社的先進(jìn)經(jīng)驗和方法，收獲頗豐。二、圍繞聯(lián)社年度工作目標(biāo)，建立工作規(guī)劃我部先后制定了

3、稽核審計部年度工作計劃' 稽核方案, 明確了稽核員的工作目標(biāo)、工作程序和職責(zé)，建立了有效 的稽核工作約束激勵機(jī)制，加大稽核員考核力度，為稽核 工作的開展奠定了良好的基礎(chǔ)。根據(jù)我市稽核工作面臨的 現(xiàn)狀，我部適時對稽核工作管理模式進(jìn)行了調(diào)整，推行 “ab”式管理模式，不再施行“組長”負(fù)責(zé)制模式，二人 一組，有a有b, a、b角色互換，有效地調(diào)動了稽核員的工 作積極性，防止稽核員徇私舞弊，有力地促進(jìn)了我市稽核 工作良性循環(huán)。三' 促“合規(guī)' 審慎”經(jīng)營，開展xx年經(jīng)營成果真實 性檢查為了確保我市農(nóng)村信用社xx年業(yè)務(wù)經(jīng)營合規(guī)、真實， 根據(jù)聯(lián)社的統(tǒng)一安排布署，我部抽調(diào)多名業(yè)務(wù)骨干

4、，對所 轄營業(yè)部' 39個信用社、8個信用分社xx年的經(jīng)營情況進(jìn) 行了全面' 細(xì)致的檢查，稽核面達(dá)到100%»重點對信用社 存款' 收息' 貸款管理' 中間業(yè)務(wù)等經(jīng)營指標(biāo)的完成情況 進(jìn)行了真實' 準(zhǔn)確的審計，通過檢查，發(fā)現(xiàn)個別信用社存 在放貸收息的行為，對這一問題已要求信用社作了糾正和 處理。四、強(qiáng)化內(nèi)控管理，大力開展續(xù)時稽核發(fā)展與風(fēng)險并存，為有效防范風(fēng)險，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供 真實的信息，按照年初制定的年度工作計劃和稽核方案， 我部集中人力對36個信用社和分社開展了常規(guī)稽核，對檢 查社信貸、財務(wù)、內(nèi)控制度的執(zhí)行情況進(jìn)行了全面、細(xì)致 的稽核審

5、計，續(xù)時稽核面達(dá)73%o在稽核檢查中采用查看各 類會計報表，核對總分明細(xì)帳，調(diào)閱監(jiān)控錄像，檢查庫存 現(xiàn)金和重要空白憑證等稽核方法，對信用社的經(jīng)營管理進(jìn) 行剖析。針對基層網(wǎng)點在經(jīng)營發(fā)展中存在的違規(guī)行為，提 出整改建議178條，以稽核處罰促合規(guī)經(jīng)營，加大問責(zé)力 度，根據(jù)耒陽市農(nóng)村信用合作聯(lián)社員工行為規(guī)范積分考 核實施細(xì)則的要求，對違規(guī)行為人共積分26人次，43分, 處罰金10200元。強(qiáng)化后續(xù)稽核，對常規(guī)稽核檢查出的問 題進(jìn)行后續(xù)稽核，對沒有在規(guī)定時間內(nèi)整改到位和累查累 犯的違規(guī)行為按稽核處罰條例從重、從嚴(yán)處罰，決不姑息 遷就。五、根據(jù)我市農(nóng)村信用社實際情況，及時開展專項稽 核根據(jù)聯(lián)社黨委的安排，

6、結(jié)合我市農(nóng)村信用社經(jīng)營發(fā)展現(xiàn)狀，我部及時進(jìn)行研究、布署，安排各項專項稽核檢查。09年全年，稽核審計部共安排9項專項稽核，具體檢查情 況如下：k根據(jù)稽核審計部工作安排，對城區(qū)社和分社進(jìn)行了12次突擊查庫，重點對庫款管理和庫存限額進(jìn)行了檢查,就現(xiàn)金管理存在的問題提出整改意見20條。2、根據(jù)年初工作計劃，對今年離崗、離任、輪崗的主 任和委派會計和退休的同志共42人進(jìn)行了離任審計，對這 些同志任職期間的主要業(yè)績和存在問題進(jìn)行了全面、細(xì)致 的審計，重點對信貸管理、費用管理、財務(wù)管理、現(xiàn)金管 理等領(lǐng)域進(jìn)行了剖析，向聯(lián)社黨委提出稽核建議8條。3、根據(jù)聯(lián)社安排，配合保衛(wèi)監(jiān)察部開展案件專項治理 “回頭看深度排查

7、工作，對結(jié)算融資業(yè)務(wù)、貸款抵押物管理、聯(lián)絡(luò)員清退工作、信用社重要業(yè)務(wù)審查登記等環(huán)節(jié)進(jìn)行了檢查，通過檢查，對一些歷史遺留問題進(jìn)行了清理,對信用社內(nèi)控制度執(zhí)行中存在的問題提出了整改意見。4、根據(jù)聯(lián)社安排，配合聯(lián)社職能部門對全市農(nóng)村信用社“普九"債務(wù)進(jìn)行清理核對，對信息采集、授信評估工 作開展專項檢查。5、根據(jù)聯(lián)社工作安排，對本部案防包片社進(jìn)行安全保衛(wèi)檢查，共檢查了 7個信用社，就被檢查社在安全保衛(wèi)組織領(lǐng)導(dǎo)、案防設(shè)備設(shè)施、制度落實等方面存在的問題提出 整改建議40條。6、根據(jù)聯(lián)社的安排布署，我部切實加強(qiáng)已清退聯(lián)絡(luò)員 的后續(xù)管理工作，對我市農(nóng)村信用社清退業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)員后續(xù)管理工作提出了具體的要求

8、，明確了責(zé)任。組織人力用一 個月時間對全市信用社聯(lián)絡(luò)員歷年“三金”進(jìn)行了清理上 劃，并于今年9年全部兌現(xiàn)，共兌現(xiàn)聯(lián)絡(luò)員“三金” 154萬。7、根據(jù)聯(lián)社黨委關(guān)于信貸專項檢查的統(tǒng)一安排，我部 抽調(diào)骨干力量對14個信用社xx年7月1日至xx年8月31日的信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、詳實的檢查,重點對貸款授信審批' 抵質(zhì)押貸款、貸款手續(xù)合規(guī)性' 貸款利率執(zhí)行' 信 貸檔案管理' 資產(chǎn)保全等方面進(jìn)行稽核，對查出的違規(guī)行 為現(xiàn)場提出了書面整改意見69條，并向聯(lián)社黨委作了專題 匯報。8、根據(jù)年初工作計劃，對全市11個信用社的基建工 程項目進(jìn)行了審計。9、利用市辦風(fēng)險預(yù)警監(jiān)控系統(tǒng)的上線

9、為契機(jī)，按市辦 下發(fā)協(xié)查通知的內(nèi)容，及時開展非現(xiàn)場稽核，監(jiān)控風(fēng)險， 防范于未然。六、督促包片社扎實開展各項工作對我部案防包片信用社上半年經(jīng)營業(yè)務(wù)指標(biāo)完成' 案 防工作' 信貸管理系統(tǒng)上線等工作進(jìn)行督促?；藢徲嫴?今年案防包片社存在社多' 任務(wù)重等困難，但我部全體同 志迎難而上，積極主動到各包片社，會同信用社的同志對 包片社的案防和經(jīng)營形勢及信貸管理系統(tǒng)上線工作逐一進(jìn) 行分析，對其經(jīng)營指標(biāo)完成情況進(jìn)行督促，及時向領(lǐng)導(dǎo)反饋信息，幫助各社順利完成各項任務(wù)指標(biāo)?？偟膩碚f，稽核審計部今年在聯(lián)社黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下 做了大量的工作，發(fā)揮了稽核的再監(jiān)督作用，取得了一些 成績，但因人員調(diào)整后到位情況不理想，加之新人多，沒 有進(jìn)行系統(tǒng)培訓(xùn)，稽核隊伍建設(shè)有待加強(qiáng)，我部工作與領(lǐng) 導(dǎo)的要求尚有一定的差距。但我們會正視差距，加強(qiáng)學(xué)習(xí), 以“品質(zhì)高尚' 業(yè)務(wù)精良”的標(biāo)準(zhǔn)要求自己，努力提高業(yè) 務(wù)水平和綜合能力，加大稽核檢查力度和后續(xù)稽核，切實 維護(hù)各項內(nèi)控制度的貫徹' 執(zhí)行，為我市農(nóng)村信用社的快 速、穩(wěn)健發(fā)展提供良好的服務(wù)。xx年工作安排：一、以人為本，進(jìn)一步加強(qiáng)稽核對隊伍建設(shè)。全面提 升稽核人員的綜合素質(zhì)，加大稽核人員考核力度，建立科