轄區(qū)期貨營業(yè)部分類監(jiān)管暫行辦法

1、轄區(qū)期貨營業(yè)部分類監(jiān)管暫行辦法 為進一步加強轄區(qū)期貨營業(yè)部監(jiān)管，合理配置監(jiān)管資源，提高監(jiān)管的有效性和針對性，促進轄區(qū)期貨營業(yè)部持續(xù)規(guī)范經(jīng)營，根據(jù)期貨交易管理條例、期貨營業(yè)部監(jiān)管規(guī)定（試行）等行政法規(guī)、規(guī)范性文件、證監(jiān)局地區(qū)期貨營業(yè)部日常監(jiān)管指導意見等相關(guān)文件，結(jié)合地區(qū)期貨營業(yè)部的實際情況，制定本暫行辦法。一、分類監(jiān)管的定義期貨營業(yè)部分類監(jiān)管是指通過對期貨營業(yè)部內(nèi)控制度建設、合規(guī)管理、業(yè)務規(guī)范、投資者教育、行業(yè)自律、配合監(jiān)管工作等方面的情況進行評價和評分，根據(jù)評分確定期貨營業(yè)部的監(jiān)管類別、相應采用不同監(jiān)管措施的監(jiān)管辦法。分類監(jiān)管的對象為轄區(qū)依法設立的所有期貨營業(yè)部。證監(jiān)局依照本辦法規(guī)定的評價指標

2、，以一個會計年度為區(qū)間，持續(xù)對轄區(qū)期貨營業(yè)部發(fā)生或存在的各種違法違規(guī)情況、以及業(yè)務活動的開展情況等進行評價，確定營業(yè)部的分類等級。二、分類監(jiān)管的評價內(nèi)容期貨營業(yè)部分類監(jiān)管的評價內(nèi)容有以下六個方面：（一）內(nèi)控制度建設與執(zhí)行。主要評價營業(yè)部是否有效執(zhí)行符合法律法規(guī)要求的基礎(chǔ)制度（或公司總部對營業(yè)部實施的統(tǒng)一管理制度）。（二）合規(guī)管理。主要評價營業(yè)部落實期貨交易管理條例、期貨營業(yè)部監(jiān)管規(guī)定等法律法規(guī)情況，以及營業(yè)部落實自身內(nèi)控制度和其他業(yè)務制度的有效性。（三）業(yè)務規(guī)范。主要評價營業(yè)部落實開戶實名制、適當性管理、營銷環(huán)節(jié)的規(guī)范等。（四）投資者教育。主要評價營業(yè)部是否按投資者教育制度在營業(yè)部公示有關(guān)信息

3、、制訂年度投資者教育工作計劃、落實情況以及客戶的投訴處理等。（五）行業(yè)自律。主要評價營業(yè)部遵守期貨商會自律性文件的情況。（六）配合監(jiān)管工作。主要評價營業(yè)部重大事項是否及時向監(jiān)管局報告、月度統(tǒng)計報表的時效性與準確性、是否按要求參加監(jiān)管局召開的會議或舉辦的活動、配合監(jiān)管局現(xiàn)場檢查情況等。三、評分與分類標準期貨營業(yè)部評價的基準分為100分，在此基礎(chǔ)上根據(jù)評價指標進行扣分或加分。每個會計年度的扣分或加分項原則上不跨年計算，但涉及重大違法違規(guī)行為且當年未能發(fā)現(xiàn)和扣分的除外。證監(jiān)局根據(jù)評價評分，將期貨營業(yè)部分為四類：a類：在一個會計年度內(nèi)綜合評價評分在100分以上的機構(gòu)。b類：在一個會計年度內(nèi)綜合評價和評

4、分在100分（含）以下，95分以上的機構(gòu)。c類：在一個會計年度內(nèi)綜合評價和評分在95分（含）以下，85分以上的機構(gòu)。d類：在一個會計年度內(nèi)綜合評價和評分在85分（含）以下的機構(gòu)；或因違法違規(guī)行為受到監(jiān)管局下發(fā)行政處罰措施的機構(gòu)。對于同一事項涉及多項評價評分的，按扣分或加分分值最高的項目進行扣分或加分。為確保公平公正，證監(jiān)局還將每年選擇部分營業(yè)部進行現(xiàn)場檢查，每五年實現(xiàn)全部覆蓋。如現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)營業(yè)部以前兩年存在重大違法違規(guī)事項應扣分而未扣分的，計入本年度予以扣分。四、評價分類的實施程序采取期貨營業(yè)部自評、證監(jiān)局動態(tài)評價相結(jié)合的辦法。（一）自評各期貨營業(yè)部每年年終依據(jù)本辦法的評價內(nèi)容和指標進行全

5、面自查、評分，填寫期貨營業(yè)部分類監(jiān)管綜合評價工作底稿：自評表（附件2），連同相關(guān)證明文件加蓋公章，于次年1月10日前以書面形式報證監(jiān)局。（二）證監(jiān)局的動態(tài)評價證監(jiān)局以日常監(jiān)管為基礎(chǔ)，通過現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場檢查、投訴舉報事項的調(diào)查核實等監(jiān)管方式，發(fā)現(xiàn)期貨營業(yè)部存在違法違規(guī)行為的，依據(jù)分類監(jiān)管評價指標所確定的分值和違法違規(guī)程度進行扣分，并將相關(guān)扣分意見反饋期貨營業(yè)部。期貨營業(yè)部對扣分事項有異議的，可于收到通知后5個工作日內(nèi)向證監(jiān)局提出，并出具有關(guān)證明材料；超過5個工作日未提出異議的，視為無異議。針對期貨營業(yè)部存在的違法、違規(guī)行為，證監(jiān)局將視情況對期貨營業(yè)部采取談話提醒、責令整改、下發(fā)監(jiān)管函等監(jiān)管措施

6、，并將結(jié)果計入分類監(jiān)管檔案。對于所屬期貨公司存在重大風險和進入風險處置程序的期貨營業(yè)部，直接將該期貨營業(yè)部列入d類，并采取相應的監(jiān)管措施。（三）評價分類結(jié)果的形成、認定和通知根據(jù)自評、動態(tài)評價、結(jié)合期貨商會意見，證監(jiān)局對各期貨營業(yè)部進行年度綜合評定，形成初步評價結(jié)果。初步評價結(jié)果就扣分事項、違規(guī)事實和分類結(jié)果通知期貨營業(yè)部。期貨營業(yè)部對扣分事項有異議的，可于收到通知后5個工作日內(nèi)向證監(jiān)局提出，并出具有關(guān)證明材料；超過5個工作日未提出異議的，視為無異議。證監(jiān)局于每年2月底前將最終評價結(jié)果通知各期貨營業(yè)部及其所屬期貨公司。期貨營業(yè)部不得將分類結(jié)果用于廣告、宣傳、營銷等商業(yè)目的。 五、分類結(jié)果的應用

7、及監(jiān)管措施根據(jù)分類，證監(jiān)局對期貨營業(yè)部采取不同的監(jiān)管措施。 （一）常規(guī)性監(jiān)管。適用于a類期貨營業(yè)部。證監(jiān)局將對營業(yè)部進行通報表揚；對a類期貨營業(yè)部的現(xiàn)場檢查每5年進行一次。 （二）關(guān)注性監(jiān)管。適用于b類期貨營業(yè)部。證監(jiān)局每3年對b類期貨營業(yè)部進行一次現(xiàn)場檢查。 （三）重點監(jiān)管。適用于c類期貨營業(yè)部。證監(jiān)局將視情況約談期貨公司首席風險官，要求其加強管理。c類期貨營業(yè)部所屬期貨公司在評價期的下一年度在或異地設立營業(yè)部，證監(jiān)局對合規(guī)情況出具意見時將把分類評價結(jié)果作為重要參考依據(jù)；證監(jiān)局每2年對c類期貨營業(yè)部進行一次現(xiàn)場檢查。自分類確定為c類之日起，期貨公司應加強對營業(yè)部的合規(guī)檢查力度，并每年向證監(jiān)局

8、報送合規(guī)檢查報告。（四）強制性監(jiān)管。適用于d類期貨營業(yè)部。證監(jiān)局將約談期貨公司首席風險官，要求其加強管理。對于連續(xù)兩年被列為d類的期貨營業(yè)部，證監(jiān)局將視情況對期貨營業(yè)部負責人的任職資格提出異議。d類期貨營業(yè)部所屬期貨公司在評價期下一年度在或異地設立營業(yè)部，證監(jiān)局對合規(guī)情況出具意見時將把分類評價結(jié)果作為重要參考依據(jù)；證監(jiān)局每年對d類期貨營業(yè)部進行一次現(xiàn)場檢查。自分類確定為d類之日起，期貨公司應加強對營業(yè)部的合規(guī)檢查力度，并每半年向證監(jiān)局報送合規(guī)檢查報告。六、證監(jiān)局可依據(jù)新頒布的法律、法規(guī)、規(guī)章及規(guī)范性文件的規(guī)定和階段性監(jiān)管工作重點對評價指標進行調(diào)整，并向轄區(qū)期貨營業(yè)部公布。七、本辦法由證監(jiān)局負責

9、解釋。八、本辦法自下發(fā)之日起施行，首個評價年度為2012年。附件：1、期貨營業(yè)部分類監(jiān)管評價指標；2、期貨營業(yè)部分類監(jiān)管綜合評價工作底稿：自評表。附件1：轄區(qū)期貨營業(yè)部分類監(jiān)管評價指標評價內(nèi)容條目評價項目扣分標準扣分依據(jù)內(nèi)控制度建設與執(zhí)行a1未有效執(zhí)行營業(yè)部統(tǒng)一結(jié)算、統(tǒng)一風險管理、統(tǒng)一資金調(diào)撥、統(tǒng)一財務管理及會計核算等方面的管理制度發(fā)現(xiàn)一項扣6分(ii)第十三條a2未有效執(zhí)行營業(yè)部崗位責任及人員管理制度扣6分(ii) 第十三條a3未有效執(zhí)行營業(yè)部信息系統(tǒng)安全管理、應急制度(或應急預案)扣6分(ii) 第十三條a4未有效執(zhí)行營業(yè)部合同及印章管理制度扣6分(ii) 第十三條a5未有效執(zhí)行營業(yè)部檔案

10、管理制度扣6分(ii) 第十三條a6未有效執(zhí)行營業(yè)部投資者教育制度(或機制)扣6分(ii) 第十三條a7未有效執(zhí)行營業(yè)部客戶投訴處理制度(或機制)扣6分(ii) 第十三條a8未有效執(zhí)行營業(yè)部客戶回訪制度(或機制)扣6分(ii) 第十三條a9未有效執(zhí)行營業(yè)部市場營銷管理制度扣6分(ii) 第十三條a10未有效執(zhí)行營業(yè)部反洗錢制度扣6分(ii) 第十三條a11未有效執(zhí)行營業(yè)部負責人強制休假和定期審計制度或者輪崗制度扣6分(ii) 第十條合規(guī)管理b1與他人合資、合作經(jīng)營管理營業(yè)部，或?qū)I業(yè)部承包、租賃或者委托他人經(jīng)營管理扣26分（）第四十七條b2在期貨保證金賬戶和期貨交易所專用結(jié)算賬戶之外存放客戶保

11、證金扣26分（）第七十一條b3接受客戶的全權(quán)委托，向客戶作獲利保證、共擔風險、代客理財?shù)惹闆r營業(yè)部總經(jīng)理、副總經(jīng)理違規(guī)的扣26分；公司對員工和居間人管理不善的扣16分（）第二十五條b4未經(jīng)客戶同意代客戶進行賬戶密碼修改或代客戶保管賬戶密碼扣16分b5未以書面、錄音、網(wǎng)站系統(tǒng)公示等形式向客戶明確手續(xù)費收取標準扣2分b6接受客戶電話委托未進行錄音，書面委托未保存相應記錄扣6分（）第五十六條b7未在期貨經(jīng)紀合同中約定風險管理的標準、條件及處置措施扣6分（）第五十九條b8與未取得ib資格的證券機構(gòu)開展中間介紹業(yè)務扣6分（）第三條b9客戶穿倉，經(jīng)核實為營業(yè)部原因的每次扣4分，最高扣16分(ii)第二十三

12、條b10營業(yè)部未設立市場開發(fā)、開戶與合同管理、交易、信息技術(shù)管理、財務等業(yè)務崗位，前、中、后臺業(yè)務未分開；業(yè)務崗位無專職的工作人員；工作人員素質(zhì)和從業(yè)經(jīng)歷等未能滿足相關(guān)業(yè)務崗位的需要發(fā)現(xiàn)一項扣16分(ii)第十一條b11除營業(yè)部負責人外，營業(yè)部工作人員少于5人；營業(yè)部從事期貨業(yè)務活動的工作人員未取得期貨從業(yè)資格；營業(yè)部財務崗位工作人員無會計從業(yè)資格證書發(fā)現(xiàn)一項扣6分(ii)第十一條、（）第四條b12營業(yè)部負責人未按規(guī)定進行任職資格審批提前任職扣6分(ii)第六條b13期貨公司任用或免除營業(yè)部負責人，未在自作出決定之日起5個工作日向證監(jiān)局報告，并提交規(guī)定的材料扣3分（）第三十一條b14營業(yè)部負責

13、人在其他營利性機構(gòu)兼職或者從事其他經(jīng)營性活動扣16分（）第三十三條b15營業(yè)部負責人由期貨公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、部門負責人等兼任扣6分(ii) 第七條b16營業(yè)部負責人因涉嫌違法違規(guī)行為被有權(quán)機關(guān)立案調(diào)查或者采取強制措施的，未在知悉或者應當知悉之日起3個工作日內(nèi)向證監(jiān)局報告扣6分（）第四十八條b17營業(yè)部負責人被其所在期貨公司給予處分的，未在自作出決定之日起5個工作日內(nèi)向證監(jiān)局報告扣3分（）第四十九條b18營業(yè)部負責人對于代客理財行為中涉嫌違法違規(guī)、損害投資者利益的，未采取果斷措施予以制止或者及時向有關(guān)部門報告；營業(yè)部負責人對從業(yè)人員參與非法代客理財?shù)冗`規(guī)行為未嚴肅追究責任發(fā)現(xiàn)一次扣16分（）

14、第十三條b19未按規(guī)定報告營業(yè)部負責人近親屬在期貨公司從事期貨交易情況扣6分（）第四十條b20營業(yè)部負責人擬連續(xù)離崗10個工作日以上的，期貨公司未臨時指定1名符合營業(yè)部負責人任職條件的人員代為履行職責，并提前5個工作日向營業(yè)部所在地派出機構(gòu)報告的；營業(yè)部負責人1年內(nèi)累計離崗時間超過3個月的，期貨公司未更換營業(yè)部負責人，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。發(fā)現(xiàn)一項扣6分(ii) 第七條b21營業(yè)部負責人擬自行離職的，應當在離職前1個月向期貨公司提出申請。期貨公司未在接到營業(yè)部負責人離職申請之日起5個工作日內(nèi)向營業(yè)部所在地派出機構(gòu)報告，并在3個月內(nèi)完成營業(yè)部負責人變更?？?分(ii) 第八條b22期貨公司未在

15、營業(yè)部負責人離任之日起3個月內(nèi)將離任審計報告報送營業(yè)部所在地派出機構(gòu)。扣6分(ii) 第九條b23未按規(guī)定配備2條以上網(wǎng)絡通訊線路；未配備2條以上具有錄音功能的電話線路；未采取雙路供電，或者在單路供電情況下，備用供電措施未能夠提供正常業(yè)務運行4小時的供電時間；未配備防火、外圍隔離以及防盜設施發(fā)現(xiàn)一項扣6分(ii) 第四條b24營業(yè)部信息技術(shù)系統(tǒng)不符合有關(guān)監(jiān)管要求，無法保證運行安全和穩(wěn)定發(fā)現(xiàn)一次扣4分(ii) 第四條b25營業(yè)場所不是產(chǎn)權(quán)清晰、使用權(quán)穩(wěn)定的經(jīng)營性房產(chǎn)；沒有房產(chǎn)所有權(quán)或者使用權(quán)證明；營業(yè)場所未配備消防設施和滅火器材；發(fā)現(xiàn)一次扣16分(ii) 第三條b26未按照期貨公司信息技術(shù)指引要

16、求嚴格執(zhí)行機房安全管理制度扣6分期貨公司信息技術(shù)指引相應類別的營業(yè)部技術(shù)要求b27未按信息系統(tǒng)應急處理預案處置突發(fā)事件；遲報、漏報、瞞報信息系統(tǒng)技術(shù)事故；因信息系統(tǒng)管理不當、投入不足等自身原因造成技術(shù)事故，影響正常交易發(fā)現(xiàn)一次扣16分證券期貨業(yè)網(wǎng)絡與信息安全事件應急預案09年版b28期貨公司未在完成營業(yè)部合規(guī)檢查10個工作日內(nèi)，將檢查情況和發(fā)現(xiàn)的問題報告營業(yè)部所在地派出機構(gòu)扣6分(ii) 第三十二條業(yè)務規(guī)范c1未制定和執(zhí)行開戶業(yè)務制度和流程，并建立責任追究制度扣16分（）第四十七條c2開戶業(yè)務制度不完整，沒有風險提示或者實名制要求的內(nèi)容每項扣3分（）第九條c3未設置專門的財務和檔案室（柜室）；

17、未設置現(xiàn)場開戶場地每項扣3分(ii) 第四條c4開戶合同未采用經(jīng)中國期貨業(yè)協(xié)會審查備案并報證監(jiān)局備案的標準格式文本每項扣3分（）第五十二條c5自然人客戶檔案中客戶信息不完整，沒有開戶申請表、客戶頭部正面照和身份證正反面掃描件等法規(guī)要求的合同要件發(fā)現(xiàn)1戶扣3分，最高扣18分（）第十條c6法人客戶檔案中客戶信息不完整，沒有開戶申請表、開戶代理人頭部正面照、開戶代理人身份證正反面掃描件、單位客戶營業(yè)執(zhí)照（副本）和組織機構(gòu)代碼證（副本）掃描件等法規(guī)要求的合同要件發(fā)現(xiàn)1戶扣3分，最高扣18分（）第十條c7未使用期貨公司連續(xù)編號、統(tǒng)一印制的期貨經(jīng)紀合同，合同應一式三份扣16分(ii) 第十六條c8無專人管

18、理客戶資料；未建立期貨經(jīng)紀合同的收發(fā)、存檔及借閱記錄臺賬扣6分(ii) 第十六條c9期貨經(jīng)紀合同、期貨結(jié)算賬戶中客戶姓名或名稱與其有效身份證明文件中的姓名或者名稱不一致發(fā)現(xiàn)1戶扣6分（）第九條c10與投資者簽訂期貨經(jīng)紀合同的合同簽署人無期貨公司授權(quán)扣6分(ii) 第十六條c11營業(yè)部相關(guān)責任人員未在開戶資料上復核，并簽字留痕扣6分(ii) 第十六條c12未在投資者開戶完成1個月內(nèi)，將投資者開戶資料文本報送至期貨公司總部，并留存相關(guān)資料文本或者電子文檔，以備營業(yè)部所在地派出機構(gòu)檢查扣6分(ii) 第十六條c13未通過期貨公司總部統(tǒng)一為投資者申請交易編碼，分配資金賬戶，統(tǒng)一在期貨公司交易結(jié)算系統(tǒng)中

19、維護投資者的開戶資料扣10分(ii) 第十六條c14未配備滿足開戶管理要求的相關(guān)影像采集設備扣3分(ii) 第四條c15為未簽訂期貨經(jīng)紀合同的客戶開立賬戶發(fā)現(xiàn)1戶扣6分（）第五十二條c16未制定和執(zhí)行股指期貨投資者適當性標準的操作方案扣6分（）第六條c17股指期貨合同簽署、風險揭示、投資者知識測試等重點環(huán)節(jié)未按要求采集影像資料；股指期貨開戶在營業(yè)場所外完成發(fā)現(xiàn)1戶扣6分（）第十四條c18每日收市后，未按公司規(guī)定向期貨公司核對投資者的電話委托交易及手工出入金等情況及存在的差異；未按照合同約定及期貨公司規(guī)定向投資者提供結(jié)算賬單發(fā)現(xiàn)1戶扣6分(ii) 第十七條c19營業(yè)部履行部分風險控制職責的，期貨

20、公司未直接管理營業(yè)部的風險管理人員扣6分(ii) 第十八條c20未經(jīng)過公司統(tǒng)一風險控制系統(tǒng)，使用電話、交易所內(nèi)遠程終端等方式直接將投資者的交易指令傳送至期貨交易所場內(nèi)交易席位扣26分(ii) 第十九條c21營業(yè)部自行設置交易系統(tǒng)的相關(guān)參數(shù)扣26分(ii) 第二十條c22營業(yè)部投資者通過非銀期轉(zhuǎn)賬方式出金的，未經(jīng)期貨公司總部財務、結(jié)算部門審核扣6分(ii) 第二十五條c23營業(yè)部根據(jù)期貨公司的憑證管理制度，需要將原始憑證和記賬憑證提交期貨公司的，未留存復印件或電子文檔，以備營業(yè)部所在地派出機構(gòu)檢查扣6分(ii) 第二十八條c24未建立財務印章和財務空白憑證的雙人管理和審批使用制度，并做好使用登記

21、工作扣6分(ii) 第二十九條c25未按照適當性標準認真核實可用資金和交易經(jīng)歷、進行知識測試和綜合評估發(fā)現(xiàn)1戶扣6分（）第七條c26市場開發(fā)人員兼任知識測試人員發(fā)現(xiàn)1戶扣6分（）第八條c27營業(yè)部工作人員及其配偶以本人或者他人名義從事期貨交易發(fā)現(xiàn)一人次扣16分（）第五十條c28未要求期貨客戶簽訂期貨交易風險揭示書和親筆抄寫有關(guān)內(nèi)容并簽字確認；營銷人員代客戶簽署開戶合同、風險揭示書等發(fā)現(xiàn)1戶扣6分（）第五十二條、（）c29聘用居間人但未建立居間人管理制度并有效執(zhí)行發(fā)現(xiàn)1人扣4分，最高扣16分（）第十七條c30與期貨居間人簽訂的委托合同前，未核實居間人身份扣3分（）第二條c31存在居間人以期貨經(jīng)營

22、機構(gòu)名義進行廣告宣傳、發(fā)布信息等情形，營業(yè)部負有管理責任的發(fā)現(xiàn)1次扣4分，最高扣16分（）第十七條c32存在居間人以期貨經(jīng)營機構(gòu)名義設立或變相設立營業(yè)服務網(wǎng)點，營業(yè)部負有管理責任的發(fā)現(xiàn)1次扣6分，最高扣18分（）第十七條c33未制定和執(zhí)行員工及期貨居間人培訓計劃扣6分（）第十七條c34未建立健全期貨居間人檔案管理制度，并及時、準確、完整地記錄期貨居間人的基本資料、業(yè)務情況、誠信記錄等扣3分（）第十七條c35發(fā)布虛假廣告或者進行虛假宣傳，誘騙客戶參與期貨交易扣6分期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則（修訂）第十二條c36向客戶非法集資或融資扣26分c37未按照證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法規(guī)定向當?shù)刈C監(jiān)會派出

23、機構(gòu)報送相關(guān)信息扣6分證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法c38惡意中傷同業(yè)競爭對手，以任何方式貶損同行扣26分（）第十五條投資者教育d1未落實年度投資者教育工作計劃扣6分期貨投資者教育工作指引第十條d2未設投資者教育園地；未定期對投資者教育園地進行內(nèi)容更新；未在信息公示欄中公示中國期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)址、期貨公司網(wǎng)址、期貨公司及營業(yè)部的投訴電話和服務電話、營業(yè)部從業(yè)人員的姓名、照片、崗位、任職時間、從業(yè)資格號等信息；未揭示投資者可以通過中國期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站查詢期貨公司及營業(yè)部從業(yè)人員資格公示信息，通過期貨保證金安全存管監(jiān)控機構(gòu)查詢服務系統(tǒng)查詢期貨交易結(jié)算結(jié)果和期貨交易相關(guān)的其他信息發(fā)現(xiàn)一項扣3分（）第五條d3重大問題營業(yè)部負責人未親自出面處理；發(fā)生群訪、聚眾鬧事、沖擊營業(yè)場所等重大事件未及時向當?shù)毓矙C關(guān)、公司總部和證監(jiān)局報告每次扣16分（）第十八條d4未按營業(yè)部客戶投訴處理制度(或機制)處理客戶投訴；無專人負責投訴處理每次扣2分，最高扣16分(ii) 第十三條行業(yè)自律e1違反各項自律約定每查實一次扣4分，累計最高扣16分配合監(jiān)管f1向證監(jiān)局報送或者提供的信息、資料中作虛假記載或誤導性陳述每次扣26分（）第八十三條f2向證監(jiān)局報送數(shù)據(jù)、資料不及時、不完整、不準確每次