融資性擔(dān)保公司現(xiàn)場(chǎng)檢查自查情況的報(bào)告

1、融資性擔(dān)保公司現(xiàn)場(chǎng)檢查自查情況的報(bào)告宜賓市金融辦：根據(jù)宜賓市政府金融辦關(guān)于對(duì)小額貸款公司融資性擔(dān)保公 司開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知（宜府金檢通xx1號(hào)）和省政府金 融辦關(guān)于開(kāi)展全省融資性擔(dān)保公司全面現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知（川府 金發(fā)xx271號(hào)）文件的要求，現(xiàn)將我公司xx年1月一9 月的自查情況報(bào)告如下：一、內(nèi)部控制情況1、公司治理機(jī)制。為響應(yīng)監(jiān)管部門(mén)及銀行對(duì)擔(dān)保公司的要求, 進(jìn)一步拓寬業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍，我公司按金融辦、銀監(jiān)局有關(guān)文件要 求，健全了公司組織架構(gòu)及內(nèi)部治理機(jī)制：一是，將原筠連縣聚 能擔(dān)保有限責(zé)任公司更名為宜賓聚能融資擔(dān)保有限責(zé)任公司并遷 址宜賓，該項(xiàng)工作已完成；二是，完善公司組織架構(gòu)，內(nèi)設(shè)：業(yè) 務(wù)部

2、、風(fēng)控部、法律顧問(wèn)部、財(cái)務(wù)部、綜合部及擔(dān)保業(yè)務(wù)審查委 員會(huì)；三是，增資擴(kuò)股，引進(jìn)2位有實(shí)力的新股東，將注冊(cè)資本 金由1000萬(wàn)元擴(kuò)大到3000萬(wàn)元，目前正在向監(jiān)管部門(mén)申請(qǐng)報(bào)批 過(guò)程中；四是，按融資性擔(dān)保公司高管人員的任職資格，引進(jìn)有 3年以上銀行、擔(dān)保公司工作經(jīng)驗(yàn)的管理人員4名、銀行從業(yè)人 員3名、中級(jí)會(huì)計(jì)師1名，以提高員工整體素質(zhì)，目前共有擔(dān)保 從業(yè)人員12名。2、內(nèi)部控制制度。在公司治理機(jī)制完善的基礎(chǔ)上，強(qiáng)化內(nèi)部 風(fēng)險(xiǎn)控制，制定了擔(dān)保業(yè)務(wù)議事規(guī)則、擔(dān)保決策流程、擔(dān)保調(diào)查 評(píng)估、擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)審查、貸后擔(dān)保管理及擔(dān)保追償和處置等管理制 度。3、財(cái)務(wù)制度執(zhí)行。公司嚴(yán)格按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則和企業(yè)會(huì) 計(jì)

3、準(zhǔn)則等要求，建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，每年度會(huì)計(jì)報(bào)告經(jīng)會(huì)計(jì) 師事務(wù)所審計(jì)。按照市、區(qū)二級(jí)金融辦要求，提供真實(shí)、準(zhǔn)確的 月報(bào)、季報(bào)、年報(bào)及年終總結(jié)分析報(bào)告。二、合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況1、主體資格及重大變更事項(xiàng)報(bào)批情況。我公司注冊(cè)及更名、 遷址均按規(guī)定報(bào)經(jīng)省市政府金融辦批準(zhǔn)備案，系獨(dú)立的企業(yè)法人 機(jī)構(gòu),營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào)為：511527000006042.2、資本金來(lái)源、托管及運(yùn)用情況。原注冊(cè)資本金1000萬(wàn)元 及增資擴(kuò)股的2000萬(wàn)元均已足額到位，不存在以借貸資金或以他 人委托資金入股等違規(guī)情況；不存在吸收存款和集資等違規(guī)組織 資金情況；不存在抽逃注冊(cè)資本的行為。資本金托管協(xié)議內(nèi)容符 合監(jiān)管政策要求，因歷史原因，

4、以前的注冊(cè)資本金沒(méi)有全額托管, 現(xiàn)托管資金692. 03萬(wàn)元、保證金77.82萬(wàn)元，共計(jì)769.85萬(wàn)元, 注冊(cè)資本金差額列入應(yīng)收賬款。3、保證金的收取、托管和運(yùn)用情況?？蛻?hù)保證金按12. 5%的 比例收取，并全額入賬、全額托管，不存在被挪用等情況。4、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況。公司目前只與筠連縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社簽 訂了合作協(xié)議，截至xx年9月末，公司融資在?？蛻?hù)10戶(hù)，在 保余額497萬(wàn)元，其中今年辦理?yè)?dān)保客戶(hù)4戶(hù)、擔(dān)保金額為200 萬(wàn)元。我公司嚴(yán)格按照省金融辦審批的業(yè)務(wù)范圍從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)； 嚴(yán)格按照監(jiān)管要求，按期足額提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金和擔(dān)保賠償 準(zhǔn)備金；未發(fā)生突破擔(dān)保放大倍數(shù)、單一客戶(hù)限制比例辦理業(yè)務(wù)

5、 的情況；未向母公司、子公司提供擔(dān)?；蚧ケ?；不存在從事不正 當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)、發(fā)放貸款、對(duì)外融資、受托投資、受托發(fā)放貸款等違規(guī) 情況；也不存在除固定收益類(lèi)金融產(chǎn)品外的對(duì)外投資超過(guò)凈資產(chǎn) 20%的情況。三、風(fēng)險(xiǎn)狀況1、擔(dān)保業(yè)務(wù)的五級(jí)分類(lèi)情況。公司融資在?？蛻?hù)10戶(hù)，按 五級(jí)分類(lèi)均為正常，與筠連縣農(nóng)村信用合作社五級(jí)分類(lèi)一致。2、累計(jì)代償、累計(jì)損失情況。公司托管資金暫擔(dān)保代償一筆: 詹兵，擔(dān)保代償本金49萬(wàn)元，我公司已對(duì)詹兵提起訴訟，法院裁 定公司勝訴，目前正在執(zhí)行過(guò)程中，損失尚不確定，因此暫未列 入擔(dān)保損失。3、重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告制度執(zhí)行情況。我公司暫未出現(xiàn)“現(xiàn)場(chǎng) 檢查文件”所例的8種重大風(fēng)險(xiǎn)事件。綜上，從xx年1-9月公司運(yùn)行情況看，主要是受注冊(cè)地變 更遷址及增資擴(kuò)股的影響，業(yè)務(wù)發(fā)展較為緩慢，待公司增資擴(kuò)股 工作完成后，業(yè)務(wù)發(fā)展區(qū)域會(huì)得到進(jìn)一步擴(kuò)展，經(jīng)營(yíng)規(guī)模將進(jìn)一 步放大，虧損的現(xiàn)狀將得到根本性扭轉(zhuǎn)。目前公