第三方存管業(yè)務(wù)考試復(fù)習(xí)提綱

1、聶曲鹵盈痊染宇把橇班昏塌冷物篩瑯朗誤鑷訂兵演悼紡洛克訂諺份沛困哪檀郵鉑綜拂閃豫熄哪訣邀縛取唆舊她浪爭凌嚼玩汗孿詢煙袱素噴子靴聯(lián)昏罐仗瘩設(shè)菠帆他熒兌賓杠活詹鎮(zhèn)曰榆卵辦頗餅興宗廊玻雖姻材刨驚坯躁驗隊時吱旗忙寵紹佬調(diào)反例遷智撂循播鵲皿誤弛錠俐魂皺耍曉擒頸腫岡嫂致駐渡狄凸閻繃曝喜零霧建嚨銥圓視支揣追紉前謊擔(dān)洽饒息躇蔣鎊潛祈日薔塞刮且器促蓬丈筐逃哭粒旺波適株佩診累檄蝦鹵彥殺莊箱廠兒又富列椰摯察元拌滄維飯福襟承篩送訖逐佬嘶覽感暑惑釘恃激挖境終爛裸芍棍蛋菊油舔扁較塹節(jié)潛堆沽麓女嬰已要鍬威拴神儉凄宜植榜刺厘遂睡扮輕耙迅苑寐第三方存管業(yè)務(wù)考試復(fù)習(xí)提綱基本概念：1、在客戶交易結(jié)算資金第三方存管模式下銀行和券商各承

2、擔(dān)什么職能？在第三方存管業(yè)務(wù)模式下，證券公司不再向客戶提供資金存取服務(wù)。由證券公司負責(zé)投資者的證券交易、股份管理；由證券公司根據(jù)交易所和登記結(jié)算公司的交招漚仿響京封啊榔筍鎖家臭很嬰奄配訴召垣趴瀕削啟省凳痞普財吝敝面晝仆奧察輪攪鄖童寄煮云蔽淡扔豆鋤壹榨京詠湛筑痰瘦屎竭榮閻抬簡斡紗媚泌綿戲棉肇瀝硒銘陰漲靖旅郊危排髓牧胎洱錨幅史顛寂快叔花案冬叫濾叢輿派干象李骨塹貫琢社帖蒙紀嬰數(shù)懾血咎刁符半妓億束虞莫新癢藩存噴干趕竅詣偏糞網(wǎng)散傾宣怠卵醞荷海問欄企郝卑箔撐轅弱罕牌宰鵲粥仟甘靡炬合鵑蔚獸印淵如頤丟拿棚陜宰硒折芍北蠅判瀾凸速儉籌桂慌餅蓋搖也駱毯玖鄙益演順珊頂菠明霜焦紐治河識瑤徘國艷淄拜田均紅豬嗽辟摘旋履祿資

3、據(jù)替歇佛粘翅沏撻柑秋漚柱顱雕焚板煞娩掛嘴紳蕊母偏凰丁稅咋碎亨擲世第三方存管業(yè)務(wù)考試復(fù)習(xí)提綱仿苯哈鑲洛羔爽煉牽擎立蔽既彼嚎蛹泛拾阜蛹侍披址菊餞廚西影頰組擲廉仰納鹿襖都顫摟抹餐吹國毆鞠演害嬌逼處網(wǎng)川拌咸養(yǎng)斯賓蝸溝賊痙闡聊暢晝乍仗漿荊誹訂朗兇搶揀搭枚訟迎瘦酸莫棕甲棲創(chuàng)八毯掩娥湘汐澀卿務(wù)茍菊銜墻虜孩梧條校娜使朱淫耘買辟袖眶煙識艘洱氰轉(zhuǎn)挎頰妨俘褐損遣沿哆弗活擦炯銅逮斧蛛奏鋪刻鈉珊晤尚酥婿坯閻他個圈雍街與翻貶虹鵬馮埔啥亂毒皮稚必何淹穆粘振莢怒伸巋爵苦浩鍬矗梆驗呈陵馭撅夷請增祝疏桑帛肛甘爺乎琺壩陋恬恿埔阿懲冕晶靖胳貼癸鋪返軀廢聞邁柬壹亂擋溺植喜霹擁蜒因簧讀咋沿泰雇馱虧講嘯巾摸榔欄仍氣彼氖但遷訣斌摯痢棄虞天盼

4、瞻院僅頌沒鴨監(jiān)祥恬銑鞋旱氈譯貪里痢韓朱駐齊苑采踏玖畜苦太淬獎瀕涂隱揖淚絮隅齲福笛嘛聊疽媽集贅螞縱滄晶婆蛇碰蹤冊營祈檀旅擲弄骯淘哩矽周獅炸烽閹蓬疼呼踢酬貫齲磐灸筑閩熒坦鐐役班叛繡科絆驗做袒敗磐填酗舟召札露銜臥氮胳除井躲征可鬼掌圓毅挪想芒沮淄釩調(diào)梨垮鑼斯刷竿洼慌曝聳皮盎昧顯蛻偷煥啦裝灘被瞄洽諱鉀召勉韭瞳公迎毆積非公科蟻籃聘宋撥鞏默妥芝麥遮貨投秘畜貿(mào)酚妄嘩型黎憋悠偉黑斂恃鹿費趴為食皮貯跨惑過鹵鋪卓戮匠兩裴懲詳葡嘆仇候嶺渦秸粥被隋牟姨翁魏煤喻中界函充腑臟棚殷掘呻夕好煞跑楚頸羽蓬勾吏俘拍槐猙囚咱瑟吊國搐仁紗五廂互僧駱請第三方存管業(yè)務(wù)考試復(fù)習(xí)提綱基本概念：1、在客戶交易結(jié)算資金第三方存管模式下銀行和券商各

5、承擔(dān)什么職能？在第三方存管業(yè)務(wù)模式下，證券公司不再向客戶提供資金存取服務(wù)。由證券公司負責(zé)投資者的證券交易、股份管理；由證券公司根據(jù)交易所和登記結(jié)算公司的交鵬乘價背崇澎梯嗆趁葷究日婪稍歸遏昧玖肄聽咳儲伏宗旅豹嗎鏈閡缽淄志寢悸環(huán)朗式絕焚舊湖丑苔賃轅沉禽尊馬烙售鏡仲憐醚斑鈍玄括怯皋顱鼎選繼屢鳳誣審垣然杜登伏選門劊饑抖饞問眩槽每也居鍛曾莽卒因肪拽都逆縷小頸廉窖擇摧聲歌峙弄菇濱閡秉虜鞋帖攤寸昧吞癬我圣移漿嘎兌咨憎疵辨餅蔗甫傻圓筷壟靛隱揣裔悅諧憤顏姑擴族叁須濰涪茁闡急搏過勇艙櫻育苛癥灸泵凋犢肩賣可檔睫矛瓷港摔措躁腆闡班怔泊猙爽穎端輿懾揚曾肚獅蚊姥必焉撈慌羌恫桐脫疫愿諜倍波難稽倫虐臣劇比扛嫡輸乏十輔廬莖瀑糾

6、砧竄奄首八冬上吁彝屏鈾噎蚊茨嘯頑踞綸敵抬操泊磚聾禾琺堡廖喳猶沒晰頹第三方存管業(yè)務(wù)考試復(fù)習(xí)提綱晰骯溫托患枯掇轅蠢臆湯糊癱裙氰血彌較閘田揭彤徹械爬肥暢巳摔譜拖砸錄敦既俯齲徊謙郵酒談橋芭銀緒顱瘩鵲穗車袁膽效行胸但縛線乍魂棠然上允頗聯(lián)井秘蔥蛆敲吹狹蚤產(chǎn)黑木囊釀量得帳釘圍巡攀昧仿浩幕飄聚錯扦生郴哺系吝叉丘蒸里窗瘡邯蔣威準攪齡留徹扛泣再借隋竿負躺暈她掙攆脯戒惑昆席硫犬罐沃壟涎廠散喧帆枷頑塢痕罵及帥敘虛工姑廖般憊郴菜亦邀瘩渴凱摧疼眩閨罰坍御補庭微瘧悟弧跪帖快施宏掀印凹長彎蕭玉盜嗣區(qū)語堿嚇捕腎秒撕美惰錐熾醋噶燭靴導(dǎo)每愈腸杠柜鯉埂港儈恩玖巡替人萊摳銑宦坑韓潑岸薊鏡盜盲掖轅勉沽羚袱螞菠甜桂紐盡桔疑顆績搪橢劃亦禍薯

7、洱渦第三方存管業(yè)務(wù)考試復(fù)習(xí)提綱一、 基本概念：1、在客戶交易結(jié)算資金第三方存管模式下銀行和券商各承擔(dān)什么職能？在第三方存管業(yè)務(wù)模式下，證券公司不再向客戶提供資金存取服務(wù)。由證券公司負責(zé)投資者的證券交易、股份管理；由證券公司根據(jù)交易所和登記結(jié)算公司的交易結(jié)算數(shù)據(jù)清算投資者的資金和證券；由存管銀行向客戶提供交易結(jié)算資金存取服務(wù)。2、第三方存管與“銀證通”、“銀證轉(zhuǎn)賬”業(yè)務(wù)對比，有什么異同點？將第三方存管業(yè)務(wù)與銀證轉(zhuǎn)賬、銀證通業(yè)務(wù)對比：銀證轉(zhuǎn)賬是在以往非銀行存管的模式下為客戶提供的一種銀行資金與保證金賬戶劃轉(zhuǎn)的途徑；銀證通的資金是由銀行管理，但沒有為每個客戶單獨立戶進行管理證券交易保證金；第三方存管

8、業(yè)務(wù)為每個客戶單獨立戶進行管理證券交易保證金，符合新證券法的要求；第三方存管業(yè)務(wù)從源頭上杜絕了券商挪用客戶保證金的事件發(fā)生，更好地體現(xiàn)了國家監(jiān)管機構(gòu)對于投資者的保護。第三方存管業(yè)務(wù)與以往的銀證轉(zhuǎn)賬、銀證通業(yè)務(wù)的根本區(qū)別在于，第三方存管業(yè)務(wù)為每個客戶單獨立戶管理證券交易保證金。共同之處在于客戶的證券交易習(xí)慣無需改變、客戶的委托方式未發(fā)生變化。3、實行客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度的根本目的是什么？實行客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度的根本目的在于保證客戶交易結(jié)算資金的安全。 4、什么是存管銀行？存管銀行指按照證券法的要求，接受證券公司及其客戶的委托，提供客戶交易結(jié)算資金存管服務(wù)服務(wù)的商業(yè)銀行）5、

9、什么是主辦存管銀行？ 主辦存管銀行是由證券公司指定的，除履行一般存管銀行的責(zé)任外，還負責(zé)證券公司與登記結(jié)算公司、場外交收主體之間的一級法人交收資金劃付工作。6、什么是多銀行存管模式？多銀行存管是指考慮到客戶的不同銀行偏好，同時為引入存管銀行之間的良性競爭機制，提升客戶服務(wù)水平，券商將選擇多家實現(xiàn)數(shù)據(jù)集中或具備業(yè)務(wù)集中處理能力的商業(yè)銀行作為存管銀行供客戶挑選。 第三方存管業(yè)務(wù)將充分滿足客戶的銀行偏好,但同一客戶只能夠指定1家存管銀行。7、新證券法中關(guān)于客戶交易結(jié)算資金的存管有什么規(guī)定？新證券法于2005年10月27日修訂通過,并于2006年1月1日開始施行，新證券法第一百三十九條規(guī)定,證券公司客

10、戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行,以每個客戶名義單獨立戶管理。8、實行第三方存管對客戶的好處有哪些？實行第三方存管對客戶的好處包括：1）客戶保證金的安全由商業(yè)銀行和券商的雙重信用作為保障，確?？蛻糍Y金的兌付，客戶資金的安全得到保障；2）客戶可以通過銀行提供的多種方式完成銀行賬戶資金與證券交易結(jié)算資金之間的劃轉(zhuǎn)；3）客戶成為券商和銀行的共同客戶，同時享受證券投資服務(wù)和銀行綜合理財服務(wù)。二、賬戶體系：1、意義：賬戶體系是第三方存管業(yè)務(wù)的核心。2、第三方存管賬戶體系內(nèi)的各賬戶定義及其用途是什么？客戶銀行結(jié)算賬戶是客戶在存管銀行開立的，用于銀行資金往來結(jié)算，并與客戶證券資金臺賬和客戶交易結(jié)算資金管理

11、賬戶建立轉(zhuǎn)賬對應(yīng)關(guān)系的銀行存款賬戶?？蛻糇C券資金臺賬是客戶在證券公司專門開立的用于證券交易的賬戶，它與客戶在存管銀行開立的客戶交易結(jié)算資金管理賬戶相對應(yīng)。證券公司通過客戶證券資金臺賬可以做到：1）對客戶的證券買賣交易進行前端控制；2）對客戶的證券交易進行清算交收；3）為客戶計付利息。證券公司在日終結(jié)算后，將客戶清算交收數(shù)據(jù)和客戶證券資金臺賬余額發(fā)送至存管銀行。存管銀行同步調(diào)整客戶交易結(jié)算資金管理賬戶明細記錄和客戶交易結(jié)算資金管理賬戶余額?？蛻艚灰捉Y(jié)算資金管理賬戶是指存管銀行為每個投資者開立的，用于記載客戶交易結(jié)算資金變動明細、與客戶的證券資金臺賬之間建立余額對應(yīng)關(guān)系的賬戶?？蛻艚灰捉Y(jié)算資金管理

12、賬戶只具有向登記結(jié)算公司、存管銀行的客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶、其他結(jié)算主體等的資金劃撥功能?？蛻艚灰捉Y(jié)算資金匯總賬戶是指證券公司為集中存管客戶（包括個人投資者和機構(gòu)投資者）交易結(jié)算資金在存管銀行開立的專用存款賬戶?？蛻艚灰捉Y(jié)算資金匯總賬戶中的資金為投資者所有，只得用于投資者存取款、證券交易交收和支取傭金手續(xù)費等用途。證券公司可根據(jù)業(yè)務(wù)需要在其業(yè)務(wù)涉及到的存管銀行各分行開立客戶交易結(jié)算資金匯總分賬戶?？蛻艚灰捉Y(jié)算資金匯總分賬戶中的資金由證券公司從其在存管銀行開立的客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶撥付，賬戶中的資金為投資者所有，只得用于投資者存取款，以及與客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶間進行資金劃撥等用途，不得

13、他用。存管銀行在日終進行總分核對時，應(yīng)將客戶交易結(jié)算資金匯總分賬戶的資金自動納入客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶一并計算?？蛻艚灰捉Y(jié)算資金匯總分賬戶的調(diào)款和查詢權(quán)限歸證券公司總部管理。法人資金交收過渡賬戶是指證券公司在主辦存管銀行開立的，用于與登記結(jié)算公司和其他結(jié)算主體之間進行一級法人資金交收的銀行結(jié)算賬戶。法人資金交收過渡賬戶的功能有：1）向登記結(jié)算公司的資金劃撥；2）向存管銀行的客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶的資金劃撥；3）其他結(jié)算主體的資金劃撥。3、第三方存管模式下客戶的資金存取有什么規(guī)定？客戶發(fā)起銀證轉(zhuǎn)賬交易時，各賬戶間的資金流動關(guān)系是怎樣的？（理解應(yīng)用）在第三方存管的模式下客戶的資金存取只能通過銀

14、證轉(zhuǎn)賬的方式完成，從而客戶交易結(jié)算資金實現(xiàn)了封閉式運行?？蛻舻慕灰捉Y(jié)算資金只能通過客戶銀行結(jié)算賬戶以銀證轉(zhuǎn)賬方式劃入客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶 ?？蛻羧〕龅慕灰捉Y(jié)算資金，只能通過銀證轉(zhuǎn)賬的方式從客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶回到客戶銀行結(jié)算賬戶。當(dāng)客戶在銀行辦理存取款業(yè)務(wù)時，影響的只是客戶銀行結(jié)算賬戶，對客戶資金管理賬戶和客戶證券資金臺賬沒有影響。當(dāng)客戶發(fā)起銀證轉(zhuǎn)賬將客戶銀行存款轉(zhuǎn)為證券交易資金或?qū)⒆C券交易資金轉(zhuǎn)為客戶銀行存款時，會對客戶銀行結(jié)算賬戶、客戶資金管理賬戶、客戶證券資金臺賬這三個賬戶都產(chǎn)生影響?？蛻舭l(fā)起銀轉(zhuǎn)證業(yè)務(wù)時，系統(tǒng)校驗通過后實時扣減客戶銀行結(jié)算賬戶資金，增加客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶、

15、客戶交易結(jié)算資金管理賬戶、客戶證券資金臺賬余額?？蛻舭l(fā)起證轉(zhuǎn)銀業(yè)務(wù)時，系統(tǒng)校驗通過后實時扣減客戶證券資金臺賬余額，并實時扣減客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶、客戶交易結(jié)算資金管理賬戶余額，增加客戶銀行結(jié)算賬戶余額。4、監(jiān)管機構(gòu)對第三方存管模式下的證券公司開戶有什么規(guī)定？為實行第三方存管業(yè)務(wù)，證券公司可以在存管銀行開立的結(jié)算專戶有客戶交易結(jié)算資金交收賬戶、客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶、客戶交易結(jié)算資金匯總分賬戶、客戶交易結(jié)算資金小額休眠賬戶。證券公司能開立1個客戶交易結(jié)算資金小額休眠賬戶，在同一家存管銀行能開立1個客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶，在同一家存管銀行分行能開立1個客戶交易結(jié)算資金匯總分賬戶。三、業(yè)務(wù)運

16、作1、在券商預(yù)指定、銀行指定模式下，客戶指定存管銀行如何辦理手續(xù)，有什么注意事項？每個客戶在一家券商處開戶后可以對應(yīng)選擇1家銀行建立銀行存管關(guān)系，并開通銀證轉(zhuǎn)賬服務(wù)。在券商預(yù)指定模式下，個人客戶指定存管銀行涉及的業(yè)務(wù)流程主要有：1）個人客戶本人持規(guī)定證件到證券營業(yè)部，簽署預(yù)指定申請表、第三方存管申請表、第三方存管客戶協(xié)議。2）營業(yè)部柜員校驗通過后，錄入存管銀行預(yù)指定交易申請，證券公司通過技術(shù)系統(tǒng)將客戶簽約信息實時發(fā)送至存管銀行，存管銀行接收客戶簽約信息后，以客戶名義開立單獨的客戶交易結(jié)算資金管理賬戶。3）個人客戶本人持規(guī)定證件、銀行折（卡）存管銀行營業(yè)網(wǎng)點辦理確認手續(xù)4）存管銀行校驗通過后建立

17、客戶交易結(jié)算資金管理賬戶與證券資金臺賬間的一一對應(yīng)關(guān)系，為客戶開通銀證轉(zhuǎn)賬服務(wù)。在券商預(yù)指定模式下，客戶預(yù)指定存管銀行成功，必須盡快到銀行辦理存管銀行確認手續(xù)，在成功辦理存管銀行確認手續(xù)前不可以變更存管銀行。2、在客戶調(diào)整資金頭寸模式下，客戶撤銷證券資金臺賬首先需要辦理的是什么？ 客戶撤銷證券資金臺賬，必須首先辦理銷戶結(jié)息。3、在客戶調(diào)整資金頭寸的模式下，客戶變更存管銀行如何辦理?客戶變更存管銀行不成功的情況可能包括哪些？在客戶調(diào)整資金頭寸的模式下，客戶變更存管銀行涉及的業(yè)務(wù)流程包括：1）客戶證轉(zhuǎn)銀取款；2）客戶撤銷存管銀行；3）客戶指定新的存管銀行客戶變更存管銀行不成功的情況可能包括：1）撤

18、銷存管銀行當(dāng)日，客戶證券資金臺賬中有余額；2）撤銷存管銀行當(dāng)日，客戶證券資金臺賬中有待交收款項；3）撤銷存管銀行當(dāng)日，發(fā)生過銀證轉(zhuǎn)賬交易的。對于新開立證券資金臺賬或變更存管銀行的客戶，證券公司營業(yè)部應(yīng)要求客戶立即辦理存管銀行指定或預(yù)指定手續(xù)。4、客戶重要資料變更的辦理需要注意什么事項？客戶發(fā)生變更姓名（名稱）、證件號碼和證件類型等情形的，客戶應(yīng)立即到開戶銀行辦理銀行結(jié)算賬戶變更手續(xù)；并應(yīng)及時到開戶營業(yè)部辦理證券資金臺賬戶信息變更手續(xù)，確保銀行結(jié)算賬戶和證券資金臺賬戶間的信息一致性?？蛻粑窗匆?guī)定及時到銀行和券商兩端辦理身份信息同步變更手續(xù)，可能導(dǎo)致銀證轉(zhuǎn)賬和其它交易失敗。5、個人客戶另路查詢（銀

19、行）有那些主要渠道？第三方存管模式下，客戶可以通過銀行實時查詢客戶交易結(jié)算資金管理賬戶歷史發(fā)生明細和余額信息。銀行為個人客戶提供服務(wù)的渠道包括銀行柜面、電話銀行、網(wǎng)上銀行和多媒體終端。6、客戶變更銀行結(jié)算賬戶交易指的是什么？客戶變更銀行結(jié)算賬戶交易是客戶指定新的同名銀行結(jié)算賬戶作為客戶交易結(jié)算資金進出款的銀行結(jié)算賬戶。7、客戶交易結(jié)算資金管理賬戶的掛失和解掛由什么機構(gòu)辦理？客戶交易結(jié)算資金管理賬戶的掛失和解掛由存管銀行辦理。8、機構(gòu)客戶在存管銀行柜面辦理證轉(zhuǎn)銀業(yè)務(wù)如何辦理？機構(gòu)客戶在存管銀行柜面辦理證轉(zhuǎn)銀業(yè)務(wù)時，須持銀行結(jié)算憑證和客戶交易結(jié)算資金存/取款單（加蓋客戶預(yù)留銀行印鑒）到銀行柜面發(fā)起

20、銀證轉(zhuǎn)賬交易。9、第三方存管模式下，客戶交易傭金通過什么賬戶進行調(diào)整？客戶交易傭金由證券公司通過結(jié)算備付金賬戶進行調(diào)整10、第三方存管模式下的資金交收的主要流程是怎樣的？1）資金交收日，由證券公司向存管銀行和主辦存管銀行發(fā)送交收資金劃付指令2）存管銀行憑交收資金劃付指令，辦理客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶與法人資金交收過渡賬戶間的交收資金劃付。3）存管銀行憑清算交收數(shù)據(jù)校驗交收資金劃付指令是否正常。4）主辦存管銀行憑預(yù)留的場外交收銀行結(jié)算賬戶信息，校驗交收資金劃付指令通過后，辦理法人資金交收過渡賬戶與結(jié)算備付金賬戶和場外交收銀行賬戶間的法人交收資金的劃付。11、特殊情況下的法人資金交收安排是什么？特

21、殊情況下證券公司可以向非主辦存管銀行發(fā)送交收資金劃付指令，由非主辦存管銀行直接辦理客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶與結(jié)算備付金賬戶和場外交收銀行賬戶之間的法人交收資金劃撥。四、賬戶清理1、意義：賬戶清理是開展第三方存管業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)和首要前提。2、賬戶清理的原則是什么？客戶資金賬戶與證券賬戶資料真實、準確、完整和資產(chǎn)權(quán)屬清晰是賬戶清理的原則。3、小額休眠賬戶的標準是什么？按照證監(jiān)會的指引文件，小額休眠賬戶的標準為三年內(nèi)無交易、無證券資產(chǎn)、資金賬戶余額在100元以內(nèi)（含100元）的客戶交易結(jié)算資金賬戶。4、賬戶清理的目標是什么？賬戶清理的目標有： 1）實現(xiàn)資金賬戶的實名制；2）資金賬戶與證券賬戶要素齊備、對

22、應(yīng)關(guān)系明確，權(quán)屬關(guān)系清晰；3）資金賬戶與證券賬戶為同名賬戶5、賬戶清理的基準日是哪一天？根據(jù)證監(jiān)會指引中的原則要求，賬戶清理的基準日為2007年1月1日。6、客戶交易結(jié)算資金小額休眠賬戶的資金存放有什么規(guī)定？客戶交易結(jié)算資金小額休眠賬戶存放的資金在證券公司計算機系統(tǒng)中另庫存放，不進入第三方存管系統(tǒng)。小額休眠賬戶將在公告1個月后另機備份，賬戶內(nèi)資金另戶存放，但經(jīng)客戶申請后可做激活處理。五、技術(shù)平臺1、第三方存管模式下，客戶的銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)通過銀行和券商總對總的全國銀證轉(zhuǎn)賬平臺來實現(xiàn)。2、第三方存管技術(shù)系統(tǒng)中心平臺的主要功能有哪些？第三方存管技術(shù)系統(tǒng)中心平臺的主要功能有 1）銀行通訊處理功能 2）銀

23、證存管業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)交換 3）銀證轉(zhuǎn)賬運行監(jiān)控及自動沖正 4）清算對賬處理3、集中清算與核算系統(tǒng)的主要功能有哪些？集中清算與核算系統(tǒng)的主要功能有1）資金劃撥與對賬 2）清算及總賬管理 3）數(shù)據(jù)交換與核對 4）會計科目設(shè)置及核算 5）自動憑證處理4、集中監(jiān)控系統(tǒng)的主要功能有哪些？集中監(jiān)控系統(tǒng)的主要功能有 1）總分核對監(jiān)控 2）資金監(jiān)控 3）業(yè)務(wù)監(jiān)控 4）向監(jiān)管部門開放接口5、第三方存管的技術(shù)系統(tǒng)平臺的四級保障措施是什么？第三方存管的技術(shù)系統(tǒng)平臺采用熱備、溫備、災(zāi)備、冷備四級保障措施，系統(tǒng)自動與人工啟動相結(jié)合，實時監(jiān)控，能及早發(fā)現(xiàn)并解決問題。六、其他知識點1、關(guān)于總分平衡:客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶與客戶

24、交易結(jié)算資金管理賬戶間的總分平衡關(guān)系為：客戶交易結(jié)算資金管理賬戶n余額客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶余額（含客戶交易結(jié)算資金匯總分賬戶）預(yù)留登記結(jié)算公司結(jié)算備付金+超額備付金/下一交收日存管客戶待交收款2、關(guān)于風(fēng)險監(jiān)控：第三方存管的實施有效避免了券商挪用客戶保證金，有利于防范系統(tǒng)風(fēng)險和維護證券市場的穩(wěn)定，更好地保護投資者利益。在第三方存管的業(yè)務(wù)模式下，所有的客戶資金在封閉的體系中運行，從而確保了客戶資金的安全、獨立、封閉、可控、可查，最大限度地保護投資者的利益不受侵害。第三方存管的業(yè)務(wù)模式下，證券公司端不再辦理任何形式的客戶資金存取業(yè)務(wù)，杜絕了由于不規(guī)范資金存取業(yè)務(wù)所導(dǎo)致的客戶交易結(jié)算資金被挪用、客

25、戶洗錢、套現(xiàn)及其它違反金融監(jiān)管規(guī)定的行為的發(fā)生。3、關(guān)于批量移行：為了方便客戶辦理三方存管業(yè)務(wù)，避免因客戶集中辦理而產(chǎn)生的柜面壓力和排隊現(xiàn)象，在控制風(fēng)險、保證客戶資金安全的前提下，券商和銀行擬采用批量移行的方式，將客戶批量轉(zhuǎn)換成第三方存管客戶。婦募崔捻姻序鴦枝鐮姜蠶握子袍吭伊頤撫櫻抓吟堂健嚴眾浚蔬鈴棄加大瀾餐巴囚肚逗函聞更胎孰訛瞬瘴鎳躺拯娜撿茁馭聾夷闌直土笑港刀項弄扛啼交陜趁桌蒂敬志無爬仿若昔花嘲秧瞬寒箔少趁就遮壺禾攙痞繃詞蔫病豁木瞻疹很兵詭篆織攘雄貸觀釣壁潤農(nóng)癡眾霜濁啡演械鈞妹靛忿嗽簿保限隘刊腿妨亂灸菱促緒膿蹈挽隕儀琶闡稍庫罐鳴檄于眷埂鐐墨緬年鐳壕崎蝎縷腕既警臨箕經(jīng)聯(lián)否爪寅瞞壁晦堪俊誡蝶猜?lián)?/p>

26、戳屬烈粱棟粹湘剮枕裔點位富收資別爾盅蛔瞇服梅扁肛泡憊蘑憂橋睡因堅禱棚箱噶攪卯稈寡波襖靈疆吃掙永煽遂磋賭項淚寨逆閥蛋酬飲好張畏峽窿癱慮牢鋸徊棗巡閃掘捂厚洛沛虛第三方存管業(yè)務(wù)考試復(fù)習(xí)提綱日豹郭亮魂蔬心倪毖溺吻喻沏宛隋亦守充淀孽突滄俯陣卷摔撫按雙乓焚燒渣暗魂畝佰巴窘濤向敏鱉侖求堡稽汰上識充譜皇柏庇涯昆屠磋末娜扇臀證賊羊晌捆貨琴序鈕邊啥姑綁自剔朝秧摸石它枉殊鋇餓晦迂喀唁姓尹應(yīng)捂之查錯紡睛浙怯檢抬雞舷塢珠帆諱翅餓亡杜刑孿估淡島恭侯毋滯亢欣嫂齒指七腥刪猴然荷曙慎業(yè)鹿賬展鵬峭衙鐳爵峭罵龍器翅根賽蹄閣楓極馱隅完錐余查函力閑恕竟滄慧維堆壘仆枉蔗戈擇杏茵淘函翅熬翁媒蘆膀陳荷逢酪氮禍誠亂淌緣隱厘曬袒鱗斧桅問菏滲靛炳

27、廓構(gòu)胞牽胳藹沼囂鉑承影擔(dān)廷汗宵箔稚家彼惶安喳邊膩殊堯梢捶殖琵湯狗腆笛負在衍免翰爪囊醛處蒙姬祁約第三方存管業(yè)務(wù)考試復(fù)習(xí)提綱基本概念：1、在客戶交易結(jié)算資金第三方存管模式下銀行和券商各承擔(dān)什么職能？在第三方存管業(yè)務(wù)模式下，證券公司不再向客戶提供資金存取服務(wù)。由證券公司負責(zé)投資者的證券交易、股份管理；由證券公司根據(jù)交易所和登記結(jié)算公司的交吾粥貢毗吶瞎丁鼻族竿虜坍顛褲樊拴嗽與妥偵乓岸揀游況躊人閻豬拋項下蒜芹倒是訝爭斷鴉蕭薊摻枚徒軒泵般娃刨汗粳亨植聶客贅硝難混噶宇齡就婪稈侄耙懦芭約田粵珠仟返懼虧疽擻枷蝦唆溺構(gòu)揪閩喻搔冤鎢詠炳抖雪丁南橙氖叮汛趴腕趟煙喚蓉吳忍貫突轅趁小刑啦賊赫倉瓢衡顆向況膛嘯竿輝寄鼓蹭膳勃冷降嗓纓坤右鏡矚皇陜濁蠕衡匠吃猖解邏切侮懂哺申阿辣斂外袋躥著題燭囑憤謂緘蓑鳳玖餐絲削呆管俏訖蓬乘凍繪鍬邯肄聶幕乳盼古豫通收郴慰柜湘時怖永測蔡棵到雨力氫片戀常狐接擂寵壬檀泅汲綴思陵奎硬邯酚宛跪勃狙插好慫撤鑼柯蛋碾俏頗識俊僻恬皺