關(guān)于目前我國(guó)居民證券投資現(xiàn)狀的調(diào)查報(bào)告(doc10頁(yè))正式版

1、調(diào)查報(bào)告要求（1）、必須緊密聯(lián)系你的專業(yè)和實(shí)習(xí)工作有關(guān)的問(wèn)題，并在調(diào)查研究的基 礎(chǔ)上撰寫(xiě)。（2）、要注意字體、大小、行距等格式要求。（3）、調(diào)查報(bào)告主體主要包括以下幾個(gè)部分一、實(shí)習(xí)單位和實(shí)習(xí)工作的介紹二、所要研究問(wèn)題的主要狀況三、解決問(wèn)題的方法和建議 四、本次實(shí)習(xí)的感受和體會(huì) （4）、字?jǐn)?shù)要在3000字以上。 調(diào)查報(bào)告范文：（僅供參考，無(wú)需要求完全一致） 對(duì)目前我國(guó)居民證券投資現(xiàn)狀的調(diào)查報(bào)告（黑體三號(hào)）調(diào)查目的（黑體四號(hào)）：了解目前我國(guó)居民證券投資現(xiàn)狀、存在的問(wèn)題以及解決建議調(diào)查時(shí)間：2007年2月-2007年5月（仿宋五號(hào)）調(diào)查對(duì)象：廣發(fā)證券公司、居民投資者調(diào)查方式：實(shí)地觀察法、訪談法、文獻(xiàn)

2、法（正文宋體四號(hào)，1.5倍行距）我國(guó)證券市場(chǎng)經(jīng)歷了 2006年一整年的牛 市行情，影響了許多居民投資者的投資理念和投資心態(tài)，為了解目前我國(guó)居民投資者的證券投資現(xiàn)狀、存在的問(wèn)題，我于 2007年2月至 2007年5月這一段時(shí)間到廣東廣發(fā)證券公司進(jìn)行了為期3個(gè)月的實(shí)習(xí)，在實(shí)習(xí)過(guò)程中，圍繞著這次實(shí)習(xí)目的：了解目前我國(guó)居民證券投 資現(xiàn)狀、存在的問(wèn)題以及解決建議，對(duì)該公司和一些居民投資者進(jìn)行 了廣泛和深入的調(diào)查研究，并得到了很大的收獲。一、 實(shí)習(xí)單位和實(shí)習(xí)工作介紹（黑體四號(hào)）（一）、實(shí)習(xí)單位介紹我這次實(shí)習(xí)的單位是廣發(fā)證券公司， 廣發(fā)證券的前身是1991年 9月8日成立的廣東發(fā)展銀行證券部。1993年末設(shè)

3、立公司，2001年改制為廣發(fā)證券股份有限公司，是國(guó)內(nèi)首批綜合類券商之一。2004 年 12月 2 日，公司成為第二批獲得創(chuàng)新試點(diǎn)資格的證券公司之一，表明公司的內(nèi)控機(jī)制、資本充足率水平、經(jīng)營(yíng)規(guī)范程度已經(jīng)獲得了監(jiān)管部門(mén)和業(yè)內(nèi)專家認(rèn)可， 屬于在分類監(jiān)管政策思路下可以創(chuàng)新發(fā)展的優(yōu)質(zhì)券商。自 1994 年開(kāi)始，公司已連續(xù)十二年進(jìn)入全國(guó)十大券商行列，憑籍著管理規(guī)范，風(fēng)控機(jī)制完善，發(fā)展戰(zhàn)略正確，已發(fā)展成為市場(chǎng)上具有較高影響力的證券公司之一。公司現(xiàn)注冊(cè)資本20 億元人民幣，總資產(chǎn)規(guī)模在2005 年末已達(dá) 109 億元人民幣。公司控股廣發(fā)基金管理有限公司、 廣發(fā)華福證券有限責(zé)任公司、 廣發(fā)北方證券經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公

4、司及廣發(fā)期貨經(jīng)紀(jì)有限公司 4 家子公司，并參股易方達(dá)基金管理公司。 2005 年，公司成功收購(gòu)了武漢證券。公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)所轄營(yíng)業(yè)部數(shù)量（含證券服務(wù)部）增至 142 家（不含子公司） ，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)遍布全國(guó)主要城市及經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)，網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量和覆蓋范圍都位居行業(yè)前列。在十五年的發(fā)展過(guò)程中，公司形成了自己鮮明的特色：1、經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健，管理規(guī)范：公司堅(jiān)持“穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、規(guī)范管理”的經(jīng)營(yíng)原則， 高度重視健全內(nèi)部管理體制和完善風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制， 初步形成了一套具有自身特色的、 合乎證券業(yè)規(guī)范運(yùn)作要求的制度化管理體系。 2、 市場(chǎng)地位穩(wěn)固： 根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的排名， 自 1994 年開(kāi)始，公司已連續(xù)十二年進(jìn)入全國(guó)十大券商

5、行列。根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)排名， 2004 年度公司為唯一一家所有指標(biāo)均進(jìn)入前十名的證券公司，并在“2004 中國(guó)證券市場(chǎng)年會(huì)”上榮獲 “中國(guó)證券市場(chǎng)成長(zhǎng)獎(jiǎng)” ； 2005年度公司凈利潤(rùn)指標(biāo)全國(guó)排名第三， 股權(quán)分置改革保薦家數(shù)全國(guó)排名第二。3、風(fēng)險(xiǎn)控制得當(dāng)，資產(chǎn)狀況良好公司成立十多年來(lái)，由于管理規(guī)范， 具有完善的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制以及對(duì)發(fā)展戰(zhàn)略正確的把握， 始終沒(méi)有涉足國(guó)債回購(gòu)、 國(guó)債期貨、 違規(guī)代客理財(cái)?shù)葮I(yè)內(nèi)重大風(fēng)波及房地產(chǎn)實(shí)業(yè)投資熱潮。 4 、以人為本，人才優(yōu)勢(shì)明顯公司現(xiàn)有員工總數(shù)2067 人，平均年齡32 歲，其中博士、博士后及在讀博士 38 人，碩士研究生 324 人，以集中的人才優(yōu)勢(shì)享有中國(guó)

6、證券行業(yè)“博士軍團(tuán)”的美譽(yù)， 是中國(guó)金融行業(yè)首批獲得國(guó)家人事部批準(zhǔn)設(shè)立博士后工作站的企業(yè)。（二） 、實(shí)習(xí)工作介紹我的實(shí)習(xí)工作主要是負(fù)責(zé)幫助居民投資者的證券開(kāi)戶工作， 同時(shí)負(fù)責(zé)客戶的聯(lián)系和投資咨詢工作， 我的工作時(shí)間是周一至周六的早上九點(diǎn)到下午五點(diǎn)，工作的難點(diǎn)就是如何向投資者提供相應(yīng)的投資建議，一是因?yàn)楸旧淼膶I(yè)知識(shí)還是比較薄弱， 二是因?yàn)橐徊糠滞顿Y者的證券投資知識(shí)極其薄弱，通過(guò)一段時(shí)間的實(shí)習(xí)，我發(fā)現(xiàn)了很多問(wèn)題，也有很大的收獲。二、當(dāng)前居民投資者的證券投資現(xiàn)狀通過(guò)這一段時(shí)間的實(shí)習(xí)， 我和很多居民投資者進(jìn)行廣泛的交流，我發(fā)現(xiàn)目前居民投資者的投資心態(tài)有很多不足， 主要包括以下幾個(gè)特點(diǎn)： 八、（一）

7、、 行情火暴，越來(lái)越多的居民開(kāi)始進(jìn)行證券投資。雖然國(guó)內(nèi) A 股市場(chǎng)近期連續(xù)出現(xiàn)調(diào)整，但投資者入市的熱情仍然空前高漲，日開(kāi)戶數(shù)不斷攀升。統(tǒng)計(jì)顯示， 2007年 3 月7 日、 8 日兩天，投資者開(kāi)戶數(shù)竟然暴增近80 萬(wàn)戶，這一數(shù)字甚至超了以往多個(gè)年度內(nèi)的半年的開(kāi)戶總和。 繼新年開(kāi)市第一周投資者一周開(kāi)戶數(shù)一舉突破70 萬(wàn)戶大關(guān)后，新年第二周開(kāi)始，投資者的開(kāi)戶數(shù)更是呈現(xiàn)出爆發(fā)式的增長(zhǎng)勢(shì)頭。 中國(guó)證券登記結(jié)算公司公布的統(tǒng)計(jì)顯示，除了3 月 5 日的新增開(kāi)戶總數(shù)依舊以上周的日增十余萬(wàn)戶遞增之外，3 月 6 日和 7 日連續(xù)兩天的新增開(kāi)戶數(shù)都以超過(guò)30 萬(wàn)戶的數(shù)字在遞增。其中， 3 月 6 日的投資者開(kāi)戶

8、數(shù)為 420695戶，其中新增A股開(kāi)戶數(shù)85465戶，新增基金開(kāi)戶數(shù)334397戶。3月7日的投資者開(kāi)戶數(shù)也達(dá)到了 337305戶，其中，新增A股開(kāi)戶數(shù)79673,新增基金開(kāi)戶數(shù)256861 戶， 僅兩天時(shí)間就有高達(dá)76 萬(wàn)戶投資者開(kāi)戶可謂前所未有。以往年度的統(tǒng)計(jì)顯示， 2003 年投資者開(kāi)立賬戶約為142.26 萬(wàn)戶，而 2005年僅有 124.05 萬(wàn)戶。這書(shū)明賺錢(qián)效應(yīng)正在刺激著一部分人進(jìn)入證券市場(chǎng)。（2） 、 對(duì)未來(lái)投資收益抱有不切實(shí)際的期望。由于去年股市收益率超過(guò)100%，不少投資者看好證券投資，不少投資者認(rèn)為：只要進(jìn)入， 就會(huì)大賺特賺。他們多少帶有一種賭徒心態(tài)：既然人家能賺錢(qián)，為什么

9、我不能？這種情形，很容易讓人聯(lián)想起當(dāng)年一張股票認(rèn)購(gòu)證被炒到上千元甚至幾千元的情形。根據(jù)新浪網(wǎng)的網(wǎng)絡(luò)調(diào)查顯示，新一年居民投資者對(duì)2007 的投資收益抱有不切實(shí)際的幻想，有50%的投資者對(duì)2007 的預(yù)期投資收益率達(dá)到了50%以上，這是很難達(dá)到的目標(biāo)。中國(guó)的老百姓喜歡將錢(qián)存在銀行里，這被認(rèn)為是不會(huì)理財(cái)?shù)拿髯C。當(dāng)人們進(jìn)入證券市場(chǎng)，瘋狂地購(gòu)買(mǎi)股票、 基金的時(shí)候，是不是說(shuō)明他們已經(jīng)真正學(xué)會(huì)理財(cái)了呢？恐怕也未必。因?yàn)椋趽屬?gòu)基金者的眼中，基金就像一只會(huì)生金蛋的母雞，財(cái)源滾滾。 他們更多的是出于一種盲從心理，看到別人賺了就趕緊加入，不愿錯(cuò)過(guò)這場(chǎng)搶錢(qián)的游戲。優(yōu)質(zhì)的企業(yè)、 專業(yè)而規(guī)范的市場(chǎng)才能撐起健康的股市。我

10、們只要看看貴州茅臺(tái)股價(jià)高達(dá)100 多元， 領(lǐng)軍國(guó)內(nèi)股價(jià)； 只要看看股價(jià)遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能用上市公司的市值來(lái)分析；只要看看大機(jī)構(gòu)投資者如何操縱市場(chǎng)我們就不難明白，國(guó)內(nèi)的證券市場(chǎng)有待更進(jìn)一步規(guī)范、完善。有人撰文指出： 中國(guó)出不了巴菲特。 為什么？我們?cè)谧C券市場(chǎng)的投資基本都是短期行為， 而不是中長(zhǎng)期行為。 這使得人們購(gòu)買(mǎi)股票或者基金更多地不是投資，而是投機(jī)。只要股市一直上升，基金一直升值，場(chǎng)們都會(huì)在這場(chǎng)搶錢(qián)的游戲中分得一杯羹。但是，世界上沒(méi)有永遠(yuǎn)上升的股市，也沒(méi)有永遠(yuǎn)升值的基金。每一場(chǎng)游戲都會(huì)有輸家，購(gòu)買(mǎi)基金同樣如是。 雖然， 場(chǎng)們提醒投資者謹(jǐn)慎購(gòu)買(mǎi)基金的勸告多少顯得有些蒼白無(wú)力， 但人們應(yīng)該清楚： 你購(gòu)買(mǎi)基

11、金， 是投資， 還是投機(jī)？（3） 、越來(lái)越多的投資者傾向于買(mǎi)基金，由股民轉(zhuǎn)變?yōu)榛窕?，是指基金投資者。這段時(shí)間，基金發(fā)行火爆?；鸨绞裁闯潭龋?2006年 12月，嘉實(shí)基金創(chuàng)造了 1 天募集 400億元的神話?；蛟S， 去年股市和基金的賺錢(qián)效應(yīng)過(guò)于煽人， 在管理層對(duì)新基金發(fā)行解封之后， 春節(jié)假期一過(guò)， 第一只開(kāi)放式基金建信優(yōu)化配置基金于2 月 26 日起發(fā)行 100 億份，結(jié)果， 1 個(gè)小時(shí)完成募集額度。隨后，月 5 日和 6 日，基金信達(dá)澳銀和匯添富發(fā)行，也在一個(gè)小時(shí)內(nèi)售完。據(jù)承銷匯添富的廣州環(huán)市路工行員工介紹， 當(dāng)天凌晨 5 時(shí)， 就有人冒著寒冷在銀行排隊(duì)， 銀行 6 點(diǎn)鐘開(kāi)始發(fā)售， 結(jié)果

12、， 輪到第三名認(rèn)購(gòu)者，銷售額就告罄了。很多早上 9 點(diǎn)等銀行正式營(yíng)業(yè)時(shí)間才來(lái)的購(gòu)買(mǎi)者，只好搖頭苦笑。（4） 、居民投資者對(duì)金融產(chǎn)品本身缺乏正確的了解。經(jīng)過(guò)我對(duì)一部分投資者的調(diào)查了解到， 事實(shí)上， 大多數(shù)認(rèn)購(gòu)基金的基民，并不曉得基金是什么東西，它是如何運(yùn)作的，風(fēng)險(xiǎn)在哪里，只知道，買(mǎi)了基金就等于養(yǎng)著一只會(huì)下金蛋的金雞基金即金雞。在我的實(shí)習(xí)工作中， 很多居民投資者竟然問(wèn)我基金的年利率是多少這樣一個(gè)非?？尚Φ膯?wèn)題，這充分說(shuō)明了目前很多居民投資者對(duì)金融產(chǎn)品本身缺乏正確的了解，來(lái)購(gòu)買(mǎi)基金都是因?yàn)槿ツ昊鸬某Ｊ找?，而不知道基金也是有很大的風(fēng)險(xiǎn)。再看看中國(guó)股市最近走勢(shì)。節(jié)后第一日股市開(kāi)門(mén)紅，正當(dāng)股民們憧憬著

13、美好未來(lái)的時(shí)候，第二天，即 2 月 27 日，深滬股市如失控的飛機(jī)，從天上猛然撞向深淵，一天狂瀉超過(guò)9%，幾乎全線跌停，上萬(wàn)億市值瞬間蒸發(fā)。隔了一天，市場(chǎng)再次上演暴跌慘劇。 伴隨著本次巨幅下跌的景象， 是基民排隊(duì)將基金贖回，這樣，基金重倉(cāng)股又雪上加霜，成為市場(chǎng)殺跌的主要力量，導(dǎo)致了更為嚴(yán)重的骨牌效應(yīng)，最終全線崩盤(pán)。與此同時(shí)，原先買(mǎi)入基金，來(lái)不及贖回的基民，市值急劇縮水，財(cái)富瞬間蒸發(fā)。由基民慘變饑民，有多方原因。信息不透明，運(yùn)作不公開(kāi)，基金公司和基金投資者缺少溝通，互相缺少了解和信任，這是重要原因。從投資者角度看， 你所投資的基金是什么性質(zhì)的， 收益的途徑和方式是什么，有哪方面的收益保障，過(guò)往的

14、業(yè)績(jī)?nèi)绾?，風(fēng)險(xiǎn)在哪里等基本的東西，一無(wú)所知。另外，在市場(chǎng)運(yùn)作方面，是應(yīng)該短線操作還是長(zhǎng)線投資， 在市場(chǎng)遇到波動(dòng)的時(shí)候該如何處置等常識(shí)， 也一頭霧水。從基金公司的角度看， 自己的經(jīng)營(yíng)理念是什么， 買(mǎi)入這類證券項(xiàng)目的依據(jù)是什么， 收益與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系如何等等， 也很少給投資者一個(gè)交代。相反，在募集資金時(shí)，往往有意炫耀自己過(guò)往輝煌的業(yè)績(jī)，給人一種相“投”恨晚的錯(cuò)覺(jué)。 而事實(shí)上， 基金公司與投資者的利益并不完全一致，前者不需要承擔(dān)投資者虧損的風(fēng)險(xiǎn)，而手續(xù)費(fèi)、管理費(fèi)卻是旱澇保收，這一點(diǎn)，無(wú)形中沖淡了基金管理者對(duì)投資者的責(zé)任。3、 對(duì)解決居民投資問(wèn)題的建議 加強(qiáng)投資者教育繼監(jiān)管部門(mén)率先啟動(dòng)投資者教育工作之后，

15、一場(chǎng)有更多的市場(chǎng)主體加入的基金投資者教育活動(dòng)將全面鋪開(kāi)， 2007 年 2 月，一份名為關(guān)于證券投資基金行業(yè)開(kāi)展投資者教育活動(dòng)的通知 （ 以下簡(jiǎn)稱 通知 ） ，由證監(jiān)會(huì)基金部下發(fā)到中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、基金管理公司、基金托管銀行以及基金銷售機(jī)構(gòu)的手中。 通知規(guī)定，開(kāi)展投資者教育的內(nèi)容主要集中在五個(gè)方面，幫助投資者做到“五個(gè)了解” ：首先，了解證券投資基金；第二，了解自己；第三，了解市場(chǎng)；第四，了解基金發(fā)展歷史；第五，了解基金管理公司。各機(jī)構(gòu)要強(qiáng)化投資者教育的相關(guān)責(zé)任， 結(jié)合自身特點(diǎn)， 綜合利用多種宣傳方式進(jìn)行投資者教育，例如電視、報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)、宣傳材料、戶外廣告等等。同時(shí)，區(qū)分不同類別投資者，進(jìn)行市場(chǎng)

16、細(xì)分和定位，根據(jù)具體的特點(diǎn)和要求，重點(diǎn)突出地展開(kāi)工作，內(nèi)容應(yīng)該涵蓋而不局限于基金產(chǎn)品特性、收益、風(fēng)險(xiǎn)的宣傳和教育。最后，合理地將產(chǎn)品推介、持續(xù)培訓(xùn)和持續(xù)營(yíng)銷相結(jié)合。 為了保證投資者教育工作的切實(shí)開(kāi)展， 通知特別對(duì)保障機(jī)制進(jìn)行了具體規(guī)定。 要求各基金管理公司必須從管理費(fèi)用中提取充足的費(fèi)用作為投資者教育基金， 專項(xiàng)用于投資者教育工作費(fèi)用列支。 此項(xiàng)費(fèi)用不得用于產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)銷售、公司形象宣傳等其它用途。同時(shí)，監(jiān)管部門(mén)還將對(duì)基金公司的年度投資者教育工作計(jì)劃進(jìn)行評(píng)估。而風(fēng)險(xiǎn)提示函也將首次出現(xiàn)在基金銷售中。根據(jù)通知的要求， 各基金銷售機(jī)構(gòu)必須建立健全基金銷售適用性管理制度， 制作統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)的宣傳推介材料和風(fēng)險(xiǎn)提

17、示函 ，加強(qiáng)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)介， 真實(shí)準(zhǔn)確地向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示， 鼓勵(lì)基金銷售人員在銷售活動(dòng)中主動(dòng)要求投資者確認(rèn)閱知風(fēng)險(xiǎn)提示函 。去年以來(lái)，隨著資本市場(chǎng)發(fā)生轉(zhuǎn)折性的變化，基金資產(chǎn)凈值快速增長(zhǎng)， 基金投資的財(cái)富效應(yīng)日益顯現(xiàn)。 在基金投資財(cái)富效應(yīng)的作用下，基金規(guī)模迅速擴(kuò)大， 基金賬戶開(kāi)戶數(shù)持續(xù)增長(zhǎng)， 廣大投資者投資基金的熱情高漲。 但據(jù)了解， 有的投資者動(dòng)用預(yù)防性儲(chǔ)蓄進(jìn)行基金投資，還有的以住房等固定資產(chǎn)作為抵押， 貸款購(gòu)買(mǎi)基金； 許多初次購(gòu)買(mǎi)基金的投資者并不了解基金產(chǎn)品的特點(diǎn)以及所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)， 給基金市場(chǎng)的健康穩(wěn)定發(fā)展帶來(lái)了很大的隱患。 為了加強(qiáng)對(duì)基金投資者的風(fēng)險(xiǎn) 教育， 今年 1

18、 月開(kāi)始， 監(jiān)管部門(mén)通過(guò)在媒體上刊登投資者教育專欄的 形式啟動(dòng)了基金投資者的教育活動(dòng)。 通知指出，開(kāi)展投資者教育活動(dòng)已經(jīng)成為當(dāng)前及今后一段時(shí)間基金行業(yè)的重要工作。 業(yè)內(nèi)人士表示， 通知的發(fā)布不僅投資者教育工作的參與者更加廣泛，還將使今后的教育工作更加系統(tǒng)化、正規(guī)化、經(jīng)常化。我相信，通過(guò)對(duì)投資者進(jìn)行更多的風(fēng)險(xiǎn)教育，將有助于投資者更加理性的進(jìn)行證券投資，減少盲目的投資風(fēng)險(xiǎn)。4、 實(shí)習(xí)總結(jié)與體會(huì) （ 要求 200-300 字左右 ）雖然我的實(shí)習(xí)時(shí)間僅僅只有三個(gè)月，但是這三個(gè)月我得到了很大的收獲，首先，我認(rèn)識(shí)到了我的專業(yè)方面仍然存在著一定的不足，這具體體現(xiàn)在我在進(jìn)行證券咨詢工作時(shí)， 對(duì)于一些金融產(chǎn)品的功能特征仍然不是很了解， 其次， 我對(duì)目前居民投資者的現(xiàn)狀有了更深入的了解。第三，在這次實(shí)習(xí)過(guò)程中， 我也學(xué)會(huì)了很多與人溝通的技巧，為我以后的工作打下了良好的基礎(chǔ)， 最后， 此次實(shí)習(xí)增強(qiáng)了我畢業(yè)就業(yè)的信心和勇氣。這次實(shí)習(xí)，我的表現(xiàn)還算不錯(cuò)，雖然我們有就業(yè)危機(jī)感是應(yīng)該的，但不能過(guò)于自卑和擔(dān)憂，否則會(huì)妨礙自己的學(xué)習(xí)?，F(xiàn)在，我們能做的就是多吸取知識(shí)，提高自身的綜合素質(zhì)。自己有了能力，到時(shí)候才會(huì)是“車到山前必有路” 。人生最大的幸福，莫過(guò)于連一分鐘都無(wú)法休息零