第一章中央銀行制度的形成與發(fā)展

1、中央銀行學(xué)中央銀行學(xué)任課教師：彭稀郵箱：pengx_n 30%平時(shí)成績平時(shí)成績+70%期末成績期末成績n 平時(shí)成績組成：平時(shí)成績組成：10%出勤率出勤率+10%課后作課后作業(yè)業(yè)+10%課堂展示課堂展示 n 教科書教科書n 擴(kuò)展閱讀：其他擴(kuò)展閱讀：其他參考書、學(xué)術(shù)刊物和財(cái)經(jīng)參考書、學(xué)術(shù)刊物和財(cái)經(jīng)報(bào)刊報(bào)刊n 中英文報(bào)刊和網(wǎng)站：中英文報(bào)刊和網(wǎng)站：財(cái)經(jīng)財(cái)經(jīng)、金融時(shí)報(bào)金融時(shí)報(bào)、華爾街日?qǐng)?bào)華爾街日?qǐng)?bào)、 2121世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道道、第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)http:/ 第一章第一章 中央銀行制度的形成與發(fā)展中央銀行制度的形成與發(fā)展薩繆爾森在其著作經(jīng)濟(jì)學(xué)一書中援引了思想家維爾 羅杰斯的一句名言：“自從開

2、天辟地以來，曾經(jīng)有三件偉大的發(fā)明：火、輪子以及中央銀行。”中央銀行是歷史的產(chǎn)物，中央銀行制度已成為各國最基本的經(jīng)濟(jì)制度之一。總的來講，中央銀行是在資本主義銀行制度發(fā)總的來講，中央銀行是在資本主義銀行制度發(fā)展過程中，以社會(huì)展過程中，以社會(huì)生產(chǎn)力生產(chǎn)力的發(fā)展為基礎(chǔ)，與的發(fā)展為基礎(chǔ)，與商商品貨幣經(jīng)濟(jì)品貨幣經(jīng)濟(jì)的高度發(fā)達(dá)程度相適應(yīng)，從的高度發(fā)達(dá)程度相適應(yīng)，從商業(yè)銀商業(yè)銀行行中獨(dú)立出來的一種特殊的中獨(dú)立出來的一種特殊的政府性政府性金融機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)。第一節(jié)第一節(jié) 中中央銀行制度的產(chǎn)生央銀行制度的產(chǎn)生 一、中央銀行產(chǎn)生的歷史背景一、中央銀行產(chǎn)生的歷史背景 （一）、商品經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展。 經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平的提高，

3、使貨幣經(jīng)營業(yè)愈發(fā)普遍 （二）、商業(yè)銀行的普遍設(shè)立。 不僅表現(xiàn)為銀行數(shù)量的迅速增加，還表現(xiàn)在銀行業(yè)務(wù)從傳統(tǒng)形式向現(xiàn)代銀行發(fā)展第一節(jié)第一節(jié) 中中央銀行制度的產(chǎn)生央銀行制度的產(chǎn)生 一、中央銀行產(chǎn)生的歷史背景一、中央銀行產(chǎn)生的歷史背景 （三）、貨幣關(guān)系和信用關(guān)系廣泛存在于經(jīng)濟(jì)和社會(huì)體系之中。 銀行信用逐步替代商業(yè)信用成為信用的主要形式 （四）、經(jīng)濟(jì)發(fā)展中新的矛盾顯現(xiàn)。 銀行券的分散發(fā)行阻礙商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展 銀行的破產(chǎn)倒閉使信用體系和經(jīng)濟(jì)運(yùn)行受到?jīng)_擊 缺少統(tǒng)一規(guī)則的競(jìng)爭使金融秩序經(jīng)常出現(xiàn)混亂 急需建立一種穩(wěn)定的信用制度和銀行體系 二二、中央銀行產(chǎn)生的中央銀行產(chǎn)生的金融基礎(chǔ)金融基礎(chǔ) （一）、信用貨幣統(tǒng)一發(fā)行

4、的客觀需要。 銀行券的分散發(fā)行帶來的問題：給商品流通帶來困難；與貨幣的屬性相抵觸；銀行倒閉使持券人利益受損引發(fā)信用危機(jī)；銀行券過量發(fā)行。 （二）、集中統(tǒng)一票據(jù)交換和清算的客觀需要。 不斷增長的票據(jù)交換和清算業(yè)務(wù)客觀上要求建立統(tǒng)一的清算機(jī)構(gòu) （三）、保證銀行支付能力的客觀需要。 銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的危害性客觀上需要一家權(quán)威性機(jī)構(gòu)集中各銀行準(zhǔn)備金，充當(dāng)最后貸款人 二二、中央銀行產(chǎn)生的中央銀行產(chǎn)生的金融基礎(chǔ)金融基礎(chǔ) （四）、對(duì)金融業(yè)監(jiān)督管理的客觀需要。 對(duì)銀行業(yè)監(jiān)督管理的技術(shù)性強(qiáng)，并且需要與銀行有業(yè)務(wù)聯(lián)系，需要一個(gè)代表政府意志的專門機(jī)構(gòu)執(zhí)行。 （五）、政府融資便利和代理國庫的主觀需要。 政府職能的加強(qiáng)使政

5、府融資成為一個(gè)重要問題，這是直接促成中央銀行機(jī)構(gòu)產(chǎn)生的最為重要的原因。更具體的說，中央銀行的產(chǎn)生是政府與大銀行之間的政府融資便利和代理國庫與銀行券發(fā)行壟斷權(quán)交易的結(jié)果。 中央銀行是政府與商業(yè)銀行交易的產(chǎn)物中央銀行是政府與商業(yè)銀行交易的產(chǎn)物 三、三、中央銀行制度的初步形成中央銀行制度的初步形成 （一）、中央銀行產(chǎn)生的途徑 當(dāng)經(jīng)濟(jì)、金融發(fā)展到一個(gè)特定的時(shí)候，國家通過法律或特殊規(guī)定對(duì)某家大銀行或新建立一家銀行賦予某些特權(quán)并要求其他所有銀行和金融機(jī)構(gòu)以及整個(gè)經(jīng)濟(jì)、社會(huì)體系接受該銀行的這些特權(quán)時(shí)，中央銀行制度便形成了。 通過緩慢的演變過程：由商業(yè)銀行慢慢的演變成為中央銀行（1913年以前）。典型代表：瑞

6、典銀行和英格蘭銀行。 通過立法：由政府出面通過法律規(guī)定建立一家銀行作為一國中央銀行。典型代表是美國聯(lián)邦儲(chǔ)備體系。 一、一、中央銀行制度的推廣中央銀行制度的推廣 一戰(zhàn)爆發(fā)后，金本位制逐步被放棄，貨幣過量發(fā)行以維持戰(zhàn)爭時(shí)期的財(cái)政資金需要，導(dǎo)致嚴(yán)重通貨膨脹和金融恐慌。 1920年布魯塞爾國際金融會(huì)議提出中央銀行制度的必要性，推動(dòng)中央銀行成立的高潮。 這一時(shí)期的大部分中央銀行不是由商業(yè)銀行自然演進(jìn)而成，是借助政府的力量創(chuàng)建的。 穩(wěn)定幣值、控制通貨膨脹成為中央銀行的首要任務(wù)第二節(jié)第二節(jié) 中中央銀行制度的央銀行制度的發(fā)展發(fā)展 二、二、中央銀行制度的中央銀行制度的強(qiáng)化發(fā)展強(qiáng)化發(fā)展 （一）、對(duì)中央銀行實(shí)施國有

7、化改革 國有化改革成為趨勢(shì)，對(duì)于私人股份有參與的中央銀行也規(guī)定私人股本不享有決策權(quán)和經(jīng)營管理權(quán)，只能獲得固定利息，從所有制上保證中央銀行是政府調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)的工具。 中央銀行國有化的主要三點(diǎn)原因：、中央銀行的中性立場(chǎng)；、不以盈利為目標(biāo)；、信用貨幣發(fā)行所產(chǎn)生的利益應(yīng)歸于國家。 （二）、中央銀行成為國家干預(yù)和調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì) 的重要工具 凱恩斯國家干預(yù)理論的出現(xiàn)促使中央銀行成為國家干預(yù)調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)、實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)目標(biāo)的重要工具。 二、二、中央銀行制度的中央銀行制度的強(qiáng)化發(fā)展強(qiáng)化發(fā)展 （三）、新的銀行法的制定更加明確了中央銀行的職責(zé) （四）、中央銀行調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)的手段不斷擴(kuò)大并日益成熟 為專注宏觀調(diào)控，放棄商業(yè)銀行業(yè)務(wù)

8、 公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)的興起 存款準(zhǔn)備金制度的功能由防止流動(dòng)性危機(jī)轉(zhuǎn)變?yōu)樨泿耪吖ぞ撸ㄎ澹?、世界各國中央銀行之間的聯(lián)系更加緊密，合作逐步加強(qiáng) 三、三、中央銀行制度的中央銀行制度的新發(fā)展新發(fā)展 （一）、中央銀行體制類型的多樣化 （二）、除傳統(tǒng)職能外更加專注于貨幣政策的制定和執(zhí)行，以及金融市場(chǎng)的穩(wěn)定 （三）、中央銀行與政府的關(guān)系發(fā)生微妙的變化，在制定和執(zhí)行貨幣政策方面的獨(dú)立性越來越強(qiáng) （四）、中央銀行為更好的履行職責(zé)，不斷改革完善內(nèi)部管理結(jié)構(gòu) 中國中國人民銀行的成立人民銀行的成立 1948年12月1日，在原解放區(qū)的華北銀行，北海銀行，西北農(nóng)民銀行的基礎(chǔ)上正式成立了中國人民銀行，同時(shí)發(fā)行了中國人民銀行鈔票。1949年2月中國人民銀行總行遷入北平，各解放區(qū)銀行先后改為中國人民銀行的分行。第三節(jié)第三節(jié) 中國中國中中央銀行制度的央銀行制度的建立和發(fā)展建立和發(fā)展人民銀行成立以來金融改革與發(fā)展的幾個(gè)主要階段人民銀行成立以來金融改革與發(fā)展的幾個(gè)主要階段補(bǔ)充：補(bǔ)充：2003年以來：（年以來：（1）銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)成立，人民）銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)成立，人民銀行的中央銀行職能發(fā)生了許多變化；（銀行的中央銀行職能發(fā)生了許多變化；（2）銀行業(yè)監(jiān)督管