反洗錢知識測試(含答案)

1、反洗錢知識測試一、單項選擇題（共19 題，每題1 分，共計19 分）1我國的反洗錢法于（A ）開始頒布實施。A 2007年1月1日B 2007年3月1日C 2006年10月31日D 2008年2月1日2（A ）是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構反洗錢工作進行監(jiān)督管理。A人民銀行B證監(jiān)會C保監(jiān)會D銀監(jiān)會3.保險公司在與客戶建立業(yè)務關系時，首先應進行（A ）。A 客戶身份識別B大額和可疑交易報告C可疑交易的分析D洗錢風險評估4.保險公司在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是（ D）A. 實事求是B.規(guī)范管理C. 嚴進寬出D.了解你的客戶5. 保險公司對于保險費金額人民幣（C ）萬元以上或者

2、（）萬美元以上且以轉(zhuǎn)帳形式繳納的保險合同需要進行客戶身份識別可客戶身份資料留存。A101B. 201C.202D5056. 客戶由他人代理辦理保險業(yè)務的，保險公司應當同時對（ C ）的身份證件或者其他身份證明文件進行核對和登記。A. 代理人B.被代理人C.代理人和被代理人D.受益人7.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構應采取何種措施（A ）A中止辦理業(yè)務B 繼續(xù)辦理業(yè)務C終止辦理業(yè)務D無需采取其他措施8.在與客戶的業(yè)務關系續(xù)存期間，金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常（B ）、金融交易情況、及時提示客戶更

3、新資料信息。A資金來源B 經(jīng)營活動C 資金用途D 經(jīng)營狀況9. 客戶風險等級劃分工作應與客戶身份識別工作同時進行，初次建立業(yè)務關系的客戶，金融機構應在業(yè)務關系建立后的（ C ）內(nèi)完成風險等級劃分工作。A 5 個工作日B15 日C10 個工作日D10 日10. 金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法規(guī)定客戶身份資料和交易記錄的保存期限應當至少保存（ B ）。A3 年B5 年C10 年D15 年11. 客戶與保險公司進行金融交易， 通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由（ A ）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告A. 銀行 B. 保險公司C. 保險公司和銀行各自D. 客戶12. 反洗錢

4、法 規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務且情節(jié)嚴重的，對金融機構處（B ）罰款。A 10 萬元以上50 萬元以下BC 10 萬元以上20 萬元以下D 20 萬元以上 50 萬元以下 20 萬元以上 30 萬元以下13.單筆或者當日累計人民幣交易（D ）萬元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，保險公司應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易。A 1 萬 1000B. 2萬 2000C 10 萬 5000D.20萬 1 萬14.金融機構應當在可疑交易發(fā)生后的（ D）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向

5、中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。A2B5C7D1015. 金融機構大額交易和可疑交易報告理辦法規(guī)定的可疑交易識別標準“短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保且不能合理解釋”中的“短期”是指（A）。A 10 個工作日以內(nèi), 含 10 個工作日B. 10個工作日以內(nèi), 不含 10 個工作日C 5 個工作日以內(nèi)，含5 個工作日D. 5 個工作日以內(nèi)，不含5 個工作日16. 金融機構大額和可疑交易報告管理辦法 所稱的 “長期”是指（ C）A半年B1 年C1 年以上D2 年以上17. 反洗錢法 規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，對該金融機構處（

6、C ）罰款。A 20 萬元以上50 萬元以下B 50 萬元以上100 萬元以下C 50 萬元以上500 萬元以下D50 萬元以上800 萬元以下18. 反洗錢法 規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或可疑交易報告，情節(jié)嚴重的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處（B ）罰款。A 2 萬元以上3 萬元以下B 1 萬元以上 5 萬元以下C 2 萬元以上10 萬元以下D 1 萬元以上10 萬元以下19. 金融機構應當根據(jù)客戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息， 對本機構風險等級最高的客戶， 至少每（ C ）進行一次審核A1 個月B3 個月C 半年D年二、多項選擇題（共2

7、7 題，每題3 分，共計81 分）1. 我國反洗錢依據(jù)的法律規(guī)定是：（ ABCD ）A反洗錢法B. 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法C金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易資料記錄保存管理辦法D金融機構反洗錢規(guī)定2. 屬于洗錢犯罪的上游犯罪種類有（ ABCD ）A毒品犯罪B恐怖犯罪C貪污犯罪D金融詐騙犯罪3. 反洗錢法規(guī)定的金融機構反洗錢義務包括（ABCD ）A建立客戶身份識別制度B建立客戶身份資料和交易記錄保存制度C建立健全反洗錢內(nèi)控制度D 執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度4.反洗錢法規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向（ CD ）舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。A

8、. 司法機關B.當?shù)乇１O(jiān)局或保監(jiān)會C. 中國人民銀行當?shù)胤种蠨.當?shù)毓矙C關5. “了解你的客戶”內(nèi)容主要是（ ABCD ）A. 確認客戶的真實身份B.了解客戶的職業(yè)情況C. 了解客戶交易目的和交易性質(zhì)D. 了解客戶資金來源6. 保險公司除核對身份證件外， 還可采取 （ ABCD ）等措施識別客戶身份。A. 要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件B. 回訪客戶C. 向公安、工商行政管理部門核實D.實地查訪7、當出現(xiàn)（ABCD ）情況時，金融機構應當重新識別客戶。A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人B、客戶信息與先前

9、已經(jīng)掌握的相關信息存在不一致或者互相矛盾C、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常D、先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點8、根據(jù)反洗錢法規(guī)定，保險公司下列（ABCD ）行為將受到處罰。A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設立專門機構或者指定專業(yè)機構負責反洗錢工作的B、未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料進行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的C、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的D、未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的9. 金融機構反洗錢規(guī)定適用于中華人民共和國境內(nèi)依法設立的下列 ( ABCD) 機構。A銀行B 保險公司C 證券公司D基金公司1

10、0. 金融機構違反反洗錢法有關規(guī)定的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的派出機構進行（ ABCD ）處罰。A責令限期改正B罰款C對直接負責的高管、董事處分D其他處分11. 客戶在辦理哪些保險業(yè)務時，需要留存并核對客戶身份信息（ ABC ）A申請解除合同退還的保費在萬元以上的B申請解除合同退還的保險單現(xiàn)金價值在萬元以上的C被保險人或受益人請求賠償金在萬元以上的D受益人請求給付的保險金在5000 元以上的12.核對客戶身份信息時應確認哪些人的關系（AB ）A投保人與被保險人B投保人和保費繳納人C投報人和法定繼承人以外的指定受益人D 其他13. 出現(xiàn)下列哪些情況時，金融機構應當重新識別客戶（ A

11、BCD ）A變更姓名B注冊資本C身份證號碼D經(jīng)營范圍14. 保險公司通過電話、網(wǎng)絡以及其他方式為客戶提供非面對面方式的保險服務時，應當（ ABCD ）做好資料保存工作。A. 強化內(nèi)部管理措施B. 更新技術手段，確保相關交易信息和客戶信息能夠完整傳送C. 保障可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求D. 集中存放或儲存交易數(shù)據(jù)的保險公司，應遵循足以重現(xiàn)交易的要求，采取安全保密的措施，向各層級或各業(yè)務條線人員通過履行反洗錢職責所需的數(shù)據(jù)資料15.自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的（ABC ）A. 姓名、性別、國籍、職業(yè)B. 住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式C. 身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限

12、D. 家庭成員的基本情況16. 自然人的有效身份證件包括（ ACE ）A身份證B學生證C護照D工作證E.臨時居民身份證17. 法人、其他組織和個體工商戶客戶的 “客戶身份基本信息”包括（ ABCD ）A. 客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼B. 可證明該客戶依法設立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限C. 控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人D. 授權辦理業(yè)務人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限18.金融機構應當保存的客戶身份資料包括( AB )A. 記載客戶身份信息、資料B. 反映金融機構開展客戶身份識別工作

13、情況的各種記錄和資料C. 客戶家庭成員情況D. 金融機構反洗錢制度19.金融機構在履行客戶身份識別義務時，下列哪些行為屬于可疑行為。（ ABCD ）A. 客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B. 客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的C. 采取必要措施后， 仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、 有效性、完整性的D. 履行客戶身份識別義務時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為20. 金融機構應按照（ BC ）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。A. 及時、準確B. 完整、保密C. 安全、準確D. 全面、保密21. 反洗錢法規(guī)定，金融機構有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款（ABC ）A未按

14、規(guī)定履行客戶身份識別義務的B未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀錄的C違反保密規(guī)定，泄漏有關信息的D未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的22.按照金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機構流轉(zhuǎn)具有下列(BC )特點，有可能屬于可疑交易A、集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出B、集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出C、分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出D、分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出23. 按照金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法的規(guī)定，保險公司哪些交易或行為應該作為可疑交易報告（ ABCD ）A短期內(nèi)集中投保、分散退保且不能合理解釋的B頻繁投保、退保、變更險種或者保險金額C客戶要求將退還的保險費匯往投保人以外的其他人D與洗錢高風險國家和地

15、區(qū)有業(yè)務聯(lián)系的24. 下列說法正確的是（ ABC ）A. 由保險經(jīng)紀人代付保費卻無法說明資金來源的屬于可疑交易B. 保險公司支付賠償金時，客戶要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人的應作為可疑交易上報C. 實施現(xiàn)場調(diào)查時，可以在金融機構進行，也可以在被詢問人同意的其他地點進行D. 交易一方單筆或者當日累計人民幣交易20 萬元以上或者外幣交易等值2 萬美元以上的現(xiàn)金收支業(yè)務視為大額交易25. 金融機構大額和可疑交易報告管理辦法 規(guī)定的可疑交易識別標準 “頻繁投保、 退保、變換險種或者保險金額” 中的“頻繁”系指（ AD ）A交易行為營業(yè)日每天發(fā)生 3 次以上 B 交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以

16、上C交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)5 天以上 D. 交易行為營業(yè)日每天發(fā)生，且持續(xù)3 天以上26. 反洗錢法 規(guī)定的中國人民銀行依法履行的反洗錢監(jiān)督管理職責包括：（ABCD ）A. 負責人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測B. 監(jiān)督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況C. 在職責范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動D. 向偵查機關報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動27. 客戶具備下列（ ABC ）情形的，金融機構可直接將其風險等級確定為最高風險。A. 客戶被列入我國發(fā)布或承認的應實施反洗錢監(jiān)控措施的名單B. 客戶為外部政要或其親屬、關系密切人C. 客戶拒絕金融機構依法開展客戶盡職調(diào)查工作D. 客戶為非居民， 或者使用了境外發(fā)

17、放的身份證件或者身份證明文件下午 13： 00 17： 00度。全體員工都必須自覺遵守工作時間，實行不定時工作制的員工不必打卡。打卡次數(shù)：一日兩次，即早上上班打卡一次，下午下班打卡一次。打卡時間：打卡時間為上班到崗時間和下班離崗時間；因公外出不能打卡：因公外出不能打卡應填寫外勤登記表, 注明外出日期、事由、外勤起止時間。因公外出需事先申請，如因特殊情況不能事先申請，應在事畢到崗當日完成申請、審批手續(xù)，否則按曠工處理。因停電、卡鐘（工卡）故障未打卡的員工，上班前、下班后要及時到部門考勤員處填寫未打卡補簽申請表，由直接主管簽字證明當日的出勤狀況，報部門經(jīng)理、人力資源部批準后，月底由部門考勤員據(jù)此上

18、報考勤。上述情況考勤由各部門或分公司和項目文員協(xié)助人力資源部進行管理。3.1.2.5手工考勤制度3.1.2.6手工考勤制申請：由于工作性質(zhì)，員工無法正常打卡（如外圍人員、出差），可由各部門提出人員名單，經(jīng)主管副總批準后，報人力資源部審批備案。3.1.2.7參與手工考勤的員工，需由其主管部門的部門考勤員( 文員 ) 或部門指定人員進行考勤管理，并于每月26 日前向人力資源部遞交考勤報表。3.1.2.8參與手工考勤的員工如有請假情況發(fā)生，應遵守相關請、休假制度，如實填報相關表單。3.1.2.9外派員工在外派工作期間的考勤, 需在外派公司打卡記錄; 如遇中途出差, 持出差證明 , 出差期間的考勤在出

19、差地所在公司打卡記錄;3.2 加班管理定義加班是指員工在節(jié)假日或公司規(guī)定的休息日仍照常工作的情況。A現(xiàn)場管理人員和勞務人員的加班應嚴格控制，各部門應按月工時標準，合理安排工作班次。部門經(jīng)理要嚴格審批員工排班表，保證員工有效工時達到要求。凡是達到月工時標準的，應扣減員工本人的存休或工資；對超出月工時標準的，應說明理由，報主管副總和人力資源部審批。B因員工月薪工資中的補貼已包括延時工作補貼，所以延時工作在4 小時（不含）以下的，不再另計加班工資。因工作需要，一般員工延時工作4 小時至 8 小時可申報加班半天，超過8 小時可申報加班 1 天。對主管( 含 ) 以上管理人員，一般情況下延時工作不計加班，因特殊情況經(jīng)總經(jīng)理以上領導批準的延時工作，可按以上標準計加班。員工加班應提前申請，事先填寫加班申請表，因無法確定加班工時的，應在本次加班完成后3 個工作日內(nèi)補填加班申請表。加班申請表經(jīng)部門經(jīng)理同意，主管副總經(jīng)理審核報總經(jīng)理批準后有效。加班申請表必須事前當月內(nèi)上報有效，如遇特殊情況，也必須在一周內(nèi)上報至總經(jīng)理批準