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文檔簡介

1、農(nóng)商銀行股東監(jiān)管實施辦法第一章 總則第一條為加強全省農(nóng)商銀行股東管理,規(guī)范農(nóng)商銀行股東 行為,保護農(nóng)商銀行、存款人和其他客戶的合法權(quán)益,維護股東 的合法利益,促進(jìn)農(nóng)商銀行持續(xù)健康發(fā)展,根據(jù)中華人民共和 國銀行業(yè)監(jiān)督管理法商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法 等法規(guī)制度, 特制定本辦法。第二條 本辦法適用于山西省內(nèi)依法設(shè)立的農(nóng)商銀行。第三條 按照分類管理、資質(zhì)優(yōu)良、關(guān)系清晰、權(quán)責(zé)明確、公開透明的原則,切實加強對轄內(nèi)農(nóng)商銀行股東的穿透監(jiān)管。第二章市場準(zhǔn)入監(jiān)管第四條 提前介入指導(dǎo),從嚴(yán)把關(guān)股東資質(zhì),穿透核查至實 際控制人、最終受益人,并核查其一貫的誠信情況和守法情況, 是否存在誠信負(fù)面記錄、被列入失信被執(zhí)行人、

2、失信黑名單或因 違法違規(guī)行為受過重大行政處罰等情形。嚴(yán)格執(zhí)行對股東類型、 單一股東及其關(guān)聯(lián)方投資入股比例和機構(gòu)數(shù)量的相關(guān)限制性規(guī)第五條 通過現(xiàn)場核查,查驗股東購買農(nóng)合機構(gòu)不良資產(chǎn)和 入股農(nóng)商銀行股金的資金來源,充分驗證股東資金來源的真實合法性,不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股第六條 通過面談詢問、查詢資料等方式深入了解和分析股 東投資入股動機。對于異地企業(yè),在采取現(xiàn)有監(jiān)管手段后仍無法 做出準(zhǔn)確判斷的,可向企業(yè)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局函詢。對省(區(qū))外的企業(yè)投資入股高風(fēng)險機構(gòu)持股比例超過10%的,要將其企業(yè)信息報送山西銀監(jiān)局,山西銀監(jiān)局報送銀監(jiān)會,由銀監(jiān)會 協(xié)調(diào)企業(yè)所在地銀監(jiān)局,對企業(yè)相關(guān)

3、信息進(jìn)行專項核查。第七條按照穿透原則充分識別股東關(guān)聯(lián)關(guān)系,通過事前調(diào) 查、事中審查、事后核查等手段,識別其實際控制人、最終受益 人,重點審查股東應(yīng)提供未提供或披露不全的關(guān)聯(lián)方等重要信息, 避免被隱形大股東控股。審慎把握股東財務(wù)狀況審核要點和疑點, 客觀分析其連續(xù)盈利能力及為農(nóng)商銀行持續(xù)補充資本能力,避免 財務(wù)造假。第三章履職履約監(jiān)管第八條完善針對股東的非現(xiàn)場監(jiān)管,包括列席股東大會、 董事會、審查董事會報告、審查關(guān)聯(lián)交易、約談?wù)]勉股東等,切 實強化股東持續(xù)監(jiān)管。第九條 落實股東規(guī)范履職后評價。農(nóng)商銀行開業(yè)后,屬地 監(jiān)管部門按季開展股東履職的評價。對于籌建農(nóng)商銀行時股東出 具有減持股份、派出董事等

4、特殊承諾的, 要適時關(guān)注其履約情況, 確保按期兌現(xiàn)承諾,后續(xù)監(jiān)管跟進(jìn)到位。適時開展針對股東履職 的現(xiàn)場檢查或調(diào)查,一旦發(fā)現(xiàn)股東存在嚴(yán)重違規(guī)行為,要依法責(zé) 令其轉(zhuǎn)讓股權(quán)或限制其股東權(quán)利。第十條 對企業(yè)持股比例超過10%的農(nóng)商銀行,進(jìn)行“貼身監(jiān) 管”定期監(jiān)測分析經(jīng)營管理和風(fēng)險情況。第一年要按月監(jiān)測、第 二年要按季監(jiān)測,重點關(guān)注是否有股東干預(yù)經(jīng)營或隱形操縱、偏 離市場定位等情況。對企業(yè)持股比例超過20%的農(nóng)商銀行,對其逐年評估,在農(nóng)商銀行經(jīng)營管理進(jìn)入良性狀態(tài)后,督促其逐步減 持股份或稀釋持股比例至 20%以下。高風(fēng)險機構(gòu)改制為農(nóng)商銀行 后,3年內(nèi)不允許對外進(jìn)行股權(quán)投資。第十一條 針對司法拍賣處置情形

5、,督促農(nóng)商銀行加強同司 法部門和拍賣機構(gòu)的溝通協(xié)調(diào),告知競拍人股東資質(zhì)條件并要求 其承諾自行承擔(dān)不適格的法律后果,確保競拍人資質(zhì)符合監(jiān)管規(guī) 定。對通過隱瞞關(guān)聯(lián)股東信息、股權(quán)代持等方式變相謀求農(nóng)商銀 行控制權(quán)的,應(yīng)責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利。第四章關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管第十二條 加強關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管,準(zhǔn)確識別關(guān)聯(lián)方,督導(dǎo)農(nóng)商 銀行嚴(yán)格落實關(guān)聯(lián)交易審批制度和信息披露制度,并將關(guān)聯(lián)交易 管理制度報屬地監(jiān)管部門備案。按照穿透原則將農(nóng)商銀行主要股 東及其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益 人作為農(nóng)商銀行的關(guān)聯(lián)方進(jìn)行管理。第十二條 督導(dǎo)農(nóng)商銀行進(jìn)一步明確股東、董事、監(jiān)事和咼級管理人員及其

6、關(guān)聯(lián)方的授信條件、授信限額和授信程序,強化 授信集中度管理。嚴(yán)禁股東借道同業(yè)、信托產(chǎn)品和資產(chǎn)管理產(chǎn)品 等方式與所投資農(nóng)商銀行違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易。第十四條 督導(dǎo)農(nóng)商銀行進(jìn)一步健全完善關(guān)聯(lián)交易管理制 度,強化關(guān)聯(lián)授信管理,確保關(guān)聯(lián)交易在規(guī)章制度和流程的約束 內(nèi)進(jìn)行。建立機構(gòu)與股東之間的防火墻”嚴(yán)禁股東與入股機構(gòu)違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易、不當(dāng)干預(yù)日常經(jīng)營和進(jìn)行利益輸送。其中對 于參與化解高風(fēng)險機構(gòu)持股比例 10%以上的股東,要督促農(nóng)商銀 行在章程中載明其不得從入股機構(gòu)獲得關(guān)聯(lián)授信。對于存在嚴(yán)重 違法違規(guī)行為的股東,及時納入股東黑名單”管理,限制股東權(quán)利,責(zé)令限期整改直至退出。第十五條 要求農(nóng)商銀行在每季度結(jié)束

7、后15日內(nèi)向?qū)俚乇O(jiān)管部門報告關(guān)聯(lián)交易情況。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)在批準(zhǔn)之日起10個工作日內(nèi)報告監(jiān)事會,同時報告屬地監(jiān)管部門。各屬地監(jiān)管部 門一旦發(fā)現(xiàn)異常情況,要立即開展現(xiàn)場檢查或核查,必要時及時 向山西銀監(jiān)局報告。屬地監(jiān)管部門可以根據(jù)轄內(nèi)農(nóng)商銀行關(guān)聯(lián)交 易的風(fēng)險狀況,縮減其對一個或全部關(guān)聯(lián)方授信余額占其資本凈 額的比例。第十六條加強關(guān)聯(lián)交易監(jiān)督檢查。著力加強對農(nóng)商銀行主 要股東及其關(guān)聯(lián)方授信的監(jiān)督檢查。關(guān)聯(lián)授信超標(biāo)的,要督促限 期壓降整改。存在隱匿關(guān)聯(lián)交易、輸送不正當(dāng)利益等行為的,要依法追責(zé)。嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的,要依法處罰。第十七條 對于股東通過向農(nóng)商銀行施加影響,迫使農(nóng)商銀 行從事下列行為的,

8、屬地監(jiān)管部門可區(qū)別不同情況限制該股東權(quán) 利,對情節(jié)嚴(yán)重的控股股東,可以責(zé)令其轉(zhuǎn)讓股權(quán)。(一)未按商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法(中國銀監(jiān)會令2004年第3號,以下簡稱關(guān)聯(lián)交易管理辦法) 規(guī)定進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易,給農(nóng)商銀行造成損失的;(二)未按關(guān)聯(lián)交易管理辦法規(guī)定審批關(guān)聯(lián)交易的;(三)向關(guān)聯(lián)方發(fā)放無擔(dān)保貸款的;(四)違反關(guān)聯(lián)交易管理辦法規(guī)定為關(guān)聯(lián)方融資行為提供擔(dān)保的;(五)接受本行的股權(quán)作為質(zhì)押提供授信的;(六)聘用關(guān)聯(lián)方控制的會計師事務(wù)所為其審計的;(七)對關(guān)聯(lián)方授信余額超過關(guān)聯(lián)交易管理辦法規(guī)定比 例的。(八)未按照關(guān)聯(lián)交易管理辦法規(guī)定披露信息的。第十八條對于農(nóng)商銀行董事、高級管理人員有下列

9、情形之 一,屬地監(jiān)管部門可以責(zé)令其限期改正。逾期不改正或情節(jié)嚴(yán)重 的,可以責(zé)令農(nóng)商銀行調(diào)整董事、高級管理人員。(一)未按照關(guān)聯(lián)交易管理辦法規(guī)定報告的;(二)未按照關(guān)聯(lián)交易管理辦法規(guī)定承諾的;(三)做出虛假或有重大遺漏的報告的;(四)未按照關(guān)聯(lián)交易管理辦法規(guī)定回避的;(五)獨立董事未按照關(guān)聯(lián)交易管理辦法規(guī)定發(fā)表書面意見的。第五章股權(quán)質(zhì)押監(jiān)管第十九條在股東資格批復(fù)前,屬地監(jiān)管部門應(yīng)要求股東書面承諾股權(quán)質(zhì)押行為必須符合監(jiān)管政策導(dǎo)向以及農(nóng)商銀行章程和 相關(guān)股權(quán)管理制度。第二十條督導(dǎo)農(nóng)商銀行嚴(yán)格執(zhí)行中國銀監(jiān)會關(guān)于加強商業(yè)銀行股權(quán)質(zhì)押管理的通知 (銀監(jiān)發(fā)201343號)和商業(yè) 銀行股權(quán)管理暫行辦法(銀監(jiān)會

10、令2018年第1號),加快完善股 權(quán)質(zhì)押管理體系,出臺股權(quán)質(zhì)押管理辦法,明確股權(quán)質(zhì)押流程和 要素,結(jié)合公司章程修改完善,規(guī)范股東質(zhì)押本行股權(quán)行為,落 實股東責(zé)任和義務(wù)。出現(xiàn)被質(zhì)押股權(quán)達(dá)到或超過本行全部股權(quán)的20%、主要股東質(zhì)押股權(quán)數(shù)量達(dá)到或超過其持有股權(quán)的50%、被質(zhì)押股權(quán)涉及凍結(jié)或司法拍賣等情形的,要及時進(jìn)行信息披露并向?qū)俚乇O(jiān)管部門報告。第二十一條 將農(nóng)商銀行股權(quán)質(zhì)押情況納入日常監(jiān)管范圍,定期收集和分析轄內(nèi)農(nóng)商銀行股權(quán)質(zhì)押情況,加強窗口指導(dǎo)和風(fēng) 險提示,強化資本監(jiān)管。督促轄內(nèi)農(nóng)商銀行持續(xù)完善股權(quán)質(zhì)押管 理的規(guī)范性和有效性,并定期加以評估。農(nóng)商銀行不能滿足監(jiān)管 要求時,要求農(nóng)商銀行制定整改計劃

11、,并視情況采取相應(yīng)的監(jiān)管 措施。第二十二條 屬地監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)轄內(nèi)出現(xiàn)利用農(nóng)商銀行股 權(quán)質(zhì)押形式,代持農(nóng)商銀行股權(quán)、隱匿關(guān)聯(lián)交易、抽逃農(nóng)商銀行 資本、輸送不當(dāng)利益、違反信貸政策等行為的,要責(zé)成農(nóng)商銀行 及時糾正,并依法追究責(zé)任單位以及相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。第二十三條持續(xù)增強屬地監(jiān)管和聯(lián)動監(jiān)管效能,充分利用 現(xiàn)有監(jiān)管體系和非現(xiàn)場信息渠道,加強溝通和信息共享。各銀監(jiān) 分局應(yīng)及時將監(jiān)管對象整體股權(quán)質(zhì)押風(fēng)險狀況向山西銀監(jiān)局報 告,山西銀監(jiān)局也將強化對跨地區(qū)的商業(yè)銀行股權(quán)質(zhì)押行為的風(fēng) 險監(jiān)控。第六章其他監(jiān)管要求第二十四條加快建立、完善轄內(nèi)農(nóng)商銀行股東信息數(shù)據(jù)庫,根據(jù)股東行為,設(shè)置“黑名單”,嚴(yán)禁“黑名單”內(nèi)企業(yè)及其法人 代表投資入股農(nóng)村中小金融機構(gòu)。每季度結(jié)束后8日內(nèi),要向山西銀監(jiān)局報送轄內(nèi)農(nóng)商銀行股權(quán)董事、股權(quán)監(jiān)事、主要股東和股 東“黑名單:期間有變動的,應(yīng)及時報送更新。第二十五條各銀監(jiān)分局每年應(yīng)至少組織開展一次農(nóng)商銀行公司治理評估,并將股東及股權(quán)管理作為評估的重要內(nèi)容之一。 對公司治理存在重大缺陷的,應(yīng)及時采取監(jiān)管提示、監(jiān)管約談、 下調(diào)監(jiān)管評級和暫停市場準(zhǔn)入等措施予

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