金融金融論文范文-簡論遏制金融犯罪須筑四道高墻word版下載

1、金融金融論文范文:簡論遏制金融犯罪須筑四道高墻word版遏制金融犯罪須筑四道高墻論文導讀：本論文是一篇關于遏制金融犯 罪須筑四道高墻的優(yōu)秀論文范文,對正在寫有關于金融論文的寫作者 有一定的參考和指導作用，論文片段：近年來，隨著我國金融業(yè)對外開放步伐的加快，市場開放度不斷增強, 市場參與主體不斷擴大，市場活動ei趨復雜，金融犯罪也隨之發(fā)生了 新的變化，近幾年涉及金融犯罪案件數(shù)量迅速增加。僅據(jù)上海市檢察 院的一項統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示:上海市檢察機關辦理的金融犯罪案件2005 年時僅有32件，到2011年已上升到1090件。2009年至2011年三年 間，上海市檢察機關辦理的金融犯罪案件,平均每年都在100

2、0件以 上。據(jù)介紹，在上海市檢察機關查處的金融犯罪案件中，集資詐騙、非 法吸收公眾存款、證券犯罪等金融案件呈明顯增加態(tài)勢;所涉及領域 也由傳統(tǒng)、單一的金融行業(yè)向房地產(chǎn)、商貿(mào)、教育等領域滲透。除此 之外，金融犯罪方式也趨向?qū)I(yè)化、智能化、網(wǎng)絡化，犯罪手段極具隱 蔽性和欺騙性，形勢十分嚴峻。筆者認為,金融犯罪不僅破壞了金融市 場的正常秩序，而且扭曲了經(jīng)濟發(fā)展，史為嚴重的是在金融犯罪頻發(fā) 的同時更導致了大量國有資產(chǎn)的流失和貶值。如果得不到有效制約， 還會嚴重損害老百姓對金融市場的信心，誘發(fā)各種不穩(wěn)定因素，影響 社會的和諧穩(wěn)定和經(jīng)濟的健康高速發(fā)展。因此，在當前的形勢下遏制 金融犯罪勢在必行。五大特點冃

3、前金融犯罪呈現(xiàn)五大特點：一是行業(yè)屬性突出，幾乎發(fā)生在 金融行業(yè)各個領域，有很強的行業(yè)性特征。犯罪主體多熟悉金融業(yè)務, 有的本身就是金融業(yè)內(nèi)部人員。二是多元性犯罪增加。不僅涉及自然 人，還涉及單位法人。有金融機構工作人員，也有社會閑散人員；既 有國內(nèi)，也有國外不法分子。從司法實踐看，一些特大金融案件往往 由單位法人實施或參與實施，各主體之間出于共同牟利目的走到一 起。三是預謀性強。犯罪分子大都熟悉金融活動過程及有關規(guī)定，而 后利用各環(huán)節(jié)漏洞實施作案。四是智能化程度高。犯罪手段具復雜性 和智能性，除利用金融知識外，還利用高技術、高科技手段作案。隨 著金融經(jīng)營業(yè)務向國際化、多元化和混業(yè)化方面發(fā)展，其

4、復雜性遠高 于一般刑事犯罪。五是資金損失嚴重。以金融詐騙為例，上世紀90 年代，案值一般在幾千元、幾萬元間。而進入新世紀的10多年來， 案值日趨巨大，數(shù)十萬元的案件較為普遍，數(shù)百萬元的案件時有發(fā)生, 甚至出現(xiàn)數(shù)千萬元、數(shù)億元的案件?？梢?，金融犯罪貪婪性逐步增強, 犯罪數(shù)額越來越大，大要案明顯增加，對社會和經(jīng)濟的威脅日益嚴重。四道高墻面對li趨嚴重的金融犯罪，筆者以為，當前遏制金融犯罪亟待 高筑四道墻：法制法規(guī)墻。金融法制是國家為推動金融關系正常發(fā)展，保證 金融活動順利進行，按國家意志規(guī)定的有關調(diào)整金融關系和金融活動 的各種法律規(guī)范。在我國已全面對外資銀行開放市場的情況下，我國 金融立法滯后的矛

5、盾十分突岀，有關規(guī)范和調(diào)控金融領域內(nèi)金融秩序 的現(xiàn)行法律、法規(guī)不僅少，且層次低，有的僅是部門規(guī)章，有的領域 還無法可依。要遏制住金融犯罪，就需依法規(guī)范金融市場，以保障和 推動金融市場的確立和發(fā)展，并有效、穩(wěn)健地運轉(zhuǎn)。因此，要借鑒外國立法經(jīng)驗，加快金融立法步伐，杜絕金融立 法的隨意性，探究金融立法的可行性；嚴格執(zhí)行金融法律，引導和規(guī) 范各種金融活動，推動銀行規(guī)范、有序、高效、穩(wěn)健運作，提高資產(chǎn) 營運質(zhì)量和運作效率，最大限度降低金融風險；加強法制教育，在全 國金融系統(tǒng)形成普遍、自覺遵守金融法律的良好風氣，發(fā)揮金融法律 的嚴肅性和強制性，形成良好的金融法律秩序，使社會主義金融法制 建設得到健全和健康

6、發(fā)展。信息監(jiān)督墻。建立銀行信息披露制度，可揭露銀行各種隱蔽矛 盾，減少金融犯罪發(fā)生。同時可以強化市場對銀行的約束力，抵御巨 額損失帶來的風險，進一步發(fā)揮市場機制為銀行提供的審慎經(jīng)營的強 大驅(qū)動力。隨著我國金融業(yè)改革不斷深入，尤其中資銀行上市和對外 資銀行全面開放，商業(yè)銀行在財務報告、風險管理、統(tǒng)計制度等方面 向社會公開披露信息，是確保銀行資本充足率的一個內(nèi)在要求，也是 金融改革與開放帶來的不可逆轉(zhuǎn)的發(fā)展趨勢。綜合治理。金融犯罪作為一種社會現(xiàn)象，是由多種理由造成的。 因此，從預防金融犯罪的角度分析，必須綜合社會各種力量，采取積 極有效措施，建制堵漏、強化防范機制。動員社會各方面力量加強社 會監(jiān)督

7、，充分運用政治、經(jīng)濟、文化、教育、行政、法律等手段，來 提高整個社會的防范機制，使?jié)撛诜缸锓肿拥姆缸镄睦淼玫接行б?制；要在各金融部門聯(lián)合設置專門的金融犯罪防范機構，重點研究金 融犯罪的規(guī)律和打擊、防范、制約策略，搜集、處理和檢索各種金融 犯罪情報，為各級司法機關打擊懲罰金融犯罪提供現(xiàn)代化的情報服 務；要提高計算機運用系統(tǒng)的監(jiān)控能力，對各種金融業(yè)務的操作現(xiàn)場 進行監(jiān)控；運用現(xiàn)代防偽技術，提高對各種金融票證的真實、合法、 有效性進行鑒定和識別的能力，力求防微杜漸。內(nèi)控預防。金融系統(tǒng)職工犯罪案件的預防，需依靠職工自身、 單位內(nèi)部和社會力量，運用教育、經(jīng)濟、行政和法律手段，加強內(nèi)部 制約和監(jiān)督，建立健全各級崗位責任，設立舉報電話等制度，將各項 金融業(yè)務活動納入公眾監(jiān)督和法制軌道。同時，加強協(xié)防機制建設。 各級領導要支持職能部門工作，在人員編制、裝備經(jīng)費上適當傾斜， 努力為其查處違法違紀案件發(fā)揮職能作用創(chuàng)造條件。公安、檢察機關 要針對金融業(yè)全面開放后出現(xiàn)的新情況、新理由，將金融系統(tǒng)納入重 點目標，加大警力投入，保證金融系統(tǒng)案件的快偵快破快判，為金融 業(yè)健康發(fā)展保駕護航。總之，在當前經(jīng)濟全球化的背景下，金融領域中以前那種粗放 型的經(jīng)營模式已很難適應當前競爭激烈的金融環(huán)境，也給金融