浙江廣播電視大學(xué)開放本科金融法規(guī)考試大綱

1、浙江廣播電視大學(xué)開放本科金融法規(guī)考試大綱第一部分 期末考試說明一、期末考試要求本課程是一門專業(yè)理論課，主要考核學(xué)生對(duì)基本理論的理解和應(yīng)用能力。在能力層次上，從了解、掌握、重點(diǎn)掌握三個(gè)角度來要求。了解是要求學(xué)生對(duì)本課程的基本知識(shí)和相關(guān)知識(shí)有所了解；掌握是要求學(xué)生對(duì)基本理論，不僅要知道是什么，還要知道為什么；重點(diǎn)掌握是要求學(xué)生能綜合運(yùn)用所學(xué)的基本理論，根據(jù)所給的條件，靈活自如地處理實(shí)際問題。二、組卷原則 1本課程的考試命題在金融法規(guī)教學(xué)大綱、本考核要求和中央電大出版2005年7月出版的金融法學(xué)教材范圍之內(nèi)。既考查對(duì)基本知識(shí)的識(shí)記能力，又考察運(yùn)用所學(xué)知識(shí)綜合分析問題和解決問題的能力。2試卷將盡可能兼

2、顧各個(gè)能力層次。在一份試卷中，各層次題目所占分?jǐn)?shù)比例大致為：了解10左右，掌握占30左右，重點(diǎn)掌握占60左右。三、試題類型試卷要合理安排題型的比重。題型分為：選擇題(包括單項(xiàng)選擇題、多項(xiàng)選擇題)、判斷題、簡(jiǎn)答題和案例分析題四種題型。在一份試卷中，各題型所占的分?jǐn)?shù)比例大致為：選擇題40，判斷10，簡(jiǎn)答題20，案例分析30。四、考核形式本課程采用形成性考核和終結(jié)性考核相結(jié)合的方式。形成性考核包括4次平時(shí)作業(yè)，平時(shí)作業(yè)成績占學(xué)期總成績的20o終結(jié)性考核即期末考試，期末考試成績占學(xué)期總成績的80。期末考試形式為閉卷筆試。五、答題時(shí)限期末考試的答題時(shí)限為120分鐘。第二部分 考核的內(nèi)容和要求第一章 金融

3、概論一、考核知識(shí)點(diǎn)1金融業(yè)的特征2金融業(yè)的作用3金融市場(chǎng)的種類4金融工具的特征與種類二、考核要求了解：1金融業(yè)的特征2金融業(yè)的作用掌握：1金融市場(chǎng)的概念和種類2金融工具的特征與種類第二章 貨幣管理法一、考核知識(shí)點(diǎn)1人民幣的法定地位2人民幣的發(fā)行及管理3違反現(xiàn)金管理制度的法律責(zé)任4外匯匯率、外匯買賣及匯率制度5經(jīng)常項(xiàng)目外匯的管理6違反外匯管理法的法律責(zé)任二、考核要求了解：1人民幣的法定地位2人民幣發(fā)行及管理掌握：1現(xiàn)金管理制度的主要內(nèi)容2擁有現(xiàn)金的規(guī)定3經(jīng)常項(xiàng)目外匯的管理重點(diǎn)掌握：1外匯匯率、外匯買賣及匯率制度2違反外匯管理法的法律責(zé)任第三章 金融犯罪及其法律責(zé)任一、考核知識(shí)點(diǎn)1偽造貨幣罪的主要

4、內(nèi)容2集資詐騙罪的主要內(nèi)容3貸款詐騙罪的主要內(nèi)容4信用卡詐騙罪的主要內(nèi)容5保險(xiǎn)詐騙罪的主要內(nèi)容二、考核要求了解：1非法轉(zhuǎn)貸牟利罪的主要內(nèi)容2偽造、變?cè)旖鹑谧镒C罪的主要內(nèi)容3集資詐騙罪的主要內(nèi)容掌握：1買賣及運(yùn)輸偽造貨幣的刑事責(zé)任2偽造、變?cè)旖鹑谧镒C罪的主要內(nèi)容3票據(jù)詐騙罪的主要內(nèi)容重點(diǎn)掌握：1偽造貨幣罪的主要內(nèi)容2非法吸收存款罪的主要內(nèi)容3貸款詐騙罪的主要內(nèi)容4信用卡詐騙罪的主要內(nèi)容第四章 中國人民銀行法一、考核知識(shí)點(diǎn)1中國人民銀行的法律地位2中國人民銀行的職能3貨幣政策目標(biāo)4貨幣政策工具5中國人民銀行貨幣政策委員會(huì)的職責(zé)6信貸資金管理制度的主要內(nèi)容二、考核要求了解：1中國人民銀行的法律地位2

5、中國人民銀行貨幣政策委員會(huì)的職責(zé)3信貸資金管理制度的主要內(nèi)容掌握：1中國人民銀行的職能2貨幣政策的目標(biāo)3中國人民銀行貨幣政策委員會(huì)的職責(zé)。重點(diǎn)掌握：1中國人民銀行的法律地位2信貸資金管理制度的主要內(nèi)容3貨幣政策工具第五章 銀行業(yè)監(jiān)督管理法一、考核知識(shí)點(diǎn)1銀監(jiān)會(huì)的法律地位2銀監(jiān)法調(diào)整的對(duì)象3銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管職能4銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理5銀監(jiān)會(huì)對(duì)金融業(yè)業(yè)務(wù)的監(jiān)管二、考核要求了解：1銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管職能2銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的檢查和監(jiān)督掌握：1銀監(jiān)會(huì)的法律地位2對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施3監(jiān)管預(yù)警、報(bào)告和處置制度4銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任重點(diǎn)掌握：1銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的成立、變更、終止的審批2對(duì)金

6、融業(yè)業(yè)務(wù)監(jiān)管的內(nèi)容3對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管檢查4擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任第六章 商業(yè)銀行法一、考核知識(shí)點(diǎn)1商業(yè)銀行的法律地位2商業(yè)銀行的設(shè)立和變更3商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)4商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)5商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)6商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債管理7貸款通則的主要內(nèi)容二、考核要求了解：1商業(yè)銀行的法律地位2商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)3商業(yè)銀行資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容4商業(yè)銀行的貸款流程掌握：1商業(yè)銀行和商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立條件和程序2商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)3信用卡持卡人的權(quán)利義務(wù)重點(diǎn)掌握：1商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)2商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債比例監(jiān)控指標(biāo)3禁止商業(yè)銀行投資的風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目4商業(yè)銀行貸款制度的主要內(nèi)容第七章 票據(jù)法一、考核知識(shí)點(diǎn)

7、1票據(jù)的概念和特征2票據(jù)法律關(guān)系的概念和種類3票據(jù)權(quán)利的種類和票據(jù)權(quán)利的行使4票據(jù)的偽造、變?cè)炫c更改5票據(jù)抗辯的概念和種類6匯票的基本條件和當(dāng)事人7匯票未記載事項(xiàng)的推定及救濟(jì)8匯票的背書、承兌制度9匯票的付款和追索權(quán)制度10本票和支票制度的主要內(nèi)容11涉外票據(jù)的法律適用二、考核要求了解：1票據(jù)的概念和特征2票據(jù)法律關(guān)系的概念和種類3本票和支票制度的主要內(nèi)容掌握：1票據(jù)權(quán)利的種類和票據(jù)權(quán)利的行使2匯票的基本條件和當(dāng)事人3匯票未記載事項(xiàng)的推定及救濟(jì)4匯票的背書、承兌制度5涉外票據(jù)的法律適用重點(diǎn)掌握：1票據(jù)行為制度的主要內(nèi)容2票據(jù)抗辯的概念和種類3匯票的付款和追索權(quán)制度第八章 擔(dān)保法一、考核知識(shí)點(diǎn)1

8、擔(dān)保的法律性質(zhì)2擔(dān)保的效力3擔(dān)保的種類4我國擔(dān)保法的主要原則5反擔(dān)保制度的主要內(nèi)容6保證人的資格7保證合同的主要內(nèi)容8保證責(zé)任的種類9抵押制度的主要內(nèi)容10最高額抵押制度的主要內(nèi)容11抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)12動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押和權(quán)利質(zhì)押制度的主要內(nèi)容13留置制度的主要內(nèi)容14定金制度的主要內(nèi)容二、考核要求了解：1擔(dān)保的法律性質(zhì)和特征2擔(dān)保人的資格3關(guān)于最高額抵押制度的主要內(nèi)容4抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)5動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押和權(quán)利質(zhì)押制度的主要內(nèi)容掌握：1擔(dān)保的種類2我國擔(dān)保法的主要原則3保證合同的主要內(nèi)容4抵押的概念和特征5定金和定金法律關(guān)系重點(diǎn)掌握：1擔(dān)保的效力2反擔(dān)保制度的主要內(nèi)容3無效擔(dān)保和承擔(dān)保證責(zé)任后的追償4不能充任抵押法律

9、關(guān)系客體的財(cái)產(chǎn)5留置制度的主要內(nèi)容第九章 信托法一、考核知識(shí)點(diǎn)1信托財(cái)產(chǎn)及其特征2信托法律關(guān)系的主要內(nèi)容3無效的信托行為4可撤銷的信托行為5信托的變更與終止6基金信托的類型7信托公司的設(shè)立、變更和終止的條件和程序8受托人的法律責(zé)任二、考核要求了解：1信托財(cái)產(chǎn)及其特征2基金信托的類型掌握：1信托合同的訂立、變更與終止2信托法律關(guān)系的主要內(nèi)容3信托公司的設(shè)立、變更和終止的條件和程序重點(diǎn)掌握：1信托合同的主要內(nèi)容2信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性3受托人的法律責(zé)任第十章 證券法一、考核知識(shí)點(diǎn)1證券的法律性質(zhì)和證券法的基礎(chǔ)知識(shí)2證券的特征3證券公司設(shè)立、變更和終止的條件4股票暫停上市的條件和程序5信息披露制度的主要內(nèi)

10、容6不正當(dāng)利用內(nèi)幕信息的法律責(zé)任7操縱市場(chǎng)行為的法律責(zé)任8欺詐客戶行為的法律責(zé)任9構(gòu)成市場(chǎng)禁入的情形和違反市場(chǎng)禁入的法律后果二、考核要求了解：1證券的法律性質(zhì)和證券法的基礎(chǔ)知識(shí)2證券發(fā)行制度的主要內(nèi)容3證券交易市場(chǎng)制度的主要內(nèi)容掌握：1證券的特征2公司債券發(fā)行制度的主要內(nèi)容3上市公司收購制度的主要內(nèi)容重點(diǎn)掌握：1股票發(fā)行的條件和程序2股票暫停上市的條件和程序3信息公開制度的主要內(nèi)容4不正當(dāng)利用內(nèi)幕信息的法律責(zé)任5證券市場(chǎng)欺詐行為的法律責(zé)任第十一章 保險(xiǎn)法一、考核知識(shí)點(diǎn)1保險(xiǎn)的概念與特征2保險(xiǎn)法的概念與主要原則3保險(xiǎn)合同的主要內(nèi)容與無效保險(xiǎn)合同4保險(xiǎn)欺詐及其法律責(zé)任5財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同的程序和保險(xiǎn)事故的處理6人身保險(xiǎn)合同的主要內(nèi)容7對(duì)保險(xiǎn)資金的運(yùn)用管理二、考核要求了解：1保險(xiǎn)利益及保險(xiǎn)法的基本原則2保險(xiǎn)合同制度的主要內(nèi)容3保險(xiǎn)欺詐及其法律責(zé)任掌握：1保險(xiǎn)的概念與特征2保險(xiǎn)法的概念與主要原則3財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同的程序和保險(xiǎn)事故的處理4人身保險(xiǎn)合同的主要內(nèi)容重點(diǎn)掌握：1保險(xiǎn)合同的主要內(nèi)容與無