交通建設(shè)項(xiàng)目融資企劃方案

1、精品文總歡迎閱讀交通建設(shè)項(xiàng)目融資企劃方案一、項(xiàng)目建設(shè)資木金設(shè)想主要來源和渠道本項(xiàng)目建設(shè)資木金主要來源和渠道有三個(gè)方面:2、縣財(cái)政每年按照上級(jí)轉(zhuǎn)移財(cái)政來的資金總額25%左右進(jìn)行縣 級(jí)統(tǒng)籌，安排作項(xiàng)目建設(shè)資本金。預(yù)計(jì)1.5億元/年。三年建設(shè)期間累 計(jì)投入4-4.5億元2、縣城拓展區(qū)土地儲(chǔ)備后所取得的土地收益。按照每年出讓土 地200畝計(jì)劃，均價(jià)60萬元/畝，共2.2億元/年。三年累計(jì)3.6億元 作為償債基金來源。3、計(jì)委向上級(jí)爭(zhēng)取重大基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目補(bǔ)助資金預(yù)計(jì)1億元。二、借款額度和期限2、借款額7億元2、借款期限8年，其中建設(shè)期3年，償還貸款期限5年。三、貸款抵押物1、抵押物名稱：縣城拓展區(qū)6平方公

2、里部分土地2、抵押方式：包括縣城拓展區(qū)在內(nèi)的縣城總規(guī)調(diào)整獲得批準(zhǔn)后, 由縣政府授權(quán)城市建設(shè)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限公司統(tǒng)一儲(chǔ)備，經(jīng)過土地評(píng)估公 司評(píng)估后，將該片土地的使用權(quán)定向掛牌給酉陽縣城市建設(shè)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng) 有限公司，作為酉陽縣城市建設(shè)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限公司的資木金，酉陽縣 城市建設(shè)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限公司以此土地使用權(quán)作抵押擔(dān)保向金融機(jī)構(gòu) 借款。四、償還貸款本金和利息資金來源及支付計(jì)劃安排1、償還貸款本金和利息資金來源（1）縣財(cái)政統(tǒng)籌資金（2）經(jīng)營(yíng)拓展區(qū)土地使用權(quán)獲取的收益（3）爭(zhēng)取上級(jí)部門的部分扶持資金2、償還計(jì)劃初步安排（1）借款利率設(shè)定為8%（2）為便于計(jì)算簡(jiǎn)捷，借款本金設(shè)定為xx年初一次性借入本金 7億元，在項(xiàng)

3、目建成后分5年等額償還，即每年償還本金額為1.4億 元，假定年底一次性還本付息。UXX年建設(shè)期間，年支付利息額為5600萬元。三年共需要支付 借款利息1.68億元。vxx年開始償還首筆借款本金1.4億元，年末借款額余額為5.6 億元。應(yīng)支付利息5600萬元。WXX年償還第二次借款本金1.4億元，年末借款額余額為4.2億 元。應(yīng)支付利息4480萬元。XX年償還第三次借款木金1.4億元，年末借款額余額為2.8億元。 應(yīng)支付利息3360萬元。yxx年償還第四次借款木金1.4億元，年末借款額余額為1.4億元。 應(yīng)支付利息2240萬元。zxx年償還第五次借款本金1.4億元，年末借款額余額為0。應(yīng)支付利息1120萬元。以上本金共7億元,8年利息總額為3.36億元（約占可研造價(jià)14.36 億元的23.4%）o五、保障措施：出具縣財(cái)政承諾和縣人大決議為了達(dá)到金融機(jī)構(gòu)對(duì)木項(xiàng)目放款的安全性指標(biāo)和要求，建議縣財(cái) 政和人大常委會(huì)作出書而承諾。六、其他（一）如果金融機(jī)構(gòu)要求進(jìn)行擔(dān)保或反擔(dān)保，建議按照金融機(jī)構(gòu) 要求，向市內(nèi)擔(dān)保機(jī)構(gòu)中請(qǐng)擔(dān)保，以減少金融機(jī)構(gòu)疑慮。誠然還需要 支付擔(dān)保費(fèi)用。（二）業(yè)主或縣財(cái)政部門應(yīng)按照借款額度，在每年的土地收益中, 提取一定數(shù)額的現(xiàn)金，定向存入