單證管理人員上崗資格考試大綱(2014版)

1、單證管理人員上崗資格考試大綱（2014版）目 錄目 錄2第一部分 概 述3第二部分 考試內(nèi)容4第一章 組織管理5第一節(jié) 總公司相關(guān)部門職責(zé)5第二節(jié) 省級分公司相關(guān)部門職責(zé)8第三節(jié) 地市級及以下機構(gòu)、部門職責(zé)10第二章 流程規(guī)范15第一節(jié) 單證管理流程及職責(zé)15第二節(jié) 制度建設(shè)18第三節(jié) 單證設(shè)計與審批20第四節(jié) 單證征訂與印刷21第五節(jié) 單證保管與發(fā)放24第六節(jié) 單證停用、銷毀29第七節(jié) 單證核銷30第八節(jié) 單證結(jié)算33第九節(jié) 單證歸檔33第十節(jié) 單證檢查34第十一節(jié) 考核評比36第十二節(jié) 單證培訓(xùn)37第十三節(jié) 人員變更交接38第三章 實務(wù)操作39第一節(jié) 單證系統(tǒng)主要操作流程39第二節(jié) 標(biāo)準(zhǔn)化

2、臺賬填寫40第三節(jié) 數(shù)據(jù)修正46第四章 監(jiān)控檢查49第一節(jié) 數(shù)據(jù)監(jiān)控49第二節(jié) 檢查實務(wù)流程52第三部分 參考資料58第四部分 樣題示例59 第一部分 概 述為建立健全單證管理考核評價體系，保證全國各級分支機構(gòu)單證管理工作正常有序開展，使上崗人員掌握必要的單證管理知識、操作技能及應(yīng)急情況處理措施，特編寫單證管理人員上崗資格考試大綱。考試大綱是公司對全國各級單證管理人員專業(yè)資格等級進(jìn)行評價的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，是全國單證管理人員上崗資格考試命題的依據(jù)，測試方式為閉卷筆試，經(jīng)考試合格后方可上崗。第二部分 考試內(nèi)容本部分主要確定考試范圍，介紹應(yīng)試知識點，并對一些知識點進(jìn)行必要的解釋，單證管理人員在復(fù)習(xí)備考中應(yīng)

3、當(dāng)在大綱確定的考試范圍內(nèi)全面掌握。注：大綱中所稱單證是指承保單證、保險業(yè)專用發(fā)票以及公司特別指定的其它承保業(yè)務(wù)單證。承保單證分為重要承保單證和普通承保單證，保險單、保險憑證、保險卡、批單等是重要承保單證，投保單、條款、承保意向書、投保清單、風(fēng)險調(diào)查表等是普通承保單證。第一章 組織管理各級單證管理部門、各出單機構(gòu)、各相關(guān)業(yè)務(wù)部門按照崗位職責(zé)，承擔(dān)單證管理的相應(yīng)責(zé)任。第一節(jié) 總公司相關(guān)部門職責(zé)一、總公司辦公室總公司在辦公室下設(shè)單證管理處，主要職責(zé)為：完善單證管理制度規(guī)范、制定單證管理檢查方案，進(jìn)行內(nèi)部風(fēng)險控制評價與分析；統(tǒng)計單證系統(tǒng)數(shù)據(jù)，撰寫專題分析報告，對單證管理狀況進(jìn)行預(yù)測預(yù)警；組織單證管理培

4、訓(xùn)，提高單證管理人員業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)；審核、指導(dǎo)各分支機構(gòu)開展單證銷毀工作；制定總部年度單證管理檢查計劃，指導(dǎo)各分支機構(gòu)、出單中心開展單證自查工作，組織總公司相關(guān)部門開展單證管理專項檢查工作；開展對各分支機構(gòu)的年度單證管理考核評比工作；提取各分支機構(gòu)單證系統(tǒng)數(shù)據(jù)，對風(fēng)險數(shù)據(jù)進(jìn)行遠(yuǎn)程監(jiān)控;組織、參與單證印刷廠招標(biāo)工作，擬定印刷服務(wù)合同；對印刷廠合同執(zhí)行情況進(jìn)行評估、反饋；評估單證系統(tǒng)運行情況，提出系統(tǒng)改進(jìn)和完善需求；審核公司保險產(chǎn)品單證樣式；完成公司日常單證征訂工作。二、總公司財務(wù)會計部負(fù)責(zé)各類財務(wù)單證的管理，制定相關(guān)制度規(guī)范；負(fù)責(zé)保險業(yè)專用發(fā)票征訂、申購、入庫、發(fā)放、使用、核銷、歸檔、銷毀、結(jié)算

5、、統(tǒng)計等工作的管理；組織開展相關(guān)檢查。三、總公司產(chǎn)品線部門按照公司統(tǒng)一單證設(shè)計規(guī)則，設(shè)計本產(chǎn)品線全國性產(chǎn)品單證，校對單證樣張；審核本產(chǎn)品線區(qū)域性產(chǎn)品單證承保要素，校對單證樣張；根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，指導(dǎo)分支機構(gòu)單證征訂工作，合理確定征訂種類、數(shù)量，避免形成單證浪費；制定承保單證使用及錄單規(guī)范，明確承保單證補錄時限；根據(jù)監(jiān)管機構(gòu)及公司要求停用、更新相關(guān)產(chǎn)品單證；確認(rèn)在用單證有效性；定期制定停用、過期、長期閑置單證清理計劃，并確定產(chǎn)品單證停用時間及單證清理范圍；組織對本產(chǎn)品線產(chǎn)品單證使用及歸檔情況的監(jiān)督、日常檢查。四、總公司精算部/產(chǎn)品開發(fā)部按照公司統(tǒng)一單證設(shè)計規(guī)則，設(shè)計跨產(chǎn)品線全國性產(chǎn)品單證，校對單

6、證樣張；審核跨產(chǎn)品線區(qū)域性產(chǎn)品單證承保要素，校對單證樣張；根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，指導(dǎo)分支機構(gòu)單證征訂工作，合理確定征訂種類、數(shù)量，避免形成單證浪費；制定跨產(chǎn)品線產(chǎn)品單證使用及錄單規(guī)范，明確單證補錄時限；根據(jù)監(jiān)管機構(gòu)及公司要求停用、更新相關(guān)跨產(chǎn)品線產(chǎn)品單證；確認(rèn)在用單證有效性；定期制定停用、過期、長期閑置單證清理計劃，并確定跨產(chǎn)品線產(chǎn)品單證停用時間及單證清理范圍；組織對跨產(chǎn)品線產(chǎn)品單證使用及歸檔情況的日常檢查。五、總公司銷售管理部理部負(fù)分公司負(fù)責(zé)區(qū)域性產(chǎn)品的單證設(shè)計，隨產(chǎn)品一起報總公司審批或根據(jù)單證管理相關(guān)規(guī)定，管理和指導(dǎo)出單中心單證征訂、領(lǐng)用、發(fā)放、使用、核銷、歸檔等工作；組織出單中心業(yè)務(wù)培訓(xùn)，確

7、保出單人員嚴(yán)格執(zhí)行公司相關(guān)單證使用及錄單規(guī)范；制定相關(guān)管理和考核內(nèi)容；組織開展相關(guān)日常檢查，確保單證管理規(guī)定落實到位。六、總公司需求管理部負(fù)責(zé)對單證管理系統(tǒng)需求的統(tǒng)籌管理，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)和管理有關(guān)單證管理系統(tǒng)需求的沖突。七、總公司信息技術(shù)部總公司信息技術(shù)部負(fù)責(zé)對單證管理系統(tǒng)及其它管理系統(tǒng)中有關(guān)單證管理程序的開發(fā)及維護(hù)管理；確保系統(tǒng)平穩(wěn)運行，數(shù)據(jù)安全準(zhǔn)確。第二節(jié) 省級分公司相關(guān)部門職責(zé)一、省級分公司辦公室（一）崗位設(shè)置省級分公司在辦公室設(shè)單證管理崗。單證管理崗人員必須與公司簽訂勞動合同，并做到專崗專人。省級分公司可根據(jù)保費規(guī)模、所轄機構(gòu)數(shù)量，酌情增加單證管理崗人數(shù)。（二）主要職責(zé)根據(jù)總公司相關(guān)管理辦法

8、，制定單證管理制度；督導(dǎo)、考核下級單證管理機構(gòu)工作；制定轄內(nèi)單證管理工作計劃，確保單證管理工作有序運行；制定轄內(nèi)年度單證管理檢查計劃，指導(dǎo)各分支機構(gòu)、出單中心開展單證自查工作，組織相關(guān)部門開展單證管理現(xiàn)場檢查工作；負(fù)責(zé)印制經(jīng)總公司授權(quán)的重要承保單證；匯總并審核轄內(nèi)承保單證征訂需求，綜合業(yè)務(wù)部門意見，上報單證征訂計劃，及時完成承保單證印制費用的財務(wù)結(jié)算工作;接收實物承保單證的省級分公司，應(yīng)設(shè)立單證保管庫房，負(fù)責(zé)承保單證驗收、入庫與發(fā)放，并建立實物臺賬領(lǐng)用制度；根據(jù)需要對轄內(nèi)承保單證進(jìn)行調(diào)劑使用；負(fù)責(zé)轄內(nèi)承保單證管理日常監(jiān)督，對重點指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控；組織協(xié)調(diào)單證管理相關(guān)部門對全省系統(tǒng)過期承保單證開展清

9、理、回收、停用、銷毀工作；負(fù)責(zé)轄內(nèi)單證管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)維護(hù)，保證承保單證信息錄入及時準(zhǔn)確；匯總和分析單證管理數(shù)據(jù)，提供有關(guān)單證管理信息；組織轄內(nèi)單證管理培訓(xùn)及轉(zhuǎn)培訓(xùn)，及時傳達(dá)上級公司有關(guān)政策和要求；組織調(diào)研轄內(nèi)單證管理工作中出現(xiàn)的問題并提出改進(jìn)意見。二、省級分公司財務(wù)會計部門落實總公司財務(wù)單證管理規(guī)定，制定實施細(xì)則；制定重要單證抵押金制度；組織開展保險業(yè)專用發(fā)票征訂、申購、入庫、發(fā)放、使用、核銷、歸檔、銷毀、結(jié)算、統(tǒng)計等工作；組織開展相關(guān)日常檢查。第三節(jié) 地市級及以下機構(gòu)、部門職責(zé)一、地市級分公司辦公室（一）崗位設(shè)置地市級分公司在辦公室/綜合部設(shè)單證管理崗。必須專崗專人，且不得由出單中心單證管理崗

10、人員兼任。地市級分公司可根據(jù)保費規(guī)模、所轄機構(gòu)數(shù)量，合理增加單證管理崗人數(shù)。（二）主要職責(zé)負(fù)責(zé)落實總、省公司單證管理相關(guān)制度，制定單證管理規(guī)定的實施細(xì)則，建立限時限量領(lǐng)用制度；制定年度單證管理檢查計劃，指導(dǎo)出單中心開展單證自查工作；匯總出單中心上報承保單證征訂數(shù)據(jù)，上報省級分公司辦公室；負(fù)責(zé)承保單證庫房管理；單證驗收、入庫，定期對實物單證進(jìn)行盤點，建立單證領(lǐng)用臺賬制度；向出單分中心發(fā)放承保單證；在庫存緊張等特殊情況下，可建議出單中心對申領(lǐng)數(shù)量進(jìn)行調(diào)整；在出單中心審核通過后，組織安排實物單證的調(diào)劑工作；負(fù)責(zé)承保單證指標(biāo)監(jiān)控，監(jiān)督、檢查出單中心單證管理情況，及時向出單中心提出整改建議，檢查后形成檢

11、查報告；進(jìn)行承保單證停用回收核銷，并根據(jù)停用回收核銷數(shù)據(jù)，按照省級分公司安排進(jìn)行銷毀；組織轄內(nèi)單證管理培訓(xùn)及轉(zhuǎn)培訓(xùn)，及時傳達(dá)上級公司有關(guān)政策和要求；核對單證征訂、到貨數(shù)據(jù)，配合省級分公司做好承保單證印制費用結(jié)算工作；及時向上級單證管理部門匯報單證管理工作中出現(xiàn)的問題。二、出單中心（一）崗位設(shè)置出單中心設(shè)置單證管理崗，分公司可以根據(jù)工作量對單證管理崗實行專崗或兼崗，但不得由地市級分公司單證管理崗人員兼任。（二）主要職責(zé)審核、確認(rèn)各出單分中心承保單證征訂數(shù)據(jù)，承保單證提交地市級分公司辦公室，財務(wù)單證提交地市級分公司財務(wù)中心；審核出單分中心提交的領(lǐng)用申請，承保單證提交地市級分公司辦公室，財務(wù)單證提交

12、地市級分公司財務(wù)中心；根據(jù)限時限量領(lǐng)用原則制定量化考核指標(biāo)體系。即對各出單分中心發(fā)放出去的單證在回收時限及發(fā)放數(shù)量上進(jìn)行規(guī)定，按照制度要求定期對其所持有的單證開展清點與回收工作；按照財務(wù)會計部門管理規(guī)定，執(zhí)行重要單證抵押金制度；按照相關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，負(fù)責(zé)對全轄各出單分中心及其出單網(wǎng)點的單證使用情況進(jìn)行實時監(jiān)督管理；定期對轄區(qū)出單分中心單證日常工作進(jìn)行檢查，并配合辦公室定期開展對出單中心承保單證管理工作的專項檢查，同時負(fù)責(zé)落實辦公室對檢查問題的整改要求；負(fù)責(zé)監(jiān)督、跟蹤已發(fā)放單證使用狀態(tài)，指導(dǎo)、協(xié)助出單分中心單證管理員對超期未回收單證進(jìn)行催收，以及對已使用單證的裝訂、歸檔管理進(jìn)行審核、指導(dǎo)；負(fù)責(zé)對

13、出單分中心發(fā)生的單證日常管理操作問題進(jìn)行解答、處理；匯總、提出單證系統(tǒng)數(shù)據(jù)修正申請，按照公司規(guī)定進(jìn)行上報修正；及時向地市級分公司辦公室匯報單證管理工作中出現(xiàn)的問題；如出單中心兼有出單職能的，單證領(lǐng)用及管理職責(zé)、流程比照出單分中心相關(guān)操作流程進(jìn)行。三、出單分中心（一）崗位設(shè)置出單分中心設(shè)置綜合崗，履行單證管理職責(zé)，分公司可以根據(jù)工作量對單證管理員實行專職或兼職，但不能兼職出單工作。（二）主要職責(zé)統(tǒng)計本分中心承保業(yè)務(wù)單證和財務(wù)單證需求，審核所轄區(qū)域遠(yuǎn)程出單點所需的承保單證和財務(wù)單證的領(lǐng)用需求，向出單中心申報承保業(yè)務(wù)單證需求；向出單中心提交領(lǐng)用申請，從辦公室領(lǐng)用本分中心使用的承保業(yè)務(wù)單證，向財務(wù)會計

14、部門領(lǐng)用保險業(yè)專用發(fā)票；建立單證領(lǐng)用臺賬；執(zhí)行限時限量領(lǐng)用制度，向本分中心出單員發(fā)放單證，將單證信息及時錄入單證管理系統(tǒng)；執(zhí)行“有價單證抵押金制度”，向業(yè)務(wù)員、我公司負(fù)責(zé)中介機構(gòu)單證管理的責(zé)任人發(fā)放定額單證、保險卡類單證；跟蹤已發(fā)放單證使用狀態(tài)；定期對已發(fā)放單證進(jìn)行清點，并對超期未回收單證進(jìn)行催收；負(fù)責(zé)對本分中心所轄出單網(wǎng)點的承保單證使用情況進(jìn)行實時監(jiān)督管理；負(fù)責(zé)已使用、作廢單證核銷，完成單證使用臺賬的填寫；及時向出單中心匯報單證管理工作中出現(xiàn)的問題。四、縣區(qū)支公司縣區(qū)支公司應(yīng)對發(fā)放給歸屬本公司的業(yè)務(wù)員、中介機構(gòu)的單證按要求進(jìn)行催收，并確保單證聯(lián)次的完整與安全。60第二章 流程規(guī)范第一節(jié) 單證

15、管理流程及職責(zé)單證管理流程及職責(zé)（總部級）制度設(shè)計征訂印制檢查辦公室制定、完善公司單證管理制度規(guī)范、明確單證流轉(zhuǎn)管理流程。審批確認(rèn)訂單安排印制制定檢查方案，對空白單證使用、管理情況進(jìn)行檢查財務(wù)會計部負(fù)責(zé)各類財務(wù)單證的管理，制定相關(guān)制度規(guī)范負(fù)責(zé)保險業(yè)專用發(fā)票征訂、申購、入庫、發(fā)放、使用、核銷、歸檔、銷毀、結(jié)算、統(tǒng)計等工作的管理；組織開展相關(guān)檢查產(chǎn)品線部門精算部/產(chǎn)品開發(fā)部制定單證使用規(guī)范制定單證裝訂規(guī)范設(shè)計總頒單證審核區(qū)域單證-對已使用單證使用、裝訂情況進(jìn)行檢查；清理過期產(chǎn)品銷售管理部組織出單中心業(yè)務(wù)培訓(xùn)，確保出單人員嚴(yán)格執(zhí)行公司相關(guān)單證使用及錄單規(guī)范；制定相關(guān)管理和考核內(nèi)容-組織開展相關(guān)日常檢

16、查單證管理流程及職責(zé)（省級）制度設(shè)計(維護(hù))征訂印制發(fā)放核銷檢查辦公室根據(jù)總公司單證管理規(guī)章，制定省級分公司單證管理制度維護(hù)上報區(qū)域性單證識別碼確認(rèn)訂單安排印制向地市分公司發(fā)放單證遺失核銷細(xì)化檢查方案，對空白單證使用、管理情況進(jìn)行檢查財務(wù)會計部落實總公司財務(wù)單證管理規(guī)定，制定實施細(xì)則；制定重要單證抵押金制度組織開展保險業(yè)專用發(fā)票征訂、申購、入庫、發(fā)放、使用、核銷、歸檔、銷毀、結(jié)算、統(tǒng)計等工作組織開展相關(guān)檢查產(chǎn)品線部門細(xì)化單證使用、裝訂規(guī)范區(qū)域單證設(shè)計-對已使用單證使用、裝訂情況進(jìn)行檢查；清理過期產(chǎn)品銷售管理部或出單中心管理部門根據(jù)總公司細(xì)化出單中心單證管理考核方案-組織開展相關(guān)日常檢查單證管理

17、流程及職責(zé)（地市級及以下）制度征訂發(fā)放個人申領(lǐng)發(fā)放使用回收核銷裝訂歸檔檢查辦公室負(fù)責(zé)落實總、省公司單證管理相關(guān)制度，制定單證管理規(guī)定的實施細(xì)則 確認(rèn)訂單向出單分中心發(fā)放單證-停用回收停用核銷-制定檢查方案，對空白單證使用、管理情況進(jìn)行檢查產(chǎn)品線部門-數(shù)量審核-對已使用單證使用、裝訂情況進(jìn)行檢查出單中心負(fù)責(zé)根據(jù)辦公室、產(chǎn)品線單證規(guī)范，制定單證領(lǐng)用人申領(lǐng)發(fā)放、使用、核銷、裝訂歸檔等環(huán)節(jié)的日常管理實施細(xì)則。審核需求-監(jiān)控停用單證系統(tǒng)回收、清理的審查接受、管理分中心上交歸檔的業(yè)務(wù)單證負(fù)責(zé)監(jiān)控、檢查分中心單證管理工作出單分中心執(zhí)行各項單證日常管理實施細(xì)則提出需求-向出單員、業(yè)務(wù)員、中介機構(gòu)發(fā)放單證打單負(fù)

18、責(zé)對發(fā)放給個人的單證進(jìn)行回收確認(rèn)已使用、作廢單證并進(jìn)行核銷按照規(guī)范進(jìn)行裝訂歸檔負(fù)責(zé)已領(lǐng)用單證日常管理，對本單位單證發(fā)放、使用、核銷、歸檔等工作進(jìn)行自查支公司級-負(fù)責(zé)對發(fā)放給個人的單證進(jìn)行催收-第二節(jié) 制度建設(shè)一、省級分公司省級分公司應(yīng)制定本級的單證管理制度（城市型省級分公司制定的制度，應(yīng)包含省級、地市級兩級要求），即在總公司單證管理辦法的基礎(chǔ)上，根據(jù)轄區(qū)實際情況，對單證征訂、入庫、申領(lǐng)、發(fā)放、核銷、銷毀、統(tǒng)計、檢查等全流程進(jìn)行細(xì)化規(guī)定；同時對產(chǎn)品線部門、銷售管理部等相關(guān)職能部門職責(zé)進(jìn)行進(jìn)一步明確，促進(jìn)貫徹落實。同時，不需將上級公司已明確規(guī)定的內(nèi)容照搬入該制度。以下內(nèi)容必須由省級分公司在制度中進(jìn)

19、行明確，可以統(tǒng)一納入本級單證管理制度，亦可單獨制定，對于未明確的部分，須執(zhí)行總公司單證管理規(guī)定：（一）限時限量領(lǐng)用原則省級分公司根據(jù)轄區(qū)實際，對限時限量領(lǐng)用規(guī)則進(jìn)行明確規(guī)定，如轄區(qū)采用“三段循環(huán)發(fā)放”等。（二）單證考核評比省級分公司針對轄區(qū)單證管理工作全流程制定考核方案，明確考核對象、考核指標(biāo)、考核時段、考核方式（如現(xiàn)場、非現(xiàn)場）和獎懲規(guī)定。（三）單證遺失管理對單證遺失責(zé)任單位/個人、處理流程及時限、處罰方式（含紀(jì)律處分、組織處理、經(jīng)濟(jì)處分和其它處罰方式）以及因單證遺失給公司造成的法律風(fēng)險和經(jīng)濟(jì)責(zé)任的處理方式等環(huán)節(jié)進(jìn)行明確規(guī)定。二、地市級分公司地市級分公司應(yīng)制定本級單證管理實施細(xì)則，即在執(zhí)行總

20、公司、省級分公司相關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上，制定須進(jìn)一步細(xì)化的內(nèi)容。同時，不需將上級公司已明確規(guī)定的內(nèi)容照搬入實施細(xì)則，對于未明確的部分，須執(zhí)行總公司、省級分公司單證管理規(guī)定。以下內(nèi)容必須由地市級分公司在制度中進(jìn)行明確，可以統(tǒng)一納入實施細(xì)則，亦可單獨制定：（一）限時限量領(lǐng)用制度由地市級分公司負(fù)責(zé)建立轄內(nèi)單證限時限量領(lǐng)用制度，明確適用范圍、具體操作流程、罰則等內(nèi)容，并根據(jù)險種、單證種類、業(yè)務(wù)規(guī)模等因素，確定單證使用率、核銷率等管控項目的最低比率標(biāo)準(zhǔn)、發(fā)放、回收時限及單次發(fā)放數(shù)量上限，并報省級分公司審批。其中應(yīng)重點對定額保險單、手簽單、保險卡、預(yù)印章單證的相關(guān)指標(biāo)進(jìn)行明確規(guī)定。（二）單證遺失管理細(xì)則在省級分

21、公司制定相關(guān)單證遺失制度的基礎(chǔ)上，細(xì)化處罰金額等內(nèi)容。第三節(jié) 單證設(shè)計與審批一、單證設(shè)計分工全國性產(chǎn)品的承保單證由總公司統(tǒng)一設(shè)計。區(qū)域性產(chǎn)品的承保單證由省級分公司負(fù)責(zé)設(shè)計，并報總公司審批或備案?？偣靖鳟a(chǎn)品線業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)本產(chǎn)品線產(chǎn)品的承保單證設(shè)計，精算部/產(chǎn)品開發(fā)部負(fù)責(zé)跨產(chǎn)品線產(chǎn)品的承保單證設(shè)計；省級分公司各產(chǎn)品線業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)本產(chǎn)品線區(qū)域性產(chǎn)品的承保單證設(shè)計。二、全國性產(chǎn)品單證設(shè)計與審批總公司單證設(shè)計部門將設(shè)計好的單證樣式，經(jīng)信息技術(shù)部確定險種代碼后，以正式文件形式提交辦公室審批單證樣式、配發(fā)單證識別碼，最終由單證設(shè)計部門下發(fā)分公司使用。三、區(qū)域性產(chǎn)品單證設(shè)計與審批省級分公司單證設(shè)計部門將設(shè)計

22、好的單證樣式上報總公司，總公司各產(chǎn)品線部門、精算部/產(chǎn)品開發(fā)部對區(qū)域性產(chǎn)品單證承保要素進(jìn)行審核后，以正式文件形式提交辦公室審批單證樣式。在省級分公司單證設(shè)計部門收到總公司產(chǎn)品線部門、精算部/產(chǎn)品開發(fā)部批復(fù)文件后，將全部批復(fù)文件提交本級辦公室，由辦公室按照批復(fù)單證樣式在單證征訂系統(tǒng)中申請單證識別碼。四、新單證樣式確認(rèn)對于新單證，辦公室應(yīng)將備案的新單證印制樣式提交印刷廠，由其完成單證文稿的排版并制作樣張一式三份，交付單證設(shè)計部門進(jìn)行校對確認(rèn)。單證設(shè)計部門經(jīng)辦人員如發(fā)現(xiàn)樣張與設(shè)計單證不符，應(yīng)在三份樣張上具體注明不符之處，在簽字后保留一份，其余兩份返還辦公室。辦公室保留樣張一份，將剩余單證校樣提交印刷

23、廠進(jìn)行修改。印刷廠在修改后繼續(xù)提供樣張進(jìn)行校對確認(rèn)，直至樣張符合設(shè)計要求。單證設(shè)計部門在確認(rèn)無誤后，應(yīng)在三份樣張上分別注明“本樣張內(nèi)容、尺寸、樣式、紙張符合所需印制單證設(shè)計要求”字樣，簽字確認(rèn)、加蓋部門公章，一份歸檔保管，一份交付單證印制部門歸檔，一份交付印刷廠按照最終確認(rèn)的樣張進(jìn)行印制。在單證設(shè)計部門對紙質(zhì)樣張審核無誤后，單證印制部門方可生成印刷訂單交付印刷廠安排批量印制。第四節(jié) 單證征訂與印刷一、征訂方式公司承保單證征訂分為計劃征訂、臨時征訂兩種方式。（一）計劃征訂計劃征訂是指公司各級分支機構(gòu)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，定期逐級報送、匯總承保單證征訂需求至總公司的過程。季度征訂是公司計劃征訂的主要方

24、式。季度征訂的承保單證應(yīng)在下一季度開始之前到達(dá)省級或地市級分公司。（二）臨時征訂因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而產(chǎn)生的緊急的、合理的承保單證使用需求，或由于承保單證庫存數(shù)量低于最低庫存量而可能影響正常業(yè)務(wù)經(jīng)營時，可啟動臨時征訂程序。二、承保單證征訂需求提交流程（一）出單分中心出單分中心單證管理崗人員應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)歷史水平、增長潛力等因素，合理預(yù)測承保單證使用數(shù)量，提出單證使用需求。（二）出單中心出單中心結(jié)合業(yè)務(wù)發(fā)展和單證使用情況，確定下轄各出單分中心單證使用需求量，將承保單證征訂數(shù)量通過單證系統(tǒng)提交辦公室。（三）地市級分公司地市級分公司單證管理崗人員確認(rèn)出單中心承保單證征訂需求后，由相關(guān)產(chǎn)品線部門根據(jù)單證庫存數(shù)量

25、、轄內(nèi)業(yè)務(wù)發(fā)展需要和橫向調(diào)劑等因素適當(dāng)調(diào)整確認(rèn)，辦公室生成單證申請印制單并打印，經(jīng)相關(guān)產(chǎn)品線部門簽字確認(rèn)后留存，形成本級公司承保單證征訂需求。（四）省級分公司省級分公司單證管理崗人員匯總地市級分公司上報承保單證征訂需求后，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要等因素，對轄內(nèi)單證需求進(jìn)行確認(rèn)，向總公司辦公室報送下季度承保單證的征訂需求。省級分公司可保留不影響業(yè)務(wù)發(fā)展的適當(dāng)庫存作為最低庫存量。對于歷史積累的、過期的、失效的單證根據(jù)相應(yīng)程序及時進(jìn)行清理，減少單證庫房的庫存壓力。三、承保單證印制承保單證印制是指單證印制部門根據(jù)下轄各分支機構(gòu)上報匯總的承保單證征訂需求，在指定的印刷廠按照分配的流水號段印制承保單證的過程。經(jīng)總

26、公司授權(quán)后，省級分公司辦公室可印制指定的重要承保單證。（一）總公司印刷單證流程總公司辦公室根據(jù)流水號編碼規(guī)則，配置所需印制承保單證的流水號段，生成電子版印刷訂單，發(fā)送印刷廠安排印制。印刷廠印制后，根據(jù)印刷清單發(fā)貨地址將承保單證配送至各省級分公司或地市級分公司。印刷訂單應(yīng)包含以下信息：印制單證的單證識別碼、單證名稱、數(shù)量、流水號段、發(fā)送地址、聯(lián)系人、聯(lián)系方式及其它相關(guān)信息。（二）省級分公司印刷單證流程1.省級分公司辦公室根據(jù)流水號編碼規(guī)則，配置所需印制承保單證的流水號段，生成電子版印刷訂單，發(fā)送印刷廠安排印制。印刷廠印制后，根據(jù)印刷訂單發(fā)貨地址將承保單證配送至省級分公司或地市級分公司。2.省級分

27、公司辦公室將總公司生成的電子版印刷訂單，發(fā)送印刷廠安排印制。印刷廠印制后，根據(jù)印刷訂單發(fā)貨地址將承保單證配送至省級分公司或地市級分公司。第五節(jié) 單證保管與發(fā)放一、單證驗收（一）承保單證的驗收在收到印刷廠寄送的承保單證后，省級分公司或地市級分公司單證管理崗人員應(yīng)對以下方面進(jìn)行驗收：單證識別碼、名稱和數(shù)量等是否與單證征訂要求相符合；包裝是否破損；實物單證和單證管理系統(tǒng)配置流水號段是否一致；單證印刷號碼是否連續(xù)。在實物單證驗收合格后，省級分公司或地市級分公司單證管理崗人員將單證分類入庫保管，在臺賬中進(jìn)行入庫登記，并在單證管理系統(tǒng)中做入庫復(fù)核。如發(fā)現(xiàn)單證印制流水號段錯誤、配送錯誤、單證識別碼或內(nèi)容錯誤

28、，省級分公司或地市級分公司單證管理崗人員應(yīng)第一時間與印刷廠協(xié)商解決，并以郵件或傳真形式通知上級公司辦公室。省級、地市級分公司應(yīng)根據(jù)實物單證入庫實際需要設(shè)立單證庫房，實物單證庫房由辦公室負(fù)責(zé)管理。出單分中心應(yīng)設(shè)立單獨的單證柜。（二）承保單證庫房的管理要求1.單證庫房的門窗要安裝防護(hù)網(wǎng)和防盜安全門，配備防火、防盜、防潮、防蟲等設(shè)施，設(shè)施受損或失效時要及時更換，確保庫存單證安全。2.單證庫房應(yīng)設(shè)出入登記簿，任何人員進(jìn)入單證庫房的均需進(jìn)行詳細(xì)登記，單證庫房內(nèi)禁止會客，無關(guān)人員不得私自進(jìn)入。3.單證庫房不得存放與單證無關(guān)的物品。4.單證庫房應(yīng)定期進(jìn)行清掃，保持單證庫房衛(wèi)生整潔。5.單證庫房要做到單證存放

29、布局合理，擺放整齊，各類單證按順序堆放，并設(shè)立標(biāo)志，便于存取和盤查。6.單證庫房應(yīng)設(shè)置專用的停用單證存放區(qū)域，停用待銷毀單證應(yīng)進(jìn)行打包封存后堆放在專用的存放區(qū)域。7.單證管理人員要認(rèn)真登記單證保管臺賬。單證入庫要驗收，出庫要登記，做到手續(xù)完備，責(zé)任清晰。8.單證出入庫完畢后應(yīng)及時清點庫存，做到賬實相符。（三）財務(wù)單證的保管對于省級、地市級分公司的財務(wù)單證，應(yīng)存放至專門的單證庫房，如因存放條件有限，承保單證與財務(wù)單證可存放在同一單證庫房。承保單證管理員與財務(wù)單證管理員應(yīng)對庫房的使用區(qū)域進(jìn)行劃分，明確庫房管理職責(zé)，并各自建立入庫發(fā)放臺賬，做好各類單證的保管工作。二、單證發(fā)放各類承保單證由地市級分公

30、司辦公室直接向出單分中心進(jìn)行實物發(fā)放，不具有出單權(quán)限的出單中心不得向辦公室申領(lǐng)單證，且不得向下轄各出單分中心發(fā)放實物單證。各出單分中心向出單中心提交領(lǐng)用申請；出單中心根據(jù)分中心單證使用及核銷情況等指標(biāo)，審核分中心提交的領(lǐng)用申請是否合理后，提交辦公室；如出單分中心申領(lǐng)單證使用及核銷情況等指標(biāo)符合分公司發(fā)放要求，辦公室根據(jù)出單中心的審核數(shù)量及庫存情況向出單分中心發(fā)放單證。單證發(fā)放過程中，省級分公司及地市級分公司單證管理崗人員應(yīng)做好臺賬登記，要求領(lǐng)用人簽字確認(rèn)，并在單證管理系統(tǒng)中做發(fā)放確認(rèn)。原則上應(yīng)由分中心單證管理人員本人向辦公室領(lǐng)用單證，如需代領(lǐng)，需出具相關(guān)委托證明，并由代領(lǐng)人簽字確認(rèn)。各出單分中

31、心按照限時限量領(lǐng)用制度向轄內(nèi)出單員、業(yè)務(wù)員及出單網(wǎng)點發(fā)放單證，嚴(yán)格按照公司單證臺賬填寫規(guī)范填寫臺賬，領(lǐng)用人需在領(lǐng)用臺賬上簽字確認(rèn)。三、單證領(lǐng)用出單員、業(yè)務(wù)員作為單證領(lǐng)用的申請人，應(yīng)以口頭或書面形式提出領(lǐng)用單證的需求。出單分中心單證管理員在發(fā)放單證時，出單員、業(yè)務(wù)員必須在領(lǐng)用臺賬上簽字確認(rèn)。業(yè)務(wù)員申領(lǐng)空白單證或保險卡的，應(yīng)固定向某一出單分中心進(jìn)行申領(lǐng)。針對每家中介機構(gòu)，縣區(qū)支公司應(yīng)指定具體業(yè)務(wù)員作為單證代領(lǐng)人。單證代領(lǐng)人在領(lǐng)取單證時，需在出單分中心領(lǐng)用臺賬上簽字確認(rèn)，同時注明所代理的中介機構(gòu)。單證代領(lǐng)人應(yīng)對中介機構(gòu)單證領(lǐng)用情況進(jìn)行記錄。四、限時限量領(lǐng)用制度地市級分公司辦公室負(fù)責(zé)建立轄內(nèi)單證限時限

32、量領(lǐng)用制度，明確適用范圍、操作流程、罰則等內(nèi)容，確定單證使用率、核銷率等管控項目的最低比率標(biāo)準(zhǔn)，并報省級分公司辦公室審批。出單中心可結(jié)合實際情況，在辦公室相關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上，提高各項指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)，強化管控。出單分中心單證管理員對出單員、業(yè)務(wù)員和中介機構(gòu)發(fā)放單證應(yīng)按照限時限量領(lǐng)用制度，遵循“循環(huán)發(fā)放，控制數(shù)量”原則，結(jié)合單證申領(lǐng)人使用量、保管等情況，做出領(lǐng)用單證保留時間期限和領(lǐng)用數(shù)量額度的限制。（一）限時規(guī)定出單員、業(yè)務(wù)員和中介機構(gòu)領(lǐng)用的空白未使用單證保留時間期限最長不得超過兩個月，出單員、業(yè)務(wù)員和中介機構(gòu)應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)將單證交回，出單分中心單證管理員在回收單證時，應(yīng)在領(lǐng)用臺賬上進(jìn)行登記。（二）限量規(guī)

33、定出單分中心單證管理員向出單員、業(yè)務(wù)員和中介機構(gòu)發(fā)放保險單證，應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、單證使用、歷史信用記錄等情況，確定每次發(fā)放數(shù)量。五、重要單證抵押金制度重要單證抵押金制度由各省級財務(wù)會計部門、產(chǎn)品線部門根據(jù)實際情況制定，出單中心實施管理。六、單證回收對于業(yè)務(wù)員和中介機構(gòu)領(lǐng)用的已發(fā)放已使用的待補錄單證，應(yīng)在產(chǎn)品線部門規(guī)定的補錄時限前交回出單分中心。對于已發(fā)放未使用的單證，出單分中心應(yīng)在兩個月內(nèi)進(jìn)行回收、清點，其中，對于定額保險單、保險卡等有價單證以及預(yù)印印章單證，每個月應(yīng)至少一次進(jìn)行回收、清點。對于正常已使用、作廢的單證，出單分中心應(yīng)在兩個月內(nèi)完成核銷。單證領(lǐng)用人員離職的，應(yīng)核對其名下是否留存已領(lǐng)用

34、單證，未辦妥單證回收手續(xù)的，本級人力資源管理部門不得為其辦理離職手續(xù)。省級分公司、地市級分公司和出單分中心單證管理員，應(yīng)分別按季、月、周對庫存、回收實物單證進(jìn)行盤點，并與單證管理系統(tǒng)、臺賬進(jìn)行核對，保證賬賬相符、賬實相符后將盤點記錄歸檔備查。七、單證調(diào)劑省級分公司、地市級分公司單證管理崗人員根據(jù)業(yè)務(wù)需要，可在轄內(nèi)進(jìn)行單證調(diào)劑。在單證實物調(diào)整的同時，出單分中心、出單中心依次在單證系統(tǒng)中對辦公室提出的回收數(shù)據(jù)進(jìn)行確認(rèn)。第六節(jié) 單證停用、銷毀一、單證停用因公司標(biāo)識變更、條款內(nèi)容更改、產(chǎn)品退出市場、稅收政策變化等原因?qū)е鲁斜巫C停用，單證設(shè)計部門應(yīng)及時將停用單證的清單、有效截止日期、新單證啟用日期、樣

35、式，以正式文件形式向辦公室備案。同時，辦公室在單證征訂系統(tǒng)中，停止對已停用單證的征訂。二、單證銷毀承保單證銷毀應(yīng)由省級分公司辦公室牽頭組織。各省級分公司應(yīng)根據(jù)各自的銷毀數(shù)量、銷毀能力、交通運輸狀況，設(shè)置相對集中的銷毀點，開展銷毀工作，地市級分公司及以下分支機構(gòu)不得自行開展單證銷毀工作。銷毀工作結(jié)束后，銷毀小組應(yīng)及時向總公司辦公室進(jìn)行反饋，反饋內(nèi)容應(yīng)包含但不限于該批銷毀單證的停用明細(xì)、停用單證清點臺賬、銷毀點批量清點臺賬、銷毀點抽樣清點臺賬、銷毀過程照片、銷毀后殘骸照片、銷毀工作總結(jié)等。如監(jiān)管部門有要求的，在其監(jiān)制的重要承保單證停用銷毀前，應(yīng)按要求向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門報告。第七節(jié) 單證核銷一、正常核銷

36、正常核銷。重要承保單證正常使用后，由出單分中心單證管理員核對后在單證管理系統(tǒng)中進(jìn)行核銷登記。單證使用人員應(yīng)配合單證管理人員做好待核銷單證的核對工作。出單分中心對已使用單證進(jìn)行規(guī)范裝訂，并按照出單中心相關(guān)要求定期進(jìn)行歸檔或移交。二、作廢核銷出單分中心單證管理員對因打印錯誤、水漬、蟲咬等無法正常使用的重要承保單證，在單證處理系統(tǒng)中進(jìn)行作廢登記及核銷操作。單證使用人員應(yīng)配合單證管理人員做好待核銷單證的核對工作。三、遺失核銷（一）出單員、業(yè)務(wù)員、中介機構(gòu)遺失重要承保單證的，應(yīng)由單證遺失人提交正式書面說明（丟失原因、單證名稱、單證識別碼、份數(shù)及單證流水號），經(jīng)出單分中心單證管理人員、出單分中心主任、出單

37、中心單證管理崗人員、出單中心主任簽字確認(rèn)后，在地市級及以上正式媒體進(jìn)行丟失聲明，將遺失聲明資料歸檔留存，同時將相關(guān)材料電子版掃描件報地市級分公司辦公室，地市級分公司辦公室再報省級分公司辦公室備案。（二）出單分中心遺失重要承保單證的，應(yīng)由單證遺失人填寫遺失書面說明（丟失原因、單證名稱、單證識別碼、份數(shù)及單證流水號），經(jīng)出單分中心單證管理人員、出單分中心主任、出單中心單證管理崗人員、出單中心主任、地市級分公司辦公室單證管理員、辦公室主任簽字確認(rèn)后在地市級及以上正式媒體進(jìn)行丟失聲明，將遺失聲明資料歸檔留存，同時將相關(guān)材料電子版掃描件報地市級分公司辦公室，地市級分公司辦公室再報省級分公司辦公室備案。（

38、三）地市級分公司辦公室遺失重要承保單證的，應(yīng)由單證遺失人填寫遺失書面說明（丟失原因、單證名稱、單證識別碼、份數(shù)及單證流水號），經(jīng)辦公室單證管理員、辦公室主任簽字確認(rèn)后在地市級及以上正式媒體進(jìn)行丟失聲明，將遺失聲明資料歸檔留存，同時將相關(guān)材料電子版掃描件上報省級分公司辦公室備案。（四）省級分公司辦公室遺失重要承保單證的，參照地市級分公司辦公室操作流程處理、備案。（五）省級分公司辦公室負(fù)責(zé)對遺失單證進(jìn)行核銷登記。（六）如監(jiān)管部門有要求的，對其監(jiān)制單證的遺失，應(yīng)按要求向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門報告。四、停用核銷各級單證管理員對歸屬本級要求停用的重要承保單證進(jìn)行停用登記。（一）歸屬于出單分中心、出單員、業(yè)務(wù)員、中

39、介機構(gòu)的要求停用的單證，由各出單分中心在系統(tǒng)中進(jìn)行停用登記，待地市級出單中心對停用單證數(shù)據(jù)審核通過后，按照停用登記數(shù)據(jù)向地市級分公司辦公室上報實物單證，地市級分公司辦公室在核對實物與數(shù)據(jù)狀態(tài)一致后，在系統(tǒng)中進(jìn)行停用回收登記。（二）歸屬于地市級分公司的要求停用的單證，由地市級分公司辦公室在系統(tǒng)中進(jìn)行停用登記，并根據(jù)停用數(shù)據(jù)核對單證實物，一致后，在系統(tǒng)中進(jìn)行停用回收登記。各出單分中心在系統(tǒng)中進(jìn)行停用登記，按照停用登記數(shù)據(jù)向地市級分公司辦公室上報實物單證，地市級分公司辦公室在核對實物與數(shù)據(jù)狀態(tài)一致后，在系統(tǒng)中進(jìn)行停用回收登記。省級分公司按照停用回收數(shù)據(jù)組織轄內(nèi)實物單證的銷毀，而后由地市級分公司辦公室

40、單證管理員將本級機構(gòu)處于停用回收狀態(tài)單證進(jìn)行核銷。地市級分公司、出單中心、出單分中心不得自行銷毀停用單證。第八節(jié) 單證結(jié)算單證結(jié)算是指公司定期對單證印制費用與印刷廠進(jìn)行財務(wù)結(jié)算及公司內(nèi)部上下機構(gòu)之間單證費用結(jié)算的過程。省級分公司統(tǒng)一結(jié)算印制單證的印刷費：結(jié)算按季度進(jìn)行，對于驗收合格的單證的印制費用，由各省級分公司統(tǒng)一進(jìn)行結(jié)算。根據(jù)合同執(zhí)行情況，按實際到貨數(shù)量付款。下一季度的第一個月內(nèi)付清上季度全部貨款。第九節(jié) 單證歸檔一、出單中心負(fù)責(zé)按照產(chǎn)品線部門、銷售管理部或出單中心管理部門要求、檔案管理要求，組織各出單分中心進(jìn)行已使用、作廢承保單證及相關(guān)承保材料的整理、裝訂。二、出單中心負(fù)責(zé)組織各出單分中

41、心對已裝訂但尚未符合歸檔條件的承保單證進(jìn)行保管。三、出單中心應(yīng)按照公司檔案管理規(guī)定，組織各出單分中心將符合歸檔條件的承保單證移交檔案管理部門進(jìn)行保管。第十節(jié) 單證檢查一、檢查類別（一）單證自查 地市級分公司根據(jù)上級公司要求或本級工作實際情況，開展本級單證管理自查工作，包括制度建設(shè)梳理、日常風(fēng)險管控情況及系統(tǒng)數(shù)據(jù)維護(hù)、賬實相符性情況等方面。（二）專項檢查公司單證專項檢查分為總、省、地市三級檢查。其中，總公司檢查應(yīng)由辦公室牽頭，組織協(xié)調(diào)各產(chǎn)品線部門，選擇部分省級、地市級分公司進(jìn)行檢查，必要時延伸到出單網(wǎng)點等分支機構(gòu)；省級分公司檢查應(yīng)由辦公室牽頭，組織協(xié)調(diào)各產(chǎn)品線部門或抽調(diào)轄內(nèi)單證管理骨干人員，對轄

42、內(nèi)地市級分公司及其分支機構(gòu)進(jìn)行檢查；地市級分公司應(yīng)由辦公室牽頭，組織協(xié)調(diào)各產(chǎn)品線部門或抽調(diào)轄內(nèi)單證管理骨干人員，對所轄分支機構(gòu)單證管理情況進(jìn)行檢查。二、檢查內(nèi)容（一）制度建設(shè)情況主要包括：對上級公司下發(fā)的有關(guān)單證管理方面的規(guī)范性文件以及本級年度單證管理資料的歸檔整理情況；是否根據(jù)上級單證管理規(guī)定制定相關(guān)制度或?qū)嵤┘?xì)則，如是否制定限時限量領(lǐng)用制度、單證遺失管理制度、單證考核管理制度等相關(guān)制度；制度貫徹執(zhí)行情況。（二）風(fēng)險管控情況主要包括：單證管理機構(gòu)設(shè)置和人員配備情況；單證征訂、入庫、發(fā)放和領(lǐng)用手續(xù)的履行情況；單證核銷操作情況；單證庫存合理控制情況；單證保管安全性及庫房定期盤點情況；定期清理和核

43、對單證實物發(fā)放情況；中介機構(gòu)及個人代理人領(lǐng)用單證的監(jiān)控情況；單證遺失處理情況；單證使用有效性及合規(guī)性；履行單證培訓(xùn)與檢查職能情況。（三）系統(tǒng)維護(hù)情況主要包括：單證系統(tǒng)信息錄入維護(hù)情況（權(quán)限是否合規(guī)、信息是否規(guī)范）；實物單證發(fā)放后系統(tǒng)操作及時性；單證在管理系統(tǒng)中狀態(tài)與實際狀態(tài)的一致性；單證管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)真實性；單證信息全部納入單證管理系統(tǒng)管理的實施情況；各類風(fēng)險數(shù)據(jù)及警戒數(shù)據(jù)情況。（四）單項否決項檢查中發(fā)現(xiàn)以下問題的，將對被檢查單位檢查結(jié)果一票否決，同時如產(chǎn)生風(fēng)險或造成嚴(yán)重后果的，按照相關(guān)機構(gòu)/部門職責(zé)，分別追究所在單位直接責(zé)任人、間接責(zé)任人和相關(guān)人員的責(zé)任，情節(jié)特別嚴(yán)重的，應(yīng)追究相關(guān)法律責(zé)任：1

44、、違反單證管理規(guī)定私自印制重要承保單證的；2、違反規(guī)定不將單證納入單證系統(tǒng)進(jìn)行管理的；3、使用無效或過期單證出單的；4、單證出現(xiàn)重大遺失的;5、擅自銷毀單證的；6、其它因管理不善造成單證管理風(fēng)險或造成嚴(yán)重后果的。第十一節(jié) 考核評比省級分公司至少每年一次對轄區(qū)單證管理工作情況開展考核評比。地市級及以下分支機構(gòu)應(yīng)按照總公司、省級分公司工作要求，組織轄內(nèi)的考評工作?？荚u工作一般應(yīng)分為以下幾個步驟：一、制定考評方案（一）考評工作整體安排考評工作應(yīng)根據(jù)考評制度，并結(jié)合實際情況，采用現(xiàn)場、非現(xiàn)場等形式。（二）考評對象（三）考評項目、指標(biāo)（四）評分標(biāo)準(zhǔn)（五）考評時間段（六）考評對象上報的材料清單及上報要求（

45、七）評比、排名及獎懲規(guī)則二、下發(fā)正式通知三、考評材料匯總、整理考評對象需上報材料的，應(yīng)在規(guī)定的截止日期前按要求進(jìn)行上報，而后由省級分公司完成材料審核、匯總、整理工作。四、考核評分省級分公司根據(jù)考評項目及評分標(biāo)準(zhǔn)，開展考核評比工作。五、情況通報省級分公司向全轄通報考核情況及獎懲決定。第十二節(jié) 單證培訓(xùn)省級及地市級分公司應(yīng)至少每年舉辦一次現(xiàn)場培訓(xùn)或者視頻培訓(xùn)，培訓(xùn)材料一般有：一、現(xiàn)場培訓(xùn)（一）培訓(xùn)通知（應(yīng)通過正式文件下發(fā)）明確培訓(xùn)主題、培訓(xùn)目的、培訓(xùn)日程及參訓(xùn)人員。（二）簽到簿（三）培訓(xùn)課件（四）培訓(xùn)班結(jié)業(yè)試卷、成績單頻培訓(xùn)或者其他（五）可選項目：制作培訓(xùn)指南；拍攝培訓(xùn)現(xiàn)場照片；內(nèi)網(wǎng)等平臺發(fā)布培訓(xùn)

46、信息；填報培訓(xùn)項目評估表等。二、視頻培訓(xùn)或者其它形式培訓(xùn)視頻培訓(xùn)應(yīng)準(zhǔn)備的材料有：培訓(xùn)通知、培訓(xùn)課件、培訓(xùn)日程、點名簿等材料；其它形式培訓(xùn)或?qū)ｎ}討論會，應(yīng)至少對培訓(xùn)、會議過程進(jìn)行記錄，撰寫會議紀(jì)要（紀(jì)要應(yīng)包含參會人員、會議日程、培訓(xùn)及討論內(nèi)容等）。第十三節(jié) 人員變更交接公司單證管理人員應(yīng)保持相對穩(wěn)定，發(fā)生變動時，應(yīng)事先上報其上級機構(gòu)辦公室知曉，并由本級單證管理部門負(fù)責(zé)人作為監(jiān)交人現(xiàn)場監(jiān)督辦理交接，同時，上級單證管理部門應(yīng)做好指導(dǎo)工作。各項交接材料清點無誤后，填制交接清單，由交接人、接受人、監(jiān)交人共同簽署各項交接文件，連同人員備案表、原單證管理人員系統(tǒng)權(quán)限注銷證明等，一并報上級單證管理部門審核、備

47、案。單證管理人員未辦妥交接的，本級人力資源管理部門不得為其辦理調(diào)轉(zhuǎn)手續(xù)。人員交接應(yīng)包含但不限于以下材料：（1）單證管理崗位人員備案表（2）單證管理人員工作交接臺賬（3）單證管理人員工作交接庫存盤點臺賬第三章 實務(wù)操作第一節(jié) 單證系統(tǒng)主要操作流程一、出單分中心主要掌握：征訂申請、領(lǐng)用申請、發(fā)放、可使用、反可使用、回收、停用、作廢、丟失、核銷等操作內(nèi)容。二、出單中心主要掌握：除需要掌握出單分中心的主要操作外，還要掌握征訂申請確認(rèn)、領(lǐng)用申請審核等操作內(nèi)容。三、地市辦公室主要掌握：除掌握出單中心、出單分中心各項操作內(nèi)容外，還要掌握單證入庫等操作。四、省辦公室除出單分中心、出單中心、地市辦公室的操作外，

48、還需掌握征訂系統(tǒng)征訂申請?zhí)幚怼⑾到y(tǒng)管理中的各項內(nèi)容。（一）系統(tǒng)征訂申請?zhí)幚碇饕ǎ赫饔喭ㄖ?、征訂申請確認(rèn)、印刷流水號生成、數(shù)據(jù)清分等操作內(nèi)容。（二）系統(tǒng)管理主要包括：單證識別碼管理、出單中心機構(gòu)配置、單證識別碼清分、出單中心人員設(shè)置、印刷對照管理、印刷廠管理、單證險種對照管理、代碼機構(gòu)對照管理、發(fā)放限制管理、實物發(fā)送地管理、機構(gòu)區(qū)域?qū)φ展芾?、發(fā)送任務(wù)管理、出單分中心接收實物反饋、數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)儲管理。第二節(jié) 標(biāo)準(zhǔn)化臺賬填寫一、概述（一）臺賬類別單證管理臺賬是指由總公司統(tǒng)一制定使用范圍、臺賬名稱、臺賬格式、填寫要求等內(nèi)容，用于對各類單證管理行為進(jìn)行登記備案的A4紙規(guī)格的紙質(zhì)臺賬。包括單證“單證入庫發(fā)放

49、臺賬”、“單證發(fā)放使用登記臺賬”、“單證遺失登記臺賬”、“單證庫房出入登記臺賬”。（二）裝訂與歸檔單證管理臺賬要按年度裝訂歸檔，并在每冊封面上注明臺賬名稱、臺賬編碼、臺賬使用年度、臺賬使用機構(gòu)等內(nèi)容。其中單證入庫發(fā)放臺賬、發(fā)放使用登記臺賬、單證庫房出入登記臺賬要在年初預(yù)先裝訂成冊后開始使用，并在年末進(jìn)行歸檔，單證遺失登記臺賬要在年末將當(dāng)年的臺賬進(jìn)行裝訂歸檔。（三）臺賬結(jié)轉(zhuǎn)單證管理臺賬中涉及入庫、發(fā)放、領(lǐng)用的臺賬在年末歸檔封存后，未發(fā)放完的數(shù)據(jù)要結(jié)轉(zhuǎn)至第二年的臺賬中。（四）印制與設(shè)計單證管理臺賬要由省級分公司統(tǒng)一進(jìn)行印制，且不得自行對臺賬內(nèi)容進(jìn)行刪減，但可在標(biāo)準(zhǔn)臺賬基礎(chǔ)上增加細(xì)化內(nèi)容。（五）臺賬

50、的填寫各級分支機構(gòu)要將日常的單證流轉(zhuǎn)情況在單證管理臺賬中進(jìn)行完整記錄。單證管理臺賬內(nèi)容除“備注”項目可視實際情況選擇填寫外，其余項目不得出現(xiàn)漏填情況，同時各級單證管理人員要認(rèn)真核對填寫內(nèi)容，確保填寫內(nèi)容與實際工作情況相符，禁止出現(xiàn)錯填、誤填情況。二、 填寫說明（一）“單證入庫發(fā)放臺賬”及“單證發(fā)放使用登記臺賬”應(yīng)按車險商業(yè)險、車險交強險、非車險通用全打類及非車險分別進(jìn)行填寫及裝訂。（二）“單證入庫發(fā)放臺賬”及“單證發(fā)放使用登記臺賬”中，每頁臺賬中只能填寫一種單證的入庫發(fā)放情況。（三）“單證入庫發(fā)放臺賬”或“單證發(fā)放使用登記臺賬”說明如下：1.單證識別碼：填寫該頁臺賬中登記單證的單證識別碼。2.

51、單證名稱：填寫單證識別碼所對應(yīng)的單證名稱，單證名稱以單證征訂系統(tǒng)中的名稱為準(zhǔn)，不得填寫簡稱、別稱。3.上年結(jié)存數(shù)量：每年年末時，要對單證庫房中庫存單證進(jìn)行盤點，確保系統(tǒng)數(shù)據(jù)、臺賬數(shù)據(jù)與實物庫存數(shù)量無誤后將庫存單證數(shù)量填寫在上年結(jié)存數(shù)處。4.上年結(jié)存號段：根據(jù)盤點結(jié)果，填寫結(jié)存單證的流水號段。5.初次使用年度：填寫本機機構(gòu)第一次入庫或領(lǐng)取該種單證的年度。6.結(jié)存數(shù)量：每頁臺賬使用完畢后，要結(jié)合上頁的結(jié)存數(shù)量或上年結(jié)存數(shù)量和本頁的登記情況計算出當(dāng)前的結(jié)存單證數(shù)量，并與實際結(jié)存單證實物數(shù)量進(jìn)行盤點，盤點結(jié)果無誤后，將結(jié)存單證的實際數(shù)量填寫在結(jié)存數(shù)量處。7.結(jié)存號段匯總：根據(jù)盤點結(jié)果，填寫結(jié)存單證的流

52、水號段。8.盤點日期：填寫盤點結(jié)存單證實物的具體日期。（四）“單證入庫發(fā)放臺賬”正文部分填寫說明。1.單證入庫發(fā)放臺賬由省級或地市級單證管理人員進(jìn)行填寫。2.同一行中只能填寫一次單證入庫記錄或一次單證出庫記錄。3.單證入庫記錄中填寫內(nèi)容包括本級公司根據(jù)征訂申請印制的單證、本級公司從上級領(lǐng)用的單證和本級公司上交上級公司的單證。其中，上交上級公司的單證數(shù)量以負(fù)數(shù)格式進(jìn)行填寫。4.單證出庫記錄中填寫內(nèi)容包括本級公司向個人或下級公司發(fā)放的單證和本級公司回收本級人員和下級公司的單證。其中，本級公司回收本級人員和下級公司的單證數(shù)量以負(fù)數(shù)格式進(jìn)行填寫。5.登記時間為單證實物的出入庫實際時間，并按年-月-日-

53、時-分的格式進(jìn)行填寫。6.數(shù)量處填寫本次單證出庫或入庫的具體數(shù)量。7.起始流水號處填寫本次出庫或入庫單證的最小流水號。8.終止流水號處填寫本次出庫或入庫單證的最大流水號，起始流水號和終止流水號之間存在斷號情況的，不得填寫在同一條記錄中。9.領(lǐng)用機構(gòu)處填寫上交的上級機構(gòu)或發(fā)放的下級機構(gòu)的機構(gòu)名稱。10.領(lǐng)用人或接收人簽字處，填寫實際領(lǐng)取單證實物的人員姓名，如實際領(lǐng)取單證實物的人員與單證系統(tǒng)中登記的領(lǐng)用或回收人員不同，要在備注中進(jìn)行注明。11.庫房管理人員簽名處填寫本級公司進(jìn)行本次單證實物入庫或出庫的責(zé)任人。12.結(jié)存數(shù)量處填寫本級公司實物單證的結(jié)存數(shù)量。（五）“單證發(fā)放使用登記臺賬”正文部分填寫

54、說明。1.單證發(fā)放使用登記臺賬由地市級分公司以下的單證使用管理部門的單證管理人員進(jìn)行填寫。2.同一行中只能填寫一次單證領(lǐng)用記錄或一次單證發(fā)放記錄。3.單證領(lǐng)用記錄中填寫內(nèi)容包括本級公司從上級領(lǐng)用的單證和本級上交上級公司的單證，其中上交上級公司的單證數(shù)量以負(fù)數(shù)格式進(jìn)行填寫。4.單證發(fā)放記錄中填寫內(nèi)容包括本級公司向個人或下級公司發(fā)放的單證和本級公司回收個人或下級公司的單證。其中回收個人或下級公司的單證數(shù)量以負(fù)數(shù)格式進(jìn)行填寫。5.登記時間為單證實物的領(lǐng)用或發(fā)放實際時間，并按年-月-日-時-分的格式進(jìn)行填寫。6.領(lǐng)用人或接收人簽字處，填寫實際領(lǐng)取或上交單證實物的人員姓名，如實際領(lǐng)取或上交單證實物的人員

55、與單證系統(tǒng)中登記的領(lǐng)用或回收人員不同，要在備注中進(jìn)行注明。7.庫房管理人員簽名處填寫本級公司進(jìn)行本次單證實物領(lǐng)用或發(fā)放的責(zé)任人。8.結(jié)存數(shù)量處填寫本級公司實物單證的結(jié)存數(shù)量。9.使用數(shù)量：在單證核銷時填寫該批單證的實際使用數(shù)量。10.作廢、遺失數(shù)量及明細(xì)：在單證核銷時填寫該批單證的實際作廢和遺失數(shù)量及明細(xì)。屬于遺失情況的，在數(shù)量及明細(xì)外增加符號。11.情況說明：對于發(fā)放后未使用、作廢或遺失的單證，要在情況說明處詳細(xì)記錄該批單證的流向情況。（六）“單證遺失登記臺賬”的填寫1.單位全稱：應(yīng)填寫單證遺失單位的所屬部門/機構(gòu)的完整名稱，例如：*省*市*出單分中心。2.單證識別碼：填寫遺失單證的單證識別碼。3.單證名稱：填寫單