金融常識(shí)高管人員任職資格考試題庫(kù)判斷題

1、題庫(kù)（判斷改錯(cuò)題）1. 國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理。具體辦法由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。（）（銀監(jiān)法第20條）2. 國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理評(píng)級(jí)體系和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況，確定對(duì)其現(xiàn)場(chǎng)檢查的頻率、范圍和需要采取的其他措施。（）（銀監(jiān)法第27條）3. 國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)自律組織的活動(dòng)進(jìn)行領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督。（×）（銀監(jiān)法第31條：國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)自律組織的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。）4. 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)股東、高級(jí)

2、管理人員進(jìn)行監(jiān)督管理談話(huà)，要求他們就銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。（×）（銀監(jiān)法第35條：銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)督管理談話(huà)，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員就銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。）5. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)可以要求其在規(guī)定的期限內(nèi)提交整改方案，并對(duì)實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督。（×）（銀監(jiān)法第37條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令限期改正；逾期未改正的，

3、或者其行為嚴(yán)重危及該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行、損害存款人和其他客戶(hù)合法權(quán)益的，經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以區(qū)別情形，采取下列措施：（一）責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)；（二）限制分配紅利和其他收入；（三）限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓?zhuān)?（四）責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利；（五）責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利；（六）停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)。）6. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)過(guò)整改，符合國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定的有關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)自收到申請(qǐng)之日起三日內(nèi)解除對(duì)其采取的監(jiān)管強(qiáng)制措施。（×）（

4、銀監(jiān)法第37條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改后，應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交報(bào)告。國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起三日內(nèi)解除對(duì)其采取的前款規(guī)定的有關(guān)措施。）7. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶(hù)合法權(quán)益的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依法對(duì)該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行接管或者指令與其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合并。（×）（銀監(jiān)法第38條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶(hù)合法權(quán)益的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依法對(duì)該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行接管或者促成機(jī)構(gòu)重組，接管

5、和機(jī)構(gòu)重組依照有關(guān)法律和國(guó)務(wù)院的規(guī)定執(zhí)行。）8. 對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以?xún)鼋Y(jié)或申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以?xún)鼋Y(jié)。（×）（銀監(jiān)法第41條：對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以?xún)鼋Y(jié)。）9. 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)銀行可能引發(fā)系統(tǒng)性銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定的突發(fā)事件的，可以向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告。（×）（銀監(jiān)法第28條：銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可能引發(fā)系統(tǒng)性銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定的突發(fā)事件的，應(yīng)當(dāng)立即向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告。）10. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理

6、不善等情形，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)予以撤銷(xiāo)。（×）（銀監(jiān)法第39條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形，不予撤銷(xiāo)將嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾利益的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)予以撤銷(xiāo)。）11. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)或者備案。（）（銀監(jiān)法第18條）12. 阻礙銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員依法執(zhí)行檢查、調(diào)查職務(wù)的，由公安機(jī)關(guān)依法給予治安管理處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。（）（銀監(jiān)法第49條）13. 商業(yè)銀行經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn),可以經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。（）（商業(yè)銀行法第3條）14. 商業(yè)銀行以其全部財(cái)產(chǎn)獨(dú)立

7、承擔(dān)民事責(zé)任。（×）（商業(yè)銀行法第4條：商業(yè)銀行以其全部法人財(cái)產(chǎn)獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。）15. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保障存款人的合法權(quán)益不受任何單位和個(gè)人的侵犯。（）（商業(yè)銀行法第10條）16. 商業(yè)銀行的組織形式、組織機(jī)構(gòu)、分立、合并, 適用中華人民共和國(guó)公司法的規(guī)定。（）（商業(yè)銀行法第17,25條）17. 商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)具有法人資格,依法開(kāi)展各項(xiàng)業(yè)務(wù),自行承擔(dān)民事責(zé)任。（×）（商業(yè)銀行法第22條：商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)不具有法人資格，在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開(kāi)展業(yè)務(wù)，其民事責(zé)任由總行承擔(dān)。）18. 對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款,商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃。（×）（商業(yè)銀行

8、法第29條：對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外。）19. 對(duì)單位存款,商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃。（×）（商業(yè)銀行法第30條：對(duì)單位存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人查詢(xún)，但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外；有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人凍結(jié)、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外。）20. 商業(yè)銀行可以根據(jù)市場(chǎng)的供求情況自主確定利率。（×）（商業(yè)銀行法第31條：商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的存款利率的上下限，確定存款利率，并予以公告。）21. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保證存款本金和利息的支付,不得拖延、拒絕支付存款本金和利息

9、。（）（商業(yè)銀行法第33條）22. 商業(yè)銀行貸款,應(yīng)當(dāng)實(shí)行審貸分離、分級(jí)審批的制度。（）（商業(yè)銀行法第35條）23. 經(jīng)商業(yè)銀行審查、評(píng)估,確認(rèn)借款人資信良好,確能償還貸款的,可以不提供擔(dān)保。（）（商業(yè)銀行法第36條）24. 任何單位和個(gè)人不得強(qiáng)令商業(yè)銀行發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保。商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位和個(gè)人強(qiáng)令要求其發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保。（）（商業(yè)銀行法第41條）25. 在混業(yè)經(jīng)營(yíng)和管制放松的大背景下，商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)也可以從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù),或向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資,但國(guó)家另有規(guī)定的除外。（×）（商業(yè)銀行法第43條：商業(yè)銀行在中華人民共

10、和國(guó)境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資，但國(guó)家另有規(guī)定的除外。）26. 拆出資金限于交足存款準(zhǔn)備金、留足備付金和歸還中國(guó)人民銀行到期貸款之后的閑置資金。（）（商業(yè)銀行法第46條）27. 企業(yè)事業(yè)單位可以自主選擇一家商業(yè)銀行的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所開(kāi)立一個(gè)或多個(gè)辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付的基本賬戶(hù)。（×）（商業(yè)銀行法第48條：企業(yè)事業(yè)單位可以自主選擇一家商業(yè)銀行的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所開(kāi)立一個(gè)辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付的基本賬戶(hù)，不得開(kāi)立兩個(gè)以上基本賬戶(hù)。）28. 被接管的商業(yè)銀行的債權(quán)債務(wù)關(guān)系會(huì)因接管而發(fā)生變化。（×）（商業(yè)銀行法第64條：被接管的

11、商業(yè)銀行的債權(quán)債務(wù)關(guān)系不因接管而變化。）29. 商業(yè)銀行違反票據(jù)承兌等結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，不予兌現(xiàn)，不予收付入賬，壓?jiǎn)巍浩被蛘哌`反規(guī)定退票的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)其實(shí)施處罰。（）（商業(yè)銀行法第73條）30. 商業(yè)銀行非法查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃個(gè)人儲(chǔ)蓄存款或者單位存款的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)其實(shí)施處罰。（）（商業(yè)銀行法第73條）?31. 商業(yè)銀行未經(jīng)批準(zhǔn)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行、買(mǎi)賣(mài)金融債券或者到境外借款的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令改正。（）（商業(yè)銀行法第76條）32. 國(guó)家在社會(huì)主義初級(jí)階段，堅(jiān)持公有制為主體、多種所有制經(jīng)濟(jì)共同發(fā)展的基本經(jīng)濟(jì)制度。國(guó)家鞏固和發(fā)展公有制經(jīng)濟(jì)，鼓勵(lì)、支持和引導(dǎo)非公

12、有制經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。國(guó)家實(shí)行社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，保障一切市場(chǎng)主體的平等法律地位和發(fā)展權(quán)利。（）（物權(quán)法第3條）33. 不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅，經(jīng)依法登記，發(fā)生效力；未經(jīng)登記，不發(fā)生效力，但法律另有規(guī)定的除外。（）（物權(quán)法第9條）34. 鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村企業(yè)的建設(shè)用地使用權(quán)可以單獨(dú)抵押。（×）（物權(quán)法第183條：鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村企業(yè)的建設(shè)用地使用權(quán)不得單獨(dú)抵押。以鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村企業(yè)的廠(chǎng)房等建筑物抵押的，其占用范圍內(nèi)的建設(shè)用地使用權(quán)一并抵押。）35. 抵押權(quán)可以與債權(quán)分離而單獨(dú)轉(zhuǎn)讓或者作為其他債權(quán)的擔(dān)保。（×）（物權(quán)法第192條：抵押權(quán)不得與債權(quán)分離而單獨(dú)轉(zhuǎn)讓或者作為其他債權(quán)的擔(dān)保。債權(quán)轉(zhuǎn)讓的

13、，擔(dān)保該債權(quán)的抵押權(quán)一并轉(zhuǎn)讓?zhuān)闪碛幸?guī)定或者當(dāng)事人另有約定的除外。）36. 抵押人的行為足以使抵押財(cái)產(chǎn)價(jià)值減少的，抵押權(quán)人有權(quán)要求抵押人停止其行為。抵押財(cái)產(chǎn)價(jià)值減少的，抵押權(quán)人有權(quán)要求恢復(fù)抵押財(cái)產(chǎn)的價(jià)值，或者提供與減少的價(jià)值相應(yīng)的擔(dān)保。抵押人不恢復(fù)抵押財(cái)產(chǎn)的價(jià)值也不提供擔(dān)保的，抵押權(quán)人有權(quán)要求債務(wù)人提前清償債務(wù)。（）（物權(quán)法第193條）37. 抵押權(quán)人應(yīng)當(dāng)在主債權(quán)訴訟時(shí)效期間行使抵押權(quán)；未行使的，人民法院不予保護(hù)。（）（物權(quán)法第202條）38. 最高額抵押是指為擔(dān)保債務(wù)的履行，債務(wù)人或者第三人對(duì)一定期間內(nèi)將要連續(xù)發(fā)生的債權(quán)提供擔(dān)保財(cái)產(chǎn)的，債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的

14、情形，抵押權(quán)人有權(quán)在最高債權(quán)額限度內(nèi)就該擔(dān)保財(cái)產(chǎn)優(yōu)先受償。（）（物權(quán)法第203條）39. 以應(yīng)收賬款出質(zhì)的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)訂立書(shū)面合同。質(zhì)權(quán)自合同訂立時(shí)設(shè)立。（×）（物權(quán)法第228條：以應(yīng)收賬款出質(zhì)的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)訂立書(shū)面合同。質(zhì)權(quán)自信貸征信機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記時(shí)設(shè)立。）40. 留置權(quán)是指?jìng)鶆?wù)人不履行到期債務(wù)，債權(quán)人可以留置已經(jīng)合法占有的債務(wù)人的動(dòng)產(chǎn)，并有就該動(dòng)產(chǎn)優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利。（）（物權(quán)法第230條）41. 同一動(dòng)產(chǎn)上已設(shè)立抵押權(quán)或者質(zhì)權(quán)，該動(dòng)產(chǎn)又被留置的，留置權(quán)人優(yōu)先受償。（）（物權(quán)法第239條）42. 公司是企業(yè)法人，有獨(dú)立的法人財(cái)產(chǎn)，享有法人財(cái)產(chǎn)權(quán)。公司是以其注冊(cè)資本對(duì)公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)

15、任的。（×）（公司法第3條：公司是企業(yè)法人，有獨(dú)立的法人財(cái)產(chǎn)，享有法人財(cái)產(chǎn)權(quán)。公司以其全部財(cái)產(chǎn)對(duì)公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。有限責(zé)任公司的股東以其認(rèn)繳的出資額為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任；股份有限公司的股東以其認(rèn)購(gòu)的股份為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任。）43. 公司章程是記載公司組織規(guī)范及其行動(dòng)準(zhǔn)則的書(shū)面文件，一經(jīng)生效即對(duì)公司股東、董事、職工及公司債權(quán)人發(fā)生法律效力。（×）（公司法第11條：設(shè)立公司必須依法制定公司章程。公司章程對(duì)公司、股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具有約束力。）44. 公司可以設(shè)立分公司。設(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。分公司具有法人資格，可以承擔(dān)民事責(zé)任。（&#

16、215;）（公司法第14條：公司可以設(shè)立分公司。設(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。分公司不具有法人資格，其民事責(zé)任由公司承擔(dān)。）45. 董事會(huì)是公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，依照公司法行使職權(quán)。（×）（公司法第37條：有限責(zé)任公司股東會(huì)由全體股東組成。股東會(huì)是公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，依照本法行使職權(quán)。 ）46. 一人有限責(zé)任公司的注冊(cè)資本最低限額為人民幣十萬(wàn)元。股東應(yīng)當(dāng)一次足額繳納公司章程規(guī)定的出資額。（）（公司法第59條）47. 股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超過(guò)票面金額，也可低于票面金額。（×）（公司法第128條：股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超過(guò)票面金額，但不得

17、低于票面金額。）48. 股份有限公司股東大會(huì)作出決議，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)過(guò)半數(shù)通過(guò)，包括作出修改公司章程、增加或者減少注冊(cè)資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議。（×）（公司法第104條：股東大會(huì)作出決議，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)過(guò)半數(shù)通過(guò)。但是，股東大會(huì)作出修改公司章程、增加或者減少注冊(cè)資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)。）49. 發(fā)起人向社會(huì)公開(kāi)募集股份，應(yīng)當(dāng)同銀行簽訂代收股款協(xié)議。代收股款的銀行應(yīng)當(dāng)按照協(xié)議代收和保存股款，向繳納股款的認(rèn)股人出具收款單據(jù)，并負(fù)有向有關(guān)部

18、門(mén)出具收款證明的義務(wù)。（）（公司法第89條）50. 公司的資本公積金用于彌補(bǔ)公司的虧損、擴(kuò)大公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)或者轉(zhuǎn)為增加公司資本。（×）（公司法第169條：公司的公積金用于彌補(bǔ)公司的虧損、擴(kuò)大公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)或者轉(zhuǎn)為增加公司資本。但是，資本公積金不得用于彌補(bǔ)公司的虧損。）51. 公司在依法向有關(guān)主管部門(mén)提供的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告等材料上作虛假記載或者隱瞞重要事實(shí)的，由有關(guān)主管部門(mén)對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處以三萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下的罰款。（）（公司法第203條）52. 在重整期間，債務(wù)人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員不得向第三人轉(zhuǎn)讓其持有的債務(wù)人的股權(quán)。但是，經(jīng)人民法院同意的除外。（）(企業(yè)

19、破產(chǎn)法第77條)53. 企業(yè)董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員違反忠實(shí)義務(wù)、勤勉義務(wù)，致使所在企業(yè)破產(chǎn)的，依法承擔(dān)民事責(zé)任。有前款規(guī)定情形的人員，自破產(chǎn)程序終結(jié)之日起三年內(nèi)不得擔(dān)任任何企業(yè)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。（）(企業(yè)破產(chǎn)法第125條)54. 商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)有本法第二條規(guī)定情形的，債務(wù)人可以向人民法院提出對(duì)該金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行重整或者破產(chǎn)清算的申請(qǐng)。（×）(企業(yè)破產(chǎn)法第134條：商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)有本法第二條規(guī)定情形的，國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以向人民法院提出對(duì)該金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行重整或者破產(chǎn)清算的申請(qǐng)。國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)出現(xiàn)重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的金

20、融機(jī)構(gòu)采取接管、托管等措施的，可以向人民法院申請(qǐng)中止以該金融機(jī)構(gòu)為被告或者被執(zhí)行人的民事訴訟程序或者執(zhí)行程序。 )55. 國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)出現(xiàn)重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的金融機(jī)構(gòu)采取接管、托管等措施的，可以向人民法院申請(qǐng)中止以該金融機(jī)構(gòu)為被告或者被執(zhí)行人的民事訴訟程序或者執(zhí)行程序。（）(企業(yè)破產(chǎn)法第134條)56. 根據(jù)擔(dān)保法的規(guī)定，一般保證的保證人在主合同糾紛未經(jīng)審判或仲裁，并就債務(wù)人財(cái)產(chǎn)依法強(qiáng)制執(zhí)行仍不能履行債務(wù)前，對(duì)債權(quán)人可以拒絕承擔(dān)保證責(zé)任。（）(擔(dān)保法第17條)57. 以土地使用權(quán)抵押的應(yīng)向財(cái)產(chǎn)所在地的工商行政管理部門(mén)辦理登記。（×）(擔(dān)保法第42條：辦理抵押物登記的部門(mén)如下

21、：（五）以企業(yè)的設(shè)備和其他動(dòng)產(chǎn)抵押的，為財(cái)產(chǎn)所在地的工商行政管理部門(mén)。)58. 同一債務(wù)人有兩個(gè)以上保證人的，保證人應(yīng)當(dāng)按照保證合同約定的保證份額，承擔(dān)保證責(zé)任。沒(méi)有約定保證份額的，由保證人承擔(dān)相同份額的保證責(zé)任。（×）(擔(dān)保法第12條：同一債務(wù)有兩個(gè)以上保證人的，保證人應(yīng)當(dāng)按照保證合同約定的保證份額，承擔(dān)保證責(zé)任。沒(méi)有約定保證份額的，保證人承擔(dān)連帶責(zé)任，債權(quán)人可以要求任何一個(gè)保證人承擔(dān)全部保證責(zé)任，保證人都負(fù)有擔(dān)保全部債權(quán)實(shí)現(xiàn)的義務(wù)。已經(jīng)承擔(dān)保證責(zé)任的保證人，有權(quán)向債務(wù)人追償，或者要求承擔(dān)連帶責(zé)任的其他保證人清償其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的份額。)59. 企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)有法人書(shū)面授權(quán)的，可以在

22、授權(quán)范圍內(nèi)提供保證。（）(擔(dān)保法第10條)60. 具有代為清償債務(wù)能力的法人、其他組織或者公民可以作為保證人，如企業(yè)、學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等企事業(yè)單位可以為保證人。（×）(擔(dān)保法第9條：學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體不得為保證人。)61. 保證人與債權(quán)人可以就單個(gè)主合同分別訂立保證合同，也可以協(xié)議在最高債權(quán)限度內(nèi)就一定期間連續(xù)發(fā)生的借款合同或者某項(xiàng)商品交易合同訂立一個(gè)保證合同。（）(擔(dān)保法第14條)62. 同一債權(quán)既有保證又有物的擔(dān)保的，保證人應(yīng)對(duì)全部債權(quán)承擔(dān)保證責(zé)任。（×）(擔(dān)保法第28條：同一債權(quán)既有保證又有物的擔(dān)保的，保證人對(duì)物的擔(dān)保以外的債權(quán)承擔(dān)

23、保證責(zé)任。)63. 學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體的教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他社會(huì)公益設(shè)施可以抵押。（×）(擔(dān)保法第37條：下列財(cái)產(chǎn)不得抵押：（三）學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體的教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他社會(huì)公益設(shè)施；)64. 商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起一年內(nèi)予以處分。（×）(擔(dān)保法第42條：商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起二年內(nèi)予以處分。)65. 國(guó)家機(jī)關(guān)不得為保證人，但經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)為使用外國(guó)政府或者國(guó)際經(jīng)濟(jì)組織貸款進(jìn)行轉(zhuǎn)貸的除外。（×

24、）(擔(dān)保法第8條：國(guó)家機(jī)關(guān)不得為保證人，但經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)為使用外國(guó)政府或者國(guó)際經(jīng)濟(jì)組織貸款進(jìn)行轉(zhuǎn)貸的除外。)66. 我國(guó)票據(jù)法中規(guī)定的支票是由出票人約定自己付款的一種自付證券，在出票人之外不存在獨(dú)立的付款人。（×）(票據(jù)法第86條：支票上未記載收款人名稱(chēng)的，經(jīng)出票人授權(quán)，可以補(bǔ)記。支票上未記載付款地的，付款人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為付款地。支票上未記載出票地的，出票人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、住所或者經(jīng)常居住地為出票地。出票人可以在支票上記載自己為收款人。)67. 票據(jù)上有偽造簽章的，票據(jù)債權(quán)人行使追索權(quán)時(shí)，該票據(jù)上的其他真正簽章人不能以偽造為由而進(jìn)行抗辯。（）(票據(jù)法第14條)68. 在票據(jù)代理中，代理人超越

25、代理權(quán)限的，應(yīng)當(dāng)就其超越權(quán)限部分承擔(dān)民事責(zé)任。（×）(票據(jù)法第5條：票據(jù)當(dāng)事人可以委托其代理人在票據(jù)上簽章，并應(yīng)當(dāng)在票據(jù)上表明其代理關(guān)系。沒(méi)有代理權(quán)而以代理人名義在票據(jù)上簽章的，應(yīng)當(dāng)由簽章人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任；代理人超越代理權(quán)限的，應(yīng)當(dāng)就其超越權(quán)限的部分承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。)69. 票據(jù)金額以中文大寫(xiě)和數(shù)碼同時(shí)記載，二者不一致時(shí)，以中文大寫(xiě)為準(zhǔn)。（×）(票據(jù)法第8條：票據(jù)金額以中文大寫(xiě)和數(shù)碼同時(shí)記載，二者必須一致，二者不一致的，票據(jù)無(wú)效。)70. 票據(jù)金額、日期、收款人名稱(chēng)不得更改，更改的票據(jù)無(wú)效。（）（票據(jù)法第9條）71. 票據(jù)喪失后，失票人應(yīng)當(dāng)在掛失止付后7日內(nèi)，依法向人民法院申請(qǐng)

26、公示催告，或向人民法院提起訴訟。（×）(票據(jù)法第15條：失票人應(yīng)當(dāng)在通知掛失止付后三日內(nèi)，也可以在票據(jù)喪失后，依法向人民法院申請(qǐng)公示催告，或者向人民法院提起訴訟。)72. 持票人對(duì)支票出票人的票據(jù)權(quán)利，自出票日起2年內(nèi)不行使而消滅。（×）(票據(jù)法第17條：票據(jù)權(quán)利在下列期限內(nèi)不行使而消滅：（二）持票人對(duì)支票出票人的權(quán)利，自出票日起六個(gè)月；)73. 持票人對(duì)前手的追索權(quán)，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起1年而消滅。（×）(票據(jù)法第17條：票據(jù)權(quán)利在下列期限內(nèi)不行使而消滅：（三）持票人對(duì)前手的追索權(quán)，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起六個(gè)月；)74. 持票人對(duì)票據(jù)的出票

27、人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起2年內(nèi)不行使而消滅。見(jiàn)票即付的匯票、本票，自出票日起票據(jù)權(quán)利不行使而消滅。（）（票據(jù)法第17條）75. 持票人因超過(guò)票據(jù)權(quán)利時(shí)效或者因票據(jù)記載事項(xiàng)欠缺而喪失票據(jù)權(quán)利的，仍享有民事權(quán)利，可以請(qǐng)求出票人或者承兌人返還其未支付的票據(jù)金額相當(dāng)?shù)睦妗＃ǎㄆ睋?jù)法第18條）76. 票據(jù)上的記載事項(xiàng)被變?cè)斓?，在變?cè)熘昂炚碌娜耍瑢?duì)原記載事項(xiàng)負(fù)責(zé)；在變?cè)熘蠛炚碌娜耍瑢?duì)變?cè)熘蟮挠涊d事項(xiàng)負(fù)責(zé)；不能辨別是在票據(jù)被變?cè)熘盎蛘弑蛔冊(cè)熘蠛炚碌?，視同在變?cè)熘昂炚隆＃ǎㄆ睋?jù)法第14條）77. 匯票上可以記載票據(jù)法規(guī)定事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)，該記載事項(xiàng)具有匯票上的效力。（×）

28、(票據(jù)法第24條：匯票上可以記載本法規(guī)定事項(xiàng)以外的其他出票事項(xiàng)，但是該記載事項(xiàng)不具有匯票上的效力。)78. 持票人對(duì)票據(jù)債務(wù)人行使票據(jù)權(quán)利，或者保全票據(jù)權(quán)利，應(yīng)當(dāng)在當(dāng)事人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)進(jìn)行，票據(jù)當(dāng)事人無(wú)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的，應(yīng)當(dāng)在其住所進(jìn)行。（）（票據(jù)法第16條）79. 票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓?zhuān)瑧?yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用的原則，具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。（）（票據(jù)法第10條）80. 票據(jù)當(dāng)事人可以委托其代理人在票據(jù)上簽章，并應(yīng)在票據(jù)上表明其代理關(guān)系。（）（票據(jù)法第5條）81. 法人和其他使用票據(jù)的單位在票據(jù)上的簽章，為該法人或者該單位的蓋章加其法人代表或者其授權(quán)的代理人的簽章。（）（票據(jù)法第7條）

29、82. 背書(shū)人可以通過(guò)背書(shū)將匯票金額一部分轉(zhuǎn)讓或者將匯票金額分別轉(zhuǎn)讓給二人以上。（×）(票據(jù)法第33條：背書(shū)不得附有條件。背書(shū)時(shí)附有條件的，所附條件不具有匯票上的效力。將匯票金額的一部分轉(zhuǎn)讓的背書(shū)或者將匯票金額分別轉(zhuǎn)讓給二人以上的背書(shū)無(wú)效。)83. 保證附有條件的，不影響對(duì)匯票的保證責(zé)任。（）（票據(jù)法第48條）84. 匯票金額為外幣的，應(yīng)以外幣支付。（×）(票據(jù)法第59條：匯票金額為外幣的，按照付款日的市場(chǎng)匯價(jià)，以人民幣支付。)85. 沒(méi)有代理權(quán)而以代理人名義在票據(jù)上簽章的，應(yīng)當(dāng)由簽章人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。（）（票據(jù)法第5條）86. 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)是指銀行不運(yùn)用或較少運(yùn)用自己的

30、資產(chǎn)，以中間人的身份替客戶(hù)辦理收付和其他委托事項(xiàng)，提供各類(lèi)金融服務(wù)并收取手續(xù)費(fèi)的業(yè)務(wù)。（）87. 如果本國(guó)貨幣貶值，出口換得更少外匯，資源將從生產(chǎn)出口產(chǎn)品轉(zhuǎn)移到滿(mǎn)足國(guó)內(nèi)需求。（×）(本國(guó)貨幣貶值,則相當(dāng)于本國(guó)物價(jià)下調(diào)，有利于擴(kuò)大商品出口，即資源從滿(mǎn)足國(guó)內(nèi)需求轉(zhuǎn)移到生產(chǎn)出口產(chǎn)品。)88. 截至2007年8月15日，國(guó)家征收的利息稅率為10%。（×）(利息稅率為5%。)89. 封閉式基金轉(zhuǎn)讓價(jià)格一定等于基金單位凈值。（×）(不等于基金單位凈值。)90. 經(jīng)濟(jì)學(xué)家凱恩斯提出的貨幣需求動(dòng)機(jī)是交易動(dòng)機(jī)、預(yù)防動(dòng)機(jī)和投機(jī)動(dòng)機(jī)。（）91. 按發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、

31、企業(yè)債券和金融債券。（）92. 目前，金融機(jī)構(gòu)可以完全自主設(shè)置其貸款利率水平。（×）(目前，金融機(jī)構(gòu)可以靈活設(shè)置貸款利率水平，條件是不低于中央銀行發(fā)布的貸款基準(zhǔn)利率的一定幅度，這種利率管理方式稱(chēng)為：貸款利率的下限管理?。)93. 消費(fèi)信用是指?jìng)€(gè)人之間相互以貨幣或?qū)嵨锾峁┑男庞谩＃?#215;）(消費(fèi)信用是銀行和其他金融機(jī)構(gòu)直接貸款給消費(fèi)者或商人以賒銷(xiāo)方式對(duì)消費(fèi)者提供分期付款的信用形式。個(gè)人之間相互以貨幣或?qū)嵨锾峁┑男庞檬敲耖g信用。)94. 存量和流量的區(qū)別在于,前者是一種靜態(tài)意義上的變量,后者是一種動(dòng)態(tài)意義上的變量。（）95. 我國(guó)的法定貨幣是人民幣，屬于信用貨幣類(lèi)型。（）96. 直

32、接融資是指資金供給者與資金需求者通過(guò)金融中介機(jī)構(gòu)間接實(shí)現(xiàn)融資的行為。（×）(不通過(guò)金融中介機(jī)構(gòu)。)97. 金融創(chuàng)新按動(dòng)因分可分為逃避管制的金融創(chuàng)新、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的金融創(chuàng)新、技術(shù)推動(dòng)的金融創(chuàng)新和迎合理財(cái)需要的金融創(chuàng)新。（）98. 主要投資于短期債券、債券回購(gòu)等低風(fēng)險(xiǎn)、收益穩(wěn)定的短期資金市場(chǎng)的基金是貨幣市場(chǎng)基金。（）99. 中央銀行可直接面向企業(yè)單位和個(gè)人經(jīng)辦存、放、匯業(yè)務(wù)，也與政府和金融機(jī)構(gòu)發(fā)生業(yè)務(wù)關(guān)系。（×）(不可直接面向。)100. 金融是指貨幣資金的融通，涉及貨幣、信用和銀行等諸范疇以及它們之間的內(nèi)在聯(lián)系。（）101. 金融機(jī)構(gòu)是指組織貨幣資金融通、為融資活動(dòng)提供中介服務(wù)的

33、機(jī)構(gòu)。（）102. 緊縮的貨幣政策是指擴(kuò)大貨幣供應(yīng)量、降低利率、放松信用控制等。（×）(寬松的貨幣政策是指擴(kuò)大貨幣供應(yīng)量、降低利率、放松信用控制等。)103. 政府發(fā)行短期國(guó)庫(kù)券，期限在一年之上，目的是解決財(cái)政先支后收的矛盾。（×）(目的不是解決財(cái)政先支后收的矛盾，而是滿(mǎn)足短期資金需求。)104. 一般而言，金融工具的流動(dòng)性與收益性呈正相關(guān)。而流動(dòng)性與安全性呈負(fù)相關(guān)。（×）(金融工具的流動(dòng)性與收益性呈負(fù)相關(guān)。而流動(dòng)性與安全性呈正相關(guān)。)105. 財(cái)政政策是國(guó)家為了實(shí)現(xiàn)宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的目標(biāo)而對(duì)財(cái)政調(diào)節(jié)手段的選擇和應(yīng)用，可分為擴(kuò)張性、緊縮性和中性三種。（）106. “木

34、桶”原理是經(jīng)濟(jì)學(xué)家艾伯特· 赫希曼在上世紀(jì)70年代提出的，將一國(guó)經(jīng)濟(jì)生動(dòng)地比作一個(gè)“木桶”，指出實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)目標(biāo)不是由最長(zhǎng)的木板決定，而是由最短的那塊決定。（）107. 中央銀行代表政府從事金融業(yè)活動(dòng)，因而具有國(guó)家管理機(jī)關(guān)和盈利性機(jī)構(gòu)的雙重性質(zhì)。（×）(中央銀行不是盈利性機(jī)構(gòu)，是國(guó)家機(jī)構(gòu)的一個(gè)組成部分。)108. 大額可轉(zhuǎn)讓定期存單（Certificate of deposit）是美國(guó)銀行家于上世紀(jì)60年代為了逃避利率管制而推出的新的金融工具。（）109. 商業(yè)銀行通過(guò)存貸款業(yè)務(wù)又可以創(chuàng)造派生存款，從而實(shí)現(xiàn)貨幣量的擴(kuò)張。（）110. 外來(lái)資金包括各項(xiàng)存款及借入資金是商業(yè)銀行

35、的中間業(yè)務(wù)，資金結(jié)算業(yè)務(wù)本是商業(yè)銀行的主要負(fù)債業(yè)務(wù)。(外來(lái)資金是商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)，資金結(jié)算業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)。)111. 我國(guó)金融機(jī)構(gòu)的存貸款一般使用固定利率。（）112. 短期貸款指貸款期限在2年以?xún)?nèi)(含2年)的貸款。（×）(1年以?xún)?nèi)(含1年)的貸款。)113. 按貸款發(fā)放時(shí)是否承擔(dān)本息收回的責(zé)任及責(zé)任大小，可將貸款分為自營(yíng)貸款、委托貸款和特定貸款。（）114. 按照不同的標(biāo)準(zhǔn)，可以對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行不同的分類(lèi)。按交易工具期限可分為短期金融市場(chǎng)和長(zhǎng)期金融市場(chǎng)。（×）(貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。)115. 金融市場(chǎng)交易媒介是指各主體憑以交易貨幣資金的工具。從性質(zhì)上來(lái)看，金融工

36、具包括債權(quán)債務(wù)憑證(如票據(jù)、債券)和所有權(quán)憑證(如股票)。（）116. 外匯市場(chǎng)是指外匯買(mǎi)賣(mài)活動(dòng)的總稱(chēng)。它只包括本國(guó)貨幣與外國(guó)貨幣之間的買(mǎi)賣(mài)，不包括不同的外國(guó)貨幣之間的買(mǎi)賣(mài)。（×）(也包括不同的外國(guó)貨幣之間的買(mǎi)賣(mài)。)117. 在金融市場(chǎng)上，利率是貨幣資金商品的“價(jià)格”，其高低主要由社會(huì)平均利潤(rùn)率和資金供求關(guān)系決定。（）118. 一般將短期債券市場(chǎng)理解為國(guó)庫(kù)券市場(chǎng)。（）119. 國(guó)庫(kù)券的發(fā)行一般采用私募投標(biāo)方式進(jìn)行，期限為1年或1年以?xún)?nèi)。（×）(以公募投標(biāo)方式進(jìn)行，期限為1年以上。)120. 依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的方式可將商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)分為資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)、資本風(fēng)險(xiǎn)和表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等。

37、（×）(依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的方式可將商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)分為信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等。依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的業(yè)務(wù)種類(lèi)可將商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)分為資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)、資本風(fēng)險(xiǎn)和表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等。)121. 銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程可分為風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)處理三個(gè)階段。（）122. 實(shí)行匯率貶值政策可以立即改善貿(mào)易收支狀況。（×）(不能立即改善，因?yàn)榇嬖凇癑曲線(xiàn)效應(yīng)”。)123. 中央銀行作為“最后貸款人”，在銀行遭遇危機(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)無(wú)條件對(duì)危機(jī)銀行提供貸款幫助。（×）(盡管具有“最后貸款人”的職能，但中央銀行不能作出無(wú)條件拯救任何一家遭遇危機(jī)銀行的承諾，這主要是因?yàn)椋哼@樣會(huì)縱容銀行過(guò)度冒險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)。

38、)124. 中國(guó)外匯交易中心公布的人民幣外匯牌價(jià)是間接標(biāo)價(jià)法。（×）(是直接標(biāo)價(jià)法。)125. 黃金市場(chǎng)的交易方式有現(xiàn)貨交易和期貨交易兩種。（）126. 在商品過(guò)剩的條件下,廠(chǎng)商之間的競(jìng)爭(zhēng)會(huì)壓低價(jià)格;反之,若是商品短缺,買(mǎi)家之間的競(jìng)爭(zhēng)會(huì)抬高價(jià)格。（）127. 由于公共物品不能通過(guò)市場(chǎng)出賣(mài),政府就要通過(guò)強(qiáng)制征稅來(lái)為提供公共物品籌資。（）128. IS一LM模型在理論上是對(duì)總需求分析的全面概括,在政策上可以用來(lái)解釋財(cái)政政策和貨幣政策,因此它是整個(gè)宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)學(xué)的核心。（）129. 擴(kuò)張性貨幣政策的實(shí)行可以增加貨幣供給量,從而使利率水平提高。（×）(利率水平下降。)130. 根據(jù)服務(wù)

39、的性質(zhì)、特點(diǎn)和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)狀況，商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格分別實(shí)行政府指導(dǎo)價(jià)和市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)。（）(商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理暫行辦法第5條）131. 商業(yè)銀行不得對(duì)人民幣儲(chǔ)蓄開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)、同城的同一銀行內(nèi)發(fā)生的人民幣儲(chǔ)蓄存款及大額取款、零鈔清點(diǎn)整理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)收費(fèi)。（×）(商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理暫行辦法第11條：商業(yè)銀行不得對(duì)人民幣儲(chǔ)蓄開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)、同城的同一銀行內(nèi)發(fā)生的人民幣儲(chǔ)蓄存款及大額以下取款業(yè)務(wù)收費(fèi)，大額取款業(yè)務(wù)、零鈔清點(diǎn)整理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)除外。）132. 實(shí)行市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的服務(wù)價(jià)格，由商業(yè)銀行總行、外國(guó)銀行分行（有主報(bào)告行的，由其主報(bào)告行）自行制定和調(diào)整，其他商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)不得自行制定和調(diào)整價(jià)格。（）(商業(yè)銀行

40、服務(wù)價(jià)格管理暫行辦法第9條）133. 境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)。（）(境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)管理辦法第4條）134. 境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)可以用實(shí)物出資。（×）(境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)管理辦法第6條：境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)用貨幣出資。)135. 中資金融機(jī)構(gòu)因境外金融機(jī)構(gòu)投資入股而變更注冊(cè)資本或股權(quán)結(jié)構(gòu)的，無(wú)需辦理變更手續(xù)。（×）(境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)管理辦法第14條：中資金融機(jī)構(gòu)因境外金融機(jī)構(gòu)投資入股而變更注冊(cè)資本或股權(quán)結(jié)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)規(guī)定辦理變更手續(xù)。)136. 按

41、照目前發(fā)展水平和外部環(huán)境，短期內(nèi)中國(guó)銀行業(yè)尚不具備全面實(shí)施新資本協(xié)議的條件。（）(中國(guó)銀行業(yè)實(shí)施新資本協(xié)議指導(dǎo)意見(jiàn)第二大點(diǎn)第二款）137. 商業(yè)銀行制定的集團(tuán)客戶(hù)授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度應(yīng)報(bào)銀監(jiān)會(huì)備案。（）(商業(yè)銀行集團(tuán)客戶(hù)授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引第7條）138. 商業(yè)銀行對(duì)集團(tuán)客戶(hù)授信的主管機(jī)構(gòu)，不需負(fù)責(zé)集團(tuán)客戶(hù)經(jīng)營(yíng)管理信息的跟蹤收集和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警通報(bào)等工作。（×）(商業(yè)銀行集團(tuán)客戶(hù)授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引第9條：商業(yè)銀行對(duì)集團(tuán)客戶(hù)授信，應(yīng)由集團(tuán)客戶(hù)總部（或核心企業(yè)）所在地的分支機(jī)構(gòu)或總行指定機(jī)構(gòu)為主管機(jī)構(gòu)。主管機(jī)構(gòu)應(yīng)負(fù)責(zé)集團(tuán)客戶(hù)統(tǒng)一授信的限額設(shè)定和調(diào)整或提出相應(yīng)方案，按規(guī)定程序批準(zhǔn)后執(zhí)行，同時(shí)應(yīng)

42、負(fù)責(zé)集團(tuán)客戶(hù)經(jīng)營(yíng)管理信息的跟蹤收集和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警通報(bào)等工作。)139. 商業(yè)銀行在對(duì)集團(tuán)客戶(hù)授信時(shí)，要求集團(tuán)客戶(hù)及時(shí)報(bào)告受信人凈資產(chǎn)10%以上關(guān)聯(lián)交易的情況中不需包括定價(jià)政策。（×）(商業(yè)銀行集團(tuán)客戶(hù)授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引第17條：商業(yè)銀行在對(duì)集團(tuán)客戶(hù)授信時(shí)，應(yīng)在授信協(xié)議中約定，要求集團(tuán)客戶(hù)及時(shí)報(bào)告授信人凈資產(chǎn)10%以上關(guān)聯(lián)交易的情況，包括：（一）交易各方的關(guān)聯(lián)關(guān)系；（二）交易項(xiàng)目和交易性質(zhì)；（三）交易的金額或相應(yīng)的比例；（四）定價(jià)政策（包括沒(méi)有金額或只有象征性金額的交易。)140. 商業(yè)銀行每年應(yīng)至少向銀行監(jiān)管部門(mén)提交一次集團(tuán)客戶(hù)授信相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。（）(商業(yè)銀行集團(tuán)客戶(hù)授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管

43、理指引第21條）141. 城市商業(yè)銀行開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)由其法人統(tǒng)一向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)，由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)審批。（×）(金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法第8條：城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)由其法人統(tǒng)一向當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局提交申請(qǐng)材料，經(jīng)審查同意后，報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)審批。)142. 金融機(jī)構(gòu)為境內(nèi)個(gè)人辦理衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)向其充分揭示衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險(xiǎn)，但不必取得其個(gè)人的確認(rèn)函。（×）(金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法第24條：金融機(jī)構(gòu)為境內(nèi)機(jī)構(gòu)和個(gè)人辦理衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)向該機(jī)構(gòu)或個(gè)人充分揭示衍生產(chǎn)品交易的風(fēng)險(xiǎn)，并取得該機(jī)構(gòu)或個(gè)

44、人的確認(rèn)函，確認(rèn)其已理解并有能力承擔(dān)衍生產(chǎn)品交易的風(fēng)險(xiǎn)。)143. 金融機(jī)構(gòu)未能有效執(zhí)行從事衍生產(chǎn)品交易所需的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制制度，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)有權(quán)暫停和終止其從事衍生產(chǎn)品交易的資格。（）(金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法第41條）144. 商業(yè)銀行資本充足率不得低于百分之四，核心資本充足率不得低于百分之八。（×）(商業(yè)銀行資本充足率管理辦法第7條：商業(yè)銀行資本充足率不得低于百分之八，核心資本充足率不得低于百分之四。)145. 商業(yè)銀行審慎對(duì)固定資產(chǎn)進(jìn)行重估時(shí)，計(jì)入附屬資本的部分不超過(guò)重估儲(chǔ)備的50%。（×）(重估儲(chǔ)備：商業(yè)銀行經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，對(duì)固定資產(chǎn)進(jìn)行重估

45、時(shí)，固定資產(chǎn)公允價(jià)值與賬面價(jià)值之間的正差額為重估儲(chǔ)備。若銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為，重估作價(jià)是審慎的，這類(lèi)重估儲(chǔ)備可以列入附屬資本，但計(jì)入附屬資本的部分不超過(guò)重估儲(chǔ)備的70%。)146. 可轉(zhuǎn)換債券可由持有者主動(dòng)回售；未經(jīng)銀監(jiān)會(huì)事先同意，發(fā)行人不準(zhǔn)贖回。（×）(可轉(zhuǎn)換債券：商業(yè)銀行依照法定程序發(fā)行的、在一定期限內(nèi)依據(jù)約定條件可以轉(zhuǎn)換成商業(yè)銀行普通股的債券。計(jì)入附屬資本的可轉(zhuǎn)換債券必須符合以下條件：1.債券持有人對(duì)銀行的索償權(quán)位于存款人及其他普通債權(quán)人之后，并不以銀行的資產(chǎn)為抵押或質(zhì)押；2.債券不可由持有者主動(dòng)回售；未經(jīng)銀監(jiān)會(huì)事先同意，發(fā)行人不準(zhǔn)贖回。)147. 核心資本包括實(shí)收資本或普通股、資本公積

46、、盈余公積、未分配利潤(rùn)和少數(shù)股權(quán)。（）(商業(yè)銀行資本充足率管理辦法第12條)148. 商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)人員對(duì)客戶(hù)的評(píng)估報(bào)告，應(yīng)報(bào)當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理部門(mén)負(fù)責(zé)人或經(jīng)其授權(quán)的監(jiān)管人員審核。（×）(商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引第26條：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員對(duì)客戶(hù)的評(píng)估報(bào)告，應(yīng)報(bào)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人或經(jīng)其授權(quán)的業(yè)務(wù)主管人員審核。)149. 商業(yè)銀行銷(xiāo)售每類(lèi)理財(cái)計(jì)劃時(shí)，其內(nèi)部調(diào)查監(jiān)督人員都應(yīng)親自或委托適當(dāng)?shù)娜藛T，以銀行管理者的身份進(jìn)行調(diào)查。（×）(商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引第14條：銷(xiāo)售每類(lèi)理財(cái)計(jì)劃時(shí)，內(nèi)部調(diào)查監(jiān)督人員都應(yīng)親自或委托適當(dāng)?shù)娜藛T，以客戶(hù)的身份進(jìn)行調(diào)查。)150.

47、客戶(hù)主動(dòng)要求了解或購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶(hù)當(dāng)面說(shuō)明有關(guān)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)管理的基本知識(shí)，并以書(shū)面形式確認(rèn)是客戶(hù)主動(dòng)要求了解和購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品。（）(商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引第23條)151. 商業(yè)銀行不得將一般儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品單獨(dú)當(dāng)作理財(cái)計(jì)劃銷(xiāo)售，或?qū)⒗碡?cái)計(jì)劃與本行儲(chǔ)蓄存款進(jìn)行強(qiáng)制性搭配銷(xiāo)售。（）(商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法第23條)152. 按照銀監(jiān)會(huì)對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的定義，商業(yè)銀行為銷(xiāo)售儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進(jìn)行的產(chǎn)品介紹和宣傳不屬于理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)。（）(商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法第8條)153. 按客戶(hù)獲得收益方式的不同，理財(cái)計(jì)劃可分為保證收益理財(cái)計(jì)劃和非保證收益理財(cái)計(jì)劃。（

48、）(商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法第11條)154. 商業(yè)銀行申請(qǐng)開(kāi)辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)，其理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)在申請(qǐng)前2年內(nèi)沒(méi)有受到中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的處罰。（×）(商業(yè)銀行開(kāi)辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法第9條：開(kāi)辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)是外匯指定銀行，并符合下列要求：（四） 理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)在申請(qǐng)前一年內(nèi)沒(méi)有受到中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的處罰；)155. 商業(yè)銀行接受投資者委托以投資者的自有外匯進(jìn)行境外理財(cái)投資的，其委托的金額不計(jì)入外匯局批準(zhǔn)的投資購(gòu)匯額度。 （）(商業(yè)銀行開(kāi)辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法第13條)156. 商業(yè)銀行應(yīng)采取有效措施，通過(guò)遠(yuǎn)期結(jié)匯等業(yè)務(wù)對(duì)沖和管理代客境外理財(cái)產(chǎn)品的匯率風(fēng)險(xiǎn)。

49、（）(商業(yè)銀行開(kāi)辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法第18條)157. 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰以法律、行政法規(guī)和規(guī)章為依據(jù)。規(guī)章以下的規(guī)范性文件不得設(shè)定行政處罰，不得作為行政處罰的依據(jù)。（）(中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰辦法第3條)158. 未經(jīng)法律部門(mén)審查，不得實(shí)施行政處罰。（）(中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰辦法第5條)159. 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在監(jiān)督管理過(guò)程中或者收到舉報(bào)、控告材料，發(fā)現(xiàn)涉嫌違法行為，經(jīng)初步審查認(rèn)為應(yīng)當(dāng)給予行政處罰的，由法律事務(wù)部門(mén)填寫(xiě)立案審批表，予以立案。（×）(中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰辦法第17條：銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在監(jiān)督管理過(guò)程中或者收到

50、舉報(bào)、控告材料，發(fā)現(xiàn)涉嫌違法行為，經(jīng)初步審查認(rèn)為應(yīng)當(dāng)給予行政處罰的，由監(jiān)督檢查部門(mén)填寫(xiě)立案審批表，予以立案。)160. 行政復(fù)議機(jī)關(guān)履行行政復(fù)議職責(zé)，應(yīng)當(dāng)遵循合法、公正、公開(kāi)、及時(shí)、便民的原則，堅(jiān)持有錯(cuò)必糾，保障法律、法規(guī)和規(guī)章的正確實(shí)施。（）(中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政復(fù)議辦法第4條)161. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、其他單位和個(gè)人認(rèn)為銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的具體行政行為所依據(jù)的金融規(guī)章以下的規(guī)定不合法，在對(duì)具體行政行為申請(qǐng)行政復(fù)議時(shí)，可以一并向行政復(fù)議機(jī)關(guān)提出對(duì)該規(guī)定的審查申請(qǐng)。（）(中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政復(fù)議辦法第6條)162. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、其他單位和個(gè)人申請(qǐng)行政復(fù)議，行政復(fù)議機(jī)關(guān)已經(jīng)依

51、法受理的，在法定行政復(fù)議期限內(nèi)可以向人民法院提起行政訴訟。（×）(中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政復(fù)議辦法第16條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、其他單位和個(gè)人申請(qǐng)行政復(fù)議，行政復(fù)議機(jī)關(guān)已經(jīng)依法受理的，在法定行政復(fù)議期限內(nèi)不得向人民法院提起行政訴訟。)163. 行政復(fù)議期間具體行政行為一律不得停止執(zhí)行。（×）(中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政復(fù)議辦法第19條：行政復(fù)議期間具體行政行為不停止執(zhí)行；但有下列情形之一的，可以停止執(zhí)行：（一）被申請(qǐng)人認(rèn)為需要停止執(zhí)行的。（二）行政復(fù)議機(jī)關(guān)認(rèn)為需要停止執(zhí)行的。（三）申請(qǐng)人申請(qǐng)停止執(zhí)行，行政復(fù)議機(jī)關(guān)認(rèn)為其要求合理，決定停止執(zhí)行的。（四）法律規(guī)定停止執(zhí)行的。)

52、164. 銀監(jiān)會(huì)法律工作規(guī)定所稱(chēng)法律工作，是指銀監(jiān)會(huì)為履行銀行業(yè)監(jiān)管職責(zé)，執(zhí)行法律和行政法規(guī)，制定、執(zhí)行規(guī)章和規(guī)范性文件的活動(dòng)以及相關(guān)保障工作。（）(中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)法律工作規(guī)定第3條)165. 擬訂銀行業(yè)立法規(guī)劃，應(yīng)當(dāng)征求銀監(jiān)會(huì)各內(nèi)設(shè)部門(mén)、派出機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)和國(guó)家相關(guān)部門(mén)的意見(jiàn)。（）(中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)法律工作規(guī)定第8條)166. 規(guī)章由銀監(jiān)會(huì)法律部門(mén)負(fù)責(zé)統(tǒng)一審查，也可由銀監(jiān)會(huì)法律部門(mén)和其他部門(mén)共同審查。（×）(中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)法律工作規(guī)定第35條：規(guī)章由銀監(jiān)會(huì)法律部門(mén)負(fù)責(zé)統(tǒng)一審查。)167. 銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)制定的規(guī)范性文件應(yīng)當(dāng)自公布之日起60日內(nèi)，由派出機(jī)構(gòu)

53、法律部門(mén)負(fù)責(zé)報(bào)上級(jí)機(jī)構(gòu)備案。（×）(中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)法律工作規(guī)定第59條：銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)制定的規(guī)范性文件應(yīng)當(dāng)自公布之日起30日內(nèi)，由派出機(jī)構(gòu)法律部門(mén)負(fù)責(zé)報(bào)上級(jí)機(jī)構(gòu)備案。)168. 受理機(jī)關(guān)對(duì)照行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄和格式要求，發(fā)現(xiàn)申請(qǐng)材料不齊全或不符合規(guī)定要求的，應(yīng)在收到申請(qǐng)材料之日起3日內(nèi)向申請(qǐng)人發(fā)出補(bǔ)正通知書(shū)。（×）(中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定第13條：申請(qǐng)事項(xiàng)屬于受理機(jī)關(guān)職權(quán)范圍的，受理機(jī)關(guān)對(duì)照行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄和格式要求，發(fā)現(xiàn)申請(qǐng)材料不齊全或不符合規(guī)定要求的，應(yīng)在收到申請(qǐng)材料之日起5日內(nèi)向申請(qǐng)人發(fā)出補(bǔ)正通知書(shū)，一次告知申請(qǐng)人應(yīng)補(bǔ)正的

54、全部?jī)?nèi)容，并要求其在補(bǔ)正通知書(shū)發(fā)出之日起3個(gè)月內(nèi)提交補(bǔ)正申請(qǐng)材料。)169. 金融許可證的頒發(fā)、更換、扣押、吊銷(xiāo)等由中國(guó)人民銀行依法行使，其他任何單位和個(gè)人不得行使上述職權(quán)。（×）(金融許可證管理辦法第2條：金融許可證的頒發(fā)、更換、吊銷(xiāo)等由銀監(jiān)會(huì)依法行使，其他任何單位和個(gè)人不得行使上述職權(quán)。)170. 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)對(duì)金融許可證實(shí)行分級(jí)授權(quán)、機(jī)構(gòu)審批權(quán)與許可證發(fā)放權(quán)適當(dāng)分離的管理原則。（）(金融許可證管理辦法第4條)171. 商業(yè)銀行可以向本行高級(jí)管理人員發(fā)放小額循環(huán)額度信用貸款。（×）(商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法第29條：商業(yè)銀行不得向關(guān)聯(lián)方發(fā)放無(wú)擔(dān)

55、保貸款。)172. 商業(yè)銀行對(duì)全部關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過(guò)商業(yè)銀行資本凈額的15%。（×）(商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法第32條：商業(yè)銀行對(duì)全部關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過(guò)商業(yè)銀行資本凈額的50%。)173. 商業(yè)銀行可以聘用關(guān)聯(lián)方控制的會(huì)計(jì)師事務(wù)所為其審計(jì)。（×）(商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法第34條：商業(yè)銀行不得聘用關(guān)聯(lián)方控制的會(huì)計(jì)師事務(wù)所為其審計(jì)。)174. 商業(yè)銀行不得接受本行的股權(quán)作為質(zhì)押提供授信。（）(商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法第29條)175. 商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)按照商業(yè)原則，以不優(yōu)于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類(lèi)交易的條件進(jìn)行。（）(商業(yè)銀行

56、與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法第4條)176. 重大關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占商業(yè)銀行資本凈額2%以上，或商業(yè)銀行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方發(fā)生交易后商業(yè)銀行與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資本凈額5%以上的交易。（×）(商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法第22條：重大關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占商業(yè)銀行資本凈額1%以上，或商業(yè)銀行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方發(fā)生交易后商業(yè)銀行與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資本凈額5%以上的交易。)177. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)每半年向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)送關(guān)聯(lián)交易情況報(bào)告。（×）(商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法第3

57、7條：商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按季向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)送關(guān)聯(lián)交易情況報(bào)告。)178. 商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)成員不得少于二人。（×）(商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法第24條：商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)當(dāng)設(shè)立關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)，負(fù)責(zé)關(guān)聯(lián)交易的管理，及時(shí)審查和批準(zhǔn)關(guān)聯(lián)交易，控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)成員不得少于三人，并由獨(dú)立董事?lián)呜?fù)責(zé)人。)179. 商業(yè)銀行的一筆關(guān)聯(lián)交易被否決后，在六個(gè)月內(nèi)不得就同一內(nèi)容的關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行審議。（）(商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法第31條)180. 商業(yè)銀行向關(guān)聯(lián)方提供授信發(fā)生損失的，在二年內(nèi)不得再向該關(guān)聯(lián)方提供授信。（×）(商業(yè)

58、銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法第30條：商業(yè)銀行向關(guān)聯(lián)方提供授信發(fā)生損失的，在二年內(nèi)不得再向該關(guān)聯(lián)方提供授信，但為減少該授信的損失，經(jīng)商業(yè)銀行董事會(huì)、未設(shè)立董事會(huì)的商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的除外。)181. 商業(yè)銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理是識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的全過(guò)程。（）(商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引第4條)182. 商業(yè)銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序應(yīng)當(dāng)在并表基礎(chǔ)上應(yīng)用，并應(yīng)當(dāng)盡可能適用于具有獨(dú)立法人地位的附屬機(jī)構(gòu)，包括境外附屬機(jī)構(gòu)。（）(商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引第13條)183. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照銀監(jiān)會(huì)關(guān)于商業(yè)銀行資本充足率管理的有關(guān)要求劃分銀行賬戶(hù)和交易賬戶(hù)，并根據(jù)銀行賬戶(hù)和交易賬戶(hù)的

59、性質(zhì)和特點(diǎn)，采取相應(yīng)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制方法。（）(商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引第14條)184. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)定期實(shí)施事后檢驗(yàn)，將市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法或模型的估算結(jié)果與實(shí)際結(jié)果進(jìn)行比較，并以此為依據(jù)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法或模型進(jìn)行調(diào)整和改進(jìn)。（）(商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引第21條)185. 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行賬戶(hù)頭寸按市值每日至少重估一次價(jià)值。（×）(商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引第18條：商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)交易賬戶(hù)頭寸按市值每日至少重估一次價(jià)值。)186. 商業(yè)銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序及其重大修訂應(yīng)當(dāng)由股東大會(huì)批準(zhǔn)。（×）(商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引第11條：商業(yè)銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序及其重大修訂應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)批準(zhǔn)。)187. 商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)當(dāng)定期（至少每年一次）對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系各個(gè)組成部分和環(huán)節(jié)的準(zhǔn)確、可靠、充分和有效性進(jìn)行獨(dú)立的審查和評(píng)價(jià)。（）(商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引第30條)188. 商業(yè)銀行不得委托社會(huì)中介機(jī)構(gòu)對(duì)其市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、水平及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行審計(jì)。（×）(商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引第31條：內(nèi)部審計(jì)力量不足的商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)委托社會(huì)中介機(jī)構(gòu)對(duì)其市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、水平及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行審計(jì)。銀監(jiān)