2021年3月客戶理財經理實習報告范文

1、可用文檔任憑編輯2021年3月客戶理財經理實習報告范文從走出學校大門走進郵政儲蓄銀行，從同學身份到客戶理財經理?！疤煜掠⑿劢晕逸?，一入江湖立馬催?！睆母咝Ｐ鹊缴鐣拇蟓h(huán)境的轉變，身邊接觸的人也完全換了角色，老師變成老板，同學變成同事，相處之道完全不同。巨大的轉變中，彷徨，迷茫，無法馬上新的環(huán)境。或許看不慣企業(yè)之間殘酷的競爭，無法忍受同事之間漠不的眼神和言語。而在學校，有同學老師的和支持，每日只是上上課，很輕松。常言道：工作一兩年賽過十多年的讀書。兩個月的實習不長，我從中到了學問，關于做人，做事，做學問。 走進郵儲銀行是由于郵政體制改革以后，郵儲銀行一家xxx的商業(yè)銀行，召喚著金融創(chuàng)新。為穩(wěn)定

2、老客戶，進展新客戶，更優(yōu)質的服務，有必要理財類。，中資銀行和外資銀行在大中城市和經濟發(fā)達地區(qū)開拓個人理財，加之郵儲銀行在資金清算等的劣勢，迫切要求引入幣和外幣理財豐富性、多樣性、機敏性、共性化的金融創(chuàng)新品種，與商業(yè)銀行站在同一起跑線上，為自身進展注入新的活力。保定市郵儲銀行面對地區(qū)公開聘請。 個人客戶經理是指從事個人銀行產品營銷、市場拓展和客戶服務工作，為客戶是vip客戶共性化、綜合性的個人金融服務，收集和反饋市場信息，宣揚銀行形象的從業(yè)人員?？蛻艚浝硭仞B(yǎng)的凹凸將直接個人理財服務質量的好壞，金融市場的競爭是人才的競爭，擁有優(yōu)質的客戶經理即擁優(yōu)質的客戶。，應選拔嫻熟、學問面廣、較豐富的市場營銷學

3、問和客戶服務閱歷、有奉獻敬業(yè)精神的優(yōu)秀人員充實到個人理財客戶經理崗位。其次在上崗前要多種的培訓，應探討的客戶經理激勵約束機制、準入和退出制度、科學的考核管理體系，吸引高素養(yǎng)人才，穩(wěn)定客戶經理隊伍。從報名到面試，再到培訓。到現(xiàn)在的正式上崗簽訂合同，期間只用了短短的月，的工作其實來說五天的實習期。五天之后就正式上崗了，郵政儲蓄銀行剛剛和郵政局分家，之前的員工并入郵政局，在實習期間壓根就沒有老員工的，五天里。我體會到了簽到一筆保險單的歡快，也感受到了儲戶把你當成保險公司推銷人員的冷落的眼神 。怎么說呢，保險在這里做的很失敗，名聲很不好，要在銀行把保險的信譽直立起來很難。銀行代理保險又何外面保險公司的

4、直接保險不同，是儲蓄式的分紅保險。郵政儲蓄銀行代理的保險有，郵儲銀行依據(jù)行的自身特點目前只代理三種保險。是人壽公司的*分紅型，的特點是一千塊錢起存，以一千的整數(shù)倍存上不封頂，一次性躉交。投保范圍為三十天到六十周歲的人，五年后分紅加固定收益加本金一起取出。保險期限是五年。 保險范圍是一倍的疾病身故和三倍的意外身故，值得一提的是未滿一年的賠償為一倍的本金，此種險種可以退保，未滿三年退保有損失本金，三年之后的退?？梢员１?。的分紅并不固定主要是依據(jù)保險公司投資市場的效益來的利潤的百分之七紅。他的分紅并固定。五年之內急需用錢，可以申請保單質押貸款，也可以向保險公司借款。貸款可以貸現(xiàn)金價值的百分之八十，貸款的利率是依據(jù)同期的銀行貸款利率一樣的。借款可以是現(xiàn)金價值的百分之七十， 是執(zhí)保單去保險公司借。關于退保，是有三種狀況的：種狀況，當天退保，可以在銀行直接退保不收取任何費用。種狀況，在十天之內的天到第十天退保，是要到保險公司退的，有兩種狀況：（1）本人持本人有效證件到保險公司辦理?？梢栽诋斕焱吮?。（2）在銀行填寫托付書由去保險公司辦理的話當天退錢。在十天遲疑期退保的只收取十塊錢的手續(xù)費工本費。種狀況，超過遲疑期的退保，之中退保時在三年之內退要損失本金的，由于他的要扣除違約金的，而三年之后退