金融法規(guī)選擇題和判斷題

1、精品文檔 金融法規(guī)選擇題和判斷題第一章 金融概論一、             單項選擇題1 下列不屬于銀行業(yè)金融工具的是（B） A定期和活期存款單 B國債 C匯票 D本票 2、 金融市場按照融資的期限，可分為（A ） A、短期金融市場和長期金融市場 B、股票市場和債券市場 C、證券市場和票據(jù)貼現(xiàn)市場 D、間接融資市場和直接融資市場 3 金融法律關(guān)系的客體是指（C） A金融業(yè) B金融市場 C金融工具 D金融體系 4、下列不屬于金融法律關(guān)系客體的是（C ） A、證券 B、金銀 C

2、、財產(chǎn) D、貨幣 5國際貨幣基金組織主要對會員國提供（D） A長期貸款 B風險資本信貸 C戰(zhàn)爭賠款 D中短期貸款二、 多項選擇題 1 金融業(yè)的特征主要有（ABCD） A以金融工具為經(jīng)營內(nèi)容 B金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)以信用為表現(xiàn)形式 C金融交易主體廣泛 D金融活動場所相對固定 2金融業(yè)的作用主要有（ABD ） A、中介作用 B、調(diào)節(jié)作用 C、轉(zhuǎn)換作用 D、服務(wù)作用 、 3金融市場的范圍分類（AB） A直接融資市場 B間接融資市場 C票據(jù)市場 D同業(yè)拆借市場 4下列屬于金融機構(gòu)負債業(yè)務(wù)所發(fā)行的金融工具有（ACD ） A、定期存款單 B、支票 C、定活兩便存款單 D、大額可轉(zhuǎn)讓存單 5金融工具的特征有（AB

3、CD） A收益率 B償還期 C變現(xiàn)能力 D風險性三、判斷題 1、金融工具也是一種具有法律效力的金融契約。（對 ） 2、金融法是調(diào)整貨幣資金融通的法律規(guī)范的總稱。（錯 ） 3、金融法的調(diào)整對象是金融業(yè)。（錯 ） 4 金融工具是用以交換貨幣以圖增值的規(guī)范性文件，文件只能采用書面形式（錯） 5 金融市場僅指以金融機構(gòu)活動為主體的有固定場所的金融市場（錯） 6 金融工具的信用等級越高，流動性越強，其變現(xiàn)能力也越強（對） 7 風險往往與收益成正比，收益高的金融工具，其風險也較高，而風險低的金融工具收益也相對低。（對） 8 國際清算銀行的最高權(quán)力機構(gòu)是理事會。（錯）第二章 貨幣管理法一、 單項選擇題1票面

4、殘缺不超過1/5的人民幣（A ）A可全額兌換 B可兌換4/5 C可半數(shù)兌換 D不予兌換2殘缺的人民幣由（A）收回、銷毀A中國人民銀行 B國有獨資商業(yè)銀行 C儲蓄所 D財政部3下列不屬于國際收支的資本項目是（D ）A、證券投資 B、私人長期投資 C、政府間長期借貸 D、單方面轉(zhuǎn)移收支4我國現(xiàn)行的人民幣匯率制度為（ D）A固定匯率制 B多重匯率制 C自由浮動匯率制 D管理浮動匯率制5中國外匯交易中心實行（ A）A會員制 B公司制 C集團制 D股份制二、 多項選擇題1  人民幣的形式，主要包括（AB）A銀行券 B存款通貨 C紀念幣 D信用幣2  我國對人民幣的保護包括（ABCD）

5、A禁止偽造人民幣 B禁止變造人民幣 C禁止代幣票券 D禁止使用人民幣作為宣傳材料3（BCD）等行為是違反人同幣圖樣的法律規(guī)定的行為A印制代幣票券 B使用人民幣制作商品 C使用人民幣作為祭拜物品 D使用人民幣裝飾工藝品4、下列行為屬于逃匯的有（ABCD ） A、 擅自將外匯存放在境外的 B不按規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行。C擅自將外匯匯出或攜帶出境 D擅自將外幣存款憑證、外幣有價證券攜帶或者郵寄出境5下列有關(guān)人民幣的論述中正確的為（BC）A人民幣是我國香港特別行政區(qū)的法定貨幣 B人民幣由中國人民銀行統(tǒng)一印制、發(fā)行C人民幣的法償性來自于國家法律的保障 D人民幣現(xiàn)已實現(xiàn)資本項目可兌換三、 判斷題1&#

6、160; 我國的貨幣發(fā)行權(quán)屬于國務(wù)院（對）2  根據(jù)我國外匯管理法的規(guī)定，我國在1994年實行銀行結(jié)售匯制度。（對）3  我國外匯管理的主管機關(guān)是國家外匯管理局。（對）4  以人民幣支付或者以實物償付應(yīng)當以外匯支付的進口貨款屬于逃匯（錯） 第三章 金融犯罪及其法律責任一、   單項選擇題1    犯罪嫌嫌人明知是偽造的貨幣而持有、使用，金額較大的，處以（A）以下有期徒刑或者拘役。A 3年 B 4年 C 5年 D 6年2利用涂改、粘貼、拼接等手段無中生有或者以小變大的非法改變貨幣的外形或面額的犯罪行為定為（

7、C）A 變造票據(jù)罪 B偽造票據(jù)罪 C變造貨幣罪 D偽造貨幣罪3擅自發(fā)行股票債券罪屬于（C）A非法從事金融業(yè)務(wù)罪 B偽造貨幣罪 C偽造證券罪 D金融詐騙罪4票據(jù)詐騙罪的最高刑事責任為（A）A死刑 B有期徒刑 C無期徒刑 D 10年以上有期徒刑5保險詐騙罪的特點是行為者在主觀上是（B）A過失 B故意 C過錯 D欺詐二多選題1偽造、變造金融票證罪包括（ABCD）A偽造變造匯票、支票和本票 B偽造變造委托收款憑證B偽造變造信用證 D偽造變造銀行存單2貸款詐騙罪的形式包括（ABD）A編造引進資金、項目等虛假理由 B使用虛假的經(jīng)濟合同的C冒用他人的匯票、本票、支票 D使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔?；蛘叱龅盅何?/p>

8、價值重復(fù)擔保的3信用卡詐騙罪是指（ABCD）A偽造信用卡 B變造信用卡 C惡意透支 D冒用他人的信用卡5  有價證券詐騙罪中的有價證券是包括（AB）A國庫券 B金融債券 C票據(jù) D信用證6保險詐騙罪的共犯有可能是（BCD）A保險監(jiān)管機構(gòu) B保險事故的證明人 C保險事故的鑒定人 D財產(chǎn)評估人三、判斷題1  金融犯罪是指違反金融法的行為（錯）2  犯罪嫌疑人本身不具備資金貸款能力，但是利用其他條件，將自己置身于金融機構(gòu)與借款人之間，利用從金融機構(gòu)較低利率的借款，加收一定的利息后轉(zhuǎn)貸給他人，非法謀取資金利息差的行為是指集資詐騙罪。（錯）3  集資是一種民間金融

9、互助行為，我國單位集資或者大額集資需經(jīng)中國銀監(jiān)會批準（對）4  使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的行為是有價證券詐騙罪（錯）5  保險詐騙指犯罪嫌疑人故意制造保險事故或者虛構(gòu)保險事故，故意逃避投保義務(wù)的違法行為。（對） 第四章 中國人民銀行法一             單選題1中國人民銀行行長由（B）任命A 國務(wù)院總理 B國家主席 C委員長 D全國人大常委會2下列不屬于中國人民銀行的職能是（C）A發(fā)行的銀行 B銀

10、行的銀行 C企業(yè)的銀行 D政府的銀行3我國貨幣政策的目標是 （ D）A穩(wěn)定物價 B充分就業(yè) C平衡國際收支 D保持幣值穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長4  貨幣政策委員會是中國人民銀行（D）A貨幣政策的決策機構(gòu) B貨幣政策的執(zhí)行機構(gòu) C貨幣政策實施的監(jiān)督機構(gòu) D制定貨幣政策的咨詢議事機構(gòu)5下列不是貨幣政策委員會當然委員的是（B）A中國人民銀行行長 B中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行行長 C國家外匯管理局局長 D中國證監(jiān)會主席二             多選題1  2003年4月，

11、中國人民銀行進行機構(gòu)改革，新增加的職能部門是（AB）A反洗錢局 B管理信貸征信局 C資金安全局 D現(xiàn)金管理局2  中國人民銀行實現(xiàn)貨幣政策目標運用的貨幣政策工具（ABC）A存款準備金 B再貼現(xiàn)政策 C公開市場業(yè)務(wù) D利率3  下列關(guān)于中國人民銀行分支機構(gòu)的論述正確的為（BCD）A分支機構(gòu)是按照行政區(qū)劃分來設(shè)立的 B分支機構(gòu)沒有獨立的法人地位C分支機構(gòu)的日常工作由總行統(tǒng)一領(lǐng)導 D分支機構(gòu)是總行的派出機構(gòu)4  貨幣政策的中介目標主要有（BD）A國民收入 B利率 C就業(yè)率 D貨幣供應(yīng)量5  征信內(nèi)容中信用獲取的原則包括（ABCD）A保證征信數(shù)據(jù)可靠原則 B保證

12、被征信人的合法權(quán)益原則C保證征信數(shù)據(jù)的安全性 D保證征信市場公正、有序競爭原則三 判斷題1中國人民銀行是國家機關(guān)、不是企業(yè)法人。（對）2中國人民銀行可以為在中國人民銀行開立帳戶的金融機構(gòu)辦理再貼現(xiàn)。（對）3中國人民銀行可以向金融機構(gòu)提供再貸款。（對）4貨幣政策是國家調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟的唯一手段。（錯）5中國人民銀行各分支機構(gòu)具有獨立的法人資格。（錯） 第五章銀行業(yè)監(jiān)督管理法一 單選題 1 中國銀監(jiān)會的法律地位是（C） A企業(yè)法人 B社會團體 C行政監(jiān)管部門 D行業(yè)協(xié)會 2 擬擔任董事和高管的人員，由金融機構(gòu)報銀監(jiān)會批準，后者須在收到申請文件之日起（C）內(nèi)決定批準或者不批準。 A 90天 B

13、 60天 C 30天 D 15天 3發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的，應(yīng)當由（B）依法對該金融機構(gòu)實行接管。 A中國人民銀行 B銀監(jiān)會 C財政部 D國家計委 4如果銀監(jiān)法與駐外銀行機構(gòu)所在國法律規(guī)定相沖突的，按照屬地優(yōu)先原則，優(yōu)先適用（A） A駐外機構(gòu)所在地的法律 B駐外機構(gòu)本國的法律 C中國的法律 D行為人所在國法律 5銀監(jiān)會有義務(wù)對中國銀行提請監(jiān)管的對象進行監(jiān)管，在收到建議之日起（C）內(nèi)予以回復(fù)。 A 90天 B 60天 C 30天 D 15天二多選題 1銀監(jiān)法制定的監(jiān)管銀行業(yè)的基本制度和措施，主要有（ABCD） A銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機構(gòu)行使監(jiān)管權(quán)力

14、以銀監(jiān)法為依據(jù)。 B銀監(jiān)會依法、獨立行使對銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)管權(quán)力。 C針對銀行業(yè)金融機構(gòu)的不同問題采取靈活的、遞進的糾正措施和處罰措施 D銀監(jiān)會行使監(jiān)管權(quán)力由必要的監(jiān)督和問責制約。 2銀行業(yè)監(jiān)督管理法調(diào)整的對象有（ABC） A銀行業(yè)金融機構(gòu) B非銀行業(yè)金融機構(gòu) C駐外銀行業(yè)機構(gòu) D中國人民銀行 3 銀監(jiān)會對商業(yè)銀行和其他非銀行金融機構(gòu)的檢查包括（BCD） A抽查 B不定期檢查 C金融機構(gòu)年檢 D專題檢查 4下列哪些屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)違法（ABCD） A未經(jīng)批準設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)分支機構(gòu)的 B未經(jīng)批準變更、終止銀行業(yè)金融機構(gòu)的 C違反規(guī)定從事未經(jīng)批準或者未備案的業(yè)務(wù)活動 D違反規(guī)定提高或者

15、降低存款利率、貸款利率的 5銀監(jiān)會對金融機構(gòu)業(yè)務(wù)監(jiān)管的法律性質(zhì)是（CD） A決定批準或者不批準設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu) B審查注冊資本 C監(jiān)管其組織行為的合法性 D監(jiān)管其業(yè)務(wù)行為的安全性三判斷題 1設(shè)立商業(yè)銀行總行和其他銀行業(yè)金融機構(gòu)，銀監(jiān)會在3個月內(nèi)決定批準或者不批準設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)。（錯） 2銀行的變更、終止無需行業(yè)主管部門銀監(jiān)會的批準。（錯） 3監(jiān)督預(yù)警制度是我國金融監(jiān)管制度的一個新內(nèi)容，也是提高金融監(jiān)管質(zhì)量的一個新舉措。（對） 4銀行業(yè)機構(gòu)在成立前的股東資格應(yīng)當獲取銀監(jiān)會的批準，在銀行業(yè)機構(gòu)成立后增減股東的，也須經(jīng)銀監(jiān)會的批準。（對） 5對于直接負責的董事、高級管理人員和其他責任人員從事銀

16、行業(yè)工作的任職資格沒有任何限制。（錯）第六章 商業(yè)銀行法一單選題 1、 我國商業(yè)銀行法規(guī)定的商業(yè)銀行的資本充足率不得低于（A ） A、8 B、5 C、10 D、13 2、 我國商業(yè)銀行法規(guī)定的商業(yè)銀行的資產(chǎn)流動性比例不得低于（B ） A、 30 B、25 C、20 D、35 3、 我國商業(yè)銀行法規(guī)定的商業(yè)銀行的存貸比例不得超過（C ） A、 65 B、70 C、75 D、80 4、下列可以充當貸款合同保證人的是（ C） A、法人的分支機構(gòu) B、國家機關(guān) C、具有代償能力的法人 D、人民銀行 5、商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時，在支付清算費用，所欠職工工資和勞動保險費用后， 應(yīng)優(yōu)先支付（D ） A、稅金 B

17、、存款利息 C、單位存款 D、個人儲蓄存款本金和利息二、 多項選擇題 1、 商業(yè)銀行的經(jīng)營原則 （BCD ） A、依法經(jīng)營原則 B、安全性原則 C、流動性原則 D、盈利性原則 2、 商業(yè)銀行的三大業(yè)務(wù)是（ABC ） A、負債業(yè)務(wù) B、資產(chǎn)業(yè)務(wù) C、中間業(yè)務(wù) D、貸款業(yè)務(wù) 3、 儲蓄存款的原則 （ABCD） A、存款自愿 B、取款自由 C、存款有息 D、為儲戶保密 4、 借款合同的擔保方式有 （ABC ） A、保證 B、抵押 C、質(zhì)押 D、扣押 5、 我國商業(yè)銀行的監(jiān)管體制由以下方面構(gòu)成 （ABCD ） A、商業(yè)銀行內(nèi)部監(jiān)督 B、中國人民銀行的監(jiān)督 C、銀監(jiān)會的監(jiān)督 D、審計機關(guān)的監(jiān)督三、判斷題

18、1、商業(yè)銀行的分支機構(gòu)不具有訴訟主體資格。（錯 ）2、對個人儲蓄存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位、個人查詢、凍結(jié)扣劃。（錯 ） 3、依據(jù)我國商業(yè)銀行法的規(guī)定，商業(yè)銀行不得發(fā)放信用貸款。（錯 ） 4、 我國商業(yè)銀行在境內(nèi)不得從事信托投資和股票業(yè)務(wù)。（對 ）5、 我國商業(yè)銀行在境內(nèi)可以向非銀行金融機構(gòu)投資。（錯 ）6、 人民法院依法宣告商業(yè)銀行破產(chǎn)時，須經(jīng)中國人民銀行同意。（對 ）第七章 票據(jù)法一、單項選擇題1.依票據(jù)法原理，票據(jù)被稱為無因證券，其含義指的是（C ） A取得票據(jù)無需合法原因 B轉(zhuǎn)讓票據(jù)須以向受讓方交付票據(jù)為先決條件 C占有票據(jù)即能行使票據(jù)權(quán)利，不問占有原因和資金關(guān)系 D當事人發(fā)行、轉(zhuǎn)

19、讓、背書等票據(jù)行為須依法定形式進行 2.下列有關(guān)票據(jù)權(quán)利的表述，不正確的一項是（D ） A 持票人行使票據(jù)權(quán)利，應(yīng)當按照法定程序在票據(jù)上簽章并出示票據(jù) B 票據(jù)權(quán)利包括付款請求權(quán)和追索權(quán) C 票據(jù)權(quán)利在持票人自票據(jù)到期日起2年內(nèi)不行使而消滅 D 持票人對出票人的票據(jù)權(quán)利，自出票日起6個月不行使而消滅 3.下列匯票中，無需提示承兌的是（A ） A見票即付的匯票 B定日付款的匯票 C見票后定期付款的匯票 D出票后定期付款的匯票 4.依票據(jù)法的規(guī)定，下列有關(guān)匯票記載事項的表述正確的一項是（D ） A 匯票上未記載付款日期的，為出票后1個月內(nèi)付款 B 匯票上未記載付款地的，出票人的營業(yè)場所、住所或經(jīng)常

20、居住地為付款地 C 匯票上未記載收款人名稱的可予補記 D 匯票上未記載出票日期的，匯票無效 5.在涉外票據(jù)的法律適用上，票據(jù)債務(wù)人的民事行為能力適用（B ） A出票地法律 B行為地法律 C本國法律 D付款地法律 6.不屬于匯票基本當事人的是（A ） A承兌人 B出票人 C付款人 D收款人 7.根據(jù)簽發(fā)人的不同，匯票可分為（C ） A即期匯票和遠期匯票 B光單匯票和跟單匯票 C銀行匯票和商業(yè)匯票 D記名式匯票和不記名式匯票 8.支票的持票人應(yīng)當在自出票日起（B ）日內(nèi)提示付款 A15 B10 C20 D30 9.下列關(guān)于匯票貼現(xiàn)的說法不正確的一項是（D） A 匯票貼現(xiàn)是銀行的一項資產(chǎn)業(yè)務(wù) B匯票

21、貼現(xiàn)是一種票據(jù)轉(zhuǎn)讓方式 C匯票貼現(xiàn)也是一種銀行授信行為 D匯票貼現(xiàn)無須持票人以背書方式進行 10.基本當事人通常只有出票人和收款人兩個的票據(jù)是（ C） A信用證 B支票 C本票 D匯票二、多項選擇題 1可以依法無償取得票據(jù)，不受給付對價的限制的情形有（ABC ） A稅收 B繼承 C贈與 D拾得 2根據(jù)我國票據(jù)法，本票可適用關(guān)于匯票的規(guī)定的行為有（ABCD ） A背書 B保證 C付款行為 D追索權(quán)的行使 3.下列關(guān)于支票的說法正確的是（BCD ） A同一支票既可以支付現(xiàn)金，也可以轉(zhuǎn)賬 B轉(zhuǎn)帳支票中專門用于轉(zhuǎn)賬的，不得支取現(xiàn)金 C用于轉(zhuǎn)賬時，應(yīng)當在支票正面注明 D現(xiàn)金支票只能用于支取現(xiàn)金 4.下列

22、行為中屬于票據(jù)欺詐行為的是（ABCD ） A偽造票據(jù) B變造票據(jù) C故意使用偽造的票據(jù) D故意使用變造的票據(jù) 5.下列有關(guān)付款請求權(quán)的表述中正確的是（AD ） A 付款請求權(quán)的行使與票據(jù)當事人之間交付票據(jù)的原因行為無關(guān) B 付款請求權(quán)是向票據(jù)上載明的付款人或持票人的前手行使的權(quán)利 C持票人可以請求付款人支付少于票據(jù)上確定的金額 D持票人只有在向付款人提供票據(jù)原件時才能請求付款 6.下列有關(guān)匯票與支票的區(qū)別，說法正確的是（BC ） A 匯票可以背書轉(zhuǎn)讓，而支票不能 B 匯票有即期匯票與遠期匯票，支票則均為見票即付 C 匯票的票據(jù)權(quán)利時效為2年，支票則為6個月 D匯票上的收款人可以經(jīng)出票人授權(quán)補記

23、，支票上的收款人名稱則不可補記 7.甲簽發(fā)匯票一張，匯票上記載收款人為乙，保證人為丙。乙持票后將其背書給丁，丁再背書給戊，戊要求付款銀行付款時被以背書不具連續(xù)性為由拒絕付款。該事件中戊的票據(jù)債務(wù)人包括（ABCD ） A甲 B乙 C丙 D丁 8.依照票據(jù)法的規(guī)定，任何票據(jù)都必須記載的事項包括（BCD ） A付款人名稱 B收款人名稱 C無條件支付的委托或承諾 D出票日期 9.在涉外票據(jù)的法律適用上，適用行為地法律的票據(jù)行為有（ABCD ） A背書 B承兌 C付款 D保證行為 10.根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，保證人必須在匯票或者粘單上記載的事項是（ABCD ） A表明"保證"的字樣 B保

24、證人的名稱和住所 C被保證人的名稱 D保證人簽章三、判斷題1.票據(jù)法相對于民法而言是特別法，在處理票據(jù)法律關(guān)系中，應(yīng)當優(yōu)先適用票據(jù)法的規(guī)定。 （對 ）2.不同國家的票據(jù)法正逐步向統(tǒng)一靠攏，票據(jù)法已成為國際上通用程度最高的一種法律。 （對 ）3.票據(jù)的無因性是指在同一票據(jù)上有多種票據(jù)行為存在時，各種票據(jù)行為依據(jù)各自在票據(jù)上所記載的文義內(nèi)容，獨立發(fā)生效力，一種行為的無效，不影響其他行為的效力。（錯 ）4.票據(jù)流通次數(shù)越多，效力越強，故無代價或不以相當代價取得的票據(jù)，仍得享有優(yōu)于前手的權(quán)利。 （錯 ）5.在票據(jù)行為的保證活動中，保證人在履行了擔保義務(wù)后取得票據(jù)權(quán)利，這屬于票據(jù)權(quán)利原始取得方式之一。

25、（錯 ）6.票據(jù)上有偽造、變造的簽章的，將影響到票據(jù)上其他真實的簽章的效力。 （錯 ）7.票據(jù)喪失后，既可向付款人(代理付款人)本人掛失止付，也可由當事人登報或在電視、廣播上聲明掛失，二者同樣具有法律效力。（錯 ）8.背書人在匯票上記載"不得轉(zhuǎn)讓"字樣的，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，原背書人對后手的被背書人仍得承擔保證付款責任。（錯 ）9.甲開出一張以乙為收款人，丙為保證人的即期匯票，但甲未在匯票上簽章，則乙在付款銀行拒絕付款后，亦不得向丙主張票據(jù)權(quán)利。 （ 對）10.支票持有人超過提示期限提示，付款人不予付款的，持票人仍然享有票據(jù)權(quán)利，出票人仍然應(yīng)當對持票人承擔票據(jù)責任，即付款義

26、務(wù)。 （對 ）第五章 擔保法一、單項選擇題1、具有以人的信用為履行合同之保障的特征的擔保方式是：（B ） A、抵押 B、保證 C、質(zhì)押 D、留置2、根據(jù)我國擔保法規(guī)定，定金的數(shù)額不得超過主合同標的額的（ C） A、10% B、15% C、20% D、30%3、一般保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起（B ）。 A、三個月 B、六個月 C、一年 D、二年4、一個買賣合同，既有人的擔保，也有物的擔保，當主合同的債權(quán)人行使擔保權(quán)時，（A ）。 A、采取物保優(yōu)先的原則 B、采取人保優(yōu)先的原則 C、二者沒有先后順序 D、債權(quán)人有選擇權(quán)5、下列擔保方式中，不以轉(zhuǎn)移物的占有

27、權(quán)為要件的是（A ） A、抵押 B、質(zhì)押 C、留置 D、定金6、如果一個抵押物有二個以上的抵押權(quán)人時，各抵押權(quán)人（ B）。 A、同時按比例受償 B先辦理抵押登記的先受償 C共同協(xié)商受償 D先簽訂抵押合同的先受償7、同一財產(chǎn)法定登記的抵押權(quán)與質(zhì)權(quán)并存時，同一財產(chǎn)抵押權(quán)與留置權(quán)并存時，結(jié)果為（D ）。 A、抵押權(quán)人優(yōu)先于質(zhì)權(quán)人受償；抵押權(quán)人優(yōu)先于留置權(quán)人受償。 B、質(zhì)權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償；抵押權(quán)人優(yōu)先于留置權(quán)人受償。 C、質(zhì)權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償；留置權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。 D、抵押權(quán)人優(yōu)先于質(zhì)權(quán)人受償；留置權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。8、下列不屬于權(quán)利質(zhì)押客體的是（ C）。 A、匯票 B、公司債

28、券 C、著作權(quán)中的署名權(quán) D、商標權(quán)9、被擔保的合同被確認無效后，（ C）。 A、保證人仍應(yīng)承擔連帶保證責任 B、保證人不應(yīng)承擔連帶保證責任 C、如果被保證人應(yīng)當賠償損失的，除有特殊約定外，保證人仍應(yīng)承擔連帶責任 D、如果被保證人只承擔返還財產(chǎn)的責任，除有特殊約定外，保證人不承擔連帶責任10、甲因業(yè)務(wù)需要，以其房屋（價值11萬）作抵押，分別向乙、丙二人各借款五萬。甲與乙于3月10日簽訂抵押合同，3月20日辦理了抵押登記。甲與丙于3月13日簽訂了抵押合同，并于同日辦理了抵押登記。后甲無力還款，乙、丙將甲之房屋拍賣，只得價款8萬，乙、丙如何分配？（C ） A、乙4萬、丙4萬 B、乙5萬、丙3萬 C

29、、丙5萬、乙3萬 D、丙4.5萬、乙3.5萬二、多項選擇題 1、誠實信用原則的主要內(nèi)容主要包括：（BCD ） A、任何一方都不得強使對方接受自己的意志 B、當事人在進行民事活動時須將有關(guān)債權(quán)債務(wù)的真實情況無保留地告知對方 C、當事人就債權(quán)債務(wù)關(guān)系達成協(xié)議后，必須按照協(xié)議確定的義務(wù)履行，不得在履行過程中反悔當初約定的義務(wù) D、當事人必須保證履行已承諾的義務(wù)2、下列各項通常情況下不能作為保證人的是：（ABCD ） A、未成年人 B、學校 C、財政局 D、中國人民銀行 3、擔保法規(guī)定，保證擔保的范圍包括：（ABCDE ） A、主債權(quán) B、利息 C、違約金 D、損害賠償金 E、實現(xiàn)債權(quán)的費用4、下列關(guān)

30、于定金的作用和性質(zhì)表述正確的是：（AC ）。 A、擔保合同履行 B、證明合同有效 C、對債權(quán)人和債務(wù)人都具有約束作用 D、具有預(yù)先給付的性質(zhì)5、下列各項不能作為抵押標的物的是：（ABCD ）。 A、土地所有權(quán) B、學校、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團體的財產(chǎn) C、所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭議的財產(chǎn) D、依法被查封、扣押、監(jiān)管的財產(chǎn)6、下列可以發(fā)生留置權(quán)的合同類型是（ABD ）。 A、保管合同 B、運輸合同 C、租賃合同 D、加工承攬合同7、補償貿(mào)易項下的擔保是指對外商投資的一種擔保形式，包括（BCD ）形式。 A、保證擔保 B、抵押擔保 C、質(zhì)押擔保 D、定金擔保8、根據(jù)擔保法的有關(guān)規(guī)定

31、，下列關(guān)于定金表述正確的是（BD ）。 A、定金是主合同成立的條件 B、定金是主合同的擔保方式 C、定金可以以口頭方式約定 D、定金從實際交付之日起生效三。判斷題1一般而言，主合同無效，則擔保合同就無效。（對）2法人或者其他組織的法定代表人如果超越其代理權(quán)而與他人訂立擔保合同，該合同自始無效（錯）3同一債權(quán)上有數(shù)個擔保物并存時，如果債權(quán)人放棄其中一個債務(wù)人提供的物的擔保的，那么其他擔保人在其放棄權(quán)利的范圍內(nèi)就可以減輕或者免除擔保責任。（對）4  主合同無效而導致?lián)：贤瑹o效的，如果擔保人無過錯，就不承擔民事責任。（對 ）5  當事人在保證合同中約定，債務(wù)人不能履行債務(wù)時，由

32、保證人承擔保證責任的，為連帶責任保證（錯）6  當事人對保證擔保的范圍沒有約定或者約定不明確的，保證人應(yīng)當對全部債務(wù)承擔責任。（ 對）7  甲為乙訂做了一套高檔家具，事前，雙方約定甲不得行使留置權(quán)。但家具完工后，乙無力支付加工費，甲欲將家具賣掉以抵乙的債務(wù)，乙訴至法院。人民法院應(yīng)當支持甲的主張。（錯）8  當事人提供的定金比例超過擔保法規(guī)定的最高比例限額的，定金擔保合同無效。（ 錯）9  質(zhì)權(quán)因質(zhì)物滅失而消滅，因滅失所得的賠償金，應(yīng)當作為出質(zhì)財產(chǎn)。（ 對）10抵押期間，抵押人轉(zhuǎn)讓已辦理登記的抵押物，如果未通知抵押權(quán)人，則轉(zhuǎn)讓行為無效。（對）第九章 信托法

33、一、單項選擇題1、我國調(diào)整財產(chǎn)信托民事活動中當事人權(quán)利義務(wù)的基本法律是（C ） A、金融信托投資機構(gòu)管理暫行規(guī)定 B、中華人民共和國證券法 C、中華人民共和國信托法 D、金融信托投資公司委托貸款業(yè)務(wù)規(guī)定2、下列財產(chǎn)中可作為信托財產(chǎn)使用的是（ D） A、麻醉品 B、放射物品 C、國家級文物 D、軟件版權(quán)3、有權(quán)申請撤銷可撤銷信托行為的人是（C ） A、對信托財產(chǎn)有爭議的第三人 B、受益人的監(jiān)護人 C、利益受到損害的委托人的債權(quán)人 D、受托人4、下列關(guān)于信托委托人的各項說法中正確的一項是（C ） A、 委托人只能是法人或者依法成立的其他組織 B、 信托關(guān)系成立后，委托人仍保留對信托財產(chǎn)的處置權(quán)。

34、C、 委托人有權(quán)申請人民法院撤銷受托人違反信托目的的處分信托財產(chǎn)的行為 D、 任何情況下，委托人都無權(quán)干涉受托人對信托財產(chǎn)的管理5、設(shè)立信托公司應(yīng)由（D ）審查批準。 A、財政部 B、中國保監(jiān)會 C、中國證監(jiān)會 D、中國人民銀行6、共同受托人之一違反信托文件規(guī)定的義務(wù)，處理信托事務(wù)，給信托財產(chǎn)造成損害的，其他受托人（B ） A、不應(yīng)當承擔連帶責任 B、應(yīng)當承擔連帶責任C、在特定條件下應(yīng)當承擔連帶責任 D、若無過錯可以免責7、信托公司應(yīng)當妥善保管有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的完整記錄、原始憑證及有關(guān)資料，這些文件資料的保管期限，從財產(chǎn)信托終止之日起，不得少于（B ）年。 A、5 B、10 C、15 D、20

35、8、下列各項中不屬于委托人的權(quán)利的一項是（C ） A、查閱、抄錄或者復(fù)制與其信托財產(chǎn)有關(guān)的信托賬目 B、了解其信托財產(chǎn)的管理、處分及收支情況，并有權(quán)要求受托人作出說明。 C、在信托存續(xù)期間將信托財產(chǎn)列為遺產(chǎn) D、因特別事由要求受托人調(diào)整信托財產(chǎn)的管理方法9、下列選項中可以充當信托公司注冊資本的是（A ） A、 實繳貨幣資本 B、不動產(chǎn) C、有價證券 D、以抵押或質(zhì)押的財產(chǎn)折抵成貨幣資本充當10、受益人自（B ）起享有信托受益權(quán)。 A、信托財產(chǎn)轉(zhuǎn)移占有之日 B、信托生效之日 C、受托人接受信托之日 D、被委托人指定之日二、多項選擇題 1、我國的信托法規(guī)定的信托設(shè)立形式有（ ABD） A、書面合同

36、 B、遺囑 C、默示方式 D、法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他書面文件2、受益人是信托中享有信托權(quán)益者，可以是自然人，也可以是法人或其他組織，其法律身份包括 （ABD ） A、受托人 B、委托人 C、債權(quán)人 D、第三人3、設(shè)立信托，其書面文件應(yīng)當載明的事項是（ABD ） A、信托目的 B、受益人 C、信托期限 D、信托財產(chǎn)的種類和范圍4、根據(jù)信托事項的法律立場不同信托可分類為（AD ） A、民事信托 B、自益信托 C、金錢信托 D、商事信托5、下列情況中委托人可以變更受益人的是（ABC ） A、 受益人對委托人或者其他受益人有重大侵權(quán)行為的 B、 經(jīng)受益人同意的 C、 信托文件另有規(guī)定的其他情形 D、

37、受益人喪失行為能力的6、按照我國法律的規(guī)定信托公司的組織形式必須是（AC ） A、有限責任公司 B、國有獨資公司 C、股份有限公司 D、兩合公司 7、目前資金信托是我國信托業(yè)最主要的業(yè)務(wù)，它包括（ABCD ） A、信托存款 B、信托貸款 C、委托投資 D、信托投資8、下列事由中導致信托終止的情形有（ABC ） A、信托目的已經(jīng)實現(xiàn) B信托被解除 C信托當事人協(xié)商同意 D受托人的辭職或死亡9、下列信托設(shè)立目的中屬于公益信托的是（ABC ） A、發(fā)展教育、科技、文化、藝術(shù)事業(yè) B救濟貧困 C發(fā)展環(huán)境保護事業(yè) D證券投資10、公司型基金信托的形式可分為（BD ） A、 契約型 B、開放型 C、混合型

38、 D、封閉型三、判斷題1、委托人和受托人都不可成為信托關(guān)系的受益人。 （錯 ）2、信托關(guān)系中，受托人不承擔信托合同內(nèi)的損失風險。（對 ）3、屬于信托財產(chǎn)的債權(quán)與不屬于信托財產(chǎn)的債務(wù)可得抵銷。（錯 ）4、當受托人發(fā)生債務(wù)危機或破產(chǎn)時，債權(quán)人可主張對信托財產(chǎn)采取強制行為。（ 錯）5、人民法院依照法律規(guī)定撤銷信托的，善意受益人已經(jīng)取得的信托利益應(yīng)返還給有關(guān)債權(quán)人。（錯 ）6、非信托公司的任何單位和個人不得經(jīng)營商事信托業(yè)務(wù)，但法律和行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。（ 對）7、信托因受托人的辭任而終止。（錯 ）8、信托終止后，對可以被強制執(zhí)行的信托財產(chǎn)，法院以權(quán)利歸屬人為被執(zhí)行人。（對 ）9、委托貸款只能由商業(yè)

39、銀行發(fā)放，信托機構(gòu)不得進行操作。（錯 ）10、公益信托監(jiān)察人有權(quán)以自己的名義，實施與信托有關(guān)的訴訟或者非訴行為。（對 ）第九章 保險法一、單項選擇題1、下列行為中，不須金融監(jiān)管部門批準即可進行的是（D ） A、設(shè)立保險公司 B、保險公司在境內(nèi)外設(shè)立代表機構(gòu) C、保險公司增減注冊資本金 D、保險公司招募中層干部2、保險公司成立后須按照其注冊資本金總額的（A ）提取保證金，存入保監(jiān)會指定的銀行。 A、20% B、30% C、25% D、10%3、保險期間內(nèi)發(fā)生保險責任范圍內(nèi)的損失，應(yīng)由第三者負責賠償?shù)?，如果投保方向保險方提出賠償要求，保險方應(yīng)該（D ） A、 在第三者無力賠償時，保險方才予以賠償

40、B、 在查明第三者尚未對投保方承擔賠償責任時，保險方才予以賠償 C、 保險方不予賠償 D 保險方先予以賠償，然后取得代位追償權(quán)4、經(jīng)營人壽保險業(yè)務(wù)的保險公司，應(yīng)當按照（B ）提取未到期責任準備金。 A自留保險費的50% B有效的人壽保險單的全部凈值 C自留保險費的35% D自留保險費的25% 5、專業(yè)代理人是指專門從事保險代理業(yè)務(wù)的保險代理公司，這種公司的組織形式必須是（A ） A、有限責任公司 B、股份有限公司 C、國有獨資公司 D、沒有限制6、保險人收到被保險人或者受益人的賠償或者給付保險金的請求后，應(yīng)當及時做出核定，對屬于保險責任的，應(yīng)在與被保險人或者受益人達成有關(guān)賠償或者給付保險金額的

41、協(xié)議后（C ）日內(nèi)，履行賠償或者給付保險金義務(wù)。 A、30 B、20 C、10 D、57、下列關(guān)于保險價值的說法錯誤的一項是（D ） A、 保險金額不得超過保險價值 B、 如果超過的，則超過的部分無效，被保險人不得對超過部分請求賠償。 C、 保險金額低于保險價值的，除合同另有約定外，保險人按照保險金額與保險價值的比例承擔賠償責任 D、在人身保險中，保險金額也要由保險價值來確定8、某企業(yè)與保險公司簽訂一份財產(chǎn)保險合同，保險標的為該企業(yè)的廠房和設(shè)備，保險費50萬元。合同生效后第3個月，該企業(yè)謊稱廠房內(nèi)的設(shè)備被盜，向保險公司提出賠償請求。依法律規(guī)定，保險公司解除了保險合同，對50萬元保險費的正確處理

42、辦法是（A ） A、不退還全部保險費 B、只退還減去3個月后剩余部分的保險費 C、應(yīng)退還全部保險費 D、應(yīng)退還保險費及其利息9、某公司投保財產(chǎn)保險200萬元，在一次屬于保險責任范圍內(nèi)的火災(zāi)事故中，實際遭受損失為195萬元，為保護和搶救財產(chǎn)支出必要費用10萬元，為確認保險損失交付的評估費用5萬元。保險公司應(yīng)賠償（B ） A、195萬元 B、200萬元 C、205萬元 D、210萬元10、下列各項中不屬于財產(chǎn)保險的是（D ） A、 貨物運輸保險 B、工程保險 C、責任保險、 D生存保險二、多項選擇題 1、根據(jù)我國保險法的規(guī)定，投保人對下列哪些人員具有保險利益（ABCD ） A、 本人及其配偶 B子

43、女 C父母 D、與投保人有撫養(yǎng)、贍養(yǎng)或者扶養(yǎng)關(guān)系的家庭其他成員2、我國保險公司可采取的組織形式有（BD ） A、有限責任公司 B、股份有限責任公司 C、合伙企業(yè) D、國有獨資公司3、根據(jù)我國保險法的規(guī)定，投保人的主要義務(wù)包括（BCD ） A、 投保時告知保險人所有自身情況 B、 危險、事故的補救和通知義務(wù) C、 在保險標的的危險增加時通知保險人 D、按時交付保險費4、保險合同成立后，可能導致保險合同無效的原因有（AC ） A、 簽訂保險合同的當事人的主體資格不符合法律的規(guī)定 B、 投保人不按照合同約定的時間交納保險費 C、 保險合同訂立過程中存在保險欺詐行為 D、保險事故發(fā)生后，投保人沒有采取

44、必要的措施避免損失的擴大 5、財產(chǎn)保險中保險利益的構(gòu)成條件有（ABD ） A、 須為法律上承認的利益 B、須為確定利益 C、須表現(xiàn)為具體的財產(chǎn)形態(tài) D、 須為金錢利益，凡不能以金錢計算的利益不能作為保險利益6、財產(chǎn)保險合同中，保險責任開始后，當事人不得解除合同的是（AC ） A、貨物運輸保險合同 B家庭財產(chǎn)保險合同 C運輸工具航程保險合同 D企業(yè)財產(chǎn)保險合同7、除保險法另有規(guī)定或者保險合同另有約定外，保險合同成立后，下列關(guān)于合同解除的表述正確的是（AD ） A投保人可以解除合同 B保險人可以解除合同 C投保人可以不解除合同 D保險人不可以解除合同8、劉某購新車一輛后投了財產(chǎn)保險，保險價值10萬

45、元。某日，劉某開車時被司機王某違章駕駛的卡車撞壞，造成損失2萬元。下列表述中正確的是（ABD ） A劉某既可向王某索賠，也可選擇要保險公司賠償B若保險公司向劉某支付了賠償保險金，則劉某不得再向王某索賠C王某向劉某支付了賠償費，則劉某仍有權(quán)再向保險公司索賠D若劉某放棄對王某的索賠權(quán)，則保險公司不承擔賠償保險金的責任9、三年前，陳某以其8歲的兒子陳東為被保險人投了一份五年期的人身保險，未指定受益人。去年9月，陳東患病住院，由于醫(yī)院的重大失誤，致使陳東手術(shù)后落了個終身殘疾。依照保險法，下列陳述正確的是（AD ） A保險公司應(yīng)向陳東支付保險金，并且不得向醫(yī)院追償 B保險公司在向陳東支付保險金后取得向醫(yī)

46、院代位追償?shù)臋?quán)利C投保之際若未經(jīng)被保險人陳東的書面同意，保險合同無效 D若陳東不幸死亡，則受益人為陳某及其配偶三、判斷題1、經(jīng)營財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)的公司不得經(jīng)營人身保險業(yè)務(wù)，經(jīng)營人身保險業(yè)務(wù)的公司不得經(jīng)營財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)。（對 ）2、個人所負數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)娜藛T不可擔任保險公司的董事長，但可擔任副總經(jīng)理。（錯 ）3、保險公司的設(shè)立、變更必須由其行業(yè)主管機關(guān)保監(jiān)會審批后方可進行，但破產(chǎn)只需依破產(chǎn)法進行即可。（錯 ）4、投保人要將被保險利益的真實情況完全告訴給保險人，如有任何重大隱瞞則可能導致整個保險合同的無效。（對 ）5、保險人不得對被保險人的家庭成員或者其組成人員行使代位請求賠償?shù)臋?quán)利。（對

47、）金融法規(guī)名詞解釋： 1、金融市場：是各經(jīng)濟主體進行資金融通的場所及資金在其中運動所形成的資金運動網(wǎng)絡(luò)，即資金的集中和分配、資金的需求和供給的場所，包括以金融機構(gòu)為主體的固定場所的金融市場和以非金融機構(gòu)為主體進行自由交易的無固定場所的金融市場。2金融法：金融法是調(diào)整貨幣資金融通和信用活動中所發(fā)生的金融關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。3金融犯罪：是指違反金融法律、法規(guī)，侵犯金融機構(gòu)或其他單位或個人的利益，妨礙金融業(yè)務(wù)的正常開展，擾亂國家金融秩序，情節(jié)嚴重，依法應(yīng)受刑事處罰的行為。4貨幣法：貨幣法是關(guān)于貨幣發(fā)行、流通及管理的法律規(guī)范的總稱。 5集資詐騙罪：指犯罪嫌疑人在逃離國家金融監(jiān)管部門監(jiān)控的條件下，以欺

48、詐的方法騙取不明真相的投資者的信任，取得資金，并且該資金并沒有按照集資協(xié)議或集資章程的規(guī)定使用，而是以各種情由非法占為已有，這是一種故意犯罪行為。6商業(yè)銀行的接管：是金融主管機關(guān)對商業(yè)銀行進行監(jiān)督和管理的一種手段，是為了穩(wěn)定銀行業(yè)，避免商業(yè)銀行走向破產(chǎn)，對已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機的商業(yè)銀行采取的整頓和改組措施。7票據(jù)法律關(guān)系：是指有關(guān)當事人之間因設(shè)立、變更或消滅票據(jù)上的權(quán)利義務(wù)而表現(xiàn)的一種票據(jù)債權(quán)債務(wù)關(guān)系，包括因票據(jù)本身所產(chǎn)生的法律關(guān)系，以及與票據(jù)相關(guān)的法律關(guān)系。6票據(jù)行為：是指設(shè)立、變更或消滅票據(jù)法律關(guān)系的合法活動，包括出票、背書轉(zhuǎn)讓、承兌、參加承兌、保證、更改、禁止背書、付款和參加付款等活

49、動。7票據(jù)抗辯：是指票據(jù)債務(wù)人根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，對票據(jù)債權(quán)人拒絕付款或者暫時不付款的行為。8抵押：指債務(wù)人或者第三人不轉(zhuǎn)移對財產(chǎn)的占有，將該財產(chǎn)作為債權(quán)的擔保，當債務(wù)人不履行債務(wù)時，債權(quán)人有權(quán)依照擔保法的規(guī)定，以抵押財產(chǎn)折價或者拍賣、變賣該財產(chǎn)的價款優(yōu)先受償?shù)囊环N法律制度。9質(zhì)押：指債務(wù)人或者第三人將其動產(chǎn)移交債權(quán)人占有，作為債權(quán)的擔保。如果債務(wù)人不履行債務(wù)時，債權(quán)人有權(quán)依照擔保法的規(guī)定，以質(zhì)押財產(chǎn)折價或者拍賣、變賣，所得價款優(yōu)先受償?shù)囊环N法律制度。10共同保證人：是指在保證合同中，有兩個或兩個以上的保證人為一個被保證人擔保，以增強擔保的效力。11動產(chǎn)質(zhì)押：是指債務(wù)人或者第三人將其動產(chǎn)移交債權(quán)

50、人占有，將該動產(chǎn)作為債權(quán)的擔保。12公示催告：指人民法院根據(jù)票據(jù)權(quán)利人的申請，以向社會公示的方法，將喪失的票據(jù)周知各界，催促不明利害關(guān)系的當事人在一定的期間向法院申報票據(jù)權(quán)利。13對外擔保：是指我國境內(nèi)的中國法人以保證、抵押和質(zhì)押方式對境外機構(gòu)或境內(nèi)的外資機構(gòu)承諾，當債務(wù)人不履行合同義務(wù)時，代為履行償付義務(wù)。14信托：是指委托人基于對受托人的信任，將其財產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按照委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定的目的，進行管理或者處分的行為。15、證券交易所：是不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所、設(shè)施、并履行相關(guān)職責，實行自律性管理的會員制事業(yè)法人。16、證

51、券包銷：是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時將銷售剩余證券全部自行購入的承銷方式。17內(nèi)幕信息：是在證券交易活動中，涉及公司的經(jīng)營、財務(wù)或者對該公司證券的市場價格有重大影響的尚未公開的信息。18市場禁入：證券市場禁入是指國家為了保障證券市場正常的交易秩序，通過證券法規(guī)在一定的時期內(nèi)或永久性地禁止某些對證券市場有重大妨礙的人員從事證券買賣業(yè)務(wù)及與證券買賣有關(guān)的業(yè)務(wù)的一種法律制度。19投資基金：是指集聚具有相同投資目標的眾多投資者的資金，由專業(yè)化的投資管理機構(gòu)管理運營，投資者按出資比例分享收益、分擔風險的基金。20信用證詐騙罪：犯罪嫌疑人故意利用非法手段偽造、變造、騙取信用

52、證取得方法利益，數(shù)額較大的，均可構(gòu)成信用證詐騙罪。21銀行法：是調(diào)整銀行和非銀行金融機構(gòu)在進行組織管理和開展業(yè)務(wù)活動中產(chǎn)生的各種社會關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。22票據(jù)的偽造：是指無權(quán)限人假冒他人或虛構(gòu)他人名義在票據(jù)上簽章的行為。23。公示催告：是指人民法院根據(jù)票據(jù)權(quán)利人的申請，以向社會公示的方法，將喪失的票據(jù)周知各界，催促不明利害關(guān)系的有關(guān)當事人在一定的期間向法院申報票據(jù)權(quán)利，如不再規(guī)定的期間內(nèi)申報，就不能以有關(guān)的票據(jù)權(quán)利請求法律保護。24連帶責任共同保證人的追索權(quán)：是指已經(jīng)承擔保證責任的保證人，有權(quán)向債務(wù)人追償，或者要求承擔連帶責任的其他保證人清償其應(yīng)當承擔的份額。25保證合同：是指主債的債權(quán)人

53、要求債務(wù)人提供保證人作為主債履行的擔保，由債權(quán)人、債務(wù)人和保證人共同訂立的協(xié)議。26共同受托人：是指統(tǒng)一信托關(guān)系中有兩個或兩個以上的受托人為共同受托人，共同受托人的法律地位與共同代理人相同。金融法規(guī)期末復(fù)習題（簡答題）第一章一             金融市場的概念和種類金融市場是指反映貨幣資金供求關(guān)系及其買賣交易活動與場所的總稱。金融市場按照不同的標準可以分為許多不同的類型。按照融資的期限，分為短期金融市場和長期金融市場。按照融資的工具，分為票據(jù)貼現(xiàn)市場、股票市場、債券市場

54、、大額存單市場等。按照商品的不同，分為本幣市場、外匯市場、黃金市場、證券市場、保險市場、金融租賃市場、現(xiàn)貨市場以及期貨市場等。按照融資方式，分為直接融資市場和間接融資市場。按照融資的地域，分為國內(nèi)金融市場與國際金融市場。二金融工具的特征與種類金融工具亦稱信用工具。是在信用基礎(chǔ)上產(chǎn)生的代替金屬貨幣流通的憑證。是貨幣流通關(guān)系和信用關(guān)系存在的客體。是一種具有法律效力的金融契約。金融市場上常用的金融工具有：股票、企業(yè)債券、公司債券、金融債券、政府債券、商業(yè)票據(jù)、大額存單等。金融工具一般具有價格性、期限性、流動性、收益性、風險性等特征。1價格性是指金融工具的價格由票面價格加利率乘期限加市場收益率組成。2

55、期限性是指金融工具一般具有一定的償還期。3流動性與變現(xiàn)性是指金融工具的可轉(zhuǎn)讓性。流動性是金融工具創(chuàng)新的活力所在或基本屬性，因為流動性具有轉(zhuǎn)移風險的功能。4變現(xiàn)性指金融工具在較短的時間里轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金的特性，是金融工具流動性的體現(xiàn)。金融工具的流動性越大，變現(xiàn)能力越強，風險越小。5收益性是指金融工具可能給持有人帶來定期或不定期的收益；6風險性是指金融工具可能給持有人帶來經(jīng)濟損失的風險。風險往往與收益成正比，收益高的金融工具，其風險也較高，而風險低的金融工具其收益也較低。三簡述金融創(chuàng)新的類型金融機構(gòu)根據(jù)自己業(yè)務(wù)的特點及市場形勢的需要，可以分別從風險轉(zhuǎn)移的角度、增加流動性的角度、創(chuàng)造或增加信用的角度以及將

56、債權(quán)永久化的角度，設(shè)立新的金融工具。（1） 風險轉(zhuǎn)移的金融工具包括期貨交易、期權(quán)交易、利率互換交易等；（2） 增加流動懷金融工具主要指使原有的金融工具提高其變現(xiàn)性或可轉(zhuǎn)讓性；（3） 創(chuàng)造或增加信用的情況可以包括將普通實物租賃改造成融資租賃，并創(chuàng)造回租等形式的租賃等；（4） 債權(quán)永久化是通過不同的形式發(fā)行在外的債券轉(zhuǎn)變?yōu)楣善薄?第二章一違反外匯管理法的法律責任主要包括逃匯套匯的法律責任和違法經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)和非法使用外匯的法律責任。那么什么樣的行為構(gòu)成逃匯呢？違反國家規(guī)定，擅自將外匯存放在境外的；不按規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行的；擅自將外匯匯出或者攜帶出境的；擅自將外幣存款憑證、外幣有價證券攜帶或者郵寄出境的，以及其它逃匯行為。第三章一偽造貨幣罪的主要內(nèi)容偽造貨幣罪的犯罪構(gòu)成