金融行業(yè)職員年終述職報告四篇

1、金融行業(yè)職員年終述職報告四篇金融行業(yè)職員年終述職報告四篇 青年時期是人生最珍貴時光，因為躊躇滿志，精力充分，因為敢闖敢干，活力四射，因為有太多夢想和希望!但在我看來，青年珍貴還在包括不懈追求與團隊融合，崇高道德修養(yǎng)，以及堅強意志。以下是職場為大家的金融行業(yè)職員年終述職報告參考資料，提供參考，歡送閱讀。 尊敬的領(lǐng)導： 您好! 20 年已經(jīng)過去，在過去一年中，在市分行領(lǐng)導教導下，在省分行渠道管理部、科技開展部指導下，在我們經(jīng)理帶著下，我恪盡職守，忠實履行了自己崗位職責，為我行各項業(yè)務開展奉獻了一份應盡力量。20 年是我人生旅程中最重要一年，在過去一年中，在各位領(lǐng)導、同事們指導、幫助下，我收獲了許多

2、，在此我向大家表示最真誠感謝?，F(xiàn)在，我向大會作 20 年度述職報告，請各位領(lǐng)導、各位代表審議。 一、積極努力學習政治理論和科學文化知識 各級領(lǐng)導精心培養(yǎng)下和同事們悉心照顧下，我也通過自己努力在思想學習和工作上收獲可謂是碩果累累。思想上，堅持理論與實際相結(jié)合觀念，積極參加上幾行所組織政治學習在提高思想覺悟同時，將理論與自身柜面業(yè)務實際操作相結(jié)合，與生活相結(jié)合。由剛剛畢業(yè)紀律性不強，操作不太標準化轉(zhuǎn)變成為嚴以律己，操作遵守工作勤懇并積極良好完成自己本職工作，我懂得了無規(guī)矩不成方圓，勤能補拙道理。文化上，努力學習柜員教材，積極參加各種考試來充實自己理論知識缺乏，更讓自己深入了解柜員業(yè)務特性，及工作重

3、要性等根底知識。 二、踏實認真工作，積極學習柜面業(yè)務 柜員是直接面對客戶群體戰(zhàn)斗在一線工作崗位，在這平凡崗位上，雖然只有日復一日年復一年重復那些諸如存款、取款，賬務錄入，收收放放，營銷維護，迎來送往之類枯燥運作和繁雜事務它工作雖然是比擬枯燥乏味，但是把平凡點點滴滴做到完美那就是一件偉大事情，其實人生價值不都表達在平凡工作上嗎? 三、團結(jié)進取，共同營造良好工作環(huán)境 “上下同欲者勝?！睂O武在孫子兵法里如是說，只有上下各級由于一樣目標團結(jié)在一起，我們才能在這競爭日益劇烈金融競爭中長盛不衰立于不敗之地。團結(jié)他人，共同進取，也是我為人處世態(tài)度。在工作中，能夠團結(jié)同事，和睦相處，相互學習、相互促進;在生活

4、中，互相幫助，互相關(guān)心，共同創(chuàng)造和諧氣氛。同時，不斷地進行自我定位，更新觀念，為了統(tǒng)一目標而努力奮進。 簡而言之，回憶過去展望未來。這一年來，在領(lǐng)導和同事關(guān)心、幫助下，我在各方面都有了長足開展與進步，但也還存在著很多缺乏，如還是對某些業(yè)務不熟練，在前臺遇到緊急情況機動性有待提高，對金融財會知識了解得不夠，今后我會不斷加強鍛煉，爭取在新一年中取得更好成績。 青年時期是人生最珍貴時光，因為躊躇滿志，精力充分，因為敢闖敢干，活力四射，因為有太多夢想和希望!但在我看來，青年珍貴還在包括不懈追求與團隊融合，崇高道德修養(yǎng)，以及堅強意志，更要耐得住平凡，立足于平凡，淡泊名利，勇于奉獻! 此致 敬禮! 述職人

5、： 20 年月日 尊敬的領(lǐng)導： 您好! 20 年已經(jīng)過去，回首這一年，營業(yè)部在兩位老總的領(lǐng)導下不斷改革使人員組合優(yōu)化，更趨合理，業(yè)務拓展也更加迅猛。年我一直就任于營業(yè)部效勞部負責管理和客戶開發(fā)工作，在這一年里，我為效勞部盡心盡力，積極為效勞部的工作出謀劃策，從節(jié)約本錢和開發(fā)客戶雙重下手，使效勞站在這一年里發(fā)生了質(zhì)地變化，在這一年里，新引進客戶幾人，客戶市值到達了萬元(只反映出來市值，看不到資產(chǎn)總值)，交易量更是突破新高，從 1 月 1 日到 12 月 31 日，效勞站完成交易量億元，在千分之一的傭金下實現(xiàn)傭金收入萬元，這一成績的取得主要歸功于營業(yè)部總、總的正確領(lǐng)導，歸公于營業(yè)部其他各兄弟部門和

6、員工的大力支持。 一、從嚴治內(nèi)、嚴格要求自己 一個部門的好壞，部門決策者的決定直接影響著它的工作效率和競爭力，在效勞站我既是管理人員、也是后臺人員、更是一個業(yè)務開發(fā)人員，為了不斷提高效勞站在的市場競爭力，我以公司各項管理制度為根底，結(jié)合地區(qū)情況，制定了有針對性的管理制度，主要是管理我自己，也是鞭策我自己。我在營業(yè)部效勞柜臺每個崗位都輪流做過，這造就了我對營業(yè)部每項根本業(yè)務知識和業(yè)務流程的熟練。由于效勞站是公司總部電子商務部當時主辦的，屬于網(wǎng)上交易指導站，走的是公司銀證通業(yè)務這一塊，當時是公司主要的虧損站點之一，后劃歸營業(yè)部，在這時候營業(yè)部派我接手效勞站，負責管理和客戶開發(fā)工作，在營業(yè)部領(lǐng)導的正

7、確領(lǐng)導下，在兄弟部門員工的支持下，我在這里參與了營業(yè)部改建效勞站的全部過程，電網(wǎng)電線的改造、 系統(tǒng)設(shè)備的重建、內(nèi)網(wǎng)的再建，克服了重重困難，盡量收縮本錢，同時提高效勞質(zhì)量、擴大聲譽。 因為在這里我們走的是電子商務部當時設(shè)的銀證通線路，而又歸屬于營業(yè)部，各個業(yè)務環(huán)節(jié)電子商務部跟營業(yè)部在流程上有很大的不同，根本業(yè)務知識相同，但業(yè)務環(huán)節(jié)和流程上跟營業(yè)部的業(yè)務流程根本脫鉤，這就要求業(yè)務風險要進一步加強，于是我對自己的要求就進一步提高了，不斷利用業(yè)余的時間加強業(yè)務知識和業(yè)務流程的學習，并不斷跟營業(yè)部、電子商務部等業(yè)務風險聯(lián)系部門聯(lián)系溝通，同時嚴格標準了業(yè)務操作。業(yè)務標準是高昂代價換來的，我在公司標準各項業(yè)

8、務的根底上，結(jié)合了地區(qū)的實際情況，在辦理各項業(yè)務時采取了靈活的運用，為公司利益和客戶利益提供了雙重可靠保障。 二、打通人脈、擴大聲譽 一個效勞行業(yè)在一個地方立足、占領(lǐng)市場份額，擴大聲譽，與當?shù)氐胤秸块T的扶持和合作伙伴的大力支持程度有很大的關(guān)系。今年以來，我在這方面狠下了工夫，目前已經(jīng)取得了當?shù)毓ど叹帧⒊墙ň值雀鱾€政府監(jiān)管部門的信任，并同意在政策上對我們進行大力扶持，以幫助我們在長久立足，占領(lǐng)市場份額，擴大聲譽。并且和合作伙伴中國銀行有了進一步的溝通和深入合作，不光是根本業(yè)務上的合作，更是在尋求增量資金，擴大市場份額上有了初步的合作，目前已經(jīng)拓展到市，雖然目前在增量資金方面效果不是特明顯，但

9、也有局部客戶的陸續(xù)轉(zhuǎn)入，在明年我們會跟他們進一步探討合作的途徑，充分發(fā)揮銀行工作人員在開發(fā)客戶上的積極主動性。 證券行業(yè)是一個新事物不斷涌現(xiàn)的行業(yè)、是一個競爭日趨劇烈的行業(yè)。銳意創(chuàng)新，跟上時代潮流、是競爭取勝的必由之路。在這里，剛開始我對客戶不是很熟，于是我主動跟客戶聯(lián)系，找他們一一談心，主動要求他們到我這里來，跟他們一起研究，探討。客戶之間千差萬別，對客戶我們要對他們進行政策傾心、技術(shù)扶持、幫助其資產(chǎn)保值增值，經(jīng)過和他們一起的探討，談心，總結(jié)了一些經(jīng)驗并付出實用，取得了一定的成績，同時也取得了客戶的信任。在今年我們效勞站的客戶睡眠客戶已經(jīng)在我們的扶持下充分動起來了，同時充分利用資源，尋求增量

10、資金，順利實現(xiàn)了年初報本贏利的目的。 三、存在問題 效勞站客戶的市值相對還很薄弱，凈資產(chǎn)收益率還有待進一步提高。我將從吸引增量資金和盤活內(nèi)部資產(chǎn)兩個角度去努力提高客戶資券換手率，以目前的客戶市值和交易量來看，客戶的換手率已經(jīng)非常之高，而且交易人數(shù)較集中，多半集中在少數(shù)人身上。最主要的問題還是客戶人數(shù)太少，市值太少。下一步主要工作還是要圍繞在吸引增量資金上面多下工夫。 此致 敬禮! 述職人： 20 年月日 尊敬的領(lǐng)導： 您好! 20 年對我來說，是加強學習，克服困難，開拓業(yè)務，快速健康成長的一年，這一年對我的職業(yè)生涯的塑造意義重大。我從事金融銷售也已整整一年，在領(lǐng)導的帶著與指導下，我學到了很多業(yè)

11、務知識和做人的道理，從中體會到的酸甜苦辣也是最深刻的。領(lǐng)導在工作的各個方面都能夠充分地信任我，大膽放手讓我施展才能，從中我得到了很好地鍛煉。柜臺營銷方面是我的弱點，但是領(lǐng)導仍然對我給予充分的鼓勵，使我更加信心百倍地迎難而上，進而能夠更有針對性的學習、改良，并不斷進步?，F(xiàn)將工作情況述職如下： 首先，在思想與工作上，我能夠更加積極主動地學習銀行的各項操作規(guī)程和各種制度文件并及時掌握，各位同事的敬業(yè)與真誠都時刻感染著我。在工作期間，我能夠虛心向同事們請教，學到了很多書本以外的專業(yè)知識與技能，也更加深刻地體會到團隊精神、溝通與協(xié)調(diào)的重要性，同時為自己在今后的成長道路上積累了一筆不小的財富。在工作方面，

12、我有強烈的事業(yè)心和責任感，我能夠任勞任怨，不挑三揀四，認真落實領(lǐng)導分配的每一項工作與任務。日常我時時刻刻注意市場動態(tài)，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而到達了解客戶的業(yè)務需求，力爭使每一位客戶滿意，通過自身的努力來維護好每一位客戶。 其次，在技能方面，我個人也能夠積極投入，訓練自己，這一年中，我始終保持著良好的工作狀態(tài)，以一名合格的行員工的標準嚴格的要求自己，立足本職工作，潛心鉆研訓練業(yè)務技能，使自己能在平凡的崗位上為行事業(yè)發(fā)出一份光，一份熱。 對我個人而言，點鈔技能已經(jīng)超額達標，但是加打傳票和打字與熟練的同事相比還有一定的距離，因此，我利用一點一滴的時間加緊練習，因為我知

13、道，作為儲蓄崗位一線員工，我們更應該加強自己的業(yè)務技能水平，這樣我們才能在工作中得心應手，更好的為廣闊客戶提供方便、快捷、準確的效勞。 第三，在日常的工作生活中，我能夠及時地融入到行這個大家庭中，積極面對工作，與大家團結(jié)協(xié)作，相互幫助。在實際工作中，無論從事哪個行業(yè)，哪個崗位，都離不開同事之間的配合，因為一滴水只有在大海中才能生存。只有不同部門之間、同事之間相互溝通、相互配合、團結(jié)一致，才能提高工作效率，創(chuàng)造出更多非凡的業(yè)績。 第四，效勞方面。銀行做為效勞行業(yè)，除了出售自己的有形產(chǎn)品外，更重要是出售其無形產(chǎn)品效勞，銀行的各項經(jīng)營目標需要通過提供優(yōu)質(zhì)的效勞來實現(xiàn)，由此可見，效勞是銀行最根本的問題

14、。做好銀行效勞工作、保護金融消費者利益，不僅是銀行業(yè)金融機構(gòu)的法定義務，也是培育客戶忠誠度、提升銀行聲譽、增強綜合競爭實力的需要。 每一天我都被同事們的微笑所感染，被同事們的滿腔熱情所打動，行的效勞處處表達著“客戶第一”的理念。在行工作過程中，逐漸地，我也明白了“以客戶為中心”，是一切效勞工作的本質(zhì)要求，更是銀行效勞的宗旨，是經(jīng)過劇烈競爭洗禮后的理性選擇，更是追求與客戶共生共贏境界的現(xiàn)實要求。銀行就像生活，偶然發(fā)生的小插曲，客戶輕輕的一聲“謝謝”，燃起了心中的激情;客戶不解的抱怨，需要的是耐心的講解。激情讓我對工作充滿熱情，耐心讓我細心地對待工作，力求做好每一個小細節(jié)，精益求精，激情與耐心互補

15、促進，才能碰撞出最美麗的火花，工作才能做到最好。 做好銀行效勞工作、取得客戶的信任，很多人認為良好的職業(yè)操守和過硬的專業(yè)素質(zhì)是根底;細心、耐心、熱心是關(guān)鍵。我認為，真正做到“以客戶為中心”，僅有上述條件還不夠，銀行效勞貴在“深入人心”，既要將效勞的理念牢固樹立在自己的內(nèi)心深處，又要深入到客戶內(nèi)心世界中，真正把握客戶的需求，而不是僅做外表文章。我們經(jīng)常提出要“用心效勞”，講的就是我們要貼近客戶的思想，正確地理解客戶的需求，客戶沒想到的我們要提前想到，用真心實意換取客戶長期的理解和信任。現(xiàn)在社會日益進步，人們對銀行效勞形式上的提高不再滿足，多擺幾把椅子、增加一些糖果、微笑加站立效勞，這些形式上的舉

16、措已被社會視為理所當然的事情，而從根本上扭轉(zhuǎn)效勞意識，切實為不同的客戶提供最有效、最優(yōu)質(zhì)、最需要的效勞才是讓“上帝”動心的關(guān)鍵。 “深入人心”一方面要求我們內(nèi)心牢固樹立效勞意識，而不能被動、機械地應付客戶，要時刻把客戶放在內(nèi)心，要經(jīng)常站在客戶的角度來思考自身的表現(xiàn)。還要求我們及時、準確把握客戶的內(nèi)心真實需要，要能急客戶之所急，想客戶之所想。不同的客戶需求心理不同，要深度挖掘、動態(tài)跟蹤。我們要區(qū)分客戶、細分市場：對于普通客戶形式上的效勞提升就可能獲得他們極大的認可，比方大堂經(jīng)理的進門招呼，柜臺人員的微笑和禮貌用語;對于 vip 客人，那么更多的要考慮如何為其縮短等待時間、節(jié)約交易本錢和個性化效勞

17、及增值效勞問題。為客戶效勞除了及時、準確、到位之外，還要能激發(fā)客戶需求。 在時時處處把客戶放在心中的同時，還不能忘記風險，在效勞過程中，要嚴格把握適度原那么，效勞流程、手段一定要依法合規(guī)，防止過頭效勞。 最后，談談我的缺乏之處：由于崗位限制與個人因素，柜臺營銷是我的一個弱點。在領(lǐng)導的指導和同事們的幫助下，我的個人營銷技巧有所提高。俗話說得好：不要怕麻煩，就怕沒人找麻煩。麻煩越多，朋友就越多;朋友越多，開展業(yè)務的時機才越多。因此，今后我會積極認真踐行營銷技巧，抓住每一個開展業(yè)務的時機，做好日常營銷工作。 此致 敬禮! 述職人： 20 年月日 尊敬的領(lǐng)導： 您好! 進入證券已有一年多了，這段時間自身在各個方面都有所提高，現(xiàn)在述職如下： 一、對證券行業(yè)有了初步了解 進入公司以來，從熟悉這個行業(yè)到通過資格考試，對證券這個行業(yè)有了初步的了解，而駐點銀行，通過渠道營銷，對證券業(yè)務又有了較深的理解，工