中信綜合理財系統(tǒng)產(chǎn)品發(fā)行使用示例

1、中信綜合理財系統(tǒng)產(chǎn)品發(fā)行使用示例（對公信托理財產(chǎn)品系統(tǒng)操作案例）目錄中信綜合理財系統(tǒng)產(chǎn)品發(fā)行使用示例1目錄11示例理財產(chǎn)品基本信息22 ta處理流程22.1 產(chǎn)品參數(shù)設(shè)置22.1.1 ta登錄系統(tǒng)22.1.2 產(chǎn)品代碼設(shè)置22.1.3 理財產(chǎn)品信息設(shè)置42.1.4 產(chǎn)品復(fù)核處理72.1.5 產(chǎn)品工作日設(shè)置82.1.6 收益率設(shè)置92.2 日常處理123銷售系統(tǒng)處理流程123管理臺登錄123.2 管理臺與t a產(chǎn)品信息同步133.3 產(chǎn)品信息設(shè)置143.4 行內(nèi)理財業(yè)務(wù)交易狀態(tài)設(shè)置173.5 下發(fā)渠道操作181示例理財產(chǎn)品基本信息產(chǎn)品代碼：e10qm1099名稱：中信聚金理財全面配置1099期產(chǎn)

2、品代碼e10qm1099一般收益型封閉式產(chǎn)品配置示例產(chǎn)品面值1元發(fā)行價格1元年化收益率2.5%起息日2010-9-30到期日2010-11-4申購費用申購本產(chǎn)品免費2 ta處理流程2.1產(chǎn)品參數(shù)設(shè)置2.1.1 ta登錄系統(tǒng)通過ie瀏覽器，進(jìn)入理財?shù)怯涍^戶系統(tǒng)登錄界面，按提示輸入正確的用戶名/密碼，即可進(jìn) 入登記過戶系統(tǒng)，如下圖所示：2.1.2 產(chǎn)品代碼設(shè)置1、打開產(chǎn)品一產(chǎn)品參數(shù)一產(chǎn)品代碼分配”，如下圖所示:«kwftatfio bxfts 比人itt® w owttt®o 頤x.or8««l wnmd t：r*ksw«e oraaas

3、ta e oxftsaa o«ub«i 匕事總設(shè) oeavsaora 擴(kuò)<& v> ««i7nr«a oc««i 匕.mm* 一 ktimb依存mnrarhmoooomia0hh5»aommiaopmm：aowwt)aommia0999991sannnnn©aowwatvwvwl irmooqma10001010aioooiomtnew 旳«bmomw審切g(shù)旳«81ha9mix”i0u(x”iax9“.mxta*uh«wittadtmi點擊“新增”按鈕i

4、0etj 彖盤*嚴(yán)taramwetsraatftaoraa8>«oinb4i輸入產(chǎn)品代碼和產(chǎn)品名稱（這里的產(chǎn)品名稱最多八個漢字，請根據(jù)具體產(chǎn)品名稱做適當(dāng)?shù)目s 減）后，單擊“提交”按鈕，彈出“授權(quán)驗證”窗口，如下圖所示：mk8卜eat&'二人工e ismk9 iwrw hwa»baio旻記軌旳設(shè)onsn設(shè)-s"jru產(chǎn)品代碼分配 q oraa«»ao«vabt9l> e瑁許&t!產(chǎn)代碼e10qm1099怛2l«二團(tuán)flmuuth02i»f«hsstttf(5z)hw /a

5、s 22s e? 0x.“rtda 可109911驗證處理后，設(shè)定的產(chǎn)品代碼e10qm1099即刻生效。在“產(chǎn)品代碼設(shè)定與分配”項下, 可查看到該產(chǎn)品代碼信息，如下圖所示：'人工w wlfflwfi! jefrfbe >e«ikh9i 匕m<«ii0qm：099cr共 is6c1m 11±-w t-»»w嚴(yán) akubic2.1.3 理財產(chǎn)品信息設(shè)置1.打開“ta產(chǎn)品一產(chǎn)品參數(shù)一理財產(chǎn)品信息二可看到己有的產(chǎn)品信息。如下圖所示:i o xistafi««9b 口etjra»» ora代毋分

6、ie 匕嚴(yán)<&«»入 oraaaxao«ue«i 匕收fixas urworar«»« o irwtx設(shè) ocai ormmm q xtt«v ,«««»*匚馳昭» 3jv«nm im 1ji±-jt下一jfmjj療療療療療療費了療療療療療&qt由費療cre10qm102s1ok1bj： 12511eiooioioi-k&mkiooimbjeieoqmk 合 3 號e!0qm1024±(fiklbj： x4

7、he!0qm!02s±£*eibj1025ue：0qm!o21fiblbjlc2emeiononzr 金 i號 ioigtvh£10qm1019-±a6e«bj：»ie10qm10!6±fiieibj：c：6«l單擊“新增”按鈕，在產(chǎn)品屬性模板下拉框屮，選擇相應(yīng)的模板。pub 1 対詢式產(chǎn)品債©:品層性仗板!選擇封閉式產(chǎn)品模板，進(jìn)入產(chǎn)品信息配置頁血1、基本信息配置：taf*ata® o alt® <3佩管應(yīng)el產(chǎn)呂9br&±»e10qm1099jta9

8、t!109mi2ktfis杯“ 弓u ”設(shè)u .en w c: «««匕戶aehe or*as» oraaava oxneio«uba1 osaso<rfi<xe o*n«ioc««fli krawmmi 匸“6 o »uv9金刀式i天 a»«*««man««eraw«raft*人代均o-itu/ab v文刀女天100ke <v<r& v 008156人艮e v "ow/aftwecrbbvft

9、c人工ft*viiiw®e«8««i eura® ofarh5)k raoima 產(chǎn)3竇&olftbistfl 已78&. p較n妞oesvkcora 擴(kuò) o awtsi oo«i 9嚴(yán)m(xù)8 少h c xtmhkm01hb1 個 h pvurm日20100909uauta20 wornttseu20100w9«aimb201009k畑則日20101104產(chǎn)dmt日20101104ri&mhoia :群"金 «tf»b-«個人 0-«mw 回妣i bum

10、u韻mr方式u林a笈行方氏2v 倆認(rèn)幀麗式04b幀劇t* yu日方式q-styiam 認(rèn)顧日z碇p 產(chǎn)皿i"0-»iwf«s pu«w原tt345«l«34sita puftitlftdb2-mt* 分 qy365-s1365i+w v<?ssaw«xm逗付mtfu4xfimw1q認(rèn) :ji»dm方式| i-9t*ypcf* 事含奔方式o ocd av 竇用計力式i 0*7勺2方 5：8欽右 v 啟收竇剛計力kfla2 :設(shè)置好基本信息后,單擊“提交”按鈕。x（只診）jb 計位 jwicit)一趙部分參數(shù)說明

11、: 產(chǎn)品類型：0凈值類（以凈值體現(xiàn)價格，類似基金的產(chǎn)品，凈值通過產(chǎn)品凈值 錄入模塊錄入）；1 貨幣式收益（以收益率體現(xiàn)收益，每日計算收益，定期結(jié) 轉(zhuǎn)收益產(chǎn)品）；2般類收益（以收益率體現(xiàn)收益，收益率通過收益率設(shè)置錄 入）； 清算方式：0逐日清算（使用于tfi的申請，在t+n日確認(rèn)產(chǎn)品）；1 定期清 算（使用于t到t+m日申請，在t+m+n日的某一天對t到t+m之間的申 請數(shù)據(jù)，進(jìn)行一次性確認(rèn)的產(chǎn)品；之間的計算按照自然日處理）。對于柜臺預(yù) 約申贖、銷售端上送交易時按照正常的申贖處理的產(chǎn)品，不需要按照定期清算 方式設(shè)置，ta設(shè)為逐日清算即可。 交易方式：0開放式（可在工作日內(nèi)申購贖回）；1 半封閉式

12、（在工作日內(nèi)只 能贖冋、不能申購）；2封閉式（不能贖冋也不能申購）；3半開放式（產(chǎn)品成 立后只能屮購、不能贖回）。轉(zhuǎn)換也受交易方式的限制。 清算天數(shù)：例如設(shè)置成n；則t日的申請，在t+n日確認(rèn)。也可以理解為t fi批處理，處理的是tn日以及以前的數(shù)據(jù)。清算天數(shù)晚上跑批前需錄入系 統(tǒng)價格。定期清算將知道價格后進(jìn)行ta確認(rèn)的日子設(shè)為確認(rèn)日，并非為產(chǎn)品 的受理日，天數(shù)為確認(rèn)日往前減幾天的申請參與本批為準(zhǔn)，如為0,則確認(rèn)日 當(dāng)天申請也參與本批。清算天數(shù)的日為自然日。募集期不受清算天數(shù)控制，可 通過參數(shù)設(shè)置。 擔(dān)險標(biāo)志：用戶自定義；bta系統(tǒng)中不進(jìn)行相關(guān)控制。 投資組合碼：用戶自定義；bta系統(tǒng)中不進(jìn)行

13、相關(guān)控制。 認(rèn)購起h、認(rèn)購止h：認(rèn)購期，包括起h和止h,能做認(rèn)購交易。 成立fi期：成立fi期指該理財產(chǎn)品成立h期，系統(tǒng)會在成立日期批處理后自動 提示進(jìn)行理財產(chǎn)品成立操作。 開放起始fi：在開放起始日及z后才能開放交易。 收益起始日、收益到期日：適用于一般收益類產(chǎn)品；計算收益天數(shù)的依據(jù)。份 額來源為認(rèn)購的份額，到期持有的天數(shù)為：到期h起始日，如收益起始日配 為0,以成立日作為起始日，如收益到期日為0,則以清盤日為到期日；如果 份額來源為申購份額，到期持有天數(shù)為：到期日一份額確定日。如杲交易為贖 回，則用贖冋日一對應(yīng)日期（認(rèn)購所得份額為收益起始日，申購所得份額為份 額確認(rèn)日）。算頭不算尾。封閉式

14、產(chǎn)品如果收益率設(shè)置中設(shè)置收益天數(shù)，則以 天數(shù)為準(zhǔn)，不以上述公式算。 產(chǎn)品清盤口：系統(tǒng)在此口期自動觸發(fā)清盤處理（設(shè)置為自動處理）；如果沒有 設(shè)置為自動處理，則清盤h系統(tǒng)提示做清盤處理。 最低募集金額、最高募集金額：產(chǎn)品認(rèn)購期的規(guī)模設(shè)置。如未達(dá)到最低募集金 額，跑批時會提示選擇發(fā)行是否成功。 認(rèn)購扣款方式、申購扣款方式：1：凍結(jié)2：扣款。交易時資金的處理方式， 由銷售系統(tǒng)控制。如需進(jìn)行t + 0日起息，則應(yīng)將扣款方式設(shè)置為扣款；如進(jìn) 行t+1日起息，則可將扣款方式設(shè)置為凍結(jié)。詳細(xì)講解請參見后續(xù)相關(guān)章節(jié)說 明。 認(rèn)購隔日撤單標(biāo)志：認(rèn)購期間，產(chǎn)品是否允許交易隔tl撤單。 利息基礎(chǔ)天數(shù):認(rèn)購期間扣款模式

15、計算利息的利率對應(yīng)的基礎(chǔ)天數(shù);360>365o 認(rèn)購計息截止日：認(rèn)購期間扣款模式計算利息的截止日。 收益率基數(shù)：適用于一般收益類產(chǎn)品，年化收益率對應(yīng)的基礎(chǔ)天數(shù)；360、365。 收益結(jié)轉(zhuǎn)頻率：貨幣式理財產(chǎn)品，每日計算收益，定期結(jié)轉(zhuǎn)。此處設(shè)置結(jié)轉(zhuǎn)的 頻率。0按日1 按月2按季度3到期一次性。 收益兌付tl期：配合收益結(jié)轉(zhuǎn)頻率使用；按日，不起作用；按月，每月幾號結(jié) 轉(zhuǎn)；按季度，每個季度笫一個月幾號結(jié)轉(zhuǎn)；2、機(jī)構(gòu)交易限制配置完成基本信息配置后，選擇“機(jī)構(gòu)交易限制”，如下圖所示:理討產(chǎn)萬本倩息uml交mrm個人交skm林更處理方式匕人工處oltwv0產(chǎn)品代昭*ofa«a*a orad*

16、k0 oxnb4ioes*k«a 低面愣 a«u«w««4m«t2夕tfig fthamii3、個人交易限制配置（如果該產(chǎn)品允許個人購買，那么還要設(shè)置個人交易限制，設(shè)置方式同機(jī)構(gòu)交易限制）4、精度處理方式設(shè)置><««»tata日 luoixmj 、pubi-mtrr&na * 理 im 產(chǎn)作:搭本佑息機(jī)村交mmm個人交sivm方武obvftsd人工i« oswws0119*9匸 siennabeir-aen 丄產(chǎn)來 匸 rm*»a ora««&#

17、171;e-2«aaai 二 «rs<xfti竇用的n置楚方式份的h9t處方式利的ustjt 方式舍的h3t處&方式分 htm9a9jj 式i 位注意：精度處理方式設(shè)置要根據(jù)實際情況進(jìn)行設(shè)置，京分紅為例：如果分紅選擇四 舍五入，那么分紅的時候我行就可能需要貼一部分錢給客戶。2.1.4 產(chǎn)品復(fù)核處理1、打開ta產(chǎn)品一產(chǎn)品參數(shù)一產(chǎn)品復(fù)核管理"，可看到未復(fù)核產(chǎn)品信息。如下圖所示:用尸 uuqth叫mm：201m9 j ：亠：taa_j s«»s o alft«»r«9o«w9owwttffd 收設(shè)

18、oli£«l«maer&»9 匕產(chǎn)品代曲配 匸產(chǎn)品cm*x 匕 rmaww 匕工作日 2wu8a1iqvcsmkeffffltsi門戸"儲1了 y« *亠丄 -laaujrqmit*yr7：l iu t 巧心一畫產(chǎn)品（）u«tbolel0qm!0k«a9*109m|vv 1-wt-wmw單擊上圖復(fù)核（紅圈標(biāo)識處）后，出現(xiàn)下圖:oaxas2人二處&oliwf匸蚩記機(jī)機(jī)量 ow®«設(shè)"20r oratt»5)ie 匕產(chǎn)sui 錄入 aram 復(fù)>“a

19、1;na««a o«fi«k6 凸用哎 凸產(chǎn)時 obn7t««l oc*i am8m9b boxilmr e *«®ubktaftits： 0*b»1b :歸si砂計 snnm：mrfm4x«s9»:用:竇拿計萬式：用計方氏： j&r*用計方式：.“3b示 2劑比含«只:0a*ani(r»): omclta： -a»利miff ：血癢珈計 um處麗式：mmju分u ftumctk： 4utslfi2兌付日hu0000000合奔萬式： 認(rèn)wmitk方

20、農(nóng)：: oox *it&>mi< 只妙:00000 attracts«只i»>: sum點確認(rèn)按鈕完成復(fù)核。不 ilsas：®»h。不iiu打開“ta產(chǎn)品一產(chǎn)品參數(shù)一理財產(chǎn)品信息j即可看到剛復(fù)核過的產(chǎn)品e10qm1099 （見下圖）!產(chǎn) as*t.vb匸 e»a» 勺 o ai»®« o «iw9 )o hwas3 9k191 sieviw emswal btjran匕嚴(yán)厶代bbh2 eraa»aoi«a««£«

21、;»»# o收&xxs七產(chǎn)sfrbs o h旳宴仗 匕ic設(shè) 2產(chǎn) £m8a$»t1產(chǎn)厶代耳e10qm10m屮堂 ou m全geaart護(hù)kmcrcrcr（?eioqmiomjk 含 &m1 沁12.1.5 產(chǎn)品工作日設(shè)置打開t、a產(chǎn)品一產(chǎn)品參數(shù)一工作日設(shè)置”，產(chǎn)品代碼下拉框中，選擇e10q1m1099產(chǎn)品，單娣2尸駅ml 仝 o xm9b oxuwss n ea嚴(yán)品工作日設(shè)注.紅包為非工"日b20】舛，月 二三四五b產(chǎn)品代h iloqmlo99«1r1k>mi * 2010 當(dāng)ib產(chǎn)品工作b論擇， m旳啤4月

22、二三四五vindov* intoraet faiploreresi；_二、口二"工c m<»« /22 s 226 <t xv¥l«2/»un/im«i jb»* *0剛*f x文奔q) mia> *«qf) mt農(nóng) im<x> ai w &m<»t 22 $.& «t huaq2/機(jī)jifmoa) wi«) ； i*«)-；xttataj人iftv 匚 i8w.11wson砒»tiraebg 產(chǎn) anw

23、5«e urmma 口產(chǎn)品“ kg oinbai 匸巳"年20】申片 -二三e9五大!513 巴匸竇用設(shè)oknxisi dcihi7*22 5 » «t a xm“q201暉3月二三四五六注紅包為非工“工作日設(shè)置好丿g單擊提交按鈕，進(jìn)入授權(quán)驗證提示如下圖。授權(quán)驗證丿g工作日設(shè)定完成。o bva9 o aut»offwvs 匸 ihwfo lienal 二 w8«i9lbr&99q產(chǎn)品代盼ie ora<ib*a 5 aaax<$ ozftb設(shè) o»ckb«« o >pa«

24、t9i xttm匚 >tt»»2.1.6 收益率設(shè)置打開“ta產(chǎn)品一參數(shù)設(shè)置一產(chǎn)品參數(shù)一收益率設(shè)置”，理財產(chǎn)品名稱下拉框小，選擇產(chǎn)品 e10qm1099.收益率模式點新增按鈕（這里以最常用的簡單模式為例），如下圖所示：m tp»r/22. 5. ?. 87:944 3/bt bp/bria/index. jrpvindovexplorerq r utk /s? $ 2w <t h<v¥<a/»un/im«i |t»”住 kwhiahi p 切 q) m«>收耳 ia«) &#

25、171;ihqpx &/a s st <t/auajeum j.'i «) winioo) jr»t) jx*«) * o 2 bww® o iiwvs u. fdiiemioeioraaaaaets*wikizinhbb0 0260000 00o00 0oqpo-q輸入收益率（這里的收益率為2.50%）,點提交按鈕。注：上述為固定收益型理財產(chǎn)品收益率的設(shè)置方式，如涉及收益率的進(jìn)一步區(qū)別化設(shè)置，請 在系統(tǒng)銷售端使用二級清算功能或多維設(shè)置模式，細(xì)化調(diào)整理財產(chǎn)品對不同客八或不同購買 金額等條件提供的個性化收益率。具體操作方式請參考上海系

26、統(tǒng)培訓(xùn)投資銀行屮心ppt材 料。使用復(fù)核用戶登錄，打開“ta產(chǎn)品一參數(shù)設(shè)置一產(chǎn)品參數(shù)一收益率復(fù)核s選擇剛才錄入收益的產(chǎn)品。tata二 bmftff flwktf 】o iiw92 c wra« atjeai匕產(chǎn)呂代sj5he orafloa ombxik oltkbttl o«ua«i eeujrariws進(jìn)入如下頁血，選擇該收益信息，點通過按鈕。匕wb.g.°r&99c嚴(yán)，代9池 匸產(chǎn)m錄入 c lw& exnq«l c»ubi»icb««l亡！用設(shè)u-rarimtt2.2日常處理打開“

27、ta產(chǎn)品一口常處理一參數(shù)下發(fā)”，單擊“下發(fā)類型”下拉框，選擇“下發(fā)指定產(chǎn)品”, 見下圖：選擇下發(fā)產(chǎn)品e10qm1099o-j avftff oftwa ocaihlta *1ota*bm oeftsaa oevwmfla*kfxt*©» btjtwwtat*rt50009±raxftbab9sra««oiaebynm - xlft« 2 0* q mw©“ s<wrdb£：0010：01nojioiu“l(fā).ioiorvkuw>vu>“odomt：0qs(10wtbiaibnnauidoom 冋ts

28、e>bn：ail：0qs<103coqsiimimaibn：:aa口 oqm 葉"ncmoi含uui云知hmqiq 0 ut«tb4<"81 單擊“提交”按鈕。日；20 w 1tatft3 bmsts oraflva ffi oe bftvme wtfltb<n«2 al處曲2統(tǒng)eio*w«2師處2 ww指定產(chǎn)品下發(fā)成功后，產(chǎn)品信息就會同步到銷售管理臺。3銷售系統(tǒng)處理流程3.1管理臺登錄輸入用戶名和密碼，即可進(jìn)入銷售管理臺后系統(tǒng)，如下圖所示:3.2管理臺與ta產(chǎn)品信息同步打開“日常管理一ta參數(shù)同步處理”。t a代碼下拉

29、框中，選擇“ zx-中信ta”。單擊“提交”。協(xié)川0® 胃1)ji*q)l 2010/09/w9i ««) ljbbmm>ai«/?(¥!«*!fc <1-3?0lg9h21hxn-“皿。"internet explorerqjwjw 血 mly j ihmtj / xp文形 q) mo) 9x*«)3.3產(chǎn)品信息設(shè)置i、打開“系統(tǒng)管理一產(chǎn)品信息設(shè)置一行內(nèi)理財業(yè)務(wù)參數(shù)維護(hù)一產(chǎn)品信息一行內(nèi)理財業(yè)務(wù)產(chǎn) 品信息設(shè)置”，如下圖所示：o ms ttnt*a««av¥»rrk

30、abki 2010/09/09r aii«i>a«« 人 < 吹»0u*tri»v>(111««1 osw®“畑：ji*ttta(t«v產(chǎn)a代鉤：ji也u產(chǎn)&廠«*am： 苕口產(chǎn)”理人v kitraaiva：iwm住日：rau2 .ob«« 發(fā)療功 cimitjr drawwn cramit mm »ilk* 常lie 誇 j»的認(rèn)祕 *» y*ilei <?&!£ li» i l t&

31、lt;j尸ai代產(chǎn)縣代產(chǎn)zsj“代9產(chǎn) filiw產(chǎn)ffiit產(chǎn) ajwn產(chǎn)£®*kiooitmkastliomm0a9*!zx-b«n人fwi.oooc1.00000okcr»kiogiian一 ±®elbjiaibn行內(nèi)fzx人良e1 oooc1 oooc1gp療k11o0iiq26金auu叮1如fiawbzx-«n?b?5止交h人師1 00001 oooc1lhr»11091025likltjiccsaraw!zi-«a«raw止人艮m1 oooo1 oooo1&110011024

32、金(be1bj1ck4i0izx止交u人師1 oooo! oooc1&110011019±sei>j!019h行片fzx-4wtbsra«止人06! oooc! oooc1»tiooiioietaeiinoisiizx人艮flj1 oooo1 oooo1&k10qi101sl&eibjioisqoawjzxraw止人iw1 oooo1 oooc1gp&11091014ikkibjiokqoaw!nram止人呢m! 00001 oooc1 raabiif上圖說明t a設(shè)置的產(chǎn)品e10qm1099信息已下發(fā)到銷售系統(tǒng)。2、單擊指定

33、產(chǎn)品的“編輯圖標(biāo)”，進(jìn)入編輯狀態(tài)，如下圖：(1 )產(chǎn)品基本信息產(chǎn)sid息修改個人15制機(jī)構(gòu)疫制jc它左制擴(kuò) wflia產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓產(chǎn)品代碼：產(chǎn)品類眾：口1 w產(chǎn)品原性：幣曲：產(chǎn)品發(fā)©人: 產(chǎn)品理人:00-中(i行內(nèi)理財008中(i帳行開市時間:08:00:00發(fā)行時間：08:00:00預(yù)的購買開mr時蝦08:00:00定向預(yù)約開mlbtffl: 08:00:00定向積約釋枚日期：i主穌機(jī)構(gòu)：廠一j3折扣率計算方式：0折上忻v .產(chǎn)品認(rèn)申林號：手續(xù)費分配賬號:保存返回(2 )產(chǎn)品控制參數(shù)產(chǎn)品信息修改戸品(i 修改>as制 機(jī)構(gòu)養(yǎng)劄 瓦它控制 擴(kuò)艮值息 產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓 產(chǎn)品最期 瓦飽動態(tài)產(chǎn)品

34、m4r機(jī)構(gòu)茴次量低投茨金額：so, ooo. oo元.tnwifita*低投賁全唄10.000.00機(jī)構(gòu)量低定慣金斷0.00曉.機(jī)構(gòu)草筆量大購買全唄0.30無.機(jī)構(gòu)卿買位：0紛.機(jī)枸量低持育份談：剜0000份.機(jī)構(gòu)草3mtb«回份頷：】oooo oo 抓機(jī)構(gòu)草怎量大家回份頷:0.30he機(jī)構(gòu)量"全轉(zhuǎn)換份頷：0.00份.機(jī)構(gòu)廢回型位：0- 30份拿機(jī)構(gòu)允許客戶組：4(3機(jī)構(gòu)普通客戶 叼機(jī)構(gòu)分行戰(zhàn)略性容戶回処構(gòu)全行故略性容戶保存蔻回，機(jī)構(gòu)客戶選擇指定允許的客戶組，如果該產(chǎn)品允許個人購買，還耍設(shè)置該產(chǎn)品的個人控制 信息，設(shè)置方式類似于機(jī)構(gòu)客戶。產(chǎn)品1修改個人揑制機(jī)怕控制它誓制擴(kuò)r

35、m產(chǎn)品刊讓耳動右產(chǎn) firmer"認(rèn)分紅方氏：1 允許的分釘方氏：紅利所投演 叼現(xiàn)金分紅允許纂道蛆：叼柜臺交弱 網(wǎng)上幔行 自助査煦瑞 電話恨行 ijdtfi 低柜 口慨童發(fā)© b理臺是否為外收費產(chǎn)flu有關(guān)t+0日起息和t+1日起息的講解：賬務(wù)模式有兩種：1 凍結(jié)（適用于t+1日起息），0扣款（適用于t+0日起息），通常情況 下，扣款模式是在客戶購買的時候?qū)崟r扣款，而凍結(jié)模式購買的時候?qū)崟r凍結(jié)，fi終跑批的 時候批量扣款，因此在理財產(chǎn)品信息的設(shè)置中，1-凍結(jié)適用于理財產(chǎn)品t+1 h起息；0-扣 款適用于理財產(chǎn)品t+0日起息。當(dāng)帳務(wù)模式選定為1-凍結(jié)時，認(rèn)購導(dǎo)出模式有兩種情況

36、可選：情況1：當(dāng)產(chǎn)品處于募集期，且認(rèn)購導(dǎo)出模式為0當(dāng)日導(dǎo)出河，在該情況下理財購買資金 口間實時凍結(jié)，在凍結(jié)口當(dāng)晚系統(tǒng)跑批時批量扣帳。在0當(dāng)日導(dǎo)出模式客戶認(rèn)購資金 在凍結(jié)日當(dāng)晩劃歸理財產(chǎn)品發(fā)起分行內(nèi)部賬戶，募集期間不計入活期利息。情況2：當(dāng)產(chǎn)品處于募集期，且認(rèn)購導(dǎo)出模式為1-末日導(dǎo)出時，在該情況下理財購買資金 日間實時凍結(jié)，在募集結(jié)束日當(dāng)晚系統(tǒng)跑批時批量扣帳。在1-末日導(dǎo)出模式下，客戶認(rèn)購 資金在募集期中仍留存于銷售分行客戶帳上，募集期間計入活期利息，并在募集期結(jié)束口當(dāng) 晚劃歸理財產(chǎn)品發(fā)起分行內(nèi)部賬戶。（2）擴(kuò)展控制參數(shù)任電子>f¥l« *fc fl.3-2olc9fl

37、270ajb-"rulo” internet eiplorer u協(xié)川0® 胃1)# utn /22 s 229 st *<vlcta/“cvx2svbc.4«$amkx>ur»m.dm*4mx«u»5*r x文奔 q） m«）9««a（a） xa（x） «*）qpu «±«71tf*« n ”fnwl|mbtfttinik»»silrmam20iaw09>rmaabt>i 匸s o rwwmr合。6內(nèi)1業(yè)8&l

38、t;jraal>ni«tr*«taaav owwitfromw<ak«ea6 0 !»<«»<*181 其他信息可以使用默認(rèn)值，點保存按鈕，保存后，產(chǎn)品流水狀態(tài)變?yōu)椤按龔?fù)核”。用儻臺mt交鳥日20iq/n/wu rfiasifti嚴(yán) atoaoiatuiostnta ofmrwmfft方式 *ab««t«t«nir«n«a仃內(nèi)ian v m««| *a»*w*t«ex伏拓n方氏j »amb*abo錄afmxb |oy 20l009e?2tx00002fj&復(fù)破)ihs j uoi2010/09/n i20 29 »m1m v »1m> 43、切換另一客戶，對待復(fù)核產(chǎn)品鎖定。4、選擇鎖定的待復(fù)核產(chǎn)品，單擊“復(fù)核”按鈕，復(fù)核指定產(chǎn)品。3.4行內(nèi)理財業(yè)務(wù)交易狀態(tài)設(shè)置打開“產(chǎn)品信息設(shè)置一行內(nèi)理財業(yè)務(wù)參數(shù)維護(hù)一銷售管理一行內(nèi)理財業(yè)務(wù)交易狀態(tài)設(shè)置”。7cw l2"<&