上海銀行業(yè)機構防范操作風險三十禁

1、上海銀行業(yè)機構防范操作風險三十禁上海銀行業(yè)機構防范操作風險三十禁禁止:一、復制、共用、超權限持有柜員卡授權卡密碼,或持有非本人的操作員卡和密碼;已調離柜員或停用的柜員號不注銷;二、在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好柜員卡授權卡密碼、個人名章、業(yè)務印章、印鑒卡、現(xiàn)金、有價單證、重要空白憑證等物品情況下離柜崗(在營業(yè)場所內且在本人視線范圍內除外);三、未履行交接手續(xù),將本人保管的業(yè)務印章、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用;或使用他人名章、操作卡、密碼、業(yè)務印章、印鑒卡、有價單證、重要空白憑證等進行業(yè)務操作;四、將個人名章、授權卡、密碼交給他人使用、授權,相關業(yè)務授權流于形式或未按規(guī)定執(zhí)行;五、

2、不按規(guī)定的頻率、方法檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、重要空白憑證、業(yè)務印章等重要物品,不對外出辦事離開營業(yè)場所的現(xiàn)金柜員碰庫;在未審核傳票、核實賬務的情況下授權、編押、簽章;六、利用客戶賬戶過渡本人資金,或通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款、調劑庫存; 擅自墊款、壓款,違規(guī)使用內部賬戶為客戶辦理結算業(yè)務,一般存1款賬戶辦理現(xiàn)金支取、超期臨時存款賬戶辦理支付結算;七、未經批準在其他經濟組織兼職;參與協(xié)助客戶之間的資金借貸、融資擔保、集資經商等活動;八、代客戶(含親屬)購買重要空白憑證、網上銀行設備、支付密碼器;代客戶保管銀行存單/折/卡,代客戶簽名、設置重置輸入密碼,代客戶辦

3、理電話/手機/網上銀行業(yè)務;借銀行名義私自代客理財;九、盜取或試圖盜取、違規(guī)利用客戶的銀行賬戶密碼等關鍵信息;私自泄露、修改客戶信息,泄露本行商業(yè)秘密;利用內幕信息牟取個人利益,明示或暗示告知他人內幕信息;十、私刻、盜用銀行或客戶印章,私自留存銀行廢止印章;十一、不按規(guī)定為客戶辦理自助設備吞沒卡的領卡以及過期卡片的銷毀手續(xù);十二、明知或應知是違規(guī)辦理的業(yè)務不抵制、不報告;對柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理;本人或強令、指使、暗示、授意下屬越權、違規(guī)、違章處理業(yè)務,干預派駐會計主管獨立履行職責;十三、開戶前不核對企業(yè)開戶證明文件原件,不通過居民身份證聯(lián)網核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表

4、人授權的經辦人、臨時驗資賬戶投資人的身份;十四、預留印鑒卡的采集和保管人員兼崗;十五、對公記賬人員制作打印銀企對賬單,參與對賬;不按規(guī)定審核對賬回執(zhí)及驗印;對不反饋對賬信息、對賬結果不符以2及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對賬;未達賬和賬款差錯的查核工作返原崗處理;十六、企業(yè)銷戶不回收并統(tǒng)一登記銷毀重要空白憑證;十七、違規(guī)辦理賬戶查詢、凍結、解凍、扣劃;十八、不按規(guī)定定期檢查未開通運行的自助設備;現(xiàn)金類自助設備未安裝視頻監(jiān)控即上線運行;在沒有視頻監(jiān)控或監(jiān)控不清晰、全覆蓋的情況下進行自助設備現(xiàn)金業(yè)務操作;十九、單人辦理自助設備現(xiàn)金的領取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù);二十、同一自助設備保險柜鑰匙和密碼

5、由同一人管理,以及鑰匙、密碼不堅持平行交接和密碼交接后仍延用原密碼;自助設備保險柜鑰匙使用完畢后,不按本行規(guī)定將鑰匙入庫(柜)保管;二十一、不按規(guī)定定期巡查自助設備;清、裝鈔后不與會計賬務核對現(xiàn)金情況;加鈔完成后未經測試即對外營業(yè);二十二、不調閱自助設備現(xiàn)金工作區(qū)域的監(jiān)控資料;二十三、不按規(guī)定對自助設備故障進行報修及協(xié)助排除;不按規(guī)定對自助設備上發(fā)生的安全問題和可疑現(xiàn)象進行報告并采取必要的應急防范措施;對自助設備服務商或維修人員進場前不核實身份,不監(jiān)督控制其使用的存儲設備;二十四、賬外經營,違規(guī)攬存,虛假宣傳,設立“小金庫”;二十五、利用職務之便,為本人或關系人獲取銀行信用;使用或串通客戶使用虛假資料獲取銀行信用;偽造業(yè)務協(xié)議、業(yè)務憑證,開具虛假資信證明或擅自對外出具資信證明、擔保承諾函3等;自開自貼票據(jù)業(yè)務和自管保證金;二十六、單人值守現(xiàn)金區(qū);二十七、違反不相容崗位管理規(guī)定混崗操作辦理相關業(yè)務;二十八、不落實會計主管委派制,不落實基層網點主管輪崗輪調和強制性休假制度;二十九、涉黃、