投資咨詢服務(wù)公司

1、- 34 -綿陽縱橫投資有限公司管理制度第一章 前言品牌定位：1、致力于民間投資中介服務(wù)行業(yè)，全面樹立本地區(qū)民間投資管理咨詢服務(wù)的新形象。2、堅(jiān)持民間投資居間服務(wù)，堅(jiān)決做到“四個(gè)不”：不吸款，不放款，不參與高利貸，不行使銀行職能；3、全面打造優(yōu)質(zhì)民間投資居間服務(wù)平臺(tái)，利用專業(yè)優(yōu)勢(shì)，做好專業(yè)服務(wù)，為老百姓民間投資提供真實(shí)、準(zhǔn)確、詳盡的投資資訊，并提供全方位的投資管理、咨詢、服務(wù)，確保投資人的資金安全無風(fēng)險(xiǎn)且盈利公司品牌目標(biāo)：百姓信賴、企業(yè)歡迎、各方受益的本區(qū)最佳投資中介服務(wù)平臺(tái)。經(jīng)營(yíng)宗旨：穩(wěn)扎穩(wěn)投，步步皆贏經(jīng)營(yíng)理念：收益穩(wěn)固，風(fēng)險(xiǎn)可控，安全第一，效率優(yōu)先第二章 公司業(yè)務(wù)特點(diǎn)為您量身定作賺錢方案，

2、個(gè)性化設(shè)計(jì)讓您 “錢途”無量； “主人”賺錢：您只需到我公司登錄一個(gè)信息，余下的事情我們來作。貼心服務(wù)讓“主人”真正享受賺錢的快樂，財(cái)富的力量。高收益零風(fēng)險(xiǎn)：年收益率達(dá)18%以上，超銀行一年期存款利率5倍多。專業(yè)的理財(cái)方案，確保您的“錢途”坦蕩，風(fēng)險(xiǎn)可控，同時(shí)，公司承諾對(duì)借款人逾期債務(wù)收購(gòu)，確保您的資金安全運(yùn)行！靈活簡(jiǎn)便：時(shí)間三月至一年，資金壹萬元至更多，項(xiàng)目不管大?。▋?yōu)質(zhì)、抵質(zhì)押充足），均可對(duì)接。手續(xù)簡(jiǎn)便，無需保險(xiǎn)、評(píng)估、請(qǐng)客送禮。時(shí)間短，1-3個(gè)工作日 “對(duì)接”成功。第三章 公司業(yè)務(wù)類型一、借貸中介原則：救急不救難為您量身定制民間借貸方案：“一對(duì)一”民對(duì)企，一個(gè)公民對(duì)一個(gè)企業(yè)發(fā)放抵質(zhì)押借款

3、；“多對(duì)一”民對(duì)企，多個(gè)公民對(duì)一個(gè)企業(yè)發(fā)放抵質(zhì)押借款；“一對(duì)一”民對(duì)民，一個(gè)公民對(duì)一個(gè)公民發(fā)放抵質(zhì)押借款。為了確保借貸雙方的合法權(quán)益特別是資金的安全，公司會(huì)嚴(yán)密審查，并堅(jiān)決做到“七不借貸”：借貸人主體資格不合法不借貸：黃、財(cái)、毒等違法行為不借貸；資金來源不合法的不借貸；資金使用不合法的不借貸；無1.5倍以上合法抵質(zhì)押物不借貸；現(xiàn)金流持續(xù)不穩(wěn)定企業(yè)不借貸利率違背國(guó)家法律、法規(guī)的不借貸。二、投資中介原則：短平快的盈利項(xiàng)目“有項(xiàng)目無資金，有資金無項(xiàng)目”，在沒有合法抵押物抵押借款的前提下，我們還有另一條解決的辦法，那就是權(quán)益性投資。權(quán)益性投資主要是對(duì)缺資金啟動(dòng)、推動(dòng)、周轉(zhuǎn)的優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目，權(quán)益性投資的項(xiàng)目上

4、必須做到“六要”：1、要符合國(guó)家的要求，產(chǎn)業(yè)前景好，實(shí)施時(shí)間短；2、要產(chǎn)權(quán)明晰無糾紛；3、要簡(jiǎn)單、清晰，盈利能力強(qiáng)；4、要紅利必須大于利息；5、要風(fēng)險(xiǎn)可控；6、要管理團(tuán)隊(duì)需德才兼?zhèn)?。投資方式兩種：合伙或者入股。責(zé)任方式為有限責(zé)任。三、理財(cái)信息利用公司平臺(tái)優(yōu)勢(shì)，收集，整理優(yōu)質(zhì)，增值的理財(cái)信息，對(duì)公司的客戶傳送，讓你甑別、篩選、取用，實(shí)現(xiàn)資金、資產(chǎn)的及時(shí)、快速循環(huán)、滾動(dòng)、升值第4章 公司治理結(jié)構(gòu)及職責(zé)一、公司治理結(jié)構(gòu)（如圖：略）二、股東會(huì)職責(zé)：略三、執(zhí)行董事職責(zé)： 略四、監(jiān)事職責(zé)略五、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)是公司主營(yíng)業(yè)務(wù)的最終風(fēng)險(xiǎn)控制審核機(jī)構(gòu)是最后一道防火墻。1、成員由股東、董事和公司高

5、管及公司聘請(qǐng)的專業(yè)人員組成，是公司主營(yíng)業(yè)務(wù)（民間借貸中介和投融資中介）風(fēng)險(xiǎn)控制的最高決策機(jī)構(gòu)2、會(huì)因事召開，原則每事一議。召集人為公司執(zhí)行董事，需全體參與人通過才移交經(jīng)營(yíng)管理層實(shí)施3、風(fēng)險(xiǎn)控制委員的議事程序?yàn)椋嚎偨?jīng)理將需議事項(xiàng)以文字材料的形式報(bào)執(zhí)行董事初審，執(zhí)行董事初審后簽具意見，認(rèn)為需要實(shí)施的才召集召開風(fēng)險(xiǎn)控制會(huì)，參會(huì)人員闡述對(duì)所議事項(xiàng)的觀點(diǎn)：最后表決，一人一票4、所議事項(xiàng)上會(huì)的基本條件：（1）風(fēng)險(xiǎn)可控;（2）企業(yè)當(dāng)期和預(yù)期現(xiàn)金流穩(wěn)定（3）資產(chǎn)充足，抵質(zhì)押物不低于借款總額1.5倍，若無抵質(zhì)押物，須公眾信譽(yù)高，且有其他擔(dān)保（4）時(shí)間原則一年以內(nèi)（5）金額原則在50萬元以上（6）項(xiàng)目產(chǎn)業(yè)前景好（

6、7）管理團(tuán)隊(duì)素質(zhì)高。5、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)表決通過的項(xiàng)目必須全體股東贊成六、總經(jīng)理的職責(zé)1、嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家法律、法規(guī)，忠誠(chéng)執(zhí)行公司章程2、主持公司的經(jīng)營(yíng)管理工作，組織實(shí)施董事會(huì)決議，代表公司出席有關(guān)會(huì)議，簽署有關(guān)協(xié)議，合同，合約和處理相關(guān)事宜3、參與制定并組織實(shí)施公司年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案4、擬訂公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案，決定組織體制和人事編制，提請(qǐng)聘任或者解聘公司副經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人；決定聘任或者解聘除應(yīng)由董事會(huì)決定聘任或者解聘以外的管理人員，并建立高效統(tǒng)一，協(xié)調(diào)有序的組織體系和工作體系5、擬訂公司的基本管理制度、規(guī)章，理順內(nèi)部管理關(guān)系，建立健全高效運(yùn)行、協(xié)調(diào)一致的內(nèi)部運(yùn)行機(jī)制6、加強(qiáng)公司廉政建設(shè)，

7、制訂公司的激勵(lì)機(jī)制，確保公司高效有序運(yùn)行7、加強(qiáng)公司團(tuán)隊(duì)建設(shè)，培養(yǎng)一支作風(fēng)好，業(yè)務(wù)強(qiáng)，素質(zhì)高，紀(jì)律嚴(yán)的經(jīng)營(yíng)管理隊(duì)伍8、加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)，搞好社會(huì)公共關(guān)系，樹立良好的社會(huì)形象，確保公司能實(shí)現(xiàn)“百姓信賴、企業(yè)歡迎、和諧共贏”的投融資中介服務(wù)平臺(tái)9、董事會(huì)授予的其他職權(quán)七、綜合部職責(zé)1、負(fù)責(zé)公司經(jīng)營(yíng)工作的綜合實(shí)施，協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)處理各類日常事務(wù)，為業(yè)務(wù)工作開展提供優(yōu)良的辦公環(huán)境條件保障2、負(fù)責(zé)公司行政、總務(wù)、財(cái)務(wù)、人力資源等計(jì)劃的實(shí)施和控制3、負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)公司各部門的工作及處理相關(guān)事務(wù)4、負(fù)責(zé)公司的各項(xiàng)合同檔案及重要文件的管理工作5、負(fù)責(zé)公司的設(shè)備維護(hù)和后勤管理6、負(fù)責(zé)公司各項(xiàng)工作招待情況的監(jiān)督與考核7、負(fù)責(zé)

8、公司內(nèi)部行政規(guī)章制度的制訂、監(jiān)督 、執(zhí)行；負(fù)責(zé)公司文件的起草或者審核，印發(fā)8、組織公司年度，月度計(jì)劃的制定，召開計(jì)劃會(huì)，監(jiān)督計(jì)劃執(zhí)行 9、主持公司公共關(guān)系管理，協(xié)調(diào)處理對(duì)外有關(guān)事務(wù)10、主持公司范圍管理制度體系的管理，實(shí)施執(zhí)行監(jiān)督11、主持公司的信息管理工作，負(fù)責(zé)公司各種信息數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)與整理12、負(fù)責(zé)制定公司人力資源管理制度，組織招聘工作，提供公司所需人力資源13、編制、執(zhí)行公司人力資源規(guī)劃，擬訂公司招聘、培訓(xùn)、薪資、考核等人力資源管理政策，組織實(shí)施培訓(xùn)工作，提高員工素質(zhì)，提升公司管理水平，建立健全有競(jìng)爭(zhēng)力的薪酬管理體系。綜合協(xié)調(diào)公司各部門間的人事管理問題14、負(fù)責(zé)員工福利、保險(xiǎn) 、撫恤與勞動(dòng)

9、保護(hù)等工作15、負(fù)責(zé)公司人力資源檔案管理與員工勞動(dòng)合同定理（簽訂，變更，續(xù)訂，解除等）16、協(xié)助執(zhí)行董事、總經(jīng)理處理公司股東的服務(wù)工作。17、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作八、市場(chǎng)拓展部職責(zé)1、進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研，準(zhǔn)確掌握消費(fèi)者的市場(chǎng)心理和行為，對(duì)公司的市場(chǎng)活動(dòng)提供準(zhǔn)確的依據(jù)2、跟蹤行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，收集整理競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手產(chǎn)品價(jià)格，促銷手段，廣告策略，營(yíng)銷模式，市場(chǎng)規(guī)模等信息，為公司的市場(chǎng)營(yíng)銷提供借鑒依據(jù)3、制訂公司的營(yíng)銷策略，營(yíng)銷計(jì)劃及階段性營(yíng)銷計(jì)劃，提出市場(chǎng)推廣計(jì)劃，組織撰寫，實(shí)施營(yíng)銷方案，對(duì)活動(dòng)的實(shí)施全程跟蹤，及時(shí)修正4、整合公司的企業(yè)文化，實(shí)施品牌戰(zhàn)略，制訂公司的品牌推廣計(jì)劃樹立企業(yè)的品牌形象及知名度5、圍繞

10、企業(yè)文化，設(shè)計(jì)制作各項(xiàng)營(yíng)銷活動(dòng)宣傳資料，統(tǒng)一宣傳形象，合理選擇宣傳媒介，逐步實(shí)施形成企業(yè)品牌6、建立政府、媒體、企業(yè)、社會(huì)與公司溝通機(jī)制，開展對(duì)外公宣傳活動(dòng)，營(yíng)造企業(yè)發(fā)展的良好環(huán)境7、建立客戶檔案，管理客戶信息，做好客戶服務(wù)工作8、完善和規(guī)范市場(chǎng)營(yíng)銷部的各類文書，撰寫和發(fā)布公司的相關(guān)營(yíng)銷新聞，統(tǒng)一對(duì)外的口徑9、組織建立營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)。營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)實(shí)行機(jī)關(guān)行政接待和市場(chǎng)投資專員的雙軌制，市場(chǎng)投資專員是公司投資客戶的重要來源，市場(chǎng)拓展部要采取“抓住重點(diǎn)，以點(diǎn)帶面”的方式建立營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)，以此思路發(fā)展投資專員（一年內(nèi)常態(tài)化專員隊(duì)伍要在50-100名的規(guī)模），通過投資專員隊(duì)伍發(fā)展客戶群體（一年半至兩年內(nèi)常態(tài)化至少在

11、500名以上）同時(shí)要負(fù)責(zé)對(duì)員工特別是營(yíng)銷員工的長(zhǎng)期培訓(xùn)，以提高他們的服務(wù)素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力，增加他們的市場(chǎng)銷售和市場(chǎng)控制能力10、做好部門的檔案管理，營(yíng)銷宣傳資料及各項(xiàng)活動(dòng)物資的保管11、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作九、項(xiàng)目管理部的職責(zé)1、及時(shí)了解和掌握與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的地區(qū)，行業(yè)，客戶需求的發(fā)展動(dòng)態(tài)，及時(shí)了解和掌握國(guó)家，地區(qū)相關(guān)的法律，法規(guī)及政策，及時(shí)向公司高層提出投資項(xiàng)目建議2、收集、篩選、分類、匯總各類原始的項(xiàng)目資源，對(duì)項(xiàng)目資源進(jìn)行跟蹤、登記、整合。形成有參考價(jià)值的信息匯編3、負(fù)責(zé)組織對(duì)擬投資企業(yè)或項(xiàng)目進(jìn)行調(diào)研、論證，評(píng)估企業(yè)或項(xiàng)目的市場(chǎng)價(jià)值，針對(duì)市場(chǎng)，技術(shù)，財(cái)務(wù)對(duì)投資企業(yè)或項(xiàng)目形成可行性商務(wù)計(jì)劃書

12、4、負(fù)責(zé)組織對(duì)擬投資企業(yè)或項(xiàng)目的投資方案設(shè)計(jì)，包括投融資方式，投融資規(guī)模，投融資結(jié)構(gòu)及相關(guān)成本和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)等5、保證公司實(shí)施項(xiàng)目的安全性，合法性，逐步積累，增加投資人對(duì)公司實(shí)施項(xiàng)目的信賴性，直至開成依賴性6、負(fù)責(zé)對(duì)公司決定投資的項(xiàng)目草擬合同文件并按照公司居間服務(wù)流程送審7、完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作十、風(fēng)險(xiǎn)控制部的職責(zé)1、圍繞總體經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，建立和完善企業(yè)經(jīng)營(yíng)各環(huán)節(jié)中風(fēng)險(xiǎn)管理的基本流程，建立健全全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)公司實(shí)施項(xiàng)目零風(fēng)險(xiǎn)的管理目標(biāo)。2、擬定公司風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)劃和制度，組織實(shí)施，協(xié)助，指導(dǎo)各部門建立健全各項(xiàng)具體的風(fēng)險(xiǎn)管理制度及措施3、圍繞風(fēng)險(xiǎn)管理策略目標(biāo)，針對(duì)企業(yè)戰(zhàn)略、規(guī)劃、項(xiàng)目包裝

13、、投融資、市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)、財(cái)務(wù)、內(nèi)部審計(jì)、法律事務(wù)、安全生產(chǎn)等各項(xiàng)業(yè)務(wù)制訂業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)控制流程4、對(duì)公司受托主營(yíng)業(yè)務(wù)（民間借貸中介，投融資中介等）負(fù)責(zé)組織實(shí)施以凈資產(chǎn)為核心的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理，在公司財(cái)務(wù)部門的協(xié)助下出具相關(guān)模擬測(cè)算、敏感性分析、壓力測(cè)試報(bào)告，在此基礎(chǔ)上，作出項(xiàng)目重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論，并提交總經(jīng)理報(bào)風(fēng)險(xiǎn)控制員會(huì)討論實(shí)施5、開展全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作，建立針對(duì)各項(xiàng)重大風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的危機(jī)處理計(jì)劃，注重防范和控制風(fēng)險(xiǎn)可能給企業(yè)造成損失和危害，通過風(fēng)險(xiǎn)控制，為企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值，促進(jìn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)6、負(fù)責(zé)投融資等各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控7、負(fù)責(zé)企業(yè)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的信息搜集、整理、分析工作8、查找企業(yè)各業(yè)務(wù)單元、各項(xiàng)重

14、要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)及其業(yè)務(wù)流程中有無風(fēng)險(xiǎn)，有哪些風(fēng)險(xiǎn)。分析和描述風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性的高低，風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的條件，影響程度等9、制定和健全內(nèi)控措施：建立內(nèi)控崗位授權(quán)制度；建立內(nèi)控報(bào)告制度；建立內(nèi)控批準(zhǔn)制度 ；建立重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度；建立健全以法律顧問制度為核心的企業(yè)法律顧問制度10、協(xié)助處理和完善企業(yè)法律糾紛案件的備案管理制度11、完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他事務(wù)十一、資產(chǎn)保全部職現(xiàn)1、轉(zhuǎn)繞公司總體目標(biāo)，制訂公司資產(chǎn)增長(zhǎng)，良性循環(huán)目標(biāo)，并作出分步實(shí)施的計(jì)劃2、對(duì)公司資產(chǎn)實(shí)行登記管理制度，并實(shí)施定期盤查，盤盈盤虧都適時(shí)調(diào)整，確保資產(chǎn)實(shí)際價(jià)值和賬面額一致。3、負(fù)責(zé)制訂公司主營(yíng)業(yè)務(wù)（民間借貸中介，融投資中介等）履行過程中融資方

15、抵質(zhì)押資產(chǎn)的保全制度，并在實(shí)際操作中予以實(shí)施，確保公司主營(yíng)業(yè)務(wù)涉及的關(guān)聯(lián)資產(chǎn)不出現(xiàn)資產(chǎn)異常4、公司主營(yíng)業(yè)務(wù)中，協(xié)助出資人，融資人辦理資產(chǎn)的抵質(zhì)押手續(xù)，對(duì)實(shí)施了抵質(zhì)押的資產(chǎn)實(shí)行全程監(jiān)控，確保資產(chǎn)無異常，如出現(xiàn)異常，及時(shí)通知出資人，并同出資人一起，采取訴訟、訴前財(cái)產(chǎn)保全等措施，確保出資人的權(quán)利不受損害5、公司主營(yíng)業(yè)務(wù)中，協(xié)助出資人、融資人履行債權(quán)債務(wù)后辦理抵質(zhì)押到期解除手續(xù)，力爭(zhēng)做到快捷，無差錯(cuò)6、對(duì)公司主營(yíng)業(yè)務(wù)居間協(xié)助簽訂的出資人，融資人合同，全面審核，尤其是抵質(zhì)押部分，更是要做到資產(chǎn)位置，數(shù)量，質(zhì)量“三確定”，價(jià)格和價(jià)值吻合7、完成公司領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他事務(wù)十二、咨詢服務(wù)部職責(zé)和流程咨詢服務(wù)部是公

16、司的效益中心，是公司業(yè)務(wù)發(fā)展的核心部門，是公司的窗口形象，因此，咨詢服務(wù)部的職責(zé)和流程合在一起做一個(gè)詳盡的描述。1、崗位要求（1）服務(wù)宗旨：客戶的需要就是我們的服務(wù)（2）服務(wù)對(duì)象：已有的，正在進(jìn)行時(shí)的及潛在的目標(biāo)客戶（3）服務(wù)信念：客戶永遠(yuǎn)是對(duì)的；麻煩的客戶才是你的客戶；熱情、敬業(yè)、勤勉、創(chuàng)新、服從2、客服人員的素質(zhì)要求（1）經(jīng)驗(yàn)：具有客服工作經(jīng)驗(yàn)，了解客戶需求，熟悉企業(yè)運(yùn)作方式和服務(wù)途徑（2）職業(yè)素養(yǎng)：有涵養(yǎng)、有禮貌，有較高較全面的知識(shí)，學(xué)習(xí)能力強(qiáng)，快速接受新產(chǎn)品知識(shí)（3）交際能力：語言表達(dá)能力強(qiáng)，對(duì)人知道何時(shí)，何地，面對(duì)何種情況，適合用何種語氣表達(dá)，懂得一定的關(guān)系處理，具有一定的人格魅力，

17、第一印象好，能給客戶信任感（4）應(yīng)變能力：頭腦靈活，現(xiàn)場(chǎng)應(yīng)變能力強(qiáng)，能夠主動(dòng)掌控話題并恰當(dāng)解決問題（5）窗口形象：形象好，氣質(zhì)佳，外表整潔大方，言行舉止得體（6）工作態(tài)度：態(tài)度熱情，積極主動(dòng)，能及時(shí)為客戶服務(wù)，不計(jì)較個(gè)人得失，有奉獻(xiàn)精神3、部門職責(zé)（1）負(fù)責(zé)對(duì)公司投融資客戶進(jìn)行管理，建立客戶檔案（2）負(fù)責(zé)投融資客戶的咨詢解答（3）負(fù)責(zé)投融資行情和投資項(xiàng)目的分析介紹，對(duì)新項(xiàng)目制作項(xiàng)目推介的PPT并組織召開項(xiàng)目推介會(huì)（4）負(fù)責(zé)客戶電話回訪、跟進(jìn)及處理客戶訴求等問題（5）負(fù)責(zé)做好工作日志、日?qǐng)?bào)、周報(bào)、月報(bào)對(duì)反饋信息的及時(shí)統(tǒng)計(jì)、分析和匯報(bào)（6）完成上級(jí)安排的其他工作任務(wù)4、崗位職責(zé)（1）咨詢服務(wù)部經(jīng)理

18、崗位職責(zé)在公司主管領(lǐng)導(dǎo)的領(lǐng)導(dǎo)下，全面負(fù)責(zé)客戶服務(wù)部工作的領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)籌工作，率領(lǐng)本部門員工履行本部門職責(zé)合理制定部門工作計(jì)劃，并帶領(lǐng)本部門員工按時(shí)、按質(zhì)、按量成工作計(jì)劃負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)培訓(xùn)的策劃、組織、實(shí)施，考核，以及部門員工日常工作的指導(dǎo)、檢查和考核負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)發(fā)生的重大訴求和重要客戶訴求的跟進(jìn)、處理及時(shí)對(duì)本部門各項(xiàng)規(guī)章制度和工作規(guī)范進(jìn)行檢查、完善完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作（2）客服主管崗位職責(zé)協(xié)助部門經(jīng)理做好咨詢服務(wù)部主管范圍內(nèi)的日常工作安排、督導(dǎo)、檢查、協(xié)調(diào)以及技能的日常培訓(xùn)工作負(fù)責(zé)接待客服經(jīng)理不能妥善接待的客戶的咨詢工作負(fù)責(zé)處理客服經(jīng)理無法處理的各類訴求的跟進(jìn)、處理指導(dǎo)監(jiān)督客服經(jīng)理對(duì)投資客戶的打

19、款、制單、簽單并檢查核對(duì)，確保零差錯(cuò)。在客服經(jīng)理不能妥善完成的情況下親自完成客服的各項(xiàng)工作負(fù)責(zé)編制、呈報(bào)自已主管范圍內(nèi)的有關(guān)報(bào)表完成上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作（3）客服經(jīng)理崗位職責(zé)對(duì)客服主管負(fù)責(zé)，分管客戶的咨詢服務(wù)工作確保公司的各類規(guī)章制度在自已的崗位全面落實(shí)按照公司要求接待投資咨詢客戶，并做好服務(wù)工作接受和處理客戶的訴求并及時(shí)向相關(guān)部門、有關(guān)人員反饋，并得到及時(shí)處理落實(shí)跟蹤售后信息反饋，負(fù)責(zé)抱怨客戶的回訪工作完成上級(jí)交辦的其它任務(wù)第五章 公司專業(yè)管理制度一、總 要為加強(qiáng)公司的規(guī)范化管理，完善各項(xiàng)工作制度，促進(jìn)公司發(fā)展壯大，提高經(jīng)濟(jì)效益，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)及公司章程的規(guī)定，制訂本公司專業(yè)管理制

20、度。（一）公司全體員工必須遵守公司章程，遵守公司的各項(xiàng)規(guī)章制度和決定。（二）公司倡導(dǎo)樹立“一盤棋”思想，部門、員工必須竭誠(chéng)團(tuán)結(jié)，心向公司。禁止任何部門、個(gè)人做有損公司利益、形象、聲譽(yù)或破壞公司發(fā)展的事情。（三）公司通過發(fā)揮全體員工的積極性、創(chuàng)造性和提高全體員工的技術(shù)、管理、經(jīng)營(yíng)水平，不斷完善公司的經(jīng)營(yíng)、管理體系，實(shí)行多種形式的責(zé)任制，不斷壯大公司實(shí)力和提高經(jīng)濟(jì)效益。（四）公司提倡全體員工樹立終身學(xué)習(xí)的思想，努力加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)和專業(yè)技能的學(xué)習(xí)。同時(shí)，公司為員工提供學(xué)習(xí)、深造的條件和機(jī)會(huì)，努力提高員工的整體素質(zhì)和水平，造就一支思想新、作風(fēng)硬、業(yè)務(wù)強(qiáng)、技術(shù)精的員工隊(duì)伍。（五）公司鼓勵(lì)員工積極參與公司的

21、決策和管理，鼓勵(lì)員工發(fā)揮才智，提出合理化建議。（六）公司實(shí)行“崗薪制”的分配制度，為員工提供收入和福利保證，并隨著經(jīng)濟(jì)效益的提高逐步提高員工各方面待遇;公司為員工提供平等的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境和晉升機(jī)會(huì);公司推行崗位責(zé)任制，實(shí)行考勤、考核制度，評(píng)先樹優(yōu)（開展?fàn)幭葎?chuàng)優(yōu)活動(dòng)），對(duì)做出貢獻(xiàn)者予以表彰、獎(jiǎng)勵(lì)。（七）公司提倡求真務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)，提高工作效率;提倡厲行節(jié)約，反對(duì)鋪張浪費(fèi);倡導(dǎo)員工團(tuán)結(jié)互助，同舟共濟(jì)，發(fā)揚(yáng)集體合作和集體創(chuàng)造精神，增強(qiáng)團(tuán)體的凝聚力和向心力。（八）員工必須維護(hù)公司紀(jì)律，對(duì)任何違反公司章程和各項(xiàng)規(guī)章制度的行為，都要予以追究。二、員工守則（一）遵紀(jì)守法，忠于職守，愛崗敬業(yè)。（二）維護(hù)公司聲譽(yù)，保

22、護(hù)公司利益。（三） 服從領(lǐng)導(dǎo)，關(guān)心下屬，團(tuán)結(jié)互助。（四）不斷學(xué)習(xí)，提高水平，精通業(yè)務(wù)。（五）積極進(jìn)取，勇于開拓，求實(shí)創(chuàng)新。（六）愛護(hù)公物，勤儉節(jié)約，杜絕浪費(fèi)。三、行政管理制度為完善公司的行政管理機(jī)制，建立規(guī)范化的行政管理，提高行政管理水平和工作效率，使公司各項(xiàng)行政工作有章可循、照章辦事，特制訂本制度。(一) 規(guī)范服務(wù)制度1、儀表：?jiǎn)T工儀表應(yīng)整潔、大方，著裝符合公司要求。2、微笑服務(wù)：不管在公司內(nèi)外，凡是待人接物，均要雙目注視對(duì)方，微笑面對(duì)，切不可怠慢、冒犯。3、用語：用語文明、規(guī)范、準(zhǔn)確，語氣溫和，音量適中，切記大聲喧嘩。4、姿勢(shì)：客戶到公司，要起身迎來送往，身姿微傾。態(tài)度彬彬有禮，儀態(tài)大方。

23、5、電話接聽：及時(shí)（鈴聲不響過三下）、禮貌（喂，您好，xx公司，請(qǐng)講）、語言簡(jiǎn)潔準(zhǔn)確，重要電話做好記錄。（二）文件收發(fā)制度1、股東會(huì)和公司的文件由綜合部擬稿。文件形成后，屬股東會(huì)的由所有股東審核，再由執(zhí)行董事審核、簽發(fā)，屬公司經(jīng)營(yíng)管理層的由總經(jīng)理審核、簽發(fā)。業(yè)務(wù)文件由有關(guān)部門擬稿，綜合部核一稿，分管副總經(jīng)理或總經(jīng)理審核、簽發(fā)。2、已簽發(fā)的文件由綜合部核稿人登記，并按不同類別編號(hào)后，按文印規(guī)定處理。文件印制后由擬稿人再次校對(duì)、審核后，方能付印、分發(fā)。3、股東會(huì)和公司的文件由綜合部負(fù)責(zé)報(bào)送。送件人應(yīng)把文件內(nèi)容、報(bào)送日期、部門、接件人等事項(xiàng)登記清楚，并報(bào)告報(bào)送結(jié)果。4、經(jīng)簽發(fā)的文件原稿送綜合部存檔。

24、5、外來的文件由綜合部文書負(fù)責(zé)簽收，并于接件當(dāng)日填寫閱辦單，按領(lǐng)導(dǎo)批示的要求送達(dá)有關(guān)部門，辦好文件閱辦;屬急件的，應(yīng)在接件后即時(shí)報(bào)送。6、文件閱辦部門或個(gè)人，對(duì)有閱辦要求的文件，應(yīng)在三日內(nèi)辦理完畢，并將辦理情況反饋至綜合部。三日內(nèi)不能辦理完畢的，應(yīng)向綜合部說明原因。7、屬于秘密的文件，由公司指定股東擬稿，執(zhí)行董事并總經(jīng)理共同審核、簽發(fā)，標(biāo)注“秘密”字樣。秘密文件為了保密，由擬稿股東印制、報(bào)送，總經(jīng)理存檔。秘密文件原則只送股東閱示。如若送股東以外高管閱示，須經(jīng)執(zhí)行董事并總經(jīng)理批準(zhǔn)同意。 (三)文印管理規(guī)定1、所有文印人員應(yīng)遵守公司的保密規(guī)定，不得泄露工作中接觸的公司保密事項(xiàng)。2、打印正式文件，必

25、須按文件簽發(fā)規(guī)定簽署意見，送信息中心打印。各部門草擬的文件、合同、資料等，按照有關(guān)工作流程處理文字稿件，再交綜合部打印。打印文件、發(fā)傳真均需逐項(xiàng)登記，以備查驗(yàn)。3、文印人員必須按時(shí)、按質(zhì)、按量完成各項(xiàng)打字、傳真、復(fù)印任務(wù)，不得積壓延誤。工作任務(wù)繁忙時(shí)，應(yīng)加班完成。辦理中如遇不清楚的地方，應(yīng)及時(shí)與有關(guān)人員校對(duì)清楚。4、文件、傳真等應(yīng)及時(shí)發(fā)送給有關(guān)人員。因積壓延誤而致工作失誤或造成損失的，追究當(dāng)事人的責(zé)任。5、嚴(yán)禁為私人打印、復(fù)印材料，違犯者視情節(jié)輕重給予罰款處理。（四）辦公用品購(gòu)置領(lǐng)用規(guī)定1、公司所需的辦公用品，由綜合部經(jīng)理填寫資金使用審批表，報(bào)總經(jīng)理審批后購(gòu)置。各部門所需辦公用品，到綜合部領(lǐng)用

26、，辦理出入庫(kù)手續(xù)，明確金額。需購(gòu)置的，由部門負(fù)責(zé)人填寫資金使用審批表，報(bào)總經(jīng)理審批后由綜合部購(gòu)置。超過2000元的大額資金的使用，由總經(jīng)理審核并報(bào)執(zhí)行董事批準(zhǔn)后辦理。2、辦公用品購(gòu)置報(bào)賬，須持總經(jīng)理審批的資金使用審批表和購(gòu)貨發(fā)票、清單、出入庫(kù)手續(xù)。未辦理出入庫(kù)手續(xù)的，財(cái)務(wù)部不予報(bào)銷。3、各部門所用的專用表格等印刷品，由部門自行制定格式，按規(guī)定報(bào)總經(jīng)理審批后，由綜合部統(tǒng)一印制。4、辦公用品只能用于辦公，不得移作他用或私用。5、所有員工要勤儉節(jié)約，杜絕浪費(fèi)，努力降低消耗。6、所有用具必須統(tǒng)一由綜合部專人管理。辦理登記領(lǐng)用手續(xù)、辦公柜、桌、椅要編號(hào)，經(jīng)常檢查核對(duì)。7、個(gè)人領(lǐng)用的辦公用品、用具要妥善保

27、管，不得隨意丟棄和外借，工作調(diào)動(dòng)時(shí)，必須辦理移交手續(xù)，如有遺失，照價(jià)賠償。（五）衛(wèi)生管理制度1、員工應(yīng)搞好個(gè)人衛(wèi)生，做到儀態(tài)端莊，服裝整潔。2、個(gè)人工作區(qū)域在開始和結(jié)束時(shí)均應(yīng)規(guī)整，做到物品整齊，桌面整潔，桌下潔凈有序。3、公司衛(wèi)生實(shí)行員工輪流值班制度，由綜合部統(tǒng)一安排布置。(六)電話使用規(guī)定公司電話為公司業(yè)務(wù)之用，嚴(yán)禁以公司電話辦私事，甚至聊天、消遣。 四、考勤制度為加強(qiáng)考勤管理，維護(hù)工作秩序，提高工作效率，特制定本制度。（一）公司員工必須自覺遵守勞動(dòng)紀(jì)律，按時(shí)上下班，不遲到，不早退，工作時(shí)間不得擅自離開工作崗位，外出辦理業(yè)務(wù)前，須經(jīng)本部門負(fù)責(zé)人同意，部門負(fù)責(zé)人外出辦理業(yè)務(wù)，須經(jīng)公司分管副總經(jīng)

28、理或者總經(jīng)理同意。（二）每周實(shí)行44小時(shí)工作制，原則上是周一至周五為工作日，周六周日為休息日。由于公司業(yè)務(wù)性質(zhì)決定，周六周日及節(jié)假日須值班，值班時(shí)間原則在每周剩余的4小時(shí)內(nèi)安排。因工作需要加班的，員工應(yīng)服從公司利益及發(fā)展需要。節(jié)假日值班安排由綜合部負(fù)責(zé)。（三）嚴(yán)格請(qǐng)、銷假制度。員工因私事請(qǐng)假1天以內(nèi)的(含1天)，由部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn);1天以上的，報(bào)總經(jīng)理批準(zhǔn)。副總經(jīng)理和部門負(fù)責(zé)人請(qǐng)假，一律由總經(jīng)理批準(zhǔn)。請(qǐng)假員工事畢向批準(zhǔn)人銷假。未經(jīng)批準(zhǔn)而擅離工作崗位的按曠工處理。（四）上班時(shí)間開始后10分鐘至30分鐘內(nèi)到班者，按遲到論處;超過30分鐘以上者，按曠工半天論處。提前30分鐘以內(nèi)下班者，按早退論處;超過

29、30分鐘者，按曠工半天論處。（五）1個(gè)月內(nèi)遲到、早退累計(jì)達(dá)3次者，扣發(fā)1天的基本工資;累計(jì)達(dá)3次以上5次以下者，扣發(fā)2天的基本工資;累計(jì)達(dá)5次以上10次以下者，扣發(fā)當(dāng)月15天的基本工資;累計(jì)達(dá)10次以上者，扣發(fā)當(dāng)月的基本工資。（六）曠工半天者，扣發(fā)當(dāng)天的基本工資、效益工資和獎(jiǎng)金;每月累計(jì)曠工1天者，扣發(fā)5天的基本工資、效益工資和獎(jiǎng)金;每月累計(jì)曠工2天者，扣發(fā)10天的基本工資、效益工資和獎(jiǎng)金;每月累計(jì)曠工3天者，扣發(fā)當(dāng)月基本工資、效益工資和獎(jiǎng)金;每月累計(jì)曠工3天以上，6天以下者，扣發(fā)當(dāng)月基本工資、效益工資和獎(jiǎng)金，第二個(gè)月起留用察看，發(fā)放基本工資;每月累計(jì)曠工6天以上者(含6天)，予以辭退。（七）

30、工作時(shí)間禁止打牌、下棋、串崗聊天等做與工作無關(guān)的事情。如有違反者當(dāng)天按曠工1天處理;當(dāng)月累計(jì)2次的，按曠工2天處理;當(dāng)月累計(jì)3次的，按曠工3天處理。（八）參加公司組織的會(huì)議、培訓(xùn)、學(xué)習(xí)、考試或其他團(tuán)隊(duì)活動(dòng)，如有事請(qǐng)假的，必須提前向組織者或帶隊(duì)者請(qǐng)假。在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未到或早退的，按照本制度第五條、第六條、第七條規(guī)定處理;未經(jīng)批準(zhǔn)擅自不參加的，視為曠工，按照本制度第七條規(guī)定處理。（九）員工按規(guī)定享受探親假、婚假、產(chǎn)育假、結(jié)育手術(shù)假時(shí)，必須憑有關(guān)證明資料報(bào)總經(jīng)理批準(zhǔn);未經(jīng)批準(zhǔn)者按曠工處理。員工病假期間只發(fā)給基本崗位工資。（十）經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)，決定假日加班工作或值班的每天補(bǔ)助60元;夜間加班或值班的，每次

31、補(bǔ)助20元;節(jié)日值班每天補(bǔ)助100元。未經(jīng)批準(zhǔn)，值班人員不得空崗或遲到，如有空崗者，視為曠工，按照本制度第六條規(guī)定處理;如有遲到者，按本制度第四條、第五條規(guī)定處理。（十一）員工的考勤情況，由綜合部負(fù)責(zé)，各部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行監(jiān)督、檢查?？记谝k事，認(rèn)真負(fù)責(zé)。如有弄虛作假、包痹袒護(hù)遲到、早退、曠工員工的，一經(jīng)查實(shí)，按處罰員工的雙倍予以處罰。五、保密制度（一）全體員工都有保守公司秘密的義務(wù)。在對(duì)外交往和合作中，須特別注意不泄露公司秘密，更不準(zhǔn)出賣公司秘密。（二）公司秘密是關(guān)系公司發(fā)展和利益，在一定時(shí)間內(nèi)只限一定范圍的員工知悉的事項(xiàng)。公司秘密包括下列秘密事項(xiàng)：1、公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展決策中的秘密事項(xiàng);2、人事

32、決策中的秘密事項(xiàng);3、專有技術(shù);4、招標(biāo)項(xiàng)目的標(biāo)底、合作條件、貿(mào)易條件;5、重要的合同、客服和合作渠道;6、公司非向公眾公開的財(cái)務(wù)情況、銀行帳戶帳號(hào);7、股東會(huì)、執(zhí)行董事或總經(jīng)理確定應(yīng)當(dāng)保守的公司其他秘密事項(xiàng)。（三）屬于公司秘密的文件、資料，應(yīng)標(biāo)明“秘密”字樣，由專人負(fù)責(zé)印制、收發(fā)、傳遞、保管，非經(jīng)批準(zhǔn)，不準(zhǔn)復(fù)印、摘抄秘密文件、資料。（四）公司秘密應(yīng)根據(jù)需要，限于一定范圍的員工接觸。接觸公司秘密的員工，未經(jīng)批準(zhǔn)不準(zhǔn)向他人泄露。非接觸公司秘密的員工，不準(zhǔn)打聽公司秘密。（五）記載有公司秘密事項(xiàng)的工作筆記，持有人必須妥善保管。如有遺失，必須立即報(bào)告并采取補(bǔ)救措施。（六）對(duì)保守公司秘密或防止泄密有功的

33、，予以表?yè)P(yáng)、獎(jiǎng)勵(lì)。（七）違反本規(guī)定故意或過失泄露公司秘密的，視情節(jié)及危害后果予以經(jīng)濟(jì)處罰，或予以辭退，公司保留追究其刑事責(zé)任的權(quán)利。（八）董事長(zhǎng)辦、總經(jīng)理室、財(cái)務(wù)室、檔案室等機(jī)要重地，非工作人員不得隨便進(jìn)入;工作人員更不能隨便帶人進(jìn)入。（九）綜合部應(yīng)定期檢查各部門的保密情況。六、財(cái)務(wù)管理制度為加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)，結(jié)合公司具體情況，制定本制度。（一）財(cái)務(wù)管理工作必須在加強(qiáng)宏觀控制和微觀搞活的基礎(chǔ)上，嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)經(jīng)紀(jì)律，以提高經(jīng)濟(jì)效益、壯大企業(yè)經(jīng)濟(jì)實(shí)力為宗旨，財(cái)務(wù)管理工作要貫徹“勤儉辦企業(yè)”的方針，勤儉節(jié)約、精打細(xì)算、在企業(yè)經(jīng)營(yíng)中制止鋪張浪費(fèi)和一切不必要的開支，降低消耗，增加積累。

34、（二）財(cái)務(wù)機(jī)構(gòu)與會(huì)計(jì)人員1、根據(jù)公司業(yè)務(wù)需要，目前暫不專設(shè)財(cái)務(wù)部，由綜合部負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)工作職能。2、公司設(shè)專職會(huì)計(jì)、專職出納員。財(cái)務(wù)工作檔案由出納員負(fù)責(zé)。3、財(cái)會(huì)人員都要認(rèn)真執(zhí)行崗位責(zé)任制，各司其職，互相配合，如實(shí)反映和嚴(yán)格監(jiān)督各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。記帳、算帳、報(bào)帳必須做到手續(xù)完備、內(nèi)容真實(shí)、數(shù)字準(zhǔn)確、帳目清楚、日清月結(jié)、近期報(bào)帳。4、財(cái)務(wù)人員在辦理會(huì)計(jì)事務(wù)中，必須堅(jiān)持原則，照章辦事。對(duì)于違反財(cái)經(jīng)紀(jì)律和財(cái)務(wù)制度的事項(xiàng)，必須拒絕付款、拒絕報(bào)銷或拒絕執(zhí)行，并及時(shí)向總經(jīng)理報(bào)告。5、財(cái)會(huì)人員力求穩(wěn)定，不隨便調(diào)動(dòng)。財(cái)務(wù)人員調(diào)動(dòng)工作或因故離職，必須與接替人員辦理交接手續(xù)，沒有辦清交接手續(xù)的，不得離職，亦不得中斷會(huì)計(jì)工

35、作。移交交接包括移交人經(jīng)管的會(huì)計(jì)憑證、報(bào)表、帳目、款項(xiàng)、公章、實(shí)物及未了事項(xiàng)等。移交交接必須由總經(jīng)理監(jiān)交。（二）會(huì)計(jì)核算1、公司嚴(yán)格執(zhí)行中華人民共和國(guó)會(huì)計(jì)法、會(huì)計(jì)人員職權(quán)條例、會(huì)計(jì)人員工作規(guī)則等法律法規(guī)關(guān)于會(huì)計(jì)核算一般原則、會(huì)計(jì)憑證和帳簿、內(nèi)部審計(jì)和財(cái)產(chǎn)清查、成本清查等事項(xiàng)的規(guī)定。2、記帳方法采用借貸記帳法。記帳原則采用權(quán)責(zé)發(fā)生制，以人民幣為記帳本位幣。3、一切會(huì)計(jì)憑證、帳簿、報(bào)表中各種文字記錄用中文記載，數(shù)目字用阿拉伯?dāng)?shù)字記載。記載、書寫必須使用鋼筆，不得用鉛筆及圓珠筆書寫。4、公司以單價(jià)2000元以上、使用年限一年以上的資產(chǎn)為固定資產(chǎn)，折舊年限 按照國(guó)家的有關(guān)規(guī)定。5、固定資產(chǎn)必須由綜合部

36、每年盤點(diǎn)一次，對(duì)盤盈、盤虧、報(bào)廢及固定資產(chǎn)的計(jì)價(jià)，必須嚴(yán)格審查，按規(guī)定經(jīng)批準(zhǔn)后，于年度決算時(shí)處理完畢。（1）盤盈的固定資產(chǎn)，以重置完全價(jià)值作為原價(jià)，按新舊的程度估算累計(jì)折舊入帳，原價(jià)累計(jì)折舊后的差額轉(zhuǎn)入公積金。（2）盤虧的固定資產(chǎn)，應(yīng)查明原因、明確責(zé)任、編制固定資產(chǎn)盤虧報(bào)告，報(bào)總經(jīng)理批準(zhǔn)后沖減原價(jià)，虧損部分計(jì)入營(yíng)業(yè)外支出處理。（3）報(bào)廢的固定資產(chǎn)的變價(jià)收入(減除清理費(fèi)用后的凈額)與固定資產(chǎn)凈值的差額，其收益轉(zhuǎn)入公積金，其損失作營(yíng)業(yè)外支出處理。（4）公司對(duì)固定資產(chǎn)的購(gòu)入、出售、清理、報(bào)廢都要辦理會(huì)計(jì)手續(xù)，并設(shè)置固定資產(chǎn)明細(xì)帳進(jìn)行核算。（三）現(xiàn)金、費(fèi)用管理1、財(cái)務(wù)部要加強(qiáng)對(duì)資產(chǎn)、現(xiàn)金及費(fèi)用開支的管

37、理，防止損失，杜絕浪費(fèi)，良好運(yùn)用，提高效益。2、銀行帳戶必須遵守銀行的規(guī)定開設(shè)和使用。銀行帳戶只供本單位經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)收支結(jié)算使用，嚴(yán)禁借帳戶供外單位或個(gè)人使用，嚴(yán)禁為外單位或個(gè)人代收代支、轉(zhuǎn)帳套現(xiàn)。3、銀行帳戶的帳號(hào)必須保密，非因業(yè)務(wù)需要不準(zhǔn)外泄。4、銀行帳戶印鑒的使用實(shí)行分管并用制，即出納印章由出納保管，法人和法人代表章由綜合部保管，不準(zhǔn)由一人統(tǒng)一保管使用。印鑒保管人臨時(shí)出差由其委托他人代管。5、銀行帳戶往來應(yīng)逐筆登記入帳，不準(zhǔn)多筆匯總高收，也不準(zhǔn)以收抵支記帳。按月與銀行對(duì)帳單核對(duì)，未達(dá)收支，應(yīng)作出調(diào)節(jié)逐筆調(diào)節(jié)平衡。6、根據(jù)已獲批準(zhǔn)簽訂的合同付款，不得改變支付方式和用途;非經(jīng)收款單位書面正式委托

38、并經(jīng)總經(jīng)理簽字不得支付。7、庫(kù)存現(xiàn)金不得超過限額，不得以白條抵作現(xiàn)金。現(xiàn)金收支做到日清月結(jié)，確保庫(kù)存現(xiàn)金的帳面余款與實(shí)際庫(kù)存額相符，銀行存款余款與銀行對(duì)帳單相符，現(xiàn)金、銀行日記帳數(shù)額分別與現(xiàn)金、銀行存款總帳數(shù)額相符。8、因公出差、經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)借支公款，應(yīng)在回單位后七天內(nèi)交清，不得拖欠。非因公事并經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)，任何人不得借支公款。9、嚴(yán)格現(xiàn)金收支管理，除一般零星日常支出外，其余投資、工程支出都必須通過銀行辦理轉(zhuǎn)帳結(jié)算，不得直接兌付現(xiàn)金。10、領(lǐng)用空白支票必須注明限額、日期、用途及使用期限、并報(bào)總經(jīng)理報(bào)批。所有空白支票及作廢支票均必須存放保險(xiǎn)柜內(nèi)，嚴(yán)禁空白支票在使用前先蓋上印章。11、正常的辦公費(fèi)

39、用開支，必須有正式發(fā)票，印章齊全，經(jīng)手人、部門負(fù)責(zé)人、綜合部負(fù)責(zé)人審核、簽名，2000元以內(nèi)經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)后可報(bào)銷付款，超過2000元的大額資金的使用，由總經(jīng)理審核并報(bào)執(zhí)行董事批準(zhǔn)后辦理。12、未經(jīng)股東會(huì)批準(zhǔn)，嚴(yán)禁為外單位(含合資、合作企業(yè))或個(gè)人擔(dān)保借款。13、嚴(yán)格資金使用審批手續(xù)。會(huì)計(jì)人員對(duì)一切審批手續(xù)不完備的資金使用事項(xiàng)，都有權(quán)且必須拒絕辦理。否則按違章論處并對(duì)該資金的損失負(fù)連帶賠償責(zé)任。七、差旅費(fèi)報(bào)銷制度為有效控制和壓縮出差及差旅費(fèi)用的支出，提高辦事效率，特制定本制度。（一）出差及報(bào)銷差旅費(fèi)程序1、出差須填寫“出差申請(qǐng)單”，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人、綜合部負(fù)責(zé)人同意并報(bào)總經(jīng)理批準(zhǔn)后方可。2、出差人員

40、原則不借款。若需要，須申請(qǐng)列明用款計(jì)劃，由部門負(fù)責(zé)人簽字擔(dān)保后，經(jīng)綜合部負(fù)責(zé)人審核，總經(jīng)理審批后方可借款。3、出差人員報(bào)銷差旅費(fèi)，應(yīng)按費(fèi)用包干標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定填寫差旅費(fèi)報(bào)銷單，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人、綜合部負(fù)責(zé)人審核，總經(jīng)理審批后方可報(bào)銷。4、凡與原出差申請(qǐng)單規(guī)定的地點(diǎn)、天數(shù)、人數(shù)、交通工具不符的差旅費(fèi)不予報(bào)銷，因特殊原因或情況變化需改變路線、天數(shù)、人數(shù)、交通工具的，需經(jīng)總經(jīng)理簽署意見后方可報(bào)銷。5、出差回公司應(yīng)在一周內(nèi)報(bào)賬，超過一周報(bào)銷差費(fèi)，逾期一天罰款30元，超過15日不予報(bào)銷。6、出差時(shí)借款，“前賬不清、后賬不借”。（二）報(bào)銷標(biāo)準(zhǔn)費(fèi)用報(bào)銷實(shí)行“包干使用，節(jié)約歸己，超支不補(bǔ)”的原則。具體標(biāo)準(zhǔn)是【單位：元（人

41、民幣）】：1、住宿費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)人員特區(qū)直轄市省會(huì)城市省轄市縣級(jí)市及以下總經(jīng)理地市州及以下260元/晚，以上360元/晚（含副總經(jīng)理，下同）經(jīng)理總經(jīng)理的80%一般人員經(jīng)理的80%2、伙食補(bǔ)助費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)：地區(qū)/人員特區(qū)直轄市省會(huì)城市省轄市縣級(jí)市及以下總經(jīng)理60元/天經(jīng)理總經(jīng)理的80%一般人員經(jīng)理的80%3、市內(nèi)交通費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)：地區(qū)/人員特區(qū)直轄市省會(huì)城市省轄市縣級(jí)市及以下總經(jīng)理公司車、租車，租車實(shí)報(bào)實(shí)銷經(jīng)理實(shí)報(bào)實(shí)銷，出城市外坐公共汽車一般人員實(shí)報(bào)實(shí)銷，坐公共汽車4、交通工具標(biāo)準(zhǔn)：工具/人員飛機(jī)火車輪船長(zhǎng)途汽車出租車總經(jīng)理普通艙軟臥軟座二等艙實(shí)報(bào)實(shí)報(bào)經(jīng) 理預(yù)申請(qǐng)硬臥硬座三等艙可乘實(shí)報(bào)其余人員硬臥硬座三等艙可乘預(yù)申

42、請(qǐng)（三）報(bào)銷注意事項(xiàng)1、住宿費(fèi)（1）出差人員的住宿費(fèi)實(shí)行限額憑據(jù)報(bào)銷的辦法，按實(shí)際住宿的天數(shù)計(jì)算報(bào)銷。（2）出差人員由接待單位或住在親友家的，一律不予（減半）報(bào)銷住宿費(fèi)。（3）出差人員住宿費(fèi)報(bào)銷標(biāo)準(zhǔn)原則上按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，有新聞媒介采訪、會(huì)見地方政府官員和知名人士或影響公司整體形象的特殊業(yè)務(wù)情況，在總經(jīng)理允許的前提下，可按實(shí)報(bào)銷。（4）、住宿費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)一般指每天每間，若為同性二人同時(shí)出差，按一個(gè)房間標(biāo)準(zhǔn)報(bào)支，副總以上人員出差，可單獨(dú)住宿。2、伙食補(bǔ)助費(fèi)中午12時(shí)前離開本市按全天補(bǔ)助；中午12時(shí)后離開本市按半天補(bǔ)助；中午12時(shí)前抵達(dá)本市按半天補(bǔ)助；中午12時(shí)后返抵本市按全天補(bǔ)助。3、交通費(fèi)（1）旅途中

43、符合乘臥（從晚八時(shí)至次日晨七時(shí)之間，在車上過夜6小時(shí)以上或連續(xù)乘車時(shí)間超過12小時(shí)）而未乘座臥鋪，特快按票價(jià)50%，其它列車票價(jià)60%予以補(bǔ)助。訂票費(fèi)、退票費(fèi)原則上不予報(bào)銷，如遇特殊情況需寫書面匯報(bào)，報(bào)總經(jīng)理批準(zhǔn)后，方可報(bào)銷。（2）對(duì)于自帶車輛人員，交通補(bǔ)助費(fèi)予以取消（乘坐出租車辦事需經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)同意）。（3）出差人員原則上不得乘坐出租車，但遇特殊情況（出差目的地偏遠(yuǎn)，沒有公共交通工具的； 攜有巨款或重要文件須確保安全的； 收、發(fā)貨物笨重，搬運(yùn)困難或時(shí)間緊迫的；陪同重要客人外出的；執(zhí)行特殊業(yè)務(wù)或夜間辦事不方便的）向部門負(fù)責(zé)人請(qǐng)示同意后除外。（4）出差人員應(yīng)按最簡(jiǎn)便快捷的線路乘坐車船，不

44、得饒行。4、在出差過程中因業(yè)務(wù)工作需要使用招待費(fèi)應(yīng)先征得總經(jīng)理同意，并經(jīng)安排領(lǐng)導(dǎo)核準(zhǔn)并簽署意見后財(cái)務(wù)部方可審核報(bào)銷。5、出差人員應(yīng)保留完整車（船）票時(shí)間、車次、住宿發(fā)票作為計(jì)算費(fèi)用的依據(jù)，對(duì)于公司代為訂票的，應(yīng)保留復(fù)印件作為審核依據(jù)。6、駕駛員外出按15元/百公里補(bǔ)助，行車途中的違章罰款一律不準(zhǔn)報(bào)銷。7、兩人以上出差人員，在請(qǐng)示總經(jīng)理同意后，可就隨行高一級(jí)人員標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。七、合同管理制度為加強(qiáng)合同管理，避免失誤，提高經(jīng)濟(jì)效益，根據(jù)合同法及其他有關(guān)法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合公司的實(shí)際情況，制訂本制度。（一）公司對(duì)外簽訂的各類合同一律適用本制度。（二）合同管理是企業(yè)管理的一項(xiàng)重要內(nèi)容，搞好合同管理，對(duì)于公司經(jīng)

45、濟(jì)活動(dòng)的開展和經(jīng)濟(jì)利益的取得，都有積極的意義。，都必須嚴(yán)格遵守、切實(shí)執(zhí)行本制度。公司內(nèi)各部門、各員工必須互相配合，共同努力，搞好公司以“重合同、守信譽(yù)”為核心的合同管理工作。（三）合同的簽訂1、合同談判須由總經(jīng)理或副總經(jīng)理與相關(guān)部門負(fù)責(zé)人共同參加，不得一個(gè)人直接與對(duì)方談判合同。2、簽訂合同必須遵守國(guó)家的法律、政策及有關(guān)規(guī)定。3、對(duì)外簽訂融資性居間合同，除法定代表人外，必須是持有法人委托書的法人委托人，法人委托人必須對(duì)本企業(yè)負(fù)責(zé)。4、簽約人在簽訂合同之前，必須認(rèn)真了解對(duì)方當(dāng)事人的情況。5、簽訂合同必須貫徹“平等互利、協(xié)商一致、等價(jià)有償”和“安全穩(wěn)健、擇優(yōu)合作”的原則。6、公司融資居間合同簽訂標(biāo)的

46、不得低于50萬元。6、合同除即時(shí)清結(jié)者外，一律采用書面格式，并必須采用統(tǒng)一合同文本。7、合同對(duì)各方當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)的規(guī)定必須明確、具體，文字表達(dá)要清楚、準(zhǔn)確。8、除合同履行地在我方所在地外，簽約時(shí)應(yīng)力爭(zhēng)協(xié)議合同由我方所在地人民法院管轄。9、任何人對(duì)外簽訂合同，都必須以維護(hù)本公司合法權(quán)益和提高經(jīng)濟(jì)效益為宗旨，決不允許在簽訂合同時(shí)假公濟(jì)私、損公肥私、謀取私利，違者依法追究責(zé)任。（四）合同的審查批準(zhǔn)1、合同在正式簽訂前，必須按規(guī)定上報(bào)公司高管審查批準(zhǔn)后，方能正式簽訂。2、合同審批權(quán)限如下：融資性居間合同由股東會(huì)研究決定。3、合同原則上由部門負(fù)責(zé)人具體經(jīng)辦，擬訂初稿后必須經(jīng)分管副總經(jīng)理審閱后按合同審批

47、權(quán)限審批。重要合同必須經(jīng)法律顧問審查。合同審查的要點(diǎn)是：（1）合同的合法性。包括：當(dāng)事人有無簽訂、履行該合同的權(quán)利能力和行為能力;合同內(nèi)容是否符合國(guó)家法律、政策和本制度規(guī)定。（2）合同的嚴(yán)密性。包括：合同應(yīng)具備的條款是否齊全;當(dāng)事人雙方的權(quán)利、義務(wù)是否具體、明確;文字表述是否確切無誤。（3）合同的可行性。包括：當(dāng)事人雙方特別是對(duì)方是否具備履行合同的能力、條件;預(yù)計(jì)取得的經(jīng)濟(jì)效益和可能承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn);合同非正常履行時(shí)可能受到的經(jīng)濟(jì)損失。4、根據(jù)法律規(guī)定或?qū)嶋H需要，合同應(yīng)當(dāng)呈報(bào)有關(guān)部門鑒證、批準(zhǔn)或請(qǐng)公證處公證的，必須按照規(guī)定辦理。（五）合同的履行1、合同依法成立，既具有法律約束力。一切與合同有關(guān)的部門、人員都必須本著“重合同、守信譽(yù)”的原則，嚴(yán)格履行合同權(quán)利、義務(wù)。 2、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、綜合部及有關(guān)部門負(fù)責(zé)人應(yīng)隨時(shí)了解、掌握合同的履行情況，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)處理或匯報(bào)。否則，造成合同不能履行、不能完全履行的，要追究有關(guān)人員的責(zé)任。八、薪酬管理制度（一）