《信用社綜合治理自查總結(jié)報(bào)告 》

1、信譽(yù)社綜合治理自查總結(jié)報(bào)告根據(jù)縣聯(lián)社關(guān)于印發(fā)?縣農(nóng)村信譽(yù)社案件風(fēng)險(xiǎn)隱患清查與綜合治理活動(dòng)施行方案?以及聯(lián)社的安排，為了實(shí)在加強(qiáng)信譽(yù)社經(jīng)營(yíng)管理，提升信譽(yù)社內(nèi)控程度，有效防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，預(yù)防案件發(fā)生，我社立即召開全體職工會(huì)議，傳達(dá)省聯(lián)社劉印樓同志在全省農(nóng)村信譽(yù)社案件風(fēng)險(xiǎn)隱患清查與綜合治理工作會(huì)議上的講話，在全社開了發(fā)動(dòng)會(huì)，結(jié)合信譽(yù)社實(shí)際情況，并作了詳細(xì)的自查安排，制定了一系列的措施，按照要求進(jìn)展了自查活動(dòng)，詳細(xì)報(bào)告如下：一、加強(qiáng)組織指導(dǎo)，精心準(zhǔn)備成立了信譽(yù)社案件防范專項(xiàng)治理自查工作指導(dǎo)小組，由*同志任組長(zhǎng)，*同志任副組長(zhǎng)，*、*、*、*、*等同志為成員，全面開展專項(xiàng)治理自查工作。對(duì)信譽(yù)社進(jìn)展了全面自

2、查，明確自查人責(zé)任，使自查工作覆蓋到全社各項(xiàng)業(yè)務(wù)，自查面均到達(dá)100%。二、自查內(nèi)容：主要檢查：1、規(guī)章制度健全及落實(shí)情況2、存貸款等業(yè)務(wù)情況3、會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)情況4、科技網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)管理情況5、平安保衛(wèi)業(yè)務(wù)情況三、方法步驟：由案件專項(xiàng)治理小組組長(zhǎng)牽頭，檢查信貸、會(huì)計(jì)含儲(chǔ)蓄、出納的行為動(dòng)態(tài)，排查參與“黃、賭、毒、經(jīng)商辦企業(yè)、從事股票活動(dòng)、不正常交友的問(wèn)題或現(xiàn)象；檢查業(yè)務(wù)規(guī)章制度落實(shí)和執(zhí)行情況，重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制制度落實(shí)情況；主辦會(huì)計(jì)帶著檢查會(huì)計(jì)核算、資金清算及結(jié)算情況，單位銀行結(jié)算賬戶開銷戶、內(nèi)外賬及金融機(jī)構(gòu)往來(lái)對(duì)賬情況，印押機(jī)證分管、庫(kù)房及重要空白憑證管理情況。四、工作要求：統(tǒng)一思想，認(rèn)真負(fù)責(zé)。全體職工

3、要把本次專項(xiàng)治理自查工作作為一項(xiàng)至關(guān)重要的工作來(lái)抓，不流于形式，不敷衍了事。內(nèi)外勤嚴(yán)密配合，查深查細(xì)，不留“死角，杜絕“盲區(qū)，在工作中要做到專項(xiàng)治理與貸款五級(jí)分類相結(jié)合，與內(nèi)控制度相結(jié)合。既有分工又要合作，遇有不明情況及時(shí)溝通，發(fā)現(xiàn)重大問(wèn)題及時(shí)向主任報(bào)告。自查情況如下：一、各項(xiàng)存款1，對(duì)公存款。我社共有人民幣銀行結(jié)算帳戶*戶，*個(gè)根本結(jié)算賬戶，*個(gè)專用賬戶。都經(jīng)過(guò)人民銀行核準(zhǔn)，余額總計(jì)為*萬(wàn)元，經(jīng)銀企對(duì)賬，與*余額相符。沒(méi)有挪用客戶資金的現(xiàn)象，且未能按要求及時(shí)對(duì)賬，未按時(shí)發(fā)放帳單*筆?？蛻艮k理的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，領(lǐng)用支票，更換內(nèi)容等，都能按要求辦理，或及時(shí)備案；業(yè)務(wù)憑證、及印簽都使用正確，核對(duì)無(wú)誤。存

4、在問(wèn)題是：個(gè)別開戶單位提供的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件中沒(méi)有年檢；2、儲(chǔ)蓄存款。儲(chǔ)蓄存款截止自查時(shí)余額為*萬(wàn)元，通過(guò)逐步核對(duì)，底卡相符，賬卡相符。存在問(wèn)題是：原部分存款身份證號(hào)與實(shí)際不符。二、貸款方面。截止八月末，我社共有貸款*筆*萬(wàn)元，其中信譽(yù)貸款*筆*萬(wàn)元，質(zhì)押貸款*筆*萬(wàn)元；以形態(tài)分，正常貸款為*筆*萬(wàn)元，不良貸款為*筆*萬(wàn)元。xx年一月1日至xx年八月30日期間共新投放貸款*筆,金額*萬(wàn)元,經(jīng)查發(fā)現(xiàn)，貸款逾期未按規(guī)定催收*筆，金額*萬(wàn)元已收回，滿額質(zhì)押貸款*筆*萬(wàn)元，部分貸款沒(méi)有按月結(jié)息。xx年一月1日前貸款共*筆，*萬(wàn)元，經(jīng)查，共有超過(guò)訴訟時(shí)效的*筆*萬(wàn)元，部分貸款沒(méi)有按月結(jié)息。三、會(huì)計(jì)憑證檢查

5、情況經(jīng)過(guò)對(duì)xx年一月一月至八月31日所有會(huì)計(jì)憑證的按份檢查，發(fā)現(xiàn)以下問(wèn)題：1、會(huì)計(jì)憑證要素不齊，主要表達(dá)在部分開戶資料不全，沒(méi)有地址， 等資料；2、柜員存在個(gè)人為自己辦理業(yè)務(wù)問(wèn)題；3、前幾個(gè)月大額現(xiàn)金支現(xiàn)沒(méi)有留存客戶身份證資料；4、有用錯(cuò)憑證情況，有手寫情況；5、單據(jù)有貼補(bǔ)現(xiàn)象；6、個(gè)別取款憑條沒(méi)有取款人簽字。四、重要憑證管理。截止自查時(shí)，我社共有庫(kù)存存折*份，存單*份，單位存單*份，個(gè)人存款證明書*份，定期存款證明書*份，借款憑證*份，貸款收回憑證*份，資金調(diào)劑憑證*份，資金調(diào)劑憑證收回*份，股金證*份，現(xiàn)金支票*份，轉(zhuǎn)賬支票*份。通過(guò)總分賬核對(duì)，賬實(shí)核對(duì)，經(jīng)查賬實(shí)相符。開戶單位領(lǐng)用重要空白

6、憑證都出具了正規(guī)手續(xù)，領(lǐng)用單上都出具了預(yù)留印鑒。!-empirenews.page-各職工在領(lǐng)用時(shí)，都按照規(guī)定進(jìn)展了蓋章、簽字；在使用中，都按照規(guī)定進(jìn)展了逐筆銷號(hào)，銷號(hào)不及時(shí)，登記薄使用標(biāo)準(zhǔn)。五、印、押、證管理方面。我社共有業(yè)務(wù)印章*枚單位公章*枚、業(yè)務(wù)清訖章*枚，按照分管原那么，公章由會(huì)計(jì)保管，業(yè)務(wù)公章，業(yè)務(wù)清訖章由柜臺(tái)人員使用保管，在工作中，能較好地按照要求執(zhí)行。沒(méi)有一人既使用重要憑證又保管印章的現(xiàn)象。六、現(xiàn)金管理方面。核對(duì)庫(kù)存后，帳款相符。在現(xiàn)金管理方面，我社制定了現(xiàn)金支取權(quán)限，儲(chǔ)蓄5萬(wàn)元至20萬(wàn)元由會(huì)計(jì)審批，20萬(wàn)元以上由主任審批，5萬(wàn)元以下由經(jīng)辦人員自行掌握,并使用了大額提現(xiàn)審批臺(tái)帳

7、、大額現(xiàn)金提現(xiàn)備案臺(tái)帳，能按要求及時(shí)向人民銀行報(bào)送大額支現(xiàn)備案表。七、內(nèi)部資金方面。我社內(nèi)部資金劃轉(zhuǎn)使用等均嚴(yán)格按規(guī)定辦理，無(wú)違規(guī)現(xiàn)象。八、調(diào)劑資金方面。我社無(wú)調(diào)劑資金。九、平安管理方面。范設(shè)施達(dá)標(biāo)，各員工能正常執(zhí)行平安保衛(wèi)制度。存在問(wèn)題:由于條件限制守庫(kù)室內(nèi)無(wú)衛(wèi)生間.十、信譽(yù)社員工行為排查及排查“九種人經(jīng)過(guò)對(duì)各信譽(yù)社負(fù)責(zé)人及員工的排查，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)違背商業(yè)賄賂的情況。在排查“九種人的過(guò)程中，普遍存在不按規(guī)定休假、長(zhǎng)期在一個(gè)崗位上工作的人員，特別是重要崗位工作人員，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。對(duì)我社人員輪崗輪調(diào)情況進(jìn)展統(tǒng)計(jì)，*名人員中，同一崗位工作*年以上的有*人，另外*人實(shí)行了輪換。針對(duì)自查中存在的問(wèn)題，我社將采取以下措施進(jìn)展整改：一、加強(qiáng)對(duì)案件專項(xiàng)治