信用社檢查整改報告

1、信用社檢查整改報告 聯(lián)社： 聯(lián)社下發(fā)平安保衛(wèi)整改通知書已收悉，針對聯(lián)社在“元旦、春節(jié)”期間平安保衛(wèi)檢查工作中，發(fā)現(xiàn)我社網點存在問題，按聯(lián)社要求作出如下整改： 1、守庫登記簿填寫不認真的xxx(單位)已通知本人（所負責人）按聯(lián)社要求給予處分50元，及時上交聯(lián)社，現(xiàn)已責令該所認真檢查各項登記簿記錄填寫情況，以杜絕此類情況的發(fā)生。 2、對守庫人員不按時上崗的xxx和xx，按聯(lián)社要求給予每人處分200元，及時上交聯(lián)社，本人寫出檢查。如再次發(fā)現(xiàn)我社及分社守庫值班時不遵守的人員將給予嚴肅處理。 3、針對以上我社分支機構出現(xiàn)的違規(guī)行為，社領導班子高度重視，要從中吸取教訓，加大營業(yè)、空檔、守庫期間的檢查力度，

2、確保人員值班和制度落實到位。 4、加強的平安保衛(wèi)制度的學習，利用各類案件的通報學習和警示教育，要加強人員，做到人防、物防、技防相結合，以確保本社和分支機構平安無事故。 特此報告 二oo九年二月五日 信用社關于銀監(jiān)統(tǒng)計檢查整改報告xx-01-19 09:23 | #2樓 *銀監(jiān)局： 根據中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會*監(jiān)管局【20*】年第*號現(xiàn)場檢查通知書要求，*銀監(jiān)局領導對我縣聯(lián)社非現(xiàn)場監(jiān)管報表、區(qū)域特色報表和客戶風險監(jiān)測報表的數(shù)據質量進行了現(xiàn)場檢查，對此我縣聯(lián)社領導高度重視，及時安排人員對通報中的存在的問題進行自查自糾，根據銀監(jiān)分局要求，現(xiàn)將整改報告匯報如下： 一、主要存在問題 （一）統(tǒng)計管理和制

3、度建設方面不完善，主要表現(xiàn)：主管部門不明確，崗位職責未制定，內部協(xié)調機制未制定，人員變動頻繁且手續(xù)交接不完整，理論學習不夠充分等。 （二）報表數(shù)據真實性和準確性方面，主要表現(xiàn)抽查*存在數(shù)據未及時更新，且歸口不準確的問題。 二、整改措施 我縣聯(lián)社領導對檢查的情況高度重視，安排相關人員及時進行了整改，現(xiàn)將整改的結果匯報如下： （一）統(tǒng)計管理和制度建設方面。對非現(xiàn)場監(jiān)管報表的人員進行了明確，同時上報*銀監(jiān)局備案；建立和更新了崗位職責，明確了統(tǒng)計崗位的主管部門，并對報表審核人員 的職責進行了明確。對崗位調離的人員做了手續(xù)交接，并要求對現(xiàn)任統(tǒng)計人員進行連續(xù)性的，確保上報的數(shù)據質量。 （二）報表數(shù)據真實性

4、和準確性。根據銀監(jiān)局的檢查，我縣聯(lián)社將定期檢查非現(xiàn)場監(jiān)管報表的數(shù)據真實性，同時加強內部數(shù)據質量審核關，制定了以風險部審核信貸、財務部全面審核的二次審核方式，并加強統(tǒng)計人員的培訓和學習，實實在在提高統(tǒng)計水平，加強統(tǒng)計數(shù)據質量，讓統(tǒng)計數(shù)據為縣聯(lián)社風險把控發(fā)揮作用。 通過銀監(jiān)分局對我聯(lián)社統(tǒng)計數(shù)據質量的檢查，我聯(lián)社將進一步加強內部管理，提高數(shù)據報送質量，完善各項統(tǒng)計制度；確保統(tǒng)計數(shù)據的真實性和準確性，讓非現(xiàn)場監(jiān)管報表作為為我縣聯(lián)社的平安健康運行的風向標，使*聯(lián)社的經營效益更上一個臺階。 *農村信用合作聯(lián)社 20*年*月*日 信用社整改報告xx-01-19 09:24 | #3樓 縣聯(lián)社稽核部： 我社根

5、據你部xx你那7月9日至7月20日高管離任審計中發(fā)現(xiàn)我社發(fā)放的.貸款存在的問題，我社已認真組織全體信貸人員對相關問題進行了深入細致的學習，并就存在的問題進行了整改，具體整改情況如下： 一、我社組織信貸人員加大各項業(yè)務的學習力度，熟練掌握各項業(yè)務操作流程。 二、針對三查制度不嚴，今后我社將嚴格認真做好貸前調查、審查、審批及貸后跟蹤檢查等各項工作，切實做好審批流程合規(guī)和發(fā)放每一筆貸款合規(guī)。 三、針對相關文書簽署不標準，嚴格要求信貸員以后工作中把控好每一步流程步驟，加大學習力度和貫徹落實力度，認真做好經辦和復核工作，落實各項簽名及相應的責任，杜絕各種涂改現(xiàn)象。 四、加大對信貸檔案的標準化管理，以負責

6、的態(tài)度去組織好客戶的各項貸款材料。 五、加大不良貸款的催收力度，嚴格落實不良貸款的催收責任人，針對已到期因家庭經濟困難而無法還款的借款人，要求展期手續(xù)要合規(guī)，催促其按方案執(zhí)行還款，并指定專人去跟蹤落實其還款方案。 xxxxx信用社 xx年8月28日 信用社制度執(zhí)行年活動自查整改報告xx-01-19 09:25 | #4樓 根據省聯(lián)社關于開展200x年制度執(zhí)行年活動的通知（*信聯(lián)發(fā)200x*1號）精神，聯(lián)社領導高度重視，及時召開專題會議全面部署此項工作，成立由理事長xx-x任組長，監(jiān)事長xx-x、主任xx-x、副主任xx-x任副組長，各部門負責人和各信用社主任為成員的制度執(zhí)行年活開工作領導小組。

7、制定了“xx-x縣農村信用社制度執(zhí)行年活開工作實施方案”，具體工作由稽核監(jiān)察部牽頭、行政部協(xié)助，主要負責本次活動開展的組織學習、培訓、會議籌備以及資料的收集匯總上報工作?，F(xiàn)將此次活動開展情況報告如下： 一、活開工作的開展情況 （一）學習發(fā)動 1、200x年*月11日，聯(lián)社組織召開了由各信用社主任、客戶經理、聯(lián)社本部全體員工參加的“制度執(zhí)行年活動”發(fā)動大會。會上組織學習省聯(lián)社關于開展200x年制度執(zhí)行年活動的通知、xx-x縣農村信用社制度執(zhí)行年活開工作實施方案，全面安排部署了我縣制度執(zhí)行年活開工作，聯(lián)社領導對制度執(zhí)行年活動提出了具體要求。 2、各社及時召開了職工大會，組織員工學習了省聯(lián)社成立以來

8、出臺的制度、方法和相關的金融法律、法規(guī)，使大家明確了開展制度執(zhí)行年活動的目的、意義，同時對制度執(zhí)行年活動開展進行了全面部署。 （二）自查自糾 1、按照xx-x縣農村信用社制度執(zhí)行年活開工作實施方案要求，全縣信用社干部員工對照自己崗位職責認真開展自查，對履職情況做出了自我評價，對執(zhí)行制度的薄弱環(huán)節(jié)和違規(guī)違制行為提出了整改措施。 2、各信用社和聯(lián)社各部門在自查的根底自查發(fā)現(xiàn)的問題及整改措施書面上報了稽核監(jiān)察部。 3、各社對照四*省銀監(jiān)局200*200*年對全省農村信用社各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題和省聯(lián)社200*年7月200x年3月各類檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題中所列示問題，自查是否存在類似問題。 二、自查

9、發(fā)現(xiàn)的問題 （一）制度執(zhí)行不力。聯(lián)社雖然制定了強制休假制度、重要崗位定期輪崗制度等管理制度，但由于人員編制緊張、工作量大等因素，導致執(zhí)行力度不夠。 （二）未嚴格執(zhí)行“會計、出納根本制度”、“四雙制度”等內控制度。 （三）結算帳戶管理不標準，開戶資料收集不完善。 （五）對帳頻率不符合要求，對帳率未到達100%。局部信用社單位存款賬戶未堅持按月對帳。 （六）計算機運行日志、操作人員密碼、抹賬等未及時登記，計算機人員交接存在交接內容不完整等現(xiàn)象。 （七）貸款“三查”制度執(zhí)行不力。一是貸前調查不深入，二是貸后檢查滯后。 （八）信貸檔案資料不齊。 三、整改措施 針對本次對全縣xx-x個法人社，xx-x個營業(yè)網點自查發(fā)現(xiàn)的問題,為認真開展好制度執(zhí)行年活動，全面提升我縣信用社制度執(zhí)行力，增強各社合規(guī)經營、合規(guī)操作意識，杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高信用社案件防控能力。要求各社認真做好以下工作： （一）做好整章建制工作。聯(lián)社將組織力量對現(xiàn)有的規(guī)章制度進行認真清理，按制度執(zhí) 行年要求，對內控制度存在的缺陷要盡快補充完善，特別是會計、出納、信貸等要害業(yè)務環(huán)節(jié)要制定詳細的操作規(guī)程，進一步明確崗位職責，使每個崗位有規(guī)可依。 （二）加強信用社干部、員工對內控根本制度以及法律、法規(guī)知識的學習