投資公司商業(yè)計劃書

1、福州睦商投資管理有限責任公司商業(yè)計劃書2012 年中國金融業(yè)又將進入了一個新的紀年，中國共產黨十八大即將正式召開，中國金融行業(yè)與國際金融業(yè)已全面接軌, 多元化的投資主體變化對投資服務的提供提出了更高更多的要求。中國投資行業(yè)將進入緊貼市場，全面迎合投資者個性化要求的全新格局。為應對經濟全球化下的競爭， 隨著中國政府大幅度放寬了金融行業(yè)的限制以及重新、修改的信托法正式頒布，和中外合資投資公司中外合資基金的管理辦法的出臺，無疑體現(xiàn)了管理層對與金融市場開放的信息，為投資公司的業(yè)務拓展放寬了空間。中國金融投資行業(yè)正伴隨著國際化步伐逐步開放，而中國金融投資行業(yè)正以每年超過30% 的增長率為基礎，將帶給眾多

2、的投資公司豐厚的收益。交易品種多元化和金融創(chuàng)新所推出的金融衍生產品交易，又為投資公司實現(xiàn)持續(xù)高效的利潤增長提供了保證。適時成立投資公司將全面參與和把握投資市場的無限商機。公司定位和公司經營理念公司主要立足于福建省福州市及周邊城市的市場，提供房產中介個人房產產權交易、 產權置換過橋資金拆借業(yè)務； 銀行個貸中心配套個人資產抵押貸款財力證明、資金過橋、拆借等業(yè)務；民間個人有價證券、個人房產、 汽車等為抵押物的資金私借業(yè)務；準上市公司前期資金拆借及原始股項目投資； 優(yōu)質固定商業(yè)資產、 商業(yè)地產的購買與投資；投資顧問與咨詢服務， 時提為客戶供資金資產的整合與投資管理服務；將投資顧問業(yè)務辦成投資者心目中值

3、得信賴的機構。投資公司的初期目標是在公司經營的1 年內在福州市場上確立并擴大自己的品牌地位與影響范圍。 公司宗旨為：“服務于社會，回報于股東” ，“精誠團結，專業(yè)投行” ，“個性投顧，價值服務”。把各個業(yè)務以正確的決策，專精的團隊，飽滿的熱情，嚴格的自律和服從，完善的管理和服務，實現(xiàn)服務產品的價值體現(xiàn)最大化和公司回報最優(yōu)化。公司業(yè)務結構圖1、房產中介合作業(yè)務為合作房產中介公司提供代辦個人房產產權交易、產權置換過橋資金拆借業(yè)務?？蛻粢詡€人所要交易的產權作為質押物，經福州市公正處公正后抵押于我公司，我公司提供評估公司相應評估后的資金給客戶做為其產權解押、解貸資金?？蛻羧〉猛耆a權后，如要進行再次交

4、易，須先還清我公司資金后，我公司才給予辦理相應的質押權的歸還手續(xù)。一般質押物所能取得的質押資金為質押物總價值的60% 70% ，公司收取放款金額 2% 的財務費用（每 15 天為一個費用結算周期，超期部分按 1.3每天收取財務費用。），同時收取評估費用回扣與公證手續(xù)費用（ 200 元/ 單）。風險控制 ：所有資產解押與抵押均由公司經辦人員負責辦理，辦理前先到產權中心調查資產抵押情況是否有問題？再由公司經辦人員到抵押銀行進行資產解押， 解押后經公正處公正后解押權立即轉移到公司名下， 待客戶交易手續(xù)辦完后， 我公司在收到歸還資金后再將抵押權歸還給客戶，客戶進行余下其他相關手續(xù)。如出現(xiàn)資產問題，如客

5、戶解押后因各種原因沒有能力歸還資金，公司直接將資產轉賣給相關二手交易商手中，直接回收資金。2、銀行個貸中心配套居間業(yè)務財力證明打款 ：客戶在銀行辦理相應貸款過程中，銀行需要其提供銀行大額存款證明， 往往客戶無法提供大額存款資金證明。此時，公司配合銀行為客戶提供臨時大額存款走賬業(yè)務，一般金額在 50-100萬之間（即轉即回，全程在銀行柜臺現(xiàn)場操作?，F(xiàn)場在銀行柜臺為客戶開立新的資金賬戶，公司通過個人賬戶轉賬到客戶新立資金賬戶中，客戶立即打印賬戶流水， 現(xiàn)場將客戶賬戶中的資金再轉回公司個人賬戶中，交易過程結束。），公司收取2手續(xù)費。風險控制 ：由銀行內部個貸業(yè)務人員辦理，無風險，客戶僅提供身份證件即

6、可，全程由公司經辦人與銀行個貸人員與銀行柜臺經辦操作。風險完全可控。資金過橋與拆借 ：客戶在銀行辦理個人經營性貸款過程中，需要先將自有固定資產先予以解押后，再抵押到銀行進行二次抵押貸款。因客戶僅有固定資產而無解押資金，我公司配合銀行進行抵押性資金借貸業(yè)務 （我公司配合客戶先將資產解押，解押后立即轉押到我公司名下，待銀行辦妥貸款手續(xù)后，我公司再將解押權轉給銀行，銀行再放款到我公司名下，公司將多余款項打回給客戶）。一般質押物所能取得的質押借貸資金為質押物總價值的60% 70% ，公司收取放款金額 2% 的財務費用（每 15 天為一個費用結算周期，超期部分按1.3 每天收取財務費用。）。風險控制 ：

7、所有資產解押與抵押均由公司經辦人員負責辦理，辦理前先到產權中心調查資產抵押情況是否有問題？再由公司經辦人員到抵押銀行進行資產解押， 解押后經公正處公正后解押權立即轉移到公司名下， 待客戶交易手續(xù)辦完后， 我公司在收到歸還資金后再將抵押權歸還給客戶，客戶進行余下其他相關手續(xù)。如出現(xiàn)資產問題，如客戶解押后因各種原因沒有能力歸還資金，公司直接將資產轉賣給相關二手交易商手中，直接回收資金。3、個人抵押拆借業(yè)務個人將名下完全產權的固定資產、汽車、有價證券做為押抵物，臨時性拆借現(xiàn)金用于臨時周轉使用。抵押物經專業(yè)評估公司評估后，到公證處進行抵押權公證后，公司按評估后的價值予以4060% 的比例放款。公司根據(jù)

8、貸款人的還債能力收取4% 8% 的財務費用，貸款周期 7 天至 6 個月，3 個月以內的先支付利息后放款。3 個月以上的先收取 3 個月的利息，再放款，第 3 個月末再一次性收取余下的利息，到期一次性收回本金，歸還抵押物。風險控制 ：如出現(xiàn)客戶絕當情況，公司根據(jù)借款合同直接將押抵物賣給二手交易公司進行處置。 處置價格一般按抵押物的市場估值進行交易。公司全額收取處置回的抵押物資金（處置金額均高于評估時的市值，所以風險為零，惟一就是要進行資產轉賣處置手續(xù)。）。4、固定資產風險投資與管理業(yè)務將一定比例的自有資金進行市場購買商業(yè)地產物業(yè)（包括資產處置物業(yè)購買、優(yōu)質低價抵押償債型店面、寫字樓、車位等易于

9、轉讓變現(xiàn)項目），進行中長期資產物業(yè)項目投資。風險控制 ：利用各類社會信息資源與關系介入超低估值資產處置項目競購行為。首先，該物業(yè)為商業(yè)型物業(yè)，可以自由轉讓。其次，該物業(yè)要能夠在短期內增值并易于出讓。再者，物業(yè)購入價低于現(xiàn)市場價值的物業(yè)，才適合于我們介入購買。5、ipo上市項目公司融資與投資為即將上市的項目公司提供財務資金流融資性貸款。公司以協(xié)助開拓融資渠道為前提， 適時介入項目公司以股權出讓形式給我公司予以該項目風險投資。 該項目屬高風險高回報型投資項目。如項目公司ipo上市成功則公司可以得到數(shù)倍甚至數(shù)十倍的投資回報。如未能上市成功則可以要潛伏2、 3 年甚至 3、 5 年時間才可能得到高額的

10、回報。案例： 1、361香港上市前 3 個月，其福建省區(qū)葉某找到某投資公司老總，提出以8% 月息融資 3000萬5000 萬，借期 12 個月用于內部股權認購。該投資公司老總以借款3千 5百萬給予葉總為條件，要求葉總另外以內部認購價購買1500 萬轉給投資公司。該年 11 月份葉總從該處獲得 5000 萬的資金認購股權， 自已持有 3500萬，投行持有 1500 萬的方式向公司認籌。 361于該年 12 月底在香港獲得上市，資金回報為 800% 多（恰遇金融危機末期），潛伏期限5 個月，投行通過 3 個月解禁期后獲利出局。2、福建騰新食品：福建騰新食品主要生產魚糜食品，其包裝上市前后經歷 3

11、年多，其公司管理高層張總于3 年前找朋友借款 200 萬元用于公司內部股權認籌， 為獲得該筆資金， 其開出 200 萬雙方各持有100萬，貸款利息按銀行存款利率計算。其朋友最終認籌50萬，其本人持有 150 萬。因包裝財務數(shù)據(jù)出現(xiàn)問題不能正常過會ipo，直到今年才得以上市成功。該項目投資收益率1300% ，潛伏期限 4 年。此類項目風險在于如未能上市成功，一種是中長期持有擇機等待上市套現(xiàn)獲利出局，另一種原價出讓給其他人。6、代打工程投標保證金業(yè)務為大型工程投標客戶提供投標保證金代打款服務。因現(xiàn)在工程投資全部執(zhí)行公開投標，項目投標方（均為大型工程建設公司）為標到該工程必須掛靠多家建設公司進行項目

12、圍標，因每個標所需投標保證金從 10 萬到 80 萬元不等，如果掛靠2030 家建設公司的話，就要用幾百萬的項目投標保證金， 工程公司為節(jié)省自有占用一般采取由擔保公司或投資公司代打保證金業(yè)務 （ 工程招標法認可的一種方式），支付 23% 的月利給資金方公司。工程公司可以利用少部分的資金運轉多個工程項目， 多的時候一個月有幾十個標要開。如開到標工程公司至少可以掙到工程總價的5% 10% 的利潤（幾十萬到上千萬元不等）。如中不到標，損失的就只有幾萬的代打保證金所支付的財務費用。操作流程 ：打款之前，工程公司與我公司簽訂一份借款合同，寫明款項用途、使用時間、利率及款項支付與償還方式等。并到公正處公正

13、后，將款項打入相應賬戶之中。風險控制 ：此類都是公司對公賬戶打到招標方對公賬戶上，如工程公司未能中標， 招標公司會在 715 個工作日內將保證金全額打回公司賬戶中。 如工程公司中標工程， 則工程公司會在 7 天內將保證金款項支付給我公司，并收回借款合同。管理報酬和權益總經理：薪酬標準為： 40000元/ 月；部門經理：薪酬標準為： 50008000 元/ 月；客服人員：薪酬標準為： 30005000 元/ 月；以上薪酬標準均以福州同等投資擔保公司的薪酬待遇為參考標準。其他員工工資標準由管理層與擬聘用員工協(xié)商報董事會或授權人批準執(zhí)行。管理團隊行使 30% 的股權制度，第一年將30% 的股權轉為年

14、終 30%分紅的權力。第二年正式執(zhí)行30% 的股權規(guī)定，并確定股權行使時間和價格。董事會授權總裁執(zhí)行董事會權力，總裁授權執(zhí)行總經理、部門經理行使相應的業(yè)務開發(fā)及所涉及員工及公司財物的使用和管理權力。第一年董事會的考核標準應以管理團隊當年經營業(yè)務水平能否持平為標準，若不是因為業(yè)績原因，而是其他原因辭退管理團隊成員，公司董事會應給予半年的薪酬賠償。若當年產業(yè)盈利， 公司董事會應給予管理團隊年度獎金，資金比例應不低于年度收入的5% ，由執(zhí)行董事執(zhí)行發(fā)放額度。其他股東權利和限制提議召開董事會的權力，按董事會通過的分紅決議行使取得分紅的權力，資本類投資或引進新股東單位及增發(fā)， 配股等決策建議權力。其他股

15、東不介入日常經營管理，不得從事與公司相同業(yè)務， 但可以投資控股參股其他投資公司。備注董事會在聘用期或約定績效考核期授與管理團隊30% 的期權，并確定期權行使時間和價格。聘用及其他協(xié)議由董事會決議執(zhí)行。獎金由年度收入完成計劃執(zhí)行考核后，由董事會決定提出比例，由總裁執(zhí)行發(fā)放額度。年收入和費用的預測費用明細表：開辦費：辦公場地租金：根據(jù)實際業(yè)務的需要現(xiàn)有辦公場所的面積為150平方米左右，年租金約3000元/ 月123.6 萬。辦公環(huán)境：利用現(xiàn)在辦公桌椅與裝修，已有打印機、傳真機、電話交換機、寬帶電腦（ 1 臺可用，其余電腦就淘汰）。辦公 oa設備電腦設備 6 臺約 3 萬元；筆記本電腦 2 臺約 1

16、 萬元；電信電話費及 adsl 上網(wǎng)共需 1.5 萬元；電腦耗材每月 500 元12=0.6 萬元/年；小計： 3.6+3+1+1.5+0.6=9.7萬元。行政管理費用：（同等福州投資公司標準）總 經 理： 40000 元/ 月；部門經理兩名： 5000 元/ 月1=5000元/ 月；行政人員 1 名：3000元/ 月1=3000元/ 月；業(yè)務客服人員 4 名：2500元/ 月4=10000元/ 月；小計： 5.812=696,000.00 元。經營收入：房產抵押項目：項目年總金額在 5000萬8000 萬左右，收益率 2% ，年收益 100160 萬之間。 （以年經辦 80case 為基準）銀行居間業(yè)務項目：項目年總金額在5000萬8000 萬左右，收益率 2% ，年收益 100160萬之間。 （以年經辦 80case 為基準）代打保證金項目：項目年總金額在5000 萬8000 萬左右，收益率3% ，年收益 150240 萬之間。 （以年經辦 50case 為基準）個人抵押拆借：項目年總金額在 1000萬1500 萬左右，收益率 4% ，年收益 4060 萬之間 ( 拆借金額存在不確因素，時多時少)。綜合年收益在400 萬600 萬之間，總體資金保有量以1000 萬為