中國中央銀行獨(dú)立性現(xiàn)狀分析及解決措施

1、中國中央銀行獨(dú)立性現(xiàn)狀分析及解決措施摘要：中央銀行作為一國貨幣政策的制定者和執(zhí)行者，其政策關(guān)系到整個國民經(jīng)濟(jì)能否順利運(yùn)行。中央銀行的獨(dú)立性問題一直是各國金融理論的熱點之一。本文論述了關(guān)于中央銀行獨(dú)立性的含義、意義，介紹了我國中央銀行獨(dú)立性的發(fā)展歷程及我國央行獨(dú)立性的現(xiàn)狀，并對我國現(xiàn)狀進(jìn)行了分析，最后提出了關(guān)于加強(qiáng)我國央行獨(dú)立性的幾點建議。關(guān)鍵詞：中央銀行；獨(dú)立性；現(xiàn)狀；政策建議Analysis of the Chinese Central Bank Independence and the Improving StrategiesAbstract:Central bank,as a count

2、rys moneytary policy makers and implementers,its policy concerns about if the entire national economy can run smoothly.Central bank independence has been one of the hot spots of the worlrds financial theory.This article discusses the meaning of central bank,introduces the development course and the

3、status quo of China central bank independence,and finally,present a few suggestions according to the analisis of the status quo to strengthen the independence of our central bank.Keywords:central bank; independence;status quo; policy recommendations 一、引言 中央銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)體系中的地位和作用極為突出，是經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的軸心，中央銀行制定的貨幣政策和財

4、政政策，影響著國家宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行，人民生活水平提高，以及社會穩(wěn)定。但是要使這種作用得到更好的發(fā)揮和體現(xiàn)，其獨(dú)立性必不可少，這直接影響到中央銀行職能的發(fā)揮。因此，對我國中央銀行獨(dú)立性進(jìn)行研究，發(fā)現(xiàn)我國央行獨(dú)立性目前存在的問題及其解決辦法至關(guān)重要。 二、中央銀行獨(dú)立性概述根據(jù)貨幣基金組織最新公布的文獻(xiàn)，中央銀行獨(dú)立性是指中央銀行在公布通貨膨脹率、匯率或貨幣政策目標(biāo)以及根據(jù)自己的操作決定貨幣供應(yīng)量和利率水平時不受政策的干預(yù)，在解決中央銀行與政府間矛盾時存在公開的和透明的程序，并且中央銀行的管理和財務(wù)是獨(dú)立的。1中央銀行的獨(dú)立性是相對的，指中央銀行在運(yùn)用國家賦予的職能，作為一國經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的核心領(lǐng)導(dǎo)者自主、

5、連續(xù)、不受干擾進(jìn)行的貨幣政策的制定和實施等。一個相對獨(dú)立的中央銀行有利于保持貨幣幣值的穩(wěn)定，從而為經(jīng)濟(jì)的持續(xù)快速發(fā)展提供穩(wěn)定的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境。央行保持獨(dú)立性的原因，可以從以下幾點分析。首先，央行的權(quán)利是國家政府賦予的，這就要求央行不能完全獨(dú)立于政府，其政策目標(biāo)要與國家總體目標(biāo)一致。其次，央行的貨幣政策需其他政策如財政政策配合才能更好地發(fā)揮作用。最后，央行歸根到底是國家的央行，要為國家服務(wù)，代表國家在國際交往中做好決策，必要時為政府提供支持。2 三、中國中央銀行獨(dú)立性地位的法律體現(xiàn)中國人民銀行是從1984年開始專門行使中央銀行職能的，而它的獨(dú)立性地位也是一直是不斷加強(qiáng)、不斷完善的。1990年1月，

6、在北京舉行的國際中央銀行研討會指出：“中央銀行獨(dú)立性的具體體現(xiàn)是，它必須獨(dú)享貨幣發(fā)行權(quán)；發(fā)行貨幣根據(jù)經(jīng)濟(jì)的客觀需要而不受財政透支的干擾；能獨(dú)自解決嚴(yán)重的通貨膨脹而無須向財政部報告自己的工作；重大決策不是由某一部門或個人決定，而由中央銀行理事會決定。3主要表現(xiàn)在： （一）中央銀行相對于各級政府部門有較大的獨(dú)立性。表現(xiàn)為：明確規(guī)定了人民銀行不得向政府部門提供貸款或擔(dān)保；明確規(guī)定了人民銀行行使對全國金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理權(quán)；人民銀行依法獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策、履行職責(zé)、開展業(yè)務(wù)，不受各政府部門干涉。 （二）中央銀行相對于財政部具有較大的獨(dú)立性。人民銀行與財政部是各自獨(dú)立、互無隸屬關(guān)系的。表現(xiàn)為：第23

7、條規(guī)定由人民銀行代理國庫，從而排除了財政部利用國庫收支來控制人民銀行的可能性；中華人民共和國中國人民銀行法第28條規(guī)定人民銀行不得對財政透支，不得直接認(rèn)購、包銷國債和其他政府債券，從而在立法上防止財政透支。這些規(guī)定與過去我國“大財政小銀行”、人民銀行成為財政的出納與保管有顯著的不同。 （三）中央銀行相對于國務(wù)院有一定的獨(dú)立性：表現(xiàn)為：人事任免權(quán)，即人民銀行行長的人選，根據(jù)總理提名，由全國人大或其常委會決定，由國家主席任免；貨幣政策制定權(quán)與執(zhí)行權(quán)，中華人民共和國中國人民銀行法第5條規(guī)定人民銀行就年度貨幣供應(yīng)量、利率、匯率和國務(wù)院規(guī)定的其他重要事項作出決定，報國務(wù)院批準(zhǔn)后執(zhí)行，其他事項可先予執(zhí)行然

8、后備案。通過這種間接向權(quán)力機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)的形式，可在一定程度上制約國務(wù)院的干預(yù)。 （四）中央銀行相對于地方政府有較大的獨(dú)立性。表現(xiàn)為：中華人民共和國中國人民銀行法第7條規(guī)定人民銀行依法獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策，履行職責(zé)，開展業(yè)務(wù)，不受地方政府、各級政府部門、社會團(tuán)體和個人的干涉；第12條規(guī)定人民銀行根據(jù)履行職責(zé)（而非行政區(qū)劃）的需要設(shè)置分支機(jī)構(gòu)，并對分支機(jī)構(gòu)實行集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和管理，分支機(jī)構(gòu)在人民銀行的授權(quán)下開展工作。 四、中國中央銀行獨(dú)立性的現(xiàn)狀1984年我國中央銀行與專業(yè)銀行職能的完全分離標(biāo)志著我國央行獨(dú)立性的建立。此后國務(wù)院圍繞建立起其領(lǐng)導(dǎo)下的獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策的中央銀行宏觀調(diào)控體系進(jìn)行了一系列的改革。（

9、一）目標(biāo)獨(dú)立性 中國人民銀行法(修正) 規(guī)定：貨幣政策目標(biāo)是保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。貨幣政策和匯率政策存在內(nèi)在沖突，如果貨幣政策兼顧對內(nèi)和對外貨幣幣值的穩(wěn)定，那么貨幣政策必然受到匯率政策的影響。所以我國中央銀行是擁有多個經(jīng)濟(jì)目標(biāo)的，很難避免受到政府的影響。5因此我們必須保持中央銀行經(jīng)濟(jì)目標(biāo)的獨(dú)立，以確保目標(biāo)效果。（二）工具獨(dú)立性 關(guān)于貨幣政策的工具，中國人民銀行法 (修正)規(guī)定：中國人民銀行就年度貨幣供應(yīng)量、利率、匯率和國務(wù)院規(guī)定的其他重要事項作出的決定，報國務(wù)院批準(zhǔn)后執(zhí)行，中國人民銀行就前款規(guī)定以外的其他有關(guān)貨幣政策事項作出決定后，即予執(zhí)行，并報國務(wù)院備案。這表明，年度貨幣供

10、應(yīng)量、利率、匯率等方面的貨幣政策的最終決策者是國務(wù)院，中央銀行并沒有很大的獨(dú)立性。（三）政治獨(dú)立性 在人事上，中國人民銀行法(修正)規(guī)定：中國人民銀行行長的人選，根據(jù)國務(wù)院總理的提名，由全國人民代表大會決定；全國人民代表大會閉會期間，由全國人民代表大會常務(wù)委員會決定，由中華人民共和國主席任免。中國人民銀行副行長由國務(wù)院總理任免，中國人民銀行實行行長負(fù)責(zé)制。4行長領(lǐng)導(dǎo)中國人民銀行的工作，副行長協(xié)助行長工作，中國人民銀行行長對內(nèi)具有至高權(quán)威，而行長的人選和任命受到中央政府的較大控制。人事獨(dú)立性的欠缺還表現(xiàn)在中國人民銀行的主要官員的任職，金融界占了7名代表，缺少農(nóng)業(yè)、工商產(chǎn)業(yè)方面的代表，可以說是金融

11、機(jī)構(gòu)和各政府部門的聯(lián)席會議。（四）經(jīng)濟(jì)獨(dú)立性中國人民銀行法(修正) 規(guī)定：“中國人民銀行不得對政府財政透支，不得直接認(rèn)購、包銷國債和其他政府債券?！边@從法律上基本割斷了人民銀行與財政部的直接融資關(guān)系。但央行在預(yù)算方面并不能獨(dú)立于財政部，經(jīng)濟(jì)獨(dú)立性較低。5雖然從一般意義上講，人民銀行建立獨(dú)立的財務(wù)預(yù)算管理制度，不對政府財政透支或直接購買政府債券，但在微觀運(yùn)作上，該法卻沒有規(guī)定違法者的法律責(zé)任。 五、對于完善中國中央銀行獨(dú)立性的建議 （一）進(jìn)一步提高政治獨(dú)立性。 1.提高貨幣政策委員會的地位。我們應(yīng)健全貨幣委員會，提高它的地位，讓貨幣政策委員會成為中國人民銀行的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。為保證貨幣政策決策的公

12、平公正，其成員應(yīng)包括社會各階層、行業(yè)、部門、所有制和地區(qū)的代表。政府只需通過對照貨幣政策目標(biāo)與經(jīng)濟(jì)運(yùn)行實際的差距來監(jiān)督貨幣政策委員會績效，而不能直接干預(yù)貨幣政策的制定和實施。 2.深化中央銀行分支機(jī)構(gòu)的改革。中央銀行應(yīng)賦予其分支機(jī)構(gòu)更大的貨幣操作空間，便于他們針對自己所管轄區(qū)域的經(jīng)濟(jì)發(fā)展差異制定不同的貨幣政策，發(fā)揮區(qū)域性金融政策中心提高貨幣政策靈活有效性的作用。4同時應(yīng)明確界定央行和銀監(jiān)會從屬關(guān)系及各自監(jiān)管的范圍。 （二）貨幣政策目標(biāo)的進(jìn)一步明確。中華人民共和國中國人民銀行法對貨幣政策目標(biāo)的規(guī)定實際上是不明確的。因為貨幣幣值穩(wěn)定的內(nèi)涵極為豐富，過于籠統(tǒng)的法律規(guī)定事實上就不具有實際的可操作性，設(shè)

13、定單一化的貨幣政策目標(biāo)能夠讓央行更好地完成目標(biāo)，避免在短期經(jīng)常調(diào)整貨幣政策。5對此，我國應(yīng)明確貨幣政策目標(biāo)，努力讓貨幣幣值穩(wěn)定與經(jīng)濟(jì)增長相協(xié)調(diào)。 （三）健全貨幣政策決策機(jī)構(gòu)，自主制定貨幣政策。中國人民銀行法規(guī)定貨幣政策委員會僅是咨詢議事機(jī)構(gòu),其權(quán)利受到極大限制，對此，我們應(yīng)對已存在的貨幣政策委員會進(jìn)行調(diào)整，重新界定貨幣政策委員會職能，賦予其貨幣政策決策權(quán)。國家應(yīng)從強(qiáng)化決策權(quán)，減少其行政依附性，貨幣政策委員會成員的選用應(yīng)考慮到社會階層、行業(yè)和地方的代表性，及個人的品質(zhì)、工作經(jīng)驗和專業(yè)素質(zhì)等。賦予中央銀行貨幣政策決策權(quán)。 （四）加強(qiáng)我國中央銀行獨(dú)立性的相關(guān)制度建設(shè)。相對于立法保證中央銀行獨(dú)立性，應(yīng)

14、將制度上的建設(shè)落實到實處。首先，確立由人民銀行總行授權(quán)地方中央銀行分支機(jī)構(gòu)貨幣政策的法定限度的靈活執(zhí)行權(quán)。其次，還應(yīng)加強(qiáng)貨幣政策與匯率政策執(zhí)行過程中的協(xié)調(diào)與配合，對內(nèi)對外維持好人民幣的穩(wěn)定。建立信息公開制度，提高貨幣政策的透明度。建立存款保險制度，加強(qiáng)金融監(jiān)管及風(fēng)險控制。大力發(fā)展公開市場業(yè)務(wù)。 （五）成立統(tǒng)一的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。我國目前實行的是分業(yè)經(jīng)營的金融發(fā)展模式, 現(xiàn)今的銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會分業(yè)監(jiān)管是適合這一模式的管理體制。6混業(yè)經(jīng)營是金融業(yè)發(fā)展的未來趨勢，為了迎合這一趨勢，適應(yīng)入世后銀行業(yè)開放及競爭的需要，未來應(yīng)將金融業(yè)的監(jiān)管權(quán)利集中統(tǒng)一起來，成立統(tǒng)一的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，為金融向混業(yè)經(jīng)營轉(zhuǎn)變提供有力的保障，并解決跨行業(yè)金融產(chǎn)品監(jiān)管權(quán)限模糊不清的問題。六、總結(jié)：中央銀行在國家經(jīng)濟(jì)中扮演著極為重要、極為特殊的角色。政府必須對中央銀行在運(yùn)作中的問題給與足夠重視，及時采取切實有效的措施，確保中央銀行能夠切實發(fā)揮其職能，更好的促進(jìn)和維護(hù)社會、經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)健發(fā)展。我們應(yīng)當(dāng)樹立中央銀行獨(dú)立制定和實施貨幣政策具有必須性的理念，在制度的設(shè)計和落實這兩方面進(jìn)一步強(qiáng)化我國人民銀行的獨(dú)立性與權(quán)威性，更好地發(fā)揮中央銀行的宏觀調(diào)控作用。1黃達(dá) 金融學(xué)（