基金從業(yè)《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》

1、2016基金從業(yè)基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范單選題(共100題，每小題1分，共100分)。以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目要求。不選、 錯(cuò)選均不得分。 1長(zhǎng)期以來(lái)，我國(guó)居民的主要理財(cái)方式是（  ）。 A貨幣儲(chǔ)蓄 B投資 C融資 D借貸資金 2資產(chǎn)管理具有（  ）特征。 A使有限的資源得到有效的利用 B從參與方來(lái)看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方 C幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù) D給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，減少交易成本 3按

2、交易方式可以把票據(jù)市場(chǎng)分為（  ）。 A票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng) B一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng) C現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng) D貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng) 4在SEC注冊(cè)的投資公司不包括（  ）。 A共同基金 B封閉式基金 CQDII基金 DETF 5·截至2015年3月底，我國(guó)境內(nèi)共有基金管理公司（  ）家，其中共有取得公募基金管理資格的證券公司（  ）家。 A96；46 B96：50 C96；7&#

3、160;D96：1 6下列關(guān)于投資基金的表述中，錯(cuò)誤的是（  ）。 A組合投資 B分散經(jīng)營(yíng) C利益共享 D風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) 7下列有關(guān)金融交易組織方式的表述中，錯(cuò)誤的是（  ）。 A它是指組織金融工具交易時(shí)采用的方式 B可以是有固定場(chǎng)所的組織、有制度、集中進(jìn)行交易的方式 C可以是在各金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)上買賣雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式 D.可以是電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即有固定場(chǎng)所，交易雙方也直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來(lái)完成交易的方式 8基金管理

4、人的最主要職責(zé)是（  ）。 A安全保管基金的全部資產(chǎn) B執(zhí)行基金持有人的投資指令，并負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來(lái) C基金資產(chǎn)的清算 D基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作 9證券投資基金在（  ）被稱為“共同基金”。 A美國(guó) B英國(guó) C香港 D日本 10集合理財(cái)?shù)膬?yōu)點(diǎn)包括（  ）。 A強(qiáng)化監(jiān)管 B具有規(guī)模優(yōu)勢(shì) C收益穩(wěn)定 D風(fēng)險(xiǎn)固定 11以下不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是（  ）。 

5、;A集合投資、專業(yè)管理 B組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn) C投入較少、回報(bào)較高 D獨(dú)立托管、保障安全 12（  ）通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理。 A基金監(jiān)管機(jī)構(gòu) B基金自律組織 C基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu) D基金份額登記機(jī)構(gòu) 13以下關(guān)于證券投資基金運(yùn)作關(guān)系的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（  ）。 A基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人 B基金市場(chǎng)的各類中介機(jī)構(gòu)通過(guò)自己的專業(yè)服務(wù)參與基金市

6、場(chǎng) C監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金市場(chǎng)上的各種參與主體實(shí)施全面監(jiān)管 D基金托管人最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益 14公司型基金以（  ）的投資公司為代表。 A美國(guó) B英國(guó) C中國(guó) D西歐 15開(kāi)放式基金（  ）公布基金單位資產(chǎn)凈值。 A每年 B每季度 C每周 D每日 16下列開(kāi)放式基金與封閉式基金的比較中，正確的是（  ）。 I開(kāi)放式

7、基金規(guī)模固定，封閉式基金規(guī)模不固定 開(kāi)放式基金一般不上市，封閉式基金上市流通 開(kāi)放式基金強(qiáng)調(diào)流動(dòng)性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定現(xiàn)金及流動(dòng)性資產(chǎn) 封閉式基金全部資金可進(jìn)行長(zhǎng)期投資 AI、  BB、 CI、 DI、 17就全球而言，進(jìn)入（  ）世紀(jì)以后，全球基金業(yè)的規(guī)模繼續(xù)膨脹。 A19 B20 C21 D1818（  ），經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國(guó)泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金“基金

8、開(kāi)元”和“基金金泰”。 A1997年11月27日 B1998年3月27日 C2000年10月8日 D2003年10月28日 19我國(guó)基金行業(yè)快速發(fā)展階段的表現(xiàn)不包括（  ）。 A基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高 B基金產(chǎn)品和業(yè)務(wù)創(chuàng)新繼續(xù)發(fā)展 C互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合 D基金業(yè)資產(chǎn)規(guī)模急速增長(zhǎng)，基金投資者隊(duì)伍迅速壯大 20證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位和作用不包括（  ）。 A降低了金融行業(yè)的交易成本 B為中小投資者拓寬投資渠道&#

9、160;C優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng) D完善金融體系和社會(huì)保障體系 21（  ）基金是既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的基金。 A增長(zhǎng)型 B收入型 C穩(wěn)定型 D平衡型 22根據(jù)（  ）可以將基金分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)(指數(shù))型基金。 A法律形式 B投資理念 C運(yùn)作方式 D投資對(duì)象 23下列不屬于價(jià)值型股票的是（  ）。 A藍(lán)籌股 B同期型股票 C收益型股票 D逆勢(shì)型股票 2

10、4下列關(guān)于價(jià)值型基金、平衡型基金與成長(zhǎng)型股票基金風(fēng)險(xiǎn)、收益的排序中，正確的是（  ）。 A價(jià)值型股票基金>平衡型基金>成長(zhǎng)型股票基金 B價(jià)值型股票基金<平衡型基金<成長(zhǎng)型股票基金 C平衡型基金>成長(zhǎng)型股票基金>價(jià)值型股票基金 D平衡型基金<成長(zhǎng)型股票基金<價(jià)值型股票基金25（  ）常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具。 A債券基金 B股票基金 C混合基金 D開(kāi)放式基金 26僅能投資于固定收益類金融工具，不能投資于

11、股票市場(chǎng)的是（  ）。 A一級(jí)債基 B二級(jí)債基 C標(biāo)準(zhǔn)債券型基金 D普通債券型基金 27可參與一級(jí)市場(chǎng)新股申購(gòu)、增發(fā)等但不參與二級(jí)市場(chǎng)買賣的債券基金稱為（  ），即可以參與一級(jí)市場(chǎng)又可在二級(jí)市場(chǎng)買賣股票的債券基金稱為（  ）。 A封閉式基金；開(kāi)放式基金 B一級(jí)債基；二級(jí)債基 C政府基金；企業(yè)基金 D標(biāo)準(zhǔn)型基金；普通型基金 28保本基金的最大特點(diǎn)是保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)可以獲得（  ）。 A投資利

12、潤(rùn) B最高利潤(rùn) C投資本金 D補(bǔ)償本金 29在CPPI保本策略中，投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額(安全墊)是風(fēng)險(xiǎn)投資（  ）。 A可獲得的最低收益限額 B可獲得的最高收益限額 C可承受的最高損失限額 D可承受的最低損失限額 30安全墊放大倍數(shù)增加，基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益的變化情況為（  ）。 A風(fēng)險(xiǎn)降低，收益降低 B風(fēng)險(xiǎn)降低，收益增加 C風(fēng)險(xiǎn)增加，收益增加 D風(fēng)險(xiǎn)增加，收益降低 31下列不屬于ETF特點(diǎn)的是（ 

13、; ）。 A獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、現(xiàn)金贖回機(jī)制 B被動(dòng)操作的指數(shù)基金 C實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度 D獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制 32按運(yùn)作方式可以將分級(jí)基金分為（  ）。 A股票型分級(jí)基金和債券型分級(jí)基金 B封閉式分級(jí)基金和開(kāi)放式分級(jí)基金 C簡(jiǎn)單融資型分級(jí)基金和復(fù)雜型分級(jí)基金 D主動(dòng)投資型分級(jí)基金和被動(dòng)投資型分級(jí)基金 33基金高效監(jiān)管的保證不包括（  ）。 A規(guī)范的監(jiān)管程序 B科學(xué)的監(jiān)管技術(shù) C現(xiàn)代化的監(jiān)管手段&

14、#160;D過(guò)度的市場(chǎng)干預(yù) 34狹義的基金監(jiān)管一般專指（  ）依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。 A基金行業(yè)自律組織 B基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部分 C政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu) D社會(huì)力量監(jiān)督 35基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括（  ）。 I制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán) 制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為 制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn) 辦理基金備案&#

15、160;AI、  B、 CI、 DI、 36基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員不包括（  ）。 A普通會(huì)員 B高級(jí)會(huì)員 C聯(lián)席會(huì)員 D特別會(huì)員 37依據(jù)證券法的規(guī)定，證券交易所不可以制定（  ）。 A上市規(guī)則 B交易規(guī)則 C會(huì)員管理規(guī)則 D信息披露監(jiān)管規(guī)則 38證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可采取的措施不包括（  ）。 A警告 B電話提示 C罰款

16、60;D約見(jiàn)談話 39中國(guó)證監(jiān)會(huì)有權(quán)對(duì)基金管理人進(jìn)行的現(xiàn)場(chǎng)檢查方式不包括（  ）。 A現(xiàn)場(chǎng)察看 B電話回訪 C聽(tīng)取匯報(bào) D查驗(yàn)資料 40（  ）加入基金業(yè)協(xié)會(huì)的，為其特別會(huì)員。 A基金服務(wù)機(jī)構(gòu) B基金托管人 C證券期貨交易所 D基金管理人 41對(duì)于公開(kāi)募集基金的基金管理人重大違法違規(guī)行為可能造成重大風(fēng)險(xiǎn)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可采取的監(jiān)管措施不包括（  ）。 A限制令 B整頓 C托管 D罰款

17、60;42基金托管人整改后，責(zé)令其整改的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起（  ）日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。 A3 B5 C10 D15 43設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司應(yīng)具備的條件之一是：基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于（  ）億元人民幣；主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于（  ）萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)（  ）年以上。 A2：3000；10 B2；5000；10 C5：3000；15 

18、 D5；5000；15 44下列不屬于基金經(jīng)理任職條件的是（  ）。 A凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定 B取得基金從業(yè)資格 C具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷 D最近3年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰 45基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起（  ）內(nèi)進(jìn)行基金募集。 A3個(gè)月 B5個(gè)月 C6個(gè)月 D9個(gè)月46轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的（  ）以上通過(guò)。&#

19、160;A12 B13 C23  D14 47下列屬于非公開(kāi)募集基金推介方式的是（  ）。 A報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)推介 B講座、報(bào)告會(huì)推介 C非公開(kāi)推介 D布告、傳單推介 48基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的（  ）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。 A5 B10 C20 D30 49下列關(guān)于道德與法律聯(lián)系的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（  ）。&

20、#160;A道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段 B道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用 C道德在約束力上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用 D法律對(duì)傳播道德具有促進(jìn)作用 50（  ）具有引導(dǎo)、規(guī)范、評(píng)價(jià)和教化的功能。 A個(gè)人道德 B直接道德 C職業(yè)道德 D對(duì)外道德 51基金行業(yè)屬于（  ）服務(wù)型行業(yè)。 A金融 B基礎(chǔ) C智力 D勞力 52（  ）是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。&#

21、160;A保守秘密 B廉潔公正 C忠誠(chéng)盡責(zé) D專業(yè)審慎 53基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密不包括（  ）。 A內(nèi)幕消息 B舉報(bào)違法行為 C商業(yè)秘密 D客戶資料 54（  ）是指不為公眾所知悉的、能夠帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息。 A風(fēng)險(xiǎn)揭示書 B客戶資料 C商業(yè)秘密 D內(nèi)幕信息 55基金職業(yè)道德修養(yǎng)的形成途徑是基金從業(yè)人員主動(dòng)自覺(jué)的（  ）。 A自我

22、認(rèn)識(shí)、自我學(xué)習(xí)、自我培訓(xùn) B自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善 C自我評(píng)價(jià)、自我完善、自我學(xué)習(xí)  D自我改善、自我改造、自我學(xué)習(xí) 56基金募集程序?yàn)椋?#160; ）。 A申請(qǐng)注冊(cè)發(fā)售基金合同生效 B申請(qǐng)發(fā)售注冊(cè)基金合同生效 C注冊(cè)申請(qǐng)發(fā)售基金合同生效 D注冊(cè)申請(qǐng)基金合同生效發(fā)售 57QDII基金在募集認(rèn)購(gòu)的具體規(guī)定上的獨(dú)特之處不包括（  ）。 A發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格 B基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)

23、確定QDII基金份額面值的大小 CQDII基金份額除可以用人民幣認(rèn)購(gòu)?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購(gòu) D基金托管人可以根據(jù)產(chǎn)品的特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小 58基金募集失敗時(shí)，基金管理人在募集期限屆滿后（  ）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。 A30 B15 C10 D7 59具有開(kāi)放式基金賬戶或滬、深證券賬戶，這屬于ETF份額認(rèn)購(gòu)開(kāi)戶（  ）的特點(diǎn)。 A場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu) B場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu) C證券認(rèn)購(gòu) 

24、D金額認(rèn)購(gòu) 60下列說(shuō)法中正確的是（  ）。 AETF基金份額的認(rèn)購(gòu)方式為現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu) BLOF基金份額的認(rèn)購(gòu)方式為合并認(rèn)購(gòu)和分開(kāi)認(rèn)購(gòu) CQDII基金份額的認(rèn)購(gòu)方式為場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu) D封閉式基金認(rèn)購(gòu)的發(fā)售方式為場(chǎng)內(nèi)發(fā)售和場(chǎng)外發(fā)售 61下列關(guān)于開(kāi)放式基金贖回金額的計(jì)算公式中，正確的是（  ）。 A贖回金額=(贖回總額一贖回費(fèi)用)×贖回費(fèi)率 B贖回總額=贖回日基金份額凈值/贖回?cái)?shù)量 C贖回費(fèi)用=贖回總額贖回?cái)?shù)量×贖回費(fèi)率 D實(shí)行后

25、端收費(fèi)模式的基金，贖回金額=贖回總額一贖回費(fèi)用一后端收費(fèi)金額 62現(xiàn)金替代證券的計(jì)算中，下列不屬于證券最新價(jià)格的確定原則的是（  ）。 A該證券正常交易時(shí)，采用最新成交價(jià) B該證券正常交易中出現(xiàn)漲停時(shí)，采用漲停價(jià)格 C該證券停牌且"-3日有成交時(shí)，采用最新成交價(jià) D該證券停牌且當(dāng)日無(wú)成交時(shí)，采用前一周收盤價(jià) 63封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則。其中，價(jià)格優(yōu)先是指較高價(jià)格（  ）申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)，較低價(jià)格（  ）申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格賣出申報(bào)。

26、 A買進(jìn)；買進(jìn) B賣出；賣出 C買進(jìn)；賣出 D賣出；買進(jìn) 64ETF份額的T日申購(gòu)清單和贖回清單公告的內(nèi)容不包括（  ）。 AT一1日現(xiàn)金差額 B現(xiàn)金替代 CT一1日預(yù)估現(xiàn)金部分 D基金份額凈值 65基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括（  ）。 I建立并管理投資者基金份額賬戶 負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易 發(fā)放紅利 建立并保管基金投資者名冊(cè) AI、 BB、 C、  DI

27、、 66XBR1是（  ）的英文首字母縮寫。 A可擴(kuò)展商業(yè)報(bào)告語(yǔ)言 B合格的境外機(jī)構(gòu)投資者 C上市開(kāi)放式基金 D交易型開(kāi)放式指數(shù)基金 67基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)之日起（  ）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。 A3 B2 C6 D7  68分開(kāi)募集的分級(jí)基金，以（  ）進(jìn)行申購(gòu)和贖回。 A子代碼 BB現(xiàn)金 C母代碼 D份額

28、60;69基金信息披露在披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的原則不包括（  ）。 A真實(shí)性原則 B準(zhǔn)確性原則 C完整性原則 D易得性原則 70基金信息披露的禁止行為包括（  ）。 I虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè) 承諾收益或者承擔(dān)損失 詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu) AI、 BB、 CI、DI、 71基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（  ）日內(nèi)，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。 

29、A30 B60 C90 D15 72基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束后（  ）個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告全文。 A45 B30 C15 D10 73基金招募說(shuō)明書中最為重要的信息不包括（  ）。 A基金投資目標(biāo) B基金投資范圍 C業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) D基金費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn) 74節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場(chǎng)基金放開(kāi)申購(gòu)贖回后，在遇到法定節(jié)假日時(shí)，于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日披露節(jié)假日期間的每萬(wàn)份基金凈收益，節(jié)

30、假日最后一日的（  ）日年化收益率，以及節(jié)假Et后首個(gè)開(kāi)放日的每萬(wàn)份基金凈收益和（  ）日年化收益率。 A7；7 B15；7 C20：15  D30；30 75下列關(guān)于QDII基金信息披露的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（  ）。 AQDII基金投資境外基金，應(yīng)披露基金與境外基金之間的費(fèi)率安排 B在QDII基金開(kāi)放申購(gòu)、贖回前，至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值 CQDII基金的凈值在估值日后12個(gè)工作日內(nèi)披露 DQDII基金在披露相關(guān)信息時(shí)，可同時(shí)

31、采用中文和英文，并以英文為準(zhǔn) 76基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與（  ）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。 A基金客戶 B基金管理人 C基金托管人 D監(jiān)管機(jī)構(gòu) 77下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（  ）。 A相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，其結(jié)算資金屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn) B在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn) C由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集 D禁止挪用 78下列（  

32、;）不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)尋找潛在客戶的常用方法。 A德?tīng)柗品?#160;B緣故法 C介紹法 D陌生拜訪法 79在確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者方面，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問(wèn)題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，其中不包括投資者的（  ）。 A收益期望值 B投資規(guī)模 C風(fēng)險(xiǎn)偏好 D對(duì)投資資金流動(dòng)性和安全性的要求 80基金銷售費(fèi)用不包括（  ）。 A宣傳推介材料費(fèi) B申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi) C贖回費(fèi) D銷售服務(wù)費(fèi) 81不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持

33、有期少于3個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的（  ）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。 A5% B10% C75% D30% 82對(duì)于持有期低于（  ）的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)用。 A3個(gè)月 B1年 C3年 D5年 83基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（  ）。 A6個(gè)月 B1年 C3年 D5年 84基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)避免其個(gè)人及其所在機(jī)

34、構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無(wú)法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)（  ）。 A確保投資者的利益優(yōu)先 B確保個(gè)人的利益優(yōu)先 C確保所在機(jī)構(gòu)的利益優(yōu)先 D回避 85基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足（  ）的除外。 A6個(gè)月 B1年 C3年 D5年 86基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不包括（  ）。 A低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) B特殊風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) C中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) D高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) 87下列關(guān)于基

35、金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)的敘述中，錯(cuò)誤的是（  ）。 A應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說(shuō)明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費(fèi)用 B不得收取法律文件規(guī)定以外的其他額外費(fèi)用 C不得對(duì)投資者做出盈虧承諾 D對(duì)不同投資者違規(guī)收取不同費(fèi)率的費(fèi)用 88基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（  ）。 A從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī) B自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī) C當(dāng)年上半年的業(yè)績(jī) D最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī) 

36、;89投資者的個(gè)人背景包括投資者本人的（  ）。 I投資知識(shí) 社會(huì)階層 法律意識(shí) 倫理道德 AI、  BBI、 C、 DI、 90下列不屬于基金售后服務(wù)的是（  ）。 A協(xié)助客戶辦理開(kāi)立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù) B提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn) C向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑 D定期提供產(chǎn)品凈值信息 91基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中（  ）的重要

37、性。 A信息溝通 B內(nèi)部監(jiān)控 C控制活動(dòng) D控制環(huán)境 92（  ）就是識(shí)別和分析與現(xiàn)實(shí)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。 A事項(xiàng)識(shí)別 B風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 C風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì) D行為監(jiān)控 93公司（  ）和（  ）獨(dú)立于其他部門，對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實(shí)行嚴(yán)格檢查和反饋。 A督察長(zhǎng)；獨(dú)立董事 B獨(dú)立董事；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門 C督察長(zhǎng)；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門 D理事長(zhǎng)；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門 94投資

38、決策業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容不包括（  ）。 A健全投資決策授權(quán)制度 B建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度 C建立科學(xué)的投資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系 D建立科學(xué)的交易績(jī)效評(píng)價(jià)體系 95內(nèi)部控制的（  ）是指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。 A成本效益原則 B有效性原則 C獨(dú)立性原則 D相互制約原則 96督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問(wèn)題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司（  ）和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見(jiàn)

39、和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)。 A董事長(zhǎng) B董事會(huì) C股東會(huì) D總經(jīng)理 97基金管理人的合規(guī)文化一般要求（  ）。 A客觀、準(zhǔn)確、完整 B認(rèn)真、誠(chéng)信、完整、規(guī)范 C獨(dú)立、準(zhǔn)確、客觀 D規(guī)范、誠(chéng)信、創(chuàng)新、和諧 98基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向（  ）負(fù)責(zé)。 A董事會(huì) B管理層 C董事長(zhǎng) D股東會(huì) 99基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)（  ），負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合

40、規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。 A風(fēng)險(xiǎn)管理部 B合規(guī)管理部 C合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) D合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部 100下列屬于合規(guī)管理基本原則的是（  ）。 A全面性原則 B健全性原則 C規(guī)范性原則 D獨(dú)立性原則參考答案 1【答案】A(P5)  2【答案】B(P7)  3【答案】A(P6)  4【答案】C(P8)  5【答案】C(P9)  6【答

41、案】B(P9)  7【答案】D(P7) 8【答案】D(P17)  9【答案】A(P14) 10【答案】B(P15)  11【答案】C(P15) 12【答案】A(P19)  13【答案】D(P21) 14【答案】A(P21) 15【答案】D(P23) 16【答案】B(P23)  17【答案】C(P25) 18【答案】B(P28) 19【答案】C(P2930) 20【答案】A(P33) 21【答案】D(P39) 22【答案】B(P40) 23【答案】B(P43) 24【答案】B(P43) 25【答案】A(P45) 26【答案】C(P45) 27【答案】B(P46) 28【答案】C(P49)  29【答案】C(P50)  30【答案】C(PS0) 31【答案】A(P53) 32【答案】B(P63)  33【答案】D(P76)