核保人員績效、評價考核辦法

1、核保人員績效、評價考核辦法為加強(qiáng)對核保人員的管理，以獎優(yōu)罰劣、獎勤罰懶的激 勵機(jī)制，充分調(diào)動員工積極性，使其在各自崗位上更好地發(fā) 揮作用，客觀公正地反映各崗位人員的工作成效，特制定本 辦法。（一）考核模式：車險核保作業(yè)中心核保人員考核分兩種模式：對直接隸 屬總公司車險核保作業(yè)中心的人員，采取考核結(jié)果和工資、 獎勵相掛鉤的績效考核辦法；對以交流形式在作業(yè)中心核保 崗位工作的人員采取考核結(jié)果和交流期間工作評價相掛鉤 的辦法。（二）考核內(nèi)容及指標(biāo)以總公司車險核保人員考核暫行辦法指標(biāo)為依據(jù)?？己说膬?nèi)容主要包括：核保質(zhì)量、核保效率、服務(wù)評價、 其他因子四方面。初級核保人員（授權(quán)一級核保權(quán)限者），主要考核

2、內(nèi)容以執(zhí)行力（遵守核保政策和核保紀(jì)律，保單審核差錯情況） 和核保效率（核保任務(wù)量和核保時效）為主，以其他因素為 輔；中、高級核保人員授權(quán)二級及以上權(quán)限者，主要考核內(nèi)容以核保質(zhì)量（遵守核保政策和核保紀(jì)律， 保單審核差錯情 況、所核保單賠付率及環(huán)比變化） 和核保效率（核保工作量、超權(quán)限件的處理時效）為主，以其他因素為輔。1、評分標(biāo)準(zhǔn)初級核保人員評分標(biāo)準(zhǔn)核保人員考核指標(biāo)考核指標(biāo)分值占比總分值核保質(zhì)量遵守核保政策和核保紀(jì)律50%60'保單審核差錯情況50%核保效率核保工作量20%30'核保時效80%服務(wù)評價100%10'其他因子100%2、中、高級核保人員評分標(biāo)準(zhǔn)核保人員考核指

3、標(biāo)考核指標(biāo)分值占比總分值1核保質(zhì)量遵守核保政策和核保紀(jì)律30%60'保單審核差錯情況30% 1所核保單賠付率及環(huán)比變化40%核保效率核保工作量20%30'核保時效80% I服務(wù)評價100%10':其他因子100%分值考核結(jié)果90分以上優(yōu)秀80-90 分良好60-80 分合格60分以下不合格（三）考核指標(biāo)執(zhí)行項(xiàng)目A、核保質(zhì)量1、遵守核保政策和核保紀(jì)律情況（執(zhí)行力考核）（1）未經(jīng)總公司批準(zhǔn)擅自承保嚴(yán)禁類業(yè)務(wù)；（2）越級、越權(quán)處理、審批業(yè)務(wù)；（3）竄用工號處理、審批業(yè)務(wù)；（4）其他嚴(yán)重違反核保政策和核保紀(jì)律情況。注：單個核保人員若有以上違規(guī)核保行為出現(xiàn)三次（含）以上的，“核保

4、質(zhì)量”中“ 遵守核保政策和核保紀(jì)律情況指標(biāo)得分計零；未滿三次的，每次按總得分的25%扣減指標(biāo)得分2、保單審核差錯情況（1）根據(jù)審核核保人員提交的投保單考核；（2）根據(jù)日常保單質(zhì)量檢查及每次抽查保單情況考核。 歸納目前經(jīng)常出現(xiàn)的違規(guī)行為，按照違規(guī)程度，分為不同等級違規(guī)現(xiàn)象，見下表:差錯等級審核內(nèi)容A1、通過改變車輛使用性質(zhì)低套保險費(fèi)率2、通過改變車輛的核定載客數(shù)、載質(zhì)量低套保險費(fèi)率3、改變車輛廠牌型號，降低新車購置價，少收保險費(fèi)4、改變客戶類型低套保險費(fèi)率5、通過其他方式低套保險費(fèi)率6、未按照總公司相關(guān)承保政策、規(guī)定違規(guī)核保B1、車輛種類未正確選擇系統(tǒng)內(nèi)對應(yīng)的車種2、使用不同車系的車輛型號替代實(shí)

5、際車型（未少收保險費(fèi)）3、未出現(xiàn)交強(qiáng)險條例規(guī)定的情況，投保短期交強(qiáng)險及退保 交強(qiáng)險4、未按公司規(guī)定驗(yàn)車承保C1、客戶身份證號/組織機(jī)構(gòu)代碼錄入不完整、不正確；2、客戶的聯(lián)系方式錄入不完整、不正確；3、規(guī)定的特別約定未錄入。注：A、單個核保人員違規(guī)等級“ A”的違規(guī)核保行為出現(xiàn) 三次（含）以上的，“核保質(zhì)量” 中“保單審核差錯情況”指 標(biāo)得分計零；未滿三次的，每次按總得分的 25呀口減指標(biāo)得分。B、單個核保人員違規(guī)等級“ B”的違規(guī)核保行為每出現(xiàn)一次的，“核保質(zhì)量”中“保單審核差錯情況”指標(biāo)扣減總分20%C、單個核保人員違規(guī)等級“ C”的違規(guī)核保行為每出現(xiàn)一 次的，核保質(zhì)量”中“保單審核差錯情況

6、”指標(biāo)扣減總分的10%（此處檢查僅指其合理性和完整性，不負(fù)責(zé)準(zhǔn)確性。）3、所核保單賠付率及環(huán)比變化：（基準(zhǔn)點(diǎn)賠付率待定）基準(zhǔn)點(diǎn)的對應(yīng)值為被考核人的基準(zhǔn)分（詳見下表）?？己藭r點(diǎn)所 核保單年制滿期賠付率與基準(zhǔn)點(diǎn)相比每降低1個百分點(diǎn)，增加1分（總分最多以35分為限）；考核時點(diǎn)所核保單年制滿期賠付 率與基準(zhǔn)點(diǎn)相比每增加1個百分點(diǎn)，扣減1分，直至為零分?；鶞?zhǔn)點(diǎn)賠付率（X）基準(zhǔn)分XW 45%3545%< X< 50%3050%< X< 55%2555%< X< 60%2060%< X< 65%1565%< X< 70%1070%< X<

7、; 75%5X> 75%0B、核保效率1、核保任務(wù)量按處理核保任務(wù)的筆數(shù)打分， 根據(jù)作業(yè)中心人均核保筆數(shù)，確定打分的標(biāo)準(zhǔn)。如下表:核保筆數(shù)區(qū)間分值高于平均數(shù)20%以上80-100 分高于平均數(shù)10%以上70-80 分平均數(shù)上下10%內(nèi)者50-70 分低于平均數(shù)10%以上50-40 分低于平均數(shù)20%以上40分以下2、核保時效（業(yè)務(wù)平均核保周期）：根據(jù)系統(tǒng)的統(tǒng)計， 單筆業(yè)務(wù)的平均核保周期（流入時間與流出時間之差，考慮值班因素，剔除20:008:00個例）在全公司平均值的土 10% 之內(nèi)，得基準(zhǔn)分16分；高于全公司平均值10%勺，每增加1 個百分點(diǎn)，扣減1分，直至為零分；低于全公司平均值10

8、%的，每降低2個百分點(diǎn)，增加0.5分，但最多以8分為限。C、服務(wù)評價1、下屬機(jī)構(gòu)評價（占比 40%2、領(lǐng)導(dǎo)評價（占比 60%:評價內(nèi)容主要包括：工作主動性、團(tuán)隊(duì)精神、工作執(zhí)行 能力及考勤等工作、職場制度紀(jì)律執(zhí)行情況。（1） 核保人員所在處室的負(fù)責(zé)人評價占50%（2）作業(yè)中心領(lǐng)導(dǎo)評價占 50%D、其他因子1、若在保單質(zhì)量檢查中被通報違規(guī)的相應(yīng)核保人員當(dāng) 次工作質(zhì)量評分中“核保質(zhì)量”為0分。2、若被有效投訴，則視情節(jié)嚴(yán)重每件扣總分10 203、違反廉潔自律或有串通他人損害公司利益者，則視 情節(jié)嚴(yán)重每件扣總分 50100分。（四）考核結(jié)果掛鉤辦法 以月度、季度、半年度及年度等四個階段考核。 對核保人

9、員每月進(jìn)行績效考核。季度、 半年度績效考核成績分別為期間各月度績效考核成績累計得分的平均分值； 年度績效考核成績?yōu)槿暝露瓤冃Э己顺煽兝塾嫷梅值钠?均分值及年終一次性考核評分。1 、作業(yè)中心人員掛鉤辦法考核結(jié)果與被考核人員的績效工資掛鉤?？冃ЧべY的基數(shù)為工資總額的 40%。根據(jù)考核成績進(jìn)行 排名，分為A、B+、B、B-、C共 5個等級，各等級人數(shù)分別占 比10% 15% 50% 15% 10% 考核成績?yōu)?A的，其績效工資 按基數(shù)的130%計算；考核成績?yōu)锽+的，其績效工資按基數(shù)的 110%計算；考核成績?yōu)锽的，其績效工資按基數(shù)的100%+算; 考核成績?yōu)锽-的，其績效工資按基數(shù)的 90%+算；考核成績 為C的，其績效工資按基數(shù)的70%計算。2 交流人員掛鉤辦法考核結(jié)果與交流期間的評價掛鉤對被考核人員每月 季和半年 全年