公司資金管理規(guī)章制度規(guī)章制度

1、公司資金管理規(guī)章制度規(guī)章制度（二）結(jié)算中心具有管理和服務(wù)的雙重職能。 與下屬公司在資金管 理工作中是監(jiān)督與被監(jiān)督， 管理與接受管理的關(guān)系，在結(jié)算業(yè)務(wù) 中是服務(wù)與被服務(wù)的客戶關(guān)系。第三條存款管理公司內(nèi)各二級公司除在附近銀行保留一個存款戶，辦理小額零 星結(jié)算外，必須在資金部開設(shè)存款帳戶，辦理各種結(jié)算業(yè)務(wù)，在 資金部的結(jié)算量和旬、月末余額的比例不得低于80%, 10萬元以上的大額款項支付必須在資金管理部辦理特殊情況需專題報 告，經(jīng)批準(zhǔn)同意后，方可保留其他銀行結(jié)算業(yè)務(wù)。第四條借款和擔(dān)保業(yè)務(wù)管理（一）借款和擔(dān)保限額。集團內(nèi)各二級公司應(yīng)在每年年初根據(jù)董事 會下達(dá)的利潤任務(wù)編制資金計劃， 報資金管理部，資金

2、管理部根 據(jù)公司的年度任務(wù)，經(jīng)營民展規(guī)劃，資金來源以及各二級的資金 效益狀況進(jìn)行綜合平衡后， 編制總公司及二級公司定額借款， 全 部借款的最高限額以及為二級公司信用擔(dān)保的最高限額，報董事會審批后下達(dá)執(zhí)行。年度中，資金管理部將嚴(yán)格按照限額計劃控制各二級公司借款規(guī) 模，如因經(jīng)營發(fā)展，貸款或擔(dān)保超限額的，應(yīng)專題報告說明資金超限額的原因，以及新增資金的投向、投量和使用效益，經(jīng)資金 管理部審查核實后，提出意見，報財委、董事會審批追加。（二）集團內(nèi)借款的審批。凡集團內(nèi)借款金額在300萬元（含300萬元，外幣按記帳匯率折算，下同 ）以內(nèi)的，由資金管理部審查 同意后，報財務(wù)總監(jiān)審批；借款金額在 300萬元以上

3、的，由資金 管理部審查，財務(wù)總監(jiān)加簽同意后報董事長審批。（三）擔(dān)保的審批。各二級公司向銀行借款需要總公司擔(dān)保時，擔(dān)保額在300萬元以下的由財務(wù)總監(jiān)審批，擔(dān)保額在300-2000萬元的，由財務(wù)總監(jiān)核準(zhǔn)，董事長審批。擔(dān)保額在2000萬元以上的，一律由財委加簽后報董事長審批， 并經(jīng)董事長辦公會議通過。 借款擔(dān)保審批后，由資金部辦理具體手續(xù)。對外擔(dān)保，由資金部 審核，財務(wù)總監(jiān)和總裁加簽后報董事長審批。第五條其他業(yè)務(wù)的審批（一）領(lǐng)用空白支票。在資金部辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的企業(yè)， 可以向資金 部領(lǐng)用空白支票，每次領(lǐng)用張數(shù)不超5張，每張空白支票限額不 超過5萬元，由資金部辦理，領(lǐng)用空白支票時，必須在資金部有 充足的存款。（二）外匯調(diào)劑。集團內(nèi)各二級公司的外匯調(diào)劑由資金部統(tǒng)一辦 理，特殊情況需自行調(diào)劑的，一律報財務(wù)審批，審批同意后，方 可自行辦理。（三）利息的減免。凡需要減免集團內(nèi)借款利息，金額在 5000元 以內(nèi)的，由資金部審查同意，報財委審批，金額超過5000元，必須落實彌補渠道，并經(jīng)分管副總經(jīng)理加簽后，報財委審批。第六條資金管理和檢查資金部以資金的安全性