企業(yè)網(wǎng)銀跨行賬戶管理功能使用手冊

1、附件：企業(yè)網(wǎng)銀跨行賬戶管理功能使用手冊【概述】中國人民銀行推出的網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)是中國現(xiàn)代 化支付系統(tǒng)的重要組成部分，是人民銀行大額支付系統(tǒng)和小額支付系 統(tǒng)之外的重要補充，主要提供實時的跨行支付和賬戶信息查詢服務(wù)。 本行已成功接入該系統(tǒng)，依托該系統(tǒng)，本行企業(yè)網(wǎng)銀開發(fā)了跨行賬戶 管理模塊，可為客戶提供他行賬戶查詢和實時代收功能。本模塊下設(shè)：跨行賬戶登記、業(yè)務(wù)流程管理、跨行賬戶權(quán)限管理、 他行賬戶查詢、實時代收五個子功能。1. 跨行賬戶登記【功能說明】本功能主要實現(xiàn)對與本行賬戶成功簽約允許本行賬 戶發(fā)起賬戶信息查詢或收款業(yè)務(wù)的他行賬戶的登記。他行賬戶與本行賬戶的簽約必須在他行賬戶所在銀行網(wǎng)點進

2、行操作，只有簽約成功的他行賬戶才能登記成功?！鹃_通條件】1、默認開通。2、本功能只能由管理員進行操作，無需授權(quán)?！静僮鞑襟E】?管理員登錄企業(yè)網(wǎng)銀，點擊跨行賬戶管理-跨行賬戶協(xié)議登記：?點擊新增：?選擇協(xié)議類型：查詢協(xié)議指允許本行發(fā)起賬戶信息查詢的協(xié)議，付款協(xié)議指允許本行發(fā)起跨行實時代收的協(xié)議。?選擇本行賬戶，點擊下一步，系統(tǒng)將自動檢索出與所選本行 賬戶有關(guān)聯(lián)的查詢協(xié)議或付款協(xié)議：?點擊確定后，即可將回顯的賬戶協(xié)議信息進行保存（賬戶信 息保存后，在進行他行賬戶查詢或?qū)崟r代收業(yè)務(wù)操作時，可 以直接選擇保存好的跨行賬戶進行操作）。?如要刪除賬戶，可點擊刪除，可以將保存好的跨行賬戶協(xié)議 進行刪除。2.

3、業(yè)務(wù)流程管理【功能說明】主要為跨行賬戶管理模塊設(shè)置業(yè)務(wù)流程，可設(shè)置1-5級的業(yè)務(wù)流程?！鹃_通條件】1、默認開通。2、本功能由管理員設(shè)置，主管授權(quán)。功能子功能使用角色業(yè)務(wù)流程跨行賬戶業(yè)務(wù)流程設(shè)置管理員管理跨行賬戶業(yè)務(wù)流程授權(quán)主管2.1業(yè)務(wù)流程設(shè)置【操作步驟】?管理員登錄企業(yè)網(wǎng)銀，點擊跨行賬戶管理-業(yè)務(wù)流程管理，點 擊跨行賬戶業(yè)務(wù)流程設(shè)置：?選擇相應(yīng)的業(yè)務(wù)流程后點擊確定，系統(tǒng)提示主管授權(quán)后生效。?如需要刪除未生效的業(yè)務(wù)流程，可點擊刪除業(yè)務(wù)流程將未生 效的業(yè)務(wù)流程刪除。2.2業(yè)務(wù)流程授權(quán)【操作步驟】?主管登錄企業(yè)網(wǎng)銀，點擊跨行賬戶管理-業(yè)務(wù)流程管理，點擊 跨行賬戶業(yè)務(wù)流程授權(quán)：?主管點擊確定后，該業(yè)

4、務(wù)流程即刻生效。3. 跨行賬戶權(quán)限管理【功能說明】本功能實現(xiàn)對操作員的跨行賬戶管理操作權(quán)限進行 設(shè)置。根據(jù)業(yè)務(wù)流程設(shè)置不同的操作角色和權(quán)限。【開通條件】1、默認開通。2、本功能由管理員設(shè)置，主管授權(quán)。功能子功能使用角色跨行賬戶跨行賬戶操作員權(quán)限設(shè)置管理員權(quán)限管理跨行賬戶操作員權(quán)限授權(quán)主管3.1跨行賬戶操作員權(quán)限設(shè)置【操作步驟】?管理員登錄企業(yè)網(wǎng)銀，點擊跨行賬戶管理-跨行賬戶權(quán)限管理，點擊跨行賬戶操作員權(quán)限設(shè)置：?選擇一個操作員后，點擊操作權(quán)限設(shè)置:?點擊新增授權(quán)書：?業(yè)務(wù)范圍可選擇他行賬戶查詢和實時代收，選中角色類型和 允許操作的他行賬戶后，點擊新增，系統(tǒng)提示新增授權(quán)書成 功，待主管授權(quán)后生效

5、。?修改授權(quán)書、刪除授權(quán)書同其他模塊的操作一致。3.2跨行賬戶操作員權(quán)限授權(quán)【操作步驟】?主管登錄企業(yè)網(wǎng)銀，點擊跨行賬戶管理-跨行賬戶權(quán)限管理, 點擊跨行賬戶操作員權(quán)限授權(quán)：?主管點擊確定后，該操作權(quán)限即刻生效。4. 他行賬戶查詢【功能說明】本功能實現(xiàn)對已簽好約的他行賬戶進行余額查詢和 交易明細查詢，并實時返回查詢結(jié)果?！鹃_通條件】1、默認開通。2、本功能操作權(quán)限表如下:功能子功能使用角色他行賬戶他行賬戶余額查詢經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)查詢他行賬戶交易明細查詢經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)4.1他行賬戶余額查詢【操作步驟】?操作員登錄企業(yè)網(wǎng)銀，點擊跨行賬戶管理 -他行賬戶查詢-他行賬戶余額查詢，系統(tǒng)將列出所有已登記

6、，可供該操作員進行查詢的他行賬戶：?查詢：選擇一個他行賬戶，點擊查詢，?查看查詢結(jié)果：點擊查詢結(jié)果，系統(tǒng)將返回本次查詢的結(jié)果?！咀⒁馐马棥棵看沃荒馨l(fā)起對一個賬號的查詢，如2分鐘內(nèi)查詢 結(jié)果未返回，則不允許再次發(fā)起查詢。4.2他行賬戶交易明細查詢【操作步驟】?操作員登錄企業(yè)網(wǎng)銀，點擊跨行賬戶管理 -他行賬戶查詢-他 行賬戶交易明細查詢，系統(tǒng)將列出所有已登記，可供該操作 員進行查詢的他行賬戶：?查詢：選擇一個他行賬戶，輸入查詢的時間范圍，點擊查詢：?查看查詢結(jié)果：點擊查詢結(jié)果，系統(tǒng)將返回本次查詢的結(jié)果?！咀⒁馐马棥棵看沃荒馨l(fā)起對一個賬號的查詢，如2分鐘內(nèi)查詢 結(jié)果未返回，則不允許再次發(fā)起查詢。5.

7、 實時代收【功能說明】本功能實現(xiàn)對已簽好約的他行賬戶進行實時收款，將對方賬戶的款項扣劃到本行賬戶。【開通條件】1、默認開通。2、本功能操作權(quán)限表如下:功能子功能使用角色實時代收生成代收指令經(jīng)辦批量生成代收指令經(jīng)辦查詢指令經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)復(fù)核指令復(fù)核授權(quán)指令授權(quán)5.1生成代收指令【操作步驟】?操作員登錄企業(yè)網(wǎng)銀，點擊跨行賬戶管理-實時代收-生成代 收指令，系統(tǒng)將列出所有已登記，可供該操作員進行收款的 他行賬戶：?選擇一個付款賬戶，點擊確定，?選擇業(yè)務(wù)種類（如果指定業(yè)務(wù)種類，則不需要選擇），輸入金 額、用途后，點擊提交?！咀⒁馐马棥繕I(yè)務(wù)種類一般在他行賬戶進行簽約時指定， 如沒有 指定業(yè)務(wù)種類，則必

8、須從下拉框中選擇。5.2批量生成代收指令【操作步驟】?操作員登錄企業(yè)網(wǎng)銀，點擊跨行賬戶管理-實時代收-批量生 成代收指令：?操作員可查看下方的“操作提示”，下載批量指令文件格式說 明，參照說明編寫批量代收指令文件，文件格式如下：付款人名稱|付款賬戶|付款銀行名稱|付款銀行行號|付款協(xié)議號| 付款金額|用途|業(yè)務(wù)種類編號|收款賬戶|收款人名稱說明：每一行代表一筆收款指令，不需要行頭說明，業(yè)務(wù)種類請 輸入編號，編輯完請保存為文本文件。業(yè)務(wù)種類編號說明如下：業(yè)務(wù)種類業(yè)務(wù)種類編號業(yè)務(wù)種類業(yè)務(wù)種類編號電費00100房屋管理費00700水暖費00200代理服務(wù)費00800煤氣費00300學(xué)教費00900電

9、話費00400有線電視費01000通訊費00500企業(yè)管理費用01100保險費00600薪金報酬01200?操作員點擊瀏覽，將已編輯好的批量指令文件上傳:?點擊提交，批量指令生成成功?！咀⒁馐马棥?、批量指令不同于單筆指令，在批量文件中必須編輯協(xié)議 號，因此客戶必須記錄每個他行賬戶與本行賬戶簽約時的協(xié)議 號，以便在編輯批量指令文件時輸入。2、批量文件只能上傳100筆（含）內(nèi)的指令，超過 100 筆不受理。5.3查詢指令【操作步驟】?操作員登錄企業(yè)網(wǎng)銀，點擊跨行賬戶管理-實時代收-查詢指令：?輸入查詢條件后，點擊查詢，系統(tǒng)回顯指令查詢結(jié)果。?指令狀態(tài)更新：對于已提交成功的指令，可點擊更新狀態(tài)， 查看指令的最后執(zhí)行狀態(tài)。5.4復(fù)核指令【操作步驟】?操作員