企業(yè)網(wǎng)銀跨行賬戶管理功能使用手冊(cè)

1、附件：企業(yè)網(wǎng)銀跨行賬戶管理功能使用手冊(cè)【概述】中國人民銀行推出的網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)是中國現(xiàn)代 化支付系統(tǒng)的重要組成部分，是人民銀行大額支付系統(tǒng)和小額支付系 統(tǒng)之外的重要補(bǔ)充，主要提供實(shí)時(shí)的跨行支付和賬戶信息查詢服務(wù)。 本行已成功接入該系統(tǒng)，依托該系統(tǒng)，本行企業(yè)網(wǎng)銀開發(fā)了跨行賬戶 管理模塊，可為客戶提供他行賬戶查詢和實(shí)時(shí)代收功能。本模塊下設(shè)：跨行賬戶登記、業(yè)務(wù)流程管理、跨行賬戶權(quán)限管理、 他行賬戶查詢、實(shí)時(shí)代收五個(gè)子功能。1. 跨行賬戶登記【功能說明】本功能主要實(shí)現(xiàn)對(duì)與本行賬戶成功簽約允許本行賬 戶發(fā)起賬戶信息查詢或收款業(yè)務(wù)的他行賬戶的登記。他行賬戶與本行賬戶的簽約必須在他行賬戶所在銀行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)

2、行操作，只有簽約成功的他行賬戶才能登記成功?！鹃_通條件】1、默認(rèn)開通。2、本功能只能由管理員進(jìn)行操作，無需授權(quán)?！静僮鞑襟E】?管理員登錄企業(yè)網(wǎng)銀，點(diǎn)擊跨行賬戶管理-跨行賬戶協(xié)議登記：?點(diǎn)擊新增：?選擇協(xié)議類型：查詢協(xié)議指允許本行發(fā)起賬戶信息查詢的協(xié)議，付款協(xié)議指允許本行發(fā)起跨行實(shí)時(shí)代收的協(xié)議。?選擇本行賬戶，點(diǎn)擊下一步，系統(tǒng)將自動(dòng)檢索出與所選本行 賬戶有關(guān)聯(lián)的查詢協(xié)議或付款協(xié)議：?點(diǎn)擊確定后，即可將回顯的賬戶協(xié)議信息進(jìn)行保存（賬戶信 息保存后，在進(jìn)行他行賬戶查詢或?qū)崟r(shí)代收業(yè)務(wù)操作時(shí)，可 以直接選擇保存好的跨行賬戶進(jìn)行操作）。?如要?jiǎng)h除賬戶，可點(diǎn)擊刪除，可以將保存好的跨行賬戶協(xié)議 進(jìn)行刪除。2.

3、業(yè)務(wù)流程管理【功能說明】主要為跨行賬戶管理模塊設(shè)置業(yè)務(wù)流程，可設(shè)置1-5級(jí)的業(yè)務(wù)流程?！鹃_通條件】1、默認(rèn)開通。2、本功能由管理員設(shè)置，主管授權(quán)。功能子功能使用角色業(yè)務(wù)流程跨行賬戶業(yè)務(wù)流程設(shè)置管理員管理跨行賬戶業(yè)務(wù)流程授權(quán)主管2.1業(yè)務(wù)流程設(shè)置【操作步驟】?管理員登錄企業(yè)網(wǎng)銀，點(diǎn)擊跨行賬戶管理-業(yè)務(wù)流程管理，點(diǎn) 擊跨行賬戶業(yè)務(wù)流程設(shè)置：?選擇相應(yīng)的業(yè)務(wù)流程后點(diǎn)擊確定，系統(tǒng)提示主管授權(quán)后生效。?如需要?jiǎng)h除未生效的業(yè)務(wù)流程，可點(diǎn)擊刪除業(yè)務(wù)流程將未生 效的業(yè)務(wù)流程刪除。2.2業(yè)務(wù)流程授權(quán)【操作步驟】?主管登錄企業(yè)網(wǎng)銀，點(diǎn)擊跨行賬戶管理-業(yè)務(wù)流程管理，點(diǎn)擊 跨行賬戶業(yè)務(wù)流程授權(quán)：?主管點(diǎn)擊確定后，該業(yè)

4、務(wù)流程即刻生效。3. 跨行賬戶權(quán)限管理【功能說明】本功能實(shí)現(xiàn)對(duì)操作員的跨行賬戶管理操作權(quán)限進(jìn)行 設(shè)置。根據(jù)業(yè)務(wù)流程設(shè)置不同的操作角色和權(quán)限?！鹃_通條件】1、默認(rèn)開通。2、本功能由管理員設(shè)置，主管授權(quán)。功能子功能使用角色跨行賬戶跨行賬戶操作員權(quán)限設(shè)置管理員權(quán)限管理跨行賬戶操作員權(quán)限授權(quán)主管3.1跨行賬戶操作員權(quán)限設(shè)置【操作步驟】?管理員登錄企業(yè)網(wǎng)銀，點(diǎn)擊跨行賬戶管理-跨行賬戶權(quán)限管理，點(diǎn)擊跨行賬戶操作員權(quán)限設(shè)置：?選擇一個(gè)操作員后，點(diǎn)擊操作權(quán)限設(shè)置:?點(diǎn)擊新增授權(quán)書：?業(yè)務(wù)范圍可選擇他行賬戶查詢和實(shí)時(shí)代收，選中角色類型和 允許操作的他行賬戶后，點(diǎn)擊新增，系統(tǒng)提示新增授權(quán)書成 功，待主管授權(quán)后生效

5、。?修改授權(quán)書、刪除授權(quán)書同其他模塊的操作一致。3.2跨行賬戶操作員權(quán)限授權(quán)【操作步驟】?主管登錄企業(yè)網(wǎng)銀，點(diǎn)擊跨行賬戶管理-跨行賬戶權(quán)限管理, 點(diǎn)擊跨行賬戶操作員權(quán)限授權(quán)：?主管點(diǎn)擊確定后，該操作權(quán)限即刻生效。4. 他行賬戶查詢【功能說明】本功能實(shí)現(xiàn)對(duì)已簽好約的他行賬戶進(jìn)行余額查詢和 交易明細(xì)查詢，并實(shí)時(shí)返回查詢結(jié)果。【開通條件】1、默認(rèn)開通。2、本功能操作權(quán)限表如下:功能子功能使用角色他行賬戶他行賬戶余額查詢經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)查詢他行賬戶交易明細(xì)查詢經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)4.1他行賬戶余額查詢【操作步驟】?操作員登錄企業(yè)網(wǎng)銀，點(diǎn)擊跨行賬戶管理 -他行賬戶查詢-他行賬戶余額查詢，系統(tǒng)將列出所有已登記

6、，可供該操作員進(jìn)行查詢的他行賬戶：?查詢：選擇一個(gè)他行賬戶，點(diǎn)擊查詢，?查看查詢結(jié)果：點(diǎn)擊查詢結(jié)果，系統(tǒng)將返回本次查詢的結(jié)果?！咀⒁馐马?xiàng)】每次只能發(fā)起對(duì)一個(gè)賬號(hào)的查詢，如2分鐘內(nèi)查詢 結(jié)果未返回，則不允許再次發(fā)起查詢。4.2他行賬戶交易明細(xì)查詢【操作步驟】?操作員登錄企業(yè)網(wǎng)銀，點(diǎn)擊跨行賬戶管理 -他行賬戶查詢-他 行賬戶交易明細(xì)查詢，系統(tǒng)將列出所有已登記，可供該操作 員進(jìn)行查詢的他行賬戶：?查詢：選擇一個(gè)他行賬戶，輸入查詢的時(shí)間范圍，點(diǎn)擊查詢：?查看查詢結(jié)果：點(diǎn)擊查詢結(jié)果，系統(tǒng)將返回本次查詢的結(jié)果?！咀⒁馐马?xiàng)】每次只能發(fā)起對(duì)一個(gè)賬號(hào)的查詢，如2分鐘內(nèi)查詢 結(jié)果未返回，則不允許再次發(fā)起查詢。5.

7、 實(shí)時(shí)代收【功能說明】本功能實(shí)現(xiàn)對(duì)已簽好約的他行賬戶進(jìn)行實(shí)時(shí)收款，將對(duì)方賬戶的款項(xiàng)扣劃到本行賬戶。【開通條件】1、默認(rèn)開通。2、本功能操作權(quán)限表如下:功能子功能使用角色實(shí)時(shí)代收生成代收指令經(jīng)辦批量生成代收指令經(jīng)辦查詢指令經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)復(fù)核指令復(fù)核授權(quán)指令授權(quán)5.1生成代收指令【操作步驟】?操作員登錄企業(yè)網(wǎng)銀，點(diǎn)擊跨行賬戶管理-實(shí)時(shí)代收-生成代 收指令，系統(tǒng)將列出所有已登記，可供該操作員進(jìn)行收款的 他行賬戶：?選擇一個(gè)付款賬戶，點(diǎn)擊確定，?選擇業(yè)務(wù)種類（如果指定業(yè)務(wù)種類，則不需要選擇），輸入金 額、用途后，點(diǎn)擊提交?！咀⒁馐马?xiàng)】業(yè)務(wù)種類一般在他行賬戶進(jìn)行簽約時(shí)指定， 如沒有 指定業(yè)務(wù)種類，則必

8、須從下拉框中選擇。5.2批量生成代收指令【操作步驟】?操作員登錄企業(yè)網(wǎng)銀，點(diǎn)擊跨行賬戶管理-實(shí)時(shí)代收-批量生 成代收指令：?操作員可查看下方的“操作提示”，下載批量指令文件格式說 明，參照說明編寫批量代收指令文件，文件格式如下：付款人名稱|付款賬戶|付款銀行名稱|付款銀行行號(hào)|付款協(xié)議號(hào)| 付款金額|用途|業(yè)務(wù)種類編號(hào)|收款賬戶|收款人名稱說明：每一行代表一筆收款指令，不需要行頭說明，業(yè)務(wù)種類請(qǐng) 輸入編號(hào)，編輯完請(qǐng)保存為文本文件。業(yè)務(wù)種類編號(hào)說明如下：業(yè)務(wù)種類業(yè)務(wù)種類編號(hào)業(yè)務(wù)種類業(yè)務(wù)種類編號(hào)電費(fèi)00100房屋管理費(fèi)00700水暖費(fèi)00200代理服務(wù)費(fèi)00800煤氣費(fèi)00300學(xué)教費(fèi)00900電

9、話費(fèi)00400有線電視費(fèi)01000通訊費(fèi)00500企業(yè)管理費(fèi)用01100保險(xiǎn)費(fèi)00600薪金報(bào)酬01200?操作員點(diǎn)擊瀏覽，將已編輯好的批量指令文件上傳:?點(diǎn)擊提交，批量指令生成成功。【注意事項(xiàng)】1、批量指令不同于單筆指令，在批量文件中必須編輯協(xié)議 號(hào)，因此客戶必須記錄每個(gè)他行賬戶與本行賬戶簽約時(shí)的協(xié)議 號(hào)，以便在編輯批量指令文件時(shí)輸入。2、批量文件只能上傳100筆（含）內(nèi)的指令，超過 100 筆不受理。5.3查詢指令【操作步驟】?操作員登錄企業(yè)網(wǎng)銀，點(diǎn)擊跨行賬戶管理-實(shí)時(shí)代收-查詢指令：?輸入查詢條件后，點(diǎn)擊查詢，系統(tǒng)回顯指令查詢結(jié)果。?指令狀態(tài)更新：對(duì)于已提交成功的指令，可點(diǎn)擊更新狀態(tài)， 查看指令的最后執(zhí)行狀態(tài)。5.4復(fù)核指令【操作步驟】?操作員