風(fēng)險(xiǎn)控制體系

1、風(fēng)險(xiǎn)控制華商基金管理有限公司高度重視公司運(yùn)行和基金管理的風(fēng)險(xiǎn)控制，把風(fēng)險(xiǎn)控制作為公司可持續(xù)發(fā)展的 基石。經(jīng)過不斷摸索、學(xué)習(xí)和實(shí)踐，華商基金管理有限公司逐步建立起了適合公司有序運(yùn)行和基金有效管 理的風(fēng)險(xiǎn)控制體系。（一）公司運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)控制包括組織體系和制度體系兩個(gè)方面。整體看來，兩大體系嚴(yán)謹(jǐn)齊備，相得益彰，能夠切實(shí)發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)控 制的作用組織體系制度體系1.組織體系組織體系分為三個(gè)層次：第一層次，在董事會(huì)層面設(shè)立合規(guī)控制委員會(huì)和督察長(zhǎng)。合規(guī)控制委員會(huì)包含獨(dú)立董事和非獨(dú)立董事。主要職能為：制定公司的風(fēng)險(xiǎn)控制政策和目標(biāo)；定期和不定期地對(duì)公司的規(guī)章制度、經(jīng)營(yíng)管理、基金運(yùn)作、固有資金投資等進(jìn)行的合法合規(guī)性行審

2、查，岀具審查意見，上報(bào)董事會(huì)，并督促整改；審議投資決策委員 會(huì)和督察長(zhǎng)上報(bào)的文件；審議基金投資、關(guān)聯(lián)交易、業(yè)務(wù)合作等風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)報(bào)告等。督察長(zhǎng)配合合規(guī)控制委員會(huì)的執(zhí)行，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和合規(guī)控制委員會(huì)的授權(quán)進(jìn)行工作。第二層次，在公司經(jīng)營(yíng)層面設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理小組、投資決策委員會(huì)和監(jiān)察稽核部。風(fēng)險(xiǎn)管理小組對(duì)公司在經(jīng)營(yíng)管理和基金運(yùn)作中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面的研究、分析、評(píng)估，全面、及時(shí)、有效地防范公司經(jīng)營(yíng)過程中可能面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)；投資決策委員會(huì)研究并制定基金資產(chǎn)的投資策略，對(duì)基金的總體投資情況提岀指導(dǎo)性意見，從而達(dá)到分散投資風(fēng)險(xiǎn)，提高基金資產(chǎn)的安全性的目的；監(jiān)察稽核部獨(dú)立于公司各業(yè)務(wù)部門和各分支機(jī)

3、構(gòu)，定期和不定期的對(duì)各崗位、各部門、各機(jī)構(gòu)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)控制情況實(shí)施監(jiān)督。第三層次，公司各部門對(duì)自身業(yè)務(wù)工作中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行的自我檢查和控制。各部門根據(jù)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、業(yè)務(wù)規(guī)則及本部門具體情況制定本部門的工作流程及風(fēng)險(xiǎn)控制措施，相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督制衡。2 制度體系華商基金公司建立了四個(gè)層次的制度體系。第一層次是公司章程，是公司經(jīng)營(yíng)管理遵循的最高文件。 第二層次是內(nèi)部控制大綱，是公司制定各項(xiàng)基本管理制度的基礎(chǔ)和依據(jù)。第三層次是公司基本管理制度， 是公司日常運(yùn)作的有針對(duì)性并較為具體的行為要求與規(guī)范。第四層次是各部門內(nèi)部管理制度，是公司各部 門根據(jù)業(yè)務(wù)的需要制定的各種規(guī)章及實(shí)施細(xì)則等。（二）基金管理的風(fēng)險(xiǎn)控制華商基金管理有限公司對(duì)基金產(chǎn)品的投資流程進(jìn)行嚴(yán)格控制，將投資流程進(jìn)行詳細(xì)分解，建立了完善 的授權(quán)機(jī)制、反饋機(jī)制、監(jiān)察機(jī)制，把基金投資流程的審慎性和高效性有機(jī)結(jié)合起來。評(píng)悅報(bào)肯硏究報(bào)吿反饋評(píng)價(jià)報(bào)告基金業(yè)蔘評(píng)愉小粗反饋合規(guī)性檢查超報(bào)告含規(guī)性檢查華商基金管理有限公司對(duì)基金管理進(jìn)行周密的全程風(fēng)險(xiǎn)控制，包括事前監(jiān)測(cè)、事中監(jiān)控和事后監(jiān)察。把風(fēng)險(xiǎn)控制納入投資的整個(gè)過程之中爭(zhēng) 前