投資者適當(dāng)性管理辦法

1、投資者適當(dāng)性管理辦法2020年4月19日股權(quán)投資基金有限公司投資者適當(dāng)性管理辦法第一章 總則第一條目的和依據(jù)為落實 股權(quán)投資基金有限公司（以下簡稱“本機構(gòu)”）投資者適當(dāng)性管理，維護(hù)投資者合法權(quán)益，根據(jù)證券投資基金法、證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法（以下簡稱辦法）、私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法、私募投資基金募集行為管理辦法、基金募集機構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引（試行）（以下簡稱指引）及相關(guān)法 律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、自律規(guī)則，制定本辦法。第二條 適用范圍本機構(gòu)向投資者銷售私募投資基金產(chǎn)品，或者為投資者提供相關(guān)服 務(wù)的（以下統(tǒng)稱“產(chǎn)品”或者“服務(wù)”），應(yīng)遵守法律法規(guī)、監(jiān)管 規(guī)定、自律規(guī)則及本辦法的規(guī)定。第

2、三條 基本要求本機構(gòu)及其從業(yè)人員在銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)按照本 辦法的規(guī)定，勤勉盡責(zé)，審慎履職，全面了解投資者情況，深入調(diào)查分析產(chǎn)品或者服務(wù)信息，科學(xué)有效評估，充分揭示風(fēng)險，基于投 資者的不同風(fēng)險承受能力以及產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風(fēng)險等級，提出 明確的適當(dāng)性匹配意見，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)銷售或者提供給適 合的投資者，并對違法違規(guī)行為承擔(dān)法律責(zé)任。第二章 組織架構(gòu)與職責(zé)第四條 投資者適當(dāng)性管理工作委員會本機構(gòu)成立投資者適當(dāng)性管理工作委員會（以下簡稱“工作委員 會”），負(fù)責(zé)投資者適當(dāng)性管理工作。工作委員會由總經(jīng)理任組長，風(fēng)控部負(fù)責(zé)人任副組長，投資研究部 負(fù)責(zé)人任組員。第五條 產(chǎn)品與服務(wù)適當(dāng)性

3、風(fēng)險評估工作工作委員會負(fù)責(zé)制定本機構(gòu)產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險分級的標(biāo)準(zhǔn)、方法和 流程，對具體產(chǎn)品或者服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險評估與風(fēng)險評級，制定本機構(gòu) 的產(chǎn)品和服務(wù)風(fēng)險等級名錄，并適時根據(jù)監(jiān)管要求和具體產(chǎn)品或服 務(wù)的變化調(diào)整產(chǎn)品和服務(wù)的分級。工作委員會能夠外聘法律、財務(wù)專家。第六條 業(yè)務(wù)部門職責(zé)投資研究部是落實投資者適當(dāng)性管理工作的首要部門。其負(fù)責(zé)的工 作內(nèi)容包括但不限于了解投資者各項信息并收集相關(guān)證明材料、進(jìn) 行投資者分類、分級，根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力對每名投資者提 出匹配意見，對本機構(gòu)從業(yè)人員的銷售行為進(jìn)行控制和監(jiān)督等。第七條 風(fēng)控部風(fēng)控部根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和自律規(guī)則制定本機構(gòu)適當(dāng)性內(nèi)部 管理制度，進(jìn)行

4、相關(guān)培訓(xùn)，督促相關(guān)部門落實投資者適當(dāng)性管理工 作，組織開展本機構(gòu)的適當(dāng)性自查，對本機構(gòu)銷售產(chǎn)品或者提供服 務(wù)的法律文件進(jìn)行審核，處理因投資者適當(dāng)性產(chǎn)生的糾紛。第三章 投資者分類和分級第八條了解投資者信息本機構(gòu)投資研究部在向投資者銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)了解投 資者的下列信息，并要求投資者提供相關(guān)配套材料：（一）自然人的姓名、住址、職業(yè)、年齡、聯(lián)系方式，法人或者其 它組織的名稱、注冊地址、辦公地址、性質(zhì)、資質(zhì)及經(jīng)營范圍等基 本信息；（二）收入來源和數(shù)額、資產(chǎn)、債務(wù)等財務(wù)狀況；（三）投資相關(guān)的學(xué)習(xí)、工作經(jīng)歷及投資經(jīng)驗；（四）投資期限、品種、期望收益等投資目標(biāo)；（五）風(fēng)險偏好及可承受的損失；（六）誠信記錄；（七）實際控制投資者的自然人和交易的實際受益人；（八）法律法規(guī)、自律規(guī)則規(guī)定的投資者準(zhǔn)入要求相關(guān)信息；（九）其它必要信息。第九條 信息真實本機構(gòu)投資研究部應(yīng)當(dāng)要求投資者對其提供的信息和證明材料的真 實性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)，并配合本機構(gòu)進(jìn)行適當(dāng)性評估、分類 及匹配管理；投資者提供的信息發(fā)生重要變化，可能影響其投資者 分類的，本機構(gòu)投資研究部應(yīng)當(dāng)要求投資者及時告知本機構(gòu)。投資者不按照規(guī)定提供相關(guān)信息，提供信息不真實、不準(zhǔn)確、不完 整的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任，本機構(gòu)投資研究部應(yīng)當(dāng)告知其 后果，并拒絕向其銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)。第十條