雙信息清算文件格式說明

1、6. 雙信息清算文件格式說明6.1概述清算模式再 DMS中交換中心地清算數(shù)據(jù)來源於成員機(jī)構(gòu)遞交地清算交易文件(Settlement Transactions File ).每天成員機(jī)構(gòu)可多次遞交清算交易文件, 由交換中心進(jìn)行清分 , 日終清算 .清算交易文件 (STF)再銀行卡交換中心與成員機(jī)構(gòu)之間以於傳遞清算數(shù)據(jù)地文件. 成員機(jī)構(gòu)通過 STF將待清算地交易信息傳遞至銀行卡中心 . 銀行卡交換中心通過 STF將清分后地交易信息傳遞至成員機(jī)構(gòu) . 按 STF 地傳遞方向 ,STF 可分為輸出 (Outgoing)和 輸入 (Incoming) 兩類 .圖 8-1 STF 傳送流程STF 是順序文

2、件 , 包含了一個(gè)或多個(gè)邏輯交易(Logical Transaction).再STF 中 , 邏 輯交 易被稱作記錄 (Record).邏輯交易地種類由記錄類型代碼RC(Record Code) 定義 .STF 地結(jié)構(gòu)為：FileFirstLastFileHeaderTransactionTransactionTrailerTC 90TC 92輸出清算交易文件 (Outgoing STF)指由成員機(jī)構(gòu)向銀行卡交換中心輸出地 STF.以於存放成員機(jī)構(gòu)上送給交換中心地雙信息清算交易信息和差錯(cuò)處理交易信息 .輸入清算交易文件 (Incoming STF)指由銀行卡交換中心向成員機(jī)構(gòu)輸入地STF.以來

3、存放由交換中心下發(fā)地雙157/4信息清算交易信息和差錯(cuò)處理交易信息已及交換中心對成員機(jī)構(gòu)地 Outgoing STF文件中地清算交易地拒絕應(yīng)答信息 .清算數(shù)據(jù)采集指交換中心從各成員機(jī)構(gòu)收集Outgoing STF 地過程 .交換中心每天從成員機(jī)構(gòu)收集Outgoing STF并檢查文件地安全認(rèn)證碼(MAC)和每個(gè)交易地有效性 , 將通過檢查地交易放入清算交易數(shù)據(jù)庫中.清分指銀行卡交換中心產(chǎn)升各成員機(jī)構(gòu)地交易明細(xì) . 發(fā)卡方代扣帳清算明細(xì)等 , 形成 STF分別下發(fā)給每個(gè)入網(wǎng)地成員機(jī)構(gòu)地處理過程 .清算指銀行卡交換中心日終計(jì)算出每一聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)地交易金額和其她費(fèi)以（包括服務(wù)費(fèi)和收付費(fèi)）地合計(jì)值. 借貸

4、金額值和凈軋差值；與單信息清算數(shù)據(jù)合并.軋差 . 根據(jù)合并軋差后地結(jié)果打印出資金清算平衡表和清算憑證.資金劃拔銀行卡交換中心將資金清算平衡表和清算憑證提交給中國人民銀行營業(yè)管理部 , 通過電子聯(lián)行系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)各聯(lián)網(wǎng)機(jī)構(gòu)之間地資金劃撥 .6.2文件交易定義結(jié)算 (Presentment)對原始地預(yù)授權(quán)交易進(jìn)行劃款, 原始預(yù)授權(quán)交易包括賓館前臺(tái)POS授權(quán)和其她 POS消費(fèi)授權(quán) .結(jié)算撤消(Presentment Reversal)對原始結(jié)算交易地取消 , 允許當(dāng)日否同批次取消 .158/4退貨 (Refund)商戶應(yīng)持卡人要求收回貨物或服務(wù) , 向發(fā)卡方提供貸記交易憑證 , 由發(fā)卡方貸記持卡人賬戶 .

5、退貨撤消(Refund Reversal)對原始退貨交易地取消 , 允許當(dāng)日否同批次取消 .退單 (Chargeback)對原始結(jié)算交易或退貨交易地拒付或拒絕.退單撤消(Chargeback Reversal)對退單交易地取消 , 允許當(dāng)日否同批次取消 .再請款(Representment)對退單交易地第二次交單.再請款撤消(Representment Reversal)對再請款交易地取消 , 允許當(dāng)日否同批次取消 .二次退單(Second Chargeback)對再請款交易地拒付或拒絕.二次退單撤消(Second Chargeback Reversal)對再退單交易地取消 , 允許當(dāng)日否同批

6、次取消 .收/付費(fèi)交易(Fee Collection/Fund Disbursement)某一成員機(jī)構(gòu)通過交換中心向其她成員機(jī)構(gòu)要求劃款地交易 , 交換中心也可作為一家成員機(jī)構(gòu)參與收 / 付費(fèi)交易 .159/4拒絕 (Rejection)當(dāng)交換中心無法確認(rèn)交易時(shí)予已拒絕, 可被拒絕地交易包括：結(jié)算. 結(jié)算撤消 . 退貨 . 退貨撤消 . 退單 . 退單撤消 . 再請款 . 再請款撤消 . 二次退單 . 二次退單撤消. 收/ 付費(fèi)交易 .6.3記錄類型代碼說明記錄類型代碼 (RC)交易名稱Incoming/Outgoing01拒絕I05結(jié)算 . 再請款I(lǐng)/O06退貨 . 再請款I(lǐng)/O10收 / 付費(fèi)交易 (Debit)I/O15退單 - 原始結(jié)算 . 二次退單I/O16退單 - 原始退貨 . 二次退單I/O20付 / 付費(fèi)交易 (Credit)I/O25撤消 - 結(jié)算. 再請款I(lǐng)/O26撤消 - 退貨. 再請款I(lǐng)/O35撤消 -